Критическое мышление отключается у большинства», сложно не поддаться. Юрист рассказал о новом приеме телефонных жуликов

Телефонные мошенники стали использовать новую изощренную схему хищения денег у граждан, сообщил «Прайму» заслуженный юрист России Иван Соловьев.

Сначала все идет по распространенному сценарию. Неизвестные звонят потенциальной жертве, представляются сотрудниками службы безопасности банка и сообщают человеку, что под его личными данными кто-то пытается оформить кредит на крупную сумму в одном из отделений.

О подобных схемах граждане уже наслышаны. И потому начинают сомневаться, если злоумышленники призывают их срочно перевести сбережения на «безопасные счета» или взять зеркальные кредиты с целью «опередить мошенников».

Но затем человеку присылают в мессенджер или соцсети фото заявления от его имени на оформление кредита на банковском бланке. Жертва видит на бумаге свои персональные данные и поддельную подпись, и в этот момент «критическое мышление отключается у большинства граждан», объяснил Соловьев.

«Такие "доказательства" в большинстве случаев убеждают будущих потерпевших, и они спешно соглашаются помочь установить истину. И, следуя инструкциям аферистов, переводят накопленные за годы денежные средства на "безопасный" счет», — разъяснил эксперт суть преступной схемы.

После этого жертвы узнают в банке, что никто не пытался оформить на них кредит, а все деньги переведены на карту, открытую в другом регионе.

«Нельзя доверять никаким копиям документов, направляемым по мессенджерам или в социальных сетях. Ни банковские служащие, ни сотрудники правоохранительных органов так не делают», — подытожил Соловьев.

Источник:
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10976792

#Россия #банковский_сектор #мошенничество

🎪Можно бесконечно смотреть на три вещи: как горит огонь, как течет вода и как чиновники месяцами обещают хоть где-то подключить платежную систему «#Мир».

Источник:
https://t.iss.one/chtddd/58608

#Россия #банковский_сектор #санкции

Глава #ВТБ #Костин обвинил в убытках банка… клиентов банка

«Главное, на чем мы получили убытки, это то, что в период с 24 февраля по 10 марта у нас со счетов было снято $26 млрд. И поскольку у нас таких средств не имелось, мы вынуждены были пойти на рынок и покупать их [по 101 рублю за доллар]. И вот эта разница между сегодняшними 70 рублями и 100 дает нам основной убыток», — заявил (https://interfax.ru/business/884987) Костин.

Конкретную сумму убытка в 2022 году ВТБ и сам Костин на всякий случай скрывают: банк не публиковал финансовые результаты. Впрочем, известно, что суммарная прибыль российских банков в первый год СВО рухнула в 12 раз.

Просто клиенты не те!

Источник:
https://t.iss.one/chtddd/60489

#Россия #банковский_сектор #экономика

В финансовой группе «#Открытие» начали запрещать #доллары и #евро

Брокер «Открытые инвестиции» сообщил, что с 29 апреля запретит покупать "недружественные" валюты, зачислять их на брокерские счета, продавать ценные бумаги за "недружественную" валюту.

Свое решение компания объяснила ограничениями и блокировкой расчетов в валютах "недружественных" стран. Ранее банк «Открытие» попал под самые жесткие #санкции одним из первых — сразу после начала СВО Минфин США включил его в SDN-лист.

Также в брокере запрещены зачисление и вывод швейцарских франков, сингапурских долларов, иен, гонконгских долларов и казахстанских тенге.

Ранее брокеры предупреждали о принудительной конвертации долларов и евро в рубли. Так заявляли в «Уралсибе», «Финаме», «Цифра брокере» и «Атоне».

Источник:
https://t.iss.one/moscowtimes_ru/12270

#Россия #банковский_сектор #экономика

#Qiwi по требованию Центробанка резко ограничил возможности операций по счетам своих клиентов.

Теперь стало невозможно вывести значительные суммы: снятие наличных ограничено тысячей рублей в месяц, переводы на другие кошельки – 15 тысячами рублей за 1 раз. Переводы через #СБП недоступны. Недоступна и оплата кредитов.

Источник:
https://t.iss.one/sotaproject/63530

#Россия #Центробанк #банковский_сектор

#ЦБ отозвал лицензию у банка «Гефест»

«Кредитная организация ООО КБ «Гефест»: нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков; допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в релизе ЦБ РФ.

#Россия #банковский_сектор

В Иране готовятся к запуску пилотного проекта по приему карт «Мир». Сейчас идет работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты по «Миру», рассказал «Известиям» торговый атташе посольства Ирана в РФ Рахими Мохсен. Запуск обслуживания карт «Мир» может занять от трех до шести месяцев, однако срок полностью зависит от заинтересованности обеих сторон. Пилотный проект может стартовать к концу лета — началу осени, считают эксперты.

Источник:
https://t.iss.one/rusbrief/222985

#Россия #банковский_сектор #карты_Мир

#ЦБ предписал банкам отслеживать регулярно покупающих золото россиян

Центробанк опубликовал методические рекомендации №9 по повышению внимания банков «к отдельным операциям клиентов». Рекомендации призваны противодействовать незаконным операциям в сфере оборота драгметаллов.

Первым делом ЦБ предписал банкам отслеживать тех россиян,

➖ кто регулярно покупает золото в слитках.

➖ кто покупает и продает слитки, но покупает несоразмерно больше.

➖ кто покупает слитки за счет средств на банковском счете через короткое время после поступления средств на счет.

➖ кто не хранит слитки в банках либо делает это краткосрочно.

Подпадающих под эти критерии россиян, резидентов и нерезидентов РФ, банки должны подвергать дополнительным проверкам: изучать их другие операции, запрашивать происхождение средств и верифицировать эту информацию своими инструментами.

Рекомендации, пишет ЦБ, разработаны при участии Росфинмониторинга.

В 2023-м году Минфин отчитался о рекордных покупках золота физлицами: 95 тонн. Спрос на золото и в других странах за этот период был аномально высоким.

В 2024-м году вывоз золота из России собираются ограничить.

Источник:
https://t.iss.one/novaya_pishet/45071

#Россия #банковский_сектор #золото #тотальный_контроль

#Райффайзенбанк с 10 июня прекратит переводы в долларах. Он один из последних в России работает с системой SWIFT

Райффайзенбанк с 10 июня перестанет проводить исходящие платежи в долларах США, говорится в сообщении банка. Россияне также не смогут открывать накопительные счета и вклады — это ограничение начнет действовать 3 июня. 

Запрет не коснется входящих платежей в американской валюте, а также переводов в других валютах, подчеркнули в банке.

Райффайзенбанк — российская дочерняя структура австрийского Raiffeisen Bank International (RBI). После начала СВО и последовавших за этим санкций банк стал одной из последних финансовых организаций в РФ, осуществляющих переводы по системе #SWIFT. За это группа Raiffeisen подвергалась критике в Европе и в Украине. 

В компании неоднократно анонсировали уход с российского рынка, но каждый раз откладывали это решение. В конце 2023 года руководство Raiffeisen заявило, что это случится не раньше 2024-го.

Источник:
https://t.iss.one/novaya_pishet/45411

#Россия #банковский_сектор #санкции

#Набиуллина усилила личную охрану после повышения ключевой ставки до рекордных 20% в феврале 2022 года, узнал The Economist. Источник издания говорит, что она известна как «стальная Эльвира», даже сильные мужчины боялись входить в её кабинет. Уточняется, что глава Банка России проводит много времени в здании ЦБ, там для неё организовали парикмахерскую, гардеробную и химчистку.

Источник:
https://t.iss.one/bankrollo/27777

#Россия #банковский_сектор #номенклатура

#Центробанк повысил ключевую ставку с 19% до 21%

Это самый радикальный сценарий из тех, которые эксперты озвучивали ранее. Предполагалось, что ключевая ставка поднимется до 20%.

*власти считают карикатуриста Сергея Ёлкина иноагентом

#Россия #экономика #банковский_сектор