О канале

Уважаемые подписчики!

📌Год назад канал создавался чтобы создать хранилище информации и полезных ссылок

👉Как оказалось, не все из вас используют все возможности канала.

Что ещё можно помимо чтения новостей👇

1️⃣Через # по разным темам находить подходящие кейсы для презентаций и обучения
2️⃣После ✅ - комментарии, которые помогут с самопроверкой своих бизнес-процессов, с идеями дальнейшего развития функции комплаенс
3️⃣В канале через #кино можно найти подборку фильмов с интересными вопросами и этическими дилеммами, которые также можно использовать в обучении

🙏Благодарю, что вы здесь!


С уважением,
Маргарита Хоменко

#комплаенс

Экологический комплаенс
Законопроект

📌Законопроект об ответственности промышленных предприятий за ликвидацию накопленного экологического вреда поддержан на правительственной комиссии по законопроектной деятельности. Он заработает с 1 сентября 2022 года

👉Кого затронет:
☑️ промышленных площадок и цехов крупных химических и нефтеперерабатывающих заводов
☑️ предприятий, на которых используются токсичные вещества
☑️ объекты размещения наиболее опасных отходов

👉Что ждем? (какие будут новые комплаенс-обязательства):
✔️ владельцы за пять лет до конца срока эксплуатации должны разработать план мероприятий по устранению негативных последствий деятельности заводов
✔️ Мероприятия должны быть одобрены государственной экологической экспертизой
✔️ продление срока эксплуатации допускается только при наличии положительного заключения государственной экспертизы проектной документации с обязательным экологическим аудитом

👉Контролировать обоснованность расчёта финансового обеспечения и результаты выполнения плана и выдавать заключение будет Росприроднадзор

❗️Также появится новая ответственность неисполнение обязательств по ликвидации причинённого вреда окружающей среде в отношении владельцев промобъектов:
💰 компенсационный платёж в размере стоимости ликвидационных мероприятий, а в случае неуплаты:👇
⛔️ приостановка объявления о выплате и выплаты дивидендов до момента уплаты компенсационного платежа либо
➡️ предоставления плана мероприятий с положительным заключением госэкоэкспертизы и соответствующим финансовым обеспечением

✅Мифологические экологические комплаенс-риски все больше обретают конкретную форму, что означает, что всех, кого касается (см. перечень выше👆), пора уже сейчас начинать строить систему экологического комплаенса не для того, чтобы писать красивые отчеты, а для того чтобы реально не стало «сильно больно» через несколько лет.

https://government.ru/news/43506/


#законопроект
#экологическийкомплаенс

ПОД/ФТ
Законопроект

📌Росфинмониторинг разработал законопроект с поправками в «антиотмывочное» законодательство, позволяющий во внесудебном порядке приостанавливать подозрительные операции по счетам

⛔️Основания для блокировки:
➡️ отмывание денег
➡️ финансирование терроризма
➡️ нарушение функционирования объектов жизнеобеспечения транспортной или социальной инфраструктуры
➡️ незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ

👉Предполагается, что решение по блокировке будет принимать «ограниченный круг лиц», в который войдут руководители МВД, ФСБ и Росфинмониторинга и их заместители, а также отдельные руководители территориальных управлений МВД и ФСБ

👉Для оперативного исполнения принятых решений Росфинмониторинг сможет информировать банки в электронном виде, аналогично действующему механизму оповещения кредитных организаций о перечне террористов

🖌Документ предполагает внесение изменений в следующие законы:
✔️ № 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации"
✔️ № 40-ФЗ "О федеральной службе безопасности"
✔️ № 3-ФЗ "О наркотических средствах и психотропных веществах"
✔️ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
✔️ № 114-ФЗ "О противодействии экстремистской деятельности"
✔️ № 54-ФЗ "О собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях"
✔️ № 35-ФЗ "О противодействии терроризму"
✔️ № 3-ФЗ "О полиции"
✔️ КОАП (добавляется новая глава 27. про административное производство о приостановлении операций)


В случае принятия документа предполагается что он вступит в силу через 1 год.

❗️Пока документ на стадии общественного обсуждения.

https://pravo.ru/news/235668/

Скачать проект документа и наблюдать за ним здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=121323

#подфт
#законопроект

Мероприятия
ESG

👉❗️Прямо сейчас идет трансляция ESG–(Р)Эволюция. Конгресс ответственного бизнеса, организованного РБК

👉В программе:
☑️ Пленарная сессия. Глобальные вызовы vs. Глобальные возможности. Как ESG тренды меняют мировую экономику
✅ Бизнес и сохранение здоровья общества
☑️ Импакт-инвестиции: взгляд инвесторов
✅ Климатические риски: как корректно учитывать в бизнес-планировании
☑️ Ответственное объединение. Общие обязательства для достижения общих целей
✅ Пленарная сессия. Ответственные бренды и ответственные потребители: как ESG тренды меняют бизнес-модели
☑️ Общественное обсуждение Отчета об устойчивом развитии Segezha Group 2020
✅ Научный взгляд на ESG
☑️ Где и как учиться ESG в России и мире?
✅ ESG-трансформация. От слов к делу: обсуждение успешных кейсов
☑️ Пленарная сессия. Зеленая финансовая система

👉Трансляция всех сессий здесь: https://esg.rbc.ru/

#Мероприятия
#ESG

ПОД/ФТ

📌Интересный британский кейс описали коллеги из The Sanctions Times о нарушении Национальным Вестминстерским Банком (NatWest) требований AML

👉Финальный размер штрафа пока не известен, но уже озвученные размеры инвестиций в автоматизацию комплаенс в области AML впечатляют:

💰700 млн £ для модернизации систем мониторинга транзакций
💰1 млрд £ - ещё планируется вложить

🌟Интересная деталь:
Нарушения выявлены в отношении ювелирной компании, закрытой в 2016 г после полицейского рейда, осуществлявшей свою деятельности более 100 лет

https://t.iss.one/sanctionstimes/754

#подфт

👉Ассоциации этики бизнеса, комплаенса и КСО и Центр комплаенс-решений Compliance Elements приглашает на уникальное очное 5-дневное международное мероприятие.
Moscow Ethics&Compliance Professionals Session
👉С 01 по 05 декабря 2021

👉Мы не только скажем «что», мы расскажем «как», чтобы вы могли достичь нового уровня профессионального мастерства, наметили для себя зоны роста и новые проекты, а для этого мы организовали для вас:
✅Интенсивную программу профессионального развития
✅Выступления известных мастеров из мира деловой этики и комплаенса
✅Практические занятия
✅Активный нетворкинг с коллегами из разных городов и стран СНГ на фоне новогодней Москвы

➡️Наполнение программы:
Тема 1️⃣ дня: Взгляд на профессию: Ethics&Compliance Officer
Темы 2️⃣ дня:
✔️Актуальные тенденции развития комплаенс в мире, Европе и СНГ.
✔️Историческая основа и будущее деловой этики и комплаенс
Темы 3️⃣ дня:
✔️Ecological, social, governance компоненты ESG и комплаенс
✔️ESG case-study крупных компаний
Темы 4️⃣ дня:
✔️Автоматизация
✔️Эффективная программа развития комплаенс и деловой этики
✔️Успешная карьера в комплаенс
Тема 5️⃣ дня:
✔️Работа в группах
✔️Проверка теории
✔️Разработка комплаенс-проекта
✔️Выдача сертификатов

❗️Количество мест ограничено!
👉Предусмотрены скидки для участников профессиональных сообществ

Пакеты участия здесь👉 https://compliance-elements.ru/compliance-session
Чтобы получить подробную программу напишите нам👇 [email protected]

Мошенничество
Обучение
Аудит
Репутация

📌Служба надзора за аудитом США (PCAOB) оштрафовала KPMG Австралия за масштабное и систематическое мошенничество при прохождении тестирований по внутреннему аудиту

👉Суть нарушения:
нарушения правил PCAOB и стандартов ведения профессиональной деятельности

👉В чем выражалось:
регулятор выявил переписку за период с 2016 по 2020, в которой коллеги обменивались ответами к внутренним тестам по внутреннему аудиту, не менее чем у 1000 сотрудников, включая партнеров и других категорий работников

❗️Что означает, что внутренняя система контроля за надлежащим и добросовестным прохождением обучения в KPMG Австралия была не на надлежащем уровне.

➡️Последствия для KPMG Австалия:
💰 штраф в 450 000 $
📌 в течение 90 дней представить регулятору надлежащие доказательства наличия эффективных процедур, подтверждающих добросовестное прохождение сотрудниками тестирования
📌 в течение 120 дней получить сертификат регулятора, подтверждающий что предпринятые меры приняты регулятором

✅Интересный кейс, демонстрирующий глубокий подход аудиторского регулятора США к соответствию деятельности поднадзорных субъектов. И речь идет не о мошенничестве с отчетностью клиентов, а о соответствии своих собственных правил и стандартов, направленных на подтверждение соответствия правилам и профессиональным стандартам, в данном случае PCAOB

❗️Хорошие вопросы в отношении любых внутренних тренингов (особенно если они такие же сложные, как у аудиторов):

☑️ не обмениваются ли сотрудники ответами для их прохождения?
☑️ делаются ли внутренние проверки фактов добросовестного прохождения сотрудниками внутренних тренингов? Как часто и кем?
☑️ предусмотрены ли внутренние санкции в случае выявления недобросовестного поведения?

Неожиданный кейс, бросающий тень на репутацию и внутренние процессы big4.

Почитать подробнее решение регулятора здесь: https://pcaob-assets.azureedge.net/pcaob-dev/docs/default-source/enforcement/decisions/documents/105-2021-008-kpmg-australia.pdf?sfvrsn=81a97edf_4

#мошенничество
#обучение
#аудит
#репутация

Этика
Расследование
Репутация

📌Всемирный банк прекратил публикацию ежегодного рейтинга Doing Business в связи с выявленными нарушениями в отношении рейтинга Китая в 2018 году

❗️Нарушения были выявлены при проведении внешнего аудита в отношении рейтинга стран за 2018 и 2020 гг.

👉Аудит проводился в отношении рейтинга следующих государств:
✔️ Китай (2018)
✔️ Саудовская Аравия (2020)
✔️ Азербайджан (2020)
✔️ Объединенные Арабские Эмираты (2020)

👉В частности, глава международного валютного фонда Кристалина Георгиева в бытность генеральным директором ВБ в 2017 году оказывала давление на сотрудников, заставляя их использовать другие методы при оценке рейтинга Китая

❗️На текущий момент Совет директоров принят решение приостановить выпуск рейтинга Doing business, до корректировки подхода к оценке делового и инвестиционного рейтинга

✅При комплексной проверке партнеров, потенциальных проектов, покупке активов на новых рынках рейтинг Doing Business использовался в качестве дополнительного источника информации

Аудитор представил 2 группы рекомендаций:
1️⃣в отношении методологии отчета
2️⃣в отношении банковской культуры

👉Интересно, что аудиторы отдельно исследовали этический аспект: соответствие The Code of Conduct for Board Officials в процессе работы над рейтингами, а также – соответствие Staff Rules and Directives других сотрудников.

Рекомендации в отношении корпоративной культуры знакомы всем кто занимается комплаенс и бизнес-этикой, тем не менее имеет смысл взять на заметку что-то.


https://www.dw.com/ru/vsemirnyj-bank-prekratil-publikaciju-ezhegodnogo-rejtinga-doing-business/a-59208964

Отчет аудитора можно скачать здесь: https://thedocs.worldbank.org/en/doc/84a922cc9273b7b120d49ad3b9e9d3f9-0090012021/original/DB-Investigation-Findings-and-Report-to-the-Board-of-Executive-Directors-September-15-2021.pdf

Страница рейтинга Doing Business: https://russian.doingbusiness.org/ru/doingbusiness

#этика
#расследования
#репутация

Антикоррупционный комплаенс
KYC

👉Анализ «Архива Пандоры» со стороны экспертов по офшорам. The Bell публикует комментарии экспертов с основным выводом - офшоры теперь не только там, где принято считать

📌Несколько интересных цитат.

👉О США:
«Часть сомнительных персонажей с активами в США — это диктаторы и политики, расхищавшие государственные средства, а также собственники бизнеса, нарушившие закон своей страны. Соединенные Штаты стали соучастником этих преступлений, по сути предоставив в качестве автомобиля для бегства с места преступления свои непрозрачные трасты и корпорации»

«Подъем США как налоговой гавани — одно из главных новшеств. Классические офшорные юрисдикции стали менее привлекательными»

«богатая элита и сомнительные персонажи депонируют активы в династических трастах, компаниях-пустышках и элитной недвижимости США, преимущественно Южной Дакоты и Делавэра»

О ЕС:
«Страны Евросоюза, получившие тревожный звонок после «Панамского досье» 2016 года, опередили других в реформировании своего законодательства. К примеру, они ужесточили законы, обеспечивающие прозрачность структур бенефициарной собственности (beneficial ownership)»

✅Классическая оценка коррупционных рисков потенциальных бизнес-партнеров предполагает, что США является надежной антикоррупционной юрисдикцией в силу жесткости FCPA (Foreign Corrupt Practices Act, 1977 г.)

➡️Всплывающие подробности Архива Пандоры и выводы аналитиков могут оказаться полезными с точки зрения корректировки методологии процесса оценки партнеров.

Вопрос чья методология в отношении иностранных юрисдикций используется – имеет смысл задать и понять логику оценки, особенно если используются готовые решения по проверке партнеров.

https://thebell.io/eshhe-20-let-po-takoj-traektorii-i-my-v-bede-chto-dumayut-mirovye-eksperty-po-ofshoram-ob-arhive-pandory

Кому интересна тема исследования о сокрытии богатства (The Wealth Hoarders: How Billionaires Pay Millions to Hide Trillions), подробнее здесь: https://inequality.org/wealthhoarders/?source=whcdomain

#антикоррупционныйкомплаенс
#kyc

Антимонопольный комплаенс
Экосистемы

❗️Высокопоставленные сотрудники Amazon, включая основателя интернет-ретейлера Джеффа Безоса (Jeff Bezos), ввели в заблуждение судебный комитет Палаты представителей США или солгали, рассказывая о бизнес-практиках компании

👉История вопроса:
➡️Судебный комитет Палаты представителей США с 2019 года расследует факты возможного нарушения антимонопольного законодательства на «цифровых рынках», включая случаи использования Amazon закрытых данных продавцов
➡️13.10.21 было опубликовано расследование Reuters, в котором были сделаны выводы, о том, что «Множество внутренних документов Amazon показывают, как гигант электронной коммерции проводил систематическую кампанию по созданию подделок и манипулированию результатами поиска для продвижения своих собственных продуктовых линеек в Индии»
➡️14.10.21 Американские сенаторы подготовили двухпартийный законопроект, запрещающий таким компаниям, как Amazon, Apple, Facebook и Google препятствовать конкуренции, обеспечивая собственным товарам и услугам преимущество в продвижении на собственных онлайн-ресурсах

✅Антимонопольные правила, установленные до эпохи цифровых платформ, во всех юрисдикциях не справляются с изощренными бизнес-моделями транснациональных BigTech (Amazon, Google, Facebook, Apple)

⚔️Пока в «битве» государства против BigTech государства проигрывают:
👉Недавно Facebook и Apple выиграли 2 судебных спора на территории США (родные юрисдикции) – что добавляет аргументов в пользу пересмотра антимонопольных правил для цифрового мира

Если зайти на сайты Amazon, Facebook и т.д. везде обнаружатся Антимонопольные политики с общими обязательствами о соблюдении антимонопольных правил в соответствующих юрисдикциях

