Даниил Гридасов
21.9K subscribers
180 photos
28 videos
1 file
247 links
Блогер, актер, криптоэнтузиаст и просто хороший человек.
По вопросам сотрудничества: @Zanosi_1777
По юридическим вопросам(консультация, выезд адвоката): @denismayasov
Download Telegram
Белые треугольники вечны или все таки нет? Обывательское мнение о РФ рынке.

Дисклеймер: я не пользуюсь Bybit/HTX и p2p переводами в принципе, поэтому в войне между процессорами и классическими арбитражниками не поддерживаю никого из сторон.)


🔼За счет чего живут белые треугольники?
За счет того, что есть люди, которые хотят продать свою криптовалюту и получить деньги на карту, причем не просто продать, а еще что-то заработать.

Если в стакане можно продать криптовалюту в плюс несколько процентов, то должно быть очевидно, что где-то тут есть подвох. Не будет же человек переводить себе в убыток.
Поэтому меня всегда забавляли ребята, жалующиеся на то, что им залили трафик с какого-то платежного провайдера + звонят недовольные клиенты.
Скупой платит дважды и карты уходят в блок.

Если же человек хочет поменять крипту быстро и относительно безопасно, то надо спуститься в самый низ стакана и продать её тому, кто стоит в минус 2.5 процентов. Тогда да, платеж закинут одной суммой, прикрепят все чеки, комментарии, лк банка на фоне сделки и т.д. (Но даже тут никаких гарантий нет, черные треуголы же)))

Но обыватель же хочет сэкономить. Желание сэкономить в p2p непременно приводит любого в пиз**рез. Как мерча, так и клиента.

Плюс ко всему, желающему продать крипту может залиться не белый треугольник, а черный. Либо же отправитель из белого треугольника может перевести деньги на не самые законные вещи.

Из-за отсутствия внятной процедуры KYC, всегда есть риск нажить себе проблем.

Раньше на Garantex была кнопка - вывести рублевый код на карту в минус 2.5-5%, но зато деньги придут одной суммой и это точно будет не треугольник.

Очень надеюсь, что Grinex, Rapira и Mosca введут нечто подобное.
Если у них появятся такие опции рынку БТ придет конец, тк живет он из-за того, что никто не создал нормальный сервис с продажей крипты на карту.

Что делать?)

Искать рынки, где БТшники не задрочили стаканы и работать там)
То есть работать трейдерам не в рублевом стакане. Вот об этом мы скоро и поговорим на одном из эфиров, тк такие умельцы есть.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍164
P2P-платежи: 161-ФЗ / 115-ФЗ
Риски. Ответственность. Безопастность

Новые поправки 161-ФЗ и 115-ФЗ ужесточили контроль: допусти «грязный» платёж — и бизнес останавливается, активы блокируются, а ответственные лица рискуют не только многомиллионными штрафами, но и уголовным преследованием вплоть до реальных сроков.

11 Июня 2025 года обсудим все самое последнее и актуальное, глубоко и по факту.

▪️ Темы конференции

1. Новые нормы 161-ФЗ и 115-ФЗ

2. Последние поправки ЦБ РФ и Росфинмониторинга

3. Классификация P2P-операций (банковские переводы, НПС, SBP)

4. AML : Идентификация грязных денег и последствия

5. Лучшие адвокатские практики защиты от грязных денег


▪️ Спикеры
Сергей Менделеев - Эксперт ВЭД, СЕО Exved, Ex-founder Garantex

Игнат Лихунов - адвокат, основатель юридического агентства Cartesius

Дмитрий Пигильдин - Эксперт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Специалист по расследованию преступлений, с использованием криптовалютных активов АНО Центр исследований Цифровой контроль


Перед Вами выступят одни из Самых компетентных спикеров в индустрии.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через Даблби)

▪️🔥Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Связи решают все (клиенты, партнеры, безопастность), поэтому приходи на ивент, чтобы создавать такие связи.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍7
⚠️ Счета заблокируют всем?
Новый виток давления на рынок!

Теперь за обычный перевод другу можно попасть в базу?
Куда катится рынок, что говорят банки, и кем заинтересуется система в первую очередь?

🔻 К чему могут привести обычные банковские переводы?

🔻 Почему блокировки становятся массовыми?

🔻 Какие новые маркеры отслеживает Росфин?

🔻 И можно ли вообще работать без риска?

🔻 Узнаем сегодня в прямом эфире
с Денисом Маясовым
и Даниилом Гридасовым.

▶️ Канал CPI | 20:00
Предупрежден - значит вооружен!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4🔥2
Уже через час!

🔻 Обсудим, как обычные переводы становятся причиной блокировок, почему Росфин наводит фокус даже на переводы друзьям, и можно ли ещё работать без риска?

🎙 В эфире:
Денис Маясов и Даниил Гридасов.

Старт в 20:00
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5🔥2
5 мин и начинаем эфир.
Поговорим о 115 ФЗ, неснимаемых блоках, сб банков. О том, что представляют из себя блоки с точки зрения ГК и подзаконных актов.

И можно ли вообще будет в перспективе снимать блоки)
🦎 Платежные джунгли Азии и Африки 🦎

🔻 Прямой эфир
с Даниилом Гридасовым
и анонимным агрегатором.

🔺 Обсудим:
🔻 Как устроены локальные платёжки в Азии и Африке.

🔻 Могут ли РФ трейдеры зайти на эти рынки?

🔻 К каким странам стоит присмотреться в плане работы?

🔻 Какие ошибки совершают новички?

🔻 Насколько безопасно работать по таким странам?

▶️Канал CPI | 20:00

Не пропусти — инсайды, которых не услышишь больше нигде.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥4👍3
Мероприятие полезное)
Будем там)
👍1
💶 P2P платежи в Крипте. Как «выглядит» уголовка за нарушения 115-ФЗ и 161-ФЗ

Важно сразу сказать, что:
115-ФЗ («о ПОД/ФТ») и 161-ФЗ («о нацплатёжке») не содержат собственных уголовных статей; в их ст. 13 и гл. 5-6 прямо сказано, что за нарушения применяется «административная, гражданская и уголовная ответственность по иным законам».

Источник: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/233b03facf7b0b4cc87cfaa041b15e3f45136d3c/


Уголовка
наступает, как только в операциях появляется реальный ущерб, крупный оборот или связь с криминалом/санкциями, следователь «перешивает» дело на указанные статьи УК РФ с диапазоном от условного срока до пожизненного.

Поэтому, если вы или ваши близкие, хоть как-то касались P2P переводов, то есть смысл придти на наш ивент.


▪️Что вы узнаете?

Пошагово объясним, какие операции реально подпадают под 115-ФЗ («анти-отмывочный») и 161-ФЗ («о национальной платёжной системе») — и где проходит грань между личным переводом и незаконной банковской деятельностью.

→ Покажем, как распознавать «проблемные» деньги, чтобы не попасть под статьи 187-й («неправомерный оборот средств платежей») и 174.1 («отмывание») УК РФ.

Дадим понимание KYC/AML: какие данные запрашивать, как корректно фиксировать и хранить документы, чтобы при проверке доказать добросовестность. Практика от юристов.

→ Объясним, какие законные способы — помогают избежать заморозки счёта или быстро снять неправомерный блок. Только для добропорядочных граждан.

→ Разберём алгоритм действий, если всё-таки пришёл запрос от банка, МВД или Росфинмониторинга: ваши права, сроки ответов и образцы грамотных пояснительных писем.


▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через кофейню Даблби)

▪️Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Знания этого могут защитить Вас и Вашу семью от мошенников и уголовных статей по незнанию. А это — дороже денег.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Платежные системы в Азии и Африке!

Всем привет!
Сегодня в 20.00 проведем эфир с одним широко известным в узких кругах агрегатором о работе платежных систем в Азии и Африке.

Многие p2pшники потихоньку подходят к масштабированию в сторону столь экзотичных стран, где уже ведется какая-то работа.

Обсудим разные страны Африки, Южную Корею и Японию.

Постараемся осветить все то, что необходимо для старта работы в этих странах.
👍6
Forwarded from CPI
💯 Платежные системы Азии и Африки

🔻 Прямой эфир через 1 час
с Даниилом Гридасовым
и анонимным агрегатором.

▶️ Канал CPI | 20:00
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from R2P | Risk2Pay
‼️ Как устроен High-Risk процессинг в Африке: практика и риски

05.06.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и представителя платёжного агрегатора Даниила. Основной темой обсуждения стала инфраструктура обработки платежей и особенности работы с High-Risk трафиком на этом рынке.

