ComplianceCraftLIVE
После эфира 24.08.23
По теме «Личный бренд комплаенс-офицера ч.2» с Марией Чуковой, экспертом по комплаенс

👉Обсудили:
✅ связь личных качеств и личного бренда
✅ впечатления от Модели целостного развития комплаенс-менеджеров
✅ перечень личных качеств, необходимых для развития в профессии комплаенс и формировании успешного личного бренда комплаенс-офицера

🏆Топ-3 качеств от Марии которые помогают развиваться в профессии комплаенс:
1️⃣честность
2️⃣умение договариваться (в т.ч. навык ведения переговоров)
3️⃣ внимательность к деталям

⛔️Топ-3 качеств от Марии, которые мешают:
1️⃣ болтливость
2️⃣ эмоциональность
3️⃣ неумение видеть картину в целом

👉Общие рекомендации что важно развивать:
☑️ навыки ведения переговоров
☑️ ораторское искусство
☑️ стратегическое мышление
☑️ эмоциональный интеллект

🖌Записи эфира:
аудио: https://t.iss.one/compliancecraft/1268
видео: https://t.iss.one/compliancecraft/1269

👉О Модели Целостного развития качеств комплаенс-менеджеров (заказать сессию) здесь: https://compliance-elements.ru/personal-bud

❗️В чате канала в комментариях к анонсу эфира – много полезных советов и ссылок от участников канала, что им помогало – присоединяйтесь к чату, пишите, какие темы еще интересны: https://t.iss.one/+BDpYkkfhG8gzMDcy

🤝Благодарю всех, кто подключился – буду рада обратной связи про эфир!

#compliancecraftlive

Регуляторный комплаенс
Комплаенс-риски

📌У бизнеса (контролируемое лицо в терминах 248-ФЗ от 31.07.2020) появилась возможность оспорить присвоенную объекту контроля категорию риска нарушения обязательных требований через портал Госуслуг

👉Воспользоваться сервисом досудебного обжалования решений контрольных органов может как индивидуальный предприниматель или компания, так и физическое лицо

👉Для подачи заявления об изменении категории риска используется уже существующий сервис досудебного обжалования решений контрольных органов. Нормативный срок рассмотрения такого заявления составляет 5 рабочих дней

👉История вопроса:
✔️31.07.2020 был принят N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
248-ФЗ предусматривает создание:
- единого реестра контрольных мероприятий
- присвоение компаниям контролирующими органами (регуляторами) уровня риска (всего 6 категорий риска)

✔️Категории риска:
1️⃣чрезвычайно высокий
2️⃣высокий
3️⃣значительный
4️⃣средний
5️⃣умеренный
6️⃣низкий

❗️Уровень риска устанавливается каждым регулятором на основе собственных методик.

❗️В 2023 году в РФ действует мораторий на проверки за исключением проверок в отношении объектов чрезвычайно высокого и высокого уровня рисков. К ним относятся социальные, промышленные объекты, отдельные виды деятельности, имеющие максимальный или близкий к нему уровень риска причинения вреда в соответствующей сфере

👉Изменения вступили в силу с 04.08.2023

✅Пока действует мораторий – до конца года (если мораторий, конечно, не продлят) есть возможность провести анализ уровней риска, которые присвоены компаниям регуляторами и может быть даже уже сейчас:
➡️ попробовать обжаловать и понизить уровень риска, с целью снижения риска проверок в 2024 году
➡️ провести ревизию свои ЛНА, связанных с соблюдением регуляторных требований в разрезе регуляторов


https://government.ru/news/49367/

Текст 248-ФЗ с изменениями: https://ivo.garant.ru/#/document/74449814/paragraph/565:4

Постановление о моратории проверок на 2023: https://government.ru/docs/47482/

#регуляторныйкомплаенс
#комплаенсриск

Комплаенс
Обучение

📌1 сентября традиционный день знаний! Поздравляю всех с этим днем🤝

👉Небольшая подборка полезных материалов по тематике комплаенс-обучения:

✅Запись и материалы к эфиру «Комплаенс-обучение среднего звена» (эфир 06.07.23) https://t.iss.one/compliancecraft/1195
✅Запись и материалы к эфиру «Обучение для комплаенс-менеджеров» (эфир 12.01.23) https://t.iss.one/compliancecraft/965
✅Запись и материалы к эфиру «Книги для работы в комплаенс» (эфир 28.09.22) https://t.iss.one/compliancecraft/778
✅Результат опроса канале по теме «Книги по какой тематике вам наиболее помогают в работе в комплаенс?» https://t.iss.one/compliancecraft/1164
✅Подборку бесплатных обучающих курсов от Международной Антикоррупционной Академии (International Anti-Corruption Academy, IACA) собрали коллеги из Казахстанской Ассоциации комплаенс и деловой этики https://t.iss.one/qaz_compliance/336

#комплаенс
#обучение
#книги

Продолжая тему 1 сентября 👇

Хорошая подборка каналов - забираем в копилку ✅

🔔 В первый день учебного года делимся подборкой каналов наших друзей и коллег.

Сотрудники ИМИ:

@postamerica — Максим Сучков о постамериканском мире и политике США
@orientalreviewAK — Александр Князев о ситуации на Среднем Востоке и в Центральной Азии
@china80s — Иван Зуенко о Китае
@DonskoyCossack — Сергей Маркедонов об истории и политике на постсоветском пространстве
@politburo2 — Евгений Минченко о «Политбюро» и «Вашингтонском обкоме» в эпоху новой холодной войны
@madsecurity — Алексей Токарев о постсоветском пространстве и де-факто государствах
@italo_mania — Елена Маслова об Италии
@GeRussia — Артём Соколов о германской внешней и внутренней политике
@note2024 — Иван Лошкарёв о международной и внутренней политике отдельных государств
@lazy_politolog — Даниил Пареньков об иностранном вмешательстве
@followthemoneyusa — Егор Спирин о деньгах в американской политике и не только
@swahililand — Майя Никольская о Восточной Африке и суахили
@cryptoelina — Элина Сидоренко о цифровой экономике
@Northern_Affairs — Никита Липунов о политике в Арктике и вокруг неё
@arab_countries — стажёр-исследователь ИМИ Артём Адрианов об арабских странах
@liad_mgimo — Лаборатория интеллектуального анализа данных ИМИ МГИМО
@cefianalytics — ЦЭФИ Аналитика
@politicalds — наука о политических данных и дата-аналитика от группы сотрудников и аспирантов ИМИ
@nsomgimo — младшие коллеги из Научного студенческого общества МГИМО

Друзья и коллеги:

@asushentsov — канал декана Факультета международных отношений МГИМО Андрея Сушенцова
@StrategyMGIMO — консалтинговое агентство «Евразийские стратегии»
@ru_global — Фёдор Лукьянов и команда журнала «Россия в глобальной политике»
@sanctionsrisk — Иван Тимофеев и коллеги из РСМД о санкциях
@mgimo_university — официальный канал МГИМО
@aseancentremgimo — Центр АСЕАН МГИМО
@facultetMO — Факультет международных отношений МГИМО
@IGenergy — Игбал Гулиев об устойчивой энергетике, рынках нефти и газа
@digitalmgimo — всё о цифровых инновациях МГИМО
@sardaryanh — канал декана Факультета управления и политики МГИМО Генри Сардаряна
@Gorchakov_Fund — Фонд Горчакова
@primakov_center — Центр Примакова
@valdaiclub — Международный дискуссионный клуб «Валдай»
@svop_ru — Совет по внешней и оборонной политике
@russiancouncil — Российский совет по международным делам
@imemo_ran — ИМЭМО РАН
@speciallassi — Алексей Куприянов про Южную Азию
@kramnikcat — Илья Крамник о военно-технических делах
@vatfor — Дмитрий Стефанович и коллеги о политике и международной безопасности
@Bord73 — научный руководитель ЦКЕМИ НИУ ВШЭ Тимофей Бордачёв
@nuclear_stormbringer — Александр Ермаков о ядерном оружии и военном освоении космоса
@bmpd_cast — Центр анализа стратегий и технологий о мировом рынке вооружений и оборонной промышленности
@stratdela — англоязычный дайджест Дмитрия Стефановича о ядерных и стратегических делах
@politoborzel — о мировой политике с сарказмом

Институт международных исследований МГИМО в Telegram, ВКонтакте и Яндекс.Дзен

Регуляторный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс
Расследование
PEP
Аудит

⚡️Более 20 лет прошло с кейса Enron, в результате которого от «Большой Пятерки» осталась «Большая Четверка», а такой гигант аудита как Arthur Andersen канул в историю. Кейс Arthur Andersen закончен, но появляются новые истории.

