⚡Ключевая ставка — 7,5%
Совет директоров Банка России 9 июня 2023 года сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
📌 Текущие темпы прироста цен, в том числе устойчивые показатели, продолжают увеличиваться.
📌 Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий остаются на повышенном уровне.
📌 Экономическая активность растет быстрее, чем предполагалось в апрельском прогнозе Банка России. Это в значительной мере отражает активное восстановление внутреннего спроса.
📌 Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции еще больше сместился в сторону проинфляционных.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. В условиях постепенного увеличения текущего инфляционного давления допускаем возможность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях Совета директоров для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее.
По нашему прогнозу годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
🎙В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
🗓Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 21 июля 2023 г.
📍Полный текст решения
Совет директоров Банка России 9 июня 2023 года сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
📌 Текущие темпы прироста цен, в том числе устойчивые показатели, продолжают увеличиваться.
📌 Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий остаются на повышенном уровне.
📌 Экономическая активность растет быстрее, чем предполагалось в апрельском прогнозе Банка России. Это в значительной мере отражает активное восстановление внутреннего спроса.
📌 Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции еще больше сместился в сторону проинфляционных.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. В условиях постепенного увеличения текущего инфляционного давления допускаем возможность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях Совета директоров для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее.
По нашему прогнозу годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
🎙В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
🗓Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 21 июля 2023 г.
📍Полный текст решения
❗️Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России (ч.1)
Внутренний спрос продолжает расширяться как за счет роста потребительской активности, так и за счет госсектора. В последние месяцы происходит заметное оживление розничного кредитования, что наряду с ростом доходов населения стимулирует активное восстановление потребительского спроса. Таким образом, текущий рост цен все больше увеличивается не из-за разовых, а из-за устойчивых факторов. Дальнейший рост спроса упирается в ограничения на стороне предложения, среди которых на первом месте – нехватка персонала по широкому кругу отраслей. Когда возможности компаний по наращиванию выпуска ограничены, рост спроса будет выливаться в повышение цен.
С нашего апрельского заседания проинфляционные риски возросли, а значит, увеличилась и вероятность повышения ключевой ставки. Мы допускаем возможность ее повышения на ближайших заседаниях. Масштаб повышения будет зависеть от поступающих данных о динамике цен, инфляционных ожиданий, совокупного спроса. И от того, в какой мере эти данные будут влиять на риски отклонения инфляции от цели вблизи 4% в 2024 году.
Внутренний спрос продолжает расширяться как за счет роста потребительской активности, так и за счет госсектора. В последние месяцы происходит заметное оживление розничного кредитования, что наряду с ростом доходов населения стимулирует активное восстановление потребительского спроса. Таким образом, текущий рост цен все больше увеличивается не из-за разовых, а из-за устойчивых факторов. Дальнейший рост спроса упирается в ограничения на стороне предложения, среди которых на первом месте – нехватка персонала по широкому кругу отраслей. Когда возможности компаний по наращиванию выпуска ограничены, рост спроса будет выливаться в повышение цен.
С нашего апрельского заседания проинфляционные риски возросли, а значит, увеличилась и вероятность повышения ключевой ставки. Мы допускаем возможность ее повышения на ближайших заседаниях. Масштаб повышения будет зависеть от поступающих данных о динамике цен, инфляционных ожиданий, совокупного спроса. И от того, в какой мере эти данные будут влиять на риски отклонения инфляции от цели вблизи 4% в 2024 году.
❗️Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России (ч.2)
Динамика годового показателя инфляции развернулась и, по нашим оценкам, в мае перешла к росту после 12 месяцев снижения.
Текущие темпы роста цен продолжают повышаться и уже близки к 4% в пересчете на год.
Ключевой фактор – это потребительский спрос. По оперативным данным, во втором квартале потребительская активность складывается выше наших ожиданий. Она подпитывается, с одной стороны, фактическим и ожидаемым ростом зарплат в условиях дефицитного рынка труда, а с другой – заметным расширением кредитования, в том числе в сегменте необеспеченных розничных займов. Склонность к сбережению постепенно снижается.
Инфляционные ожидания в целом по-прежнему на повышенных уровнях. В мае ожидания населения немного подросли после двух месяцев снижения.
Экономика продолжает восстанавливаться к докризисным уровням.
По данным апреля, деловая активность выросла во многих базовых секторах экономики: в обрабатывающей промышленности, строительстве, розничной торговле, а также в секторе услуг и общепите. Индикатор бизнес-климата остается вблизи десятилетних максимумов.
Давление на рынке труда растет. В мае оценки компаниями достаточности рабочей силы продолжили ухудшаться.
Денежно-кредитные условия смягчились, хотя в целом остаются нейтральными.
Кривая ОФЗ с апрельского заседания Совета директоров изменилась незначительно.
Ускорение роста кредитования, особенно розничного, продолжается. Его поддерживает некоторое смягчение неценовых условий кредитования. Банки ожидают роста выручки компаний и доходов населения, поэтому готовы предоставлять ссуды большему кругу заемщиков и в большем объеме.
Складывающиеся на розничном кредитном рынке тенденции могут указывать на постепенное движение в сторону потребительской модели поведения, которое отражается в снижении нормы сбережения с повышенных уровней.
На рынке корпоративных облигаций также наблюдалось некоторое снижение доходностей. Объемы первичного размещения в апреле – мае этого года были высокими.
Внешние условия.
Острая фаза банковского кризиса в мире, вероятно, пройдена, но риски для мировой экономики сохраняются.
После наблюдавшегося в первом квартале активного постковидного восстановления экономика Китая замедлилась. Ожидания более умеренных в будущем темпов роста крупнейших экономик влияют на цены сырьевых товаров, крупным поставщиком которых является наша страна. В последнее время мы уже видим снижение мировых цен на газ, уголь, металлы, удобрения. Мировая экономика возвращается к доковидной структуре.
Для России все эти тенденции означают дальнейшее сжатие торгового профицита, что при прочих равных через курс может действовать как проинфляционный фактор.
Риски, которые могут привести к отклонению инфляции от базового прогноза.
Их баланс сильнее сместился в сторону проинфляционных.
Дефицит персонала может стать тем ключевым ограничением на стороне предложения, из-за которого возможности наращивания выпуска не смогут удовлетворить растущий спрос, что выльется в ускорение роста цен сверх целевой инфляции вблизи 4%.
Кроме того, растут риски дальнейшего ужесточения санкционного режима, особенно в части вторичных санкций. Остаются риски замедления мировой экономики.
В качестве дезинфляционных рисков можно отметить сохранение повышенной склонности населения к сбережению и эффекта рекордного урожая прошлого года.
О перспективах.
Мы подтверждаем нашу решимость вернуть инфляцию к цели в следующем году и поддерживать ее на цели в дальнейшем. В условиях нарастающего инфляционного давления мы допускаем возможность, что для удержания инфляции понадобится повышение ключевой ставки уже на ближайших заседаниях. Шаг изменения ставки будет определяться тем, в какой мере поступающие данные будут влиять на нашу оценку баланса рисков для достижения цели 4% в 2024 году.
Динамика годового показателя инфляции развернулась и, по нашим оценкам, в мае перешла к росту после 12 месяцев снижения.
Текущие темпы роста цен продолжают повышаться и уже близки к 4% в пересчете на год.
Ключевой фактор – это потребительский спрос. По оперативным данным, во втором квартале потребительская активность складывается выше наших ожиданий. Она подпитывается, с одной стороны, фактическим и ожидаемым ростом зарплат в условиях дефицитного рынка труда, а с другой – заметным расширением кредитования, в том числе в сегменте необеспеченных розничных займов. Склонность к сбережению постепенно снижается.
Инфляционные ожидания в целом по-прежнему на повышенных уровнях. В мае ожидания населения немного подросли после двух месяцев снижения.
Экономика продолжает восстанавливаться к докризисным уровням.
По данным апреля, деловая активность выросла во многих базовых секторах экономики: в обрабатывающей промышленности, строительстве, розничной торговле, а также в секторе услуг и общепите. Индикатор бизнес-климата остается вблизи десятилетних максимумов.
Давление на рынке труда растет. В мае оценки компаниями достаточности рабочей силы продолжили ухудшаться.
Денежно-кредитные условия смягчились, хотя в целом остаются нейтральными.
Кривая ОФЗ с апрельского заседания Совета директоров изменилась незначительно.
Ускорение роста кредитования, особенно розничного, продолжается. Его поддерживает некоторое смягчение неценовых условий кредитования. Банки ожидают роста выручки компаний и доходов населения, поэтому готовы предоставлять ссуды большему кругу заемщиков и в большем объеме.
Складывающиеся на розничном кредитном рынке тенденции могут указывать на постепенное движение в сторону потребительской модели поведения, которое отражается в снижении нормы сбережения с повышенных уровней.
На рынке корпоративных облигаций также наблюдалось некоторое снижение доходностей. Объемы первичного размещения в апреле – мае этого года были высокими.
Внешние условия.
Острая фаза банковского кризиса в мире, вероятно, пройдена, но риски для мировой экономики сохраняются.
После наблюдавшегося в первом квартале активного постковидного восстановления экономика Китая замедлилась. Ожидания более умеренных в будущем темпов роста крупнейших экономик влияют на цены сырьевых товаров, крупным поставщиком которых является наша страна. В последнее время мы уже видим снижение мировых цен на газ, уголь, металлы, удобрения. Мировая экономика возвращается к доковидной структуре.
Для России все эти тенденции означают дальнейшее сжатие торгового профицита, что при прочих равных через курс может действовать как проинфляционный фактор.
Риски, которые могут привести к отклонению инфляции от базового прогноза.
Их баланс сильнее сместился в сторону проинфляционных.
Дефицит персонала может стать тем ключевым ограничением на стороне предложения, из-за которого возможности наращивания выпуска не смогут удовлетворить растущий спрос, что выльется в ускорение роста цен сверх целевой инфляции вблизи 4%.
Кроме того, растут риски дальнейшего ужесточения санкционного режима, особенно в части вторичных санкций. Остаются риски замедления мировой экономики.
В качестве дезинфляционных рисков можно отметить сохранение повышенной склонности населения к сбережению и эффекта рекордного урожая прошлого года.
О перспективах.
Мы подтверждаем нашу решимость вернуть инфляцию к цели в следующем году и поддерживать ее на цели в дальнейшем. В условиях нарастающего инфляционного давления мы допускаем возможность, что для удержания инфляции понадобится повышение ключевой ставки уже на ближайших заседаниях. Шаг изменения ставки будет определяться тем, в какой мере поступающие данные будут влиять на нашу оценку баланса рисков для достижения цели 4% в 2024 году.
#ОтраслевыеФинпотоки
🚴🏻 Ускорение роста поступлений в мае
Динамика финансовых потоков указывает на расширение экономической активности.
В мае объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, превысил средний уровень I квартала 2023 года на 11,0%. Увеличение поступлений наблюдалось во всех укрупненных группах отраслей. Наиболее значительный рост продемонстрировали отрасли, ориентированные на внешний и государственный спрос.
Подробнее — в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
🚴🏻 Ускорение роста поступлений в мае
Динамика финансовых потоков указывает на расширение экономической активности.
В мае объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, превысил средний уровень I квартала 2023 года на 11,0%. Увеличение поступлений наблюдалось во всех укрупненных группах отраслей. Наиболее значительный рост продемонстрировали отрасли, ориентированные на внешний и государственный спрос.
Подробнее — в выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков» ➡️
👟Чем заняться на выходных?
Если будете в Москве, загляните на нашу новую фотовыставку «Музыка танца». Вы узнаете, кто такой король скрипки, каковы традиции мелодии халхара, что такое музыкальная комедия и почему считается, что волынка шувыр обладает магической силой.
Посещение выставки легко совместить с прогулкой в приятном месте: наши стенды с увеличенными изображениями монет можно найти в Перовском парке культуры, саду «Эрмитаж» и парке «Бабушкинский».
А чтобы не пропустить фотовыставку в вашем городе, следите за расписанием 😉
Если будете в Москве, загляните на нашу новую фотовыставку «Музыка танца». Вы узнаете, кто такой король скрипки, каковы традиции мелодии халхара, что такое музыкальная комедия и почему считается, что волынка шувыр обладает магической силой.
Посещение выставки легко совместить с прогулкой в приятном месте: наши стенды с увеличенными изображениями монет можно найти в Перовском парке культуры, саду «Эрмитаж» и парке «Бабушкинский».
А чтобы не пропустить фотовыставку в вашем городе, следите за расписанием 😉
#ДКП
☁️ Оперативные индикаторы в мае указывали на некоторое смягчение денежно-кредитных условий
📍Ставки денежного рынка почти не изменились, отражая сохранение ожиданий участников рынка относительно возможного ужесточения денежно-кредитной политики во второй половине года. При этом инфляционные ожидания населения возросли, а ценовые ожидания предприятий немного снизились, хотя в отдельных отраслях продолжилось их повышение.
📍В апреле кредитная активность увеличилась как в корпоративном, так и в розничном сегменте рынка. Значительную долю притока средств населения в банки обеспечили текущие счета. Темпы роста денежных агрегатов сохранялись вблизи локальных максимумов, их годовые приросты ускорились после снижения в апреле.
Подробности — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».➡️
☁️ Оперативные индикаторы в мае указывали на некоторое смягчение денежно-кредитных условий
📍Ставки денежного рынка почти не изменились, отражая сохранение ожиданий участников рынка относительно возможного ужесточения денежно-кредитной политики во второй половине года. При этом инфляционные ожидания населения возросли, а ценовые ожидания предприятий немного снизились, хотя в отдельных отраслях продолжилось их повышение.
📍В апреле кредитная активность увеличилась как в корпоративном, так и в розничном сегменте рынка. Значительную долю притока средств населения в банки обеспечили текущие счета. Темпы роста денежных агрегатов сохранялись вблизи локальных максимумов, их годовые приросты ускорились после снижения в апреле.
Подробности — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».➡️
Сегодня в нашей стране отмечают День России. У нас в этот день еще один праздник — 163 года назад 12 июня в Российской империи был учрежден Государственный банк (с его открытия началась история Банка России). Первым управляющим Государственного банка стал крупный финансист и предприниматель Александр Людвигович Штиглиц.
Здание, с которого началась история Государственного банка, вы можете увидеть на фото. Это здание Ассигнационного банка в Санкт-Петербурге, в котором разместилось правление и подразделение Государственного банка. Больше исторических фактов, а также фотографии уникальных экспонатов и анонсы интересных экскурсий и выставок вы найдете в телеграм-канале нашего Музея. Подписывайтесь✔️
Здание, с которого началась история Государственного банка, вы можете увидеть на фото. Это здание Ассигнационного банка в Санкт-Петербурге, в котором разместилось правление и подразделение Государственного банка. Больше исторических фактов, а также фотографии уникальных экспонатов и анонсы интересных экскурсий и выставок вы найдете в телеграм-канале нашего Музея. Подписывайтесь
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏡Банк России опубликовал список кредитных кооперативов, которые могут работать с материнским капиталом
Публикация перечня позволит дополнительно защитить граждан от недобросовестных практик при покупке жилья с использованием материнского (семейного) капитала и предотвратить неправомерное использование государственных средств.
Компании, вошедшие в список, отвечают определенным критериям:
✔️они должны работать на рынке более трех лет и своевременно представлять отчетность;
✔️ в течение квартала объем займов у этих кооперативов на приобретение или строительство жилья с использованием материнского капитала не может быть более 20% от общего объема за четыре последних квартала. С 1 октября 2023 года этот показатель снизится до 15%, с 1 января 2024 года — до 12,5%.
Полный список требований содержится в указании Банка России ➡️
Публикация перечня позволит дополнительно защитить граждан от недобросовестных практик при покупке жилья с использованием материнского (семейного) капитала и предотвратить неправомерное использование государственных средств.
Компании, вошедшие в список, отвечают определенным критериям:
✔️они должны работать на рынке более трех лет и своевременно представлять отчетность;
✔️ в течение квартала объем займов у этих кооперативов на приобретение или строительство жилья с использованием материнского капитала не может быть более 20% от общего объема за четыре последних квартала. С 1 октября 2023 года этот показатель снизится до 15%, с 1 января 2024 года — до 12,5%.
Полный список требований содержится в указании Банка России ➡️
🏷 Банк России дополнил механизм поддержки кредитования малого и среднего бизнеса кредитами под залог ОФЗ.
cbr.ru
Механизм поддержки кредитования субъектов МСП дополнен кредитами под залог ОФЗ | Банк России
Денежно-кредитная политика
🎛 Банк России вводит стимулирующее банковское регулирование для кредитования проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики
Это позволит банкам с универсальной лицензией снизить нагрузку на капитал по целевым кредитам, выданным на реализацию таких проектов после 30 сентября 2022 года.
Критерии проектов, на которые распространяется новое регулирование, утверждены Правительством. Снижение нагрузки на капитал может составлять от 10 до 70% от стандартной величины кредитного риска по ссуде в зависимости от категории проекта (технологический суверенитет или структурная адаптация экономики) и кредитного качества ссуды, в том числе определяемого с помощью национальных кредитных рейтингов.
Для ограничения рисков стимулирующее регулирование смогут применять только банки, соблюдающие надбавки к нормативам достаточности капитала.
Внедрение стимулирующего регулирования будет способствовать финансированию наиболее значимых для экономики страны инвестиционных проектов. При этом за счет высвобождения капитала общий прирост потенциала кредитования может составить до 10 трлн рублей. Это создаст дополнительный импульс для развития приоритетных направлений российской промышленности и поможет переориентировать внешнеэкономическую деятельность на новые рынки.
Подробнее о стимулирующем регулировании — на нашем сайте ➡️
Это позволит банкам с универсальной лицензией снизить нагрузку на капитал по целевым кредитам, выданным на реализацию таких проектов после 30 сентября 2022 года.
Критерии проектов, на которые распространяется новое регулирование, утверждены Правительством. Снижение нагрузки на капитал может составлять от 10 до 70% от стандартной величины кредитного риска по ссуде в зависимости от категории проекта (технологический суверенитет или структурная адаптация экономики) и кредитного качества ссуды, в том числе определяемого с помощью национальных кредитных рейтингов.
Для ограничения рисков стимулирующее регулирование смогут применять только банки, соблюдающие надбавки к нормативам достаточности капитала.
Внедрение стимулирующего регулирования будет способствовать финансированию наиболее значимых для экономики страны инвестиционных проектов. При этом за счет высвобождения капитала общий прирост потенциала кредитования может составить до 10 трлн рублей. Это создаст дополнительный импульс для развития приоритетных направлений российской промышленности и поможет переориентировать внешнеэкономическую деятельность на новые рынки.
Подробнее о стимулирующем регулировании — на нашем сайте ➡️
#ОбзорРисков финансовых рынков:
Экспортеры нарастили в мае чистые продажи иностранной валюты
📍Крупнейшие экспортеры в мае увеличили продажи иностранной валюты с 7 до 9,1 млрд долларов США.
📍Физические лица продолжили действовать контрциклически, то есть покупали иностранную валюту во время укрепления рубля и продавали в периоды ослабления.
📍Рост доли юаня на биржевом и внебиржевом валютном рынке продолжился.
📍На рынке акций подавляющая доля сделок приходится на крупнейшие компании. При этом в начале года доля акций второго и третьего эшелонов была выше, чем сейчас. Тогда по некоторым таким бумагам наблюдалась аномальная активность. Тем не менее признаков координации действий инвесторов для разгона котировок акций не выявлено.
Подробности в «Обзоре рисков финансовых рынков», а также в комментарии Дмитрия Арустамова из Департамента финансовой стабильности ⬇️
Экспортеры нарастили в мае чистые продажи иностранной валюты
📍Крупнейшие экспортеры в мае увеличили продажи иностранной валюты с 7 до 9,1 млрд долларов США.
📍Физические лица продолжили действовать контрциклически, то есть покупали иностранную валюту во время укрепления рубля и продавали в периоды ослабления.
📍Рост доли юаня на биржевом и внебиржевом валютном рынке продолжился.
📍На рынке акций подавляющая доля сделок приходится на крупнейшие компании. При этом в начале года доля акций второго и третьего эшелонов была выше, чем сейчас. Тогда по некоторым таким бумагам наблюдалась аномальная активность. Тем не менее признаков координации действий инвесторов для разгона котировок акций не выявлено.
Подробности в «Обзоре рисков финансовых рынков», а также в комментарии Дмитрия Арустамова из Департамента финансовой стабильности ⬇️
🌤 Банк России улучшил прогнозы по банковскому сектору на фоне сильных результатов начала года
В отсутствие новых шоков #БанковскийСектор может заработать по итогам 2023 года свыше 2 трлн рублей, что больше предыдущих оценок (до 1,5 трлн рублей). Основные причины изменения прогноза — значительная маржа (годовой прогноз повышен до 4,3–4,5%) и высокие фактические показатели начала года (1,1 трлн рублей за четыре месяца), в том числе из-за валютной переоценки на фоне ослабления рубля.
📌 Прогноз по росту кредитования компаний повышен до 9–13% (ранее 8–12%) с учетом сильных показателей I квартала (+2,8%) и апреля (+1,7%).
📌 В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%).
📌 Потребительское кредитование ускорилось, и по итогам года ожидается прирост 9–13%.
📌 Ситуация в фондировании развивается в целом в рамках прогнозов: в 2023 году средства компаний могут вырасти на 13–17% (ранее предполагалось 12–16%) в условиях повышения экономической активности, а прирост средств населения составит 8–12%, что соответствует прошлому прогнозу.
Более подробно — в обзоре «Банковский сектор» ➡️
В отсутствие новых шоков #БанковскийСектор может заработать по итогам 2023 года свыше 2 трлн рублей, что больше предыдущих оценок (до 1,5 трлн рублей). Основные причины изменения прогноза — значительная маржа (годовой прогноз повышен до 4,3–4,5%) и высокие фактические показатели начала года (1,1 трлн рублей за четыре месяца), в том числе из-за валютной переоценки на фоне ослабления рубля.
📌 Прогноз по росту кредитования компаний повышен до 9–13% (ранее 8–12%) с учетом сильных показателей I квартала (+2,8%) и апреля (+1,7%).
📌 В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%).
📌 Потребительское кредитование ускорилось, и по итогам года ожидается прирост 9–13%.
📌 Ситуация в фондировании развивается в целом в рамках прогнозов: в 2023 году средства компаний могут вырасти на 13–17% (ранее предполагалось 12–16%) в условиях повышения экономической активности, а прирост средств населения составит 8–12%, что соответствует прошлому прогнозу.
Более подробно — в обзоре «Банковский сектор» ➡️
🟡 Выпускаем в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца».
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на ПМЭФ-2023, предупредила о возможном риске перехода к государственной экономике на фоне больших бюджетных трат на структурную трансформацию в новых реалиях.
«Есть риск, что мы путаем активность государства в условиях кризиса, которая должна быть, с тем, что мы хотим постоянно управлять экономикой. И вот этот соблазн управлять структурной трансформацией экономики к тому, что мы подавим частную инициативу, я уже не говорю о рисках плановой экономики», — сказала она.
Именно частный бизнес, по мнению главы Банка России, должен принимать решения, куда инвестировать и что развивать, а государство должно создать условия для этого. А если будут бюджетные вливания, то предприятиям «гораздо эффективнее добежать и получить льготы», чем конкурировать и повышать производительность.
Подробнее — в материале Frank Media ➡️
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🛫 Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023–2025 годы
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
Главное:
📍 Регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег.
📍 Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками.
📍 Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки.
📍 Мы предлагаем предоставить гражданам, пострадавшим от действий мошенников, возможность подать заявление в полицию через портал "Госуслуги" и онлайн-сервисы банков.
📍 К борьбе с телефонным мошенничеством планируется привлечь операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
📍 Также в документе уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии.
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
Главное:
📍 Регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег.
📍 Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками.
📍 Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки.
📍 Мы предлагаем предоставить гражданам, пострадавшим от действий мошенников, возможность подать заявление в полицию через портал "Госуслуги" и онлайн-сервисы банков.
📍 К борьбе с телефонным мошенничеством планируется привлечь операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
📍 Также в документе уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии.
🌻 На товарном рынке появились индексы сахара и подсолнечного масла
Методики расчета двух новых товарных индикаторов — регионального индекса сахара в Центральном федеральном округе и экспортного индекса подсолнечного масла — одобрены межведомственной рабочей группой. Индексы рассчитывает АО «Национальная товарная биржа» на основе информации о сделках, которую ей обязаны предоставлять участники рынка.
Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать при решении бизнес-задач и запуске инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков.
В настоящее время индекс подсолнечного масла уже используется при расчете ставок вывозных таможенных пошлин, а индекс сахара предложен биржей в качестве базисного актива для запуска расчетного фьючерсного контракта. Одобренные индексы войдут в национальную систему ценовых индикаторов. В дальнейшем Банк России и ведомства оценят возможность их использования в регуляторных целях.
Методики расчета двух новых товарных индикаторов — регионального индекса сахара в Центральном федеральном округе и экспортного индекса подсолнечного масла — одобрены межведомственной рабочей группой. Индексы рассчитывает АО «Национальная товарная биржа» на основе информации о сделках, которую ей обязаны предоставлять участники рынка.
Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать при решении бизнес-задач и запуске инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков.
В настоящее время индекс подсолнечного масла уже используется при расчете ставок вывозных таможенных пошлин, а индекс сахара предложен биржей в качестве базисного актива для запуска расчетного фьючерсного контракта. Одобренные индексы войдут в национальную систему ценовых индикаторов. В дальнейшем Банк России и ведомства оценят возможность их использования в регуляторных целях.
🛒 В мае годовая #инфляция начала ускоряться и составила 2,5%
Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
🔹 С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги.
🔹 Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены.
🔹 Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
Более подробно читайте в комментарии «Динамика потребительских цен» ➡️
Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
🔹 С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги.
🔹 Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены.
🔹 Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
Более подробно читайте в комментарии «Динамика потребительских цен» ➡️
В 2022 году Банк России представил новую банкноту номиналом 100 рублей. Такие банкноты постепенно появляются в обращении в разных регионах, заменяя собой ветхие деньги. Рассказываем о дизайне модернизированных денег и их защитных признаках.