Правительство намерено запретить существование финансовых пирамид в России
https://globalmsk.ru/news/id/70266
В ближайшее время Центральный Банк и Госдума намерены ввести новый законопроект, согласно которому официальная деятельность финансовых пирамид на территории России будет прекращена. Более подробно об этом рассказал Владимир Васильев, лидер партии «Единая Россия».
Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Новый законопроект, который лишит жителей страны права привлекать средства граждан, которые не контролируются регулятором, уже прошел первое чтение в Госдуме». По его словам, документ будет принят уже в ближайшее время. Впервые данная инициатива появилась в конце февраля текущего года. Правительство намерено внести поправки в КоАП. После принятия законопроекта штраф за его нарушение для физлиц составит порядка одного миллиона рублей, а для компаний – несколько миллионов рублей.
Помимо этого, Центральный Банк совместно с Госдумой продолжает работать над развитием методов борьбы против финансового мошенничества на территории страны. По словам Васильева, объем денежных потерь россиян в прошлом году достиг отметки в 15,8 млрд рублей. Для защиты сбережений населения власти уже предприняли определенные меры. Так, было введено самоограничение на получение кредитов, а банки обязаны вернуть средства жителя страны в течение одного месяца, если они не давали своего согласия на эту транзакцию. Также платежные системы получили право останавливать подозрительные переводы в течение 48 часов, а реклама кредитных продуктов теперь должна указывать полную информацию о займе.
Со своей стороны, регулятор уже подтвердил свое желание продолжить борьбу против финансовых мошенников, действующих на территории России. Эльвира Набиуллина, глава Банка России, отметила, что с введение новых мер борьбы злоумышленники более активно и изобретательно разрабатывают новые схемы обмана. По ее мнению, сейчас правительству необходимо действовать на опережение, чтобы добиться конечного результата. Она сказала по этому поводу следующее: «На данный момент нашим приоритетом является борьба с дропами, которыми пользуются мошенники для вывода похищенных средств. Она включает в себя введение определенных мер по сокращению действующих кредитных схем, когда россиян заставляют оформить займ и перевести эти деньги мошенникам. Результатом этого является то, что жители не только теряют свои деньги, но и имеют задолженность перед кредитными организациями».
Согласно имеющейся информации, за прошлый год количество действующих финансовых пирамид в России увеличилось на 19%. За это время было выявлено более 2 тысяч мошеннических компаний. Преимущественная часть из них принимала взносы в криптовалюте. Помимо этого, регулятор выявил порядка 850 нелегальных кредиторов, рекламирующих свои услуги в интернете.
Практически половина жителей России так или иначе сталкивались с деятельностью нелегальных финансовых пирамид. Примерно 15% из них имели дело с криптовалютными пирамидами. Только 2% людей смогли вовремя понять, что попались на мошеннические уловки, безболезненно уйти и сохранить средства. Одним из наиболее популярных способов привлечения граждан в финансовые пирамиды является приглашение в специальные экономические игры, которые обещают получение быстрого дохода по схеме «заплати и выиграй». Суть таких приложений заключается в том, что всем участникам рано или поздно придется вложить в проект определенную сумму средств, чтобы получить выигрыш.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
https://globalmsk.ru/news/id/70266
В ближайшее время Центральный Банк и Госдума намерены ввести новый законопроект, согласно которому официальная деятельность финансовых пирамид на территории России будет прекращена. Более подробно об этом рассказал Владимир Васильев, лидер партии «Единая Россия».
Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Новый законопроект, который лишит жителей страны права привлекать средства граждан, которые не контролируются регулятором, уже прошел первое чтение в Госдуме». По его словам, документ будет принят уже в ближайшее время. Впервые данная инициатива появилась в конце февраля текущего года. Правительство намерено внести поправки в КоАП. После принятия законопроекта штраф за его нарушение для физлиц составит порядка одного миллиона рублей, а для компаний – несколько миллионов рублей.
Помимо этого, Центральный Банк совместно с Госдумой продолжает работать над развитием методов борьбы против финансового мошенничества на территории страны. По словам Васильева, объем денежных потерь россиян в прошлом году достиг отметки в 15,8 млрд рублей. Для защиты сбережений населения власти уже предприняли определенные меры. Так, было введено самоограничение на получение кредитов, а банки обязаны вернуть средства жителя страны в течение одного месяца, если они не давали своего согласия на эту транзакцию. Также платежные системы получили право останавливать подозрительные переводы в течение 48 часов, а реклама кредитных продуктов теперь должна указывать полную информацию о займе.
Со своей стороны, регулятор уже подтвердил свое желание продолжить борьбу против финансовых мошенников, действующих на территории России. Эльвира Набиуллина, глава Банка России, отметила, что с введение новых мер борьбы злоумышленники более активно и изобретательно разрабатывают новые схемы обмана. По ее мнению, сейчас правительству необходимо действовать на опережение, чтобы добиться конечного результата. Она сказала по этому поводу следующее: «На данный момент нашим приоритетом является борьба с дропами, которыми пользуются мошенники для вывода похищенных средств. Она включает в себя введение определенных мер по сокращению действующих кредитных схем, когда россиян заставляют оформить займ и перевести эти деньги мошенникам. Результатом этого является то, что жители не только теряют свои деньги, но и имеют задолженность перед кредитными организациями».
Согласно имеющейся информации, за прошлый год количество действующих финансовых пирамид в России увеличилось на 19%. За это время было выявлено более 2 тысяч мошеннических компаний. Преимущественная часть из них принимала взносы в криптовалюте. Помимо этого, регулятор выявил порядка 850 нелегальных кредиторов, рекламирующих свои услуги в интернете.