👉Подробнее о кейсе Enron: https://t.iss.one/compliancecraft/484

⚡️⚡️⚡️Несколько интересных историй про аудиторские компании:

1️⃣🇩🇪Германия – кейс WireCard (2019 - 2023):
📌Суть нарушений:
☑️ Wirecard подозревается в участии в серии мошеннических бухгалтерских действий с целью завышения своей прибыли
☑️ аудитор E&Y не смогу подтвердить корректность отчетности (что также было подтверждено последующим специальным аудитом KPMG)

👉Последствия:
⛔️ WireCard прекратила свое существование
⛔️ В июне 2023 года государственный суд Сингапура приговорил Джеймса Вардхану, менеджера по международным финансам Wirecard, к 21 месяцу, а Чай Ай Лима, главу финансового отдела Wirecard Asia, к 10 месяцам тюремного заключения
⛔️ специальное расследование Правительства Германии высветил тесные связи между немецкими политиками и Wirecard

👉Подробнее о кейсе WireCard:
✔️Общее описание: https://en.wikipedia.org/wiki/Wirecard_scandal
✔️Колонка в RBEN Ильсура Ахметшина: https://rben.ru/column-2020-07-20
✔️Документальный фильм Scandal на русском: https://vk.com/video-39105891_456253548
✔️Книга: Dan McCrum: Money Men. A Hot Start-up, a Billion-dollar Fraud, a Fight for the Truth Подробнее: https://www.labirint.ru/books/892344/

2️⃣🇷🇺Россия – картель аудиторских компаний (август 2023):

📌ФАС раскрыла картельный сговор аудиторских компаний «Уральский союз» (15-е место в рейтинге аудиторских организаций RAEX) и «Консалтингаудит «Уральский союз». Заказчиками услуг выступали, например, Росимущество, телевизионный центр «Останкино», Мосметрострой и ВЦИОМ

👉Суть нарушений:
недобросовестное участие на торгах для оказания услуг аудита в компаниях с госучастием (ФАС выявил 29 таких случаев на общую сумму более 41 млн рублей)

👉Последствия (если сговор будет доказан):
💰 участникам грозят оборотные штрафы, которые могут достигать 4% от выручки
⛔️ исключение из СРО
⛔️ ущерб деловой репутации

Заявление ФАС: https://moscow.fas.gov.ru/news/19165

3️⃣🇦🇪ОАЭ – кейс KPMG (сентябрь 2023):
📌Сентябрь – 2023: регистрирующий орган Abu Dhabi Global Market (ADGM) наложил штраф в размере US$30 тыс на компанию KPMG Lower Gulf Limited

👉Суть нарушений:
☑️штраф наложен ввиду неэффективности систем и средств контроля проведения аудита внутри компании, которые ведут к несоблюдению аудиторских требований в соответствии с нормами, установленными регулирующим органом, говорится в заявлении ADGM, сделанном в четверг, 31 августа 2023 года.
☑️Нормативная база ADGM требует, чтобы аудиторские отчеты подготавливались и подписывались руководителями аудиторских отделов, зарегистрированных в ADGM, от имени аудиторов, зарегистрированных в ADGM.
☑️Однако ведомство установило, что «KPMG допустила системное нарушение» в обеспечении подписания аудиторских отчетов исключительно руководителями аудиторских отделов компании, зарегистрированными в ADGM.

Заявление ADGM в отношении наложения штрафа на KPMG - https://www.adgm.com/media/announcements/adgms-ra-fines-kpmg-lower-gulf-limited-for-audit-failings
Уведомление ADGM о принятом решении о наложении штрафа на KPMG
https://www.adgm.com/documents/operating-in-adgm/ongoing-obligation/enforcement/decision-notice-kpmgredactedv2.pdf

#регуляторныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс
#расследование
#pep
#аудит

Комплаенс
Стандарты

📌Семья стандартов ISO в сфере комплаенса пополнилась еще одним стандартом: ISO 37008:2023 «Internal investigations of organizations — Guidance»
👉Превью стандарта дает следующее определение внутренних расследований:
«Внутреннее расследование - это профессиональный процесс установления фактов, инициируемый организацией или для организации с целью установления фактов в отношении предполагаемых нарушений, неправомерных действий или несоблюдения требований (таких как взяточничество, мошеннические действия, домогательства, насилие или дискриминация)»
👉Стандарт раскрывает следующие аспекты:
☑️ принципы проведения расследований
☑️ поддержка расследований
☑️ установление политики, процедур, процессов и стандартов для проведения расследования и представления отчетности по нему
☑️ отчетность о проведении расследований
☑️ применение мер по исправлению положения

👉Визуализация процесса расследования (см.ниже) предполагает следующие этапы проведения внутреннего расследования:
1️⃣Формирование команды
2️⃣Предварительная оценка
3️⃣Определение объема расследования
4️⃣План расследования
5️⃣Сбор доказательств
6️⃣Проведение интервью
7️⃣Финализация процесса
8️⃣Подготовка отчета

Ссылка на стандарт https://www.iso.org/standard/74094.html
✅Напомню, что помимо вышеуказанного стандарта в систему международных стандартов комплаенса входят:
1️⃣ISO 37001:2016 «Системы менеджмента противодействия коррупции. Требования и рекомендации по применению»
Ссылка на стандарт https://www.iso.org/ru/standard/65034.html
2️⃣ISO 37301:2021 «Системы менеджмента соответствия. Требования и рекомендации по применению»
Ссылка на стандарт https://www.iso.org/ru/standard/75080.html
3️⃣ISO 37002:2021 «Системы управления сообщениями о фактах коррупции или незаконной деятельности. Руководящие указания»
Ссылка на стандарт https://www.iso.org/ru/standard/65035.html

❗️Эфир в канале по теме «Комплаенс-расследования» (16.02.2023): https://t.iss.one/compliancecraft/1028

#комплаенс
#стандарты
#внутренеерасследование

Мероприятие
Комплаенс
Обучение

📌Институт комплаенса и этики бизнеса приглашает на день открытых дверей по теме обучения на Магистерской программе «Международный корпоративный комплаенс и этика бизнеса»

⏱Когда: 11.09.2023 в 19.00 (время Москвы)
⏱Формат: Онлайн

🤝Приглашенный гость:
Владислав Чуркин, заместитель руководителя антикоррупционного подразделения одного из федеральных министерств

❗️Мероприятие бесплатное

👉Регистрация здесь: https://www.hse.ru/ma/intercomp/announcements/695255735.html


#мероприятие
#комплаенс
#обучение

Персональные данные
Расследование
ЕС

📌Евросоюз (ЕС) оштрафовал социальную сеть TikTok на €345 млн за то, что поставил под угрозу данные детей

👉Суть нарушения:
☑️TikTok не смог защитить несовершеннолетних от ненужной обработки данных и действовал непрозрачно.

☑️Расследование касалось пятимесячного периода с июля 2020 года по 31 декабря 2020 года и показало, что обработка данных TikTok в течение этого периода нарушала правила GDPR, касающиеся детей в возрасте от 13 до 17 лет

☑️TikTok предъявлен трехмесячный ультиматум привести обработку своих данных в соответствие со строгим Общим регламентом ЕС по защите данных (GDPR)

👉История вопроса:
К сервису TikTok также есть претензии у США, связанные с «доступом к данным американских пользователей»:
✔️ 17 мая 2023, губернатор Монтаны Грег Джанфорте подписал закон, запрещающий работу приложения TikTok на территории штата
✔️ 7 марта 2023, администрация президента США Джо Байдена поддержала представленный сенаторами законопроект, позволяющий главе государства запрещать иностранные соцсети, в том числе приложение TikTok8
✔️ 14 марта по данным Bloomberg руководство приложения TikTok обсуждает возможность отделения от китайской материнской компании ByteDance Ltd., чтобы решить проблемы с возможными рисками для национальной безопасности США
✔️ 15 марта 2023 по данным WSJ комитет по иностранным инвестициям США, подконтрольный министерству финансов, выдвинул требование к владельцам TikTok: китайские владельцы должны продать свои доли, что TikTok не запретили в США

❗️Компания ByteDance, владеющая TikTok, получила рекордную прибыль в 2022 году и впервые в истории обогнала по этому показателю Tencent и Alibaba (в годовом выражении прибыль составила порядка $25 млрд)

✅Если читать только претензии регулятора ЕС про GDPR картина не выглядит полной. Но если добавить претензии США и информацию о прибыли компании, то восприятии комплаенс-рисков в области персональных данных станет другим

➡️Все вместе приводит к выводу, что любые комплаенс-риски (реализующиеся в итоге как комплаенс-риски) для транснациональных компаний теперь тесно связаны с факторами, которые (уже) обычно учитываются при оценке санкционных комплаенс-рисков:
❇️ корневая юрисдикция компании
❇️ ключевые юрисдикции для получения прибыли
❇️ бизнес-модель (включая цепочки поставок и платежей)
❇️ ключевые потребители/клиенты
❇️ключевые регуляторы в странах реализации товаров/услуг

С учетом «предложения» со стороны регуляторов США по отчуждению доли можно ожидать также реализации комплаенс-рисков в других областях для TikTok до завершения верхнеуровневого урегулирования с регуляторами США

https://iz.ru/1574697/2023-09-15/tiktok-vpervye-oshtrafovan-v-es-na-eu345-mln


Обзор подходов по регулированию защиты персональных данных в РФ, ЕС и США: https://vc.ru/legal/496388-rossiya-i-ssha-raznica-v-podhodah-k-zashchite-personalnyh-dannyh

#персональныеданные
#расследование
#ес

Регуляторный комплаенс
Реклама
Комплаенс-риски

📌Федеральная антимонопольная служба (ФАС) возбудила дело из-за отсутствия метки о рекламе в постах телеграм-канала «Мой Нижний Новгород». Администраторам и владельцам грозит штраф до 3 миллионов рублей

⚡️Дело возбуждено из-за «обращения потребителя рекламы»
⚡️За сентябрь в нижегородском паблике нашли 16 постов с нарушениями

👉История вопроса:
☑️ 01.09.2022 ФЗ «О рекламе» был дополнен статьей, которая ввела обязанность по маркировке интернет-рекламы и передаче данных о такой рекламе в Роскомнадзор
☑️ 01.09.2023 вступили в силу поправки в КоАП (в ч. 15-17 ст. 14.3) – предусматривающие штрафы от 10 тыс.руб. до 100 тыс.руб для ФЛ, от 30 тыс. руб. до 200 тыс.руб. для должностных лиц, от 200 до 700 тыс.рублей
❗️ каких-либо решений по другим уже возбужденным ФАС делам еще нет ❗️ таким образом практика еще не сформирована

✅Для тех, кто занимается регуляторными комплаенс-рисками целесообразно провести комплаенс-аудит процесса размещения рекламы вашей компании.

➡️С учетом отсутствия практики все ситуации с выявленным отсутствием маркировок и внутренних документов и процессов, целесообразно повысить уровень комплаенс-рисков в области рекламы до более высокого уровня и отслеживать складывающуюся правоприменительную практику и изменения во внутренних процессах

⚡️Будем отслеживать практику и разъяснения ФАС

https://n-novgorod.fas.gov.ru/news/19201

🌟Инфографика от ФАС в отношении рекламы: https://t.iss.one/fasrussia/3273

#регуляторныйкомплаенс
#реклама
#комплаенсриски

Регуляторный комплаенс
Реклама

📌ФАС продолжает публиковать в инфографике свое видение о том что реклама, а что нет

Тем не менее вопросы остаются к таким комментариям как:

☑️ «обычный единый стиль»
☑️ «выделяется среди информации»

✅что-то звучит очень оценочно. Тем не менее спасибо

❗️просвещаемся дальше и ждём правоприменительную практику

Смотрим здесь: https://t.iss.one/fasrussia/3291

#регуляторныйкомплаенс
#реклама

Мероприятия
Комплаенс

📌Института комплаенса и этики бизнеса ВШЮА НИУ ВШЭ при поддержке RBEN и ПАО Московская Биржа проводит ежегодную конференцию «Комплаенс в эпоху технологий: искусство находить равновесие»

⏱Когда: 6 октября 2023 г.
➡️Формат: оффлайн

⚡️В рамках конференции выступаю модератром 3-й панели «развитие профессионального комплаенс-сообщества», а также вместе с Максимом Сторчевым представим новые направления развития RBEN (Российская ассоциация этики бизнеса, комплаенса и устойчивого развития)

👉Темы других панелей:
✅ Поворот на Восток: Комплаенс в период трансформации экономики многополярного мира
✅ Комплаенс, искусственный интеллект и кибербезопасность

❗️Мероприятие бесплатное для:
- членов RBEN (вступивших до 01.01.2023 и не имеющих задолженности по оплате членских взносов)
- выпускники и учащихся программ магистратуры и переподготовки Института комплаенса и этики бизнеса ВШЮА НИУ ВШЭ

👉Кто заинтересован – могут пройти по ссылке для регистрации: https://law.hse.ru/compliance_conf/

🤝Присоединиться к RBEN: https://rben.ru/

#мероприятия
#комплаенс

🌟Уважаемые подписчики! Поздравляю вас с Международным днем комплаенс-офицера (National Compliance Officer Day)!

🌟Этот праздник в 2016 учредил SAI Global, чтобы почтить преданных своему делу мужчин и женщин, которые являются основой честности в успешной организации. Прекрасная инициатива, подхваченная в разных странах 👍

⚡️И пока в разных компаниях и на разных площадках все еще обсуждают: «а что такое комплаенс?», «а есть ли такая профессия»? и т.д. – много умных, талантливых и профессиональных коллег каждый день делают свою работу и реализуются в этой непростой профессии!

🌟Поздравляю всех комплаенс-менеджеров, комплаенс-офицеров и тех, кто по духу (а не только по должности) разделяет ценности комплаенс-культуры и этические принципы ведения бизнеса!

🌟Оставайтесь такими же смелыми, искренними и честными профессионалами каждый день своей работы!

«не все герои носят плащи 😊»

С уважением,
Маргарита

#комплаенс

Антикоррупционный комплаенс
Инсайд
Рынок ценных бумаг
PEP
Расследование

📌UBS Group AG достигла соглашения с правительством Мозамбика об урегулировании претензий страны, связанных с ролью Credit Suisse в скандале вокруг финансирования покупки судов для вылова тунца (т.н. «тунцовый скандал»)

👉Результат урегулирования:
☑️Credit Suisse и Мозамбик "взаимно освободили друг друга от всех обязательств и претензий"
☑️UBS (как правопреемник Credit Suisse) простил еще часть долга (по данным Reuters речь идет о не менее чем 100 млн.$)

👉История вопроса:
✔️2013-2014 - швейцарский банк Credit Suisse (был поглощен UBS в июне нынешнего года), французский BNP Paribas и российский ВТБ (выдал 535 млн.$) предоставили мозамбикцам ссуды на $2 млрд. Деньги были выделены на закупку судов для ловли тунца и укрепление систем защиты береговой линии
✔️2015 – бывший министр финансов Мозамбика Мануэль Чанг (куратор сделки) ушел в отставку
✔️Апрель 2016 – Правительство Мозамбика конвертировала кредит, выданный государственной рыболовецкой компании Ematum, в суверенные евробонды на сумму $727 млн
✔️Апрель 2016 – Правительство Мозамбика утаило на переговорах с Международным валютным фондом (МВФ) наличие внешнего долга в размере $1 млрд. До получения подробных разъяснений МВФ заморозил программу поддержки страны (в итоге был выявлен скрытый государственных долг на сумму 2,7 млрд.$)
✔️23.05.2016 – государственная компания Мозамбика Mozambique Asset Management не смог внести плановый платеж в $178 млн в адрес ВТБ
✔️04.06.2016 - Британское управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) начало проверку в отношении Credit Suisse и ВТБ, которые могли нарушать правила раскрытия инвесторам информации о кредитах на $1 млрд
✔️05.06.2016 - ВТБ передал $485 млн из $535 млн кредита, выданного государственному фонду Мозамбика - Mozambique Asset Management (MAM), другим инвесторам (по данным Forbes)
✔️08.06.2016 – Правительство Мозамбика объявило дефолт
Ноябрь 2017 – ФБР США начал расследование в отношении BNP Paribas, Credit Suisse и ВТБ в связи с их ролью в продаже долговых обязательств на сумму около 2 млрд. долларов
✔️2018 – Мануэль Чанг по запросу США арестован в ЮАР (в итоге был экстрадирован в США 12.07.2023), чуть позже в Лондоне были арестованы трое бывших банкиров Credit Suisse
✔️2021 - Credit Suisse согласился выплатить $475 млн в рамках урегулирования дел, заведенных властями США (в т.ч. в адрес SEC – почти 100 млн.$) и Великобритании, а также простил Мозамбику порядка $200 млн долга по кредиту
✔️Октябрь 2021 - Лондонский банк VTB Capital, дочерняя структура ВТБ, договорился об урегулировании претензий американского регулятора — Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), выплатив $6 млн по делу о размещении облигаций Мозамбика
✔️10.05.2022 – Правление МВФ одобрило программу помощь МВФ в 456 млн.$

