Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Спасибо за полезный рейтинг удобных для работы банков:
https://t.iss.one/bablishko2018/676
Объективность оценки читателей подтверждаю собственным опытом, тройка лидеров именно так и выглядит Альфа, Сбер, Тинькоф.
А вот про аутсайдеров хотелось бы поговорить отдельно. Расскажу свой опыт про Транскапиталбанк (ТКБ).
Заранее скажу, что связываться с ними нельзя ни в коем случае.
В феврале открыл счёт в этом чудо-банке. Затем через интернет открыл вклад. Вроде как и проценты начисляли. В начале мая увидев кучу негативных отзывов о вкладах банка, решил посетить офис и получить документы на вклад (как чувствовал).
Хамоватый сотрудник банка мне ответил, что не видит моего вклада и соответственно не может выдать документы по нему.
Жалобы руководству ни к чему не привели. Будем жаловаться выше.
Резюме: банк не вносит вклады на баланс, соответственно либо ему скоро кранты, либо просто жулики.
@bablishko2018
Спасибо за полезный рейтинг удобных для работы банков:
https://t.iss.one/bablishko2018/676
Объективность оценки читателей подтверждаю собственным опытом, тройка лидеров именно так и выглядит Альфа, Сбер, Тинькоф.
А вот про аутсайдеров хотелось бы поговорить отдельно. Расскажу свой опыт про Транскапиталбанк (ТКБ).
Заранее скажу, что связываться с ними нельзя ни в коем случае.
В феврале открыл счёт в этом чудо-банке. Затем через интернет открыл вклад. Вроде как и проценты начисляли. В начале мая увидев кучу негативных отзывов о вкладах банка, решил посетить офис и получить документы на вклад (как чувствовал).
Хамоватый сотрудник банка мне ответил, что не видит моего вклада и соответственно не может выдать документы по нему.
Жалобы руководству ни к чему не привели. Будем жаловаться выше.
Резюме: банк не вносит вклады на баланс, соответственно либо ему скоро кранты, либо просто жулики.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Добрый день. Произошла сегодня такая ситуация. Московский филиал «Сити банка», в котором открыт счёт физлица, позвонил и стал спрашивать происхождение денежных средств на счёте за 2017 год. Деньги естественно вносил на кредитную карту через кассу, никто о происхождении не спрашивал. У кого-нибудь были похожие звонки из банков? И как решали данную ситуацию?
@bablishko2018
Добрый день. Произошла сегодня такая ситуация. Московский филиал «Сити банка», в котором открыт счёт физлица, позвонил и стал спрашивать происхождение денежных средств на счёте за 2017 год. Деньги естественно вносил на кредитную карту через кассу, никто о происхождении не спрашивал. У кого-нибудь были похожие звонки из банков? И как решали данную ситуацию?
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Касательно Ситибанка и запросов о происхождении средств для внесений на счёт физлица (пост https://t.iss.one/bablishko2018/756)
Работала в Ситибанке в AML (anti money laundering) отделе несколько лет. Совершенно нормальным является процедура подобных запросов. Основана соответственно на 115 - ФЗ. Если суммы внесений не сопоставимы с общим профилем клиента (возраст, указанный доход, место работы и др.), то вопросы от Ситибанка поступят. Иногда достаточно просто комментариев, иногда нет. При отказе предоставления информации банк вправе заблокировать удаленный доступ и/или закрыть счёт.
@bablishko2018
Касательно Ситибанка и запросов о происхождении средств для внесений на счёт физлица (пост https://t.iss.one/bablishko2018/756)
Работала в Ситибанке в AML (anti money laundering) отделе несколько лет. Совершенно нормальным является процедура подобных запросов. Основана соответственно на 115 - ФЗ. Если суммы внесений не сопоставимы с общим профилем клиента (возраст, указанный доход, место работы и др.), то вопросы от Ситибанка поступят. Иногда достаточно просто комментариев, иногда нет. При отказе предоставления информации банк вправе заблокировать удаленный доступ и/или закрыть счёт.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Добрый день.
