لیست مطالبات FATF از ایران چیست؟

🔹بررسی‌های یک پژوهش نشان می‌دهد که با توجه به اهمیت پیوستن ایران به FATF و رفع مشکلات ناشی از حضور در لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی، ایران نیازمند انجام دو اقدام اساسی است.

🔹یکی از این اقدامات، تصویب دو کنوانسیون اصلی مبارزه با تأمین مالی تروریسم و پالرمو و همچنین اجرای آن است. گره‌گشایی از این مسئله نیازمند انجام اصلاحات جدی و هوشمندانه در قوانین و مقررات مربوط به این موضوع است.

🔹قدم بعدی مربوط به بهبود شفافیت مالی و مبارزه با پولشویی است. در واقع، ایران باید سیستم ارزیابی ریسک خود را به‌روز کرده و الزامات احتمالی جدید FATF را در زمینه شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های مرتبط با تأمین مالی تروریسم و پول‌شویی به‌ویژه در حوزه دارایی‌های مجازی رعایت کند.

🔹در شرایط فعلی، انجام اصلاحات در زمینه شفافیت مبادلات مالی در داخل کشور می‌تواند به‌عنوان ابزاری جهت نشان دادن هرچه بیشتر حسن نیت ایران و حتی پیش‌شرطی برای انجام مذاکرات با FATF پیشنهاد شود.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

بهتر است FATF در سطح کارشناسی بررسی شده و عمومی نشود

🔹به تازگی اخباری درباره وضعیت FATF در کشور به گوش می‌رسد که از احتمال حل و فصل این موضوع در آینده‌ای نزدیک خبر می‌دهد.

🔹در حالی که این بحث‌ در رسانه‌ها مطرح می‌شود و توجه عمومی را به خود جلب کرده، باید به این نکته توجه داشت که مسائلی مانند FATFکه ابعاد گسترده‌ای دارند، بهتر است در سطح کارشناسی و توسط متخصصان و سیاستگذاران مورد بحث و بررسی قرار گیرند، نه اینکه به طور مستقیم در سطح جامعه و در میان مردم عمومی شوند.

🔺اگر موضوع FATF، در سطح جامعه به‌عنوان یک مطالبه عمومی مطرح شود ولی بین سیاست‌گذاران و مسئولان به نتیجه نرسد، این روند می‌تواند نتیجه‌ای معکوس داشته باشد.

🔹در این صورت، مردم ممکن است انتظارات بالا و امیدواری نسبت به حل این موضوع پیدا کنند، اما در صورت عدم تحقق توافقات بین تصمیم‌گیران کلان، ناامیدی و نارضایتی در جامعه افزایش خواهد یافت.

🔹با توجه به توقف طولانی تعاملات ایران با FATF، این نهاد استانداردها و توصیه‌های خود را به‌روزرسانی کرده است که این مسئله می‌تواند بر روابط آینده ایران با آن تأثیر بگذارد و انتظارات جدیدی ایجاد کند. بنابراین، ایران باید از این تغییرات آگاه باشد.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔴 آیا دولت چهاردهم قفل FATF را باز می‌کند؟

🔹همزمان با آغاز به کار دولت چهاردهم، صحبت درباره پیوستن ایران به FATF مجددا مطرح شد. در روزهای گذشته نیز عبدالناصر همتی، وزیر اقتصاد با انتشار پیامی در شبکه‌های اجتماعی از دستور رئیس جمهور مبنی بر انجام اقدامات لازم برای رفع محدودیت‌ها و اقدامات گروه اقدام ویژه مالی نوشت.

🔹با این حال، روز گذشته قربانعلی دری نجف‌آبادی، عضو تشخیص مصلحت نظام، درباره نامه رئیس‌جمهور به مجمع درباره بررسی مجدد FATF اظهار بی‌اطلاعی کرد و گفت که مشخص نیست نتیجه بررسی مجدد چه باشد.

🔹علیرضا سلیمی، سخنگوی هیئت‌رئیسه مجلس نیز روز گذشته اعلام کرد که با توجه به اینکه زمان لوایحی مانند پالرمو و سی‌اف‌تی به اتمام رسیده، این لوایح باید به مجلس ارسال و توسط مجلس بررسی شود.

🔹نگاهی به تحولات سیاسی در ماه‌های گذشته نشان می‌دهد که دولت فعلی تمایل زیادی به بررسی پیش‌شرط‌های گروه ویژه اقدام مالی دارد، در حالی که این اقدام مخالفانی نیز دارد.

🔹با توجه به اینکه پیوستن به FATF تصمیمی نیست که تنها توسط دولت گرفته شود، دستیابی به چنین توافقی نیازمند همکاری نهادهای مختلف قانون‌گذاری و اجرایی است.

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔹 سرمقاله امروز «دنیای اقتصاد»:

کره‌شمالی در آینه بیانیه‌های FATF

👤 فاطمه مهجوریان

✍️ چند روز پیش در رسانه‌ها اعلام شد کره‌شمالی از عضویت ناظر گروه مبارزه با پول‌شویی آسیا-اقیانوسیه APG(یکی از ۹کارگروه منطقه‌‌‌ای گروه ویژه اقدام مالی یا FATF) برکنار شد؛ اقدامی که مورد انتقاد کره‌شمالی نیز قرار گرفت.

✍️ دلیل این اقدام، تعامل نداشتن کره‌شمالی با این کارگروه و عدم‌ایفای تعهدات آن کشور از سوی گروه APG اعلام شد.

✍️ همان‌طور که شاید کمتر کسی خبر داشت که کره‌شمالی عضو ناظر یکی از کارگروه‌های منطقه‌ای گروه ویژه بود، شاید تعداد محدودی مطلع باشند که کره‌شمالی زمانی برنامه اقدام از سوی این گروه را نیز دریافت کرده بود.

✍️ در حالی که بیانیه‌های گروه ویژه در خصوص ایران از سال ۲۰۰۷ آغاز شد و در سال ۲۰۰۹ این گروه وارد فاز «اقدامات تقابلی» علیه ایران شد، اولین بیانیه این گروه در خصوص کره‌شمالی متعلق به سال ۲۰۱۰ است.

✍️ در این بیانیه اشاره شد که به‌رغم تلاش‌های گروه ویژه، کره‌شمالی تعامل سازنده‌ای با این گروه نداشته است.

✍️ در سال ۲۰۱۱ گروه ویژه اعلام کرد که کره‌شمالی وارد تعاملات اولیه‌ای با این گروه شده است؛ اما این گروه کماکان در خصوص نقایص استراتژیک موجود ابراز نگرانی کرد. در این بیانیه تصریح شد باید علیه این کشور «اقدام تقابلی» انجام شود.

✍️ در بیانیه‌ سال 2013 اعلام شد کره‌شمالی در تلاش برای عضویت در گروه مبارزه با پول‌شویی آسیا-اقیانوسیه APGاست و به طور مستقیم با گروه ویژه ارتباط گرفته است.

✍️ در اکتبر 2014 گروه ویژه از کره خواست که تعهد سیاسی سطح بالا در خصوص اجرای برنامه اقدام پیشنهادی این گروه از سوی آن کشور ارائه دهد که چنین نیز شد.

✍️ به‌رغم اعلام تعهد، کماکان گروه ویژه از کشورها خواست در خصوص کره‌شمالی «اقدام تقابلی» انجام دهند؛ این در حالی است که در خصوص ایران بعد از دادن تعهد سیاسی، با رایزنی‌های انجام‌شده، اقدامات تقابلی در خصوص ایران ابتدا 12ماه و در عمل چهارسال تعلیق شد.

✍️ در ژوئن 2016، ایران نسبت به اجرای برنامه اقدام پیشنهادی گروه ویژه تعهد سیاسی داد و متعاقب برجام و تعهد ارائه‌شده اقدامات تقابلی علیه آن تعلیق شد، اما لحن بیانیه در خصوص کره‌شمالی تشدید شد.

✍️ از کشورها خواسته شد تحریم‌های مالی هدفمند را نیز مطابق قطعنامه‌های سازمان ملل متحد اجرا کنند.

✍️ در بیانیه فوریه 2020 ایران مجددا ذیل سرفصل کشورهایی که در خصوص آنها باید اقدام تقابلی انجام شود به کنار کره‌شمالی برگشت.

✍️ در آخرین بیانیه گروه ویژه، منتشرشده در ژوئن 2024، مشخص است این گروه بنا دارد به صورت جدی حلقه را علیه این کشور تنگ‌تر کند.

✍️ نکته مهم اما این است که به نظر می‌رسد آنچه گمان می‌رفت بدترین نقطه ممکن در رابطه با گروه ویژه باشد –یعنی اقدام تقابلی- نقطه آخر نبوده و این چاه کماکان عمق دارد.

#دنیای_اقتصاد #FATF #کره_شمالی

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

مضرات لیست سیاه FATF چیست؟

🔹گروه ویژه اقدام مالی، ‌‌‌تراکنش‌‌‌های مالی و میزان اثرگذاری کشورها بر آنها را در رابطه با اقدامات پرخطر، به‌خصوص پول‌شویی و تامین مالی تروریسم بررسی می کند.

🔹پذیرفتن عضویت در FATF نشان‌‌‌دهنده شفافیت مالی کشورهاست. کشورها و سرمایه‌گذاران طرف معامله در تجارت جهانی، با کشورهایی که عضو FATF هستند راحت‌‌‌تر وارد معامله می‌‌‌شوند.

🔹گروه ویژه اقدام مالی، همیشه لیستی از کشورها را که با نپذیرفتن قواعد این گروه، از نظر آنها وضعیت نگران‌‌‌کننده‌‌‌ای دارند منتشر می‌کند و در‌‌‌ آن، در خصوص این کشورها به اعضای خود هشدار می‌دهد.

🔹فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی، هیچ تحریم رسمی به دنبال ندارد، اما وقتی نام کشوری در فهرست دولت‌‌‌های غیر‌همکار و مناطق پرخطر مالی قرار بگیرد، بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری بین‌المللی روابط خود را با این کشور محدود می‌کنند و آن کشور تحت فشار مالی شدید قرار می‌گیرد.

🔹نهایتا FATF در نشست اکتبر ۲۰۱۹ به ایران هشدار داد تا فوریه ۲۰۲۰ مهلت خواهد داشت اصلاحات تکمیلی را اعمال و نظام استاندارد جهانی را قبول کند.

🔹در حال حاضر در ایران دو قانون الحاق به کنوانسیون بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم و کنوانسیون مبارزه با جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی پالرمو بلاتکلیف مانده است.

✔️ «باشگاه اقتصاددانان» در این پرونده به بررسی کم و کیف و چیستی FATF، لزوم پیوستن ایران به آن و چالش‌‌‌های پیش‌رو پرداخته است👇

🔗اینجا بخوانید

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔵 چرا باید به FATF پیوست؟ / تاثیرFATF بر گشایش اعتبار بانکی

🔺کاهش ریسک اعتباری:

🔹رعایت استانداردهای FATF به بانک‌ها کمک می‌کند تا سیستم‌های قوی‌‌‌‌‌تری برای شناسایی و مدیریت ریسک اعتباری ایجادکنند.

🔹بانک‌ها می‌توانند فعالیت‌های مشکوک را زودتر شناسایی کنند و از همکاری با مشتریان پر ریسک اجتناب کنند. این اقدامات احتمال وقوع تخلفات مالی و پولشویی را کاهش می دهد.

🔺کاهش هزینه‌های مالی:

🔹 رعایت استانداردهای FATF منجر به افزایش اعتماد بین بانک‌ها و مشتریان می‌شود و به کاهش هزینه‌های بهره و کارمزدهای مالی کمک می‌کند.

🔹همچنین بانک‌ها می‌توانند به‌سرعت و به‌طور کارآمدتری به درخواست‌های اعتباری پاسخ دهند که این امر به نفع کسب‌وکارها و افراد است.

🔹عضویت در FATF می‌تواند به بهبود شرایط اقتصادی و مالی کشورها کمک کند. این امر موجب افزایش شفافیت مالی، بهبود روابط بین‌المللی و جذب سرمایه‌گذاری خارجی می‌شود.

🔹گروه ویژه اقدام مالی به اطلاعات مالی کشورها دسترسی ندارد و تنها نقش آن تعیین چارچوب‌‌‌‌‌ها و استانداردهایی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است و هیچ‌گونه نظارت مستقیم بر تراکنش‌های مالی کشورها ندارد.

