SEC против «криптоэлиты»

30 апреля в США будет вынесен приговор бывшему генеральному директору Binance Чангпенгу Чжао (CZ), которого обвиняют в отмывании денег. Итог понятен заранее — виновен. Главный вопрос, избежит ли самый известный китаец в криптоиндустрии тюремного заключения или нет.

➡️ Напомним, что в рамках мирового соглашения с Минюстом США CZ согласилась на штраф в размере $50 млн, а всего площадка выплатила около $4,3 млрд. И все же наказание может включать в себя пребывание за решеткой на срок от 12 до 18 месяцев.

По сравнению с 25 годами для основателя рухнувшей FTX — Сэма Бэнкмана-Фрида — это, конечно, ничто.

Затронет ли этот процесс каким-то образом Binance и Binance Coin (BNB)?

◽️Что касается первого — уже. Доля рынка Binance упала примерно с 55% до 48,7% в 2023 году. Если говорить о последствиях для BNB, то если эффект и будет, то, скорее всего, краткосрочный. Гораздо более решающую роль для монеты играет общая ситуация на рынке.

◽️Другой важный момент для BNB — это спрос. Так, пользователи прибегают к BNB в стейкинге для поддержки сетевых валидаторов на Binance Smart Chain или инвестиций в Launchpool на Binance. Кроме того, BNB активно применяется для фарминга доходности и займах на рынке Defi.

SEC усилила свой иск против основателя Tron Джастина Сана

Обвинения были дополнены с учетом того, что он продвигал в США токены Tron (TRX) и BitTorrent (BTT), которые, по мнению SEC, были проданы как незарегистрированные ценные бумаги.

➡️Тем временем, рынок криптовалют практически не отреагировал на обновления в деле. TRX и BTT уже полностью восстановились после незначительной просадки.

Последствия?

Новости о судебном процессе могут временно повлиять на курс TRX и нанести вред репутации Tron. Но, скорее всего, последствия не окажутся существенными. Все-таки Tron уже является обширной экосистемой, через которую проходит значительная часть транзакций USDT.

P.S. Только утром писали про преследование CZ.

Как выбрать лучшую сеть для хранения USDT: сравниваем Ethereum, Tron и Binance

Tether (USDT) — это стейблкойн, привязанный к доллару США в соотношении 1:1. Точный курс может немного отличаться, например, на момент написания статьи он составлял $0.9998 за 1 USDT.

USDT выпускается на нескольких блокчейнах, включая Ethereum (ERC-20), Tron (TRC-20) и Binance (BEP-20). Полный список доступен по ссылке. Отмечу, что выбор сети не влияет на возможность «адресной блокировки» со стороны материнской компании Tether.

Если США введут санкции против владельца кошелька, то, независимо от блокчейна, адрес будет заблокирован, а средства заморожены.

Так в чем же разница между USDT в разных сетях?

🟡Кошелек

Современные кошельки поддерживают все больше сетей, однако бывают исключения. Например, популярный во всем мире MetaMask не работает с Tron (TRC-20). Важно помнить, что перевод USDT ERC-20 на адрес TRC-20 приведет к потере средств. Поэтому перед выполнением транзакции тщательно проверьте все детали.

🟡Стоимость транзакций

Переводы USDT в сетях TRC-20 и BEP-20 обычно стоят недорого и выполняются быстро. На момент написания статьи стоимость перевода составляла от $0,95 до $1,93 и $0,35 соответственно.

В Ethereum (ERC-20) комиссии могут быть значительно выше из-за загруженности сети и большого спроса на газ.

Итак, какую сеть выбрать для хранения USDT?

🔎Лучше всего подходят TRC-20, BEP-20 и ERC-20. Трон традиционно популярен, а Ethereum считается более безопасным. Однако на практике BEP-20 оказывается и самым экономичным (комиссия ниже TRC-20), и весьма быстрым вариантом (не уступает Tron по скорости).

Запретят ли алгоритмические стейблкоины?

Сенаторы США представили законопроект, который запрещает такой вид цифровой валюты.

➡️ Сами по себе такие стейблкоины обеспечиваются не традиционными активами, а специальными механизмами, которые управляют спросом и предложением через алгоритмы.

