Штраф уплачен, наказание исполнено, легенда на свободе!

Крипту и рынок ожидает новый период, где без AML уже никак не обойтись. Когдя мы начинали делать бит окей, я не был в этом настолько уверен. Сейчас, сомнений не осталось. Прозрачный рынок криптовалют - будущее индустрии. Но. Никто не должен забывать про преимущества децентрализации и web3. Необходим баланс регуляторного вмешательства и инноваций. Наша задача - быть технологическим инструментов достижения этого баланса с учетом интересов рынка и регуляторов всего мира. И это уже происходит.

#КРИПТОВАЛЮТЫ #IT_БЕЗОПАСНОСТЬ

🕵️‍♂️ AML/KYC/KYT в крипте - НОВЫЙ ТРЕНД.

😎 Буквально неделю назад, я писал пост о том, что Binance тратит огромные деньги на AML проверки транзакций (вставить ссылку). Сегодня мы эту тему углубим и расширим!

💡 Дословно AML(ПОД/ФТ) -  противодействие отмыванию доходов, полученных преступных путем. Очевидно, что данный термин пришел в крипту из сферы банкинга, где существует уже не первый десяток лет.

👮 За последние 2 года AML стал основной причиной уголовных дел против владельцев криптобизнеса и блокировок ваших кошельков.

- AML - это НЕ боты в телеграмме для проверки чистоты кошельков, но об этом поговорим чуть позже.
- AML = совокупность мер, которые совершает крипто бизнес (обменники, биржи, процессинг) для противодействия разным нелегальным вещам.

👉 Итак, в AML входят две основные сущности: KYT (Know Your Transaction — "знай свою транзакцию") и KYC (Know Your Customer — "знай своего клиента").

🥇 KYT — знания о транзакциях

Все транзакции и кошельки публичны, у них есть своя история и владелец, и вся эта информация находится у операторов данных.

Количество операторов данных в мире можно пересчитать по пальцам одной руки, а их выбор для бизнеса зависит исключительно от географии клиентов, поскольку наполнение аналитики и её качество варьируется по разным регионам:

- Chainalysis — Северная Америка,
- Elliptic и Crystal — Европа,
- BitOK — MENA, СНГ и Восточная Европа.

Именно от KYT провайдера зависит:

- прикроют ли ваш бизнес за пару пропущенных нелегальных транзакций
- Заблокируют ли вашу крипту при её поступлении на любую большую платформу.

‼️ KYT оператор — главный гад и лучший друг.

🇷🇺 Нужен ли KYT бизнесу в России?

✅ Очевидно - да, требования к ПОД/ФТ в крипте установлены с 2021 года в 115 ФЗ, а в новом законе майнеров обязали оценивать уровень риска совершения подозрительных транзакций. Более того, транзакции обменников и иного крипто бизнеса без KYT помечается красным светом в базах у операторов данных.

🥈 KYC — знания о клиентах

Процедура, направленная на установление личности клиента и проверку его данных.

🇷🇺 Нужен ли KYC бизнесу в России?

🤷‍♂️ Вопрос спорный, с одной стороны требование к KYC установили для майнеров, с другой стороны отсутствие KYC не несет практически никаких рисков для владельцев криптобизнеса.

Ещё 5 лет назад такую зарегулированность представить было невозможно, тогда ещё ходили мифы о полной анонимности крипты. А сейчас все пользователи занимаются саморегулированием, проверяя свои кошельки.

Канал СправкаДжек