Эксперты рассказали, насколько эффективной оказалась мера по защите денежных средств россиян от мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
В России появятся новые механизмы борьбы с мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
Эксперт Красовская назвала способы распознать мошенничество с недвижимостью
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники