Митап в Санкт-Петербурге прошел на ура!
Естественно, мы не обойдем стороной и другие города России.)
Следующие на очереди Самара и Саратов.)

Скам площадки. Кто виноват и что делать?

Сегодня увидел интересный пост на канале P2PRIVATE о том, что очередная ноунейм площадка заманивает трейдеров, что заскамить их.
Также неоднократно писали трейдеры, что зашли на какую-то новую площадку и их там либо шваркнули, либо залили грязи.
Вот только вопросы у меня возникают не к скам площадкам, а к трейдерам.

Давным давно в России было много легальных офлайн казино, где постоянно проводились турниры по разным азартным играм.
Смысл этих мероприятий заключался в создании в России культуры игры в покер/нарды, в том, чтобы собрать азартных лохов желающих просрать свои деньги и профи, сделавших умение разводить лохов, своей профессией.

В детстве я жил около крупного казино и периодически подходил посмотреть на тех, кто туда приезжает. Хоть я и был ребенком, но уже по невербалике заходящих туда людей, мне было очевидно, что туда стекается вся городская "гниль" и пасет лохов, которые приходят туда «приятно провести время». И первых и вторых было видно сразу.

Уже тогда, у меня возникал закономерный вопрос - а нахера вы садитесь играть с явными разводилами, у которых исполнения буквально на лице написаны?
Очевидно, что вас обкатают и и просрете все, с чем пришли.))
Дальние родственники даже умудрились оставить в такой игре свою машину. Сначала играли на наличку, а потом «на карандаш». Когда сумма проигрыша достигла годовой зарплаты , человек нашел способ быстро спихнуть свою машину, дабы продолжить игру.

Возможно поэтому , у меня с тех лет сложилось четкое убеждение, что в разводке всегда виновата сама жертва.

Допустим, вчера открылась новая площадка и начала активно искать трейдеров. У них нет репутации на рынке, нормальных прямых мерчей и залить вам могут как трижды перепроданный и спаршенный гемблинг, либо лютую скамину, от которой даже уголовный адвокат не защитит. Либо же они открылись с целью собрать страховые и уйти в закат.

На рынке есть площадки с репутацией за которыми не было замечено скама. Причем, в трейдерах они нуждаются всегда.
Зачем в таком случае нести свои деньги черт его знает кому и куда?
Ну а если и отнесли, то сами виноваты, что вам залили грязи или заскамили на страховой.
Не могут у ноунеймов быть лучшие условия, чем у топов рынка. Чудес не бывает.

А если и залезли черт его знает куда - вы знаете куда можно обратиться за юридической помощью - @mng_legalcrpto.)

А в рилсе высказал мнение о известном и крупном скаме трейдеров.)

Мелкие чеки. Средние чеки. Крупные чеки.

Это был далекий 2016-ый год.
Тогда я только начинал играть против букмекеров, и постепенно знакомился с iGaming рынком. Для игры я выбирал те бк, которые не резали лимиты и коэффициенты за слишком уж успешную игру.

Периодически, выбирался в пункты приема ставок, созданные для желающих просрать свои деньги офлайн. Один из них находился около станции метро Академическая, в здании с громким названием «торговый центр», правда, больше походившем на крытый рынок.

Там собирались лудоманы всех мастей, а также те, кто брали у них в долг на ставочку. Внутри рынка находился алкомагазин, так что с настроением у игроков проблем не было, ровно как и с кассой заведения.

Как вы уже догадались, туда захаживал и я со своей командой. За несколько посещений мы срисовали постоянных клиентов игорного заведения, а я сделал выводы о средних чеках игроков.
Больше всего мне запомнился лысый усатый мужик, приходивший в контору с блокнотиком и 30 000 рублей.

Так вот. Каждый божий день он приходил туда к открытию. Брал блокнотик. Выписывал события, и начинал ставить экспрессы. Каждый экспресс имел коэффициент 10, а средняя ставка 1000 рублей. Каждый раз, когда одно событие экспресса не заходило, он повторял себе под нос - система дала сбой, продолжая ставить на следующую следующую комбинацию событий.

Когда мы с другом, зайдя туда, увидели его в первый раз и услышали его разговор с самим собой , а также поняв на что он ставит (слово экспресс уже тогда начало у меня вызывать улыбку, а экспресс дня стало синонимом лоха), друг не выдержал и закатился безудержным смехом. Я, посмотрев на него, тоже начал хохотать во всё горло до слёз.
Увидев нашу реакцию, кассирша сказала, что из 30 таких экспрессов на косарь, 3-4 могут зайти, поэтому данный гражданин не работает, а ходит сюда каждый день.

В те годы, я изучал поведенческий паттерн клиента бк, поэтому мне было интересно узнать кто сколько вносит депозита и засаживает за месяц/день.

Благодаря удачному стечению обстоятельств, мне удалось на букмекерской конференции неформально пообщаться с высокопоставленным сотрудником бк, у которого я вызнал следующую информацию, которую можно найти и в открытых источниках : в среднем игрок сливает в районе 40-50к рублей в минус. Располагает банком для игры около 30-40к. Средняя ставка 1к. Но никто одной ставкой за день не ограничивается, и, как правило, весь банк прокручивается за сутки. В период тильта, сумма ставки увеличивается до 10-30% от банка.
Минимальный депозит от 1000 вызван страхом просрать весь банкролл и боязнью, что его киданут, однако, очевидно, что банкролл позволяет сделать депозит и на большие суммы.) Все зависит от поставленных проектом условий, на которые клиент всегда пойдет.

Вот такая вам пища для размышлений о минимальных и средних чеках.

Что ноунейм площадки и агрегаторы льют на карты трейдеров

Как-то раз соседу позвонили, и сказали, что его номер находится в списке победителей лотереи на розыгрыш квартиры, которую организовал сотовый оператор.
Человек был пожилой, соответственно брал трубку телефона на любой входящий звонок.
За получением приза его пригласили явиться в офис лотерейной компании, где уже собралось несколько десятков пенсионеров -счастливых обладателей новых квартир. Естественно, для получения выигрыша нужно было заплатить налог на квартиру. Небольшой. Всего 10 000 рублей наличными. Вся толпа пенсионеров направилась в ближайшее отделение банка, дабы обналичить десятку и получить квартиру. Затем им сказали ждать звонка и готовиться к подписанию договора.
Звонка так и не последовало. А счастливые обладатели квартир еще долго верили, ждали и надеялись.

Это было в начале нулевых, когда мошенники действовали настолько нагло, что даже лично ходили по подъездам и обзванивали квартиры с пенсионерами, пользуясь отсутствием камер и системы безопасный город, разработанной через десяток лет после этих событий.

Сейчас времена поменялись, и разводят через интернет. Но суть разводки та же самая.

Как вы понимаете, эти платежи приходят на карты. Причем, на карты трейдеров. Учитывая то, как ноунейм агрегаторы и ноунейм площадки фильтруют мерчей, несложно догадаться даже на каких площадках это льют.

Чем работа на таких площадках отличается от треугольника?

Тем, что прием таких платежей идет систематически. И доказать, что вы не знали, что принимаете будет невозможно.

Если вы все таки ценитель обработки грязи за 7% трейдер, участвующей в развитии новых и перспективных площадок без репутации с чистым трафиком, то рано или поздно мы познакомимся с вами лично. При не самых приятных обстоятельствах, следует добавить.

Вы стоите на таких площадках, вам пишут смски с требованиями вернуть деньги, на ваши карты летят 161-е фз.
Пишите - @mng_legalcrpto

Юридические консультации. Адвокатское соглашение. Экстренный выезд.

Как избавиться от лудомании в трейдерском бизнесе?

Когда-то давно у меня была открыта личка, и я мог бесплатно проконсультировать трейдеров, периодически стучавшихся туда. В то время, средний спред был 1.8, а минимальный чек с которым трейдеры работали был 100 рублей. Провайдеры наотрез отказывались создавать адекватные условия работы и всеми силами уничтожили живучие банки, вроде Сберов, дойдя до такого позорища, что трейдер зарабатывал, в среднем, 10-20 000 рублей чистой прибыли.
Видя явную несправедливость, я стабильно саботировал эту систему, тк понимал, что трейдерская работа за копейки на лоховских условиях имеет общие корни с лудоманией, которую я успешно лечил у своих коллег по прошлым проектам.) После внятного объяснения, многие понимали, что работают в минус, сильно рискуют, и не работали до лучших времен.)

Минутка истории.
Любая работа связанная с игрой/беттингом всегда несет риск того, что стратегия перестанет работать из-за изменений антифрода, и из плюсовой на дистанции, она станет минусовой. Тогда не мало моих коллег очень быстро ушли в замазку, а я, чтобы продолжить работу, начал изучать труды западных и отечественных психологов, которые специализируются на тильте и лудомании. Благодаря этому переносил все даунстрики, без потерь для банкролла, а иногда понимал, что гайки закрутили настолько, что надо менять игру либо вообще не лезть. Ключевое - в нужный момент определить - твоя стратегия работы реально плюсовая или нет.
В p2p (по аналогии) даунстрики - норма. И когда рабочая связка больше не работает, нужно не идти на поводу провайдеров и дрочить мертвую стратегию, а искать то, что работает, а если ничего не окупается по этой ставке, то не работать вообще.


Я уверен, что самое главное — это очень грамотно и вразумительно, начиная с самых азов, объяснить человеку, что у него, на самом деле, нет шансов заработать на дистанции. Основная причина лудомании в таких схематозах - в вере в то, что у кого-то работа в плюс (не зная всех нюансов чужой стратегии). А когда ты, на пальцах, подробно разжёвываешь цену расходников, средний срок жизни, ставку, риск менеджмент (скам, зависон, левые диспуты), начиная с теории вероятности, основанной на общей статистике жизни реквизитов (в классике, на площадках, с постоянным клиентами на обмен) и каждый раз задаешь наводящие вопросы, где человек убеждается, раз за разом, что он работает в минус или в ноль, параллельно подводя его к тому, что условия работы сами по себе не предусматривают заработок.

Я всегда начинал с себеса расходников. Показывал какой оборот и при какой ставке должен быть, чтобы работа была хотя бы х2 от вложений (а это самый минимум), затем говорил о средних сроках жизни на разных чеках, добавляя к этому нежданчики вроде скама, и насколько ставка их компенсирует. Вишенкой на торте всегда ставил расходы на адвоката, на тот случай если придет треугольник.)
Тогда даже самому доверчивому новичку становилось понятно, что в реальности не все так выгодно, как может показаться.

Очень важно на корню убить в человеке надежду на заработок. Именно она толкает его в это болото с чеками от 100 рублей. Как только человек сам на все 100% осознает, что такая работа в реальности минусовая, желание продолжать этим заниматься сразу пропадает. А когда человек начинает считать математику и риск-менеджмент, анализировать свои ошибки, проводить ресерч и анализ своих стратегий - доход начинает появляться.)

К чему это я, заходя в любой бизнес, всегда считайте математику и руководствуйтесь своими интересами. Соотносите риск/прибыль.

В наше юридическое агентство периодически обращались трейдеры, которые что-то крутили, получили треуголы, а денег на защиту у них уже не было, тк на долгой дистанции тупо работали в минус, надеясь на то, что вдруг расходник будет жить.

И да, учитывая все проблемы, трейдерская работа в реальности стоит больше 15%
А если будут проблемы по юридической части, вы знаете куда обратиться😉

Философские размышления о социальной инженерии, бизнес тренингах и финансовых пирамидах.

Всем привет, ребята!
Возвращаемся к вам с новым неформальным подкастом.)
В этот раз поговорили о том, как разводили и разводят людей, и как прошариться настолько, чтобы никогда на разводки не попадаться, как я решил посмотреть на прогрев на разводной бизнес тренинг, сектантскую литературу и финансовые пирамиды .)


На мой взгляд, получилось неплохо.) Приятного прослушивания.)

Клуб безопасных сделок

Всем привет, ребята! В последнее время, количество приваток стремительно растет, и большая их часть пестрит стратегиями и мануалами. Естественно, это единственный способ монетизации аудитории (учитывая смерть рефоводческого бизнеса). Из-за чего к приваткам у меня всегда было скептическое отношение, за некоторыми исключениями.

Олды помнят старый добрый Zudiloff club.) Он появился тогда, когда на рынке, помимо него, был только p2p club 100, т.е очень давно.

