Продолжение темы про золото☺....

ЗОЛОТО СРАВНЕНИЕ
Различия GLDRUB_TOM от других инструментов

Товарищи,  ранее писал пост, тык здесь, с ответом на вопрос "ЗАЧЕМ?" покупать золото, теперь отвечу на вопрос "ПОЧЕМУ?" Почему GLDRUB_TOM лучше, чем иной другой инструмент. Усаживаемся поудобнее, берем чаечек или кофеечик, и enjoy⚡️

➡️Почему не ОМС
Контракт GLDRUB_TOM — убийца ОМС. Потому издержки там существенно ниже.

➡️Почему не ETF на золото
История с фондами Finex показала нам, что риски контрагента намного опаснее любых рыночных рисков. Инвесторы, выбравшие фонд FXGD, вынуждены сидеть в золоте, которое нельзя продать.🤷‍♂️Искренне желаю застрявшим коллегам поскорее решить все проблемы.

У GLDRUB_TOM страновой риск отсутствует — контракт котируется на Мосбирже, эмитент из России и т.д.

➡️Почему не БПИФ на золото
Издержки у биржевых ПИФовы на золото существенно выше. Там есть ежегодная комиссия. В случае с GLDRUB_TOM вы платите только за вход и выход.

➡️Чем GLDRUB_TOM лучше слитков
При покупке слитков инвестору необходимо бронировать ячейку для хранения. К примеру в Сбербанке услуга обоходиться в районе 26.000 рублей в год.
Также при покупке слитков мы вынуждены мириться с высокими спрэдами (такая разница между покупкой и продажей). Что поделать, операции со слитками для банков — не самая интересная услуга.

Процесс покупки слитков — то еще "развлечение". Я для теста попробовал купить один слиток. Смог сделать это только в центральном офисе Сбербанка на улице Вавилова, в остальных просто нет золота 😂, еще и пришлось ждать своей очереди 40 минут. И это в столице! Интересно, что будет в момент продажи, даже боюсь представить😅

А GLDRUB_TOM физичиски хранятся в хранилище Национального Клирингового Центра (НКЦ). Получить их можно "на руки", но есть НЮАНС🙃 - из хранилища выдаются только мерные слитки весом 1 кг или 11–13 кг и при получении с вас удержат комиссию за хранение.

➡️Чем GLDRUB_TOM лучше золотых монет
Если считать цену золота в граммах, то в монетах она будет значительно выше. И еще один фактор. В спокойные времена спрэд в монетах в районе 5%. Но в момент паники ситуация резко меняется.

➡️Почему не фьючерсы на золото
У фьючерсов есть срок экспирации и ряд других свойств. Все эти особенности не дают инвестору находиться в металле месяцами и годами.

➡️Дополнительные плюсы
Весной 2022 года торги по контракту GLDRUB_TOM шли бесперебойно. В отличие от торгов по российским акциям и ОФЗ. Это несомненный плюс.  Ощущаешь себя не очень комфортно от мысли, что большая часть портфеля была временно заморожена.
Еще один важный плюс: при покупке “бумажного” золота у инвесторов не возникает психологической привязанности к инструменту. Я часто наблюдаю подобное явление в среде “золотых жуков”.

Мое субъективное мнение — инвестор не должен прикипать к объекту инвестирования.

➡️Риски и подводные камни
➖"Бумажное" золото — не золото
Главный риск содержится в названии инструмента. “Бумажное” золото — это не золото. Это обещание третьего лица (непонятного дяди), что купленное вами золото будет храниться в надежном месте и будет принадлежать только вам.
➖Ликвидность зависит от третьих лиц
На торгах GLDRUB_TOM присутствует маркетмейкер (посредник, еще один непонятный дядя). Он следит за тем, чтобы мы в любой момент могли продать или купить нужный объем контрактов по адекватной цене. Что это означает на практике? В спокойные времена вы продадите свое золото без проблем. В моменты биржевой паники вы скорее всего не сможете это сделать без серьезных потерь. Придется потерпеть и дождаться когда буря стихнет.

Да прибудит с Нами Его Величество Профит💪🏻

Хорошего вечера, товарищи! А от Вас жду👍🏻

DAP_Fin | Инвестиции

Максимально подробный дивидендный календарь 💪

‼️ Товарищи вот прям по максимуму готовая ничего диввыплат, ни этакая очередная табличка "когда там чего платить собрался", а максимально свежий в разбивке по датам, состоянию, датам получения денег и периоду за который эти деньги выплачиваются.

Внизу красным обозначены редиски «отказники», кто не хочет радовать хомяков😂

➡️На наши счета дивы какие-то брокеры закидывают раньше, какие-то позже, чаще всего сначала юрки получают и потом физики, т.е. мы😂

Эмитенты сначала дивы направляют брокерам, потом брокеры распределяют нам, соответственно по этой причине появляются такие лаги в несколько дней у разных брокеров.

➡️Товарищи поднапомню, формально СД (совет директоров) только рекомендует (т.е. вежливо просит), а окончательное решение принимает ГОСА, бывали в истории случаи, когда после рекомендации просто не платили, и как говорится кинули.

Отдельное спасибо каналу ФИНка | финансово-инвестиционный канал, за предоставленную таблицу.

Думаю вы уже поняли, что следующая серия постов будет про дивсезон и как нам на этом заработать💪🏻

Да прибудит с Нами Его Величество Профит!

DAP_Fin | Инвестиции

Интересное с конференции☺...

Товарищи, 18 мая т.г. поситил вторую ярмарку эмитентов, проводимую ассоциацией владельцев облигаций. Событие одиозное, было наполнено инвестиционный колоритом, но ощущения остались смешанные😅

Ввиду образовавшегося боковика на рынке акций основного индекса Мосбиржи и высокой ключевой ставки ЦБ фокус конференции был  смещен в сторону долгового рынка, представленного как классическими инструментами в виде ОФЗ и облигации, так и таким достаточно новом продуктом как ЦФА (Цифровые финансовые активы).

➡️Что было интересного

➖спикеры высказали разочарование в идеях покупки ОФЗ;
➖одна из идей дождаться доходности к погашению в 14,5 % в длинных ОФЗ и только от этих уровней начинать покупать лесенкой данные бумаги;
➖остается надежда, что уровень доходности в 15 % в ОФЗ не будет преодолен и турецкий сценарий в нашей стране не повторится;
➖одна из идей при покупке ОФЗ  это выбор бумаг с низким купоном и большой премией к номиналу с целью минимизировать налоговые потери на купонных выплатах и заработать за счет долгосрочного владения;
➖флоатеры на текущий момент дают очень хорошую доходность при относительно небольших рисках, при условии приобоетения из состава крупные компании с достаточно высоким рейтингом;

Важно:
Посмотрел про флоатеры и отмечу, что скоро состоится размещения одного из таких флоатеров от компании АФК системы с ориентиром ставки в виде RUONIA + 2,6 %. Что дает доходность в виде 18,6 %. Напомню, у компании рейтинг АА-. И такие ставки раньше были только у самых рискованных ВДО.

➖узнал о компании КИФА - занимается торговлеи с Китаем, можно все оптом и быстро. Советую почитать про нее, вот сайт: https://www.qifa.ru
➖в стране создаются новые аудиторские и консалдинговые компании, которые будут лучше Биг Фо (большая четверка), одна из таких РУКОН, сильная база из трех китов;
➖во время форума был проведен опрос участников по поводу прогноза ставки ЦБ на конец года - ожидания участников достаточно пессимистичны😂, большенство за ужесточение.

Кроме официальной части мероприятий в залах, конечно, важнейшей частью Ярмарки стало общение в кулуарах с другими инвесторами, организаторами, представителями рейтинговых агентств и облигационных порталов.

Как вывод, мероприятие интересное, особенно кто инвестирует в облигации, необходимость посещения оправда, да и для общего кругозора полезно, ну и для расширения группы дружбы.

Да прибудит с Нами Его Величество Профит!💪🏻

DAP_Fin | Инвестици

В интересные времена живем,
товарищи!!!!

Одним веером пира и Газпром не платит. Правительство издала указ, в котором тонко сказала, не предусматривать выплаты дивиденды за 2023 год!!! На моей памяти такой случай впервые.

Да и в общем, Газпром вчера как лежачего добивали, вот еще новость:

ЕС не собирается просить Украину продлить соглашение о транзите российского газа, которое истекает в конце года.

Какие выводы из этого можно всего сделать:
➖Газпром как был, так и остается госкомпанией, которая преследует цель благосостояние государства, а не миноритариев;
➖ в любой момент гос-во может сказать "не платите дивиденды, лучше нам отдайте";
➖идея по приобретению самого крупного бизнеса (национальное благосостояние), с расчетом просто сидеть и получать дивы требует корректировки;
➖надо изучать историю компаний, при выборе инструмента инвестирования - в обязательном порядке.

И да прибудит с Нами, товарищи, Его Величество Профит!

DAP_Fin | Инвестиции

New пост товарищи, дивы 2024☺....

ДИВИДЕНДЫ 2024
Что нужно знать?

Товарищи, из компаний есть кто объявил дивиденды, а есть  кто нет, но мы все так ждем денюшки. Присаживаемся по удобнее, берем кружку горяченького и enjoy☕️➕🍩 Расскажу как на этом заработать🔥

Напомню, вот свежий дивидендный календарь, тык сюда.

➡️ Общие тенденции

➖ в основном сценарии рынок потихоньку продолжит свой рост. В период май-июнь самый жирный на дивиденды, он же и есть так называемый дивсезон, в этот период выплачивается около 70% всех дивидендов. Полученные дивиденды в большинстве своем снова возвратятся на рынок в течении месяца. Физики реинвестируют дивы обратно в рынок, так что рост в этот период обеспечен;
➖возможно во втором полугодии ЦБ начнет снижать ставку, как итог снова появится интерес к акциям, что заставит двигаться их вверх;  
➖в текущем году ожидается, что средняя дивдоходность будет составят около 10% годовых;
➖один из локомотивов на рынке (Газпром) не выплатит дивы. Меньше денежной массы=>меньше рост акций, при этом ожидается, что в денежном выражении выплаты увеличатся вдвое на рынке в целом, т.е. просадки индекса интересны под добор;
➖дивидендная доходность бумаг из Индекса МосБиржи выше, чем в среднем по рынку;
➖от 46 до 86 дней перед отсечкой — период, когда при покупке акций инвестор может ожидать их высокого роста;

➡️ Дивидендные гэпы

По статистике нужно ждать в среднем 2 месяца, чтобы выйти в плюс из дивидендного гэпа. Примерно через 51 день акции начинают обходить индекс. Для ускорения выхода в плюс стоит реинвестировать дивиденды.

Активным трейдерам стоит закрывать позицию до отсечки, чтобы не ждать закрытия гэпа.

‼️Главный вопрос: за сколько дней до отсечки покупать акции?

Чем раньше и дешевле, тем лучше. Но несколько сценариев я вам расскажу в следующем посте, и поделюсь статистикой для надежности.

А пока красивые таблички и статистику для общего понимания закрепляю ниже☺️ Ну а от Вас, уважаемые товарищи 👍🏻

Да пребудит с Нами, товарищи, Его Величество Профит!💪🏻

DAP_Fin | Инвестиции