Практически половина жителей России так или иначе сталкивались с деятельностью нелегальных финансовых пирамид. Примерно 15% из них имели дело с криптовалютными пирамидами. Только 2% людей смогли вовремя понять, что попались на мошеннические уловки, безболезненно уйти и сохранить средства. Одним из наиболее популярных способов привлечения граждан в финансовые пирамиды является приглашение в специальные экономические игры, которые обещают получение быстрого дохода по схеме «заплати и выиграй». Суть таких приложений заключается в том, что всем участникам рано или поздно придется вложить в проект определенную сумму средств, чтобы получить выигрыш.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
Актер Павел Деревянко остался без крупной суммы денег из-за мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/70281
Известный российский актер Павел Деревянко был подвержен атаке мошенников. Его адвокат Тимур Матвеев рассказал о ситуации журналистам. Он признался, что звезда лишилась крупной суммы денег.
На момент совершения злоумышленниками преступления артист находился в Санкт-Петербурге. Он получил сообщение от друга, который попросил одолжить ему 300 тыс. рублей. Подобная просьба, оставленная в мессенджере, не вызвала у Деревянко недоверия, поэтому он без задней мысли перевел средства нуждающемуся приятелю. Позднее выяснилось, что писал актеру не его товарищ, а мошенник. Еще до того, как мужчина понял это, он получил от того же друга сообщение с просьбой занять ему еще 250 тыс. рублей. Во второй раз артист не повелся на развод мошенника и решил позвонить в банк, где рассказал о случившемся. Сотрудники финансовой компании заблокировали перевод, а мужчина отправился в полицию, где написал заявление о мошенничестве.
Юрист актера подчеркнул, что с мошенниками ежедневно сталкивается огромное количество людей, причем как обычные граждане, так и медийные личности. Жулики используют для получения выгоды разные способы связи и придумывают максимально действенные схемы, чтобы выманить деньги у потенциальной жертвы. Чаще всего мошенники взламывают аккаунты в социальных сетях или создают профили-двойники, с помощью которых связываются с родственниками и друзьями человека и просят у них денег от его лица. Мошенники стараются создавать максимально качественные фейковые профили, добавляя в них те же фотографии, что и опубликованы на настоящей странице человека в социальной сети. Юрист посоветовал людям не доверять сообщениям с просьбами занять в долг, которые приходят от коллег, родственников и друзей. Перед переводом денег стоит связаться с человеком и убедиться в том, что средства нужны ему, а не мошенникам. Чаще всего злоумышленники обманывают людей на 20-50 тыс. рублей. Эта сумма обычно не вызывает подозрений. У Павла Деревянко ситуация оказалась довольно сложная. Он лишился крупной суммы средств, которую ему вряд ли удастся вернуть, заключил Тимур Матвеев.
Артист попался на уловки жуликов не в первый раз. Три года назад звезда фильмов и сериалов познакомился с бизнесменом Григорием Мулузяном, который зарабатывал на криптовалюте. Предприниматель предложил актеру вложить деньги в его бизнес. Артист перевел ему 56 млн рублей, а позднее узнал, что никакого прибыльного дела не существует. Для того чтобы отправить крупную сумму денег, Деревянко даже взял кредит в банке. Знаменитость даже привлекла к «перспективным» инвестициям своих коллег – режиссера Марюса Вайсберга и актера Артема Ткаченко. В сентябре 2021 года против крипто-бизнесмена было возбуждено уголовное дело, в котором знаменитость выступала потерпевшим.
Павел Деревянко не стал раскрывать подробности неприятного события, которое произошло с ним недавно. Вместо него с представителями прессы общался его адвокат. Сам артист сейчас сосредоточен на карьере и на отношениях с актрисой Зоей Фуць. Недавно в столице состоялась премьера фильма «Золото Умальты», в котором Деревянко сыграл вместе с Софьей Эрнст.
#деньги
#звезды
#мошенничество
https://globalmsk.ru/news/id/70281
Известный российский актер Павел Деревянко был подвержен атаке мошенников. Его адвокат Тимур Матвеев рассказал о ситуации журналистам. Он признался, что звезда лишилась крупной суммы денег.
На момент совершения злоумышленниками преступления артист находился в Санкт-Петербурге. Он получил сообщение от друга, который попросил одолжить ему 300 тыс. рублей. Подобная просьба, оставленная в мессенджере, не вызвала у Деревянко недоверия, поэтому он без задней мысли перевел средства нуждающемуся приятелю. Позднее выяснилось, что писал актеру не его товарищ, а мошенник. Еще до того, как мужчина понял это, он получил от того же друга сообщение с просьбой занять ему еще 250 тыс. рублей. Во второй раз артист не повелся на развод мошенника и решил позвонить в банк, где рассказал о случившемся. Сотрудники финансовой компании заблокировали перевод, а мужчина отправился в полицию, где написал заявление о мошенничестве.
Юрист актера подчеркнул, что с мошенниками ежедневно сталкивается огромное количество людей, причем как обычные граждане, так и медийные личности. Жулики используют для получения выгоды разные способы связи и придумывают максимально действенные схемы, чтобы выманить деньги у потенциальной жертвы. Чаще всего мошенники взламывают аккаунты в социальных сетях или создают профили-двойники, с помощью которых связываются с родственниками и друзьями человека и просят у них денег от его лица. Мошенники стараются создавать максимально качественные фейковые профили, добавляя в них те же фотографии, что и опубликованы на настоящей странице человека в социальной сети. Юрист посоветовал людям не доверять сообщениям с просьбами занять в долг, которые приходят от коллег, родственников и друзей. Перед переводом денег стоит связаться с человеком и убедиться в том, что средства нужны ему, а не мошенникам. Чаще всего злоумышленники обманывают людей на 20-50 тыс. рублей. Эта сумма обычно не вызывает подозрений. У Павла Деревянко ситуация оказалась довольно сложная. Он лишился крупной суммы средств, которую ему вряд ли удастся вернуть, заключил Тимур Матвеев.
Артист попался на уловки жуликов не в первый раз. Три года назад звезда фильмов и сериалов познакомился с бизнесменом Григорием Мулузяном, который зарабатывал на криптовалюте. Предприниматель предложил актеру вложить деньги в его бизнес. Артист перевел ему 56 млн рублей, а позднее узнал, что никакого прибыльного дела не существует. Для того чтобы отправить крупную сумму денег, Деревянко даже взял кредит в банке. Знаменитость даже привлекла к «перспективным» инвестициям своих коллег – режиссера Марюса Вайсберга и актера Артема Ткаченко. В сентябре 2021 года против крипто-бизнесмена было возбуждено уголовное дело, в котором знаменитость выступала потерпевшим.