До последнего времени это было закрытое комьюнити для топовых п2пишников с офиц представителями криптобирж( гара, хуоби и т.д.), плюс криптоюристы

Сейчас в клубе есть ребята из таких направления как-
Процессинг,
Мерчанты,
Перестановки по всему миру ,
Оплата по ВЭД,
Валютные контракты,
Платежные решения,
Обменки с Бэста,
Реальный крупный бизнес,

и т.д. и т.п.

Один из приоритетов клуба это безопасная сделка-
Все кто входят в клуб и состоят в нем проходят обязательный кус, вся инфа по кус хранится удаленно, не находится на телефоне или компьютере.

Все кто оказывают услуги - могут сделать пост с предложениями об оказании какой-либо услуги, и его ставят в закреп.
По первым операциям,также, Костя может выступить как эскроу (для участников это бесплатно).
Если у вас есть какие-либо запросы, которые требуют решения - вы также пишите в клубе об этом

вход на платной основе , но он платится один раз и навсегда, и это не 2000-5000$ за группу с мертвыми мануалами от рефоводов. Цены в десятки раз ниже, а пользы намного больше.
Особенно актуальным он станет в ближайшее время, когда люди из p2p снова обратят свой взор на международку, а кто-то пойдет в ВЭД.)

если интересно, то пишите в ЛС @Kostas89

Оффер на закрытую площадку ScamPay

Pay In 6% (вообще мерч дал 10, но агрегатору, затем он продал его другому агрегатору за 9, а он продал его агенту по мерчам за 8, который продал нашей площадке его за 7)

Pay Out 2% (мерч дал нам 3, но процент себе, надо как-то скамы компенсировать)

Трафик: гембет вторичка (в реальности у нас пять агрегаторов с чистейшей первичкой, обменниками без KYC, парой обменников с беста, скам казино, форумом с авито скамом и конечно же с тг ботами, разводящими задротов на голые женские фотки)

Минимальный чек: 100 рублей (если мы не будем их обрабатывать- мерч нас отключит)

Молодой и амбициозный проект в поиске опытных команд для обработки нашего лучшего трафика (хоть кто-то, откликнитесь).

Также, мы приглашаем тимлидов к сотрудничеству (можете срезать с лохов процент, одобряем. А если кто-то из ваших команд нас отольет, мы заскамим все ваши команды, и скажем, что вы во всем виноваты).

Страховой депозит: 2000$ (эскортницы дорогие стали, надо же нам как-то за них расплачиваться)

Успейте подключиться и забрать самый лучший трафик!
Блок по 161 ФЗ и веселые смски от клиентов в подарок!

P.S
Ребята, будьте осторожны и не подключайтесь черт его знает куда.
А если подключились, и поимели проблем - наши юристы придут к вам на помощь!

Пишите: @mng_legalcrpto

Юридические консультации
Адвокатское соглашение
Экстренный выезд

Запись прямого эфира с EMCD

Недавно провел прямой эфир с командой крипто платформы EMCD, объединяющей майнинг пул, P2P-площадку и другие продукты. Мы выяснили, что каждый день у них добывается около 30-40 BTC, то есть целая тонна битка и эта тонна растет!

Как видите, стакан полон и хватит на всех) Можно покупать свежедобытые биткоины прямо в экосистеме и торговать.

Обсудили текущие риски покупки криптовалюты, а также то, как проверять своих контрагентов, белые треугольники (EMCD не одобряет), текущие реалии и проблемы p2p рынка, а также пути их решения!


⬇️ Почему многие выбирают именно эту площадку?
🔹 Комиссия для мерчантов – всего 0.2%
🔹 Можно работать с разными валютами: RUB, USD, EUR, KZT и другими
🔹 Сделки проходят безопасно, а поддержка отвечает 24/7
🔹 Интерфейс понятный даже тем, кто только начинает
🔹 Торговать можно в любое время и из любой точки мира

Также, у них есть интересный и развивающийся Telegram канал.)

Ролик на канале, и приятного просмотра!

https://youtu.be/ZlhZe6EA0f4?si=yJh22r-91Witjjcv

Уголовная ответственность «дропперов». Мошенники и жертвы.

