Завтра продолжим обсуждение актуальных новостей

Уголовка для дропов - вопрос времени. Какие последствия будут для рынка?

Нет ничего нового под солнцем

Несколько лет назад, когда частный бизнес в стране открывался в объемах, намного превышающих текущие, процветала такая ниша, как обнал. Не буду вдаваться в подробности механик работы, тк это займет с десяток постов. Чего стоит только одна журнальная схема.
Для обнала регистрировали номинальных директоров - номиналов. Так там назывались дропы, которые как и p2pшные дропы продавались на разных форумах и с рук.
Обнал был белый - связанный с уходом от налогов, и черный - связанный с мошенничеством. Справедливости ради, следует сказать, что черный обнал с юриков до сих пор жив.

Те статьи, которые сейчас вменяют трейдерам - еще 5 лет назад вменялись обнальщикам и номиналам. И по аналогии с той нишей, можно догадаться, что ждет p2p и закрытые площадки.

Здесь буду делать акцент на рыночных механизмах, но не исключаю, что где-нибудь да ошибусь.

- Цены на карты физиков поднимутся, но дропы не исчезнут. До сих пор есть номинальные директора, дропы под грязь, т.е не очень умные люди.

- Ставка на закрытых площадках поднимется, но также будет оставаться не адекватной рискам.

- Скама станет еще больше. Как на даркнет форумах постоянно скамятся сервисы, так и площадки пойдут по тому же сценарию.

- На площадках с непроверенными мерчами останутся только братья по разуму дропов.

- Умные и дальновидные проекты введут KYC клиентов и сделают максимальный акцент на безопасность своих трейдеров, из-за чего конверсия и объем рынка упадет.

- Мелкочеки пропадут.

- Трейдеров станет сильно меньше. Желающих работать и рисковать за копейки тоже не останется. Так что, мерчам придется усмирять свою жадность и думать, как эти проблемы решать.

Мы наблюдаем очень интересный период, как из-за преступной халатности бизнеса, доигрались до уголовок на дропов. Вот если бы в 2023-24 все провайдеры и агрегаторы посылали бы к черту непонятные обменники без KYC, скам боты, пирамиды, форексы, не работали бы черт его знает с кем, то, возможно, все было бы иначе.
Пока что призываем трейдеров быть осторожными и не вставать черт его знает куда. Заработаете копейки, а проблем получите гору.

Жадность пораждает бедность.
Кроилово приводит к попадалову.

Bybit начал банить аккаунты белых треугольщиков.
Человек просто продавал свою криптовалюту, и тут такие смски😂

P.S фото взято в трейдерских чатах

Наверное следующий юридический созвон следует сделать о белых треугольниках, тк тема для трейдеров актуальна.)
Особенно, если человек с личного аккаунта проливает непонятно что клиентам биржи.

Накидайте в комментах вопросов, разберем все.)
Постараемся найти практику по таким кейсам.

А кому нужен экстренный ответ/юридическая консультация - @mng_legalcrpto

Право для трейдеров. Или юриспруденция простыми словами.

Много лет назад я поступил учиться на юриста в один «престижный» московский вуз. Первая лекция на каждом юридическом факультете - Теория Государства и Права (ТГП). Вообще, в гуманитарных вузах все дисциплины изучают не с точки зрения практики, а с точки зрения науки. То есть, того, что мы говорим на созвонах - вы там не услышите. При этом понимание науки, дает понимание (извиняюсь за тавтологию) того, как закон будут толковать суды. То есть знания эти не пустые, и польза от них есть.
Так вот, любая наука начинает изучаться с предмета и метода этой науки. Предмет - что наука изучает. Метод - как изучает.

Правда, придя на первую лекцию, я этого не понял. Вообще, лектор говорил настолько сложным и наукообразным языком, что понять его было практически невозможно.
В сознании родилось три варианта:
1. Я дурак и слабоумный.
2. Лектор не умеет рассказывать сложные вещи простыми словами. Т.е плохой оратор.
3. Он намеренно говорит сложными терминами, тк думает, что это круто.

Я поинтересовался у других слушателей, и убедился, что никто тоже ничего не понял. Поэтому первый вариант отпал. Остаются другие два.
Позже, послушав другие лекции, понял, что это проблема 9 из 10 лекторов. Либо говорят сложным наукообразным языком, либо читают презентацию по бумажке.
Постоянно делают отсылки, на правоведов, и, конечно же, на Энгельса и Маркса , которых даже прожженные коммунисты никогда не читали, а о студентах я вообще молчу.
Из практических знаний с лекций, я запомнил, что став младшим прокурором - надо покупать водку старшему прокурору. Наш мозг запоминает такие рекомендации, данные между строк.
Очевидно, на лекции я больше никогда не ходил, а юридические науки изучал по книгам. Что-то, мне с переменным успехом, удается объяснить коллегам, простыми словами.
Вроде того же гражданского и уголовного права.
Поэтому не лишним будет потихоньку раскрывать базовые вещи (почему ип в процессинге уйдет в блок, почему ооо для п2п это минусовая история, как составлять досудебки, чтобы их принимал банк, какие бывают суды, чем прокурор отличается от следователя и т.д.)

Тк любой обычный человек, открывший учебник по юридической науке, через 5 минут чтения, скажет - для кого это писано, и будет прав.

Почему банки против p2p и крипты, даже если трафик белый и мошенничества там нет?

Я намеренно не буду говорить тут о треугольниках, а обозначу другие причины, почему банки против

На работе денег не заработать. Сотруднику любой компании будут платить такую сумму, за которую кто-то согласен работать (это к вопросу о повышении ставок трейдеров).
Вы можете приносить начальству хоть миллион, но если в трудовом договоре написано 100 000, то хер вы получите больше.

Соответственно, единственный вариант денег заработать - бизнес.

Предпринимательская деятельность это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг (ст. 2 ГК РФ).

Когда вы заказывали экономическое обоснование или досудебную претензию у юристов, то наверняка видели
там такую формулировку:

Процесс продажи криптовалюты через платформы выглядит по аналогии с торговлей ценными бумагами на ММВБ, но без участия брокера: я получаю заявку от потенциального покупателя, который соглашается со всеми оговоренными условиями, то есть достигается устная договоренность, после получения оплаты по своим банковским реквизитам, я подтверждаю сделку и ему автоматически перечисляется криптовалюта, на указанный им электронный кошелек, в этом же интерфейсе сайта до начала сделки. Данными о покупателях, кроме тех, что отражаются на сайте площадки только в момент сделки, я не обладаю. Договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме.

Связи с отправителем у меня нет.

Предпринимательской деятельностью при покупке и продаже криптовалют по смыслу статьи 23 Гражданского кодекса РФ я не занимаюсь, поскольку моя деятельность по покупке криптовалюты не носит систематический характер, покупка и продажа криптовалюты это не мой основной вид деятельности, я не занимаюсь этим ради получения прибыли, я пытаюсь найти в этом инструмент для инвестиционного вложения и сбережения ранее полученных и накопленных денежных средств

Очевидно, что это неправда. Просто доказать банк этого не может.
Проанализировав любую выписку СБшнику банка понятно, что перед ним не инвестор, а человек, который ведет предпринимательскую деятельность, покупая и продавая свое имущество в виде криптовалюты.
Приходится верить на слово.
Также, это операции между физиками, и трейдер может сказать, что у нас тут закрытый чатик и мы делаем друг другу переводы, чтобы потом перед девочками хвастаться большими оборотами по картам.
Такое экономическое обоснование ничем не будет отличаться от указанного выше.

У нас нет ОКВД, чтобы легализовать эту деятельность.
Но и незаконной она тоже не является, тк человек реально может купить биткоин (и покупать их на системе), а также продавать их, уйдя в минус. Крипта=имущество и распоряжаться ей можно как угодно.

Так что, скажу сразу, невозможно составить такое экономическое обоснование для банка, чтобы вас разблокировали и вы и вечно p2pшили по личным картам. Не будет такого.
Максимум, что вы можете сделать - доказать, что вы не занимаетесь чернухой и вывести свои деньги.

Банк понимает, что вы открыли в нем счет, только для того, чтобы с него заработать на p2p.
Честно говоря, я сам другого смысла в открытии банковских карт не вижу😂

Ну и что со всем этим делать?

- Писать экономическое обоснование в том случае, если без него деньги вообще не выводят.

- Не тратить деньги на разблокировку личных карт. Скорее всего, у вас ничего не получится, а если и получится, то только через суд.

- Знать, что в текущий момент p2p и даже использование дропов (если у вас белый KYC трафик, без мошеннических платежей) не является чем-то незаконным.

- Учитывать человеческий фактор. Административный восторг - норма для сотрудников банка. Принимая во внимание то, что зарабатывают они мало. Видят перед собой тех, кто явно зарабатывают сильно больше, живут лучше. Вот у них и возникает естественное желание трейдеру поднасрать.

Если я с
могу сделать так, чтобы он не вывел блок, то я так сделаю и буду стоять до талого

Ждем всех на ивенте)

Пользователи бота с раздеванием девушек все еще его пополняют, а подрочить не могут.
Вот от злости и угрожают трейдерам/белым треугольщикам.)

А если вам систематически летят такие смски, то рекомендуем записаться на юридическую консультацию @mng_legalcrpto

Юридические консультации
Адвокатское соглашение
Экстренный выезд

из нового в клубе за эту неделю:

- добавили коллегу с Алматы, кто помогает по КЗ с приемкой и выдачей усдт/нал
- добавили коллег по РФ, есть почти все города, работа с кодом АБС,Грин,Рапира и т.д.
- добавили коллег с обменкой с беста
- планируется созвон на этой неделе по ВЭД с действующими компаниями, кто оказывает полный спектр услуг в этом направлении

будем и дальше набирать коллег по всему миру , собирая профессионалов в своем деле в одном месте
если заинтересовало - пиши в ЛС @Kostas89