🔴 Основные методы обработки в африканских странах — мобильные деньги и локальные P2P-платежи. Как отметил представитель агрегатора:
«Популярными методами являются мобильные кошельки, точнее мобильные деньги даже, в первую очередь. Это переводы через мобилки, то есть с номера телефона на номер телефона условно»

Также используются другие средства:
«Есть, конечно, еще другие платежные средства в виде P2P, локальных. И даже местами есть P2C, но, к сожалению, проблемы есть с выводом через P2C»

По его словам, ограничения по P2C особенно актуальны в Нигерии.

🔴 Наиболее интересные для работы регионы в Африке — Кения, Гана, Египет, Нигерия, Кот-д’Ивуар и частично ЮАР. Как отметил Даниил:
«Наиболее интересными, наверное, являются Кения, Гана, Египет, Нигерия, возможно, ЮАР, но там средне. Да, трафика много, но запросов слегка меньше, чем в этих вышеназванных странах. Также ещё Ivory Coast есть, то есть Кот-д’Ивуар»

По его словам, рынок отличается высоким объёмом. При этом средний чек ниже, чем в России:
«Объём очень огромный… Хотя, казалось бы, средний чек там намного меньше… Для них, например, очень много депнуть — это 5 долларов… Средний чек… порядка 6–7 баксов»


🔴 Платежи в африканских странах преимущественно принимаются на юридические лица. Как отметил Даниил:
«В основном платежи принимаются на юр-аккаунт. То есть у тебя есть какое-то юридическое лицо и на него уже осуществляются платежи»

Для подключения локальных методов требуется местная лицензия:
«В отличие от других каких-то стран, в которых требуется, возможно, офшорная лицензия, то там всё-таки требуется для обработки локальная лицензия».

Самостоятельный вход на рынок затруднён:
«Локальные методы… очень сложные подключениями своими руками… Очень много требований».


🔴 Технические и политические риски существенно влияют на стабильность работы в Африке.
«Даже банально, если связь отключится в Африке, у какого-то из провайдеров, люди не смогут деньги переводить, потому что им смски не передают».

Подобные ситуации могут возникать на фоне политических событий:
«Очень часто вижу и читаю про военные перевороты, санкции… из-за этого могут полностью абсолютно блокироваться граничные транзакции и между счетами тоже».


🔴 Риск мошенничества со стороны африканских провайдеров оценивается как минимальный. Даниил подчеркнул:
«Я думаю, что меньше 5% вероятность того, что это вообще может произойти когда-нибудь. По крайней мере, сами не сталкивались с этим».

Даже при сбоях в работе отдельных каналов ситуация остаётся управляемой:
«В среднем на каждую страну по Африке 2–3 платёжных, ну не платёжных, а сетевых провайдера есть, через которые можно проводить платежи».


🔴 Резюме

Африканский рынок предоставляет широкие возможности для High-Risk процессинга, но требует знания локальных реалий, лицензирования и готовности к политическим и техническим сбоям. Работать напрямую можно не везде, а доступ к методам — преимущественно через юрлица и локальных агрегаторов.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥5👍1
Forwarded from R2P | Risk2Pay
‼️ Ставки, маржинальность и конкуренция в High-Risk процессинге: сравнение по регионам

05.06.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и представителя платёжного агрегатора Даниила. Одной из ключевых тем стало ценообразование в High-Risk процессинге: от условий для трейдеров до живучести реквизитов и уровня конкуренции.

🔴 Ставки в странах, использующих франковую валюту, зависят от выбранного метода оплаты. Представитель агрегатора Даниил отметил:
«Есть страна по типу Кот-д’Ивуар, там пониже ставки. То есть это в районе, наверное, 4,5%, может быть 4. Иногда бывает в зависимости просто от метода — есть Wave, этот условный, есть MTN, есть Moo, называется, есть TigoCash. В зависимости от них, конечно, бывают там различные ставки, но они усреднены, и я думаю, что если так взять в основном с рынка, то всё, что связано с франками — порядка около 4–4,5%»

Также он добавил, что у метода Wave наблюдаются технические сбои:
«Сам метод Wave почему-то очень плохо и очень долго делает возможные фиксы своих приложений… приложение нормально, стабильно не работает».