Хочу рассказать про свою ситуацию. Россельхозбанк после перевода денег на сумму 900 т.р. заблокировал счёт, потребовал все возможные доки и через неделю вынес вердикт: закрытие счёта. Причём деньги на депозит положить якобы нельзя, в другой банк перевести на депозит тоже нельзя, только на расчётный счёт. Но... Деньги могут отдать через чековую книжку налом в кассе. Под 15%.
Причём раньше всё было хорошо. И счёт относительно быстро открыли, и общение адекватное с обратной связью, и суммы до 600тр вопросов никогда не вызывали.
@bablishko2018
Добрый день.
Хочу рассказать про свою ситуацию. Россельхозбанк после перевода денег на сумму 900 т.р. заблокировал счёт, потребовал все возможные доки и через неделю вынес вердикт: закрытие счёта. Причём деньги на депозит положить якобы нельзя, в другой банк перевести на депозит тоже нельзя, только на расчётный счёт. Но... Деньги могут отдать через чековую книжку налом в кассе. Под 15%.
Причём раньше всё было хорошо. И счёт относительно быстро открыли, и общение адекватное с обратной связью, и суммы до 600тр вопросов никогда не вызывали.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
В конце 2017 года Сбер открыл самый большой в России ЦОД в "Сколково" в котором два дня назад по неустановленной причине взорвался 🔥дизель генератор. 18 миллиардов рублей на ветер??? Ждём комментарии Сбербанк.
@bablishko2018
В конце 2017 года Сбер открыл самый большой в России ЦОД в "Сколково" в котором два дня назад по неустановленной причине взорвался 🔥дизель генератор. 18 миллиардов рублей на ветер??? Ждём комментарии Сбербанк.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Под шумок ЧМ вчера Правительство РФ выпустило постановление в целях реализации главы 20.1 НК РФ. Речь о требованиях по международному автоматическому обмену налоговой информацией между странами (инициатива ОЭСР). Постановление вступит в силу 20 июля, а уже 31 июля все банки (и не только) России должны будут отчитаться о своих клиентах-нерезах и их счетах в ФНС, а те передадут информацию в налоговые органы других стран.
А это значит, что уже в сентябре ФНС сама получит от большинства стран-участниц (~80 на данный момент) информацию по счетам россиян зарубежом.
Так что если оформляли счета на ФЛ/ЮЛ, у которых есть признаки связи с юрисдикцией, отличной от той, в которой открывается счёт - все, попадос.
PS. Те, у кого счета в Штатах, могут не переживать.
@bablishko2018
Под шумок ЧМ вчера Правительство РФ выпустило постановление в целях реализации главы 20.1 НК РФ. Речь о требованиях по международному автоматическому обмену налоговой информацией между странами (инициатива ОЭСР). Постановление вступит в силу 20 июля, а уже 31 июля все банки (и не только) России должны будут отчитаться о своих клиентах-нерезах и их счетах в ФНС, а те передадут информацию в налоговые органы других стран.
А это значит, что уже в сентябре ФНС сама получит от большинства стран-участниц (~80 на данный момент) информацию по счетам россиян зарубежом.
Так что если оформляли счета на ФЛ/ЮЛ, у которых есть признаки связи с юрисдикцией, отличной от той, в которой открывается счёт - все, попадос.
PS. Те, у кого счета в Штатах, могут не переживать.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Вчера хотел расплатиться в Чайхоне картой. Официант сказал, что с оплатой по карте временные трудности и предложил снять наличные в банкомате, который стоит прямо в заведении, у входа. Насколько я помню, эти временные трудности у чайхоны уже года три. В чем сложность принимать оплату по карте?
