📝 Краткая сводка по созвону:

Росфинмониторинг. Крипта. Штрафы.
Подводим итоги Петербургского форума

🔻 Юридическая безопасность — не роскошь
После Петербургского юрфорума стало очевидно: контроль за операциями усиливается.
Особенно — в зонах СПБ и карт «Мир».

🔻 Доступ Росфинмониторинга
Прямого онлайна у Росфинмониторинга пока нет, но банки обязаны передавать данные по операциям.
Но процесс идёт — и это не игрушки.

🔻 Что улавливает система?
Повторяющиеся суммы, постоянные переводы из разных регионов — это флаги, по которым стартуют проверки.

🔻 Кто отправляет жалобы?
Часто сами банки, иногда клиенты.
Карту блокируют не «на всякий случай», а при малейшем подозрении на серую схему.

🔻 Петербургский форум: крипта = имущество
Обсуждали уголовную ответственность за криптооперации, признание токенов имуществом и необходимость новых законов.

🔻 Биржи сотрудничают с органами
Криптобиржи раскрывают данные по запросу.
Киберпреступность растет, и вместе с этим усиливается внимание законодательных и правоохранительных органов к вопросам безопасности цифровых операций.

🔻 Дроповоды под ударом
Карты, переданные другим — прямая дорога в УК.
Если замешаны несовершеннолетние — сценарий вырисовывается еще жестче.

🔻 Площадки и трафик
Позитивных изменений в фильтрации трафика пока не наблюдается, однако есть тенденция к созданию моделей работы, подобных Sky Crypto, которые формализуют операции как покупку и продажу валюты для лучшего соответствия законодательству.

🔻 Дружественные юрисдикции — не броня
Белорусские договоры действуют только в Беларуси.
РФ-банки и правоохранители всё равно могут блокировать и задавать вопросы.

🔻 Ужесточение УК РФ
Обсуждается изменение ст. 187: за покупку или продажу карт — уголовка, особенно при повторе.

🔻 И главное — думай
Правовая грамотность, осторожности при работе с финансовыми операциями и отслеживание изменений в законодательстве —
вот что реально снижает риски. Законы меняются, и будет только жёстче.

🔻 Обратиться за юридической помощью или получить консультацию — @denismayasov

#эфир

‼️ Как Росфинмониторинг отслеживает переводы по картам и СБП

23.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. Одна из тем — практика работы Росфинмониторинга с транзакциями по картам и СБП: критерии подозрительных операций, роль банков и механизм взаимодействия с правоохранительными органами.

🔴 По словам Маясова, Росфинмониторинг не имеет прямого онлайн-доступа к СБП, но получает данные от банков в рамках 115-ФЗ. Все операции фиксируются в банковских системах и при необходимости передаются в Росфинмониторинг, который затем может передать информацию правоохранительным органам. Проверка может охватывать транзакции за последние три года.

🔴 Карта «Мир» не является отдельной системой — это лишь инструмент доступа к счёту. Операции по ней фиксируются банком, и далее действуют те же механизмы. Повышенное внимание вызывают однотипные переводы, особенно регулярные с одинаковыми суммами. При анализе строится сводка: «откуда — куда — сколько — зачем».

🔴 По словам Гридасова, жалобы могут поступать от физических лиц и от самих банков. Это становится основанием для проверки. Он также отметил, что в интервью представителя ЦБ сообщалось: попасть в базу дропов можно и без заявления в полицию — по инициативе банка. Признаки риска: резкий рост объёмов переводов, использование карты в разных регионах с коротким интервалом, множественные переводы из других регионов.

🔴 Дополнительные признаки, которые, по словам Маясова, вызывают подозрения:
⏳ однотипные суммы (например, 99 900 ₽);
⏳ массовые переводы с формальными комментариями («долг»);
⏳ входящие операции из разных регионов;
⏳ отсутствие официального трудоустройства.

🔴 Особое внимание — к банку ВТБ. По словам Гридасова, в 9 из 10 случаев именно этот банк вызывает полицию в отделение, если поступила жалоба или выявлены признаки мошенничества. Были случаи, когда после визита клиента в отделение туда приезжала оперативная группа полиции, и начиналась доследственная проверка.

🔴 Резюме

По словам участников, Росфинмониторинг работает постфактум, на основе данных от банков. Триггерами становятся однотипные переводы, география операций и жалобы. В отдельных случаях банк может инициировать передачу данных без участия полиции. Тенденция — усиление контроля даже над обычными физическими лицами.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

Дропы, P2P, обнал, процессинг.
Реалии P2P в 2025.

