В Центральном Банке есть Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг. Руководитель этой службы Михаил Мамута на днях заявил, что согласно исследованиям организации «ОПОРЫ РОССИИ» проблема блокировки банковских счетов легального бизнеса во многом связана с недостаточной налоговой дисциплиной и недоинформированностью предпринимателей, а не с нарушением норм антиотмывочного закона.

Чаще всего приостановка операций по счету легального бизнеса происходит не в рамках закона о противодействии отмыванию теневых доходов, а связана с тем, что предприниматель предоставил неполный комплект документов, не подал налоговые либо таможенные декларации или имеет задолженность по налогам – отметил Мамута.
Дополнительно предпринимателям был дан совет почитать Методичку от ЦБ, разработанную совместно деловыми объединениями.

Ну а мы на канале потихоньку создаем свою методичку, более приближенную к реальному миру. Материалы публикуются под тегом #АнтиотмывочныйУчет
@tot115fz

#АнтиотмывочныйУчет

Запрос от банка – не приговор.

Если от банка пришел запрос на предоставление документов и информации о деятельности бизнеса, такое требование нельзя игнорировать.

Сам факт запроса не всегда говорит о том, что вас вносят в черные списки и блокируют счета. Нередки ситуации, когда ваши операции попали под фильтр и сотрудник Фин мониторинга банка хочет развеять сомнения и написать по вам положительное заключение.

Банку нужны документы и иная дополнительная информация на случай, если операции вашего бизнеса попадут на фильтры ЦБ. В таком случае запрос по компании получит банк и ему придется доказывать ЦБ, что вы белые и пушистые, а на фильтр попали случайно по формальным признакам.
Вот такой круговорот запросов в банковской системе.

В следующих материалах попробуем дать ряд рекомендаций для успешного ответа на запрос банка.
Чтобы правильно ответить на вопрос банковского антиотмывальщика, надо мыслить как банковский антиотмывальщик.
@tot115fz

#АнтиотмывочныйУчет
Резервный счет

Для беспепебойной работы бизнеса в наше время просто необходимо иметь минимум два счета.
Счета болжны быть не просто в разных банках, они должны быть в абсолютно несвязанных между собой банках. К примеру, один счет в крупном гос банке, другой - в частном.

Правильное распределение оборотов по двум счетам.
Самая большая ошибка - это когда второй счет открыт, а движения по нему либо нет, либо оно незначительное.
У банковских антиотмывальщиков есть такой подозрительный признак - "спящий счет". Под этот критерий у многих банков настроены автоматизированные процедуры выявления.
Как только начинается резкое увеличение оборотов по счету, автоматом ваш бизнес попадает под пристальное внимание банка.
А оно вам надо?!

Если работа ведется по одному виду деятельности, то надо разделить обороты примерно 50/50 (включая наловые платежи).
Если же вы совмещаете несколько видов деятельности, то естественно целесообразней каждый из видов вести на отдельном банковском счете.
@tot115fz

В прошлом году ЦБ выпустил методичку для предпринимателей на тему блокировок счетов по Закону 115-ФЗ.
Потом даже вебинар запилили по мотивам методички.
Сейчас идет работа над обновлением материала, выпуск планируется к апрелю.

💡Пока идет подготовка, можно поучавствовать и обозначить вопросы, которые надо раскрыть в новом выпуске.

Пишите нам (контакты в описании канала), рассмотрим вопросы, упорядочим и направим анонимно куда надо😉

Сами также постараемся дать комментарии на вопросы и проблемы.

Не лишним будет напомнить, что на канале есть рубрика👉 #АнтиотмывочныйУчет

По данному хэш-тегу через поиск сообщений можно найти полезный материал о правилах работы по счету в банке.
@tot115fz