Павел Деревянко не стал раскрывать подробности неприятного события, которое произошло с ним недавно. Вместо него с представителями прессы общался его адвокат. Сам артист сейчас сосредоточен на карьере и на отношениях с актрисой Зоей Фуць. Недавно в столице состоялась премьера фильма «Золото Умальты», в котором Деревянко сыграл вместе с Софьей Эрнст.
#деньги
#звезды
#мошенничество
Набиуллина: Центробанк не справляется с мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/70294
Глава российского Центрального банка сообщила, что регулятор пока не в силах справляться с мошенническими атаками. Эльвира Набиуллина полагает, что ведомству нужны новые решения, которые позволят одолеть злоумышленников в банковской среде. С подобными словами председатель выступила в Государственной думе во время представления отчета за прошлый год.
Эльвира Набиуллина во время доклада перед политиками сообщила, что Центробанк не может справляться с нападками мошенников средствами, имеющимися в настоящий момент. Председатель Банка России уверена, что нужные новые способы, которые могли бы пресечь попытки хищения средств граждан. В дальнейшем глава регулятора намерена обсуждать данную тему с депутатами. Ранее представители Министерства финансов сообщали, что почти каждый россиянин сталкивался с мошенниками, которые пытались выманить у него денежные средства посредством телефонного звонка.
Вчера депутат Государственной думы Антон Немкин посоветовал гражданам не отвечать на телефонные звонки словами "подтверждаю" и "да". Мошенники могут использовать голосовые записи для подтверждения финансовых операций и кражи средств.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
https://globalmsk.ru/news/id/70294
Глава российского Центрального банка сообщила, что регулятор пока не в силах справляться с мошенническими атаками. Эльвира Набиуллина полагает, что ведомству нужны новые решения, которые позволят одолеть злоумышленников в банковской среде. С подобными словами председатель выступила в Государственной думе во время представления отчета за прошлый год.
Эльвира Набиуллина во время доклада перед политиками сообщила, что Центробанк не может справляться с нападками мошенников средствами, имеющимися в настоящий момент. Председатель Банка России уверена, что нужные новые способы, которые могли бы пресечь попытки хищения средств граждан. В дальнейшем глава регулятора намерена обсуждать данную тему с депутатами. Ранее представители Министерства финансов сообщали, что почти каждый россиянин сталкивался с мошенниками, которые пытались выманить у него денежные средства посредством телефонного звонка.
Вчера депутат Государственной думы Антон Немкин посоветовал гражданам не отвечать на телефонные звонки словами "подтверждаю" и "да". Мошенники могут использовать голосовые записи для подтверждения финансовых операций и кражи средств.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
Эксперт рассказал о самых популярных мошеннических схемах
https://globalmsk.ru/news/id/70423
В последнее время правоохранительные органы России проделывают огромную работу по выявлению мошенников и их дальнейшему пресечению. Однако их количество в стране не снижается, а преступники придумывают новые схемы, с помощью которых они отбирают средства у населения.
Кирилл Полещук, эксперт проекта НИФИ Минфина, прокомментировал сложившуюся ситуацию следующим образом: «Довольно часто мошенники начали отправлять гражданам страны сообщения от лица руководителей крупных организаций или государственных учреждений. Современные технологии позволяют им без особого труда подделывать голос и даже видео, из-за чего россияне часто вводятся в заблуждение». По его словам, преступники создают поддельные аккаунты, используя настоящие фотографии. Затем с помощью специальных баз они получают информацию о людях и связываются с ними.
В этом году довольно часто население подвергалось обману со стороны поддельных руководителей. «К примеру, через мессенджер мошенник от лица главы какой-либо компании просит выбранного человека выполнить ту или иную работу. Нередко они используют уже выработанные клише: проблема с финансами, государственная проверка, звонок от представителей правоохранительных органов и т.д. Такие руководители просят связаться с тем или иным человеком и предоставить ему всю требуемую информацию. Затем к разговору подключается другой мошенник, который пытается выяснить подробную информацию о гражданине или с помощью специальных уловок похитить у него денежные средства».
Нередко злоумышленники представляются операторами сотовых компаний. Связываясь с выбранными людьми, они пытаются получить доступ к аккаунту на «Госуслугах». Чаще всего причина их звонка – окончание срока договора на обслуживание телефонного номера. Дело в том, что при игнорировании этой проблемы номер будет передан другому человеку. Мошенники предлагают свою помощь, благодаря чему жители России могут продлить срок действия этого договора прямо из дома. По словам преступников, достаточно просто сообщить код из смс. Затем они просят перейти по ссылке и ввести еще один код, чтобы полностью закончить операцию. Однако в действительности, после выполнения всех требований мошенников, граждане предоставляют им доступ к своему аккаунту на «Госуслугах».
Также преступники во время разговора часто представляются сотрудниками правоохранительных органов или следственного комитета. Они рассказывают россиянам о том, что их банковский счет может быть заблокирован из-за подозрительных транзакций. Чтобы предотвратить неприятные последствия, мошенники просят оплатить достаточно крупный штраф. Иногда они даже присылают соответствующие квитанции, которые похожи на официальные бланки ведомства.
Помимо этого, злоумышленники начали активно обманывать пенсионеров. Для этого они рассказывают выдуманную историю о родственнике, попавшем в аварию или совершившем серьезное преступление. Они требуют определенную сумму средств, чтобы решить вопрос с представителями правоохранительных органов. Доверчивые пожилые люди довольно часто даже не звонят своим родственникам, чтобы узнать, действительно ли с ними что-то случилось. Они передают деньги курьерам, после чего вернуть их практически невозможно.
