ПОД/ФТ
Санкционный комплаенс

📌Обсуждение внесения России в черный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) продолжается - Об этом в ходе выступления в Совете Федерации сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин

👉Чиханчин отметил, что следующее пленарное заседание FATF пройдет в декабре, и ведомство ожидает новую "номинацию" на санкции

👉История вопроса:
☑️В 1989 FATF учредили страны G7 («Большой семерки»)
☑️В 2019 Россию прошла полноценную проверку FATF и получила наивысший уровень соответствия
☑️В декабре 2022 Egmont Group (объединенный орган из 170 подразделений финансовой разведки - ПФР или FIU) было принято промежуточное решение со различными последствиями
☑️24.02.2023 было приостановлено членство России в FATF
☑️В октябре 2023 Egmont Group приостановила членство Росфинмониторинга в Egmont Group ПФР «на срок, необходимый для защиты интересов Egmont Group и обеспечения достижимости ее целей»

☑️По состоянию на июнь 2024 – членами FATF являются 38 стран (интересно, что Китай и Гонконг указаны как отдельные члены FATF)

⚫️В «черном» списке «юрисдикций высокого риска» (High-Risk Jurisdictions) FATF находятся Иран, Мьянма и Северная Корея
⚪️В «сером» списке «юрисдикций под усиленным мониторингом» (Jurisdictions under Increased Monitoring) на июнь 2024 г. 21 страна
Недавно из «серого» списка были исключены: Турция и Ямайка

❗️Логика процедур FATF предполагает сначала включение страны в «серый» список

✅Интересно, что доклад об этом риске на уровне Совета Федерации озвучивается уже сейчас, хотя до декабря еще несколько месяцев.

В любом случае если посмотреть комплексно, то можно увидеть все большее переплетение действий и решений государств и международных организаций по следующим направлениям:
- санкции
- ПОД/ФТ
- экстерриториальный кейсы по коррупции

⚡️Комплаенс-политики банков и финансовых организаций вероятнее всего станут еще жестче, а возможности для структурирования сделок и платежей еще сложнее

https://tass.ru/politika/21371001

🖇полный «серый» список здесь: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/increased-monitoring-june-2024.html)

🖇Обзор от Forbes о потенциальных последствиях включения России в «черный» список, май 2023: https://www.forbes.ru/finansy/489825-v-odnom-radu-s-iranom-i-kndr-cem-grozit-rossii-popadanie-v-cernyj-spisok-fatf

🖇О действиях Egmont Group в отношении России: https://t.iss.one/compliancecraft/1308


#подфт
#санкционныйкомплаенс

Регуляторный комплаенс
Криптовалюта

📌Президент РФ подписал закон о легализации в России с 1 ноября 2024 года деятельности по добыче криптовалют

👉По факту это пул изменений в следующих законы:
✔️ 115-ФЗ «противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
✔️ 35-ФЗ «Об электроэнергетике»
✔️ 38-ФЗ «О рекламе»
✔️ 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте» (ключевые изменения)

👉Новые понятия в российском законодательстве:
☑️майнинг
☑️майнинг-пул
☑️майнинговая инфраструктура
☑️оператор майнинговой инфраструктуры
☑️иностранные цифровые права
☑️иностранный номинальный держатель цифровых финансовых активов
☑️оператор по выпуску ЦФА
☑️адрес-идентификатор

👉Регуляторы:
📍Правительство по согласованию с ЦБ: устанавливает требования к деятельности физических и юридических лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты
📍Правительство: сможет запретить майнинг цифровой валюты в отдельных регионах РФ
📍Минцифры: будет вести специальный реестр юридических лиц и ИП, которые будут осуществлять майнинговую деятельность, а также операторов майнинговой инфраструктуры
📍Росифнмониторинг:
- ведет реестра адресов-идентификаторов, связанных с легализаций и/или терроризмом
- обрабатывать информацию при получении уведомлений от лиц, добывающих цифровую валюту, о полученной валюте и адресах-идентификаторах
📍ЦБ:
- вправе вводить запрет на размещение отдельных выпусков ЦФА (цифровых финансовых активов), если увидит угрозу финансовой стабильности
- вправе определять требования к лицам, которые могут приобретать иностранные ЦФА
- устанавливает требования к иностранным номинальным держателям ЦФА

👉Запреты:
⛔️использовать цифровые валюты в РФ для расчетов, кроме добытой российскими майнерами валюты
⛔️совмещать осуществление майнинга цифровой валюты с деятельностью по передаче электрической энергии, деятельностью по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике, деятельностью по производству или купле-продаже электрической энергии
⛔️на предложение криптовалют – «предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты»
на рекламу цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения цифровой валюты
⛔️не могут осуществлять майнинг ИП, имеющие неснятую или непогашенную судимость по определенным составам (экономика, преступления против гос.власти, преступления, указанные в ст. 6 115-ФЗ, терроризм)

❗️Вступает в силу: через 10 дней с даты опубликования, отдельные статьи с 01.11.24

📌Помимо этих изменений, принят по смыслу связанных закон о возможности использования криптовалют в качестве средства платежа: Президент РФ подписал закон о запуске эксперимента по созданию в России площадки для использования криптовалют в международных расчетах

👉Закон вносит изменения в следующие законы:
✔️ 86-ФЗ «О центральном банке РФ» (ЦБ)
✔️ 173-ФЗ «О валютном регулировании»
✔️ 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
✔️ 325-ФЗ «Об организованных торгах»
✔️ 258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в РФ»
✔️ 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте»

📍ЦБ определен в качестве ключевого регулятора:
☑️ в отношении правил проведения расчетов в криптовалюте
☑️ в отношении проведения организованных торгов цифровой валютой

❗️В случае выявленных нарушений ЦБ будет обязан информировать по областям компетенции ФСБ, Росфинмониторинг и др.органы.

✅Дискуссия о том, разрешить или нет в РФ деятельность майнеров, можно ли и как торговать криптовалютой, можно ли и как ей рассчитываться велась не один год.

➡️С т.з. комплаенс у тех, кто будет осуществлять эту деятельность появится отдельный пул законодательства и подзаконных актов регуляторов и значит – комплаенс-обязательств.
Интересно, что в законах нет новых видов административной или уголовной ответственности👇

🖇О майнинге:
текст закона: https://publication.pravo.gov.ru/document/0001202408080016?index=1
https://www.interfax.ru/amp/975670
Обзор с мнениями экспертов здесь: https://www.rbc.ru/crypto/news/66b4d3ac9a79476c601cfde6

🖇О расчетах:
текст закона: https://publication.pravo.gov.ru/document/0001202408080020
https://www.interfax.ru/russia/975674

#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта

Мероприятие
Комплаенс

📌Институт комплаенса и этики бизнеса ВШЭ в рамках дня открытых дверей магистерской программы "Международный корпоративный комплаенс и этика бизнеса" приглашает на Мастер-класс Маргариты Хоменко по теме «Комплаенс с нуля»: с чего начать?»

⏱14 августа (ср) в 19.00 (мск)
🖥Онлайн

👉Рассматриваемые вопросы:
✅ какие вопросы важно прояснить до старта
✅ методология внедрения
✅ риски и опасности в пути.

❗️Мероприятие бесплатное

Регистрация здесь: https://www.hse.ru/ma/intercomp/announcements/949726953.html

До встречи, присоединяйтесь🤝

#мероприятия
#комплаенс

Опрос
Комплаенс

🤝Благодарю всех, кто поучаствовал в опросе на тему: "Как называются должности в комплаенс-подразделении либо должность сотрудника, отвечающий за комплаенс в составе другого подразделения (в юридической службе/службе безопасности и др.)".

Что получилось:
👉Топ-3:
1️⃣комплаенс-менеджер/менеджер по комплаенс (61%)
2️⃣комплаенс-специалист (младший/старший) (12%)
3️⃣специалист (10%)

❗️В комментариях несколько человек написали также «комплаенс-офицер», это близко по духу к 1 месту

👉Из других вариантов должностей подписчики также написали:
☑️консультант/советник подразделения (отдела)
☑️эксперт по комплаенс
☑️комплаенс координатор
☑️ответственный за противодействие коррупции

⚡️Предыстория опроса: вообще опрос зародился на полях презентации человека в одном из профессиональных сообществ, где была презентована должность «юрисконсульт по комплаенс», из этой же серии нашлась на полях hh.ru вакансия на «Юрисконсульт по общим вопросам и комплаенс»

✅Для меня лично "юрист" не равно "комплаенс" и "комплаенс" не равно "юрист", это разные профессии и разная методология работы, а отчасти не только другие принципы взаимодействия, но и другой набор навыков и образования.

«Юрист-комплаенс» (в любом одновременном варианте написания) на мой взгляд это микс в названии, но еще сложнее с сутью: в итоге может оказаться ни тем и ни другим.
Выиграет ли от этого компания? Вопрос. За каждым таким названием безусловно стоит своя причина и своя история, я лишь предлагаю задуматься, что имеет значение как нас называют. ("как ты лодку назовешь, так она и поплывет"😉)

✅Результаты опроса подтвердили, что большинство компаний (пусть 160 участников и не самая точная и большая выборка, но все же) отделяют даже на уровне наименования должностей профессиональные специализации: юридическую и комплаенс

❗️И, кстати, в комплаенс много не-юристов, делала эфир на эту тему - https://t.iss.one/compliancecraft/1444

#опрос
#комплаенс

Опрос
Комплаенс

⚡️⚡️⚡️Продолжа тематику результатов опросов – смотрите результаты опросов 2022-2024 в канале в виде инфографики👇

👉Какие были вопросы:

2️⃣0️⃣2️⃣2️⃣:
☑️Январь: Какие направления в комплаенс и этике наиболее актуальны и интересны для вас в 2022?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/525
☑️Август: Какие вопросы/направления сейчас наиболее актуальны для развития в комплаенс?
Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/729
☑️Октябрь: Ваша компания участвовала в антикоррупционном рейтинге РСПП?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/810

2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣:
☑️Январь: Какие направления комплаенс для вас наиболее актуальны (кроме санкционного) в 2023?
☑️Январь: Какие вопросы в рамках санкционного комплаенса для вас наиболее актуальны в 2023?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/1009
☑️Май: Книги по какой тематике вам наиболее помогают в работе в комплаенс?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/1164
☑️Июнь: Кому в вашей компании подчиняется комплаенс-функция?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/1196

2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣:
☑️Февраль: В вашем комплаенс-подразделении (считая всех, кроме руководителя) – про наличии/отсутствие юридического образования
☑️Февраль: Имеет ли юридическое образование руководитель комплаенс-подразделения?
🖇Эфир по теме опроса «Не-юристы в комплаенс»: https://t.iss.one/compliancecraft/1444
☑️Март: При согласовании внутренних антикоррупционных документов внутри компании с какими сложностями сталкиваетесь/сталкивались больше всего?
🖇Эфир по теме опроса «Разработка и согласование комплаенс-политик»: https://t.iss.one/compliancecraft/1467
☑️Август: Как называются должности в комплаенс-подразделении либо должность сотрудника, отвечающего за комплаенс в составе другого подразделения?
🖇Обзор результатов: https://t.iss.one/compliancecraft/1561

🤝Пишите в комментариях опросы по каким темам были бы интересны и принимайте участие в следующих

❗️При использовании ссылка на канал обязательна

#опрос
#комплаенс