В подмосковных поселках есть не только престижные и дорогие дома, но и советские бараки. Представьте себе деревянный дом, в который есть 4 входа, и общие стены, через которые слышно, как соседи ходят по кухне. А газовые трубы не проверяются годами.
Не самое приятное место для жизни.

В таком бараке жил шиномонтажник, ставший для меня символом человеческой жадности и глупости. Он продал свою квартиру (доставшуюся по наследству), машину, а еще в довесок взял кредит и вложил все бабки в финансовую пирамиду. Причем о пирамиде он узнал из массового прозвона их селлеров, обещавших доход х10 от вложений за месяц.
Верно говорят, жадность порождает бедность.
А мошенник будет всегда в плюсе, ибо дело в самой природе человеческой души, которая легко поддается на обман и искушение.

Как писал великий Пушкин
«Ах, обмануть меня не трудно!.. Я сам обманываться рад!»
Таких людей у нас полно, а страдают из-за чужой наивности/жадности, как правило, невиновные.
Тк деньги от мошенников идут ничего не подозревающим p2p трейдерам.

Скажу сразу, на мой взгляд, проблему мошенничества невозможно решить.

Жертва всегда найдет самый экзотичный способ отдать деньги жуликам. И никто её остановить не сможет.
Хоть поедет с наличкой в город, где нет камер, либо спрячет наличку в беспалевном месте.

Взрослые люди помнят, как тяжело в 90-е было объяснить бабке не отписывать квартиру секте. Посмотрите, ради интереса цикл передач - по сектоведению. Там очень четко расписан социальный инженеринг, которым пользуются все мошенники.)

В 90-е и нулевые были секты и пирамиды. В десятые финансовые пирамиды под видом МЛМ и бизнес курсы. Сейчас телефонное мошенничество, духовность и всякие колдуны-тарологи/астрологи. И всегда придумают что-то новое, чтобы залезть в чужой карман.

В случае с p2p, мы наблюдаем уникальный прецедент, когда вместо мошенников проблемы получает абсолютно невиновный человек. И проблему эту, в реальности, решить элементарно просто. Проблему могут решить только участники p2p рынка

То есть:

- Убрать нахрен всю автоматику
- Убрать любой трафик без KYC
- Фильтровать всех контрагентов
- Проводить KYC на все входящие и исходящие переводы

Повторюсь в очередной раз, уголовная ответственность для дропов возникает в случае, если на карту зашли мошеннические деньги.

Если весь рынок создаст такие условия, чтобы мошеннику было трудно и не выгодно что-то заливать трейдерам - треугольники и скам трафик исчезнут с п2пшных площадок навсегда.
А уголовку будут получать только те, кто приняли осознанное решение принимать грязь.

Но пока что, все кладут хер на безопасность трейдеров, в угоду конверсии. Бизнесу не выгодно)))

И виноваты во введении данной статьи участники рынка, тк допускали на системе преступную халатность.

Эфир со SKY ACADEMY в четверг в 16.00

Новостей нехороших для трейдеров много:

- Возможная уголовная ответственность для дропов
- Предположительное измените лимитов на снятие наличных
- Возможное ограничение на количество карт, оформленных на человека
- Проблемы с трансграничным p2p

Про все это мы и поговорим завтра на эфире, на канале CPI с нашими старыми друзьями из SKY ACADEMY.)

Заодно и разберем историю из поста выше.
И чем опасен текущий формат трейдерской работы

Ждем 2 минуты и старт)

Краткое инфо о созвоне, для тех, кто не пришел

- Текста законопроекта по 187 нет.
Вероятнее всего будет так:
На карту трейдера залили грязь, и к 159 будет доп статья за продажу карты.

- Защитить трейдера от грязи могут только провайдеры и мерчи, но, к сожалению, пока дело в эту сторону не движется. Где-то даже ставку снижают, так что все плохо.

- Для полной защиты необходимо перерабатывать весь функционал p2p платформ, делать KYC платежей и т.д, чтобы не пропускать мошеннические деньги. В теории это возможно, но тогда, когда трейдеров совсем не останется.

Работать или нет - дело самих трейдеров. Мы все же рекомендуем от работы воздержаться, но самым смелым адвокат не помешает.

Вероятнее всего, завтра на юридическом тоже поговорим про новый законопроект.
Будет также в 16.00