⚡️ Впервые с 2022 года Росстат фиксирует дефляцию две недели подряд
▪️ По данным Росстата, впервые с 2022 года в России вторую неделю подряд вновь зафиксирована недельная дефляция. Снижение потребительских цен в РФ за период с 22 по 28 июля составило 0,05% после снижения также на 0,05% с 15 по 21 июля, роста цен на 0,02% с 8 по 14 июля, на 0,79% с 1 по 7 июля.
▪️ Годовая инфляция в РФ замедлилась до 9,02% на 28 июля с 9,17% на 21 июля. С начала месяца цены выросли на 0,71%, с начала года — на 4,51%.
👉 К кому присмотреться на рынке
📍 10 флоатеров с ежемесячным купоном. Бумаги с плавающим купоном с премией к ключевой ставке или ставке RUONIA от эмитентов с высоким кредитным качеством. Все облигации — с ежемесячным купоном, которые повышают гибкость инвестирования и эффективную доходность. Перейти к подборке →
📍 5 облигаций на фоне снижения ставки: корпоративные облигации с надежным рейтингом — от АА+ до ААА. Перейти к подборке →
#инфляция@gpb_investments
▪️ По данным Росстата, впервые с 2022 года в России вторую неделю подряд вновь зафиксирована недельная дефляция. Снижение потребительских цен в РФ за период с 22 по 28 июля составило 0,05% после снижения также на 0,05% с 15 по 21 июля, роста цен на 0,02% с 8 по 14 июля, на 0,79% с 1 по 7 июля.
▪️ Годовая инфляция в РФ замедлилась до 9,02% на 28 июля с 9,17% на 21 июля. С начала месяца цены выросли на 0,71%, с начала года — на 4,51%.
👉 К кому присмотреться на рынке
📍 10 флоатеров с ежемесячным купоном. Бумаги с плавающим купоном с премией к ключевой ставке или ставке RUONIA от эмитентов с высоким кредитным качеством. Все облигации — с ежемесячным купоном, которые повышают гибкость инвестирования и эффективную доходность. Перейти к подборке →
📍 5 облигаций на фоне снижения ставки: корпоративные облигации с надежным рейтингом — от АА+ до ААА. Перейти к подборке →
#инфляция@gpb_investments
❤9🔥6💯5👍3🤨1
💸 ВТБ повысил прогноз по чистой прибыли на 2025 год
ВТБ опубликовал консолидированные финансовые результаты МСФО за шесть месяцев 2025 года. Рассказываем об основных моментах отчета.
💼 Кредитный портфель
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов за шесть месяцев 2025 года увеличился на 0,7% и составил 23,9 трлн рублей. При этом с начала года ВТБ наращивал долю корпоративного кредитования и сокращал объем розничного кредитного портфеля. Кредитный портфель юридических лиц вырос с начала года на 2,9%, до 16,4 трлн рублей. Кредитный портфель физических лиц в том же периоде снизился на 3,8%, до 7,5 трлн рублей. Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле с начала года до конца июня увеличилась с 3,5 до 4,1%.
💰 Доходы и прибыль
▪️ Чистые процентные доходы за шесть месяцев 2025 года снизились на 49,1% г/г вследствие давления стоимости фондирования на чистую процентную маржу на фоне высокой ключевой ставки и составили 146,8 млрд рублей.
▪️ Чистая процентная маржа составила 0,9% за шесть месяцев 2025 года против 2,1% за аналогичный период прошлого года.
▪️ Чистые комиссионные доходы в первом полугодии 2025 года увеличились на 29,5% г/г, достигнув 145,6 млрд рублей, в том числе благодаря позитивному эффекту от обслуживания трансграничных платежей.
▪️ Чистая прибыль за шесть месяцев 2025 года увеличилась на 1,2% г/г, до 280,4 млрд рублей, на фоне роста комиссионных и прочих операционных доходов.
▪️ Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июля 2025 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,2% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 9,0%), Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 5,5%), Н20.2 (основной) — 8,7% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 7,0%).
