Почему банки против p2p и крипты, даже если трафик белый и мошенничества там нет?

Я намеренно не буду говорить тут о треугольниках, а обозначу другие причины, почему банки против

На работе денег не заработать. Сотруднику любой компании будут платить такую сумму, за которую кто-то согласен работать (это к вопросу о повышении ставок трейдеров).
Вы можете приносить начальству хоть миллион, но если в трудовом договоре написано 100 000, то хер вы получите больше.

Соответственно, единственный вариант денег заработать - бизнес.

Предпринимательская деятельность это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг (ст. 2 ГК РФ).

Когда вы заказывали экономическое обоснование или досудебную претензию у юристов, то наверняка видели
там такую формулировку:

Процесс продажи криптовалюты через платформы выглядит по аналогии с торговлей ценными бумагами на ММВБ, но без участия брокера: я получаю заявку от потенциального покупателя, который соглашается со всеми оговоренными условиями, то есть достигается устная договоренность, после получения оплаты по своим банковским реквизитам, я подтверждаю сделку и ему автоматически перечисляется криптовалюта, на указанный им электронный кошелек, в этом же интерфейсе сайта до начала сделки. Данными о покупателях, кроме тех, что отражаются на сайте площадки только в момент сделки, я не обладаю. Договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме.

Связи с отправителем у меня нет.

Предпринимательской деятельностью при покупке и продаже криптовалют по смыслу статьи 23 Гражданского кодекса РФ я не занимаюсь, поскольку моя деятельность по покупке криптовалюты не носит систематический характер, покупка и продажа криптовалюты это не мой основной вид деятельности, я не занимаюсь этим ради получения прибыли, я пытаюсь найти в этом инструмент для инвестиционного вложения и сбережения ранее полученных и накопленных денежных средств

Очевидно, что это неправда. Просто доказать банк этого не может.
Проанализировав любую выписку СБшнику банка понятно, что перед ним не инвестор, а человек, который ведет предпринимательскую деятельность, покупая и продавая свое имущество в виде криптовалюты.
Приходится верить на слово.
Также, это операции между физиками, и трейдер может сказать, что у нас тут закрытый чатик и мы делаем друг другу переводы, чтобы потом перед девочками хвастаться большими оборотами по картам.
Такое экономическое обоснование ничем не будет отличаться от указанного выше.

У нас нет ОКВД, чтобы легализовать эту деятельность.
Но и незаконной она тоже не является, тк человек реально может купить биткоин (и покупать их на системе), а также продавать их, уйдя в минус. Крипта=имущество и распоряжаться ей можно как угодно.

Так что, скажу сразу, невозможно составить такое экономическое обоснование для банка, чтобы вас разблокировали и вы и вечно p2pшили по личным картам. Не будет такого.
Максимум, что вы можете сделать - доказать, что вы не занимаетесь чернухой и вывести свои деньги.

Банк понимает, что вы открыли в нем счет, только для того, чтобы с него заработать на p2p.
Честно говоря, я сам другого смысла в открытии банковских карт не вижу😂

Ну и что со всем этим делать?

- Писать экономическое обоснование в том случае, если без него деньги вообще не выводят.

- Не тратить деньги на разблокировку личных карт. Скорее всего, у вас ничего не получится, а если и получится, то только через суд.

- Знать, что в текущий момент p2p и даже использование дропов (если у вас белый KYC трафик, без мошеннических платежей) не является чем-то незаконным.

- Учитывать человеческий фактор. Административный восторг - норма для сотрудников банка. Принимая во внимание то, что зарабатывают они мало. Видят перед собой тех, кто явно зарабатывают сильно больше, живут лучше. Вот у них и возникает естественное желание трейдеру поднасрать.

Если я с
могу сделать так, чтобы он не вывел блок, то я так сделаю и буду стоять до талого

Ждем всех на ивенте)

Пользователи бота с раздеванием девушек все еще его пополняют, а подрочить не могут.
Вот от злости и угрожают трейдерам/белым треугольщикам.)

А если вам систематически летят такие смски, то рекомендуем записаться на юридическую консультацию @mng_legalcrpto

Юридические консультации
Адвокатское соглашение
Экстренный выезд

из нового в клубе за эту неделю:

- добавили коллегу с Алматы, кто помогает по КЗ с приемкой и выдачей усдт/нал
- добавили коллег по РФ, есть почти все города, работа с кодом АБС,Грин,Рапира и т.д.
- добавили коллег с обменкой с беста
- планируется созвон на этой неделе по ВЭД с действующими компаниями, кто оказывает полный спектр услуг в этом направлении

будем и дальше набирать коллег по всему миру , собирая профессионалов в своем деле в одном месте
если заинтересовало - пиши в ЛС @Kostas89

Через час стартует эфир на канале CPI с представителем провайдера Millennium.

Вопросы будут провокационные.)
Про новые провайдеры, агрегаторы, сушку и как жить трейдерам.)

Ждем 3 мин опаздывающих и начинаем)

Треугольник дьявола или что может быть трейдеру если он зальет грязь на Bybit по БТ?

Завтра в 16.00 мы с юристом Денисом Маясовым поговорим о модном нынче направлении БТ на вход с процессингом.
Не на всех площадках белый трафик, много откуда клиентам Байбита будут приходить оплаты за проституток, скамы на авито, тг боты с порнухой, от чего они включатся в интернет войну трейдеров с классики против процессоров.

Но если клиенту Bybit залилась грязь с процессинга и он сообщит верификационные данные трейдера, который ему это залил.
Какая ответственность будет для трейдера?
Насколько законны белые треугольники?
Как трейдеру работать легально (и возможно ли это)?

Обо всем этом мы завтра и поговорим.)

За юридической консультацией обращаться - @mng_legalcrpto

Помощь пострадавшим от мошенников, финансовых пирамид, тимлидов(продающих токены и берущих себе страховой), скам площадок, лудомании

Как-то раз, я смотрел передачу, где рассказывали о судьбе жертв мошенников. Всегда интересно воочию увидеть тех, кто уверовал в безопасный счет в банке.
Показали тётку, что сняла все свои накопления, так еще и взяла кредит (максимальный, который мог одобрить банк). Зарплата у тетки 40к + еще и маленький ребенок.

Ведущая репортажа, рассказывая про эту историю, несколько раз упомянула, что тётка кредит выплачивает и живет на 20к в месяц. А также, не забыла упомянуть, что долг никуда не денется, и хоть ее и обманули, но платить надо.

Такая позиция меня разозлила сильнее мошенников.

Также, как-то раз, слушал разговор юриста, который общался с коллекторами под видом пенсионера, которого развели мошенники, потому он и не платит.
Там коллектор ему лечил, что можно неплохо сэкономить на лекарствах, а количество приемов пищи можно сократить, и интересовался - есть ли у детей машина, которую можно продать.

Все это время меня преследовал один вопрос - если денег у вас и так на жизнь не хватает, то нахера вы их в банк тащите?
Оформляйте банкротство, и вас оставят в покое. Видимо, эта тема татуирована на тв и подобных ресурсах, но не у нас.)

Поэтому:
- Вас скаманула площадка, а капитал вы взяли в кредит
- Вы купили токен у тимлида, а он вас скаманул
- Вас скаманули дроповоды
- Вы нарвались на криптоскам
- Вы перевели деньги мошенникам
- Вы заложили все имущество и отнесли в финансовую пирамиду
- Вы просадили все деньги в стрипухе
- Вы лудоман и все проиграли в казино/на ставках

При этом, с вас кто-то требует деньги. Хоть у вас бедственное материальное положение, кредитор хочет забрать у вас последнюю копейку.

Legal crypto оказывает услуги по банкротству физических лиц и поможет вам выбраться из цепких кредиторских лапок.

Пишите @mng_legalcrpto

Ждем 3 мин и стартуем

Как победить колл-центры без уголовок на криптанов, банковских блокировок и 161 ФЗ со 100% вероятностью!

Я неоднократно говорил, что мошенников можно победить только экономическими методами.

Уголовки на дропов, 161 ФЗ, банковские блокировки ничем не помогут решить ситуацию!

Единственный способ - сделать так, чтобы платежи мошенников никто не обрабатывал. Сделать залив денег питупишникам тяжелым и экономически не выгодным делом.

О том, как не допустить попадание мошеннического трафика на p2p площадки я уже писал. Повторяться не буду.

Кто становится жертвами мошенников?

- Пенсионеры

Кому на карты приходят мошеннические деньги?

- В большинстве случаев, ничего не подозревающим продавцам криптовалюты. Осознанных обработчиков грязи мало. И денег они за обработку много возьмут, поэтому мошеннику проще залить деньги на карту лоху и ничего не заплатить.

Зная эти переменные, можно найти и решение.

У банков в системе забит возраст каждого клиента. И почему бы не сделать такой элементарный механизм.

Допустим. Есть питупишник. Он продает криптовалюту, и тут ему на карту приходит платеж на 100 000 рублей.
А к платежу подсказка от банка.
Вам поступил платеж от лица 1948 года рождения. Возможно оно стало жертвой телефонного мошенничества. И кнопочка - вернуть деньги/связаться с отправителем.

Любому криптану очевидно, что пенсионерка не криптоинвестор, не лудоман и не дроп. Поэтому, от греха подальше, можно одним кликом вернуть деньги обратно, избегая уголовки.
Введя такую систему процент треугольников упадет до исторического минимума.

Такая система:

1. Усложнит работу мошенников.
2. Застрахует криптанов от неосознанного приема мошеннических денег.
3. Освободит правоохранительные органы от необходимости проводить комплекс оперативно розыскных мероприятий в отношении питупишников, которые попали в треугол. Так как треуголы больше принимать не будут.

Да, курьеры и дропы под грязь останутся, но они расходный материал мошенников, поэтому довольно быстро попадаются. И их количество будет снижаться, учитывая работу системы безопасный город.

Делитесь этой идей, друзья. Вода камень точит, и вместе мы сможем победить черный трафик на p2p площадках.