🎙 #АнатомияТранзакций: как ATM-криптоматы превращаются в инструмент скама

Наличные → терминал → кошелёк мошенника. Мы уже рассказывали, как криптоматы в США стали инструментом мошенничества.

💻 Теперь разбираем саму метку ATM в отчете BitOK, которая фиксирует транзакции через криптобанкоматы, где можно купить или продать криптовалюту за наличные.

Вместе с ростом популярности крипты криптоматы стали удобным инструментом не только для пользователей, но и для тех, кто строит мошеннические схемы.

🔍 Почему ATM — это риск

• часто нет проверки личности (KYC);
• комиссии прячутся под «сервисную маржу» и достигают 20–25%;
• переводы проходят мгновенно и необратимо, что идеально подходит для фрода;

🐾 Как действуют мошенники

Схема стара, как мир: звонок или сообщение от «налоговой», «банка» или «службы доставки» с требованием оплатить «штраф» или «долг» через криптомат. Жертва вносит наличные, получает чек, а деньги сразу уходят на адрес злоумышленника. Так криптомат становится конечной точкой сценария, где фиат превращается в крипту без следа.

🧾 Что значит метка ATM в отчёте BitOK

Связь с ATM-сервисом — это сигнал повышенного риска. В AML-практике такие пересечения поднимают уровень до High Risk, вызывают дополнительную проверку транзакций и могут привести к блокировке средств на централизованных площадках.

🔞 Как не стать частью этой схемы

1. Не переводите деньги по инструкциям незнакомцев.
2. Если контрагент просит «оплатить через криптомат» остановитесь и проанализируйте ситуацию.
3. Проверяйте адреса и хэши в боте BitOK перед любыми операциями.

В случае выявления фрода система присваивает метки категорий «stolen_funds» и «scam». Метка «ATM» сама по себе не означает мошенничество, но такие пересечения требуют внимания, именно они часто становятся отправной точкой для расследования.

Фиат уходит в крипту, метка в отчёт. Убедитесь, что не в ваш.

Сайт | Telegram | BitOK бот

❤️ BitOK присоединяется к 11.11 и дарит 30% скидку на подписку в обновлённом боте

AML-проверки стали ещё выгоднее: мы обновили условия подписки, чтобы каждая проверка приносила максимум пользы без ограничений.

⚙️ Что добавили

• Перенос проверок: неиспользованные переходят на следующий период
• Скидка при апгрейде: остаток с текущего тарифа конвертируется в скидку на новый

До 14 ноября оформите или продлите подписку со скидкой 30%.

✅ Проверяйте адреса и транзакции с выгодой и сохраняйте прозрачность ваших криптоопераций прямо в Telegram боте BitOK.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🇺🇸 В США легализуют стейкинг в крипто-ETF: налоговая ясность и новая эпоха прозрачности

Министерство финансов США и Налоговая служба (IRS) опубликовали Revenue Procedure 2025-31 — документ, который впервые устанавливает, как облагаются налогом вознаграждения от стейкинга внутри регулируемых криптофондов (ETF и трастов).

Ранее такие операции находились в «серой зоне»: фонды не могли распределять доход от стейкинга между инвесторами без риска налоговых претензий.

🚀 Что изменилось

Теперь регулируемые фонды могут участвовать в стейкинге активов, получать вознаграждения и передавать их инвесторам при условии корректной отчётности и прозрачного раскрытия источников дохода.

Это особенно важно для фондов, работающих с сетями на алгоритме доказательства доли (PoS), такими как Ethereum, Solana и Cardano. В этих сетях валидаторы подтверждают блоки, замораживая часть средств, а вознаграждение за участие распределяется между стейкерами. Теперь этот процесс стал легальной частью деятельности регулируемых фондов.

🔍 Что это значит для рынка

➤ понятные правила для налогов и отчётности;
➤ обязательное раскрытие данных перед инвесторами;
➤ снижение юридических рисков для фондов и их партнёров;

Для институциональных игроков это шаг к нормализации крипты в финансовой системе, где доходность, контроль и прозрачность идут вместе.

👤 На чём теперь фокус всех уважающих себя криптанов

➤ Вознаграждения от стейкинга должны быть отделены от прироста капитала.
➤ Коммуникации с инвесторами — честные и понятные: источник дохода, риски, налогообложение.
➤ Провайдеры стейкинга проходят проверку по стандартам AML/KYT и подтверждают операционную надёжность от хранения активов до взаимодействия с валидаторами.

Государство не просто разрешает получать доход от стейкинга, оно закрепляет новые правила, которые делают этот процесс прозрачным и контролируемым.

BitOK помогает адаптироваться к этой новой реальности: отслеживать изменения, анализировать кошельки и выстраивать устойчивые механизмы работы с криптой.

Будущее крипты не в анонимности, а в умной ответственности.
Ждём, когда другие страны последуют примеру США? 📊

Сайт | Telegram | BitOK бот

🔞 Если она пытается отмыть ваш ПК от грязной крипты, значит вы не проверили вовремя кошелек.

❤️ Проверяйте адреса и транзакции в боте BitOK перед каждым взаимодействием.

Грязная крипта не оттирается. Она выявляется.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🇮🇳 Уже завтра Индия станет точкой притяжения для представителей Web3 и финтеха, а BitOK участником Bengaluru Tech Summit

С 18 по 20 ноября Индия превратится в площадку для ключевых технологических дискуссий и регуляторных инициатив, где особенно востребованы решения для анализа рисков и легальной работы с цифровыми активами.

🧠 Что представим на саммите:

• KYT продукты BitOK для проверки рисков в кошельках и транзакциях в реальном времени.
• Graph аналитику для выявления скрытых связей и сложных цепочек.
• Практические примеры расследований и анализа санкционных маршрутов.

Ключевые направления цифровой экономики Индии переходят к зрелому регулированию и расширенному контролю. BitOK показывает, как современные AML решения помогают бизнесу и пользователям снижать риски и работать безопасно каждый день.

✅ Встречаемся с вами уже завтра. Стенд BitOK S144, павильон H2.

Сайт | Telegram | BitOK бот

👤 Чувствуете ли вы приближение Нового года так же, как чувствуем его мы?

В сети набирает обороты праздничный тренд с вязаными городами и новогодними визуализациями брендов. BitOK тоже решил присоединиться и создать свою интерпретацию.

😮 Совсем скоро мы поделимся итогами года и дальнейшим планом развития. А пока продолжайте проверять адреса в боте BitOK и сохранять контроль над своей ончейн безопасностью.

Осознанные криптопривычки остаются с вами в любое время года.

Сайт | Telegram | BitOK бот

👤 BitOK × Crypto Office: интеграция технологий для безопасных криптоопераций

Crypto Office подключила BitOK KYT. Теперь платформа проверяет транзакции и кошельки в реальном времени, снижая риск блокировок и получения «токсичных» средств.

🧾 В статье разбираем:

➤ зачем бизнесу и пользователям нужен умный риск мониторинг;
➤ как внедрение KYT помогает защитить средства и репутацию;
➤ почему контроль транзакций становится новым стандартом для криптокомпаний.

🔍 Читайте на BitOK, как технологии KYT усиливают безопасность Crypto Office и делают рынок чище: https://bitok.org/ru/blog/crypto-office-integrates-bitok-kyt-for-aml-efficiency

Сайт | Telegram | BitOK бот

🔞 Самурай без меча как Whirlpool без лицензии: за что посадили основателя Samourai Wallet на 4 года

Минюст США поставил точку в деле Samourai Wallet.
Сооснователь Уильям Лонерган Хилл получил четыре года тюрьмы за участие в работе нелицензированного сервиса, в котором Whirlpool использовался для сокрытия происхождения средств.

Через Samourai и его миксер по данным следствия прошло более 237 миллионов долларов преступных активов. Это не спорный инструмент приватности, а крупная схема отмывания, где механизм Whirlpool разрывал цепочки между грязными входами и чистыми выходами для даркнета, мошенников и операторов обнала.

⚙️ Что представлял собой механизм Whirlpool

Whirlpool выглядел как приватная функция, однако в реальности сервис:
• смешивал средства и скрывал структуру транзакций
• активно использовался даркнет-рынками и мошенническими схемами
• работал как миксер без лицензии и без требований финансового контроля
• продвигал сокрытие транзакций как ключевую возможность

Whirlpool формировал модель «BTC in → clean BTC out», и именно это стало основой обвинения.

💻 Что показал анализ BitOK

Мы собрали ключевые показатели работы Whirlpool:
• общий объём отмыва составил $1,4 млрд в BTC что указывает на устойчивую и длительную работу схемы;
• активность шла волнами и достигала пиков в 2020 году, летом 2021 и в начале 2024;
• максимум пришёлся на июнь 2021 с объёмом около 3000 BTC за месяц, что отражает высокую нагрузку в период крупных выводов;
• весной 2024 активность почти сошла на нет после арестов и отключения инфраструктуры.

Наш график активности Whirlpool демонстрирует эту динамику: несколько пиков активности и почти полный стоп после арестов.

🎙 Почему дело Samourai стало прецедентом

Регуляторы больше не различают приватность и сокрытие происхождения средств. Если сервис маскирует источники, не ведёт учёт пользователей и не контролирует движение транзакций, его деятельность рассматривают как перевод денег без лицензии что относится к уголовным нарушениям.

Создатель миксера несёт ответственность за последствия использования своего инструмента даже если он не управляет средствами пользователей напрямую.

😮 BitOK напоминает

1. Приватность не отменяет необходимость оценки и контроля рисков.
2. Связь с миксерами повышает риск-профиль адреса.
3. Проверка контрагента становится обязательной частью безопасной транзакции.

Проверяйте свои адреса и адреса контрагентов в боте BitOK чтобы не оказаться в последнем цикле большой стиральной машины.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🤑 #АнатомияТранзакций: почему Mining генерирует монеты, а Mining Pool генерирует вопросы

Мы продолжаем разбирать категории риска, которые формируют ончейн репутацию ваших адресов. Сегодня две базовые сущности криптоэкономики, которые часто считают самыми безопасными, но их влияние на AML профиль заметно различается.

Первая категория — Mining

Mining это процесс создания новых монет. Награда за блок поступает напрямую из протокола, без предыстории и без внешних контрагентов. Это один из самых чистых потоков в блокчейне. Если вы получаете монеты через Mining, их происхождение прозрачно, а риски минимальны.

Чем отличается Mining Pool

Mining Pool это сервис, где майнеры объединяют вычислительную мощность GPU, ASIC и другое оборудование для совместной добычи блоков. Пул получает награду и распределяет её между участниками пропорционально их вкладу. По своей природе Mining Pool также относится к низкорисковым категориям, если его входящие транзакции ограничены майнинговыми наградами. Но именно здесь появляется главный нюанс AML анализа.

🔞 Как Mining Pool участвует в рискованных схемах

Некоторые пулы, помимо собственных наград, могут принимать средства из других источников. Такие депозиты не связаны с добычей и могут использоваться для маскировки происхождения активов.

Типичный сценарий выглядит так:

1. Сторонние средства отправляются на адрес пула.
2. Смешиваются с общей массой поступлений.
3. Пул распределяет активы множеством небольших выплат.
4. Часть выплат уходит на контролируемые адреса злоумышленника.
5. Активы выходят в виде выплат пула, что затрудняет анализ цепочки.

Даже единичная транзакция, не связанная с майнинговыми наградами, отмечается как аномальная и может повышать уровень риска, особенно если пул уже получает средства не только из добычи.

🐾 Где здесь риск и что именно увидит ваш отчёт BitOK

Mining создаёт монеты. Mining Pool распределяет награды. Но проблемы начинаются только тогда, когда в пул попадают активы, которые не связаны с майнингом.

Если пул принимает внешние средства, это:

➤ усложняет анализ происхождения активов;
➤ повышает общий риск профиль адреса;
➤ может привести к дополнительным проверкам при выводе;
➤ формирует долгосрочную метку взаимодействия с потенциально рискованным сервисом;

Биржи быстро выявляют такие цепочки. Иногда быстрее чем вы успеваете подумать что это всего лишь майнинговый пул.

🧾 Как минимизировать свои риски и не получить лишние вопросы в отчёте

➤ проверяйте адреса заранее в боте BitOK, чтобы убедиться, что средства не связаны с сомнительными сервисами;
➤ обращайте внимание на историю контрагента, особенно если вы принимаете на свой адрес крупные суммы;
➤ следите за рубрикой «Анатомия транзакций», впереди больше категорий о существовании которых лучше знать заранее.

❤️ BitOK отслеживает работу майнинговых пулов, присваивает корректную разметку и оценивает соответствие категориям, чтобы пулы не участвовали в схемах отмыва активов, а наши пользователи и клиенты не сталкивались с последствиями чужих ошибок.

Сайт | Telegram | BitOK бот

👤 Сегодня вышел финальный сезон «Очень странных дел», и мы решили показать, как выглядит ончейн аналитика в нашем собственном «Upside Down».

Очень странные связи начинаются тогда, когда вы работаете с криптой без AML инструментов. Цепочки запутываются, риски накапливаются, а транзакции уводят всё глубже в запутанные маршруты.

😮 Чтобы не оказаться главным героем такого расследования, заранее проверяйте адреса в нашем боте BitOK и снижайте потенциальные риски. Без мистики, только аналитика.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🔞 Cryptomixer, один из самых долгоживущих сервисов для скрытия криминальных транзакций в Европе, прекратил работу

С 24 по 28 ноября в Цюрихе прошла операция Швейцарии и Германии при поддержке Europol. Правоохранители взяли под контроль домен cryptomixer. io, изъяли три сервера, собрали более 12 терабайт данных и конфисковали свыше €25 млн. в BTC.

🐾 С 2016 года Cryptomixer обслуживал ransomware и даркнет экономику

Через сервис прошло более €1.3 млрд в BTC. Его механизм был прост: депозиты пользователей объединялись в общий пул, проходили длительную рандомизацию и отправлялись дальше. Такая схема позволяла скрывать происхождение средств перед отправкой на биржи или конвертацией в другие активы, но приносила иные риски его участникам.

После миксера средства внешне выглядят «новыми», но фактически несут на себе связь с криминальными источниками. Из за этого конечные пользователи и компании могут столкнуться с блокировками или ужесточёнными проверками, даже если не участвовали в нелегальных операциях напрямую.

🔐 Закрытие Cryptomixer продолжает тренд, начатый ликвидацией ChipMixer в 2023 году

Международные регуляторы системно убирают сервисы, скрывающие движение средств, поэтому даже косвенные связи с миксерами могут стать проблемой для бизнеса и пользователей.

Чтобы избежать блокировок и лишних проверок, важно заранее проверять адреса в боте BitOK и отслеживать, нет ли в их истории миксеров или других категорий риска, о которых мы регулярно рассказываем в рубрике #АнатомияТранзакций.

❤️ Пусть риск остаётся в отчёте BitOK, а не в вашем личном кабинете после блокировки

Сайт | Telegram | BitOK бот

🤑 «Я только транзит». Кейc BESTChange и реальная логика AML

На BESTChange появился свежий спор. Пользователь отправил 0.0122 BTC (~1100 USD) на обмен, операция была приостановлена, и обменник запросил KYC из за признаков повышенного риска в транзакции. В своей жалобе он утверждает, что «грязь пришла до него» и что он «просто транзит».

Анализ входящих средств на его адрес показывает повышенный риск. В таких случаях обменник приостанавливает операцию и запрашивает документы для подтверждения источника активов. BestChange подтвердил решение обменника. Возврат возможен только после прохождения KYC.

🧺 Почему аргумент «я лишь транзит» не аргумент

AML оценивает не заявления пользователя, а фактическую историю активов. Важно не то, где именно появился риск, а то, что он присутствует на момент операции. Если на ваш адрес поступили высокорисковые активы, ответственность за их происхождение ложится на вас до завершения проверки. Поэтому возврат без KYC невозможен ни у обменников, ни у бирж, ни у банков.

👤 Где ошибка пользователя

Он опирался на отчёт одного стороннего инструмента и игнорировал реальную предысторию средств. Отказался проходить KYC. Пытался доказать «чистоту» там, где цепочка показывает обратное. Риск переходит вместе с активом и не исчезает из за того, что «грязь была раньше».

BitOK решает эту проблему заблаговременно, показывая историю движения средств и ключевые источники риска ещё до отправки в обменник и возможной блокировки.

❤️ Проверьте адрес в боте BitOK перед операцией. Это снимет вопросы раньше, чем они появятся у обменника.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🧠 Образование для будущих специалистов криптоиндустрии и AML: новая программа от BitOK

AML и цифровой комплаенс перестали быть нишевой историей. Это полноценные профессии, которые необходимы биржам, финтех компаниям и Web3 проектам. В ответ на запрос рынка BitOK запускает собственную образовательную программу, разработанную на основе практического опыта расследований, анализа транзакций и работы с рисками в реальных проектах.

🏫 Что получает участник программы

➤ практическую среду обучения: живые данные, разборы реальных кейсов;
➤ восемь модулей практики, охватывающих полный цикл AML процессов в крипте;
➤ полный набор рабочих инструментов: шаблоны отчетов, алгоритмы проверок и материалы для расследований
➤ официальную сертификацию BitOK ECCO (ЕАГ AML-офицеров), которая подтверждает компетенции и помогает уверенно выйти на рынок труда.

🚀 30 часов практики, интерактивная платформа, сопровождение экспертов и задания, которые развивают реальные рабочие навыки. Программа подходит как новичкам, так и специалистам, которые хотят усилить свои компетенции.

BitOK создал подготовку на основе многолетней практики и актуальной регуляторики. Обучение ориентировано на реальные потребности рынка уже сегодня.

❤️ Подать заявку на обучение и узнать подробности: https://bitok.org/ru/blog/aml-crypto-academy-by-bitok

Сайт | Telegram | BitOK бот

❤️ BitOK на главном криптофоруме весны Blockchain Forum 2026

14 и 15 апреля мировая криптоиндустрия возвращается в Москву. На одной площадке соберутся лидеры Tether, Binance, Ripple, Tron, Bybit, Circle, OKX, Kucoin, Telegram и другие, чтобы обсудить ключевые тренды и главный вопрос сработает ли стратегия «sell in May and go away» этой весной или в ончейне формируются новые правила?

🌎 Три сцены. 250+ компаний. 20,000+ участников. Синхронный перевод всех зарубежных выступлений.

Впервые:
«AI Future» отдельный форум о пересечении блокчейна и искусственного интеллекта и о том, как новые модели меняют подход к рискам и инфраструктуре Web3.

🧠 Приобретайте билеты со скидкой 10% по промокоду «BITOK»: https://blockchain.forum/ru/

До встречи в Москве. Там, где AML встретится с новыми криптонаративами.

Сайт | Telegram | BitOK бот

✔️ Ваши чистые транзакции начинаются с BitOK бота

💵 Будьте внимательны к рискам, выбирайте сильную ауру.

Сайт | Telegram | BitOK бот

👤 Новый этап для криптоиндустрии в РФ: ВТБ может стать посредником на крипторынке

ЦБ планирует разработать полноценное регулирование крипторынка в 2026 году. Представитель ВТБ уже заявил о намерении получить лицензию и рассмотреть работу посредником для операций с криптовалютами.

🔻 Как будет выглядеть перестройка рынка

Регулятор сформирует модель, в которой операции с криптой будут проходить через лицензированных посредников. Рынку дадут возможность выйти из серой зоны и начать работать по логике банковской системы. Покупки будут проводиться через лицензированных брокеров, где происхождение средств должно быть подтверждённым, маршруты прозрачно отслеживаемыми, а уровень рисков оценённым.

🧾 Как рынок будет перестраиваться под новые требования

Появление правил откроет больше инвестиционных возможностей и поможет рынку постепенно уйти от образа серой зоны. Крипта получает более понятную и легитимную роль в финансовой системе страны.

Криптоплатформам потребуются не только технологии, но и компетенции. С ростом регулирования возрастает потребность в подготовленных AML и комплаенс специалистах. Поэтому наш образовательный курс для AML офицеров становится своевременным инструментом для тех, кто хочет соответствовать новой реальности и получить максимум от меняющейся регуляторики.

❤️ BitOK помогает выстраивать AML и KYT процессы, которые выдерживают изменения в регулировании и защищают пользователей от блокировок и потери активов.

Сайт | Telegram | BitOK бот