Самый известный пример — TerraUSD. Пользователи могли сами выпускать UST, сжигая при этом нативный токен LUNA, и наоборот. Ну а к чему это привело, вы и сами прекрасно знаете.

◽️Если законопроект одобрят, эмитенты будут обязаны иметь резервы для выпускаемых стейблкоинов в полном объеме, как это сейчас делают USDT, USDC и BUSD.

В таком случае у SEC появится полное право запретить работу таких стейблов, как USDe, FRAX, FEI.

А как вам новый законопроект?

Blum — гибридная биржа, встроенная прямо в Telegram. Ее идея заключается в совмещении форматов CEX и DEX. Мы собрали основное, что нужно знать о Blum.

🚩От CEX-бирж у проекта удобная система торговли без переключения между сетями и без дорогого газа, а от DEX-бирж — отсутствие KYC.

✔️ Над проектом работают бывшие топ-менеджеры Binance СНГ, во главе с Владимиром Смеркисом.

✔️Blum уже успел заручиться поддержкой Binance и попасть в акселератор Most Valuable Builder.

✔️Доступ в проект возможен либо по реферальной ссылке (пока что каждый может пригласить до 5 человек, такими ссылками активно делятся в твиттере), либо через лист ожидания на сайте.

Несмотря на то, что Blum прибавил 150 тысяч пользователей за последнюю неделю, он все еще находится на ранней стадии и, на данный момент, работает как «фармилка». Раз в 8 часов вы можете забирать накопленные поинты.

🔎За пределами аккумулирования внутренних поинтов Blum пока не предлагает никакого функционала. Также отсутствует информация о том, когда будет сам токен. И хоть примеры работы приложения выглядят действительно хорошо, проект сам по себе еще сырой, поэтому нам остается только следить.

В России запретят крипту?

Вчера СМИ заполонили заголовки о новой редакции законопроекта о регулировании майнинга криптовалют. После прочтения этих новостей может показаться, что если законопроект одобрят в его нынешнем виде, то крипта в РФ окажется вне закона. Независимо от того, майнер вы или просто покупаете мем-коины в приложении смартфона, в глазах государства вы будете преступником.

❗️Однако давайте отставим панику: не первый раз в Госдуме обсуждают регулирование криптоиндустрии.

Начальная версия документа была представлена в Госдуму еще 17 ноября 2022 года, и с тех пор проект неоднократно корректировался комитетом по финансовому рынку.

О чем же этот нашумевший законопроект № 237585-8?

➡️Он включает в себя запрет на рекламу крипты, запрет организации оборота крипты, т.е. после его принятия на какое-то время придётся забыть о перспективах создания отечественных криптобирж, а российские криптообменники будут вынуждены сменить юрисдикцию на иностранную. Это может привести увеличению издержек для них и, как следствие, к росту комиссий.

▫️Но самое важное: предполагаемые поправки не запрещают покупать и продавать крипту частным инвесторам!

Такая деятельность не попадает под запрет и за нее не предусмотрено какого-либо наказания. Запрет накладывается на организацию оборота крипты, т.е на создание внутри российского контура бирж и обменников.

✔️ Введение такого запрета поможет очистить отечественный P2P рынок криптовалют, убрать из него игроков, использующих подставных лиц, так называемых, дропов.

◽️Что касается майнинга – им смогут заниматься российские юрлица и ИП, включенные в специальный реестр. И, хотя, закон запрещает «реализацию цифровой валюты, полученной в результате майнинга с использованием национальной информационной инфраструктуры» (читай на территории РФ), официально зарегистрированных и платящих налоги майнеров это не коснется, но продать такую валюту необходимо «без использования российской инфраструктуры».

➡️ Россия на данный момент занимает третье место в мире по объемам майнинга, а это огромные объемы криптовалюты при практически отсутствии какого-либо регулирования. По некоторым оценкам, после принятия законопроекта, майнеры смогут передавать в казну государства 50–60 млрд рублей в год и больше.

❗️Так что не паникуем раньше времени. Криптоиндустрия во всем мире переживает серьезные изменения. Достаточно вспомнить недавние баталии с регуляторами в США, суды над крупнейшими криптобиржами и другие события.

Кого-то они могут пугать, но они необходимы для дальнейшего её развития. Приятно, что в этом отношении Россия находится в авангарде.

Можно сказать, что рынок замер в ожидании отчетов этой недели — волатильность низкая что в крипте, что в акциях.

➡️ Вместе с тем, в альткоинах очень заметна слабость покупателей. На каждую зеленую свечку BTC они отвечают очень вялым ростом. Зато каждую красную отыгрывают падением с повышенным энтузиазмом. Поэтому несмотря на топтание биткоина в одном диапазоне 62-63к, альткоины постепенно сползают вниз. Даже ETH ведет себя весьма депрессивно.

🟠Фундаментально ничего не изменилось — макроэкономические данные в США плохие, копропортивные отчеты преимущественно хорошие. Из-за этих двух противоречивых факторов рынок не может определиться с направлением и топчется в боковике.

➡️ На этой неделе важно следить за Amazon (отчитывается 30 апреля после ОС) и Apple (2 мая после ОС).

Также в среду будет важная пресс-конференция Джерома Пауэлла, который расскажет о ближайших планах ФРС. Скорее всего, он традиционно попробует сгладить все углы формулировками в духе «держим руку на пульсе, реагируем на все по обстоятельствам», а рынок будет пытаться как-то это трактовать.

Последние такие выступления трактовались негативно, так как проходили после плохих данных по инфляции. В этот раз вряд ли что-то изменится, однако надо понимать, что все ожидания «ястребиной риторики» уже заложены в цене. Поэтому даже малейший намек на какое-то смягчение может быть воспринят позитивно.

В криптосообществе, особенно англоязычном, многие с трепетом ждали запуска BTC/ETH ETF в Гонконге и закупались «на всю котлету». Весь стоктвитс был забит bullish-sentiment.

В реальности же непонятно, почему это событие должно было пампануть рынок. Тут важно отметить два фактора:

1️⃣Размеры гонконгского фондового рынка.

При всем уважении, ~$4 трлн — это лишь 1/12 от американского, где спотовый ETF торгуется с января. Более того, размеры гонконгских ETF просто смехотворны в глобальном масштабе. Мы писали об этом отдельную статью, поэтому наши подписчики не должны были ожидать ничего особенного.

2️⃣ETF является лишь инструментом, позволяющим привлекать деньги. Это не сами деньги.

Поэтому если на рынке депрессия, то наличие ETF большой роли не играет. Институциональные инвесторы сокращают риски, а криптовалюта — очень рисковый актив. В некотором смысле, при panic sale возможность продавать криптоактивы через ETF может обрушить крипторынок даже сильнее.

◽️А вот что реально оказало влияние на цену, так это employment cost index (ECI). Простыми словами — это динамика роста зарплат. И она оказалась хуже ожиданий, повысившись на 1.2%

Мы писали о том, что из-за комбинации высоких зарплат с падающей динамикой роста ВВП у ФРС все решения непростые. И высокий ECI (а, значит, более высокие инфляционные ожидания) заставит завтрашнего Пауэлла использовать более жесткую риторику.

Рынок заранее отреагировал снижением. Nasdaq, S&P 500 и, конечно, BTC пошли вниз. А уж альткоины, которые и без того чувствовали себя хуже всех, повалились с удвоенной силой.

День выдался тяжелым для всех. Разве что, CZ может радоваться тому, что получил всего 4 месяца реального заключения.

◽️Мы писали недавно о его кейсе: основателю Binance грозило до 18 месяцев тюрьмы. Учитывая, что Чанпэн Чжао продолжает владеть основной долей в Binance, на волю он выйдет в статусе миллиардера и, главное, без претензий со стороны правоохранительной системы США. Если проводить параллели с Сэмом Бэнкманом-Фридом, то китаец и вовсе отделался легким испугом.

➡️ Основная сессия в США закончилась кровавыми красными свечами. Nasdaq по итогу дня упал на 2%. Крипторынок последовал за старшими товарищами — биткоин в моменте был ниже 60к.

▪️Помимо растущих зарплат, всех расстроили ещё и низкие показатели Consumer confidence. Опять получается ситуация, когда и бизнес страдает, и инфляция высокая. Завтра Пауэллу придется несладко, нужно будет пытаться усидеть на двух стульях — и инфляцию победить, и бизнес не напугать. Посмотрим, удастся ли ему это.

➡️ Также после ОС появился квартальный отчет Amazon. Он оказался лучше ожиданий, но guidance вызывает вопросы. Акции на постмаркете показали волатильное движение.

На момент написания статьи побеждают быки (+2.8%). Но уже понятно, что ни взрывного роста, ни сильного падения не будет, а значит, существенного влияния на рынок AMZN не окажет. Следующий на очереди Apple (четверг после ОС).

📉Начавшаяся вчера распродажа в крипте продолжается. Биткоин опустился до $57 тыс., эфириум упал ниже $2 900.

➡️ Отток из спотовых BTC-ETF также ускорился: 30 апреля он составил $161,6 млн (против $51,6 млн днем ранее). Кроме того, сегодня выступит Пауэлл, и, судя по настроениям, даже доли «голубиной» риторики мы не услышим.

Итак, хедлайнером сегодня стал даже не Пауэлл, а решение ФРС сократить темпы сокращения баланса (простите за тавтологию) с $60 млрд до $25 млрд.

➡️ Это значит смягчение так называемого Quantitative tightening (QT). А простыми словами — из рынка будут вынимать меньше денег. Значит, ликвидность будет убывать медленнее, чем ожидалось. И то, что ставку оставят на прежнем уровне (5,25-5,5%), уже мало кого волновало, т.к. это все уже знали.

◽️Как итог, мы видим сильный отскок по всем индексам. В крипте особенно хорошо себя чувствуют альты. BTC, хоть и отреагировал отскоком, но пока отстаёт от младших собратьев. Мы писали днем об этом интересном явлении.

Теперь у всех будет ночь на переосмысление ситуации.

P.S. На скриншоте с бычком — Solana, которая обрадовалась больше всех.

Итак, за ночь альткоины подросли еще выше. Не зря мы вчера ставили на обложку график Solana. Новость про смягчение QT придала ей оптимизма, котировки прибавляли +10% с момента релиза.

🚩Вместе с тем, BTC продолжает отставать, хотя тоже практически отыграл падение по итогу выступления Джерома Пауэлла. В целом, пока всё выглядит так, словно рынок мстил главе ФРС за его упорное желание всех напугать.

Это своеобразный шантаж со стороны Wall Street. Довольно частая ситуация, особенно с Пауэллом — инвесторы его не любят. Вместе с тем, эффект «шантажируем Пауэлла» обычно является краткосрочным. По факту все и без пресс-конференции знали, что ставка останется высокой. Зато информация про QT оказалась действительно неожиданной.

🔎Сегодняшняя основная сессия (ОС) в США открылась зелеными свечами. Тем не менее, бурного роста нет. Впереди отчет второй по капитализации компании мира – Apple. Он может оказать влияние на рынок, как с позитивной, так и негативной стороны.

P.S. Да, кстати, кто не знал, Microsoft недавно обогнала «яблоко» по капитализации и стала крупнейшей компанией мира.

Как будет работать сервис «Знай своего криптоинвестора»?

Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для банков, позволяющую выявлять связь между операциями клиента в обычных (фиатных) деньгах и криптовалюте. Крупнейшие кредитные организации уже тестируют сервис в пилотном режиме.

🚩По сути, банки получат механизм криптокомплаенса. Если одиночную операцию в фиатных деньгах почти невозможно связать с криптотранзакцией, то постоянные и частые p2p-платежи могут, в конечном счете, привести к раскрытию владельца кошелька.

🔎Эта инициатива заставит людей, не желающих показывать свои криптоактивы, отказаться от взаимодействия с банками. То есть они откажутся, например, от продажи или покупки криптовалюты в физических обменниках (которые, как правило, не ведут учета и не запрашивают данные клиента, не требуя проходить KYC). Такие пользователи могут уйти в подполье.

В чем проблема?

В начале этой недели депутаты Госдумы подготовили поправки к законопроекту о регулировании цифровых активов, включая запрет на организацию оборота криптовалют.

🚩Операции с криптовалютой на территории России не будут запрещены, если законопроект будет принят, а вот организация их проведения, то есть создание криптовалютных бирж и обменников — да.

Конечно, это не уничтожит серый рынок обмена цифровыми активами, но может усложнить его работу и, самое главное, увеличить стоимость подобного рода операций для их участников.