🧐 Не платите налог с продажи квартиры, если это единственное жилье, вы покупаете новое и в семье двое детей.

Освобождение от НДФЛ позволяет родителям сэкономить на сделках раньше минимального срока владения — то есть ранее 3 или 5 лет после покупки.

Об этом 18-й выпуск рубрики «Любопытный факт».

🔸Подробные условия освобождения от налога для семей с детьми
🔸 Другие способы экономии на налоге при продаже жилья

Делитесь и оставляйте реакции!

@gosuslugiforparents

#налоги

🏠 Как не платить или уменьшить налог при продаже детских долей в жилье

Если в квартире выделены доли детям, при продаже может возникнуть обязанность подать от их имени декларацию и уплатить НДФЛ.

Вот в каких случаях семье не придется этого делать или есть возможность уменьшить сумму.

🔹 Освобождение от налога — платить вообще не нужно
🔵 После минимального срока владения
Он составляет 3 или 5 лет — таблица есть в соцсетях Госуслуг. Для детей срок владения считается не с даты покупки родителями, а со дня, когда право собственности оформлено на самого ребенка. При наследовании — с даты смерти наследодателя.
Минимальный срок владения для единственного жилья

🔵 Для семьи с двумя и более детьми
Если семья покупает новую квартиру большей площади или стоимости, НДФЛ с продажи не начисляется. Это касается и детских долей.

🔹 Уменьшение доходов — налог начисляется на разницу
🔵 На расходы родителей
Если для покупки жилья был использован маткапитал, при продаже детских долей доходы детей можно уменьшить на расходы родителей.
Учет маткапитала в расходах

🔵 На расходы дарителя или наследодателя
Если доля досталась ребенку в дар или по наследству, при ее продаже можно уменьшить доходы на расходы дарителя или наследодателя. Их нужно подтвердить документами.

🔵 На вычет без документов
При продаже жилья собственники могут использовать вычет 1 млн ₽, который не требует подтверждения расходов. При продаже квартиры по одному договору вычет распределяется пропорционально долям. При продаже доли отдельно можно использовать вычет в полном размере.
Продажа квартиры с детскими долями
Больше важного о налоге с продажи жилья

@gosuslugiforparents

#налоги

👨‍👩‍👧‍👦 Как семья с детьми может экономить на налогах

Налог на имущество
Родителям трех и более детей до 18 лет — дополнительный вычет на каждого ребенка:
✔️ 5 кв.м — для квартиры или комнаты
✔️ 7 кв.м — для дома или его части

Земельный налог
Многодетные родители не платят налог с 6 соток — по одному участку.

Транспортный налог
Могут быть региональные льготы. Проверка — на сайте ФНС.

НДФЛ из зарплаты
Родители и их супруги могут получить стандартный вычет:
🔵 за первого ребенка — 1 400 ₽ в месяц, экономия — 182 ₽
🔵 за второго — 1 400 ₽ в месяц, экономия — 182 ₽
🔵 за третьего и последующего — 3 000 ₽, экономия 390 ₽

На детей с инвалидностью — повышенный вычет.
🟣 Как подать заявление в 2023 году
🟣 Как вернуть налог за 2022 год

НДФЛ при продаже имущества
Семьи с двумя и более детьми освобождены от налога при продаже единственного жилья. При условии, что купят новое большей площади или кадастровой стоимости, до 30 апреля следующего года.
🟣 Как не платить налог при продаже детских долей

Налоговые вычеты
Уменьшить или вернуть НДФЛ можно с помощью вычетов в размере расходов на обучение и лечение детей. Если платили за вуз, частный садик или языковые курсы, экономия — до 6 500 ₽ в год. При оплате медуслуг, лекарств, ДМС и спортивных секций — до 15 600 ₽. С 2024 года лимиты выше.
🟣 Оформление социальных вычетов

👍 — пользуемся льготами
❤️ — планируем оформить
🤔 — нет желания возиться с оформлением

@gosuslugiforparents

#налоги #льготы

📄 3 льготы по имущественным налогам, которые можно использовать при наличии детей

До 1 декабря 2023 года нужно заплатить налоги за 2022 год:
🔵 на имущество
🔵 земельный
🔵 транспортный

👉 Налоговые уведомления на Госуслугах

Проверьте, предоставлены ли вам льготы.

🔹 Дополнительный вычет по налогу на имущество
Для собственников жилья с тремя и более несовершеннолетними детьми площадь одного объекта при расчете налога уменьшается на:
🔵 7 кв. м на каждого ребенка — для дома или его части
🔵 5 кв. м на каждого ребенка — для комнаты, квартиры или ее части

🔹 Освобождение от земельного налога
При начислении налога площадь одного из участков многодетного владельца земли уменьшается на 6 соток. С этой площади налог не уплачивается.

🔹 Региональные льготы по транспортному налогу
Многодетным семьям или малоимущим родителям могут предоставляться льготы на региональном уровне. Например, скидка или освобождение. Проверить можно на сайте ФНС.

🟣 15 постов про льготы для родителей

@gosuslugiforparents

#льготы #налоги

📝 Экономьте на налогах с помощью стандартного вычета

Если есть дети, можно получить стандартный вычет. Он позволяет уменьшить сумму НДФЛ к уплате.

Вот 3 простых способа сэкономить больше денег.

🔹 Не только для родителей
Стандартный вычет положен не только родителям ребенка, но и их супругам. На одного ребенка вычет может получить мама, ее муж, папа и его жена.

🔹 За прошлые годы
Если не оформляли вычет за 2021, 2022 и 2023 годы, это можно сделать сейчас — по декларации. Ее удобно подавать онлайн через личный кабинет налогоплательщика. Авторизация — через Госуслуги. Переплата по НДФЛ возвращается на счет в банке.

🔹 После 18 лет
Вычет предоставляется на детей до 18 лет, но если ребенок учится очно — до 24 лет. Понадобится справка об обучении.

🎧 Больше информации о стандартном вычете
В подкасте «Доступно о важном». Вышел третий выпуск — послушайте и расскажите другим родителям.
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

Получаете стандартный вычет?
👍 — да
❤️ — нет, но оформлю
🤔 — мне не положен

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

❓ Продали квартиру раньше минимального срока владения. Нужно ли платить налог с детской доли?

🔹 Коротко
Да, но есть исключение и можно применять вычеты.

🔹 Подробно
Если квартиру продали раньше минимального срока владения, каждый из собственников должен задекларировать доход и рассчитать НДФЛ. Исключение — для семей с детьми, которые впоследствии купили другое жилье.

Если в квартире были детские доли — доход от их продажи также облагается НДФЛ. В этом случае получателями дохода и налогоплательщиками считаются дети. Налог за несовершеннолетних детей платят родители.

Чтобы уменьшить налог с продажи детской доли, можно применить один из этих вычетов.

🔹 Подтвержденные расходы при покупке доли ребенка
Если доля сразу оформлялась в собственность ребенка при покупке квартиры и есть платежные документы. Если долю выделили уже после покупки — у ребенка расходов может не быть.

🔹 Расходы родителей
Возможно при продаже жилья, если был использован маткапитал и впоследствии выделены доли детям. При расчете налога доход ребенка от продажи доли уменьшается на расходы родителей на покупку этой доли. При условии, что они не вычитали эту сумму из своих доходов.

🔹 Расходы дарителей или наследодателей
Если доля ребенку досталась в дар или по наследству, и есть подтверждающие документы на расходы тех, кто дарил или оставил наследство.

🔹 1 млн ₽ без документов
Применяется пропорционально доле. Например, если ребенку принадлежит 1/10 квартиры, его доход можно уменьшить на 1/10 общей суммы вычета — 100 тыс. ₽.

🟣 Когда родители сдают декларации за детей
🟣 20 постов о детских долях в жилье
🟣 Совместная и долевая собственность: в чем разница

Удавалось ли вам продать детские доли в жилье?
👍 — да, получилось
❤️ — не было повода
🤔 — хотели, не удалось

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги #недвижимость

🔔 Новая выплата семьям с детьми с 2026 года

Подписан закон о введении семейной налоговой выплаты.

🔹 Общие условия
1️⃣ У работающего заявителя есть двое или более несовершеннолетних детей или в возрасте до 23 лет при очном обучении.

2️⃣ В предыдущем году начислен НДФЛ по ставке 13%.

3️⃣ Среднедушевой доход семьи за предшествующий календарный год не более 1,5 прожиточного минимума на душу населения в регионе.

4️⃣ Отсутствует задолженность по алиментам.

Правила для учета нуждаемости утвердит правительство.

🔹 Размер выплаты
Начисленный за год НДФЛ будет пересчитан из расчета 6%. Разница — это и есть размер налоговой выплаты. При соблюдении условий ее можно получать ежегодно, начиная с 2026 года.

Например, при доходе родителя в размере 50 000 ₽ НДФЛ по ставке 13% составит 78 000 ₽ в год. Налоговая выплата — 42 000 ₽.

🔹 Порядок оформления
По заявлению в СФР — лично, через МФЦ или онлайн на Госуслугах. Срок обращения за выплатой впервые — с 1 июня по 1 октября 2026 года.

🟣 Единовременная выплата из маткапитала
🟣 Новые правила Семейной ипотеки

@gosuslugiforparents

#налоги #льготы

🔔 Кое-что новое! 3 вида господдержки, о которых стало известно в июле 2024 года

🔹 Налоговая выплата для семей с двумя и более детьми
Для работающих родителей с двумя и более детьми при среднедушевом доходе не более 1,5 прожиточного минимума. Размер выплаты — разница между начисленным за предыдущий год НДФЛ по ставке 13% и налогом, рассчитанным по ставке 6%.
Оформить можно с 2026 года

🔹 Семейная ипотека
Для семей с детьми в возрасте до 6 лет включительно, а также с двумя и более несовершеннолетними детьми или детьми с инвалидностью. Ставка — до 6%, первоначальный взнос — от 20%. Подходит для покупки квартир и строительства дома.
Банки уже принимают заявки

🔹 Выплата остатка маткапитала
Для семей, у которых неиспользованная сумма маткапитала составляет до 10 000 ₽. Ее можно будет получить единовременно и использовать на свое усмотрение. Законопроект внесен на рассмотрение Госдумы: деньги можно получить после того, как будут приняты нормативные документы.
СФР пришлет уведомление о праве на выплату

Коснется ли вас любая из этих новостей?
👍 — да, и не одна
❤️ — да, одну беру на заметку
🤔 — меня не касается

@gosuslugiforparents

#льготы #ипотека #налоги #маткапитал

📝 Ипотека, вычеты и лекарства: что положено каждой многодетной семье

Семьи с тремя и более детьми могут пользоваться разными льготами. Это подборка видов господдержки на федеральном уровне. Регионы могут вводить дополнительные выплаты и льготы.

Больше подробностей для многодетных — в новом выпуске подкаста «Доступно о важном». Там жаркий спор двух коллег — узнайте, кто выиграл!

🎧 Слушайте на всех популярных площадках
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

🔹 Бесплатные лекарства детям до 6 лет
Врач выпишет льготный рецепт. Получить лекарство можно в аптеке поликлиники или в частной аптеке, если она принимает участие в программе.

🔹 Повышенный стандартный вычет
За третьего и последующих детей — на 3 000 ₽ ежемесячно. До тех пор, пока доход родителя не составит 350 000 ₽ в год. Экономия на НДФЛ — 13% от суммы вычета. С 2025 года — больше выгоды.

🔹 Повышенная компенсация родительской платы за детский сад
За третьего и последующих детей — не менее 70%.

🔹 До 450 000 ₽ на погашение ипотеки
Можно использовать по одному уже имеющемуся кредиту при рождении третьего или последующего ребенка с 2019 года. Оформление — на Госуслугах.

🔹 Досрочное назначение страховой пенсии для мамы
При наличии минимального стажа и ИПК:
🔵 если трое детей — в 57 лет,
🔵 если четверо — в 56 лет,
🔵 если пятеро и более — в 50 лет.

🔹 Льготы по имущественным налогам
Дополнительный вычет по налогу на имущество за каждого ребенка и освобождение от налога за 6 соток земли. Есть и другие варианты экономии на налогах.

Многодетные работающие матери имеют право и на другие льготы — слушайте подкаст, чтобы узнать, как перенести отпуск без согласия работодателя.

Сколько у вас детей?
👍 — 3 и больше
❤️ — 2
🤔 — 1 или пока нет

@gosuslugiforparents

#льготы #многодетные #ипотека #налоги #налоговый_вычет

📄 Одно заявление для ежемесячной экономии

Если у вас есть официальный доход и дети, используйте стандартный налоговый вычет для экономии на НДФЛ. Он положен всем родителям без учета расходов и семейного положения.
Как проверить предоставление вычета

🔹 Как получать стандартный вычет в 2024 году
1️⃣ Напишите заявление: если есть трудовой договор — работодателю, если гражданско-правовой — заказчику.
На основании пп. 4 п. 1 ст. 218 НК РФ прошу предоставить мне стандартный налоговый вычет на детей: ФИО, год рождения.

2️⃣ Приложите подтверждающие документы: свидетельства о рождении и браке, справки об инвалидности и очном обучении, подтверждение уплаты алиментов при разводе и раздельном проживании.

✅ Получайте налоговый вычет и экономьте на налоге с доходов ежемесячно. Работодатель сам все посчитает с учетом количества детей.
Сколько можно сэкономить в 2024
Какие документы нужны

❗️ Стандартный вычет предоставляется, пока доход с начала года не превысит 350 000 ₽. С 2025 года — 450 000 ₽.

🔹 С какого месяца предоставляется вычет, если написать заявление в конце 2024 года
С января, с месяца рождения ребенка или месяца трудоустройства — по наиболее позднему событию.

🔹 В 2025 году
Повторно заявление писать НЕ нужно. Оно понадобится только при рождении последующих детей или изменении обстоятельств.

Знаете, как вернуть налог с помощью этого вычета за прошлые годы?
👍 — да, в курсе
❤️ — нет, расскажите
🤔 — меня не касается

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

❗️ 2 декабря — срок уплаты налогов на имущество. А у родителей есть льготы

Собственники недвижимости и транспорта начали получать уведомления об имущественных налогах за 2023 год. Начисления можно проверить в личном кабинете налогоплательщика или на Госуслугах.

👉 Личный кабинет на сайте ФНС — авторизация через Госуслуги

👉 Налоговые уведомления на Госуслугах — как подключить

Если есть дети, можно использовать льготы, чтобы уменьшить или не платить налог.

👉 Подать заявление на льготу

Проверьте, оформлены ли они у вас. В подборке — все, что нужно знать о налоговых льготах.

🟣 Варианты налоговых льгот для родителей

🟣 Три льготы по имущественным налогам

🟣 Налоговые льготы для многодетных семей

🟣 Факты о льготах по налогам

🟣 Проверка учета льгот

Получили уведомление по имущественным налогам?
👍 — да
❤️ — не знали о них
🤔 — не положены

@gosuslugiforparents

#налоги

❓ У меня 4 детей, для двоих младших я единственный родитель. Зарплата 28 980 ₽, а налога удерживают 6 130 ₽. Как проверить, правильно ли его начисляют?

При наличии 4 детей маме предоставляется стандартный налоговый вычет в таком размере:
🔵 на первого ребенка — 1 400 ₽ в месяц
🔵 на второго — 1 400 ₽
🔵 на третьего — 3 000 ₽ × 2
🔵 на четвертого — 3 000 ₽ × 2

Всего — 14 800 ₽ за месяц. Эта сумма уменьшает налогооблагаемый доход при расчете НДФЛ.

🔹 Налоговая база для НДФЛ
28 890 ₽ - 14 800 ₽ = 14 090 ₽

🔹 Налог к удержанию
14 090 ₽ × 13% = 1 832 ₽

Если мама не подавала заявление на вычет
28 890 ₽ × 13% = 3 756 ₽

В любом случае это не 6 130 ₽. Нужно запросить расчетные листки и справку о доходах и разобраться, почему удерживается такая сумма.

🟣 Проверка предоставления стандартного вычета
🟣 Как сэкономить на налоге при наличии детей
🟣 Как оформить вычет на работе

А вы проверяли расчет НДФЛ из своей зарплаты?
👍 — да, все верно
❤️ — нет, доверяю бухгалтерии
🤔 — теперь проверю

@gosuslugiforparents

#налоги