Всем привет, давненько не виделись!))

Повадился я, в последнее время, ходить в гости на другие каналы и давать интервью или экспертную оценку того, или иного явления.

В свете долгожданных поправок в 187 УК РФ, следует рассказать о том, какие действия/бездействия со стороны p2p площадок привели к необъятным объемам грязного трафика из-за которых их дорогие «коллеги» на себе познают все прелести новых поправок.

Да, пленку назад не отмотаешь, но знать тот факт, что можно было не допустить заливов грязного трафика на карты p2pшникам нужно.

Вообще, прошлись по самому широкому спектру тем:

- Грязный трафик
- Ограбления инкассаторов
- Обыски в криптобиржах и обменниках
- Как работают КЦ и как их победить
- Курьеры, закладчики, дропы

Сам я хоть и не уголовный адвокат, поэтому запугивать не люблю. Однако, вспоминая дело Спегальских, понимаю, что на их месте может оказаться немало питупишников при неблагоприятном исходе.

Основной нарратив:
Есть всякая чернуха, которая нуждается в обработке. Заливщики грязи присаживаются на уши сейлзам агрегаторов или провайдеров, а потом проливают черти что трейдерам. Те, кто целенаправленно обрабатывают грязь возьмут много, а трейдер примет все за 7%, думая: «площадка надежная, трафик чистый, работаю в белую». Проще говоря, трейдеры стали новой категорией разводных дропов.

Предотвратить это можно KYC всех подключаемых проектов и KYC первичных клиентов.

Пока этого не сделают, ничего не улучшится, а у уголовных адвокатов по крипте всегда будет работа.

Мы с Денисом Маясовым сделали обзор актуальных реалий p2p направления. Надеюсь, новички посмотрят и сделают для себя определенные выводы.

👀 Смотрите и слушайте:

📺 YouTube

📺 RuTube

📝 Дзен

💬 Подкаст в телеграм

🎵 Яндекс Музыка

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски.

О гуманизации стражных мер

Изучили проект по внесению изменений в постановление Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2013 № 41, регулирующее применение мер пресечения (заключение под стражу, домашний арест, залог, запрет определённых действий).

Расскажем об основном, но букв будет много, предупреждаем сразу: существенные изменения вносятся в действующие разъяснения о применении мер пресечения в уголовном процессе (пункты 1-32).

1. Уточнены условия избрания заключения под стражу, домашнего ареста, залога и запрета определённых действий.

Заключение под стражу (пп. 1-4, 7, 10, 12¹, 12², 14, 21) теперь может применяться в отношении лиц, обвиняемых в преступлениях средней тяжести без насилия, только в исключительных случаях (п. 4). Такими случаями считаются:
✅отсутствие у обвиняемого места жительства в РФ (пп. "а" п. 1 ч. 1 ст. 108 УПК РФ);
✅неустановленная личность (пп. "б");
✅нарушение ранее избранной меры пресечения (пп. "в");
✅попытка скрыться от следствия (пп. "г").

Для преступлений небольшой тяжести эта мера допустима лишь при нарушении ранее назначенных ограничений или бегстве от правосудия (п. 41).

Запрет на арест распространяется на лиц с тяжёлыми заболеваниями (по утверждённому перечню), независимо от тяжести преступления (п. 12²).
Также особые правила действуют для:
- несовершеннолетних (п. 7);
- беременных женщин;
- одиноких родителей малолетних детей.

В их отношении заключение под стражу применяется только в крайних случаях (п. 10).

2. Домашний арест и залог (пп. 16, 18, 19, 22, 24, 49) становятся более доступными альтернативами. Залог теперь может быть назначен не только по инициативе следствия, но и по ходатайству самого обвиняемого, его защитника или третьих лиц (п. 49).

Процессуальные нововведения

Суды будут обязаны конкретизировать мотивировочную часть своих решений, особенно при избрании строгих мер пресечения (п. 12¹). Простое указание на формальные основания (например, отсутствие регистрации) недостаточно – необходимо доказать, что более мягкие меры не обеспечат цели уголовного процесса, мотивируя конкретными обстоятельствами.

Для предпринимателей и руководителей компаний введены дополнительные гарантии (которые обсуждались последние несколько лет): арест за экономические преступления возможен только если они совершены не в связи с предпринимательской деятельностью (п. 4, ссылка на ч. 1¹ ст. 108 УПК РФ).

При отмене приговора и направлении дела на новое рассмотрение суд также должен решить вопрос о мере пресечения, чтобы не допустить необоснованного длительного содержания под стражей (п. 58).

Изменения направлены на гуманизацию уголовного процесса: строгие меры пресечения становятся действительно исключительными, а суды получают чёткие критерии для выбора альтернативных вариантов. Акцент сделан на защите прав обвиняемых, особенно уязвимых категорий, и повышении прозрачности судебных решений, что безусловно хорошо.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

‼️ Рост числа уголовных дел при работе через юрлица

30.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. Одна из тем обсуждения — рост уголовных дел, связанных с использованием юридических лиц в процессинге.

🔴 Как подчеркнул Даниил Гридасов, «через юрлицо лучше не работать, история скоро прикроется». Он отметил, что как ОБЭП, так и налоговая активно интересуются подобными транзакциями:

«Да, не надо этим заниматься. Действительно, очень много уголовных дел проезжают, что ОБЭП, что налоговая. Начинают интересоваться, начинают номиналов вызывать в налоговую и спрашивать, почему у вас по вашим счетам такой, грубо говоря, объём транзакций».

🔴 Проводятся обыски в офисах тех, кто ставит юрлица, а первая версия, которую проверяют правоохранители, — обналичивание.

«Я не знаю ни одного успешного кейса работы по юрлицам. Все, кто обращаются, у всех какие-то проблемы», — добавил Даниил.

🔴 На уточняющий вопрос о возможных региональных «подвязках» и влиянии на позицию силовиков, Гридасов ответил: «комментировать относительно различных коррупционных схем мы ничего не можем».

🔴 Интерес к географии юрлиц подтвердил тезис: большинство проблемных кейсов связаны с Москвой.

🔴 В эфире также прозвучал вопрос от представителя компании с криптолицензией, работающей с юрлицами по ВЭД-контрактам. Уточнялось, что такие кейсы не подпадают под обозначенные риски.

🔴 Вывод

Использование юридических лиц для процессинга вызывает системное внимание со стороны ОБЭП и налоговой, особенно в Москве. Участники подчеркнули: даже в регионах с менее формальной обстановкой рассчитывать на стабильную работу через юрлица нельзя. Исключение — лицензированные структуры, работающие в рамках правового поля.

Подписывайтесь на R2P

Белые треугольники вечны или все таки нет? Обывательское мнение о РФ рынке.

Дисклеймер: я не пользуюсь Bybit/HTX и p2p переводами в принципе, поэтому в войне между процессорами и классическими арбитражниками не поддерживаю никого из сторон.)

🔼За счет чего живут белые треугольники?
За счет того, что есть люди, которые хотят продать свою криптовалюту и получить деньги на карту, причем не просто продать, а еще что-то заработать.

Если в стакане можно продать криптовалюту в плюс несколько процентов, то должно быть очевидно, что где-то тут есть подвох. Не будет же человек переводить себе в убыток.
Поэтому меня всегда забавляли ребята, жалующиеся на то, что им залили трафик с какого-то платежного провайдера + звонят недовольные клиенты.
Скупой платит дважды и карты уходят в блок.

Если же человек хочет поменять крипту быстро и относительно безопасно, то надо спуститься в самый низ стакана и продать её тому, кто стоит в минус 2.5 процентов. Тогда да, платеж закинут одной суммой, прикрепят все чеки, комментарии, лк банка на фоне сделки и т.д. (Но даже тут никаких гарантий нет, черные треуголы же)))

Но обыватель же хочет сэкономить. Желание сэкономить в p2p непременно приводит любого в пиз**рез. Как мерча, так и клиента.

Плюс ко всему, желающему продать крипту может залиться не белый треугольник, а черный. Либо же отправитель из белого треугольника может перевести деньги на не самые законные вещи.

Из-за отсутствия внятной процедуры KYC, всегда есть риск нажить себе проблем.

Раньше на Garantex была кнопка - вывести рублевый код на карту в минус 2.5-5%, но зато деньги придут одной суммой и это точно будет не треугольник.

Очень надеюсь, что Grinex, Rapira и Mosca введут нечто подобное.
Если у них появятся такие опции рынку БТ придет конец, тк живет он из-за того, что никто не создал нормальный сервис с продажей крипты на карту.

Что делать?)

Искать рынки, где БТшники не задрочили стаканы и работать там)
То есть работать трейдерам не в рублевом стакане. Вот об этом мы скоро и поговорим на одном из эфиров, тк такие умельцы есть.

✅ P2P-платежи: 161-ФЗ / 115-ФЗ
Риски. Ответственность. Безопастность

Новые поправки 161-ФЗ и 115-ФЗ ужесточили контроль: допусти «грязный» платёж — и бизнес останавливается, активы блокируются, а ответственные лица рискуют не только многомиллионными штрафами, но и уголовным преследованием вплоть до реальных сроков.

