Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Про биометрию.
2019 год, подошёл ты к банкомату, а банкомат тебе такой: «Вы не Иванов, а Сидоров. Смените либо голову, либо карту».
@bablishko2018
Про биометрию.
2019 год, подошёл ты к банкомату, а банкомат тебе такой: «Вы не Иванов, а Сидоров. Смените либо голову, либо карту».
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
Как местные власти кидают инвесторов
Интересный материал поступил к нам #ОтПодписчика
Оказывается, инвестору следует ожидать подвоха не только от деловых партнеров, но и от местных властей.
Если вкратце - то схема такая - государство как собственник земли заключает с инвестором инвестиционный договор на продажу\сдачу в аренду земли и строительство\реконструкцию объектов на ней, инвестор вкладывает средства в проект, потом государство издает публичный акт (например, об изменении правового режима земли, при котором строительство желаемых объектов становится невозможным, или акт о прекращении реализации инвестиционного проекта и т.д.) и дальнейшее осуществление инвестиционной деятельности становится невозможным, инвестор теряет сотни миллионов вложений и землю, а суды отказываются возместить потери. Дел таких довольно много. На дипломную работу набралось (на 30 странице основное дело Унисто-Петросталь, по которому писалась работа. Инвестор в итоге остался без 200🍋)
Подписчик проанализировала судебную практику и слабые места законодательства, на которые нужно обращать внимание обманутым инвесторам в такой ситуации.
@bablishko2018
Интересный материал поступил к нам #ОтПодписчика
Оказывается, инвестору следует ожидать подвоха не только от деловых партнеров, но и от местных властей.
Если вкратце - то схема такая - государство как собственник земли заключает с инвестором инвестиционный договор на продажу\сдачу в аренду земли и строительство\реконструкцию объектов на ней, инвестор вкладывает средства в проект, потом государство издает публичный акт (например, об изменении правового режима земли, при котором строительство желаемых объектов становится невозможным, или акт о прекращении реализации инвестиционного проекта и т.д.) и дальнейшее осуществление инвестиционной деятельности становится невозможным, инвестор теряет сотни миллионов вложений и землю, а суды отказываются возместить потери. Дел таких довольно много. На дипломную работу набралось (на 30 странице основное дело Унисто-Петросталь, по которому писалась работа. Инвестор в итоге остался без 200🍋)
Подписчик проанализировала судебную практику и слабые места законодательства, на которые нужно обращать внимание обманутым инвесторам в такой ситуации.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
К вопросу "берут на понт".
Подключились и банки.
В конце июня у меня была история с #Сити.
Пришло на электронку письмо: "За год по вашему счету прошло около 3 млн рублей. Просим вас предоставить документы, подтверждающие доход: ндфл-2, ндфл-3 и тп..".
Я отвечаю одной строкой: "Это были заёмные средства".
Они в ответ: "В таком случае просим вас прислать подтверждающие документы: договоры займа и т.п.".
Я: "Правильно понимаю, что ваш запрос вызван осуществлением мероприятий в рамках исполнения 115фз?"
Они: "Да".
Я: "В статье 6 закона четко определены критерии операций, требующих контроля. Чтобы мой ответ был наиболее полным, прошу указать, какие именно операции требуют контроля с ссылками на пункты и подпункты статьи 6".
После этого уже больше недели от них нет новых писем.
@bablishko2018
К вопросу "берут на понт".
Подключились и банки.
В конце июня у меня была история с #Сити.
Пришло на электронку письмо: "За год по вашему счету прошло около 3 млн рублей. Просим вас предоставить документы, подтверждающие доход: ндфл-2, ндфл-3 и тп..".
Я отвечаю одной строкой: "Это были заёмные средства".
Они в ответ: "В таком случае просим вас прислать подтверждающие документы: договоры займа и т.п.".
Я: "Правильно понимаю, что ваш запрос вызван осуществлением мероприятий в рамках исполнения 115фз?"
Они: "Да".
Я: "В статье 6 закона четко определены критерии операций, требующих контроля. Чтобы мой ответ был наиболее полным, прошу указать, какие именно операции требуют контроля с ссылками на пункты и подпункты статьи 6".
После этого уже больше недели от них нет новых писем.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
День добрый, я в дополнение к теме про пенсионную реформу, все её обсуждают, но никто не придал значения, что с увеличением пенсионного возраста, увеличивается и продолжительность уплаты налогов на имущество, земельный и транспортный налоги, так как они все, кроме транспортного (зависит от законов субъектов), уплачиваются физ.лицами до наступления пенсии и возможности применения льгот. А это значительные суммы.
@bablieshko
День добрый, я в дополнение к теме про пенсионную реформу, все её обсуждают, но никто не придал значения, что с увеличением пенсионного возраста, увеличивается и продолжительность уплаты налогов на имущество, земельный и транспортный налоги, так как они все, кроме транспортного (зависит от законов субъектов), уплачиваются физ.лицами до наступления пенсии и возможности применения льгот. А это значительные суммы.
@bablieshko
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
У нас #Восточный выдал банковскую гарантия под поставку на тендер ФСК ЕЭС.
Мы поставку осуществили, ФСК ЕЭС 80% оплатили, а в начале недели от них пришло сообщение о замене банковской гарантии, т.к. Восточный исключили из списка банков, допущенных к выдаче банковских гарантии под тендера Минобороны, стратегические предприятия (энергетики), МВД и т.п.
@bablishkochannel
У нас #Восточный выдал банковскую гарантия под поставку на тендер ФСК ЕЭС.
Мы поставку осуществили, ФСК ЕЭС 80% оплатили, а в начале недели от них пришло сообщение о замене банковской гарантии, т.к. Восточный исключили из списка банков, допущенных к выдаче банковских гарантии под тендера Минобороны, стратегические предприятия (энергетики), МВД и т.п.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
По поводу слива данных о новых фирмах. Все эти СПАРКИ и иже с ними берут инфу из открытых источников, но ни в одном открытом источнике нет номера телефона организации/ИП. Он указывается при регистрации в ФНС и нигде не публикуется. Так что сливает налоговая. Аналогично у нас в регионе после ДТП ГИБДД сливает номер телефона потерпевшего одному или несколькими "аварийным комиссарам", которые начинают на второй день звонить и предлагать выкупить страховой случай, либо выбить со страховой побольше.
@bablishkochannel
По поводу слива данных о новых фирмах. Все эти СПАРКИ и иже с ними берут инфу из открытых источников, но ни в одном открытом источнике нет номера телефона организации/ИП. Он указывается при регистрации в ФНС и нигде не публикуется. Так что сливает налоговая. Аналогично у нас в регионе после ДТП ГИБДД сливает номер телефона потерпевшего одному или несколькими "аварийным комиссарам", которые начинают на второй день звонить и предлагать выкупить страховой случай, либо выбить со страховой побольше.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
Импорт под прицелом налоговиков
В развитие вчерашнего материала о том, что надеяться на положительное решение налогового спора в суде не стоит.
Получили отзыв #ОтПодписчика
«Сам занимаюсь импортом из Китая. Сейчас начали нахлобучивать всех, кто пытается оптимизироваться. Без оптимизации на рынке ты не выживешь, отсюда вывод и инфа от налоговиков - придут за всеми, вопрос времени и твоего оборота. Есть один очень наглядный пример, как сейчас работают ИФНС. Прикреплю файл с постановлением арбитражного суда. Там 13 страниц, как хрестоматия для бизнесменов, кто занимается импортом. Что будет, как будут связывать всё воедино и каков будет результат.»
Мы посмотрели это постановление и крайне рекомендуем его к изучению!
Как верно выразился подписчик - это хрестоматия.
В этом деле все, и ВНП, и материалы из интернета, и товарные знаки, и информация из таможни, и бумажный НДС, и фиктивный документооборот - все доказано и использовано против налогоплательщика.
@bablishkochannel
В развитие вчерашнего материала о том, что надеяться на положительное решение налогового спора в суде не стоит.
Получили отзыв #ОтПодписчика
«Сам занимаюсь импортом из Китая. Сейчас начали нахлобучивать всех, кто пытается оптимизироваться. Без оптимизации на рынке ты не выживешь, отсюда вывод и инфа от налоговиков - придут за всеми, вопрос времени и твоего оборота. Есть один очень наглядный пример, как сейчас работают ИФНС. Прикреплю файл с постановлением арбитражного суда. Там 13 страниц, как хрестоматия для бизнесменов, кто занимается импортом. Что будет, как будут связывать всё воедино и каков будет результат.»
Мы посмотрели это постановление и крайне рекомендуем его к изучению!
Как верно выразился подписчик - это хрестоматия.
В этом деле все, и ВНП, и материалы из интернета, и товарные знаки, и информация из таможни, и бумажный НДС, и фиктивный документооборот - все доказано и использовано против налогоплательщика.
@bablishkochannel
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
По поводу Кэшбери - Вот не верится совсем, что там настолько хитрые схемы, что прям и ЦБ задействован. Вся Кэшбери - это некая группа организаторов с деньгами, которые заказали хороший дорогой сайт + купили несколько готовых ооо (в числе которых было и МФО КЭШБЕРИ, которое зарегистрировано было лет 5 назад), оформленных на номиналов + юрлицо в Лондоне тоже с номиналом.
Вся лоховозка в общем-то и называлась в соответствии с тем, что им досталось в виде номинальных фирм и директоров - купленная МФОшка так и называлась "КЭШБЕРИ", а для лондонской фирмы нашли номинала "Артура Варданяна" и затем уже под это дело нашли актера, который стал лицом "компании" и назвали его "Артуром Варданяном".
Ну и какой там вывод средств в Лондон? У "компании" никаких счетов не было, они же деньги принимали на карты дропов, в крипте и на всяческие онлайн-кошельки, оформленные опять-таки на дропов. Ну а дальше в нал и дело в шляпе.
По поводу Кэшбери - Вот не верится совсем, что там настолько хитрые схемы, что прям и ЦБ задействован. Вся Кэшбери - это некая группа организаторов с деньгами, которые заказали хороший дорогой сайт + купили несколько готовых ооо (в числе которых было и МФО КЭШБЕРИ, которое зарегистрировано было лет 5 назад), оформленных на номиналов + юрлицо в Лондоне тоже с номиналом.
Вся лоховозка в общем-то и называлась в соответствии с тем, что им досталось в виде номинальных фирм и директоров - купленная МФОшка так и называлась "КЭШБЕРИ", а для лондонской фирмы нашли номинала "Артура Варданяна" и затем уже под это дело нашли актера, который стал лицом "компании" и назвали его "Артуром Варданяном".
Ну и какой там вывод средств в Лондон? У "компании" никаких счетов не было, они же деньги принимали на карты дропов, в крипте и на всяческие онлайн-кошельки, оформленные опять-таки на дропов. Ну а дальше в нал и дело в шляпе.
Forwarded from Адские бабки
#ОтПодписчика
ВТБ резко поменял условия по премиум пакетам "привелегия", и с этим я согалсен, ок, их право понизить бонус и установить что бонусы стали сгораемыми, но сейчас такая штука у них происходит, которая не описана вообще нигде в условиях. Ввели временное ограничение на покупку авиабилетов на самые популярные направелния, далее ввели ограничение что оплатить можно только половину милями - осталньое деньгами, и ввели ограничение на покупку авиабилетов только до 31.12.2019 – все без предупреждения и без описания правил на сайте.
ВТБ резко поменял условия по премиум пакетам "привелегия", и с этим я согалсен, ок, их право понизить бонус и установить что бонусы стали сгораемыми, но сейчас такая штука у них происходит, которая не описана вообще нигде в условиях. Ввели временное ограничение на покупку авиабилетов на самые популярные направелния, далее ввели ограничение что оплатить можно только половину милями - осталньое деньгами, и ввели ограничение на покупку авиабилетов только до 31.12.2019 – все без предупреждения и без описания правил на сайте.