📄 Допэмиссия
Наблюдательный совет банка принял решение увеличить уставный капитал на 63,2 млрд рублей путем размещения по открытой подписке 1,264 млрд обыкновенных акций номиналом 50 рублей. Цена размещения будет определена ближе к сентябрю. При этом, согласно заявлению первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, менеджмент ожидает переподписку готовящейся допэмиссии, а ее объем может составить 80–90 млрд рублей.
🔮 Прогноз на 2025 год и возможная конвертация привилегированных акций
✅ На фоне начавшегося снижения ключевой ставки ВТБ повысил свой прогноз по чистой прибыли на 2025 год с 430 до 500 млрд рублей. Также был повышен прогноз по чистой процентной марже с ~1% до ~1,5%. ВТБ ожидает показать максимальный уровень месячной чистой процентной маржи в декабре 2025 года на уровне 2%.
✅ По заявлению первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, в начале 2026 года ВТБ ждет решение по конвертации привилегированных акций в обыкновенные акции. Возможно, конвертация будет произведена только по части выпуска привилегированных акций, не принадлежащих ФНБ.
🧠 Наше мнение
На фоне жесткой денежно-кредитной политики чистые процентные доходы и процентная маржа банка оставались под давлением, однако после 0,7% в первом квартале чистая процентная маржа увеличилась до 1,2% во втором квартале 2025 года. При этом, согласно заявлениям менеджмента, ВТБ является основным бенефициаром в российской банковской системе от снижения процентных ставок и на фоне начавшегося смягчения денежно-кредитной политики Банком России ВТБ повысил прогноз на 2025 год по величине чистой прибыли и уровню чистой процентной маржи. Что касается планируемой допэмиссии, то ее возможная сумма и планируемые параметры оказались в рамках наших ожиданий.
Учитывая начало снижения ключевой ставки, повышение менеджментом таргета по размеру чистой прибыли на 2025 год, возможную сумму и параметры допэмиссии, а также возможную частичную конвертацию привилегированных акций в будущем, на наш взгляд, акции ВТБ могут быть интересны долгосрочным инвесторам.
Смотреть акции ВТБ в каталоге →
#отчет_компании $VTBR
ВТБ опубликовал консолидированные финансовые результаты МСФО за шесть месяцев 2025 года. Рассказываем об основных моментах отчета.
💼 Кредитный портфель
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов за шесть месяцев 2025 года увеличился на 0,7% и составил 23,9 трлн рублей. При этом с начала года ВТБ наращивал долю корпоративного кредитования и сокращал объем розничного кредитного портфеля. Кредитный портфель юридических лиц вырос с начала года на 2,9%, до 16,4 трлн рублей. Кредитный портфель физических лиц в том же периоде снизился на 3,8%, до 7,5 трлн рублей. Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле с начала года до конца июня увеличилась с 3,5 до 4,1%.
💰 Доходы и прибыль
▪️ Чистые процентные доходы за шесть месяцев 2025 года снизились на 49,1% г/г вследствие давления стоимости фондирования на чистую процентную маржу на фоне высокой ключевой ставки и составили 146,8 млрд рублей.
▪️ Чистая процентная маржа составила 0,9% за шесть месяцев 2025 года против 2,1% за аналогичный период прошлого года.
▪️ Чистые комиссионные доходы в первом полугодии 2025 года увеличились на 29,5% г/г, достигнув 145,6 млрд рублей, в том числе благодаря позитивному эффекту от обслуживания трансграничных платежей.
▪️ Чистая прибыль за шесть месяцев 2025 года увеличилась на 1,2% г/г, до 280,4 млрд рублей, на фоне роста комиссионных и прочих операционных доходов.
▪️ Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июля 2025 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,2% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 9,0%), Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 5,5%), Н20.2 (основной) — 8,7% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 7,0%).
📄 Допэмиссия
Наблюдательный совет банка принял решение увеличить уставный капитал на 63,2 млрд рублей путем размещения по открытой подписке 1,264 млрд обыкновенных акций номиналом 50 рублей. Цена размещения будет определена ближе к сентябрю. При этом, согласно заявлению первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, менеджмент ожидает переподписку готовящейся допэмиссии, а ее объем может составить 80–90 млрд рублей.
🔮 Прогноз на 2025 год и возможная конвертация привилегированных акций
✅ На фоне начавшегося снижения ключевой ставки ВТБ повысил свой прогноз по чистой прибыли на 2025 год с 430 до 500 млрд рублей. Также был повышен прогноз по чистой процентной марже с ~1% до ~1,5%. ВТБ ожидает показать максимальный уровень месячной чистой процентной маржи в декабре 2025 года на уровне 2%.
✅ По заявлению первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, в начале 2026 года ВТБ ждет решение по конвертации привилегированных акций в обыкновенные акции. Возможно, конвертация будет произведена только по части выпуска привилегированных акций, не принадлежащих ФНБ.
🧠 Наше мнение
На фоне жесткой денежно-кредитной политики чистые процентные доходы и процентная маржа банка оставались под давлением, однако после 0,7% в первом квартале чистая процентная маржа увеличилась до 1,2% во втором квартале 2025 года. При этом, согласно заявлениям менеджмента, ВТБ является основным бенефициаром в российской банковской системе от снижения процентных ставок и на фоне начавшегося смягчения денежно-кредитной политики Банком России ВТБ повысил прогноз на 2025 год по величине чистой прибыли и уровню чистой процентной маржи. Что касается планируемой допэмиссии, то ее возможная сумма и планируемые параметры оказались в рамках наших ожиданий.
Учитывая начало снижения ключевой ставки, повышение менеджментом таргета по размеру чистой прибыли на 2025 год, возможную сумму и параметры допэмиссии, а также возможную частичную конвертацию привилегированных акций в будущем, на наш взгляд, акции ВТБ могут быть интересны долгосрочным инвесторам.
Смотреть акции ВТБ в каталоге →
#отчет_компании $VTBR
👍9❤8🔥5👎1
🌻 Лента собрала группу
Ритейлер Группа Лента опубликовала финансовые результаты по итогам первого полугодия 2025 года. Выручка за отчетный период выросла на 24,3% г/г, до 513,9 млрд рублей, а сопоставимые продажи (LFL) увеличились на 12%. Компания открыла (с учетом закрытий и приобретения сети «Молния») 506 магазинов у дома, 4 гипермаркета, 33 супермаркета и 135 магазинов дрогери и объявила о переформатировании в Группу Лента.
🛒 Ключевые показатели
▪️ Выручка за первое полугодие 2025 года увеличилась на 24,3% г/г, достигнув 513,9 млрд рублей. Сопоставимые продажи (LFL) за отчетный период увеличились на 12,0% г/г, за счет роста LFL-среднего чека на 9,6% и LFL-трафика на 2,2%. Онлайн-продажи увеличились на 10,7% г/г, достигнув 36,0 млрд рублей.
▪️ Группа открыла (с учетом закрытий и приобретения сети «Молния») 506 магазинов у дома, 4 гипермаркета, 33 супермаркета и 135 магазинов дрогери.
▪️ Валовая прибыль увеличилась на 30,1% г/г, достигнув 116,3 млрд рублей при валовой рентабельности 22,6%.
▪️ EBITDA (с учетом аренды) составила 38,5 млрд рублей, показав рост на 29,6% г/г. Рентабельность по EBITDA составила 7,5%.
▪️ Соотношение долга Net Debt / EBITDA LTM (без учета аренды) составило 1,1x на 30 июня 2025 года по сравнению с 0,9x на конец 2024 года.
🧠 Наше мнение
Мы позитивно оцениваем результаты, компания показывает рост бизнеса более 20% при стабильной маржинальности. На наш взгляд, в текущий момент акции ритейлера справедливо оценены, однако дополнительным фактором для роста котировок может стать очередная крупная сделка M&A.
Смотреть акции Группы Лента в каталоге →
#отчет_компании #Лента $LENT
Ритейлер Группа Лента опубликовала финансовые результаты по итогам первого полугодия 2025 года. Выручка за отчетный период выросла на 24,3% г/г, до 513,9 млрд рублей, а сопоставимые продажи (LFL) увеличились на 12%. Компания открыла (с учетом закрытий и приобретения сети «Молния») 506 магазинов у дома, 4 гипермаркета, 33 супермаркета и 135 магазинов дрогери и объявила о переформатировании в Группу Лента.
🛒 Ключевые показатели
▪️ Выручка за первое полугодие 2025 года увеличилась на 24,3% г/г, достигнув 513,9 млрд рублей. Сопоставимые продажи (LFL) за отчетный период увеличились на 12,0% г/г, за счет роста LFL-среднего чека на 9,6% и LFL-трафика на 2,2%. Онлайн-продажи увеличились на 10,7% г/г, достигнув 36,0 млрд рублей.
▪️ Группа открыла (с учетом закрытий и приобретения сети «Молния») 506 магазинов у дома, 4 гипермаркета, 33 супермаркета и 135 магазинов дрогери.
▪️ Валовая прибыль увеличилась на 30,1% г/г, достигнув 116,3 млрд рублей при валовой рентабельности 22,6%.
▪️ EBITDA (с учетом аренды) составила 38,5 млрд рублей, показав рост на 29,6% г/г. Рентабельность по EBITDA составила 7,5%.
▪️ Соотношение долга Net Debt / EBITDA LTM (без учета аренды) составило 1,1x на 30 июня 2025 года по сравнению с 0,9x на конец 2024 года.
🧠 Наше мнение
Мы позитивно оцениваем результаты, компания показывает рост бизнеса более 20% при стабильной маржинальности. На наш взгляд, в текущий момент акции ритейлера справедливо оценены, однако дополнительным фактором для роста котировок может стать очередная крупная сделка M&A.
Смотреть акции Группы Лента в каталоге →
#отчет_компании #Лента $LENT
❤11👍6🔥4💯4
В новом шоу Андрей Ванин знакомит инвесторов с предпринимателями, основателями и акционерами компаний, которые создают и формируют фондовый рынок в России. Гость свежего выпуска — Максим Пустовой, программист и инвестор, который прошел путь от разработчика до топ-менеджера крупнейших IT-компаний. Под его руководством два российских игрока — Positive Technologies и Arenadata — стали публичными компаниями.
В этом выпуске:
🔹 как Максим Пустовой стал топ-менеджером из программиста;
🔹 факторы создания успешного продукта на рынке: почему важно убедить в необходимости своего продукта и чем красный океан отличается от голубого;
🔹 российский IT: почему компании ошибаются с гайденсами и как аналитики оценивают компании;
🔹 о чем мечтает и во что инвестирует Максим Пустовой как розничный инвестор, топ-менеджер и человек.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍21🔥7❤6❤🔥2⚡1
🏥 Рост Мать и дитя продолжается
«МД Медикал Груп», управляющая сетью частных многопрофильных клиник Мать и дитя, представила результаты за первое полугодие 2025 года. Общая выручка Группы выросла на 22,2%, достигнув 19,2 млрд рублей, за счет спроса на медицинскую помощь в амбулаторных и стационарных условиях медицинских учреждений компании, высокого спроса на ведение беременности и роды в госпиталях, а также благодаря результатам присоединившейся к Группе сети медицинских центров «Эксперт».
💯 Основные цифры
🛏 Общая выручка Группы выросла на 22,2% г/г и составила 19,2 млрд рублей, а сопоставимая выручка (LFL) Группы, увеличилась на 15,2% г/г, достигнув 18,1 млрд рублей.
🛏 Выручка московских госпиталей увеличилась на 16,1% г/г, до 9,1 млрд рублей. Выручка региональных госпиталей выросла на 22,9% г/г, до 5,1 млрд рублей, благодаря росту выручки от амбулаторных посещений, в том числе за счет результатов госпиталей периметра «Эксперт».
🛏 Выручка амбулаторных клиник в Москве и Московской области увеличилась на 25,0% г/г, до 1,8 млрд рублей. Выручка амбулаторных клиник в регионах выросла на 39,5% г/г, до 3,1 млрд рублей, в основном благодаря результатам присоединившихся клиник периметра «Эксперт» в части динамики амбулаторных посещений, а также новых клиник, открытых и приобретенных в 2024–2025 годах, оказавших положительное влияние и на динамику посещений, и на ЭКО.
🛏 Количество амбулаторных посещений увеличилось на 32,9% г/г, до 1 572 661, при увеличении среднего чека на 13,6%, до 6,8 тыс. рублей в Москве и 10,0% г/г, до 2,6 тыс. рублей в регионах.
🛏 Количество койко-дней снизилось на 3,9% г/г, до 72 600, при этом количество операций выросло на 13,4%, что в том числе привело к увеличению среднего чека на 21,9%, до 124,7 тыс. рублей в Москве, и 18,5 г/г, до 49,0 тыс. рублей в регионах.
🧠 Наше мнение
Мать и дитя продолжает показывать уверенный рост выручки и операционных показателей. Компания продолжает открывать новые клиники и медицинские центры, опираясь главным образом на собственные источники финансирования.
На наш взгляд, бумаги Мать и дитя продолжают оставаться интересными для долгосрочных инвесторов.
Смотреть акции Мать и дитя в каталоге →
#отчет_компании #МатьиДитя $MDMG
«МД Медикал Груп», управляющая сетью частных многопрофильных клиник Мать и дитя, представила результаты за первое полугодие 2025 года. Общая выручка Группы выросла на 22,2%, достигнув 19,2 млрд рублей, за счет спроса на медицинскую помощь в амбулаторных и стационарных условиях медицинских учреждений компании, высокого спроса на ведение беременности и роды в госпиталях, а также благодаря результатам присоединившейся к Группе сети медицинских центров «Эксперт».
💯 Основные цифры
🛏 Общая выручка Группы выросла на 22,2% г/г и составила 19,2 млрд рублей, а сопоставимая выручка (LFL) Группы, увеличилась на 15,2% г/г, достигнув 18,1 млрд рублей.
🛏 Выручка московских госпиталей увеличилась на 16,1% г/г, до 9,1 млрд рублей. Выручка региональных госпиталей выросла на 22,9% г/г, до 5,1 млрд рублей, благодаря росту выручки от амбулаторных посещений, в том числе за счет результатов госпиталей периметра «Эксперт».
🛏 Выручка амбулаторных клиник в Москве и Московской области увеличилась на 25,0% г/г, до 1,8 млрд рублей. Выручка амбулаторных клиник в регионах выросла на 39,5% г/г, до 3,1 млрд рублей, в основном благодаря результатам присоединившихся клиник периметра «Эксперт» в части динамики амбулаторных посещений, а также новых клиник, открытых и приобретенных в 2024–2025 годах, оказавших положительное влияние и на динамику посещений, и на ЭКО.
🛏 Количество амбулаторных посещений увеличилось на 32,9% г/г, до 1 572 661, при увеличении среднего чека на 13,6%, до 6,8 тыс. рублей в Москве и 10,0% г/г, до 2,6 тыс. рублей в регионах.
🛏 Количество койко-дней снизилось на 3,9% г/г, до 72 600, при этом количество операций выросло на 13,4%, что в том числе привело к увеличению среднего чека на 21,9%, до 124,7 тыс. рублей в Москве, и 18,5 г/г, до 49,0 тыс. рублей в регионах.
🧠 Наше мнение
Мать и дитя продолжает показывать уверенный рост выручки и операционных показателей. Компания продолжает открывать новые клиники и медицинские центры, опираясь главным образом на собственные источники финансирования.
На наш взгляд, бумаги Мать и дитя продолжают оставаться интересными для долгосрочных инвесторов.
Смотреть акции Мать и дитя в каталоге →
#отчет_компании #МатьиДитя $MDMG
👍19❤3🔥2💯1🤨1
🚢 Ставки фрахта на перевозку российской нефти выросли
Согласно данным Центра ценовых индексов (ЦЦИ), из-за снижения доступного флота для перевозки российской нефти вследствие новых внешнеторговых ограничений на прошлой неделе ставки фрахта на перевозку российской нефти выросли по всем направлениям.
📊 Рост ставок фрахта на перевозку российской нефти с 21 по 27 июля к предыдущей неделе:
🔹 +30%, до $3,6 за баррель, на маршруте из Новороссийска в Турцию;
🔹 +9–10%, до $6,8–7,4 за баррель, из портов Черного моря в Индию;
🔹 +11%, до $2,8 за баррель, из порта Козьмино в Китай.
📉 Снижение отгрузок
В том же периоде отгрузки российской нефти из портов, по данным ЦЦИ, снизились на 25% неделя к неделе, до минимального уровня с начала февраля 2025 года — 340 тыс. тонн в сутки. По мнению ЦЦИ, это обусловлено переносом части заходов судов из-за новых правил допуска, при этом часть отгрузок была перенесена на последующие недели.
💬 Наши комментарии
Принимая во внимание снижение объемов отгрузки российской нефти из портов на прошлой неделе, мы ожидаем, что рост ставок фрахта не увеличит доходы Совкомфлота. Также мы ожидаем, что рост ставок фрахта и снижение отгрузок нефти из портов носят временный характер до адаптации участников рынка к новым условиям.
Мы отмечаем, что на фоне действующих внешнеторговых ограничений финансовые показатели Совкомфлота находятся под давлением, что видно по результатам первого квартала 2025 года. Дополнительным негативным фактором для компании является длительный период крепкого курса рубля, так как ставки тайм-чартера Совкомфлота рассчитываются преимущественно в долларах США.
👉 На наш взгляд, акции Совкомфлота в настоящее время не являются привлекательными для долгосрочных инвесторов.
#рынки #Совкомфлот $FLOT
Согласно данным Центра ценовых индексов (ЦЦИ), из-за снижения доступного флота для перевозки российской нефти вследствие новых внешнеторговых ограничений на прошлой неделе ставки фрахта на перевозку российской нефти выросли по всем направлениям.
📊 Рост ставок фрахта на перевозку российской нефти с 21 по 27 июля к предыдущей неделе:
🔹 +30%, до $3,6 за баррель, на маршруте из Новороссийска в Турцию;
🔹 +9–10%, до $6,8–7,4 за баррель, из портов Черного моря в Индию;
🔹 +11%, до $2,8 за баррель, из порта Козьмино в Китай.
📉 Снижение отгрузок
В том же периоде отгрузки российской нефти из портов, по данным ЦЦИ, снизились на 25% неделя к неделе, до минимального уровня с начала февраля 2025 года — 340 тыс. тонн в сутки. По мнению ЦЦИ, это обусловлено переносом части заходов судов из-за новых правил допуска, при этом часть отгрузок была перенесена на последующие недели.
💬 Наши комментарии
Принимая во внимание снижение объемов отгрузки российской нефти из портов на прошлой неделе, мы ожидаем, что рост ставок фрахта не увеличит доходы Совкомфлота. Также мы ожидаем, что рост ставок фрахта и снижение отгрузок нефти из портов носят временный характер до адаптации участников рынка к новым условиям.
Мы отмечаем, что на фоне действующих внешнеторговых ограничений финансовые показатели Совкомфлота находятся под давлением, что видно по результатам первого квартала 2025 года. Дополнительным негативным фактором для компании является длительный период крепкого курса рубля, так как ставки тайм-чартера Совкомфлота рассчитываются преимущественно в долларах США.
👉 На наш взгляд, акции Совкомфлота в настоящее время не являются привлекательными для долгосрочных инвесторов.
#рынки #Совкомфлот $FLOT
❤7👍5⚡3👎3🗿3
🍃 Дивиденды августа
На Мосбирже завершается летний сезон выплат дивидендов за 2024 год и первый квартал 2025 года. В этом месяце только одна компания выплатит дивиденды акционерам — Ростелеком.
🔹 Ростелеком
🔹 Ростелеком-прив.
📝 Подробнее о потенциальном размере дивидендов и дедлайне покупки акций для получения выплат — в карточках.
На Мосбирже завершается летний сезон выплат дивидендов за 2024 год и первый квартал 2025 года. В этом месяце только одна компания выплатит дивиденды акционерам — Ростелеком.
🔹 Ростелеком
🔹 Ростелеком-прив.
📝 Подробнее о потенциальном размере дивидендов и дедлайне покупки акций для получения выплат — в карточках.
✍9❤5👍4👎3🗿1