❓Возникает вопрос, а существует ли системы антимонопольного комплаенса в bigtech и есть ли внутренняя предварительная антимонопольная экспертиза бизнес-моделей и проектов?

https://d-russia.ru/rukovodstvu-amazon-ugrozhaet-ugolovnoe-presledovanie-za-lozh-pod-prisjagoj-kongress-ssha.html

Расследование Reuters: https://www.reuters.com/investigates/special-report/amazon-india-rigging/

О выигранных спорах Facebook и Apple: https://www.washingtonpost.com/technology/2021/09/10/gonzale-zrogers-epic-apple-facebook-bigtech-monopoly/


#антимонопльныйкомплаенс
#экосистемы

Комплаенс
Антикоррупционный комплаенс
Горячая линия

📌Самая главная комплаенс-новость сегодня – публикация нового стандарта ISO ISO 37002:2021 Whistleblowing management systems — Guidelines (Руководство по информированию о нарушениях - Рекомендации).

👉Внедрение Горячей линии по принципам и процессам стандарта предполагает получение следующих выгод для Компании:
☑️ выявлять и устранять нарушения при первой же возможности
☑️ помощь в предотвращении или минимизации потери активов и помощь в возврате утерянных активов
☑️ обеспечение соблюдения корпоративной политики, процедур, юридических и социальных обязательств
☑️ привлечение и удержание персонала, приверженного ценностям и культуре компании
- демонстрация разумных, этичных практик управления обществу, рынкам, регулирующим органам, владельцам и другим заинтересованным сторонам

👉О каких нарушениях идет речь (конечно же включая, но не ограничиваясь):
✔️ нарушение закона (национального или международного), такое как мошенничество, коррупция, включая взяточничество
✔️ нарушение кодекса поведения (этики) или другого соответствующего кодекса поведения или политики
✔️ грубая небрежность, запугивание, преследование, дискриминация, несанкционированное использование средств или ресурсов, злоупотребление властью, конфликт интересов, грубые растраты или бесхозяйственность
✔️ действия или бездействие, приводящие к ущербу или риску причинения вреда правам человека, окружающей среде, общественному здоровью и безопасности, безопасным методам работы или общественным интересам

✅Конечно, в данном случае речь идет о Горячей линии или Линии доверия комплаенс, у бизнесовых Горячих линий совсем другие цели и выгоды, вместе с тем важным также представляется корректная работа всех Горячих линий компании и своевременная и корректная переадресация соответствующих сообщений на Горячую линию комплаенс

❗️Стоит обратить внимание, что стандарт расширяет перечень нарушений и подразумевает не только нарушения антикоррупционной, но и любой другой политике. Таким образом логичным представляется создание глобальной Горячей линии комплаенс по нарушениям (например, включая нарушения Коммерческой, Антимонопольной и т.д. политики)

🌟В случае наличия хорошей системы автоматизации Горячей линии – есть шанс получать оперативно комплексную аналитику по различным областям комплаенс (антикоррупционный, антимонопольный, этический, инсайд и т.д.)

Посмотреть превью и купить стандарт здесь (пока недоступно на русском): https://www.iso.org/obp/ui/ru/#iso:std:iso:37002:ed-1:v1:en

#комплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс
#горячаялиния

Расследование
Горячая линия

👉Интересное дело расследовал много лет СК – о хищении более чем 120 особняков в Москве

👉Дело сформировалось в 2012 году после безуспешной попытки АСВ после отзывали лицензии «Банка «Московский капитал» в 2009 году взыскать долги с заемщиков ➡️ Заемщики оказались пустыми, но были поручители ФГУПы ➡️ чьи долги скупил водитель ЧОП «Рей Секьюрити» ➡️ а затем переуступил права требования сейшельской компании Vergillios LMS Limited

❗️ФГУПы в рамках этой аферы умудрились заложить в банк более сотни объектов столичной недвижимости, в том числе и памятники архитектуры

Дело тянет на детективный сериал, пока правда финал неизвестен

Но один эпизод можно снимать: в июле прошлого года по этому делу уже был вынесен один приговор
⛔️экс-руководителя ФГУП «Дирекция международных фотовыставок» Виталия Страшнова Басманный райсуд приговорил к трем годам лишения свободы. Он был признан виновным в соучастии в незаконном приобретении и продаже в 2011 году трехэтажного особняка 1820 года постройки на Смоленской-Сенной площади, д. 30 (площадью более 3 тыс. кв. м) за 74 млн руб. при стоимости не менее 863 млн руб

✅Интересная деталь:
Из имеющихся в деле показаний следовало, что именно представители «Проекта» со ссылкой на Росимущество заставляли директоров ФГУПов под угрозой увольнения подписывать фиктивные поручительства по кредитам «Московского капитала».

👉На Горячую линию комплаенс часто приходят жалобы на принуждение к увольнению. Как правило это ситуации, связанные с тем, когда руководитель не хочет больше работать с подчиненными

👉Но в этом кейсе «под угрозой увольнения» руководители ФГУП подписывали документы, связанные с принятием вверенных им юридических лиц на сотни миллионов рублей. Сейчас на сайте Росимущества есть форма обратной связи для сообщения о фактах коррупции. Интересно, была ли она, например, на момент подписания всех этих поручительств?

Такие ситуации могут происходить и в корпоративном секторе – когда под угрозой увольнения вышестоящие сотрудники принуждают подчиненных подписывать документы/проставлять какие-либо согласования в IT-системах. Расследования на практике всегда показывают, что как и в этом кейсе все такие «указания» совершаются устно, никаких указаний письменных нет

👉Кейс можно использовать в антикоррупционных комплаенс-тренингах (например, про Горячую линию – что будет если не сообщить)
https://www.kommersant.ru/doc/5040878
#расследование
#горячаялиния

Мероприятия
Этика
Искусственный интеллект

👉26.10.2021 года состоится I Международный форум «ЭТИКА ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА: НАЧАЛО ДОВЕРИЯ»

❗️Форум проводится при поддержке Правительства РФ, Министерства экономического развития РФ, Аналитического центра при Правительстве РФ

Ключевые темы:
✅Этические принципы разработки и применения искусственного интеллекта
✅Безопасное применение систем на базе искусственного интеллекта
✅Механизмы внедрения этических принципов ИИ в приоритетные отрасли экономики
✅Государственные меры поддержки технологий искусственного интеллекта
✅Мировые практики этического регулирования искусственного интеллекта
✅Международное взаимодействие по вопросам развития искусственного интеллекта

👉Запланировано 20 сессия и 100+ спикеров

Участие бесплатное

Регистрация здесь: https://www.aiethic.ru/

#мероприятия
#этика
#искусственныйинтеллект

Воскресное
Кино
Этика


В процессе своей работы комплаенс офицеры и офицеры по этике часто сталкиваются с различными аспектами человеческой натуры

И не всегда это красиво или хорошо

Конформисты, снобы, высокомерные менеджеры, трусливые подхалимы и т.д.

Сказки - ложь, но сколько намеков мы видим?

Старый советский мультик по африканской сказке «Лев и 9 гиен» весьма красноречиво показывает насколько «привлекательно» выглядят обе стороны

А что видите вы? (Или кого?😉)

https://youtu.be/2c3dTMafvqw

#этика
#кино
#воскресное

Мероприятия
Персональные данные

📌На прошлой неделе с 20 по 22 октября проходил Евразийский конгресс по защите данных

👉Евразийский конгресс по защите данных - первое мероприятие по приватности, которое организовано сообществами и ассоциациями по приватности со всего мира. Конгресс не ограничен рамками одной организации

Теперь можно посмотреть в записи (8 часов):

https://edpc.network/

#персональныеданные
#мероприятия

Расследование
ПОД/ФТ

👉“Ъ” стали известны некоторые обстоятельства, при которых прокуратура Швейцарии в январе этого года прекратила уголовное преследование бывшего владельца московского Черкизовского рынка Тельмана Исмаилова.

👉После обращения БМ-банка (бывший Банк Москвы, на 100% принадлежащий ВТБ) бизнесмена заподозрили в нескольких экономических преступлениях, в том числе отмывании средств

👉Суть претензий в Швейцарии:
господин Исмаилов использовал швейцарские активы и банковские счета для отмывания денежных средств, полученных в результате махинаций в России

👉Причина отказа:
- Прокуратура Швейцарии не получила подтверждения многим утверждениям о причастности господина Исмаилова к тем или иным преступлениям

✅Еще одна детективная история об охоте за активами, частично увенчавшаяся успехом не только в России, вместе с тем – шансы на выдачу Исмаилова в Россию малы, в связи новообретённым политическим убежищем в Черногории

Практически классическая история для постсоветского пространства в отношении экономических преступлений:
Бизнес👉преступления👉уголовные дела👉отъезд из родной юрисдикции👉попытки уголовного преследования за рубежом👉 политическое убежище

Восприятие сделок и транзакций в привязке к ПОД/ФТ всегда возникает много позже, когда на уровне логики уголовного преследования собираются по крупицам большие объемы изначально не связанных действий, сделок и транзакций. ❗️Ведь скорее всего в моменте каждая из сделок могла выглядеть вполне прилично и законно

И тогда для снижения будущих рисков ПОД/ФТ в момент структурирования, было бы хорошо видеть полную схему планируемых сделок. На практике же, те кто видит все цепочки сделок редко смотрят на них как на источник комплаенс-риска ПОД/ФТ, ограничиваясь беспокойством о базовом соответствии на уровне комплектов документов для валютного контроля и налоговыми рисками

https://www.kommersant.ru/doc/5049848?from=main

#расследование
#подфт

Этика
Искусственный интеллект

📌26.10.21 в Москве прошел ЭТИКА ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА: НАЧАЛО ДОВЕРИЯ

👉В рамках форума Альянс в сфере искусственного интеллекта и несколько других организаций подписали «Кодекс этики ИИ». Документ станет частью федерального проекта "Искусственный интеллект" и Стратегии развития информационного общества на 2017-2030 годы

🖌Авторами российского кодекса выступили Альянс в сфере ИИ совместно с Аналитическим центром при правительстве России и Минэкономразвития

👉Кто подписал:
Сбербанк, "Газпром нефть", "Яндекс", VK, МТС и Российский фонд прямых инвестиций, а также представители Сколково, "Ростелекома", Росатома, InfoWatch, ЦИАН и другие

➡️Кодекс устанавливает:
- Принципы этики и правила поведения
- Правила применения Кодекса

➡️Заложенные принципы:
1️⃣- Человеко-ориентированный и гуманистический подход
2️⃣ Уважение автономии и свободы воли человека
3️⃣ Соответствие закону
4️⃣ Недискриминация
5️⃣ Оценка рисков и гуманитарного воздействия

✅В процессе панельных дискуссий Форума также была высказана следующая идея, направленная на реализацию Кодекса:
- Компании-участники должны выделить специальное подразделение или лицо (например, комплаенс), ответственное за проверку соответствия действий компании положениям Кодекса

В соответствии с Кодексом предполагается наличие такой позиции/зоны ответственности: «уполномоченный по этике ИИ, ответственный за реализацию Кодекса и являющийся контактным лицом Актора ИИ по вопросам этики ИИ»

✅Такой подход полностью соответствует стандарту ISO 37301, предполагающему что в контур системы комплаенс помимо регуляторных требований также должны попадать и добровольно принятые компанией обязательства

❗️Что, конечно, также предполагает и оценку комплаенс-рисков несоответствия

https://tass.ru/ekonomika/12764611

Текст Кодекса здесь: https://www.aiethic.ru/code

Запись трансляции Форума здесь: https://www.aiethic.ru/

#этика
#искусственныйинтеллект