#мошенничество
#мнениеэксперта
https://globalmsk.ru/news/id/70423
В последнее время правоохранительные органы России проделывают огромную работу по выявлению мошенников и их дальнейшему пресечению. Однако их количество в стране не снижается, а преступники придумывают новые схемы, с помощью которых они отбирают средства у населения.
Кирилл Полещук, эксперт проекта НИФИ Минфина, прокомментировал сложившуюся ситуацию следующим образом: «Довольно часто мошенники начали отправлять гражданам страны сообщения от лица руководителей крупных организаций или государственных учреждений. Современные технологии позволяют им без особого труда подделывать голос и даже видео, из-за чего россияне часто вводятся в заблуждение». По его словам, преступники создают поддельные аккаунты, используя настоящие фотографии. Затем с помощью специальных баз они получают информацию о людях и связываются с ними.
В этом году довольно часто население подвергалось обману со стороны поддельных руководителей. «К примеру, через мессенджер мошенник от лица главы какой-либо компании просит выбранного человека выполнить ту или иную работу. Нередко они используют уже выработанные клише: проблема с финансами, государственная проверка, звонок от представителей правоохранительных органов и т.д. Такие руководители просят связаться с тем или иным человеком и предоставить ему всю требуемую информацию. Затем к разговору подключается другой мошенник, который пытается выяснить подробную информацию о гражданине или с помощью специальных уловок похитить у него денежные средства».
Нередко злоумышленники представляются операторами сотовых компаний. Связываясь с выбранными людьми, они пытаются получить доступ к аккаунту на «Госуслугах». Чаще всего причина их звонка – окончание срока договора на обслуживание телефонного номера. Дело в том, что при игнорировании этой проблемы номер будет передан другому человеку. Мошенники предлагают свою помощь, благодаря чему жители России могут продлить срок действия этого договора прямо из дома. По словам преступников, достаточно просто сообщить код из смс. Затем они просят перейти по ссылке и ввести еще один код, чтобы полностью закончить операцию. Однако в действительности, после выполнения всех требований мошенников, граждане предоставляют им доступ к своему аккаунту на «Госуслугах».
Также преступники во время разговора часто представляются сотрудниками правоохранительных органов или следственного комитета. Они рассказывают россиянам о том, что их банковский счет может быть заблокирован из-за подозрительных транзакций. Чтобы предотвратить неприятные последствия, мошенники просят оплатить достаточно крупный штраф. Иногда они даже присылают соответствующие квитанции, которые похожи на официальные бланки ведомства.
Помимо этого, злоумышленники начали активно обманывать пенсионеров. Для этого они рассказывают выдуманную историю о родственнике, попавшем в аварию или совершившем серьезное преступление. Они требуют определенную сумму средств, чтобы решить вопрос с представителями правоохранительных органов. Доверчивые пожилые люди довольно часто даже не звонят своим родственникам, чтобы узнать, действительно ли с ними что-то случилось. Они передают деньги курьерам, после чего вернуть их практически невозможно.
#мошенничество
#мнениеэксперта
Эксперты рассказали о наиболее часто подделываемых документах мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/70591
Аналитики провели исследование и выяснили, какие документы мошенники чаще подделывают в России. На первом месте расположились водительские права. Именно их злоумышленники наиболее часто используются для взятия кредитов. Исследование проводилось на базе российского разработчика Smart Engines и подготовлено совместно с юристами из Intellect.
Из опубликованных экспертами материалов следует, что чаще всего мошенники подделывают документы с целью извлечения денежных средств. Однако они не только пытаются оформить кредит или взять микрозайм на другого человека по ненастоящим паспортам или правам, но и обойти законодательство, устанавливающее правила миграции. Согласно судебной статистике, представленной за позапрошлый год, число уголовных дел, заведенных по статьям о создании и обороте поддельных документов, выросло почти на 30%. В 2022 году их количество составило более 5,1 тыс. дел. Годом ранее показатель был на отметке в 3,9 тыс. дел. В половине случаев мошенники подделывали именно водительские права жертв. Также злоумышленники нередко используют ненастоящие паспорта россиян и граждан СНГ, а также документы для получения грантов и субсидий.
В банках страны подтвердили, что мошенники часто используют фейковые документы, чтобы получить кредит. Другой популярной причиной выступает открытие денежного счета удаленно. В дальнейшем они используют его в незаконных целях.
Ранее эксперты предупредили родителей о потенциальных мошенниках, которые могут атаковать их детей. Злоумышленники используют несовершеннолетних лиц для получения данных от банковских карт родителей под разными предлогами.
#мошенничество
#финансы
#документы
https://globalmsk.ru/news/id/70591
Аналитики провели исследование и выяснили, какие документы мошенники чаще подделывают в России. На первом месте расположились водительские права. Именно их злоумышленники наиболее часто используются для взятия кредитов. Исследование проводилось на базе российского разработчика Smart Engines и подготовлено совместно с юристами из Intellect.
Из опубликованных экспертами материалов следует, что чаще всего мошенники подделывают документы с целью извлечения денежных средств. Однако они не только пытаются оформить кредит или взять микрозайм на другого человека по ненастоящим паспортам или правам, но и обойти законодательство, устанавливающее правила миграции. Согласно судебной статистике, представленной за позапрошлый год, число уголовных дел, заведенных по статьям о создании и обороте поддельных документов, выросло почти на 30%. В 2022 году их количество составило более 5,1 тыс. дел. Годом ранее показатель был на отметке в 3,9 тыс. дел. В половине случаев мошенники подделывали именно водительские права жертв. Также злоумышленники нередко используют ненастоящие паспорта россиян и граждан СНГ, а также документы для получения грантов и субсидий.
В банках страны подтвердили, что мошенники часто используют фейковые документы, чтобы получить кредит. Другой популярной причиной выступает открытие денежного счета удаленно. В дальнейшем они используют его в незаконных целях.
Ранее эксперты предупредили родителей о потенциальных мошенниках, которые могут атаковать их детей. Злоумышленники используют несовершеннолетних лиц для получения данных от банковских карт родителей под разными предлогами.
#мошенничество
#финансы
#документы
Эксперты считают, что закон о доверенных лицах не сможет решить проблему с мошенничеством
https://globalmsk.ru/news/id/70654
Не так давно представители правительства разработали новый законопроект, с помощью которого они намерены защитить граждан России от действий финансовых мошенников. Однако отечественные эксперты считают, что это нововведение имеет множество недостатков, поэтому окажется весьма малоэффективным.
Суть нового закона заключается в том, что кредитные организации будут обязаны согласовывать транзакции денежных средств своих клиентов с их родственниками. Предполагается, что участие доверенных лиц сможет защитить уязвимых граждан от неприятностей. Известно, что такая возможность будет только у клиентов системно значимых банков. На территории России их насчитывается тринадцать. В них граждане могут довольно быстро оформить доверенность на третье лицо, у которого будет право принимать или отклонять денежные переводы в течение 12 часов с момента появления соответствующего уведомления от кредитной организации. Анатолий Аксаков, первый заместитель комитета Госдумы по финансовому рынку, а также один из разработчиков этого законопроекта заявил, что в последнее время в России значительно выросло количество денежных операций, которые были совершены либо без согласия клиента, либо обманным способом.
Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, за прошлый год злоумышленники похитили со счетов граждан России порядка 15,8 млрд рублей, совершив для этого более 1,17 млн переводов. Регулятор выступает за введение нового законопроекта. Более того, несколько лет назад руководство Банка России разработало методические рекомендации по внедрению так называемой «второй руки». Однако многие отечественные эксперты считают, что проект необходимо дорабатывать, так как сейчас он далек от идеала как в правовом, так и в техническом плане.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «При введении данного законопроекта можно создать еще больше проблем. Дело в том, что эта инициатива полностью противоречит уже действующему законодательству, так как нельзя контролировать действия дееспособных граждан страны. Также не стоит забывать и про то, что доверенные лица могут злоупотреблять своими возможностями, из-за чего социально уязвимые группы населения могут оказаться заложниками ситуации. Гораздо более эффективно можно было бы использовать искусственный интеллект, чтобы он блокировал подозрительные и нетипичные случаи».
Михаил Беляев, независимый финансовый аналитик, имеет несколько иное мнение: «Правительство в очередной раз прикладывает огромные усилия для того, чтобы бороться со следствием, а не с первопричиной. Необходимо большое внимание уделять выявлению и изоляции мошенников. С развитием технологий они придумывают все более изобретательные схемы обмана. Я считаю, что для решения этой проблемы необходимо задействовать правоохранительные органы. Однако власти выбрали совершенно другой путь». По его словам, данная идея впервые прозвучала еще много лет назад, а механизмы подтверждения перевода разрабатываются уже очень давно. Но даже несмотря на это добиться высокого результата пока что не удалось.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#мнениеэкспертов
https://globalmsk.ru/news/id/70654
Не так давно представители правительства разработали новый законопроект, с помощью которого они намерены защитить граждан России от действий финансовых мошенников. Однако отечественные эксперты считают, что это нововведение имеет множество недостатков, поэтому окажется весьма малоэффективным.
Суть нового закона заключается в том, что кредитные организации будут обязаны согласовывать транзакции денежных средств своих клиентов с их родственниками. Предполагается, что участие доверенных лиц сможет защитить уязвимых граждан от неприятностей. Известно, что такая возможность будет только у клиентов системно значимых банков. На территории России их насчитывается тринадцать. В них граждане могут довольно быстро оформить доверенность на третье лицо, у которого будет право принимать или отклонять денежные переводы в течение 12 часов с момента появления соответствующего уведомления от кредитной организации. Анатолий Аксаков, первый заместитель комитета Госдумы по финансовому рынку, а также один из разработчиков этого законопроекта заявил, что в последнее время в России значительно выросло количество денежных операций, которые были совершены либо без согласия клиента, либо обманным способом.
Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, за прошлый год злоумышленники похитили со счетов граждан России порядка 15,8 млрд рублей, совершив для этого более 1,17 млн переводов. Регулятор выступает за введение нового законопроекта. Более того, несколько лет назад руководство Банка России разработало методические рекомендации по внедрению так называемой «второй руки». Однако многие отечественные эксперты считают, что проект необходимо дорабатывать, так как сейчас он далек от идеала как в правовом, так и в техническом плане.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «При введении данного законопроекта можно создать еще больше проблем. Дело в том, что эта инициатива полностью противоречит уже действующему законодательству, так как нельзя контролировать действия дееспособных граждан страны. Также не стоит забывать и про то, что доверенные лица могут злоупотреблять своими возможностями, из-за чего социально уязвимые группы населения могут оказаться заложниками ситуации. Гораздо более эффективно можно было бы использовать искусственный интеллект, чтобы он блокировал подозрительные и нетипичные случаи».
Михаил Беляев, независимый финансовый аналитик, имеет несколько иное мнение: «Правительство в очередной раз прикладывает огромные усилия для того, чтобы бороться со следствием, а не с первопричиной. Необходимо большое внимание уделять выявлению и изоляции мошенников. С развитием технологий они придумывают все более изобретательные схемы обмана. Я считаю, что для решения этой проблемы необходимо задействовать правоохранительные органы. Однако власти выбрали совершенно другой путь». По его словам, данная идея впервые прозвучала еще много лет назад, а механизмы подтверждения перевода разрабатываются уже очень давно. Но даже несмотря на это добиться высокого результата пока что не удалось.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#мнениеэкспертов
Минцифры изменит процедуры выдачи микрозаймов через «Госуслуги»
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
Минюст намерен бороться с подставными лицами в предпринимательстве
https://globalmsk.ru/news/id/71674
Минюст разработал проект поправок в Уголовный кодекс, согласно которому в России вводится уголовная ответственность за регистрацию статуса индивидуального предпринимателя с помощью подставных лиц. Граждане страны, замешанные в этом, могут избежать тюремного заключения в случае активной помощи следствию.
