⚡️⚡️⚡️Товарищи! Сбер отчитался😊...

Сбербанк выложил годовой отчет за 2023 год. Как всегда, - все пестро, красиво и современно.

Мое мнение, у Сбербанка, другим компаниям нужно поучиться делать визуал. Он передовик в этом💪🏻

НО! Это же надо так было умудриться на 402 страницы отчет сделать 😅

Пока вот ссылка на отчет, жми сюда тык, а позже разберу его для Вас, товарищи. Правда там одной кружкой кофе не обойтись, жду 👍🏻 для мотивации.

DAP_Fin | Инвестиции

Его Величество Дивиденды, товарищи😌...

Товарищи, дивы любят все, а вот отсечки омрачают ситуацию, так что давайте посмотрим что делать, чтобы заработать и не застрять в минусах на несколько месяцев а то и лет после выплаты. Как всегда кофе, or tea, и обязательно пироженка🔝

При выборе акций под дивы, надо понимать как быстро компании закрывают свои гэпы. И выбирать следующие сценарии.

➡️Сценарий 1. Покупка за день перед отсечкой

Самый простой вариант, и наверное самый неэффективный - купить акции за день до отсечки, тогда вы получите доходность в размере дивидендов и гэп в размере те же дивидендов. Потом придётся ждать закрытия дивидендного гэпа, чтобы не оказаться в нуле или убытке.

По факту цена уже  высокая, в ней уже заложены дивиденды долгий-долгий гэп. При этом чтобы быстрее отбить вложения, можно реинвестировать дивиденды в просевшие после гэпа .

📝И напомню покупка за день, потому что режим торгов Т+1,  чтобы успеть получить дивы, надо за 1 день купить.

➡️Сценарий 2. Покупка до отсечки, заранее

Динамика акций во многом зависит от ожиданий по дивидендам, даже если их ещё не объявили. Когда о выплатах уже известно или вероятность их наличия высокая, инвесторы предпочитают заранее купить акции, особенно если котировки привлекательны.

Случается и такое, что рост акций до выплаты дивидендов может быть больше самих дивидендов — из-за высокого спроса со стороны инвесторов.

Чуть-чуть скучной статистики🙈

➖средняя дивидендная доходность при покупке за день до отсечки составляется 4,4%, а по акциям из Индекса МосБиржи - 5,5%;
➖при покупке акций заранее, за 46 дней до отсечки, доходность выше средней — примерно на уровне 8%;
➖наибольшая средняя доходность, даёт покупка не менее чем за 86 дней до отсечки — 13,9%.

➡️Сценарий 3. Покупка после отсечки

Вы не получаете дивидендов и не зарабатываете на росте от их ожидания. Вместо этого вы дожидаетесь гэпа, покупаете подешевевшие акции — и начинаете зарабатывать уже на будущем росте без учёта выплат. Грубо говоря делаете ставку на закрытие гэпа.

Доходность и скорость получения прибыли будут зависеть от точки входа и продолжительности закрытия гэпа.

Еще статистики🤔
➖более половины месяца после отсечки акции остаются в минусе и выходят в плюс лишь с 20-го дня после отсечки.
➖в среднем получить доходность 6% и выше можно лишь с 75-го дня.

‼️ОЧЕНЬ ВАЖНО:
В любом случае, этот сценарий тоже приносит выгоду инвестору, учитывая, что акции обходят индекс примерно с 51-го дня. После отсечки, как правило, еще потом идет снижение на 2-4%, вот тогда уже брать очень хорошо, люблю так делать.

➡️Сценарий 4. Шорт дивгэпа. Точнее воооообще не сценарий, и даже не сцена

Напоминаю новичкам, что когда шортите див гэп, то с вас снимут стоимость дивов, плюс деньги за шорт, налоги с дивов, итого вы в минусе, в лучшем случае – выйдите в 0. Тухлая история.

Интересно🙈:
Для любителей шортов, можно выкрутиться и встать в шорт сразу в день отсечки, потому что обычно еще небольшой откат после отсечки происходит, а потом в лонг переобуться. Но есть риск застрять в суете и минуснуть

✅Заметка:
Больше всего див отсечек приходится на июнь-июль. В идеале покупать дивидендные акции еще до объявления дивов, хотя это рискованнее, зато самое лучшее время для входа, как правило. Либо за пару месяцев до отсечки.