👉Суть претензий SEC к Credit Suisse:
✔️ введение в заблуждение инвесторов на сумму более 1 млрд.$. средства были использованы для схемы скрытого погашения задолженности, выплаты откатов бывшим инвестиционным банкирам Credit Suisse
✔️ предложения для инвесторов Credit Suisse скрывали лежащую в основе коррупцию и ложно утверждали, что вырученные средства помогут развитию индустрии ловли тунца в Мозамбике
✔️ Credit Suisse не раскрыл полный объем и характер задолженности Мозамбика, а также риск дефолта, связанный с этими сделками

✅Очень интересный кейс, похожий на многослойный пирог из:
💰 коррупции на уровне бывшего Министра финансов Мозамбика (статус - PEP)
ℹ️ нарушений в раскрытии информации инвесторам со стороны банков
🌀 трансформации первоначальных займов (и банками и правительством Мозамбика)

❗️Интересно, что масштаб этого коррупционного кейса для Мозамбика был настолько велик, что пришлось объявить дефолт в 2016 году, доверие МВФ было восстановлено только в 2022 году.

👉Также интересен состав субъектов в этом кейсе в итоге:
➡️ PEP (куратор «проекта») – министр финансов
➡️ государственные компании
➡️ международные банковские группы
➡️ регуляторы США (SEC и Минюст)
➡️ регулятор Великобритании (FCA) - продолжение ниже👇

⚡️Антикоррупционный комплаенс для государственных компаний как вывод из этого кейса должен не только оценивать общий уровень коррупционных рисков в процессах (например, финансового департамента или казначейства), но и оценивать коррупционные риски по таким явно крупным сделкам по финансированию. Юридического DD по сделке может быть недостаточно для:
➡️минимизации риска дефолта самой государственной компании
➡️ финансовых рисков государства (особенно в случае наличие государственных гарантий)
➡️ репутационных и коррупционных рисков первых лиц государственных компаний и чиновников профильных министерств

❗️Есть о чем в этом смысле подумать и в кейсе «Роснано», которая 03.10.23 предупредила о риске банкротства (но это другая история, которую тоже стоит позже разобрать)

https://www.interfax.ru/business/923678

Другие материалы:
https://www.forbes.ru/news/321989-vtb-snyal-so-svoego-balansa-osnovnuyu-chast-dolga-gosfonda-mozambika
https://www.rbc.ru/business/19/10/2021/616f14599a7947019c5d92ef
https://www.kommersant.ru/doc/3459683

О заявлении Роснано: https://www.rbc.ru/business/03/10/2023/651c547b9a79471892df4083

#антикоррупционныйкомплаенс
#инсайд
#рынокценныхбумаг
#pep
#расследование

⚡️⚡️⚡️ Друзья! На конференцию и вручении премии Комплаенс-2023 06.10.23 в ВШЭ требуются 2-3 волонтера. Кто готов нас поддержать делом - пишите напрямую Виталии Косовской https://t.iss.one/Vitaliya_Kosovskaya