🔴 Ставки на индийском рынке зависят от используемого метода. Даниил пояснил:
«Если брать условный P2P-платёж, то там всё попроще. Там подешевле. Но если берём какой-нибудь UPI Intent или какой-то подобный вид обработки платежей, то там, может быть, цена в 2–3 раза больше, чем стоит».

При этом средняя ставка по рынку остаётся на уровне 5%:
«Я думаю, что средний показатель на рынке, наверное, на трейдере около 5%».


🔴 Высокий уровень конкуренции на рынке РФ напрямую влияет на ставки и структуру ценообразования. Один из участников созвона отметил:
«Россия в этом плане один из самых конкурентных рынков, с самым большим количеством P2P-трейдеров. То есть это просто прям, у нас на кого ни посмотри, каждый второй, третий трейдер покупает карту у дропов, по сути».

В других регионах ситуация иная:
«А Пакистан не такой развитый, поэтому и ставки там ниже, потому что конкурировать даже не с кем. То есть этого соседа, по сути, у которого больше, его даже нету».


🔴 Ценообразование в High-Risk процессинге сильно зависит от динамики рынка и уровня конкуренции.
«Когда рынок ловит эйфорию, он начинает либо сильно пампить цены, либо демпинговать. В России в этом плане рынок просто самый конкурентный, и цена образования там самая быстрая».

При этом трейдеры вынуждены учитывать все возможные риски при расчёте экономики:
«В эти 140 тысяч заложены, соответственно, риски того, что деньги не выведутся, реквизит сольётся или отлетит, либо ты будешь месяц ждать свои деньги, потому что ты выведешь их в ручном режиме».


🔴 Резюме

Формирование ставок в High-Risk процессинге — результат баланса между спросом, конкуренцией, регуляторными ограничениями и рисками на стороне трейдеров. Россия остаётся гиперконкурентным рынком с высокой волатильностью ставок, тогда как регионы Азии и Африки предлагают более устойчивое, но менее маржинальное пространство.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥4👍32
P2P-платежи: 161-ФЗ / 115-ФЗ
Риски. Ответственность. Безопастность

Новые поправки 161-ФЗ и 115-ФЗ ужесточили контроль: допусти «грязный» платёж — и бизнес останавливается, активы блокируются, а ответственные лица рискуют не только многомиллионными штрафами, но и уголовным преследованием вплоть до реальных сроков.

11 Июня 2025 года обсудим все самое последнее и актуальное, глубоко и по факту.

▪️ Темы конференции

1. Новые нормы 161-ФЗ и 115-ФЗ

2. Последние поправки ЦБ РФ и Росфинмониторинга

3. Классификация P2P-операций (банковские переводы, НПС, SBP)

4. AML : Идентификация грязных денег и последствия

5. Лучшие адвокатские практики защиты от грязных денег


▪️ Спикеры
Сергей Менделеев - Эксперт ВЭД, СЕО Exved, Ex-founder Garantex

Игнат Лихунов - адвокат, основатель юридического агентства Cartesius

Дмитрий Пигильдин - Эксперт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Специалист по расследованию преступлений, с использованием криптовалютных активов АНО Центр исследований Цифровой контроль


Перед Вами выступят одни из Самых компетентных спикеров в индустрии.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через Даблби)

▪️🔥Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Связи решают все (клиенты, партнеры, безопастность), поэтому приходи на ивент, чтобы создавать такие связи.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
14🔥1
Белые треугольники в России и вообще

Недавно знакомому (продавец) резко приспичило вывести 100 000 рублей на карту и он тыркнул в первое попавшееся объявление Bybit.
Контрагент (покупатель) был,на первый взгляд, нормальный. Много сделок и положительных отзывов, правда, платеж заставил себя долго ждать.

Получив оплату за USDT продавец сразу же запросил чек и комментарий к платежу(условия он явно не читал).
Отправитель сослался на то, что это же белый треугольник, в условиях написано, но не с процессингом. (что еще хуже).

Продавец затребовал чек на 100 000, 1 рубль с комментарием, видео экрана приложения банка на фоне сделки от изначального отправителя платежа. А также подтверждение того, что на другой платформе реально открыта сделка (это единственное, что было предоставлено).

Однако, изначальный отправитель денег ушел в загас.

Подозрения еще и вызывало то, что перевод был с банка ВТБ от некой гражданки Н, что наводило на неприятные мысли.

Лайфхак: в банках при переводах по сбп часто пишут номер отправителя.


Наш герой тут же начал звонить туда. Трубку подняла женщина, судя по голосу, постбальзаковского возраста, и, исходя из их диалога, инвестором в криптовалюту она явно не была, зато очень хотела прокачать аккаунт на вб.
Продавец тут же перевел ей деньги обратно, избежав кучи проблем, заодно объяснив ей, что аккаунты на вб так не прокачивают.

Больше к Bybit он не прикасался, а p2p секция навсегда потеряла клиента.

Белые треугольники в текущем виде существуют, покуда есть экономные мамонты, желающие продать свою крипту в плюс. Однако, если они научились пользоваться криптой, то не такие уж и мамонты, а несколько громких уголовных дел на обычных людей, выводящих крипту на карту (особенно, если они попадут в СМИ), сильно поряддят ряды тейкеров из красного стакана.

Хороший и безопасный сервис по покупке/продаже криптовалюты будет стоить дорого. Если на классическом p2p ставка 3 копейки, то серьезные люди не будут этим заниматься, ибо любой труд должен оплачиваться достойно. Хороший сервис это: доход= х3 от расходов, иначе это пустая трата времени.

Также, мошенники не дремлют, а экономия клиента никогда не доведет до добра.

Такая тенденция на отход от дешевого p2p решения оборвет нить дохода для белых треугольщиков, однако создаст новые возможности для серьезных криптотрейдеров, способных дать качественный сервис обычным людям.

Белым треугольщикам же придется искать рынки за пределами России, где не так развито дистанционное мошенничество , и белый треугольник будет реально белым, а не как тут.

Со специалистом по данному зарубежному направлению мы пообщаемся на эфире в этот четверг в 21.00
Тема интересная. Особенно, тем, кто застал рассвет и закат данной ниши.
1👍13🤔53
Forwarded from SKY ACADEMY
Легенда П2П в новом выпуске!

Всем привет друзья!👀

В нашем сегодняшнем выпуске Тигран, руководитель п2п сектора на бирже HTX.
Обсудили новые реалии П2П

- Как уход Binance повлиял на P2P-рынок

- Рост рынка P2P за последние годы

- Взаимопомощь среди бирж

- Как HTX работает с мейкерами
Маркетинг HTX

- Как зарабатывать на P2P

- Кто пользуется P2P в 2025 году
Почему именно HTX?

- Рабочий день Тиграна

СМОТРЕТЬ ВЫПУСК 👈
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
6👍4🔥4
Forwarded from CPI
🗺 Белые треугольники в других странах.

🔻 Именно эту тему раскроем в сегодняшнем прямом эфире!
с Даниилом Гридасовым
и секретным гостем

Обсудим:
🔻 В каком состоянии находится это направление в России?

🔻 С какими проблемами сталкиваются трейдеры и клиенты, получающие такой трафик на карты?

🔻 Какой сервис необходим, чтобы отказаться от БТ?

🔻 В каких странах белые треугольщики еще не заполонили стаканы?

🔻 Как ведут диалоги с клиентами, и в случае спорных ситуаций решают вопросы ?

🔻 Где берут аккаунты?

🔻 Как искать такие «вилки»?

🔻 Насколько возможно автоматизировать эту деятельность?


▶️ Канал CPI | 21:00
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3🔥1
Forwarded from CPI
🎟 РАЗЫГРЫВАЕМ 6 БИЛЕТОВ на G GATE 🎟

30 июня мы устраиваем Самогон Пати в Тбилиси
— сайд-ивент G GATE.
В связи с этим — разыгрываем 6 билетов на конференцию!

🔥 3 билета "CONF" — доступ в основные зоны конференции.

🔥 3 билета "MEMBER" — Доступ на Afterparty и бизнес-ланч на GGC.

Как участвовать:
1. Быть подписаным на наш канал.

2. Нажать на кнопку под постом и ПРИГЛАСИТЬ ДВУХ ДРУЗЕЙ в наше сообщество.

3. Дождаться окончания розыгрыша.


🚨 Победителей выберем:
20 июня в 15:00

Участников: 1
Призовых мест: 6
Дата розыгрыша: 15:00, 20.06.2025 MSK (8 дней)
🔥3❤‍🔥22