Товарищи если интересно как быстро закрывают дивгэп компании, то обязательно ставьте 👍

DAP_Fin |   Инвестиции

🟠🟠🟠🟠

Товарищи!!! Напомню, у нас есть ЧАТ, темы различные на любой вкус😮💥🆒

Обязательно переходите и подписывайтесь на наше COMMUNITY, тык 💪🏻

Темы и их содержания:

📈Фондовый рынок ЧАТ - здесь будем говорить о состояние рынков, происходящих событиях и техническом анализе бумаг.

🏠Недвижимость ЧАТ - основные новости в сфере бетонного казино, обсуждение жилых комплексов, и космических цен.

📱Общение (хобби, отдых, выходные) - поговорить, отдохнуть, познакомиться, поделиться интересами.

💸Крипта ЧАТ - новости криптомира, блокчейна, среда для познания и обсуждение неизвестного. 

🏛Банки ЧАТ- поговорим о финансах, поделимся опытом общения с банками, расскажим плюсы и минусы банковских услуг.

🏦Эмитенты (компании) ЧАТ - обсудим события происходящие в компаниях и отчеты.

Жду Вас в этом формате⚡️

Если что, вот еще одна ССЫЛКА, тык!

@DAP_Fin

БОРТОВОЙ ЖУРНАЛ ИНВЕСТОРА
🚀

#запись

Входите в рынок при низком риске и выходите из него при высоком. Например, для покупки риск будет ниже возле уровня поддержки, и выше – у сопротивления.

DAP_Fin | Инвестиции

БОРТОВОЙ ЖУРНАЛ ИНВЕСТОРА
🚀

#запись

Большинство кандидатов на успех в биржевом деле игнорируют соотношение доходность/риск, надеясь, что удача будет спасать их, когда что-то пойдет не так. Это основная причина, по которой многие из них терпят неудачу.
Никогда не входите в сделку, где риски более 50% прогнозируемой прибыли, то есть отношение потенциального дохода к потенциальному убытку должно быть не меньше, чем 2 к 1.

DAP_Fin | Инвестиции

Для Вас товарищи, NEW пост😊...

ШОРТ ДИВИДЕНДНОГО ГЭПА
Крутая идея?

Надо предостеречь товарищей от совершения недостойного поступка😂.

Наверняка, у каждого в свое время возникала мысль зашортить эту падающую свечу дивидендного гэпа, ведь акция точно упадёт, а значит можно «точно» заработать. В инвесторских чатах куча историй о том как люди это делают и не могут понять за что у них списываются деньги.

➡️Дивиденды – это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами, на западе ещё любят через байбэк как бы распределять, но у нас в фаворе именно дивы, платятся их раз в год либо раз в полгода, суммы приличные и гэпы знатные.

Вы ждёте дивы, глянули график, узнали дату закрытия реестра акционеров и запомнили главное правило, что надо купить за 2 дня до этой даты (ибо Т+2), либо ещё раньше, чтобы поучаствовать в ралли. Знакомо?

➡️Реестр акционеров – это список держателей акций на определенную дату, который получит эмитент, чтобы знать кому платить.

➡️ Дата закрытия реестра акционеров – это день, на который вы должны владеть бумагой, чтобы получить по ней доходность.

➡️ Дивидендный гэп – это первый день, когда акции торгуются на бирже без учета дивидендов. Он наступает сразу после дня закрытия реестра акционеров. Цена на следующий день падает примерно на размер дивидендов, а потом ещё немного сползает. Хорошая идея встать в шорт?

➡️Как происходит шорт?
Берем взаймы акции через брокера. Мы должны будем их вернуть. Цена упала и мы покупаем акции, чтобы вернуть заемные активы.

➖ В день закрытия реестра акции оказались у нас, значит и дивиденды придут нам. Так как акция была в шорте, нам нужно вернуть не только акцию, но и дивиденды по ней.

Получается, что цена, которую мы как бы выиграли равна дивидендам, которые с нас вычтут. Мы бы вышли таким образом в ноль, но есть еще 13% НДФЛ и комиссия за шорт (а удержание шорта всегда стоит дорого, поэтому шортить фьючерс выгоднее, там дивов как раз нет и все по уму сделать можно)😎

➖Итак, открытие короткой позиции гэпа заведомо убыточная история, в лучшем случае вас ждет выход в 0.

➡️А как можно заработать на шорте в данном случае?
Зашортить после гэпа, либо сразу (на слабом рынке часто цена после большого гэпа сползает ещё на 2-4%), либо дождаться частичного откупа и зайти, для более опытных. В целом тут гарантированной стратегии нет, зависит от бумаги, обычно огромные дают движение по инерции, а небольшие на сильных акциях закрываются шустро.

Что такое режимы торгов Т+2/Т+1, откуда берутся эти самые два дня расскажу Вам позже.

Вот таки обстоятельства, нажмите что-нибудь, если текст прочитали и он был полезен☺️

DAP_Fin | Инвестиции

БОРТОВОЙ ЖУРНАЛ ИНВЕСТОРА
🚀

Запись | 3

#запись

Цены открытия и закрытия – самые важные цены дня. Цена открытия отражает все заказы, скопившиеся за время, пока рынок был закрыт. Она отражает мнение толпы. Профессионалы же активны в течение всего торгового дня и зачастую торгуют в противовес основной массе. К концу дня ажиотаж толпы обычно спадает и к моменту закрытия рынка «тон» задают профессионалы. Цены закрытия особенно важны.

DAP_Fin | Инвестиции

БОРТОВОЙ ЖУРНАЛ ИНВЕСТОРА
🚀

Запись | 4

#запись

Контролируйте потери и вы, вероятнее всего, сможете стать победителем в «игре» с рынком. Всегда ставьте «стопы»! Но при этом использовать слишком близкие «стопы» – верный способ загубить успешную сделку.

DAP_Fin | Инвестиции

Налоги, снова налоги товарищи...

Бюджен нужно пополнять. Действительно Профит, Но! Вот такие интересные новости поступили с утра товарищи, информирую Вас:

‼️Минфин подготовил и внес в
правительство законопроект об изменениях в налоговой системе. Предлагаются пятиступенчатая шкала НДФЛ, рост налога на прибыль до 25%, вменение НДС части бизнеса на "упрощенке" и амнистия за "дробление".

➖❗️Минфин планирует установить НДФЛ на дивиденды и доход по вкладам в 13% при сумме до 2,4 млн рублей и 15% - свыше этой суммы. Об этом говорится в материалах Минфина по совершенствованию налоговой системы;

➖Минфин сообщил о повышении порога УСН по доходам до 450 млн рублей;

➖Минфин заявил, что налоговая система РФ после нововведений останется конкурентоспособной;

➖Министерство финансов России в рамках справедливого налогообложения предложит семьям с двумя и более детьми
и среднедушевым доходом ниже 1,5 прожиточных минимумов налоговый вычет для снижения их НДФЛ в размере 7% из 13%

➖Минфин предлагает повысить НДПИ для производства минеральных удобрений и добычи железа;

➖НДПИ при добыче железа предлагает повысить в 1,15 раза, для производителе, калийных удобрений - в 2,3 раза, для фосфорных - в 2 раза;

➖❗️Налоговые поправки в РФ должны вступить в силу с начала 2025 года;

➖ Минфин РФ предлагает на бессрочной основе продлить возможность применения инвестиционного налогового вычета;

➖Минфин предложил сохранить режим самозанятости и ставки налогов по нему;

➖Минфин предложил сохранить НДС на текущем уровне;

➖‼️Минфин РФ предложил повысить налог на
прибыль с 20% до 25%.

Вот так товарищи, вот так! Все это отразится на прибылях компаний. Кого-то коснется в большей степени, кого-то в меньшей, но затронет всех и нас в том числе.

Да пребудит с Нами Его Величество Профит! Крепчаем!💪🏻

Профит, НО! | DAP_Fin

БОРТОВОЙ ЖУРНАЛ ИНВЕСТОРА
🚀

Запись | 5

#запись

Уровни создаются, чтобы их пробивать. Чем чаще цена тестирует уровень, тем больше вероятность того, что этот уровень будет пробит. Чем меньшее количество раз цена тестировала уровень – тем он сильнее. Оптимальные «сработки» уровня идут на первом-втором подходе (это крупные операторы). Третий и последующие тесты – это чаще всего психологическая реакция более мелких участников рынка на уровень после того, как основное движение уже отыгралось.

DAP_Fin | Инвестиции

Как видит ИИ🤖

#иивидит

Инвестор💵

Профит, НО! | DAP_Fin

Про налоги подробнее товарищи...

ВЛИЯНИЕ НОВЫХ НАЛОГОВ
Что нам ждать

Для начала комментарии к налогам которые затронут непосредственно нас с Вами, внимательно к изучению🙁.

➡️Будущие ставки налога на доход физических лиц, т.е. НДФЛ.

Денюжки налоговая будет собирать по прогрессивной шкале - из пяти ступеней:

➖ставка 13% — для доходов до 2,4 млн руб. в год (то есть до 200 тыс. руб. в месяц);
➖15% — от 2,4 млн до 5 млн руб. в год (это 200 — 416,7 тыс. руб. в месяц);
➖18% — от 5 млн до 20 млн в год (416,7 тыс. — 1,67 млн руб. в месяц);
➖20% — от 20 до 50 млн в год (1,67 — 4,17 млн в месяц);
➖22% — свыше 50 млн руб. (свыше 4,17 млн руб. в месяц).

Как и сейчас, повышенные ставки будут применяться не ко всему доходу, а к сумме его превышения над заданными порогами.

Например:
При совокупном заработке гражданина в размере 8 млн руб. в год до вычета НДФЛ работодатель как налоговый агент будет отчислять 13%, пока доход работника не достигнет 2,4 млн руб. с начала года, 15% с части дохода между 2,4 млн и 5 млн руб. (то есть с 2,6 млн) и 18% с части дохода выше 5 млн руб. (то есть с оставшихся 3 млн). В этом примере совокупный НДФЛ за год составит 1,24 млн руб. (против 1,1 млн при текущей системе, т.е. эффективная налоговая ставка составит 15,5%).

Интересно🤔:
Порог в 2,4 млн руб. в год, до которого действует ставка 13%, совпадает с предельным доходом, который может в году иметь самозанятый: налог на профессиональный доход 4–6% платится с дохода до 2,4 млн руб.

Нюансы:
➖ставки распространяются на так называемый "грязные" доход, а не то что вы получаете на руки, т.е. "чистый" доход;
➖прогресивная шкала работает ежемесячно, т.е. работодатель изымает из Ваших доходов 13% годовых, как только суммарный доход превысит 2,4 млн руб. ставка повыситься до 15;
➖для участников СВО налоговая ставка остается прежней, 13%;
➖семьям, имеющим двух и более детей с доходом на члена семьи ниже 1,5 прожиточных минимумов предоставят налоговый кэшбэк😊 "вычет" для снижения налога до 6%.

➡️Налог на дивиденды и доход по вкладам

Все также по прогрессивный шкале, чем больше зарабатываешь, тем больше платишь налогов.

Прибыль в год, и соответственно ставка:
➖до 2,4 млн руб. (ранее этот порог был 5 млн руб.) - 13%;
➖свыше 2,4 млн руб. - 15%.

Новые поправки в налоговую систему также не отменяют льготу при владении ценными бумагами более пяти лет, но если годовой доход гражданина не превысит ₽50 млн.

Тоже нюанс:
Послабление действует, если активы эмитента не менее чем на 50% состоят из недвижимости на территории России, а срок владения акциями не прерывается договорами займа с брокером и РЕПО. Льгота не распространяется на облигации и паи в инвестфондах.


Такие вот дела. Про влияния NEW налогов на бизнес, по отраслям, напишу позже, а то много будет информации. Еще больше примеров смотрите в комментариях. Найдете свой вариант😊.

Ну и не забываем ставить 👍 или что-нибудь😄

Да прибудит с нами Его Величество Профит!💪🏻

Профит, НО! | DAP_Fin