Отечественные эксперты отмечают, что новый законопроект намерен повысить грамотность среди начинающих предпринимателей. В последнее время фиксируется все больше случаев того, что они регистрируются через подставных лиц для уклонения от уплаты налогов и отмывания получаемых денежных средств. Для более эффективной борьбы с этим разработчики проекта сохранили возможность освободиться от наказания. Но ей могут воспользоваться только лица, столкнувшиеся с этим впервые.
Права в сфере предпринимательской деятельности у юридических лиц и ИП во многом схожи, однако в отношении вторых нет некоторых ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами. Именно эта лазейка позволяет им совершать финансовые преступления. Речь идет о незаконной банковской деятельности, сокрытии имущества, получении налоговых вычетов и легализации доходов.
Согласно информации, предоставленной ФНС России, с 2014 по 2018 год в стране зарегистрировано более 1,170 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Алексей Шестоперов, глава дирекции правовой поддержки малого и среднего бизнеса компании МСП, убежден, что этот проект позволит пресечь большую часть случаев, когда злоумышленники просят россиян получить статус индивидуального предпринимателя за определенное вознаграждение. Он сказал по этому поводу следующее: «Затем подобные предприниматели пользуются схемами для преступной деятельности. Но без соответствующего законодательства мошенники просто уходят от ответственности. Теперь этого не будет».
По имеющейся информации, главными проблемами отечественные предприниматели называют слишком высокую долговую нагрузку, административную нагрузку и бюрократическую нагрузку. Участники рынка настаивают на том, что данные показатели никак не изменились с прошлого года. Но за это время существенно выросли себестоимость производства и логистика. По этой причине небольшие организации не могут стать средними и тем более крупными.
Эксперты напоминают, что сейчас процесс получения статуса индивидуального предпринимателя для добросовестных граждан страны максимально упрощен. Для регистрации необходимо лишь иметь подтвержденную запись на сервисе «Госуслуги». Там граждане России должны заполнить соответствующую форму и оплатить государственную пошлину.
В последнее время многие индивидуальные предприниматели получают этот статус для того, чтобы отмывать денежные средства. Новый законопроект направлен на полное пресечение подобной деятельности. Однако многие эксперты убеждены в том, что мошенники продолжат находить новые схемы. Для решения этой проблемы необходим комплексный подход, которое пока что правительство применять не хочет. Если законопроект все же будет принят, то ведомства начнут следить за тем, насколько он эффективен в текущих условиях. При плохих результатах вероятность того, что власти предпримут дополнительные меры, весьма высока.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#индивидуальноепредпринимательство
https://globalmsk.ru/news/id/71674
Минюст разработал проект поправок в Уголовный кодекс, согласно которому в России вводится уголовная ответственность за регистрацию статуса индивидуального предпринимателя с помощью подставных лиц. Граждане страны, замешанные в этом, могут избежать тюремного заключения в случае активной помощи следствию.
Отечественные эксперты отмечают, что новый законопроект намерен повысить грамотность среди начинающих предпринимателей. В последнее время фиксируется все больше случаев того, что они регистрируются через подставных лиц для уклонения от уплаты налогов и отмывания получаемых денежных средств. Для более эффективной борьбы с этим разработчики проекта сохранили возможность освободиться от наказания. Но ей могут воспользоваться только лица, столкнувшиеся с этим впервые.
Права в сфере предпринимательской деятельности у юридических лиц и ИП во многом схожи, однако в отношении вторых нет некоторых ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами. Именно эта лазейка позволяет им совершать финансовые преступления. Речь идет о незаконной банковской деятельности, сокрытии имущества, получении налоговых вычетов и легализации доходов.
Согласно информации, предоставленной ФНС России, с 2014 по 2018 год в стране зарегистрировано более 1,170 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Алексей Шестоперов, глава дирекции правовой поддержки малого и среднего бизнеса компании МСП, убежден, что этот проект позволит пресечь большую часть случаев, когда злоумышленники просят россиян получить статус индивидуального предпринимателя за определенное вознаграждение. Он сказал по этому поводу следующее: «Затем подобные предприниматели пользуются схемами для преступной деятельности. Но без соответствующего законодательства мошенники просто уходят от ответственности. Теперь этого не будет».
По имеющейся информации, главными проблемами отечественные предприниматели называют слишком высокую долговую нагрузку, административную нагрузку и бюрократическую нагрузку. Участники рынка настаивают на том, что данные показатели никак не изменились с прошлого года. Но за это время существенно выросли себестоимость производства и логистика. По этой причине небольшие организации не могут стать средними и тем более крупными.
Эксперты напоминают, что сейчас процесс получения статуса индивидуального предпринимателя для добросовестных граждан страны максимально упрощен. Для регистрации необходимо лишь иметь подтвержденную запись на сервисе «Госуслуги». Там граждане России должны заполнить соответствующую форму и оплатить государственную пошлину.
В последнее время многие индивидуальные предприниматели получают этот статус для того, чтобы отмывать денежные средства. Новый законопроект направлен на полное пресечение подобной деятельности. Однако многие эксперты убеждены в том, что мошенники продолжат находить новые схемы. Для решения этой проблемы необходим комплексный подход, которое пока что правительство применять не хочет. Если законопроект все же будет принят, то ведомства начнут следить за тем, насколько он эффективен в текущих условиях. При плохих результатах вероятность того, что власти предпримут дополнительные меры, весьма высока.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#индивидуальноепредпринимательство
Мошенники начали обманывать россиян через приложения «Госуслуги» и «Госключ»
https://globalmsk.ru/news/id/71680
Не так давно появилась информация о том, что злоумышленники начали обманывать граждан России по новой схеме, которая оказалась крайне сложной и весьма убедительной, ведь подразумевает использование «Госуслуг» и «Госключа». О том, как защититься от таких мошенников рассказали отечественные эксперты.
По имеющейся информации, уже сейчас имеется несколько обращений от россиян, которые стали жертвами злоумышленников. Последние чаще всего выбирают пенсионеров и людей среднего возраста, делая упор на их высокой доверчивости. Мошенники составляют нотариальную доверенность на использование всех счетов, которыми владеет жертва, и направляют ее в специальный раздел на «Госуслугах», а подписание документов осуществляется через «Госключ». Выбранным злоумышленниками гражданам приходит уведомление, в котором они обязан подписать документ.
Через некоторое время жертве поступает звонок с неизвестного номера. Собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов и убеждает человека в том, что все счета оказались скомпрометированы. Для решения этой проблемы ему отправляется договоренность, с помощью которой человек якобы и может спасти свои денежные средства. Довольно часто мошенники сталкиваются с тем, что у жертв не установлено приложение «Госключ». Но в таком случае они просто присылают инструкцию, а также подробно объясняют каждый шаг. В такой ситуации люди оказываются сильно напуганы и стараются как можно быстрее выполнить все рекомендации.
Сами того не подозревая, жертвы запускают вторую часть этой схемы. Через некоторое время им приходит еще один звонок, в котором собеседник говорит о том, что человек стал жертвой мошенников. После того, как доверенность была подписана, они получили все денежные средства, хранившиеся на счетах. Поэтому необходимо перевести их на безопасный счет. Причем они делают акцент на том, что действовать необходимо очень быстро, чтобы опередить «настоящих» мошенников. В действительности злоумышленники просто создают стрессовую ситуацию, чтобы у выбранной жертвы не было времени все обдумать.
Эксперты отмечают, что эта схема становится все более популярной из-за того, что россияне в большинстве своем крайне плохо знакомы с правилами оформления договоренностей. В подобных ситуациях они считают, что поставили подпись с помощью официального электронного инструмента, поэтому никаких сомнений в подлинности быть не может. Но в действительности первый этап схемы направлен на запугивание жертвы, а денежные средства они похищают с тех самых безопасных счетов. Все сведения о новой схеме были получены от лиц, которые в определенный момент смогли понять, в какой ситуации они оказались.
Чтобы защититься от мошенников, необходимо максимально бережно относиться к информации, указанной на Госуслугах. Гражданам России необходимо держать в тайне свой пароль, логин и сведения о дополнительной защите. Если поступил звонок, в котором кто-то просит назвать код, отображаемый в SMS-уведомлениях, то необходимо сразу же бросать трубку, так как подобным занимаются только мошенники. Иногда они представляются сотрудниками Госуслуг, но в действительности работники портала никогда не звонят.
Также гражданам стоит помнить, что оформить нотариальную доверенность без присутствия человека просто невозможно, так как это противоречит действующему законодательству.
#мошенничество
#новаясхемаобмана
https://globalmsk.ru/news/id/71680
Не так давно появилась информация о том, что злоумышленники начали обманывать граждан России по новой схеме, которая оказалась крайне сложной и весьма убедительной, ведь подразумевает использование «Госуслуг» и «Госключа». О том, как защититься от таких мошенников рассказали отечественные эксперты.
По имеющейся информации, уже сейчас имеется несколько обращений от россиян, которые стали жертвами злоумышленников. Последние чаще всего выбирают пенсионеров и людей среднего возраста, делая упор на их высокой доверчивости. Мошенники составляют нотариальную доверенность на использование всех счетов, которыми владеет жертва, и направляют ее в специальный раздел на «Госуслугах», а подписание документов осуществляется через «Госключ». Выбранным злоумышленниками гражданам приходит уведомление, в котором они обязан подписать документ.
Через некоторое время жертве поступает звонок с неизвестного номера. Собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов и убеждает человека в том, что все счета оказались скомпрометированы. Для решения этой проблемы ему отправляется договоренность, с помощью которой человек якобы и может спасти свои денежные средства. Довольно часто мошенники сталкиваются с тем, что у жертв не установлено приложение «Госключ». Но в таком случае они просто присылают инструкцию, а также подробно объясняют каждый шаг. В такой ситуации люди оказываются сильно напуганы и стараются как можно быстрее выполнить все рекомендации.
Сами того не подозревая, жертвы запускают вторую часть этой схемы. Через некоторое время им приходит еще один звонок, в котором собеседник говорит о том, что человек стал жертвой мошенников. После того, как доверенность была подписана, они получили все денежные средства, хранившиеся на счетах. Поэтому необходимо перевести их на безопасный счет. Причем они делают акцент на том, что действовать необходимо очень быстро, чтобы опередить «настоящих» мошенников. В действительности злоумышленники просто создают стрессовую ситуацию, чтобы у выбранной жертвы не было времени все обдумать.
Эксперты отмечают, что эта схема становится все более популярной из-за того, что россияне в большинстве своем крайне плохо знакомы с правилами оформления договоренностей. В подобных ситуациях они считают, что поставили подпись с помощью официального электронного инструмента, поэтому никаких сомнений в подлинности быть не может. Но в действительности первый этап схемы направлен на запугивание жертвы, а денежные средства они похищают с тех самых безопасных счетов. Все сведения о новой схеме были получены от лиц, которые в определенный момент смогли понять, в какой ситуации они оказались.
Чтобы защититься от мошенников, необходимо максимально бережно относиться к информации, указанной на Госуслугах. Гражданам России необходимо держать в тайне свой пароль, логин и сведения о дополнительной защите. Если поступил звонок, в котором кто-то просит назвать код, отображаемый в SMS-уведомлениях, то необходимо сразу же бросать трубку, так как подобным занимаются только мошенники. Иногда они представляются сотрудниками Госуслуг, но в действительности работники портала никогда не звонят.
Также гражданам стоит помнить, что оформить нотариальную доверенность без присутствия человека просто невозможно, так как это противоречит действующему законодательству.
#мошенничество
#новаясхемаобмана
Эксперт рассказал о главном секрете современных финансовых пирамид
https://globalmsk.ru/news/id/71701
По словам отечественных экспертов, криптовалюта сейчас является основным оружием кибермошенников. Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, практически 60% от выявленных в этом году финансовых пирамид привлекали граждан России «виртуальными» денежными средствами.
Григорий Осипов, экс-сотрудник ФСБ, более подробно рассказал об этой ситуации. По его словам, 99% зарегистрированных структур, обладающих признаками финансовых пирамид, в действительности являлись интернет-проектами. Он прокомментировал это следующим образом: «За последние несколько лет весьма широкую популярность получили мнимые инвестиционные проекты, которые обещают пользователям хорошую прибыль. Чаще всего мошенники предлагают пассивный доход, для получения которого необходимо вложить определенную сумму средств. Но также они советуют и приобрести криптовалюту, которая в скором времени якобы должна вырасти в цене».
Он убежден, что сейчас криптовалюта стала неотъемлемой частью преступного мира, ведь с ее помощью распространяются средства, запрещенные действующим законодательством. Популярность виртуальных денежных средств привела и к росту коррупции в стране. Не так давно был арестован сотрудник управления «К» МВД России, который специализировался на расследовании киберпреступлений. Как выяснилось, он получил взятки на сумму в размере 5 млрд рублей в криптовалюте.
Мошенничество с использованием криптовалюты стало весьма популярным. Злоумышленники знакомятся с выбранными людьми в социальных сетях, а после непродолжительной беседы предлагают вложить денежные средства в тот или иной проект. В действительности такого проекта не существует, а деньги пользователь переводит напрямую мошенникам. Последние начали активно использовать криптовалюту из-за того, что она обеспечивает им определенную анонимность. Сказывается отсутствие государственного регулирования этой деятельности. Проблема заключается в том, что сейчас крайне мало квалифицированных специалистов, которые могли бы заниматься этими вопросами. По многим финансовым пирамидам даже не были возбуждены уголовные дела, так как невозможно собрать доказательную базу.
Понять, что возможность быстрого заработка предлагают мошенники весьма просто. В самом начале они убеждают в том, что стоит попробовать торговать небольшими суммами, получая при этом прибыль в районе 10-15%. Это делается якобы для того, чтобы пользователи поняли процесс. Зачастую у людей возникает мнимое ощущение, что они действительно смогут на этом заработать. Но такие «трейдеры» дают вывести выигрыш всего пару раз, после чего предлагают начать крупную игру. Стоит только внести денежные средства, как они сразу же обрывают все связи, в результате чего пользователи остаются ни с чем. Вернуть сумму депозита просто невозможно.
Россиян должны настораживать предложения со слишком высокой доходностью. Помимо этого, мошенники начинают объяснять весь процесс достаточно поверхностно, не вдаваясь в детали, а также предлагают реферальные программы. Если есть возможность привести друга и заработать на этом дополнительные денежные средства, то велика вероятность того, что такой проект является финансовой пирамидой. Чтобы не стать жертвой преступников, необходимо не соглашаться на участие в сомнительных инвестициях и проявлять максимальную внимательность.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
https://globalmsk.ru/news/id/71701
По словам отечественных экспертов, криптовалюта сейчас является основным оружием кибермошенников. Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, практически 60% от выявленных в этом году финансовых пирамид привлекали граждан России «виртуальными» денежными средствами.
Григорий Осипов, экс-сотрудник ФСБ, более подробно рассказал об этой ситуации. По его словам, 99% зарегистрированных структур, обладающих признаками финансовых пирамид, в действительности являлись интернет-проектами. Он прокомментировал это следующим образом: «За последние несколько лет весьма широкую популярность получили мнимые инвестиционные проекты, которые обещают пользователям хорошую прибыль. Чаще всего мошенники предлагают пассивный доход, для получения которого необходимо вложить определенную сумму средств. Но также они советуют и приобрести криптовалюту, которая в скором времени якобы должна вырасти в цене».
Он убежден, что сейчас криптовалюта стала неотъемлемой частью преступного мира, ведь с ее помощью распространяются средства, запрещенные действующим законодательством. Популярность виртуальных денежных средств привела и к росту коррупции в стране. Не так давно был арестован сотрудник управления «К» МВД России, который специализировался на расследовании киберпреступлений. Как выяснилось, он получил взятки на сумму в размере 5 млрд рублей в криптовалюте.
Мошенничество с использованием криптовалюты стало весьма популярным. Злоумышленники знакомятся с выбранными людьми в социальных сетях, а после непродолжительной беседы предлагают вложить денежные средства в тот или иной проект. В действительности такого проекта не существует, а деньги пользователь переводит напрямую мошенникам. Последние начали активно использовать криптовалюту из-за того, что она обеспечивает им определенную анонимность. Сказывается отсутствие государственного регулирования этой деятельности. Проблема заключается в том, что сейчас крайне мало квалифицированных специалистов, которые могли бы заниматься этими вопросами. По многим финансовым пирамидам даже не были возбуждены уголовные дела, так как невозможно собрать доказательную базу.
Понять, что возможность быстрого заработка предлагают мошенники весьма просто. В самом начале они убеждают в том, что стоит попробовать торговать небольшими суммами, получая при этом прибыль в районе 10-15%. Это делается якобы для того, чтобы пользователи поняли процесс. Зачастую у людей возникает мнимое ощущение, что они действительно смогут на этом заработать. Но такие «трейдеры» дают вывести выигрыш всего пару раз, после чего предлагают начать крупную игру. Стоит только внести денежные средства, как они сразу же обрывают все связи, в результате чего пользователи остаются ни с чем. Вернуть сумму депозита просто невозможно.
Россиян должны настораживать предложения со слишком высокой доходностью. Помимо этого, мошенники начинают объяснять весь процесс достаточно поверхностно, не вдаваясь в детали, а также предлагают реферальные программы. Если есть возможность привести друга и заработать на этом дополнительные денежные средства, то велика вероятность того, что такой проект является финансовой пирамидой. Чтобы не стать жертвой преступников, необходимо не соглашаться на участие в сомнительных инвестициях и проявлять максимальную внимательность.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
Эксперты рассказали, насколько эффективной оказалась мера по защите денежных средств россиян от мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
В России появятся новые механизмы борьбы с мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
Эксперт Красовская назвала способы распознать мошенничество с недвижимостью
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники