ТРЕЙДЕРАМ КОНЕЦ ⁉️

- Банки блокируют любые подозрительные транзакции.
- Дропы и дроповоды теперь вне закона.
- ФНС отслеживает все кошельки и истории операций, ПЛАТИ НАЛОГИ, даже с обычных переводов на карты.

❗️ Штрафы, допросы, а то и уголовка — теперь это не игра.
Рука закона добралась и до дикого крипто-запада…

Но есть лазейка:
Узнайте, как адаптироваться под новые реалии — напрямую от топ-бирж и инсайдеров рынка.
CPI Events — создан по запросу тех, кто действительно влияет на рынок!
За их плечами уже 5 успешных ивентов.

⛵️30 мая | Москва | Яхта

— Спикеры топ бирж MEXC, Bitget. Расскажут, как работать в новых условиях.

— Нетворкинг с теми, кто уже нашел выход из ситуации.

— Только для своих: Закрытый формат гарантирует общение без цензуры и лишних глаз.

Друзья, поторопитесь, повышение цен уже 1 мая ⏰

Специально для вас скидка 10%
ПО ПРОМОКОДУ → GRIDASOV

📨ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

* После подачи заявки — происходит одобрение анкеты модератором.
Затем вы сможете приобрести билет, и прийти на мероприятие 30 мая!

📺 Гость «Подкастового общества» — CEO Exved Сергей Менделеев. Поговорили о способе обхода блокировок USDT, легальном криптобизнесе в России, перепетиях вокруг Garantex и ABCEX и узнали, зачем нужен крипторубль.

⭐️ Материалы на сайте

Подписаться на подкаст:

🎵 Apple Podcasts
🎵 Spotify
🎞 YouTube
💜 Deezer
❤️ Яндекс.Музыка
🎵 YouTube Music

Новости | AI | YouTube

‼️ Ограничения по 161-ФЗ: кого затронет и что грозит физлицам

16.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. В ходе обсуждения были разобраны актуальные изменения в рамках 161-ФЗ, вступившие в силу с 15 мая.

Согласно новым правилам, физические лица, заподозренные в участии в финансовых махинациях, больше не смогут переводить или снимать более 100 тыс рублей в месяц. Под ограничения подпадают не только дропы, но и любые граждане, попавшие в специальную базу, формируемую на основе данных банков.

➡️ Как работает база

Информация о подозрительных клиентах аккумулируется Центробанком, основываясь на сигналах от банков — например, при подозрении на участие в мошеннических переводах. Важно, что попасть в базу можно даже без уголовного дела, лишь по заявлению другого клиента или по результатам внутренней проверки банка. Доступ к этой базе получают как банки, так и правоохранительные органы.

➡️ Типичные ситуации попадания в базу

Пример: пользователь продаёт криптовалюту через P2P-площадку, а покупатель позднее заявляет банку, что «перевёл деньги по ошибке» — типичная история жалоб от людей, потерявших деньги в криптоинвестициях или пирамидах. Даже если уголовное дело не возбуждается, продавец оказывается в реестре 161-ФЗ. Также есть случаи, когда банк реагирует на треугольник с участием правоохранителей — человек автоматически попадает в список ограниченных.

«Сегодня есть новые тенденции, когда даже без жалобы есть вопросы со стороны правоохранителей, и инициируют проверки доследственные», — добавил Денис Маясов.

➡️ Проблема универсальности применения

Некоторые банки продолжают обслуживать клиентов, находящихся в базе, без автоматического наложения ограничений. Однако с 15 мая мера становится обязательной: переводы и снятие средств свыше лимита в 100 тыс рублей в месяц будут заблокированы, вне зависимости от банка.

➡️ Последствия

Даже если человек не был дропом и не имел отношения к мошенничеству, но оказался в списке по жалобе или ошибке, он может быть полностью отрезан от банковской системы. Это касается зарплатных карт, кредитов, ипотек и любой финансовой активности. Механизма автоматического выхода из базы нет. Самостоятельные обращения чаще всего оказываются безрезультатными.

«Когда человек вступает в диалог с банком и даёт неправильные комментарии, банк интерпретирует это по-другому — и взаимодействие становится гораздо сложнее», — пояснил Денис Маясов.

«На человека может не быть уголовного дела и даже не быть заявления в полицию. Просто кто-то написал в банк жалобу, и этого достаточно», — отметил Даниил Гридасов.

🔴 Резюме

Попадание в базу 161-ФЗ не требует доказанной вины. Ограничения касаются тысяч граждан, включая тех, кто не нарушал закон, но оказался вовлечён в подозрительные операции. Ситуация требует системных решений, однако на момент обсуждения эффективного механизма оспаривания или амнистии не предусмотрено.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

🌐 Сводка новостей по Клубу!

были большие праздники , но за это время в клубе было:

1️⃣ Сделки по КЗ( Алматы)

🔤 Добавили коллегу из Узб,стоит на большом кол-ве площадок

3️⃣ Оплата инвойсов Тай, Вьетнам

4️⃣ Большое кол-во сделок по РФ(напоминаю, что все крупные города РФ по запросам руб-усдт, усдт -руб,$-usdt,usdt-$ мы закрывем)

5️⃣ Сделка по Иордании

6️⃣ Появились еще одни ребята кто платят по инвойсу в ЕС/США

7️⃣ Выдача кеша - Франкфурт, Ницца

8️⃣ ОБщение по поводу снятия 161 ФЗ, реальный опыт работы с снятием

9️⃣ Сделки по Revolut

кого заинтересовало стать частью закрытого и мощного комьюнити, пишите в ЛС - @Kostas89

Пы.Сы. очень интересно направление - ЛатАм
У кого есть реальный опыт работы там,пишите, интересуют разные направления

📝 Краткая сводка по созвону:

Росфинмониторинг. Крипта. Штрафы.
Подводим итоги Петербургского форума

🔻 Юридическая безопасность — не роскошь
После Петербургского юрфорума стало очевидно: контроль за операциями усиливается.
Особенно — в зонах СПБ и карт «Мир».

🔻 Доступ Росфинмониторинга
Прямого онлайна у Росфинмониторинга пока нет, но банки обязаны передавать данные по операциям.
Но процесс идёт — и это не игрушки.

🔻 Что улавливает система?
Повторяющиеся суммы, постоянные переводы из разных регионов — это флаги, по которым стартуют проверки.

🔻 Кто отправляет жалобы?
Часто сами банки, иногда клиенты.
Карту блокируют не «на всякий случай», а при малейшем подозрении на серую схему.

🔻 Петербургский форум: крипта = имущество
Обсуждали уголовную ответственность за криптооперации, признание токенов имуществом и необходимость новых законов.

🔻 Биржи сотрудничают с органами
Криптобиржи раскрывают данные по запросу.
Киберпреступность растет, и вместе с этим усиливается внимание законодательных и правоохранительных органов к вопросам безопасности цифровых операций.

🔻 Дроповоды под ударом
Карты, переданные другим — прямая дорога в УК.
Если замешаны несовершеннолетние — сценарий вырисовывается еще жестче.

🔻 Площадки и трафик
Позитивных изменений в фильтрации трафика пока не наблюдается, однако есть тенденция к созданию моделей работы, подобных Sky Crypto, которые формализуют операции как покупку и продажу валюты для лучшего соответствия законодательству.

🔻 Дружественные юрисдикции — не броня
Белорусские договоры действуют только в Беларуси.
РФ-банки и правоохранители всё равно могут блокировать и задавать вопросы.

🔻 Ужесточение УК РФ
Обсуждается изменение ст. 187: за покупку или продажу карт — уголовка, особенно при повторе.

🔻 И главное — думай
Правовая грамотность, осторожности при работе с финансовыми операциями и отслеживание изменений в законодательстве —
вот что реально снижает риски. Законы меняются, и будет только жёстче.

🔻 Обратиться за юридической помощью или получить консультацию — @denismayasov

#эфир