#Подписчику
Сложности никакой нет. Просто собираемый сетью заведений кэш можно продать обнальщикам и получить дополнительную, не совсем законную прибыль. Кстати, если настоять на оплате картой, терминал чудесным образом начинает работать😎
@bablishko2018
Вчера хотел расплатиться в Чайхоне картой. Официант сказал, что с оплатой по карте временные трудности и предложил снять наличные в банкомате, который стоит прямо в заведении, у входа. Насколько я помню, эти временные трудности у чайхоны уже года три. В чем сложность принимать оплату по карте?
#Подписчику
Сложности никакой нет. Просто собираемый сетью заведений кэш можно продать обнальщикам и получить дополнительную, не совсем законную прибыль. Кстати, если настоять на оплате картой, терминал чудесным образом начинает работать😎
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ЧайханскийСиндром
#ОтПодписчика вопрос.
Добрый день! Прочитал в канале сообщение про Чайхану, где описывается ситуация "Карты временно не принимаем", постоянно сталкиваюсь с этой проблемой в Москве, в последнее время ситуация ухудшается, все больше и больше таких мест. Некоторые вешают табличку, другие отказывают только на словах. Это очень неудобно и порой отнимает лишнее время. Версия о том, что они продают наличку выглядит более правдоподобной, чем то, что их бизнес станет убыточным, если они будут платить 3-5 процентов за эквайринг с транзакции. Буду признателен за пару советов, как грамотно поставить на место заведения и убедить принять карту.
#ОтПодписчика ответ.
Про то, как не принимают карты к оплате, и как этому противостоять.
Этим нередко грешат рестораны Гин-но Таки (GOOD FOOD CLUB).
Каждый раз при явке в кафе с порога заявляли, что карты не принимаются к оплате. Ни в кафе на Тверской, ни на Якиманке. При бронировании столиков о якобы неработающем терминале никогда не предупреждают. Непосредственно на месте Администратор, соловьём изливаясь, скажет, что "связь пропала буквально полчаса назад".
Персонал начнёт советовать все банкоматы в округе, сочинять, что у терминала "чёрный/серый/белый экран", что мастера вызвали, но уже поздно/будет утром и т.п.
Но ВСЕГДА топите за то, что нужно оплатить по карте, а раз "нет связи" то пусть проведут оплату через POS-терминал до получения чека с информацией об отсутствии той самой связи. Предварительно пусть проверяют телефонные шнуры, симкарты переставляют, перезагружают сам терминал.
Все 3 года это работало безотказно.
Поэтому, если среди нас есть читатели, сталкивающиеся постоянно с этим бардаком, смело просите чек терминала об отсутствии связи, но с вероятностью в 99,9% вы получите чек об оплате своей трапезы картой.
Может, если все мы будем такими "душными", то и желание имитировать вечно пропадающую связь, наконец-то, сойдёт на нет 😂
@bablishko2018
#ОтПодписчика вопрос.
Добрый день! Прочитал в канале сообщение про Чайхану, где описывается ситуация "Карты временно не принимаем", постоянно сталкиваюсь с этой проблемой в Москве, в последнее время ситуация ухудшается, все больше и больше таких мест. Некоторые вешают табличку, другие отказывают только на словах. Это очень неудобно и порой отнимает лишнее время. Версия о том, что они продают наличку выглядит более правдоподобной, чем то, что их бизнес станет убыточным, если они будут платить 3-5 процентов за эквайринг с транзакции. Буду признателен за пару советов, как грамотно поставить на место заведения и убедить принять карту.
#ОтПодписчика ответ.
Про то, как не принимают карты к оплате, и как этому противостоять.
Этим нередко грешат рестораны Гин-но Таки (GOOD FOOD CLUB).
Каждый раз при явке в кафе с порога заявляли, что карты не принимаются к оплате. Ни в кафе на Тверской, ни на Якиманке. При бронировании столиков о якобы неработающем терминале никогда не предупреждают. Непосредственно на месте Администратор, соловьём изливаясь, скажет, что "связь пропала буквально полчаса назад".
Персонал начнёт советовать все банкоматы в округе, сочинять, что у терминала "чёрный/серый/белый экран", что мастера вызвали, но уже поздно/будет утром и т.п.