🔹رعایت استانداردهای FATF تاثیر قابل‌توجهی بر گشایش اعتبار بانکی دارد.

🔹این امر به نوبه خود باعث کاهش هزینه‌های مالی، افزایش امنیت تراکنش‌ها و تضمین کیفیت و صحت کالاها و خدمات خریداری‌شده می‌شود، در نتیجه‌ رعایت استانداردهای FATF به نفع بانک‌ها، مشتریان و اقتصاد کلی کشورها است.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔴 ولی الله سیف: با FATF حتی اگر تحریم هم رفع نشود مبادلات با چین و روسیه آسان‌تر می‌شود

ولی‌الله سیف، رئیس‌کل اسبق بانک مرکزی:

🔹در حال حاضر، روابط بانکی بین‌المللی ما به‌طور کامل قطع است. کشورهای دوست یا کشورهایی که اکنون با آن‌ها روابط داریم، در صورتی که از سوی FATF مشکلی وجود نداشته باشد، می‌توانند برخی مبادلات بین‌المللی ما را تسویه کنند.

🔹در صورت خروج ایران از لیست سیاه FATF بدون رفع تحریم‌های بین‌المللی، مبادلات ما با کشورهایی مانند چین و روسیه یا کشورهای مشابه آن‌ها آسان‌تر خواهد شد.

🔹همچنین، روابط با کشورهای همسایه نیز می‌تواند بهبود یابد. البته کشورهایی که از تحریم‌های آمریکا تبعیت می‌کنند، ممکن است تغییری در رفتارشان با ما ایجاد نکنند.

🔹اما مثلا در مورد عراق، اگر روابط فعالی داشته باشیم، امکان تسویه مبادلاتمان فراهم خواهد شد. این، تفاوت‌هایی است که در این شرایط ایجاد می‌شود.

🔹بااین‌حال، این راه‌حل کامل نیست و نمی‌تواند مشکل را به‌طور کامل حل کند. هرچند این یک گام مثبت محسوب می‌شود که آثار مثبتی به همراه دارد. برای عادی‌سازی ارتباطات بانکی ما در سطح بین‌المللی، نیازمند چند اقدام اساسی هستیم.

🔹یکی از این اقدامات، رعایت استانداردهای گزارشگری مالی و دیگری، استانداردهای حاکمیت شرکتی در بانک‌هاست. این اقدامات باید به‌تدریج و گام‌به‌گام اجرا شوند. حتی اگر تمام تحریم‌ها برداشته شود، بدون اجرای این اصلاحات، مشکلات بانکی همچنان پابرجا خواهند بود.

#دنیای_اقتصاد #تحریم #FATF #مبادلات_بانکی

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔵 تفاوت تحریم ها با حضور در لیست سیاه FATF چیست؟

🔺تحریم‌ها و حضور در لیست سیاه ‌‌‌‌‌FATF از موانع اصلی بر سر راه تجارت و توسعه اقتصادی هستند.

🔺این 2 مانع در ظاهر مشابه اند، اما تفاوت‌‌‌‌‌های اساسی دارند و حل هرکدام نیازمند راهبردی جداگانه است.

🔺تحریم‌ها باعث قطع دسترسی ایران به سیستم بانکی بین‌المللی شده‌است. این تحریم‌ها، حتی اگر ایران از لیست‌سیاه FATF خارج شود، همچنان محدودیت‌های شدیدی بر مبادلات بانکی اعمال می‌کند.

🔺قطع دسترسی ایران به شبکه سوئیفت، مسدودسازی دارایی‌ها و ممنوعیت همکاری با بانک‌های بین‌المللی، از پیامدهای مستقیم تحریم‌های بانکی هستند.

🔺اما ‌حضور در لیست‌سیاه FATF به این معناست که یک کشور به دلیل نبود شفافیت مالی و عدم‌رعایت استانداردهای جهانی، پرریسک شناخته می‌شود.

🔺این موضوع باعث می‌شود بانک‌ها و موسسات مالی خارجی، حتی در غیاب تحریم‌ها، تمایلی به همکاری با آن کشور نداشته باشند.

🔺تفاوت مهم دیگر این است که رفع موانع FATF به اقدامات داخلی کشور بستگی دارد. اصلاح قوانین، شفاف‌سازی تراکنش‌های مالی و اجرای استانداردهای بین‌المللی می‌تواند به خروج از لیست سیاه FATF منجر شود.

🔺رفع تحریم‌ها وابسته به تغییرات سیاسی و دیپلماتیک است.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #تحریم #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

.
🔴 فواید پذیرش مفاد FATF در شرایط تحریم

پذیرش و اجرای توصیه‌های FATF در شرایطی که ایران تحت‌تحریم‌های گسترده دلاری است، همچنان می‌تواند مزایایی برای اقتصاد کشور داشته‌باشد.

چرا این الحاق حتی در شرایط تحریم دلار اهمیت دارد؟

۱- تسهیل روابط مالی با کشورهای غیر‌غربی
حتی با وجود تحریم‌های دلاری، برخی کشورهای غیرغربی مانند چین، روسیه و برخی از کشورهای همسایه، برای ادامه تعاملات بانکی و تجاری، شفافیت بیشتری از سیستم مالی ایران می‌خواهند.

۲- افزایش شفافیت و کاهش ریسک برای سرمایه‌گذاران خارجی

۳- کاهش هزینه‌های مبادلات مالی
ایران به‌دلیل تحریم‌ها مجبور به استفاده از واسطه‌های متعدد و کانال‌های غیررسمی برای انتقال پول و تجارت است که این موضوع هزینه‌ها را به‌طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد.

۴- امکان ایجاد مکانیزم‌های مالی جایگزین
اگر ایران به استانداردهای FATF پایبند باشد، شانس موفقیت مکانیزم‌های مالی جایگزین (مانند سیستم‌های تهاتری یا استفاده از ارزهای محلی) افزایش می‌یابد.

۵- تقویت همکاری‌های منطقه‌ای و گسترش اتحادیه‌های مالی

۶- بهبود اعتبار بانکی ایران در سطح بین‌المللی

۷- افزایش امکان پیوستن به توافق‌های دوجانبه و چندجانبه اقتصادی

۸- کاهش اثر تحریم‌های ثانویه
با پیوستن به FATF، احتمالا شرکت‌ها و بانک‌های خارجی راحت‌تر می‌توانند از خطر تحریم‌های ثانویه آمریکا اجتناب کنند.

۹- بهبود دسترسی به تکنولوژی‌ها و خدمات مالی نوین
بسیاری از فناوری‌ها و خدمات مالی نوین مانند فین‌تک‌ها (فناوری‌های مالی) و سیستم‌های پرداخت دیجیتال، تحت‌نظارت قوانین بین‌المللی از جمله FATF هستند.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

بازگشت ایران به نظام مالی جهانی / فرصتی با کمک ژاپن

🔹قرار گرفتن ایران در لیست سیاه FATF از سال ۱۳۹۸، محدودیت‌های جدی در تعاملات بانکی، تجاری و جذب سرمایه‌گذاری خارجی ایجاد کرد.

🔹این محدودیت‌ها موجب افزایش هزینه‌های اقتصادی، کاهش اعتماد جهانی به اقتصاد ایران و سخت‌تر شدن دسترسی به سیستم‌های مالی بین‌المللی شد. با این حال، ایران در تلاش است تا با رعایت استانداردهای بین‌المللی و اصلاحات داخلی از این وضعیت خارج شود.

🔹ژاپن، به‌عنوان یکی از اعضای گروه ۷، حمایت خود را از اقدامات ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعلام کرده است. در نشست اخیر گروه اوراسیا، ژاپن آمادگی خود را برای کمک به عادی‌سازی پرونده ایران در FATF ابراز کرد. تقدیر این گروه از پیشرفت‌های ایران، می‌تواند نشانه‌ای از تغییر رویکرد جهانی نسبت به ایران باشد.

🔹کارشناسان معتقدند خروج ایران از لیست سیاه، به بهبود روابط تجاری و کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند. با این حال، موفقیت این روند به اجماع داخلی، اصلاحات بیشتر و مدیریت شرایط سیاسی وابسته است. حمایت ژاپن می‌تواند نقطه عطفی برای بازگشت ایران به نظام مالی جهانی باشد.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #ژاپن #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir