🧢 Изменится ли AML регулирование с приходом Трампа?

На сегодняшний день США остаются безусловным лидером в сфере AML. Если американский регулятор заявляет, что криптовалюта “грязная”, весь мир принимает это мнение за основу. Однако изменится ли что-то с приходом Дональда Трампа и его команды?

1️⃣ Скотт Бессент и “Project 2025”

На слушаниях по назначению Скотта Бессента в Сенате криптовалюты практически не обсуждались. Однако он упомянул о необходимости адаптировать подход Казначейства к AML в рамках “Project 2025”. Этот проект предполагает значительные изменения, включая:

• Сокращение финансирования FinCEN, что значительно ослабит способности агентства в борьбе с отмыванием денег.

• Более ясные требования для бизнеса, что приведет к более ясным AML требованиям и правилам.

2️⃣ Поддержка криптоиндустрии:

В 2024 году Республиканская платформа заявила о планах “прекратить незаконные атаки демократов на криптовалюту”. Среди обещаний: свобода транзакций без государственного контроля и право на самостоятельное хранение цифровых активов.

Как мы можем заметить, это просто предвыборные лозунги, уже сейчас понятно, что AML в полном объеме убирать никто не будет.

🤬 Либералов корежит

Сенатор Элизабет Уоррен (та, что пытается запретить крипту каждый год), уже потребовала ужесточения регулирования. В своём открытом письме Уоррен призвала Бессента:

• Усилить санкционные механизмы против криптоиндустрии.

• Установить жёсткие меры для предотвращения использования криптовалют в отмывании денег, финансировании терроризма и обходе санкций.

• Рассмотреть возможность введения вторичных санкций, чтобы отключать финтех и криптоплатформы от взаимодействия с американскими банками.

К счастью, никаких мер для реализации этих предложений Уоррен не представила, и похоже, слушать её никто не собирается.

🤔 В сфере AML регулирования глобальных изменений не предвидится.

Снижение финансирования FinCEN слегка снизит AML давление на Web3, но снятие санкций с криптоплатформ или полный отказ от контроля точно не произойдут.

🤓 Когда заранее проверил кошелек контрагента

Объявляем неделю мемов с инаугурации Трампа!

📌 За каждый мем, связанный с AML или BitOK, в нашем чате дарим 10 бесплатных проверок в боте!

✋ BitOK на Blockchain Life 2025!

Уже 23-24 апреля мы примем участие в одном из самых масштабных крипто событий – Blockchain Forum 2025.

В этом году ивент проводится в Москве, на форуме встретятся более 15 000 участников из 100 стран.

Для вас мы подготовили промокод bitok на 10% скидку на билеты категорий: Standard, Business, VIP.

👉 Купить билеты можно на официальном сайте: https://blockchain.forum/ru/

Проверка кошелька 🆚 Проверка трансфера

Мы заметили, что не все пользователи нашего бота знают, когда стоит использовать проверку кошелька, а когда — трансфера. Сегодня расскажем, чем они отличаются и почему обе могут быть важны:

🔍 Проверка кошелька

• Анализируется вся история адреса: откуда приходили средства и куда отправлялись.

• Итоговый риск-скор учитывает прошлые операции и связи с потенциально небезопасными адресами.

• Важно: не всегда «чистый» на первый взгляд кошелек гарантирует, что CEX или обменник пропустит ваши средства без дополнительных вопросов, поскольку обменники и биржи в первую очередь проверяют трансфер.

• Проверка кошелька полезна, когда нужно общее понимание риска вашего контрагента.

🔍 Проверка трансфера

• Рассматривается конкретный трансфер, его источник или назначение.

• Биржи с устаревшими AML-подходами могут приравнивать риск кошелька к риску трансфера, поэтому лучше иметь под рукой оба отчета — и по адресу, и по переводу.

🤔 Могут ли заблокировать средства, если проверка кошелька имеет низкий или средний риск?

Да, могут! Биржи и обменники часто ориентируются именно на риск конкретного трансфера.

Например, если на ваш кошелек пришло 100 USDT, из которых 10% связаны с санкционными адресами, то кошелек формально не считается «грязным» на 10%, потому что учитываются другие трансферы, но сам перевод уже имеет высокий риск.

В современных реалиях проверка трансфера зачастую важнее, чем проверка всего кошелька. Если у вас есть сомнения насчет происхождения средств, лучше проверять как кошелёк, так и каждый трансфер отдельно.

2 горящих вакансии для вас
- PR/events manager
- SMM/content manager

Кого мы ищем?
- На обе позиции опыт от 2х
лет
- Знание крипто индустрии
- Английский C1 и выше

Что мы предлагаем
- конкурентный уровень з/п
- на выбор офис/удаленка/гибрид
- корпоративное обучение

Также открытые вакансии на данный момент
- Аналитик данных/data scientist не ниже middle
- Программист бэк/фронт не ниже middle
- QA
- Devops
- AML офицеры и AML аналитики

Если вы про это и искали возможность работать с нами, свяжитесь с нами в саппорте. Подробное описание позиций вышлем по запросу. Тут поиск чисто для своих ❤️

😓 Гайд: что делать, если украли крипту?

На эфире с Сергеем Менделеевым и Игнатом Лихуновым обсуждали вопрос: как вернуть украденную криптовалюту?

Полных гайдов в интернете практически нет. Причина проста: многие зарабатывают на этом или сами оказываются скамерами, обещая вернуть украденное.

Мы решили закрыть этот пробел и сделали пошаговый план действий. Всего 5 шагов (и бонусный 6-й для редких случаев), которые мы схематично изобразили на картинке.

Но это только вершина айсберга.

Что внутри статьи:

🥺 Полное описание всех шагов.

🥺 Перечень аналитических сервисов, куда обращаться, чтобы ваши активы пометили как украденные.

🥺 Бесплатные способы отследить, куда ушли средства, без привлечения специалистов.

Главное — действовать быстро! Чем раньше вы начнете, тем выше шанс вернуть свои активы.

🔗 Сохраняйте статью: никто не застрахован от потерь: https://bitok.org/ru/blog/crypto_recovery

🎤 BitOK на Crypto Summit 2025!

19-20 марта 2025 года в Москве состоится ежегодный Саммит по Криптовалютам и Блокчейн-технологиям.

📍 Место проведения — МТС Live Холл

Что вас ждет?

🥺 Традиционное выступление Дмитрия Мачихина

🥺 В этом году у нас будет собственный стенд

Заглядывайте, будем рады ответить на любые ваши вопросы!

🔗 Подробности о мероприятии тут 👉 https://cryptosummit.ru/

📈 30.000 человек используют $BITOK

Всего за 3 месяца количество пользователей в нашем боте превысило 30,000!

Мы достигли этой впечатляющей цифры только благодаря вам – нашим пользователям, партнёрам и команде!

❤️ Спасибо, что доверяете нам и помогаете делать проверки ещё удобнее, точнее и быстрее!

Дальше – больше!

⏳ До Blockchain Forum 2025 осталось 2 месяца!

Кстати, мы стали золотым спонсором, поэтому в Москве у нас будет отдельный стенд.

Подходите, всегда рады пообщаться с вами лично и ответить на любые вопросы!

🪧 Номер стенда - G18

И не забудьте про скидку 10% на билеты с промокодом BITOK.

Увидимся на форуме!

🫥 Как закладки с грязной криптой стали реальностью?

Дмитрий Мачихин дал интервью Алексею Stealth Academy на тему (никогда не угадаете) — AML

Хотя в этот раз нам удалось слегка выйти за рамки данной темы, мы обсудили:

🥺 Какие проблемы до сих пор не решены? Что остается невидимым для аналитиков?

🥺 Почему разметка одних чейнов важнее других? (Где TON?)

🥺 Какая биржа изымает крипту своих клиентов?

🥺 Как закладки с криптой стали реальностью?

Всем приятного просмотра!

🎞 https://youtu.be/gdgXQZuARA4

🚨 Гарантекс снова под санкциями

ЕС ввел санкции против российской криптобиржи Garantex, правда на пару лет позже санкций США.

Что-то изменится?

🥺 Все адреса Garantex уже давно помечены как грязные, новые же адреса размечаются в полуавтоматическом режиме.

🥺 Эти санкции скорее что-то символическое, чем какая-то реальная мера противодействию обхода санкций.

🥺 Единственное, что могло бы удивить — если бы США вдруг решили снять санкции с Гары… но это очень маловероятно.

Ничего нового 🤷‍♂️

📉 А почему крипта упала?

За последние сутки множество трейдеров понесли ликвидации своих лонговых позиций на сумму $1,34 млрд. Рыночная капитализация криптовалют снизилась до $2,93 трлн, что соответствует уровням середины ноября. Ведущие криптовалюты упали на 10–20%, а альткоины пострадали ещё сильнее.

Кто такие Witermute и как они связаны с падением? ❓

Рынок находился в боковике несколько недель, и приближение коррекции было ожидаемым. Однако причины её начала оказались неожиданными.

Начиная со вчерашнего дня, кошельки Binance начали массово переводить $SOL и $ETH на адрес, принадлежащий Wintermute — одному из крупнейших маркетмейкеров в криптоиндустрии. Обычно подобные транзакции остаются незаметными, но на этот раз сумма переведённых активов превысила $20 млн. Это сразу же вызвало волну слухов о возможных ценовых манипуляциях и стало катализатором каскадного снижения курса криптовалют.

Они что-то знают? 😑

Удивительно, что такие ценовые манипуляции с $SOL происходят буквально накануне разблокировки токенов на сумму $2 млрд, запланированной на 1 марта. Дополнительное напряжение вызывает и тот факт, что CEO Wintermute открыто намекает на причастность Binance к получению прибыли от этого дампа. Это лишь подогревает подозрения трейдеров в том, что за резким падением цен могут стоять скоординированные действия крупных игроков.

😊 Кто такие Lazarus Group?

Lazarus Group — одна из самых опасных и влиятельных хакерских группировок в мире. Она действует под покровительством северокорейских властей и занимается кибератаками, шпионажем и кражами в масштабах, потрясающих мировое сообщество.

На их счету крупнейшие финансовые киберпреступления: банки и криптопроекты уже потеряли сотни миллионов долларов. Однако недавно Lazarus совершили крупнейшую кражу в истории криптовалют — $1,4 млрд.

🧺 Как они отмывают украденные средства?

После такого масштабного хищения криптосообщество сплотилось против Lazarus Group, а их кошельки были помечены на всех крупных биржах. Казалось бы, легализовать эти деньги невозможно.

Однако хакеры нашли лазейку — платформу для запуска мемкоинов на Solana под названием PumpFun. Они перевели 60 SOL на анонимный кошелек, который затем использовали для выпуска токена QinShihuang (ID: #500000). Манипулируя транзакциями, они создали искусственный торговый объем более $42 млн, смешивая украденные средства с легитимной ликвидностью.

Это вынудило платформу удалить монету — впервые в своей истории, фактически вступив в противостояние с хакерами.

📰 Что известно сейчас?

Анализ транзакций показывает, что злоумышленник действует по циклу: 45 минут активных переводов, затем 15 минут перерыва. Он вручную рассылает средства на новые кошельки, усложняя их отслеживание.

Скорее всего, в ближайшее время хакеры продолжат попытки отмывания через децентрализованные биржи. На данный момент были отмыты 45.900 $ETH, что эквивалентно $113 млн, такими темпами им понадобится всего 8-10 дней для легализации всех украденных денег. Мы будем следить за передвижением средств и развитием ситуации.

☕️ BitOK на TOKEN2049!

Этой весной BitOK отправляется в Дубай на TOKEN2049! 🌴🚀

Мы стали спонсором ивента, а это значит, что у нас будет собственный стенд! Приходите пообщаться с нашей командой, задать вопросы и узнать больше о наших продуктах.

И, конечно, Дмитрий Мачихин выступит в качестве спикера!

👩‍❤️‍💋‍👨 До встречи в Дубае!