Но ВСЕГДА топите за то, что нужно оплатить по карте, а раз "нет связи" то пусть проведут оплату через POS-терминал до получения чека с информацией об отсутствии той самой связи. Предварительно пусть проверяют телефонные шнуры, симкарты переставляют, перезагружают сам терминал.
Все 3 года это работало безотказно.
Поэтому, если среди нас есть читатели, сталкивающиеся постоянно с этим бардаком, смело просите чек терминала об отсутствии связи, но с вероятностью в 99,9% вы получите чек об оплате своей трапезы картой.
Может, если все мы будем такими "душными", то и желание имитировать вечно пропадающую связь, наконец-то, сойдёт на нет 😂
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
К вопросу о пенсии.
Примечательно то, что государство абсолютно не развивает институты финансового образования для населения. Все потому, что ему выгодно иметь необразованную толпу, ведь ее можно доить.
Для 99% сограждан слово "биржа" ассоциируется с кидаловом, в то же время люди несут деньги в финансовые пирамиды типа МММ.
К своей пенсии необходимо относиться очень ответственно, в наше время жизненно необходимо учиться инвестированию.
Мало кто знает, какие чудеса творит сложный процент. Даже ежемесячные инвестиции в размере 2000 рублей под нищенские банковские 6% годовых на дистанции 30 лет принесут инвестору 2 🍋 я уж молчу про 20000₽ в месяц (получится 19🍋 под тот же %).
Конечно встает вопрос в собственной дисциплине...
@bablishko2018
К вопросу о пенсии.
Примечательно то, что государство абсолютно не развивает институты финансового образования для населения. Все потому, что ему выгодно иметь необразованную толпу, ведь ее можно доить.
Для 99% сограждан слово "биржа" ассоциируется с кидаловом, в то же время люди несут деньги в финансовые пирамиды типа МММ.
К своей пенсии необходимо относиться очень ответственно, в наше время жизненно необходимо учиться инвестированию.
Мало кто знает, какие чудеса творит сложный процент. Даже ежемесячные инвестиции в размере 2000 рублей под нищенские банковские 6% годовых на дистанции 30 лет принесут инвестору 2 🍋 я уж молчу про 20000₽ в месяц (получится 19🍋 под тот же %).
Конечно встает вопрос в собственной дисциплине...
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Еду, слушаю радио. Говорят с 1 июля банки начнут собирать биометрическую информацию. Конец левым картам?
#Отвечаем
30.06.2018 вступают в силу поправки в антиотмывочный закон (115-ФЗ) по сбору и обработке биометрических данных клиентов – физических лиц. Но банки пока к этому не готовы.
ЦБ пошёл на уступки и согласовал график введения идентификации:
1️⃣до 31.12.2018 – обеспечить готовность в 20 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
2️⃣до 30.06.2019 - обеспечить готовность в 60 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
3️⃣до 31.12.2019 – обеспечить 100% готовность.
Так что картами пока можно пользоваться. Но как прижмут совсем, появятся другие способы обхода. Так и живем.
@bablishko2018
Еду, слушаю радио. Говорят с 1 июля банки начнут собирать биометрическую информацию. Конец левым картам?
#Отвечаем
30.06.2018 вступают в силу поправки в антиотмывочный закон (115-ФЗ) по сбору и обработке биометрических данных клиентов – физических лиц. Но банки пока к этому не готовы.
ЦБ пошёл на уступки и согласовал график введения идентификации:
1️⃣до 31.12.2018 – обеспечить готовность в 20 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
2️⃣до 30.06.2019 - обеспечить готовность в 60 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
3️⃣до 31.12.2019 – обеспечить 100% готовность.
Так что картами пока можно пользоваться. Но как прижмут совсем, появятся другие способы обхода. Так и живем.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Про биометрию.
2019 год, подошёл ты к банкомату, а банкомат тебе такой: «Вы не Иванов, а Сидоров. Смените либо голову, либо карту».
@bablishko2018
Про биометрию.
2019 год, подошёл ты к банкомату, а банкомат тебе такой: «Вы не Иванов, а Сидоров. Смените либо голову, либо карту».
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
Как местные власти кидают инвесторов
Интересный материал поступил к нам #ОтПодписчика
Оказывается, инвестору следует ожидать подвоха не только от деловых партнеров, но и от местных властей.
Если вкратце - то схема такая - государство как собственник земли заключает с инвестором инвестиционный договор на продажу\сдачу в аренду земли и строительство\реконструкцию объектов на ней, инвестор вкладывает средства в проект, потом государство издает публичный акт (например, об изменении правового режима земли, при котором строительство желаемых объектов становится невозможным, или акт о прекращении реализации инвестиционного проекта и т.д.) и дальнейшее осуществление инвестиционной деятельности становится невозможным, инвестор теряет сотни миллионов вложений и землю, а суды отказываются возместить потери. Дел таких довольно много. На дипломную работу набралось (на 30 странице основное дело Унисто-Петросталь, по которому писалась работа. Инвестор в итоге остался без 200🍋)
Подписчик проанализировала судебную практику и слабые места законодательства, на которые нужно обращать внимание обманутым инвесторам в такой ситуации.
@bablishko2018
Интересный материал поступил к нам #ОтПодписчика
Оказывается, инвестору следует ожидать подвоха не только от деловых партнеров, но и от местных властей.
Если вкратце - то схема такая - государство как собственник земли заключает с инвестором инвестиционный договор на продажу\сдачу в аренду земли и строительство\реконструкцию объектов на ней, инвестор вкладывает средства в проект, потом государство издает публичный акт (например, об изменении правового режима земли, при котором строительство желаемых объектов становится невозможным, или акт о прекращении реализации инвестиционного проекта и т.д.) и дальнейшее осуществление инвестиционной деятельности становится невозможным, инвестор теряет сотни миллионов вложений и землю, а суды отказываются возместить потери. Дел таких довольно много. На дипломную работу набралось (на 30 странице основное дело Унисто-Петросталь, по которому писалась работа. Инвестор в итоге остался без 200🍋)
Подписчик проанализировала судебную практику и слабые места законодательства, на которые нужно обращать внимание обманутым инвесторам в такой ситуации.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
К вопросу "берут на понт".
Подключились и банки.
В конце июня у меня была история с #Сити.
Пришло на электронку письмо: "За год по вашему счету прошло около 3 млн рублей. Просим вас предоставить документы, подтверждающие доход: ндфл-2, ндфл-3 и тп..".
Я отвечаю одной строкой: "Это были заёмные средства".
Они в ответ: "В таком случае просим вас прислать подтверждающие документы: договоры займа и т.п.".
Я: "Правильно понимаю, что ваш запрос вызван осуществлением мероприятий в рамках исполнения 115фз?"
Они: "Да".
Я: "В статье 6 закона четко определены критерии операций, требующих контроля. Чтобы мой ответ был наиболее полным, прошу указать, какие именно операции требуют контроля с ссылками на пункты и подпункты статьи 6".
После этого уже больше недели от них нет новых писем.
@bablishko2018
К вопросу "берут на понт".
Подключились и банки.
В конце июня у меня была история с #Сити.
Пришло на электронку письмо: "За год по вашему счету прошло около 3 млн рублей. Просим вас предоставить документы, подтверждающие доход: ндфл-2, ндфл-3 и тп..".
Я отвечаю одной строкой: "Это были заёмные средства".
Они в ответ: "В таком случае просим вас прислать подтверждающие документы: договоры займа и т.п.".
Я: "Правильно понимаю, что ваш запрос вызван осуществлением мероприятий в рамках исполнения 115фз?"
Они: "Да".
Я: "В статье 6 закона четко определены критерии операций, требующих контроля. Чтобы мой ответ был наиболее полным, прошу указать, какие именно операции требуют контроля с ссылками на пункты и подпункты статьи 6".
После этого уже больше недели от них нет новых писем.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
День добрый, я в дополнение к теме про пенсионную реформу, все её обсуждают, но никто не придал значения, что с увеличением пенсионного возраста, увеличивается и продолжительность уплаты налогов на имущество, земельный и транспортный налоги, так как они все, кроме транспортного (зависит от законов субъектов), уплачиваются физ.лицами до наступления пенсии и возможности применения льгот. А это значительные суммы.
@bablieshko
День добрый, я в дополнение к теме про пенсионную реформу, все её обсуждают, но никто не придал значения, что с увеличением пенсионного возраста, увеличивается и продолжительность уплаты налогов на имущество, земельный и транспортный налоги, так как они все, кроме транспортного (зависит от законов субъектов), уплачиваются физ.лицами до наступления пенсии и возможности применения льгот. А это значительные суммы.
@bablieshko
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
У нас #Восточный выдал банковскую гарантия под поставку на тендер ФСК ЕЭС.
Мы поставку осуществили, ФСК ЕЭС 80% оплатили, а в начале недели от них пришло сообщение о замене банковской гарантии, т.к. Восточный исключили из списка банков, допущенных к выдаче банковских гарантии под тендера Минобороны, стратегические предприятия (энергетики), МВД и т.п.
@bablishkochannel
У нас #Восточный выдал банковскую гарантия под поставку на тендер ФСК ЕЭС.
Мы поставку осуществили, ФСК ЕЭС 80% оплатили, а в начале недели от них пришло сообщение о замене банковской гарантии, т.к. Восточный исключили из списка банков, допущенных к выдаче банковских гарантии под тендера Минобороны, стратегические предприятия (энергетики), МВД и т.п.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
По поводу слива данных о новых фирмах. Все эти СПАРКИ и иже с ними берут инфу из открытых источников, но ни в одном открытом источнике нет номера телефона организации/ИП. Он указывается при регистрации в ФНС и нигде не публикуется. Так что сливает налоговая. Аналогично у нас в регионе после ДТП ГИБДД сливает номер телефона потерпевшего одному или несколькими "аварийным комиссарам", которые начинают на второй день звонить и предлагать выкупить страховой случай, либо выбить со страховой побольше.
@bablishkochannel
По поводу слива данных о новых фирмах. Все эти СПАРКИ и иже с ними берут инфу из открытых источников, но ни в одном открытом источнике нет номера телефона организации/ИП. Он указывается при регистрации в ФНС и нигде не публикуется. Так что сливает налоговая. Аналогично у нас в регионе после ДТП ГИБДД сливает номер телефона потерпевшего одному или несколькими "аварийным комиссарам", которые начинают на второй день звонить и предлагать выкупить страховой случай, либо выбить со страховой побольше.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
Импорт под прицелом налоговиков
В развитие вчерашнего материала о том, что надеяться на положительное решение налогового спора в суде не стоит.
Получили отзыв #ОтПодписчика
«Сам занимаюсь импортом из Китая. Сейчас начали нахлобучивать всех, кто пытается оптимизироваться. Без оптимизации на рынке ты не выживешь, отсюда вывод и инфа от налоговиков - придут за всеми, вопрос времени и твоего оборота. Есть один очень наглядный пример, как сейчас работают ИФНС. Прикреплю файл с постановлением арбитражного суда. Там 13 страниц, как хрестоматия для бизнесменов, кто занимается импортом. Что будет, как будут связывать всё воедино и каков будет результат.»
Мы посмотрели это постановление и крайне рекомендуем его к изучению!
Как верно выразился подписчик - это хрестоматия.
В этом деле все, и ВНП, и материалы из интернета, и товарные знаки, и информация из таможни, и бумажный НДС, и фиктивный документооборот - все доказано и использовано против налогоплательщика.
@bablishkochannel
В развитие вчерашнего материала о том, что надеяться на положительное решение налогового спора в суде не стоит.
Получили отзыв #ОтПодписчика
«Сам занимаюсь импортом из Китая. Сейчас начали нахлобучивать всех, кто пытается оптимизироваться. Без оптимизации на рынке ты не выживешь, отсюда вывод и инфа от налоговиков - придут за всеми, вопрос времени и твоего оборота. Есть один очень наглядный пример, как сейчас работают ИФНС. Прикреплю файл с постановлением арбитражного суда. Там 13 страниц, как хрестоматия для бизнесменов, кто занимается импортом. Что будет, как будут связывать всё воедино и каков будет результат.»
Мы посмотрели это постановление и крайне рекомендуем его к изучению!
Как верно выразился подписчик - это хрестоматия.
В этом деле все, и ВНП, и материалы из интернета, и товарные знаки, и информация из таможни, и бумажный НДС, и фиктивный документооборот - все доказано и использовано против налогоплательщика.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
По поводу Кэшбери - Вот не верится совсем, что там настолько хитрые схемы, что прям и ЦБ задействован. Вся Кэшбери - это некая группа организаторов с деньгами, которые заказали хороший дорогой сайт + купили несколько готовых ооо (в числе которых было и МФО КЭШБЕРИ, которое зарегистрировано было лет 5 назад), оформленных на номиналов + юрлицо в Лондоне тоже с номиналом.
Вся лоховозка в общем-то и называлась в соответствии с тем, что им досталось в виде номинальных фирм и директоров - купленная МФОшка так и называлась "КЭШБЕРИ", а для лондонской фирмы нашли номинала "Артура Варданяна" и затем уже под это дело нашли актера, который стал лицом "компании" и назвали его "Артуром Варданяном".
Ну и какой там вывод средств в Лондон? У "компании" никаких счетов не было, они же деньги принимали на карты дропов, в крипте и на всяческие онлайн-кошельки, оформленные опять-таки на дропов. Ну а дальше в нал и дело в шляпе.
По поводу Кэшбери - Вот не верится совсем, что там настолько хитрые схемы, что прям и ЦБ задействован. Вся Кэшбери - это некая группа организаторов с деньгами, которые заказали хороший дорогой сайт + купили несколько готовых ооо (в числе которых было и МФО КЭШБЕРИ, которое зарегистрировано было лет 5 назад), оформленных на номиналов + юрлицо в Лондоне тоже с номиналом.
Вся лоховозка в общем-то и называлась в соответствии с тем, что им досталось в виде номинальных фирм и директоров - купленная МФОшка так и называлась "КЭШБЕРИ", а для лондонской фирмы нашли номинала "Артура Варданяна" и затем уже под это дело нашли актера, который стал лицом "компании" и назвали его "Артуром Варданяном".
Ну и какой там вывод средств в Лондон? У "компании" никаких счетов не было, они же деньги принимали на карты дропов, в крипте и на всяческие онлайн-кошельки, оформленные опять-таки на дропов. Ну а дальше в нал и дело в шляпе.
Forwarded from Адские бабки
#ОтПодписчика
ВТБ резко поменял условия по премиум пакетам "привелегия", и с этим я согалсен, ок, их право понизить бонус и установить что бонусы стали сгораемыми, но сейчас такая штука у них происходит, которая не описана вообще нигде в условиях. Ввели временное ограничение на покупку авиабилетов на самые популярные направелния, далее ввели ограничение что оплатить можно только половину милями - осталньое деньгами, и ввели ограничение на покупку авиабилетов только до 31.12.2019 – все без предупреждения и без описания правил на сайте.
ВТБ резко поменял условия по премиум пакетам "привелегия", и с этим я согалсен, ок, их право понизить бонус и установить что бонусы стали сгораемыми, но сейчас такая штука у них происходит, которая не описана вообще нигде в условиях. Ввели временное ограничение на покупку авиабилетов на самые популярные направелния, далее ввели ограничение что оплатить можно только половину милями - осталньое деньгами, и ввели ограничение на покупку авиабилетов только до 31.12.2019 – все без предупреждения и без описания правил на сайте.