⚰️P2P — всё или ещё нет? Что нужно сделать, чтобы было «не всё»
Здравствуйте, товарищи-читатели 🙂
Вчера записали, на мой взгляд, очень полезный подкаст для участников крипторынка. Обсудили важную тему — как быть обычным пользователям p2p-площадок (не проф. участникам рынка- так мы окрестили p2p трейдеров), если нужно обменять рубли на крипту и обратно, особенно с учётом текущих сложностей в сегменте p2p.

📌 Во-первых: Bybit и иже с ними — не вариант
Общее мнение — решения вроде p2p на Bybit категорически не подходят. Причина проста: огромное количество скам-трафика — как на вход, так и на выход.
А поддержка Bybit, мягко говоря, далека от российских реалий. Они могут внезапно поменять правила, заморозить сделки, и в целом ведут себя так, будто им всё равно. Лучше туда не соваться вовсе.

📓Во-вторых: время кэша
На фоне падения классических p2p-сервисов, наличные обмены снова выходят на первый план. Это может стать новой нишей для бывших p2p-трейдеров, которые готовы создать серьёзные и конкурентоспособные офлайн-сервисы.

🏆В-третьих: А7А5
Есть все шансы, что А7А5 сможет забрать весомую долю рынка. Их подход и инструменты этому способствуют. Подробности — в будущих выпусках.

🎁Теперь — к самому главному. Что из себя должна представлять идеальная p2p-платформа, чтобы быть:
удобной для клиента,
прибыльной и безопасной для трейдера,
устойчивой ко всем вызовам рынка?
Тема обширная, в один пост всё не влезет, так что начнём с базовых принципов:

1. Поддержка площадки должна понимать, с кем она работает
Если вы хотите, чтобы на платформе работали профи — дайте им зарабатывать.
Обычные p2p-разделы на биржах — не про это. Там ставки постоянно демпингуются, и это превращает торговлю в игру «кто быстрее продаст в минус». Такой рынок интересен разве что мошенникам, чтобы лить лохам треугольники.
Значит, нужны инструменты, которые позволят трейдерам держать стабильную, конкурентную ставку — не хуже, чем на закрытых p2p-платформах.

2. Площадка должна привлекать платёжеспособный трафик
Нужны покупатели, которые идут на конкретную p2p-площадку осознанно, зная, что:
там нормальный сервис;
сделки проходят без схем типа «треугольник»;
за безопасность стоит заплатить, и это оправдано. И готовые платить 10-15% за обмен.

3. У трейдера должны быть инструменты верификации
Трейдер должен иметь право:
провести KYC любой сложности;
позвонить покупателю/продавцу;
запросить чеки, выписки и подтверждения.
Без этого невозможно поддерживать безопасность на уровне, необходимом в текущих реалиях.

И это только начало.
Друзья из PaysPro сейчас участвуют в разработке новой p2p-платформы под названием B-tech.
О том, какой она должна быть и чего рынок от неё ждёт, поговорим в следующем эфире.
До встречи!

🏆Как проводить KYC на P2P в идеале?
Наброски на тему грядущего эфира с B-Tech.

Доброго дня, дорогие друзья!
Для начала обозначим важную вещь: мошеннические платежи (в дальнейшем — обнал грязи или просто обнал) делятся на два типа:
Первичный
Вторичный
Первичный обнал — это когда жертва переводит деньги напрямую на карту трейдера.
Вторичный обнал — это когда мошенник с уже полученной суммы покупает у вас криптовалюту.
Сразу скажу: от вторичного обнала защититься практически невозможно. Однако наличие документов, подтверждающих сделку купли-продажи криптовалюты, позволяет рассчитывать на благоприятный исход в случае разбирательств. Особенно, если вы обычный человек. Завели на себя аккаунт на бирже и с личного аккаунта, получили платеж на личную карту. Без использования карт третьих лиц.

Поэтому в этом материале сосредоточимся на первичном обнале — и на том, как его избежать, чтобы стать нежелательным контрагентом для мошенников.
(Разумеется, это не является финансовой рекомендацией.)

Основные принципы безопасной работы в P2P. Если вы решили продать свою криптовалюту и не хотите нарваться на мошенников:
1. Если ваша маржа меньше 15% — P2P лучше не заниматься.
Это неуважение к своему труду и огромный риск ради копеек.
2. Продавайте криптовалюту только через СБП.
И только на те банки, где можно посмотреть номер СБП-отправителя.
3. KYC начинается сразу после получения платежа.
Что это значит:
Проверьте данные отправителя, сопоставьте их с KYC-информацией.
Запросите у отправителя комментарий к платежу (для понимания контекста).
Позвоните отправителю. Уточните:
Он ли совершал операцию?
С какой целью?
Обязательно ведите запись разговора(для личных нужд), делайте скриншоты переписки с контрагентом в чате биржи и саму сделку.

Красные флаги — когда лучше отменить сделку:
Отправитель не берёт трубку, а в чате пишут "отправитель не может говорить", “друг переводил”.
➤ Вы уже внутри "треугольника". Отменяйте ордер, возвращайте деньги.

Во время разговора выясняется, что отправитель:
- Слабоумный
-Это женщина, "раскручивающая аккаунт на WB" или желающая инвестировать "в пирамидно-инвестиционный проект"
- Это пожилой человек, сбивчиво объясняющий ситуацию
- Это ребенок
➤ Сделку лучше отменить и деньги вернуть.

Почему «в идеале»?
Потому что такой платформы пока просто нет.
А те, что существуют:
Не имеют нужного функционала
Их поддержка не понимает реалии российского рынка
Не способны решать даже базовые задачи. Не могут помочь в спорных и трудных ситуациях, тк интеллект их саппортов и сбшников оставляет желать лучшего.

Иногда, читая диспуты с саппортами, мне кажется, что даже котики и собачки справились бы с их работой лучше.

Если таких решений нет — их следует создавать.
Именно об этом мы поговорим в грядущем эфире с Гераманом из B-Tech — проекта, над которым работает команда, ранее создавшая небезызвестный PaysPro.
Будет интересно!

Как не сесть за покупку/продажи крипты?

Наконец то вышел подкаст с крипто-юристом и бывшим сотрудником ФСБ Денисом Маясовым.

Задал Денису много интересных вопросов по р2р, банковским блокировкам и уголовным делам за крипто-фиатный обмен🔤

Смотреть в YouTube📺

Смотреть в VK🌐

Смотреть в Дзен📝

Смотреть в Rutube📺

⚡️ 30 МИНУТ ДО СОЗВОНА

R2P x юрист Денис Маясов

🟢 Где: Zoom

Для подключения необходимо перейти по этой ссылке (необходимо указать почту, можно ввести любую, подтверждение не требуется)

➡️ Обсудим: самые актуальные вопросы, связанные с новыми поправками в УК РФ, вводящими уголовную ответственность для дропов

— разбор новых норм и практики их применения
— тактика и методы следствия при работе с делами о дропах
— стратегия защиты
— реальные кейсы последних задержаний и первые приговоры

Подписывайтесь на R2P