11 Июня 2025 года обсудим все самое последнее и актуальное, глубоко и по факту.

▪️ Темы конференции

1. Новые нормы 161-ФЗ и 115-ФЗ

2. Последние поправки ЦБ РФ и Росфинмониторинга

3. Классификация P2P-операций (банковские переводы, НПС, SBP)

4. AML : Идентификация грязных денег и последствия

5. Лучшие адвокатские практики защиты от грязных денег


▪️ Спикеры

→ Сергей Менделеев - Эксперт ВЭД, СЕО Exved, Ex-founder Garantex

→ Игнат Лихунов - адвокат, основатель юридического агентства Cartesius

→ Дмитрий Пигильдин - Эксперт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Специалист по расследованию преступлений, с использованием криптовалютных активов АНО Центр исследований Цифровой контроль

Перед Вами выступят одни из Самых компетентных спикеров в индустрии.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через Даблби)

▪️🔥Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Связи решают все (клиенты, партнеры, безопастность), поэтому приходи на ивент, чтобы создавать такие связи.

⚠️ Счета заблокируют всем?
Новый виток давления на рынок!

Теперь за обычный перевод другу можно попасть в базу?
Куда катится рынок, что говорят банки, и кем заинтересуется система в первую очередь?

🔻 К чему могут привести обычные банковские переводы?

🔻 Почему блокировки становятся массовыми?

🔻 Какие новые маркеры отслеживает Росфин?

🔻 И можно ли вообще работать без риска?

🔻 Узнаем сегодня в прямом эфире
с Денисом Маясовым
и Даниилом Гридасовым.

▶️ Канал CPI | 20:00
Предупрежден - значит вооружен!

⏰ Уже через час!

🔻 Обсудим, как обычные переводы становятся причиной блокировок, почему Росфин наводит фокус даже на переводы друзьям, и можно ли ещё работать без риска?

🎙 В эфире:
Денис Маясов и Даниил Гридасов.

Старт в 20:00

🦎 Платежные джунгли Азии и Африки 🦎

🔻 Прямой эфир
с Даниилом Гридасовым
и анонимным агрегатором.

🔺 Обсудим:
🔻 Как устроены локальные платёжки в Азии и Африке.

🔻 Могут ли РФ трейдеры зайти на эти рынки?

🔻 К каким странам стоит присмотреться в плане работы?

🔻 Какие ошибки совершают новички?

🔻 Насколько безопасно работать по таким странам?

▶️Канал CPI | 20:00

Не пропусти — инсайды, которых не услышишь больше нигде.

💶 P2P платежи в Крипте. Как «выглядит» уголовка за нарушения 115-ФЗ и 161-ФЗ

Важно сразу сказать, что:

115-ФЗ («о ПОД/ФТ») и 161-ФЗ («о нацплатёжке») не содержат собственных уголовных статей; в их ст. 13 и гл. 5-6 прямо сказано, что за нарушения применяется «административная, гражданская и уголовная ответственность по иным законам».

Источник: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/233b03facf7b0b4cc87cfaa041b15e3f45136d3c/

Уголовка наступает, как только в операциях появляется реальный ущерб, крупный оборот или связь с криминалом/санкциями, следователь «перешивает» дело на указанные статьи УК РФ с диапазоном от условного срока до пожизненного.

Поэтому, если вы или ваши близкие, хоть как-то касались P2P переводов, то есть смысл придти на наш ивент.


▪️Что вы узнаете?

→ Пошагово объясним, какие операции реально подпадают под 115-ФЗ («анти-отмывочный») и 161-ФЗ («о национальной платёжной системе») — и где проходит грань между личным переводом и незаконной банковской деятельностью.

→ Покажем, как распознавать «проблемные» деньги, чтобы не попасть под статьи 187-й («неправомерный оборот средств платежей») и 174.1 («отмывание») УК РФ.

→ Дадим понимание KYC/AML: какие данные запрашивать, как корректно фиксировать и хранить документы, чтобы при проверке доказать добросовестность. Практика от юристов.

→ Объясним, какие законные способы — помогают избежать заморозки счёта или быстро снять неправомерный блок. Только для добропорядочных граждан.

→ Разберём алгоритм действий, если всё-таки пришёл запрос от банка, МВД или Росфинмониторинга: ваши права, сроки ответов и образцы грамотных пояснительных писем.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через кофейню Даблби)

▪️Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Знания этого могут защитить Вас и Вашу семью от мошенников и уголовных статей по незнанию. А это — дороже денег.