🤔С чего начать год инвестору?

Начало года - благоприятное время для пересмотра инвестиционного портфеля, оценки эффективности стратегии в прошлом году и адаптации к новым экономическим реалиям. Делимся важными шагами👇

⏺Оценка текущего портфеля
Первым шагом является детальный анализ текущего инвестиционного портфеля. Необходимо оценить результаты за прошедший год, выявить активы, показавшие рост, и те, которые не оправдали ожиданий.

⏺Анализ рыночной ситуации
Далее следует изучить аналитику макроэкономических показателей, таких как инфляция, процентные ставки, темпы экономического роста, а также перспективные сектора.

⏺Определение целей и стратегии
Необходимо четко определить инвестиционные цели на текущий год. Это может быть сохранение капитала, увеличение дохода или достижение определенной доходности. Исходя из этого разрабатывается инвестиционная стратегия, учитывающая уровень риска, горизонт инвестирования и личные обстоятельства.

⏺Диверсификация
Для снижения рисков рекомендуется диверсифицировать инвестиционный портфель, распределяя средства между различными классами активов, секторами экономики итд.

⏺Обучение и мониторинг новостей
В условиях динамично развивающегося рынка требуется непрерывное обучение и мониторинг актуальной информации.

Чек‑лист на январь
✔️Пересмотреть портфель
✔️Обновить цели и риск‑профиль
✔️Проверить финансовую подушку
✔️Изучить прогнозы по ставке и инфляции
✔️Выбрать инструменты на год
✔️Запланировать обучение

🔵 Ваш Контрольный пакет

🔔Напоминаем, что налоговый период 2025 года подошел к концу

Ваш брокер как налоговый агент в течение и по окончании налогового периода определяет налогооблагаемую базу, производит расчет, удерживает и перечисляет налог на доходы физических лиц в налоговые органы.

Брокеры обязаны перечислить налоги в бюджет до 31 января 2026 года. Точные даты и порядок списания налога необходимо уточнить у вашего брокера.

❗️Важно помнить, что налог взимается только с положительной суммы свободных средств на вашем брокерском счете. Если у вас имеется задолженность по налоговым обязательствам, но необходимая сумма отсутствует на счете в момент автоматического списания, вам поступит уведомление от Федеральной налоговой службы (ФНС). Получив такое уведомление, вы обязаны оплатить налог самостоятельно до 1 декабря 2026 года.

Если не хотите уплачивать налог самостоятельно, необходимо обеспечить наличие необходимой суммы денежных средств на брокерском счете.

Если в течение года налог удерживался брокером (например, при выводе денежных средств), то излишне удержанный налог по итогам года будет возвращен на ваш счет согласно регламенту брокера. Сроки и необходимость подачи заявления на возврат уточняйте у своего брокера.

При обслуживании несколькими брокерами (налоговыми агентами) каждая налоговая база определяется отдельно. Тем не менее, можно объединить ("сальдировать") налоговые обязательства, подав соответствующую декларацию в ФНС.

Сальдирование результатов по операциям с ценными бумагами — это процедура, при которой доходы от одних операций с ценными бумагами уменьшаются на убытки от других операций. Данный механизм позволяет налогоплательщикам учитывать финансовые результаты более справедливо и снижать налоговую нагрузку.

Будьте внимательны - своевременная уплата налогов и грамотное использование льгот помогут избежать штрафов и оптимизировать ваши расходы.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🔍Индивидуальные инвестиционные счета 3 типа (ИИС-3)
 
По данным Центрального банка России, на конец III квартала 2025 года зарегистрировано 1,2 млн индивидуальных инвестиционных счетов третьего типа (ИИС-3).

Среди них примерно 110 тыс. сформированы путем преобразования ранее действующих ИИС первого и второго типов.
 
Совокупный объем активов на новых ИИС достиг отметки в 312 млрд рублей. Почти половина из них приходится на активы, перенесенные из предыдущих версий ИИС.
 
✅ Что нового?
 
С 1 января 2026 года введена система государственного страхования средств, размещенных на ИИС-3. Эта мера гарантирует возврат вложенных средств в случае банкротства брокера или УК. Максимальная сумма страхового возмещения - 1,4 млн рублей.
 
Напомним нюансы:

⏺В отличие от прежних типов, срок удержания ИИС-3 постепенно увеличивается, начиная с пяти лет в настоящее время и достигая десяти лет к 2031 году.
 
⏺Обязательным условием перевода старого ИИС на новый является подача уведомления в ФНС. Игнорирование этого требования может привести к потере права на получение налоговых льгот.

⏺Отсутствует возможность получать выплаты купонов непосредственно на обычный банковский счет.
 
🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез #новости

Примите участие в Общем собрании акционеров ВТБ

Объявляем о старте заочного голосования в рамках Общего собрания акционеров ВТБ. Ваш голос важен для принятия ключевых решений, определяющих будущее банка.

Вопросы повестки дня:
реорганизация банка ВТБ в форме присоединения к нему АО «Почта Банк», а также утверждение изменений, вносимых в устав банка в связи с реорганизацией.

Сроки голосования: с 24 января по 19 февраля (включительно).

Дата составления списка голосующих: 23 января 2026 года.

Вы можете отдать свой голос одним из удобных способов:
▪️В мобильном приложении «Акционер ВТБ»
▪️В приложении или веб-версии ВТБ Мои Инвестиции
▪️На портале Общих собраний акционеров
▪️В личном кабинете на сайте ВТБ Регистратора

Если учет Ваших акций осуществляет ВТБ Регистратор, Вы также можете проголосовать при помощи бумажного бюллетеня, который пришел на ваш почтовый адрес, указанный в анкете.

📍Для вашего удобства во всех центрах по работе с акционерами ВТБ (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург) и филиалах ВТБ Регистратора также установлены терминалы для голосования.

Ознакомиться с материалами собрания и дополнительной информацией для акционеров можно на сайте ВТБ.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

Счёт под угрозой: что изменилось в правилах банков с начала года

В начале года многие клиенты банков столкнулись с неожиданными блокировками счетов и карт. Причина: обновлённые требования ЦБ в рамках закона 161‑ФЗ. Регулятор ввёл 6 дополнительных критериев для выявления подозрительных операций, чтобы усилить борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.

Закон 161‑ФЗ даёт банкам право приостанавливать операции без предварительного уведомления. Срок разблокировки зависит от скорости предоставления документов (обычно 5–14 дней).

Как не попасть под блокировку: 5 ключевых правил

Контролируйте частоту переводов
Избегайте массовых отправлений за короткий срок. Например, переводы 10+ получателям в день - серьёзный сигнал для банка. Лучше распределяйте платежи на несколько дней.

Соблюдайте лимиты
Старайтесь не превышать 100 000 рублей в сутки на переводы. Для крупных сумм подготовьте обоснование - это снизит подозрения.

Следите за динамикой оборотов
Резкий скачок сумм на счёте без очевидной причины - «красный флаг» для банка. Если планируете крупные поступления или списания, заранее уведомите банк.

Готовьте подтверждающие документы
Сохраняйте договоры и соглашения; справки 2‑НДФЛ; квитанции об уплате налогов; выписки из других банков. Эти бумаги докажут легальность происхождения средств.

Диверсифицируйте активы
Не храните все деньги на одной карте. Распределите средства между несколькими банками - это снизит риски полной потери доступа к капиталу.

Что делать, если счёт уже заблокирован?
▪️Свяжитесь с банком и уточните причину блокировки.
▪️Соберите пакет документов, который подтвердит законность операций и происхождение средств.
▪️Обратитесь в ЦБ, если банк затягивают с разблокировкой без обоснований.

Берегите свои финансы: предусмотрительность и прозрачность операций - лучший способ избежать проблем с банком.

🔵 Ваш Контрольный пакет

📣Говорим, как инвестор: слэнг и фразы

Инвестирование - это не только цифры и графики, но и особый язык. Делимся выражениями, которые помогут лучше понимать атмосферу биржевых торгов и внутренний мир игроков фондового рынка.

⏺Базовые термины

«Голубые фишки» — акции крупнейших, надёжных компаний с высокой ликвидностью.
«Хаи» — максимальные цены актива.
«Лои» — минимальные цены актива.
«Распродажа» — резкое падение цен при высоких объёмах торгов.
«Отскок» — временное восстановление цены после падения.

⏺О сделках и стратегиях

«Надеть шорты» / «шортить» — открыть короткую позицию, играя на понижении цены.
«Шортокрыл» (или шорт‑сквиз) — ситуация, когда резкий рост цены вынуждает «шортистов» закрывать позиции, что ещё сильнее толкает цену вверх.
«Усредняться» — докупать актив при падении цены, чтобы снизить среднюю стоимость покупки.
«Закупать лесенкой» — покупать актив постепенно, следуя за восходящим трендом.
«Сидеть на заборе» — не иметь открытых позиций, наблюдать за рынком со стороны.

⏺О прибылях и убытках

«Лось» — убыток.
«Поймать лося» / «зарезать лося» — зафиксировать убыток, закрыв сделку.
«Отбить лося» — покрыть убытки за счёт прибыльной сделки.
«Поднять иксы» — получить многократную прибыль (2X, 5X, 10X).
«Закупиться на всю котлету» — вложить все средства в один актив, игнорируя диверсификацию.

⏺О необычных участниках рынка

«Воблы» — владельцы облигаций.
«Туземцы» — краткосрочные спекулянты, действующие по интуиции.
«Зайцы» — трейдеры, зарабатывающие на внутридневных колебаниях.
«Акулы» — сверхуспешные инвесторы с острым чутьём.
«Цыплята» — чрезмерно осторожные участники, теряющие деньги из‑за паники.

⏺Об инструментах и площадках

«Мамба» — Московская биржа.
«Сиплый» — индекс S&P 500.
«Наждак» — индекс NASDAQ.
«Дивы» — дивиденды.
«Префы» — привилегированные акции.

😉Давайте синергировать усилия! Пишите в комментариях слова и выражения, которые чаще всего используете, говоря про инвестиции.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🏦 Голосование акционеров ВТБ: как оставить инструкцию

Напоминаем вам о возможности принять участие в заочном голосовании для принятия решений Общим собранием акционеров ВТБ, которое продлится с 24 января по 19 февраля включительно.

Правом голоса обладают лица, являвшиеся акционерами ВТБ по состоянию на 23 января (дату фиксации реестра акционеров).

❗️Важно: на старте голосования еще не все депозитарии (как правило у каждого брокера есть свой собственный) успели раскрыть списки акционеров, учитывающих свои акции в номинальном держании. В связи с этим могут возникать проблемы голосования через брокеров.

Как проголосовать прямо сейчас, если ваш депозитарий еще не предоставил данные?

Воспользуйтесь возможностью подачи инструкции. Это ваше распоряжение о голосовании тем или иным образом до тех пор, пока информация о вашем владении акциями не будет подтверждена депозитарием. После раскрытия информации депозитарием, Ваш голос будет учтен.

💬Независимо от места учета любой акционер уже сейчас может проголосовать на портале Общего собрания акционеров

Оставить инструкцию - это не сложно! Реализуйте свое право на участие в управлении компанией.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#втб

День сурка в инвестициях: что делать, когда рынок ходит по кругу

Вы наверняка помните культовый фильм, где герой раз за разом проживает один и тот же день. Кстати, сегодня он самый, будьте бдительны 😉 В инвестициях тоже бывают периоды, когда рынок словно застревает в петле: цены топчутся на месте, новости повторяются, а торговые сигналы кажутся до боли знакомыми. Разберём, почему это происходит и как действовать инвестору.

Почему возникает «день сурка» на рынке

⏺Консолидация. Цены движутся в узком диапазоне, нет явного тренда вверх или вниз. Игроки ждут катализаторов: отчётов компаний, решений ЦБ, макростатистики.

⏺Неопределённость. Рынки реагируют на противоречивые сигналы (рост инфляции + замедление экономики, геополитические факторы). Инвесторы занимают выжидательную позицию.

⏺Сезонность. В периоды отпусков или праздников активность снижается, торги становятся вялыми.

⏺Психологический фактор. Повторяющиеся паттерны (уровни поддержки/сопротивления) заставляют участников реагировать шаблонно, усиливая эффект «зацикленности».

Что делать инвестору
1️⃣Сохранять спокойствие. Рыночная стагнация - естественный этап.

2️⃣Пересмотреть портфель: оценить степень диверсификации активов, выявить переоценённые позиции, которые имеет смысл зафиксировать, и проверить достаточность доли защитных инструментов вроде облигаций или золота.

3️⃣Если вы верите в долгосрочный потенциал какого‑либо актива, разумно применить стратегию усреднения - регулярно докупать его небольшими частями.

4️⃣Пока рынок «спит», можно углубиться в анализ фундаментальных показателей компаний, протестировать новые торговые стратегии на демо‑счёте или изучить литературу по поведенческой экономике (например, книгу Даниэля Канемана «Думай медленно, решай быстро»).

5️⃣Следить за новостями. Отметьте в календаре даты выхода ключевых данных (инфляция, занятость, решения ЦБ РФ). Они могут разорвать цикл стагнации.

❌Следует избегать
Частых сделок. Комиссии и налоги съедят прибыль при низкой волатильности.

Слепого следования. В условиях неопределённости даже эксперты ошибаются.

Игнорирования рисков. Даже если рынок топчется на месте, это не значит, что он безопасен.

P.S. Если вы чувствуете, что «застряли», сделайте паузу. Иногда лучший шаг - ничего не делать.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🗣Госдума одобрила учет займа и репо в срок владения для получения налоговой льготы

Принят Госдумой и одобрен Советом Федерации законопроект, меняющий условия применения пятилетней льготы. Период, когда бумаги временно выбывали из собственности по договорам займа с брокером или по сделке репо, будет учитываться в сроке владения.

Уточняются условия исчисления срока нахождения в собственности ценных бумаг в целях освобождения от НДФЛ доходов физлица. В общем случае срок владения должен составлять 5 лет. Начиная с 2026 года, владение ценной бумагой не будет прерываться в случае передачи ценных бумаг по договору займа с брокером или по договору репо.

Также принятый Госдумой закон меняет условия для ценных бумаг высокотехнологического сектора. Для освобождения их от НДФЛ при продаже будет достаточно, чтобы они относились к этой категории на дату продажи и как минимум в течение 365 дней до нее, а не весь срок владения, как сейчас. Порядок отнесения ценных бумаг к категории высокотехнологического сектора регулируется постановлением правительства № 156 от 22 февраля 2012 года.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

🗣Частные инвесторы удвоили вложения в ценные бумаги на фондовом рынке в январе

Делимся с вами свежей статистикой Мосбиржи, а также структурой народного портфеля 👇

⏺Количество частных инвесторов имеющих брокерские счетама на Мосбирже превысило 40,4 млн, увеличившись за январь на 288,5 тыс. Общее число открытых счетов достигло 76,8 млн.

⏺Инвестиции физических лиц в ценные бумаги на фондовом рынке Московской биржи в январе 2026 года выросли почти вдвое к январю прошлого года и составили 139 млрд рублей:
• в облигации – 93,5 млрд рублей;
• в акции – 0,7 млрд рублей;
• в паи фондов – 44,8 млрд рублей.

⏺Доля физлиц в объеме торгов акциями в январе составила 67,8%, в объеме торгов облигациями – 16%, на срочном рынке – 57%.

🏦 Акции ВТБ начали год с топ-5 народного портфеля Мосбиржи.

В январе самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов стали:

• Сбер (27,8% — обыкновенные, 6,7% — префы)
• Газпром (13,3%)
• Лукойл (12,4%)
• ВТБ (8,8%)
• Т-Технологии (7,1%)
• Яндекс (6,3%)
• Полюс (6,1%)
• Норникель (5,9%)
• Х5 (5,6%)

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

🗣Влияние ключевой ставки на инвестора

Уже в следующую пятницу ЦБ РФ примет первое в этом году решение по ключевой ставке. Пока ждем, решили напомнить вам, какую роль играет ключевая ставка в жизни инвестора.

Ключевая ставка - это процентная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам. Она служит индикатором стоимости денег в экономике и определяет уровень инфляции, кредитные условия и стоимость заимствования для компаний и физических лиц.

Повышение ключевой ставки
Когда ключевая ставка повышается, кредиты становятся дороже, а депозиты – привлекательнее. Это может привести к охлаждению экономики, замедлению инфляции и, как следствие, к снижению доходности фондового рынка. Инвесторы могут предпочесть перевести средства из рисковых активов в более консервативные инструменты, такие как облигации или банковские вклады.

Снижение ключевой ставки
И наоборот, снижение ключевой ставки делает деньги более доступными. Это стимулирует экономический рост, увеличивает потребительский спрос и корпоративные инвестиции. Фондовый рынок, как правило, реагирует позитивно, так как компании получают возможность для развития, а инвесторы ищут более высокую доходность, чем могут предложить низкодоходные инструменты. В таких условиях акции часто становятся более привлекательными.

Знание механизмов воздействия ключевой ставки позволяет инвесторам грамотно распределять свои вложения. Кроме того, понимание динамики ставок помогает оценивать экономические циклы и планировать долгосрочные финансовые цели.

Однако важно помнить, что ключевая ставка далеко не единственный фактор, влияющий на рынок. Перед принятием решений рекомендуется проводить комплексный анализ: макроэкономической ситуации, отраслевых трендов и корпоративных новостей.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез

🏦 Голосование акционеров ВТБ: успейте принять участие

Напоминаем, что у акционеров ВТБ сейчас есть возможность принять участие в заочном голосовании для принятия решений Общим собранием акционеров.

На повестке дня — присоединение АО «Почта Банк» и внесение изменений в устав ВТБ.

Сроки голосования:
по 19 февраля включительно.

Важно: вы можете принять участие в голосовании при наличии акций ВТБ на 23 января 2026 года (дата составления списка голосующих).

Проголосовать можно:
▪️В мобильном приложении «Акционер ВТБ»
▪️На портале Общих собраний акционеров
▪️В приложении или веб-версии ВТБ Мои Инвестиции
▪️В личном кабинете на сайте ВТБ Регистратора

Ознакомиться с материалами собрания и дополнительной информацией для акционеров можно на сайте ВТБ.

💬Успейте принять участие!

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

💙Санкт-Петербург встречай!

Приглашаем вас на мероприятие для акционеров и клиентов ВТБ, которое пройдет в рамках инвестиционного форума «Россия зовет!» в Санкт-Петербурге!

Где: конгресс-холл «Московский»
Когда: суббота, 21 февраля
Начало: 12:00 (регистрация участников и приветственный кофе с 11:00)

О чем поговорим:
Мы пригласили руководителей ВТБ, ведущих экспертов и аналитиков, которые расскажут о финансовых результатах Группы, планируемых корпоративных событиях, форматах взаимодействия и возможностях для акционеров, а также поделятся актуальными инвестиционными решениями и обсудят перспективы финансового рынка в России.

Что еще вас ждет:
▪️Тематические сессии, посвящённые инструментам долгосрочного инвестирования и налогам для инвесторов
▪️Встреча с членами Консультационного совета акционеров ВТБ
▪️Общение с профессионалами индустрии и единомышленниками
▪️Консультации по продуктам Группы ВТБ и партнеров
▪️Розыгрыш призов, фотозона и многое другое

Регистрация на мероприятие уже открыта!

С подробной программой и информацией о спикерах Вы можете ознакомиться на сайте мероприятия.

💬Принять участие

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб