КОТЛОВАНЪ
12.3K subscribers
12.8K photos
999 videos
381 files
11.1K links
Агрегатор новостей рынка недвижимости. И не только.

Обратная связь, Реклама и ВП - @vlvvlv или https://telega.in/c/cotlovan_contrust.

Регистрация канала в РКН https://gosuslugi.ru/snet/67a070e06a53f611d59cad00
Download Telegram
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
🏦 Банки выступают против оценки доходов граждан только по официальным документам при принятии решения о выдаче потребительских кредитов, рассказал «Ведомостям» директор департамента банковского развития Ассоциации банков России (АБР) Николай Тарасов.

Сейчас у крупнейших кредитных организаций есть собственные модели оценки дохода заемщиков для расчета показателя долговой нагрузки, они основаны на статистике сотен тысяч наблюдений и соответствуют нормативным актам ЦБ, отметил Тарасов.

♐️Но в середине августа ЦБ утвердил дорожную карту перехода кредиторов к использованию официальных сведений о доходах граждан. Согласно документу, кредиторы должны будут брать данные из информационных систем ФНС и Социального фонда России через сервис «Цифровой профиль».


🟩Нововведения ЦБ могут привести к перетоку клиентов к нелегальным кредиторам, считают финансисты.

Рынок кредитования существует достаточно давно, поэтому все риски давно просчитаны – банки обслуживают условно рисковых клиентов, зарабатывают на этом, а кредиты спокойно возвращаются с процентами, считает младший редактор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский. В случае требования учитывать только официальный доход, кредиторы, скорее всего, найдут способы обхода, считает он.


📰 Подпишитесь на «Ведомости»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2
Прокуратура обнаружила завышение тарифов ЖКХ на 5,7 млрд💸

Генпрокурор Игорь Краснов сообщил о выявлении необоснованного завышения тарифов на услуги ЖКХ в регионах. Он отметил, что сфера ЖКХ особенно чувствительна, и возникли подозрения, что чиновники могут использовать тарифы как средство давления на плательщиков.

🔎Проверки показали, что в тарифные решения включаются ранее учтённые затраты и расходы, не связанные с коммунальными услугами.

Выявили недопустимые включения в тарифы: оплату корпоративных мероприятий, онлайн-тренингов, командировок сотрудников и проезда к месту отдыха членов их семей. Прокуроры будут тщательно следить за подобными начислениями и давать оценку фактам злоупотреблений.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥21🤔1
Продажи Москва (август 2025).pdf
161.8 KB
🔝 Тройка лидеров по продажам новостроек в Старой Москве в августе

1⃣ ЖК Rise от STONE — 172 квартиры. Благодаря рассрочкам и ценам на старте продаж почти все предброни перешли в ДДУ, продано уже свыше 200 квартир из 545. Шутки шутками, а что, если смс в духе «Поспешите купить квартиру, лучшие условия были еще вчера» и правда работают? 😏

2⃣ «Лучи» от ЛСР — 164 ДДУ. Старожил рынка новостроек, редко увидишь в графе «сроки сдачи» 2017–2027 годы. Продажи там стабильны, время от времени попадают в топ-5. Вот и сейчас пришло время. Причина — неплохие скидки и гибкие условия покупки.

3⃣ Shagal от «Эталон». Этот ЖК идет удивительно ровно: 137 ДДУ в июле и 142 в августе. Причина все та же — рассрочка. В ипотеку продали всего 15% квартир.

В аутсайдерах на старте «Квартал Мит» с 12 ДДУ и «Кутузов Сити», где 8 сделок, как мы и думали. Ну а самые эпичные падения в «Острове» — -44%, «Матвеевском парке» — -72% и JOIS-60%.

Благодарим «Пульс продаж новостроек» за данные.

✈️ Новостройка по расчету
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2
🪙Объем выдачи ипотеки в августе впервые после окончания «Льготной ипотеки» превысил уровень прошлого года.

По оценкам Аналитического центра ДОМ.PФ, банки предоставили 85 тыс. ипотечных кредитов на 385 млрд руб.

В количественном выражении темпы снижения кредитования существенно замедлились: -15% г/г после -55% г/г в I пол. 2025 г. При этом в денежном выражении выдачи по сравнению с прошлым годом выросли на 3%.

Объем кредитования в рамках льготных программам в августе оставался высоким: 53 тыс. кредитов (+49% г/г) на 307 млрд руб. (+51%) ‒ это 62% от количества и 80% от объема выдачи.

Кредитование по рыночным программам в августе несколько оживилось на фоне незначительного снижения ставок (до ~22% на конец августа, -0,7 п.п. за месяц), однако остается значительно ниже уровня 2024 г.: выдано 26 тыс. кредитов (+8% к июлю) на 63 млрд руб. (+12%).

Всего по итогам 8 месяцев выдано 502 тыс. кредитов (-48% г/г) на 2,2 трлн рублей (-38% г/г).

@domresearch #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2👍1
Все берут ипотеку под 20% в Москве, а вы не берите. Вместо этого можно:
- оформить беспроцентную рассрочку
- получить скидку 20% на готовый ЖК в центре столицы
- выбрать субсидированную ипотеку со сниженной ставкой.

Агентство недвижимости Neginski уже 7 лет работает на рынке Москвы и знает, как не переплатить 500% по ипотеке и сэкономить на страховке до 1,5% от стоимости квартиры.

Подписывайтесь на канал Neginski. Каждый день здесь выходят не только анонсы квартир, но и аналитика рынка.
2
В августе темпы выдачи ипотеки несколько замедлились

😉 По оценке Frank RG, в августе 2025 года объем выдачи достиг 392,5 млрд руб., превысив показатель предыдущего месяца на 11%. При этом в июле рост составил 15,5% по сравнению с предшествующим месяцем. Вместе с тем объем выдачи второй месяц подряд обгоняет показатели прошлого года, и в августе превышение достигло 6,3%. Впрочем, пока показатели отстают от 2022 года и даже середины 2024 года, когда одновременно действовали две крупные программы льготной ипотеки.

😉 Сейчас постепенно увеличивается доля рыночной ипотеки. В июле на нее приходилось 19% от объема и 35% от количества выдач, следует из данных «Дом.РФ». Средневзвешенная ставка по рыночным программам банков на новостройки и вторичное жилье по состоянию на 5 сентября 2025 года составляла около 22,4% годовых, за месяц она снизилась на 0,7 процентных пункта.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2
Forwarded from Всё о стройке
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Распаковка «цифры»: использование технологий уже позволяет холдингу Setl Group экономить на каждом объекте в среднем более 60 млн рублей, а 94% квартир — заселять с первого раза

Замминистра строительства и ЖКХ РФ Константин Михайлик посмотрел, как застройщик использует цифровые инструменты на площадках своих ЖК в Санкт-Петербурге — «Астра Континенталь» и Astra Marine.

Ключевыми элементами нового подхода стали: использование софта собственной разработки — Setl Soft ICONA и Praktis, а также внедрение поточного метода, основанного на единице измерения «этаж-секция». Это уже позволяет наращивать скорость и снижать сроки без ущерба качеству, экономить бюджет и быстрее сдавать квартиры жильцам. Кроме того, Setl Group активно внедряет технологии и на этапе эксплуатации: например, в ЖК Astra Marine — систему умный дом SetlHome и IP-домофонию.

Константин Михайлик отдельно отметил подход Setl Group к вопросам кибербезопасности:
«Выстраивание на каждом объекте инфраструктуры хранения данных и управления ими может сказываться на стоимости объекта, но в условиях повышения кибербезопасности это решение выглядит наиболее оптимально», — пояснил Михайлик.


Полное интервью смотрите на площадках Всеостройке.pф по ссылкам:
YouTube
Rutube
Дзен
ВК видео

Справочно
По данным Всеостройке.pф, Холдинг Setl Group занимает 10-е место в РФ по объему текущего строительства жилья.
Надежность девелопера — 4,28.
Forwarded from БанкБлог
Банки увеличат объемы выдачи ипотеки до 12% в 2027-2030 годах

Рост выдач ипотеки российскими банками активизируется до 6% в 2026 году и до 12% - на горизонте 2027-2030 годов. Об этом говорится в прогнозе аналитиков рейтингового агентства «Эксперт РА».

В 2027 году аналитики прогнозируют рост выдач ипотечных кредитов до 7,7 трлн руб. Начиная с 2028 года рынок ипотечного кредитования может перейти к более сбалансированной и устойчивой модели развития, прогнозируют аналитики. Цены на недвижимость начнут постепенно расти, не сильно опережая инфляцию. Годовые темпы роста выдач будут в среднем на уровне 12%. Максимальный объем выдач ипотек прогнозируется в 2030 году - на уровне 10,8 трлн руб.

🏦 Подписаться на БанкБлог
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Домострой
В России десятки тысяч незаконно построенных многоэтажных жилых домов, которые расположены в нескольких регионах страны (в Краснодарском крае, Крыму и на Северном Кавказе, а также в Якутии).

Это следует из данных Росстата и Всероссийского центра национальной строительной политики, пишут "Известия".

Эксперты предлагают задействовать региональный строительный надзор и выявлять несоответствия между заявленным объектом и действительно планируемым объектом ещё на этапе фундамента.

Уже никого не удивишь пятиэтажным гаражом в Сочи. Проблеме не первый десяток лет, а решения все нет. Остается только забирать землю через КРТ для официальных проектов, чтобы снести всю незаконную застройку.

™️ Домострой
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎1
Forwarded from Proeconomics-Realty
Балконы становятся редкостью в массовых новостройках Москвы. В 2025 году Конституционный суд запретил остеклять балконы без согласия соседей, установив штраф до 50 тыс. рублей. Однако сама возможность иметь балкон в новых квартирах постепенно превращается в роскошь.

По расчетам SIS Development, лишь 18% проектов комфорт-класса на первичном рынке «старой» Москвы включают квартиры с балконами. Из 90 массовых комплексов, представленных на рынке (15,1 тыс. лотов), такие планировки встречаются только в 16 проектах. В количественном выражении это около 1580 квартир и апартаментов — всего 10% от общего предложения.

Средняя цена квадратного метра в новостройках с балконами составляет 330,2 тыс. рублей — примерно на 6% ниже, чем в целом по сегменту. Разница объясняется структурой предложения, а не отсутствием премии за балконы. При этом средняя площадь таких квартир чуть меньше, чем в среднем по рынку: 44,9 кв. м против 45,6 кв. м, но за счет балконов они становятся функциональнее.

Ещё одна особенность — 78% лотов в домах с балконами предлагаются с чистовой отделкой или в формате white box, тогда как в массовом сегменте этот показатель ограничивается 61%. То есть вероятность купить готовое к заселению жилье здесь выше.

Как отмечают участники рынка, сегодня квартиры с балконами — дефицитный, но востребованный продукт. До середины 2010-х балкон был почти обязательной частью многоквартирных домов. Но затем застройщики стали отказываться от «летних помещений», объясняя это тем, что жители используют их в основном как кладовки. По словам экспертов это скорее способ сэкономить на строительстве, нередко в ущерб качеству.
1👍1
Дорогие читатели!
Сегодня команда DREAMSMM собрала для вас уникальную подборку - только качественная и свежая информация:

💥Легенда рынка недвижимости теперь в Телеграм: канал Новостройки THE BEST – официальный канал компании «БЕСТ-Новострой», посвященный лучшим из лучших новостроек Москвы и СПб.
Какие ЖК продаются лучше всех и кто их покупает, где застройщики дают честные скидки, 👨‍💻четкие расчеты ипотечных программ и где еще остался инвест, советы экспертов, как выгодно обменять квартиру сегодня – узнаём в канале Новостройки THE BEST. ⬅️

🏙️ STONEканал офисного девелопера №1: от аналитики рынка и успешных кейсов клиентов до эксклюзивных предложений и свежих новостей. В направлении STONE Office представлены офисы всех форматов в престижных деловых локациях на разных стадиях строительства. В линейке STONE Retail — трофейные активы в шаговой доступности от метро и с высоким трафиком 24/7. Подпишитесь на канал STONE, чтобы начать выгодно инвестировать.

🏥 «ОДНУШКА» – здесь полно идей для декора и интерьера на любой вкус.

🏠 @small_flat_ideas — полезный канал для тех, кто планирует ремонт в маленькой квартире 👇🏼⁣⁣⠀
⁣⁣⠀— идеи дизайна маленьких кухонь, ванных комнат и квартир⁣⁣⠀
— планировки⁣⁣
— списки материалов 👌🏼⁣⁣⠀
— красивые интерьеры для вдохновения!⁣⁣🫶🏽
⁣⁣⠀Подписывайтесь! @small_flat_ideas

🗞 КОТЛОВАНЪ - агрегатор новостей рынка недвижимости и ипотеки, который читают риелторы. Самое важное и интересное - здесь.

🪞 ConTrust - канал-зеркало всего происходящего в России. Про финансы, недвижимость, политику.
1 пост в день, но иронично, жестко, смешно. Идеально для прочтения за утренним кофе или по пути на работу.
Слабонервным и любителям телевизора не рекомендуется

🏡 Рынок недвижимости - Исключительно и правдиво о строительстве, застройщиках и новостях недвижи

🤵‍♀️ Валерия Савиных - архитектор городских пространств. Автор канала (Не)идеальный город. Здесь вам расскажут как сделать город комфортным дли жизни и создавать качественные проекты благоустройства.

🤫 INSIDER – это жизнь, продуманная до мелочей!
Продвинутый комплекс на первой береговой линии Москвы-реки и новый символ премиального образа жизни.
Канал, в котором рассказываем про одно из самых лучших предложений Даниловского района!

Подборка организована DREAMSMM
1👎1
Как превратить тренд на «цифру» в реальные результаты для бизнеса и перестать внедрять цифровые решения вслепую?

📩 Об этом расскажет Artsofte Consulting на бесплатном email-курсе для девелоперов.

Курс для тех, кто:
▪️ внедряет IT-решения, но не видит системных улучшений;
▪️ хочет навести порядок в управлении и ускорить процессы;
▪️ считает, что цифровизация — это только для корпораций.

Что получите?
📝 разберётесь, как цифровизация меняет рынок недвижимости;
📝 оцените текущий уровень цифровой зрелости своей компании;
📝 поймёте, как перейти от хаотичной автоматизации к системным изменениям.

Формат: курс состоит из уроков, которые приходят на почту и включают в себя гайды и кейсы. Изучение каждого урока занимает в среднем 10–15 минут.

Стартуйте сейчас — пока непоздно!
Бесплатный доступ к курсу закончится 1 октября.

→ Подписаться на курс

#реклама
О рекламодателе
Forwarded from Про квадраты
⚡️В России рухнул спрос на строительство частных домов. Сокращение до 7-10 раз за год

Несмотря на то что интерес к строительству загородного жилья сохраняется на высоком уровне, в сделки он не конвертируется. Среди причин падения спроса эксперты называют высокие ставки по ипотеке, переход на эскроу-счета по договорам подряда и высокую базу прошлого года, а также исчерпание спроса.

▪️По данным «Дом. РФ», за семь месяцев этого года россияне оформили 13,2 тыс. кредитов на строительство частных домов на общую сумму 99,8 млрд руб. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года это почти в семь раз меньше в количественном выражении и в 4,5 раза — в денежном.

▪️В Ассоциации деревянного домостроения (АДД) падение спроса в целом по рынку загородного строительства оценивают еще выше — по их данным, в первом полугодии число сделок на рынке загородного строительства упало в десять раз относительно аналогичного периода 2024-го.

Президент Федерации ИЖС Рамиль Усманов:
— Несмотря на резкое падение спроса, текущий год все же нельзя назвать провальным, его можно охарактеризовать как период болезненной коррекции и очищения рынка. Падение спроса в сегменте загородного строительства за август эксперты оценил в 70% к августу 2024-го. Если в 2023–2024 годах наблюдался перегретый рынок с большим объемом сделок, часто без первоначального взноса, то сейчас рынок возвращается к более адекватным и устойчивым показателям.


Заморозка строек и банкротства подрядчиков

▪️Падение спроса на строительство частных домов привело к заморозке уже начатых строек из-за невозможности получить выгодное финансирование, а также банкротство подрядчиков.

▪️Еще одна проблема этого года связана с кредитованием и невыполнением условий возобновляемых кредитных линий со стороны строительных компаний.

«Компании с кассовыми разрывами, получая деньги на новое строительство по эскроу-счетам, пытаются ими закрыть старые дыры. Это приводит к просрочкам по возобновляемым кредитным линиям (ВКЛ) после чего банки прекращают кредитование», — пояснил Рамиль Усманов.


#ИЖС #загородка

Подпишитесь на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Риски дисбаланса_ДОМ.РФ.pdf
407.8 KB
⚡️«Риски дисбаланса» – новое исследование Аналитического центра ДОМ.PФ

Некоторые выводы:

За 7 месяцев 2025 г. продажи в новостройках сократились сильнее (-23% г/г), чем запуски новых проектов (-19% г/г). Такая ситуация привела к возникновению рисков затоваренности.

Срок реализации непроданного строящегося жилья (скорость продаж) значительно увеличился: с 2,1 до 3,7 лет при норме от 2 до 3,5 лет

Снижение запусков не уменьшило объем жилищного строительства: портфель строящегося жилья вырос с начала года на 3%. Причина – замедление вводов. В дальнейшем рост портфеля строящегося жилья будет замедляться.

Риск заключается в том, что в условиях опережающего восстановления спроса в 2027 г. ограниченное предложение приведет к росту цен на жилье и снизит его доступность.

Таким образом, из-за снижения продаж рынок сталкивается с рисками избытка предложения, а с 2027 г. вероятно появление рисков его дефицита.

Подробности – в нашем исследовании.

@domresearch #исследование
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔2👍1🔥1
Forwarded from Unexpected Value
у этого мема вышла вторая часть

возможно, в точке перехода риска затоваренности в риск дефицита на рынке жилья случится аннигиляция

это и станет удачным временем для покупки
(не иир)

@unexpectedvalue
👍1
™️ Верховный Суд сделал приятное всем любителям брать ипотеку в "Дом Клике" или через аналогичные сервисы, где страхование в определенном страховщике от банка снижает процент по кредиту. По сути и на практике разрешив еще снижать размер платежей - на разницу в стоимости страхования.

В свежих определениях по летним решениям (иск № 16-КГ25-7-К4), суд встал на сторону заемщика, который по классике, увидев сколько просят в ВТБ за полис от СОГАЗа - сдал его, и купил новый, в "Ренессанс страхование", в несколько раз дешевле. Банку это не понравилось, это сочли несоблюдением условий программы и подняли ставку по ипотеке с 8,9% до 18,9%.

Это не понравилось уже клиенту. В судах стороны с 2023. Но по итогу ВС встал на сторону заемщика, поддержав решение райсуда Волгограда, признавшего увеличение процентной ставки незаконной и обязавшего банк произвести перерасчет платежей с применением процентной ставки 8,9% годовых, ну и плюс по мелочи - штрафы и проценты плюс моралка на 250 тыс., исходя из того, что кредитный договор предусматривает в течение периода своего действия возможность смены страховой компании. При этом выбранные истцом страховая компания и программа страхования соответствуют требованиям, установленным индивидуальными условиями кредитного договора.

Кажется, жизнь новых заемщиков ипотеки станет хотя бы на миг светлей.

Кстати, обращаем ваше внимание на крайне невероятный клиентоцентричный продукт, по которому выносил решение ВС - при размере кредита в 3,6 млн руб. от ВТБ стоимость полиса от СОГАЗа составляла всего каких-то 919 тыс. руб. В этой ситуации понять принципиальность заемщика несомненно можно.

☂️ Страховой случай
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1
Рост цен на новострой превысит инфляцию более чем в 2 раза

И произойдет это, если верить обзору «Эксперт РА», уже к 2030 году. Да-да, речь идет об очередном прогнозе.

В рейтинговом агентстве считают, что в 2025 году инфляция составит 6,5%, рост цен на новостройки — 8,3%. Итого имеем разницу в 1,8%. Вуаля — и в 2030-м получаем более чем двукратный разрыв между показателями. Ожидается, что темпы роста цен на «квадраты» достигнут 9% при инфляции на уровне 4%.

Параллельно в «Эксперт РА» прогнозируют много всего другого, сопутствующего. Минимальный объем продаж, согласно оценкам, придется на 2025-й (сокращение объема на 6%, ну а в перспективе 2026-2030 гг. все постепенно восстановится. В 2025-2026 годах нас ждет снижение темпов роста цен на новостройки из-за высокой ключевой ставки, ну а к 2027-му рынку, в соответствии с прогнозом, светит ограничение предложения из-за снижения объемов запуска в предыдущие годы.

@novostroyman
Forwarded from MarketOverview
Эксперт РА сделали прогноз роста цен на новостройки до 2030 года. Сами данные на картинке, а причинами восстановления (а потом и роста) спроса в агентстве считают:
1️⃣ снижение ключевой ставки "к 10%-ному значению в 2027-м"
2️⃣ фактор отложенного спроса, сформированного в 2025-2026 г.г.
3️⃣ уменьшение ввода новых проектов в 25-26 годах
4️⃣ накопленные 57 трлн рублей на вкладах (куда же без них в любой сфере)

Применим прогноз роста цен от Эксперт РА к реальным ценам Санкт-Петербурга и посчитаем, какой рост цен нас может ждать.

Медианная стоимость квадратного метра в новостройках Петербурга сейчас составляет около 279 тысяч рублей. Для расчетов возьмем "двушку" площадью 57 кв. м в новостройке. Стартовая стоимость: 15,9 млн руб.

2025: 17,2 млн руб (+1,3 млн руб)
2026: 18,3 млн руб (+2,4 млн руб)
2027: 20,0 млн руб (+4,1 млн руб)
2028: 21,7 млн руб (+5,8 млн руб)
2029: 23,4 млн руб (+7,5 млн руб)
2030: 25,5 млн руб (+9,6 млн руб)

По расчетам Эксперт РА за шесть лет квартира подорожает на 60%, а каждый год промедления обходится в 1,6 миллиона рублей.

📢 MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🧡 По прогнозам «Эксперт РА»:

⚫️Объемы запуска новых проектов на рынке многоквартирного жилья в 2025–2026 годах сократится относительно среднего значения за 2020–2024 годы. На горизонте 2027–2030 годов запуск новых проектов увеличится. Минимальный объем запусков будет преодолен в 2025 году, когда ожидается сокращение до 32 млн кв. м, или на 33% относительно уровней 2024-го.

⚫️В результате прогнозируемого в 2025–2026 годах низкого объема запуска новых проектов ожидается формирование ограниченного предложения на рынке первичной недвижимости к 2027-му. Дополнительным драйвером спроса на недвижимость в среднесрочной перспективе может выступать сформировавшийся у населения высокий объем накоплений благодаря высоким ставкам в экономике.

⚫️В 2025–2030 годах сохранится опережающий рост цен на рынке первичной жилой недвижимости над инфляцией. При этом в 2025–2026 годах ожидается снижение темпов роста цен.

⚫️Рост цен на первичное жилье к концу 2030 года превысит инфляцию более чем в два раза. Если в 2025 году инфляция оценивается в 6,3%, а рост цен на новостройки в 8,3%, то уже в 2030 году темпы роста цен составят 9% при инфляции на уровне 4%.

⚫️Вследствие предполагаемого роста цен в прогнозных 2025–2030 годах на фоне смягчения денежной-кредитных условий и восстановления спроса на недвижимость ожидается значительное увеличение рынка в стоимостном выражении. Минимальный объем продаж за рассматриваемый горизонт времени ожидается в перспективе 2025 года в силу запретительно высокой стоимости ипотечных кредитов, что приведет к сокращению объема продаж на 6%. В последующие периоды, в перспективе 2026–2030 годов прогнозируется постепенное восстановление спроса на рынке недвижимости.

Источник: «Жилищное строительство».

#мнение #цены #новостройки

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍1