🫡 Binance

Биржа согласилась на штраф в $4.3 млрд в пользу FinCEN и OFAC, при этом гендиректор Чанпэн Чжао ушел с поста, он внесет залог в $175 млн. И все из-за проблем с отмыванием денег.

Дмитрий Мачихин ответил на вопросы о важности этого события:

▪ Почему американским регуляторам настолько интересны все кейсы в криптоиндустрии?

Экстерриториальный принцип правосудия, они расследуют абсолютно все, что находится в сфере их интереса

▪ Что наделали в Binance?

Что случилось - не сюрприз. Дело расследуют с 2019 года. За это время регуляторы накопали невероятное количество кейсов, связанных с отмыванием денег через Binance

▪ Вина Binance

У Binance стоят лучшие AML системы. Они всегда старались соблюдать правила регулятора, где это возможно. Но большая часть кейсов с отмывом тянется из 2018 года, тогда такой системы не было, впрочем, как и нормального регулирования

▪ Кто следующая жертва?

Кто угодно, Kraken могут стать следующими. Иммунитет только у Coinbase из-за сделки с BlackRock

❗️Итог

Кейс с Binance показывает, что нет компании настолько большой, чтобы ее нельзя было подбить. Дальше регулирование будет только усиливаться, таков тренд. Теперь AML станет нормой для бизнеса и физлиц.

BitOK (Бит Окей) на Crypto Bridge

🎤 Выступает: Дмитрий Мачихин

📆 Дата и время: Завтра, в 17:40 по МСК

📍 Место: Минск

🔍 Тема выступления: "Регуляторы 🆚 Крипторынок"

Присоединяйтесь к мероприятию, будем рады вас видеть!

😨 ATAIX Eurasia ВСE

Казахстанская биржа остановит обслуживание россиян из-за необходимости соблюдать санкции ЕС.

Необходимо вывести средства и закрыть аккаунты!

Такие заголовки сегодня появились в СМИ.

Но есть одно НО

По нашим данным на бирже было зарегистрировано не более 100 граждан РФ 😄

📉 Уточняем данные о падении криптоактивности россиян

Недавний отчет Центрального банка затронул вопрос активности россиян на крипто рынке, положившись на данные, предоставленные только одним провайдером.

У нас есть основания полагать, что подготовленные для ЦБ данные могут не в полной мере отображать реальную картину событий на рынке. Давайте объясним почему:

🥺 Утверждение ЦБ о падении интереса в III квартале 2023 года основывается на потоках биткоинов на выбранных торговых площадках. При этом в выборке не указана биржа CommEx, на которую Binance перевела свою клиентскую базу из РФ.

🥺 Ужесточение ДКП (денежно-кредитной политики) в зарубежных странах необоснованно связано с уменьшением интереса российских инвесторов, учитывая изоляцию на мировых рынках.

🥺 Оценка криптовалютной активности на основе данных по веб-трафику едва ли может быть корректной, учитывая наличие международных площадок в выборке. Даже небольшая группа зарубежных инвесторов может легко «перебить» российских вкладчиков по денежному объему. При этом веб-трафик все равно будет указывать на популярность биржи именно среди россиян.

🥺 В отчете нет информации о том, проводились ли консультации с криптобиржами или с экспертами российского криптовалютного рынка для верификации предоставленных данных на основе веб-трафика.

Подробная аналитика отчета ЦБ со всеми аргументами уже в нашем блоге

💸 Инвестируем в ваш стартап

В последнем месяце мы получили десяток аналогичных сообщений.

Очевидно, что это мошенничество, поэтому мы решили рассказать о том, как все происходит, поскольку схема очень изощренная:

🥺 Сначала вы получаете электронное письмо от предполагаемого инвестора, который якобы хочет вложить деньги в ваш бизнес.

🥺 Мошенник устраивает звонок, на котором объясняет, почему выбран именно ваш проект. Он и его компания готовы вложить условные 10 миллионов тугриков в обмен на долю токенов.

🥺 Для передачи средств злоумышленник предлагает личную встречу в условной Руанде.

Дальше сценарии могут развиваться по-разному, но давайте рассмотрим два варианта:

Сценарий 1

Вы встречаетесь с мошенником в предварительно выбранном им заведении, где вы переводите криптовалюту и в итоге подвергаетесь удару молотком по голове.

Сценарий 2

Вы размещаетесь в отеле, выбранном мошенником, встреча проходит успешно, и согласно его рекомендации, вы помещаете наличные в ячейку отеля. На следующий день вы обнаруживаете, что деньги исчезли.

❗️Важно отметить, что правоохранительные органы не смогут вам ничем помочь, а скорее наоборот еще сильнее "помучают", поскольку мошенник специально выбирал определенную юрисдикцию, где о таких сделках нужно сообщать регуляторам.

BitOK Дайджест

С этого дня мы будем рассказывать о всех новостях, которые произошли с сервисом за последние 2 недели:

🔶 Прокомментировали новость о том, что Binance прекратит поддержку рубля на P2P

🤝 Рассказали, как AML-комплаенс может повысить доверие к криптостартапу

🔍 Проверили данные ЦБ РФ о падении криптоактивности россиян

💵 Рассказали про перспективы роста биткоина и когда лучше покупать криптовалюту

📋 Выпустили аналитический материал про ТОП взломов на крипторынке за ноябрь 2023

💎 Закончили программу грантов TON и интегрировали TON блокчейн в наши сервисы

🤵 Выступили на Crypto Bridge в Минске

🦸 Разоблачили мошенников совместно с Wallet

🎅 Зачеркиваем

Ровно через год увидим, что сбылось.

🌐 Комментарии по сводному документу МВФ и СФС в отношении криптовалют 📊

МВФ (Международный валютный фонд) и СФС (Совет по финансовой стабильности) объединились, опубликовав подробный документ о рисках, реагировании и правилах в области криптовалют.

🔍 Основные выводы:

🥺 Полного запрета не будет

🥺 Признаны проблемы AML для DeFi и P2P.

🥺 Эффективность AML зависит от глобального соблюдения рекомендаций FATF.

🥺 МВФ и СФС тщательно следят за рисками стейблкоинов; призывают к прозрачности.

🥺 Ясность в налогообложении криптовалют крайне важна; предлагается международное сотрудничество.

Как это скажется на РФ?

Отсутствие принятия закона в сфере регулирования криптовалют может повлиять на рейтинг России по выполнении рекомендаций в части регулирования криптовалют FATF.

❗️В будущем мы можем увидеть, как эти нормы будут постепенно перетекать в Российское законодательство.

Все инсайты, которые нам удалось собрать, уже здесь

🎄 Итоги года с BitOK

Как мы улучшали продукт в этом году:

▪ Отображение более 10000 токенов

▪ Более 10 новых блокчейнов

▪ KYT Office

▪ Поштучные AML проверки

▪ Новый интерфейс сайта

▪ Возможность делиться результатами AML проверок и состоянием своего портфеля

▪ Куча маленьких обновлений с исправлением ошибок

🕵️‍♂️ За этот год мы выпустили несколько очень крупных и громких расследований:

🔍 Bitmama опять всех на...обманула

🔎 Финансирование Хезболлы и ХАМАС на 10 миллиардов

🔍 Схема с Илоном Маском

🔎 5000 биткоинов в папке пенсия Тамбиева

Что-то новое?

🥺 Мы подготовили для вас небольшой интерактив - собирайте проверки и блокчейны, избегайте блокировок и занимайте вершину списка лидеров в нашей новой игре про OKman.

От всей команды BitOK, поздравляем вас с наступающим Новым годом! Пусть в 2024 вас не настигнет гнев банков и бирж, и ваши активы остануться в безопасности, а мы вам в этом поможем!

🏦 Криптоактивность банков начнут проверять (но пока не в РФ)

Европейская банковская ассоциация (EBA) вместе с регуляторами ЕС начинает исследование связей традиционных банков с небанковскими финансовыми организациями, в том числе с криптобиржами

🎯 Цель: Оценить потенциальный риск заражения между банками и небанковскими финансовыми институтами.

💰 Общая стоимость активов небанковских финансовых организаций достигает $218 трлн, что составляет почти половину мировых активов (46%)

Ранее EBA выдвинула предложения по борьбе с отмыванием денег в криптосекторе, предлагая ужесточение стандартов для всех поставщиков услуг криптоактивов