Устанавливать лимит кассы для малых предприятий в 2020 году не нужно, за исключением отдельных случаев. О них мы и расскажем вам в нашей статье. Вы узнаете, как представителю малого предпринимательства рассчитать лимит кассы, как оформить его документально и приведем примеры.
#касса #банки #счёт

Истерика у банкстеров. Банкам могут запретить повышенные для борьбы с отмыванием денег комиссии

В Госдуму внесли законопроект, запрещающий банкам взимать комиссии под предлогом борьбы с отмыванием денежных средств.

Проект принципиально поддерживают в Росфинмониторинге и ФАС службе и частично в ЦБ. Законопроектом предлагается внести изменения в закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ). В частности, исключить из мер такой борьбы «установление дополнительных (повышенных размеров) комиссий, сборов и иных вознаграждений».

Проект предусматривает изменения и в закон «О банках ...». При переводе денежных средств от юридических лиц/ИП в пользу физлиц размер комиссии «не может быть обусловлен различным назначением осуществляемых переводов либо различными суммами переводов».

Тарифы за переводы в пользу физлиц варьируются в пределах от нескольких рублей до нескольких десятков рублей. Но когда суммы переводов превышают значения, установленные самими банками, то они применяют повышенные тарифы. Практика заградительных комиссий банков названа «дискриминационной».
#банки #веяния #новости #аналитика #риски #счёт #физлица #финмониторинг

Налоговая служба обновила формы представления банками (операторами по переводу денежных средств) информации по запросам налоговых органов (приказ ФНС России от 31 декабря 2019 г. № ММВ-7-2/679@). Документ вступает в силу по истечение шести месяцев после его официального опубликования. В настоящее время приказ находится на регистрации в Минюсте России.
#новости #налоговая #веяния #банки #физлица #счёт #отчёты

В банке заявляют, что это старые номера клиентов.

#аналитика #банки #веяния #новости #риски #счёт #физлица

ЦБ временно не будет наказывать банки за дистанционное открытие счетов новым клиентам

#банки #новости #счёт #физлица

Почему процесс блокировок счетов для банков усложняют?

Трогательные слова Мишустина и забота о бизнесе:
«В результате могут пострадать граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции»
#аналитика #банки #веяния #касса #новости #проверки #физлица #счёт #финмониторинг

​​Титов попросил ЦБ отменить комиссию за досрочное погашение кредитов, но его урезонили
Предложение главе банкстеров отменить комиссии для бизнеса за досрочный возврат кредитов было отвергнуто. Банки стали включать в договоры комиссию за досрочное погашение кредитов , чтобы остановить переход клиентов в другой банк для рефинансирования.
В ЦБ сообщили, что регулятор не вмешивается в договорные отношения банков и их клиентов. Ликвидация комиссии может привести к тому, что банки будут закладывать возможные риски в цену кредита. Таким образом скрытые проценты под разными предлогами снова возвращаются.

#аналитика #банки #веяния #новости #риски #счёт

ЗА что могут заблокировать карту:

🔸 Поступление на расчётный счёт крупной суммы денег с последующим быстрым и полным снятием.
🔸 Регулярные поступления от юридического лица (для фрилансеров физических лиц) круглых сумм (например, 600 000р).
🔸 Поток поступлений небольших сумм от физических и юридических лиц без уплаты налога (может свидетельствовать о нелегальной деятельности).⠀
🔸 Единовременное снятие суммы свыше 600 тыс. руб.⠀
🔸 Лицо, осуществляющее перевод на ваш счёт, находится в "чёрном списке".
🔸 Арест счета судом или приставом.
⠀
Если банк сочтет, что вы нарушили закон или уклонились от уплаты налогов, можно лишиться карты/счета навсегда и попасть в "чёрный список".

Блокировали по другим причинам? Пишите, я дополню пункты.
#аналитика #банки #контрагенты #налоговая #проверки #риски #счёт #физлица #финмониторинг

Расширенный доступ к банковской тайне нужен ФНС для предотвращения ухода от налогов и не затронет добросовестных налогоплательщиков, заявило ведомство. Согласно новому закону, банки с 17 марта будут обязаны предоставлять налоговикам по запросу копии паспортов, карточек с образцами подписей и другие данные клиентов.
#новости #веяния #аналитика #проверки #налоговая #риски #банки #счёт #регистрация

С июля 2021-го года в силу вступили новые правила блокировки счетов предпринимателей.

Теперь счета ИП и компаний блокируют ещё и за это:

- не исполнено требование об уплате налога, пени и штрафов (п.2 ст.76 НК РФ);

- налоговая декларация или расчет по форме 6-НДФЛ не предоставлены во время (пп.1 п.3, п.3.2 ст.76 НК РФ);

- в налоговую инспекцию не направлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений (пп.2 п.3 ст.76 НК РФ).
#счёт #банки #налоговая #отчёты

ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД ОБНАЛЬЩИКОВ. запись 20.11.21 #орм #банки #видео #риски #налоговая #ндс #оптимизация #проверки #регистрация #риски #счёт #тяжбы #физлица #философиякашеваров #финмониторинг

Любителям чек-листов посвящается….
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт