​Советы по оптимизации налогов
#налоги

Так как канал растет и многие не хотят читать вглубь, напомним основные моменты, как лучше оптимизировать и делать это наиболее безопасно. Для понятности по пунктам.

1. Начинайте общаться с поставщиком и закупать заранее. Так вы сможете показать контролирующим органам, что ваш контрагент – старый знакомый, с кем постоянно проводите сделки. Как и писали, можно взять для старта небольшой объем и договориться, что ставку пересчитают после того, как возьмете все, что нужно перед отчетом. Обычно поставщики смотрят на такое нормально. То есть сегодня вы взяли на 1 млн по повышенной ставке 2%, а в двадцатых числах – на 60 млн по 1,3%. В итоге вам все пересчитают по сниженной ставке.

2. Начав работать заранее, будет время детально оговорить все условия, чтобы избежать вопросов и выяснения отношений после. Это ОКВЭДы, оформление первичных документов, суммы по счетам-фактурам, порядок оплаты, легендирование, как будут решаться возможные проблемы с требованиями из ФНС.

3. Тестируйте работу с несколькими поставщиками. Не кидайте весь объем на одного исполнителя, даже если у него отличные условия и можно получить хорошую цену. Отбирайте поставщиков не по красивым ставкам и предложениям, а по отзывам, ресурсам, контенту и истории. Никогда не ведитесь на рекламу в личку. Старайтесь работать с производителями, а не посредниками. На эту тему мы уже писали.

4. Дробите и объем закупок, а также суммы по каждой счет-фактуре. Не нужно брать много на одну фирму. Если вы на общей системе, разумнее будет создать ещё одну организацию и часть брать на нее. Это не обязательно должна быть техничка или так называемый флагман. Пусть будет реально-действующая фирма, по которой вы также будете работать. За дробление наказывают только тогда, когда оно осуществляется с целью ухода от НДС на упрощенные режимы налогообложения. При разделении бизнеса на ОСН оно никому не интересно. Вы же получите диверсификацию рисков.

5. Если объем большой, стоит выделить ответственного за НДС человека. Поручаем ему оформление всех документов, а также создание доказательств реальности сделки. Он должен будет приобрести СИМ-карту для поставщика, зарегистрировать электронную почту и создать переписку. Если бизнес средний или крупный, рекомендуется создать для поставщика также и сайт. Контактным лицом поставщика директора не ставьте. Пусть это будет абстрактный менеджер, так вы снимете с себя возможные вопросы о ваших отношениях с директором, а менеджеров никто не ищет.

6. Дополнительно порекомендуем пробить компанию, которая дала вычет, как через официальные источники, так и через сервисы пробивов, например, бота @benefitsar_info_bot. Посмотреть стоит на черные списки, массовость адреса и директора, имущество и штат. Не лишним будет запросить регдело и при помощи специалиста изучить возможные налоговые риски. Посмотреть дерево связей или книги покупок/продаж. Так можно быть уверенным, что получили хорошую услугу.

7. Соберите в отдельную папку пакет документов для подтверждения должной осмотрительности. Всю первичку и правильный договор, в котором учесть полную постоплату с возможной пролонгацией. Многие стандартные договоры предусматривают аванс. Лучше создать положение о порядке проведения этой процедуры и сделать всё, согласно ему.

8. Необходимо определиться с проведением и закрытием кредиторки. Сколько провести по расчётному счету, сколько закрыть чеками и как это организовать. Если решили в будущем закрывать цессиями, то можно подготовить и эти документы. Компетентный поставщик с этим также поможет.

Напоминаем, наше предложение по НДС в закрепе. Сохраните себе в «Избранное». Пост о наших преимуществах тут.

Цены не меняем!

По всем вопросам с оптимизацией, налоговой, переводами в другие регионы, помощь с уменьшением суммы актов по ВНП, ликвидации т.п. можно писать сюда: @benefitsar_nds

@benefitsar

​Вопросы московскому «решале», ч.2
#интервью

Какой порядок цен на решение вопросов?

Налоговая – от 20 до 50% от суммы доначислений, но зависит от этапа. На преданализе проще, можно и за 10% договориться. Если ВНП, то дороже. Если совсем запущено, например, апелляция, акт или решение, до 50% доходит. Чем сумма больше, тем процент ниже. В случаях с МВД ценообразование непредсказуемое, каждое дело надо смотреть индивидуально. При засвеченных в СМИ делах или, когда участвует должностное лицо, суммы могут быть космическими.

От каких сумм ты работаешь?

Зависит от ситуации. Мне больше важны личные качества заказчика, но за 1-5 млн работать нет смысла. Одни встречи в банях и рестах дороже будут. Но могу помочь хорошему человеку даже по мелочи, например, права вернуть. А бывает, просто дело интересное.

Какие деньги в среднем зарабатывает решала?

Нет предела. Чем более «приближен», тем больше. Например, Захарченко, кроме того, что «хранителем денег», тоже своего рода решалой был.

Есть ли расходы в этом бизнесе?

Да, большие. В день проводится минимум 3-4 встречи. Есть пул вопросов, с которых можно что-то заработать. Довести до конца по разным причинам получается не все. Но я все равно встречаюсь с «большими людьми». Езжу в разные ведомства, обедаю со всеми. Это бани, загородные клубы, рестораны. В итоге расходы не глобальные, но и не малые, 3-4 млн в месяц выходит. Плюс, нужно этих людей поздравлять на праздники, а они любят хорошие подарки. Так ты получаешь хорошее отношение. Это можно назвать затратами, а можно образом жизни. Такой «свой круг», который нацелен на зарабатывание денег.

Есть ли шанс поторговаться при решении вопросов?

Да, это нормально. Так почти всегда и бывает.

За счет кого скидка?

За счет всех. Допустим, у клиента есть 20 млн, а больше нет. Заработная часть, скажем, 30%. Вот коллегиально и решаем, будем двигаться или нет.

Можно ли вернуть деньги, если не решили? Форс-мажоры бывали?

Да, такое бывает, но я всегда возвращал деньги обратно. Это репутация. У меня давно четкий алгоритм действий: беру задаток и начинаю решать. В среднем, удерживаю 5-10% на свои расходы, которые могу объяснить. Осложняющих факторов может быть много: огласка, глупость самого заказчика, вновь открывшиеся обстоятельства. Повторю, в моей практике ни разу не было, чтобы вопрос не решился и деньги не возвращались.

Есть вопросы, которые вообще не решаются?

Да, политические. Если высший комсостав сказал сделать так, никто не сможет решить по-другому. Но такое всплывает быстро, тебе в течении дня скажут, что вопрос не решается без объяснений причин.

Какими путями и как идет оплата?

В основном, наличка. Иногда просят безналом, но тогда идет удорожание, а мне это точно не нужно. У власти ещё те люди, кто плохо общается с безналом. Поэтому их и ловят с полными квартирами денег. Крипту вообще не понимают.

Платит ли кому-то решала за покровительство?

Нет. Без дружеских отношений ничего не будет. Люди должны тебе доверять свое имя и репутацию. Это нечто большее, чем работа, доверие и дружба. Допустим, ты сидишь в бане с политиком или силовиком и передаешь ему деньги. Какое тут покровительство? Это самый высший уровень доверия, ведь, по сути, он рискует всем.

Есть ли близкие дружеские отношения с кем-то?

Да, с некоторыми встречаемся семьями, так тоже решаются вопросы. Чисто на деньгах такую работу и не построить. Отношения важнее бизнеса, особенно в высшем эшелоне.

Можно решить вопрос в органах самостоятельно без посредников?

Практически нереально. Вся система стоит на связях и взятках. Оправдательных приговоров у нас по статистике 1%. Вот и ответ. Менты и прочие работники без денег или команды сверху ничего не делают.

Продолжение следует.

@benefitsar

​Что могут и не могут изъять приставы?
#ответы

Нам часто присылают вопросы. В связи с экономической ситуацией актуальна тема взыскания долгов. Вот один такой: «подскажите, как работают судебные приставы и могут ли забрать единственное жилье или бытовую технику?»

Ранее мы писали, как работает эта система. Главное, что необходимо понимать, взыскание – процесс не простой. Конечно, банки и кредиторы будут пугать, что придут приставы, коллекторы, все опишут и заберут, выгонят из квартиры. Их задача понятна – забрать деньги. Только в большинстве случаев этого не будет, а будет плохая кредитная история и вряд ли вам в будущем дадут кредит. Если на счетах нет денег, нет машины или второй квартиры, сделать особо ничего не смогут. Более того – и не будут. Приставам неинтересно работать по делам, где нечего взять из крупного. Они обязаны отработать исполнительное производство, но будут делать это с наименьшими усилиями. Обычно все кончается арестом счетов в банках, с кем есть автоматический обмен. Список был тут.

При этом пользоваться чужими картами никто не запрещает. Кэшевики уже давно не пользуются личными счетами в крупных объёмах, чтобы не привлекать внимание. Советуем это делать и остальным. Но даже если счета арестованы, можно пойти и открыть другие. Пристав вряд ли будет искать новые открытые счета после начала работы, а тем более делать это повторно.

Квартира

Да, теперь можно забрать единственное жилье. Но в 99% случаев такого не произойдет. Это сложно, долго, а законодательная база до конца не сформирована. Не будем углубляться, скажем только, что, если жилье единственное, должнику нужно купить новое по нормам 16м2 на человека. Пристав не может прийти и выгнать человека на улицу. Вначале кредитор должен купить квартиру, предъявить ее суду, передать должнику и только тогда суд даст предписание выселить из старой. Потом квартиру нужно оценить, выставить на торги, продать, отдать долг, вернуть остаток заемщику, все оформить. Ни банки, ни коллекторы, ни приставы этим заниматься точно не будут. Только в случаях, когда актив очень дорогой.

Бытовая техника

Изъять технику можно. Алгоритм предусмотрен законом № 229-ФЗ. Но и тут не просто. Чтобы арестовать предметы и вещи, пристав проводит осмотр квартиры и составляет акт. При этом изъять можно не все. Согласно ст. 446 ГПК, есть предметы, без которых, как считается, должник обойтись не может. Например, холодильник или газовая плита. Вопрос о мобильном неоднозначный. Если он один и необходим для связи, то изъятию не подлежит.

Но и этим пристав заниматься тоже не будет. Ему проще арестовать счета, вскрыть ячейку, выписать акции из депозитария, изъять машину, недвижку. Да, если увидит дорогие часы и заинтересован закрыть производство, он их изымет. Но заниматься бытовой техникой не станет. Тот же телевизор нужно описать, изъять, передать на ответственное хранение, найти оценщика, выставить на торги, найти покупателя.

Есть план, который пристав должен выполнять. В 22 рабочих дня он должен закрыть определенное число производств и взыскать некую сумму. Если он будет ходить с понятыми по каждому мелкому кредитору и описывать ноутбуки, времени ни на что не хватит и начальник не похвалит. В нашей практике технику описывали только тогда, когда была команда сверху или финансовая заинтересованность, например, кредитор занес взятку.

Но даже если пришли и забрали, скажем, ноутбук, можно попросить родственника предоставить договор или чек, что это принадлежит ему. Поэтому чеки желательно хранить. То, что там не указано ФИО не имеет значения. Кто принес чек, тот и будет владельцем. В крайнем случае задним числом можно сделать договор купли-продажи с должником. Приставы про это знают и доказывать, что кому реально принадлежит, им неинтересно.

Мы хотим, чтобы наши подписчики зарабатывали больше, теряли меньше и были более грамотны. Все советы, которые мы даем, этому способствуют. Читайте канал «Бенефициар», сохраняйте в «Избранное» и делитесь. А также пишите и задавайте вопросы, поможем.

@benefitsar

​НДС – это ответственность перед клиентом

Хотим осветить один важный аспект оптимизации НДС. Есть мнение, что это просто. Достаточно посадить бухгалтера, накупить технических компаний и печатать документы на принтере. А дальше просто получать деньги с клиентов за сдачу деклараций. Когда-то давно примерно так и было. Но не сегодня.

Сегодня качественная оптимизация – это полноценный сервис, способный удовлетворить любые сопутствующие потребности клиента, как в моменте, так и после оказания основной услуги.

Для качественной работы при больших объемах оптимизатору нужно:

Минимум несколько сотен качественных компаний;
Сотни «живых» и адекватных директоров;
Сотни ключей ЭЦП;
Сотни или тысячи банковских счетов;
Большое количество технических специалистов и операторов;
Опытные консультанты, способные решит любой вопрос;
Связи в налоговой для оперативного реагирования на изменения;
Четкие регламенты, как все должно происходить;
Опыт и варианты решения при «слетах»;
Образцы документов, подготовленных специалистами;
Средства технической и информационной безопасности.

И ещё огромный список, который не войдет в пост.

Это можно назвать базой. Ко всему вышеперечисленному необходимо отладить процессы. Нужно создать и сопоставить цепи, учесть лимиты, ОКВЭДы, продумать связи, чтоб компании не пересекались и всегда можно было быстро поправить ситуацию. Необходимо постоянно проверять компании и цепи не реже, чем раз в неделю, чтобы устранять разрывы ещё до того, как на них обратит внимание налоговая. А налоговики каждый день придумывают все новые ограничения и варианты, как помешать оптимизатору. Каждому клиенту нужно помогать подбирать компанию, составлять документы, отвечать на требования.

И даже при таком комплексном подходе гарантий, что ничего не слетит, дать нельзя.

Открывать компании становится все сложнее. Сами компании нужны с историей, счетами, активами, персоналом, оборотами и т.п. А покупать их стало слишком опасно по причине огромного числа мошенничеств. Дальше идет оперативная работа – заявки, согласования, реестры, сверки, отчеты, бухгалтерия, замены, лимиты, оформление документов. Принять оплату – тоже не всегда легко, у всех разные банки, счета, назначения, бывают задержки и т.п.

После отчета работа не кончается. Идут уточненки, сверки, ответы на вопросы, мониторинг ситуации, поддержка клиентов. При этом отвечать на вопросы новых клиентов должны специалисты, простые операторы не справятся. И на всех этапах работы может на ровном месте возникнуть форс-мажор, который необходимо решить в самое короткое время. Работа без выходных во всех часовых поясах нашей огромной страны.

Откуда мы это все знаем? Мы – производители услуг оптимизации, а также всех сопутствующих. У нас все это есть и работает по давно отлаженной схеме. Осуществляем поддержку на всех этапах и решаем любые смежные вопросы. Не бойтесь спрашивать, нерешаемых проблем не бывает.

Наше предложение по НДС в закрепе.

Цены не меняли.

Контакт: @benefitsar_nds

@benefitsar

​Вопросы московскому «решале», ч.3
#интервью

Бывает ли, что проблемы создаются специально, чтобы их решали?

Такое бывает, но не часто. Об этом всегда узнают третьи лица и потом таких наказывают. Люди начинают искать вышестоящее руководство и все всплывает. На местах это понимают. Если такое и делают, то на мелких вопросах. Крупные бесхозными быть не могут. Допустим, заходит известная строительная компания на объект, например, «ГК Самолет», где в руководстве люди губернатора. Нарушений у них масса: и кэш, и нелегалы, и вывод, и прочее. Только вот не идут к ним силовики, не хотят. То же касается крупных автодилеров. В любом случае они все под кем-то.

А что будет, если все же придут?

Помню, общался с одним руководителем из налоговой, он рассказывал, что вышел с проверкой на одного крупного автодилера, доначисления за 3 года были в ярдах. В итоге позвонили с Управления и забрали эту проверку. Понятно, что там кто-то в доле или хорошо платят. У таких нет проблем с органами, если это не политика или не перешли кому-то дорогу.

От каких оборотов органы начинают следить за компанией/физом?

Есть негласное правило, что, когда комерс начинает зарабатывать больше 5-7 млн, за ним начинают присматривать. Разумеется, это про официальные доходы, по декларациям и налоговым отчислениям.

Есть ли заказы что-то решить против кого-то?

Да, в основном, просят назначить ВНП. Небольшие подлые игроки так делают, но не вписываюсь.

Как не нарваться на решал мошенников?

Пользоваться проверенными информаторами, отзывами, уважаемыми каналами. Этот бизнес кишит аферистами, 95% – посредники или балаболы. Поэтому только отзывы. В России напрямую задают вопросы 5% из общей массы. В основном, везде посредники. Отсюда цена, некомпетентность и неприятности. Но и клиенты разные. В моей практике было много вопросов, когда начинал решать, а потом говорили, что передумали.

Как тебя находят?

Сарафан. Кто может быть с рекламы из компании, но лично с ними не буду общаться, разве подключусь позже для решения и координации.

Кто к тебе обращается? Кто основная целевая аудитория?

Бизнес, где 75% – это безвыходные ситуации, которые не могут решить сами. Часто приходят уже обманутые.

Бизнес от каких сумм?

Я решаю вопросы от 100 млн, мелких отправляю в свою компанию. Прелесть этой работы в том, что можно решить один вопрос и на год может хватить, даже если ничего больше не делать и просто тратить большие деньги каждый месяц.

Сотрудники структур сами обращаются?

Да, постоянно. У них очень хреновая работа, никому не верят, а также не могут позволить что-то сделать своим подчиненным. Простой пример – помочь купить машину на подставного человека, сделать ремонт моими людьми, чтобы никто нигде не фигурировал, помочь с личными вопросами, в ВУЗ поступить, врача хорошего дать, поделиться связями. Но это больше по дружбе.

Какие-то экзотические вопросы бывают?

В основном, все человеческое. Были просьбы помочь в вопросах не совсем законных на благо государства. Например, есть какие-то злодеи-пропагандисты западного направления, вот их просят иногда наказать не совсем законным путем. Иными словами, прижать и перекрыть кислород, но, чтобы это было сделано не органами. Не все можно по закону решить.

С конкурентами/коллегами общаешься?

В основном, это те же силовики и кто меня знает. Тут нет коллег и должностей. Это просто люди, кто общается в определенном кругу и может друг другу помочь найти ближайший путь к решению проблем.

Доволен жизнью? Не планируешь заканчивать карьеру?

Повторю, это не карьера, а образ жизни. А когда помогаешь людям в трудных ситуациях, приносит ещё и моральное удовольствие.

Свои вопросы приходится решать?

Крайне редко. Стараюсь делать все сам. Мне проще заплатить, задать через третьего человека и быть никому не обязанным. Самое страшное для меня, когда говорят: «должен будешь». Непонятно, что будет потом.

Дашь совет предпринимателям?

Никогда не паниковать, обдумывать все с холодной головой и взвешивать. Время и возможности всегда есть. 99% вопросов можно решить.

@benefitsar

​Схема выиграть суд
#схемыхаки

Представьте, что контрагент задолжал крупную сумму и отдавать не собирается или кормит завтраками. Когда других способов не остается, приходится идти в суд, где ваша задача – получить исполнительный документ, который позволит списать средства с его счетов. В суде не обязаны присутствовать обе стороны, но, разумеется, ответчик будет защищаться, если получит уведомление.

Во-первых, он может пойти на открытый конфликт и приложить силы, чтобы оспорить долг. Придется бороться, привлекать грамотных юристов, заверять переписки, искать свидетелей и т.п.

Во-вторых, он может начать затягивать процесс, оспаривать в вышестоящих инстанциях. Например, мы, если стоит задача, разными законными методами можем растянуть судебный процесс на 1-1,5 года.

В-третьих, не всегда есть все документы и договоры. Бывает, люди работают на доверии или откатах. Некоторые просто не хотят проводить все суммы, чтобы не платить налоги. К тому же сегодня общеэкономическая ситуация сильно изменилась и те, кто работал на доверии, могут реально не иметь средств гасить долги.

Последнее – даже если вы выиграете суд, должник может обанкротить компанию. Например, когда сумма иска гораздо больше стоимости фирмы.

Если будет исполнительный лист, отозвать его уже будет сложно, так как все будет сделано официально, сроки соблюдены и апелляция выиграна (для этого есть отдельная схема). Должнику придется либо подавать в кассацию, что долго и сложно, либо пробовать возбуждать уголовное дело по разным основаниям, в чем правоохранительные органы в 95% случаев откажут.

Поэтому лучше, чтобы ответчик вообще не знал о деле. Это достигается разными путями.

1. Если подавать иск в арбитраж по месту нахождения ответчика, вторую сторону суд уведомит уведомлением на юрадрес. Информация также отразится на сайте суда и попадет в реестр, который могут отслеживать. Ответчик направит своего штатного юриста и начнется канитель.

Поэтому можно подать иск в суд общей юрисдикции. Но для этого нужно оформить договор, где прописать определенную подсудность и добавить поручителя – физлицо. И, что стороны договорились, что разногласия будут урегулированы в конкретном суде по определенному адресу. Это законно и часто действительно удобнее, если стороны не находятся по месту регистрации.

Конечно, договор с такими пунктами придется «нарисовать», поставив подпись и печать за должника. Но, если долг реален, на руках официальные документы, деньги прошли по счетам или вы отгрузили товар, это не такое уж большое преступление, если выстроить правильную позицию защиты.

Чтобы доказать мошенничество, нужно проделать много работы: обжаловать документы, заказать почерковедческую экспертизу, подать заявление в правоохранительные органы, найти виновного. Виновным же может быть любой вымышленный юрист с «Авито», с кем вы якобы договорились. Как правило, таким заниматься не любят. Плюс, при грамотной подготовке есть хороший шанс выиграть подобное дело в своем суде.

2. Чтобы ответчик не получил уведомление, нужно его перехватить. Для начала стоит попробовать сделать переадресацию корреспонденции на другой адрес. Здесь также придется «нарисовать» доверенность от компании. Если не получится, можно сделать доверенность на своего физика на получение корреспонденции на почте должника. Такую услугу можно заказать в даркнете и физик будет ходить в почтовое отделение хоть каждый день. Сам дроп здесь особо не рискует, конечно, если сам на себя не наговорит. Во-первых, он идет не в банк или полицию, а на почту. Во-вторых, возбуждать уголовное дело по таким основаниям в 99% случаев также никто не будет. К тому же ответчик вряд ли об этом вообще узнает.

Да, бывает, за этим следят и есть распоряжение, ограничивающее круг лиц, кто может получать письма и документы для компании. Тогда сложнее и намного дороже, но тоже решается. Правда, уже нелегальными схемами, когда на человека делают дубль паспорта. Схема затратная и опасная, но, когда речь о десятках млн, люди на это идут.

Продолжение далее.

@benefitsar

​Сервис «Юрист» от Бенефициара

Прервем рассказ, какими путями проще выиграть суд, и сразу презентуем полезную услугу.

За полтора года ведения канала к нам обратилось много предпринимателей и простых людей. С самыми разными запросами, но всегда много вопросов по юридической тематике. Сегодня, чтобы вести эффективный бизнес, необходимо быть юридически грамотным. И не просто знать статьи законов и ответственность за их нарушение, а также варианты, как обойти некоторые вещи, как сделать все проще и быстрее и максимально в рамках правового поля.

Для этого нужны юристы. И не просто юристы, а профи, способные думать в разных плоскостях и находить ответы даже в безвыходных ситуациях, а также опытные адвокаты. Недавно у нас была консультация. Клиент рассказал, что его вызвали в налоговую, заявили, что контрагенты плохие, и надо доплатить крупную сумму. Он пришел к бухгалтеру и тот сказал: «делать нечего, надо платить». При этом нельзя сказать, что бухгалтер неадекватен, есть опыт, читает профильные статьи, не глубокий пенсионер.

Наш совет был такой: увольняйте его немедленно. При любом раскладе бухгалтер должен прийти и сказать: я сейчас предложу все варианты, расскажу плюсы и минусы, риски и выгоды, а вы, как руководитель, выберете подходящий. Когда предлагают только один вариант – заплатить, это не работа.

Также действуют и многие юристы. Говорят, что нужно подавать в суд, а там посмотрим. Только заплатите мне сразу за работу, все равно потом отсудите. Так предприниматель втягивается в судебную карусель, тратит время и деньги и часто не получает результат. Юристы же говорят: «извините, так получилось, не вышло…» В итоге бизнес в минусе, но юристы в плюсе.

И таких много. Большинству не интересен результат, они не думают о последствиях. Наш совет: не общайтесь с такими юристами, даже если они имеют регалии и практику. Любую вашу ситуацию юрист должен расписать во всевозможных вариантах с перспективами и предложить варианты. Наши юристы это делают.

И всю ту информацию, которую публикуем в канале, мы собирали не из журналов и лекций. Это исключительно живая практика. Чтобы это узнать, ушло много времени и сил. Если бы наши советы не работали, мы бы их не писали. В канале уже много схем и лайфхаков, которых при грамотном использовании хватит надолго. Можете посмотреть оглавление за прошлый год в описании. Наши юристы могут посмотреть на вашу ситуацию глазами схемотехников.

Сегодня хотим запустить сервис БенЮрист, куда любой предприниматель сможет обратиться, если штатные или обычные юристы не помогают.

Сразу скажем, чем это может быть полезно.

1. Мы можем достать любые деньги в любой ситуации. Например, мы поможем достать ваши средства из-под банковского блока по 115-ФЗ.

2. Поможем, если банк собирается списать заградтариф или уже списал. Готовы включиться в эту работу.

3. Отсудим или выкупим вашу дебиторскую задолженность и поможем выкупить долги перед кредиторами или, закрыть исполнительное производство, даже если уже прошло много времени.

4. Оформим ответы на запросы и требования, документы для банка или правоохранительных органов, составим исковые заявления и т.п. Решим любую нестандартную ситуацию.

У нас большой штат юристов и адвокатов, готовых помочь в самых разных направлениях по системе «под ключ». Наш плюс – это уникальный опыт и нестандартный подход к делу. Мы войдем в ситуацию и дадим несколько вариантов решения. Вы получите комплексную юридическую и не только поддержку, ничем не рискуя, ничего не теряя.

Писать: @benefitsar_uristi

Сохраните этот контакт.

Наша цель – не заработать, а сделать так, чтобы люди не платили лишнего банкам и государству.

Чтобы быть на шаг впереди, надо не только читать академические статьи, но ещё и источники, где дают именно лайфхаки от практиков. Нужно общаться не только со своими коллегами, но и с представителями смежных областей. Надо не сидеть и подбирать оправдания, а искать и пробовать. Любую ситуацию можно повернуть нестандартно. Кто это понимает, тот будет более эффективен.

@benefitsar

​Схема выиграть суд, часть 2
#схемыхаки

Продолжим тему этого поста и расскажем еще способы, как выиграть суд, если должник не отдает долг. Мы уже рассмотрели два метода. Что ещё?

3. Можно «приписать» физика, как представителя ответчика, и также подать иск в суд общей юрисдикции. Якобы физик работает компании-ответчике, или выступил поручителем у своего знакомого. На самом деле ваш. При этом также можно подать в суд по месту нахождения ответчика-физика. Проще говоря, вместо ответчика вы вписываете физлицо. Таким образом, ваш ответчик придет в суд и скажет все, что от него требуется. Судьи вынесут решение и дадут исполнительный документ лист. Разумеется, придется сделать доверенность.

Кто-то снова подумает, что это уголовное дело. Нет, дела не будет. Если полиция и примет заявление и начнет разбирательство, физик может заявить, что его наняли те, кто представился юристами той самой компании, выдали доверенность, заплатили денег и указали, что говорить в суде. Контакт же он потерял. Если вызовут в полицию вас, как истца, можно сказать, что был заключен договор с неким юристом, который обещал все сделать. А именно – собрать доказательную базу и обеспечить сопровождение в суде. На что есть договор и оплата на некую карту. Объявление в интернете, договор и карту можно подготовить заранее. Состава ст. 159 УК РФ (Мошенничество) тут не будет. То есть все должны обвинять некоего юриста из интернета. Если будут такие показания, дело не возбудят.

После того, как отсудились и получили исполнительный лист, нужно отнести его в банк, либо к приставам. Если знаете, где счета, проще напрямую в банк. Если не знаете, можно поднять эту информацию в боте @benefitsar_info_bot. Кстати, листа может быть два – на физика и на компанию.

Если идти к приставам по месту регистрации ответчика, есть риск, что те прибегут, начнут выяснять и требовать приостановить дело до выяснения. Поэтому пристав тут нужен свой.

Никто не запрещает в заявлении написать другой адрес местонахождения должника или его имущества. Пристав должен проверить территориальность, если она его, то возбудить производство, но он не обязан ездить на место и проверять, там ли действительно должник.

Таким образом, ваш пристав уведомит должника в лице вашего же физика, который со всем согласится и спишет деньги со счетов даже без обращения взыскания. В таком случае средства до пристава идут 2 дня. Конечно, реальный ответчик может успеть прибежать, но сделать уже ничего не сможет. Чтобы обратить списание, ему потребуется либо арест, либо возбужденное уголовное дело. За такой короткий срок сделать это практически невозможно. В итоге пристав распределит денежные средства.

А можно отсудить средства вообще без документов и даже ничего не «рисовать». Например, если вы дали деньги под честное слово. На рынке всегда была услуга – открытие счета в банке без директора. Это нелегально, но возможно, для этого нужны связи в банках. Так можно открыть счет на компанию-должника в малоизвестном банке. После чего официально закинуть туда сумму долга, а затем разными путями вывести на свои же счета или карты. И тогда уже у вас будет реальное доказательство, что вы переводили средства должнику, а он их не отдал. С этим можно идти в суд.

Чтобы выиграть, ответчик должен будет возбудить уголовное дело и доказать, что никакой счет не открывал, но это сложно. Аргументы в стиле: «кто-то открыл за меня счет и закинул туда денег, а сейчас хочет отсудить» сотрудники полиции не возьмут.

Это на грани, но так можно. Мы знаем и практикуем разные способы. Теперь, если нужна юридическая помощь, теперь вы можете обращаться: @benefitsar_urist

Писать сюда просьба только по юридическим моментам.

Подробная информация в посте выше.

П.с. подобные схемы мы применяем исключительно, когда должник повел себя некрасиво. Когда долг реален, а никакие аргументы на него не действуют. Кредитор не знает, что делать и в мыслях уже расстался с деньгами. Многие подписчики, кому мы помогли, знают, как это.

@benefitsar

​Как защитить себя от незаконных схем в суде
#схемыхаки #ответы

После того, как мы рассказали, как можно выиграть суд, сразу поступили вопросы. Один подписчик спросил: «как вести себя в таких случаях ответчику?»

Вопрос не простой. Если действовали по указанной схеме с поручителем-физлицом, ответчик не сможет проконтролировать приход письма. Общей базы дел в судах общей юрисдикции нет, хотя ее создание планируется. В том же Крыму многую информацию найти крайне сложно. При рассмотрении в арбитраже, это можно отследить, в отдельных случаях будут даже уведомления. Суд общей юрисдикции просто оправит письмо, но вы его не получите. Подписаться на какие-то уведомления в платных сервисах нельзя.

Как быть?

Необходимо арестовать счет и как можно быстрее. Не нужно думать, что раз лист непонятного происхождения, можно позвонить в банк и средства не спишут. Спишут и вы их уже не вернете.

Это делается либо через судебных приставов по «фиктивным или дублированным» исполнительным производствам, либо непосредственно через суд. Делать арест через полицию и заведение уголовного дела в данном случае не вариант. Это работает, когда деньги с компании уже своровали. К тому же менты сами арест не ставят, а также идут через суд. Мы помогаем в таких случаях, можете писать в личку, но это немного другое.

Здесь арест надо делать при помощи пристава, либо непосредственно через суд. Проще говоря, необходимо подать в суд на самого себя от стороннего человека или компании и попросить обеспечительные меры. В обоих случаях нужно иметь знакомого пристава или судью, кто примет заявление к производству и в качестве обеспечительных мер наложит ограничение. Мы делаем через Управление ФССП, это быстрее.

В любом случае нужно грамотно подготовить исковое заявление и привести основания для наложения обеспечительных мер. Раньше суды на это смотрели спокойно и легко накладывали меры. Сегодня делают это крайне неохотно и больше по знакомству. Судьям не хочется приостанавливать деятельность или банкротить бизнес без серьезных оснований.

После ареста счета есть только один вариант – убирать этот исполнительный лист, доказывать, что долга не существует, прилагать документы от ментов, писать заявления в вышестоящие суды и обжаловать.
Процесс сложный. Здесь также желательно найти знакомых судей, к кому можно приехать, объяснить ситуацию, заплатить и решить вопрос.

У ответчика всегда меньше шансов доказать правоту, ему потребуется совершить больше действий и потратить больше денег. Многое зависит и от того, как действовала вторая сторона. Если там не заморачивались, никто не приходил, исполнительный документ отменить будет проще. Если же приходили по доверке или с поддельным паспортом, все подтверждали, а еще хуже – отправляли деньги, как мы писали, все сложнее. Кстати, судья не проверяет подлинность документа в Роспаспорте. Тогда параллельно надо писать в полицию, чтобы они арестовывали сумму, признав ее вещдоком.

Последний вариант, как сохранить средства – быть ВИП-клиентом в банке. Некоторые банки, например, Альфа могут уведомить о поступлении исполнительного листа, а также неформально посоветовать вывести средства заранее. По закону, банк обязан списать сумму в течение 7 дней. Но ВИП-клиенты это когда суммы от 100 млн рублей (в каждом банке свои).

Но мы не знаем ни одного случая, когда такими методами зарабатывали на потоке. Это очень большой объём работы. На такое идут, когда имеет место рейдерский захват, дележка между учредителями, либо бизнес перешел кому-то дорогу. И когда фигурируют большие суммы. Но там уже совсем другие методы, вплоть до силовых. Без нужды этим не занимаются.

Да, это все сложно и дорого, поэтому, если так отсудили 1 млн, в 99% случаев, проще забыть. Если все сделали красиво, оспаривание выйдет дороже.

Если суммы крупные, можете обращаться к нам. По юридическим вопросам: @benefitsar_urist. По остальным в личку.

П.С. В России списать средства можно с абсолютно любого человека или компании даже без оснований. Как и вернуть. Вопрос в ресурсах.

@benefitsar

​Для чего сдают уточненки?

После того, как 25 числа сдана отчетность, определенный процент предпринимателей всегда подает уточненки. Причин для этого несколько. Первая – бухгалтер. Про бухгалтерские риски мы писали здесь.

Для начала он может что-то не рассчитать или ошибиться с необходимым объемом закупаемого НДС, не запросить необходимые документы у партнеров, криво подбить расходы под доходы. А мог и сделать закуп сильно заранее, после чего прилетел аванс от «доброго» клиента, который решил таким способом «слить» немного своего НДС, получив дополнительный вычет. Также он мог просто не успеть сдать отчетность во время по разным причинам. Может отнестись к процессу несерьезно и закупить у не тех поставщиков или вообще мошенников. Которые после получения денег больше не выходят на связь.

Хороший бухгалтер должен владеть не только бухгалтерией, но быть ещё и отчасти оптимизатором, а также достаточно педантичным человеком, внимательным к деталям. Иначе очень быстро можно получить штрафы.

Согласно п. 1 ст. 119 НК, за несвоевременное представление налоговых деклараций предусмотрен штраф – 5% суммы, не уплаченной в срок на основании этой декларации, за каждый месяц опоздания, но не более 30% и не менее 1 тысячи рублей. Поэтому, если понимаете, что не готовы, лучше сдать нулевку, заплатите 1000 рублей.

Отправку можно подтвердить документом, сформированным оператором ЭДО или разработчиком бухгалтерских учетных систем. Если по объективным техническим причинам, не зависящим от компании отправить отчетность невозможно, нужно подтвердить это письмами от разработчиков бухгалтерских систем или операторов ЭДО. Тогда штрафа за просрочку не будет.

В общем, если появились новые вводные или не успели сдаться, необходимо подать уточненку или корректирующую декларацию. Сроки ее подачи никак не регламентированы, подать можно в пределах трех лет.

Налог к доплате безопаснее, нежели к уменьшению. В первом случае она ляжет без проблем, во втором точно будут вопросы. Инспекторы не любят, когда налоги уменьшают и всегда видят в этом что-то подозрительное. Либо сразу отправлять и письмо с причинами понижения налогооблагаемой базы и подтверждающими документами. Понятно, что это не всегда возможно, но для этого и пользуются услугами оптимизаторов.

Оптимизаторы не очень любят уточненки, так как начинается новая камеральная проверка и по уже сданным отчетам могут заметить, чего не заметили. Поэтому иметь для них резерв лучше заранее. Налоговая видит, что сдали заново, и может начать разбираться, почему это сделали. Основная причина, почему все стремятся сдать декларации до 25-го числа, не штраф, а потому что до этого отчетность принимается автоматически, а после уже начинается новый трехмесячный срок, за который смотрят, не занизили ли сумму налога к уплате и можно корректировать в ручном режиме.

Этим можно подставить всех остальных контрагентов, поэтому ответственные поставщики не делают корректировки с тех же компаний, которые уже успешно сдали отчетность, а закрывают их на другие, которые есть в запасе и на кого «набивали» НДС ранее, и который уверенно стоит. Как мы писали, у предусмотрительных запас всегда есть, при том, что он может быть сделан даже по уже неработающим схемам.

Минимального объёма корректировок нет, но исполнитель будет отталкиваться от объёма. И тут, чем больше площадка, тем лучше. Мы наработали достаточно связей, и к нам часто обращаются даже другие поставщики. У нас есть запас, поэтому мы всегда беремся и наши ставки за корректировки одни из самых низких: + 0,5% к ставке.

Подать любую уточненку можно у нас: @benefitsar_nds Условия по НДС в закрепе.

@benefitsar

​Как силовики вычисляют клиентов кэшевиков
#безопасность

Хотим открыть серию постов, как органы выходят на предпринимателей, которые работают с обналом и что в таких случаях делать.

Начнем с того, что сами работники БЭПа практически никого не ищут, у них и без этого много работы. Информация в огромных количествах приходит им из трех основных источников: ФНС, банки и стукачи.

1. ФНС сливает данные о крупных разрывах и «плохих» контрагентах, когда есть серьезные подозрения в неуплате больших сумм налогов. Это делается как в рамках камеральной проверки, так и выездной. При ВНП информация уходит силовикам всегда. Если размер доначислений от 15 млн – в БЭП, если от 45 – в следственный комитет, где возбуждают уголовное дело по ч.2 ст. 199 УК РФ. Правда, дальше силовики могут «копать» и самостоятельно, тогда размер доначислений может и увеличиться.

2. Банки отправляют информацию по компаниям, которых подозревают в обналичке. Работники финмониторинга знают и видят схемы по выпискам и алгоритмам и, согласно регламентам, отправляют данные в БЭП. Например, на фирму пришло 10 млн и в полном объеме разошлось по физлицам. Некоторые банки, например, УБРиР, передают все, что так или иначе им не нравится. Поэтому этот источник тщательно фильтруется.

Отрабатывать однодневку сотрудникам БЭПа неинтересно. С номинала взять нечего, а физы скажут, что карты потеряли или продали. Заниматься ими не будут. По закону, снимать данные с камер можно только в рамках возбужденного уголовного дела, а для него нужны основания. Нужно как минимум не заплатить налоги.

Только вот могут сделать все «красиво»: и НДС «зашить», и налоги заплатить. У нас самые большие объемы НДС заказывают именно крупные кэшевики, которые зарабатывают десятки млн. Те, кто знает схемы генерации кэша, но не умеет или не хочет «зашивать» и ставит эту статью расходов к себе в затраты.

Если обычная компания просто отправила на кэш, ей заниматься не будут. К тому же в этом случае банк может даже ничего и не сливать, а просто предупредить клиента, что так делать не нужно и могут заблокировать счет.

А вот если увидят, что пришло, скажем, 50 млн на однодневку под закрытие счета, после чего ушло в другой банк, откуда все средства по определенным схемам ушли на физов по з/п проектам, это – другое дело. Такая информация уже интересна. Тут виден объем и можно поработать – собрать доказательную базу, отказы от директоров, договориться с прокуратурой, возбудить дело и пойти по всем компаниям, кто ставил безнал. После чего отфильтруют и к самым интересным отправятся с обыском.

3. Третий источник – это стукачи в лице бывших недовольных сотрудников и конкурентов. Его тоже анализируют по количеству и качеству. Если человек пришел и на словах заявил, что кто-то занимается обналом, его пошлют, так как «выхлоп» неясен. Если же будут данные, документы, адреса, явки, тогда – другое дело. В этом пункте отметим, что слить контрагентов может и предприниматель. Когда попался на чем-то другом, но рассказал и про обнал.

Сразу отметим, что стукачи не понимают ответственности, и мы никому не посоветуем этим заниматься. За то, что вы поссорились с руководителем или вам не заплатили зарплату, так делать точно не нужно. В конечном итоге все будет решаться за деньги. И когда бизнесмен «решит вопрос», стукача сольют. Соответственно, можно представить, какая судьба его ждет. Минимально – испортят жизнь, максимально – сделают инвалидом. Когда бизнес «попадает» на десятки млн, желание отмстить слишком велико и оправдано. Если говорить о нас, мы готовы отдать даже больше, чем потеряли, но такого человека всегда найдём и накажем. От этого зависит бизнес и репутация. Все должны знать, что с тобой так поступать не нужно. И мы всегда выходим на человека, даже если была цепочка. Но это крайне редкие случаи.

В следующем посте расскажем, чем отработка в рамках КУСП отличается от уже возбужденного уголовного дела и как вести себя предпринимателю.

Сохраняйте эти посты.

@benefitsar

​9 мая – День Победы!

День Победы – это праздник. Не какой-то придуманный или мифический, наподобие дней святых Валентинов и разных современных профессий, а настоящий, реальный! И как бы ни пытались, мы не сможем представить чувств тех людей, которые узнали, что война окончилась. Это невозможно передать или попытаться прочувствовать. Нужно быть на их месте. На месте людей, кто несколько лет отдавал все силы для защиты своей Родины, кто терпел и страдал все это время, при этом работая и воюя. Кто терял близких и сам испытывал боль.

Война затронула всех: русских, белорусов, украинцев, казахов и многие другие народы. Точно нет ни одной семьи, кого она бы не коснулась. У абсолютно всех наших сотрудников, из каких городов бы они ни были, кто-то воевал и прошел войну «от звонка до звонка», либо же самоотверженно работал в тылу, изо всех сил приближая победу.

Для нас это не только праздничный салют, звучание песни «День Победы» и шествие бессмертного полка, а день, когда мы доказали, что справимся с любыми вызовами и всегда защитим свою Родину.

Это праздник Великой Победы над нашими врагами. Это чистое небо над головой, это семьи, которых бы не было, если бы расклад был иной. Это гордость за наших дедов, которые выстояли! Это праздник Великой Победы над злом, которое зовется фашизмом, праздник единения наций и народов в тяжелое время. Ведь только объединившись, наши деды смогли победить агрессоров. Праздник героизма и отваги, ведь идти в атаку под пулями и снарядами страшно. Это день памяти о погибших, о жертвах войны и павших воинах о скончавшихся уже после от тяжелых ран. Это благодарность труженикам тыла, женщинам и детям, а также сочувствие тем, кто был лишен детства. Это осознавание того, что в современном мире война не нужна, а люди должны научиться договариваться и решать противоречия мирными способами.

И какой бы ни был политический строй или экономическая ситуация, этот день навсегда останется Днём Великой Победы! И даже несмотря на то, что прошло столько времени, он остается любимым праздником всех россиян. Мы гордимся, что победили нацистов и передаем эту гордость своим детям.

Наши деды совершили настоящий подвиг! Слава им! Мы живем благодаря им!

Помним. Любим. Гордимся. Поздравляем!

@benefitsar

​Чем проверка в рамках КУСП отличается от уголовного дела?
#безопасность

Сотрудники полиции могут действовать по двум основаниям: в рамках КУСП и в рамках возбужденного уголовного дела.

По закону «О полиции», сотрудник может заняться делом о правонарушении или о происшествии, только если оно соответствующим образом зарегистрировано. Регистрация делается в порядке, определяемом инструкцией. КУСП, расшифровывается как книга учета сообщений о преступлениях. В ней фиксируются поступающие сообщения о преступлениях. КУСП регулируется приказом МВД от 29.08.2014 г. №736. Там отмечаются любые обращения граждан, рапорты сотрудников, явки с повинной, любые сведения о фактах, угрожающих или могущих угрожать жизни людей или их безопасности. Сроки рассмотрения зависят от события. Информация о преступлении должна быть расследована в срок от 3 до 10 суток. По ходатайству прокуратура может продлить это время до 30 дней.

Понятно, что в КУСП может появиться что угодно, что позволит сотруднику начать проводить различные мероприятия по проверке. Важно понимать, что список таких мероприятий ограничен и не все можно делать в рамках КУСП. Хотя часто сотрудники, пользуясь незнанием человека, начинают по нему работать, как будто уже в рамках уголовного дела.

Например, часто в рамках КУСПа менты начинают пугать уголовным делом и просить разные документы по сделкам. Говорят, что есть заявление, «вы можете идти фигурантом, будет дело, будут привлекать, пойдете по статье» и т.п. На большинство это действует.

Это не совсем правомерно, они могут просить документы, если есть заявление, но можно не отвечать и ничего не предоставлять. Лучше ответить, чтобы присылали запрос или повестку по адресу регистрации или юрадресу компании и ждали ответ. Когда начинаешь отвечать юридическим языком, менты сразу понимают, что простым давлением ничего не добьешься. Или, вообще, можно сказать, что «забыли, потеряли, бухгалтер уволился» и т.п. В качестве «наказания» будет только административный штраф за непредоставление документов. Но большинство бизнесменов все предоставляют даже в рамках КУСП, чем «роют себе яму сами».

Вы не должны доказывать, что невиновны, это работа сотрудника полиции. Не стоит ее ему упрощать. Приходить, объяснять, давать показания и приводить свидетелей не нужно. К тому же наговорить на себя очень просто. Принудить делать это в рамках КУСП вас не могут. Если менты получают достойный юридически-обоснованный ответ, а оснований для уголовного дела нет, часто в рамках КУСП они могут прекратить по вам работать.

По заявлению менты делают запрос по десяткам компаний. Работа идет в итоге по тем, кто сам предоставляет информацию.

Если хватает доказательств в рамках возбужденного уголовного дела, возможностей у сотрудников неизмеримо больше, у них развязаны руки, и они могут дернуть на допрос кого посчитают нужным, а также прийти с обыском, как в компанию, так и домой.

Обычно работу начинают в рамках КУСП, параллельно запугивая и вычисляя «слабых» и перспективных для уголовного дела. Допустим, есть 10 компаний, которые ставили на кэш. Их начинают прессовать. Кто-то грамотно послал, кто-то «съехал» и объяснил, кто-то исправил ситуацию, убрал компанию, перезакрыл НДС, кто-то «решил». Но определенный процент начинает паниковать. В любом бизнесе есть свои скелеты в шкафу. Если нет мер предосторожности, всегда могут что-то найти: печати и кэш-карты связанных с организацией компаний, разную информацию по контрагентам, прочей деятельности и т.п.

По самым интересным и возбуждают уголовное дело. Возбуждение требует наличия определенных доказательств, иначе руководство его не согласует. Но надо понимать, что при особом интересе возбудить дело для них не большая проблема. Компанию могут «приписать» к уже возбужденному делу, сфабриковав показания или «придумав левого свидетеля». Это в их арсенале есть. В самых интересных для них случаях можно сделать многое.

Как это обычно решается, напишем далее.

@benefitsar

​Как правильнее решать вопросы с органами?
#безопасность

Как писали, если компания интересна, по ней начинают работать. И, если в рамках КУСП ещё можно съехать, при возбуждении уголовного дела это не получится. Тогда обычно сразу приходят с обыском.

Обыск тоже нужен больше, чтобы напугать и заставить выйти на «решение». Любые действия сотрудников продиктованы двумя мотивами: указание сверху или получение взятки. Так называемые «палки» тоже интересны, но в последнюю очередь.

Когда есть дело, менты всегда понимают, что что-то получат, хотя не знают точно что. От поощрения начальства и продвижения по службе до реальных денег. И, по статистике, из 10-ти предпринимателей 8 сразу начинают «искать выходы» и «решать». Так как боятся и не хотят, чтобы органы копали дальше. К сожалению, многие делают это не умело, чем рождают цепочку посредников и заинтересованных лиц. Часто сами провоцируют, что начинают «кошмарить» ещё больше. Когда же заинтересованных лиц становится слишком много, вопрос может стать вообще «нерешаемым», так как все уже в курсе.

Поэтому не нужно идти ко всем с этими вопросами или спрашивать у следака. Следователь сам решать ничего точно не будет, не сможет. Надо выходить на руководство.

Обычно начальник все понимает и в курсе вашего дела. Он объявляет сумму, которая уже включает интересы разных людей. Некоторые могут дать что-то даже рядовым БЭПникам. Тогда дело примет другой оборот. Для этого сами менты выстроят иную позицию. Они знают, как ее выстроить, чтобы вас закрыть, а также – как выстроить, чтобы замять, если занесли. Чаще всего появляются новые показания определенных людей и редактируются старые. После чего часто переквалифицируют статью, например, 159.4 на 159.3. Но все зависит от стадии решения. Если обратились к руководству в самом начале, дело решается как нужно, тогда условно вы сами пишете историю и показания и можно остаться свидетелем. Если начали решать на поздней стадии, то не всегда смогут переквалифицировать статью, но договорятся в суде и выбьют условку. Из обвиняемого в свидетели тогда перейти уже вряд ли получится. Чем дальше стадия, тем тяжелее.

Если же сможете зайти выше, это лучше. Но не все дела нужно решать наверху. Повторим, зависит от стадии и иногда решить «на земле» проще. Да, начальство – это некая гарантия, но это сразу и гораздо дороже. А решение тоже не всегда напрямую зависит от суммы. Многие готовы отдать любые деньги, но это не гарантирует результат.

Важнее стадия, человек и подход. Надо правильно выбирать доверенных лиц и тех, кто реально решит. Иначе возможны три варианта: либо просто не решат и потеряете деньги, либо потом занесете еще больше, либо будет слишком много заинтересованных лиц, дело зайдет слишком далеко и вопрос станет «нерешаемым».

Высокое руководство обычно просто спускает команду «не трогать». Но таких выходов мало. В основном, решают через начальство на местах. Поэтому у обычных следаков из определенных направлений часто и находят недвижку на миллионы долларов за границей. При том, что они тоже всегда «заносят» наверх.

Если нужна подобная помощь, можете обращаться к нам. Мы можем помочь решить на разных уровнях напрямую. Писать только по серьезным вопросам.

@benefitsar

​Как менты фабрикуют дела
#ответы

Многие не понимают, как строится этот процесс, и думают, что можно прийти и подать заявление, а менты сразу возбудят дело, все сами раскопают и закроют человека по соответствующей статье. Это не так.

Чтобы официально возбудить дело, нужно много условий. Либо ты даешь ментам доказательную базу по максимуму: контакты, явки, пароли и деньги, либо просто очень больше деньги. Никакие менты просто так работать не будут. У них и так полно дел, где есть доказательная база, либо уже платят. Какие деньги – решают, отталкиваясь именно от наличия доказательной базы. Если есть реально вся информация, адреса, телефоны, показания, видео, тогда сумма будет меньше, так как работы не много. Если информации будет мало или не будет совсем, ценник будет высокий или вообще не возьмутся. В теории могут сделать что угодно, но все зависит от цены.

Работать органы не особо любят. Им нужно принести все на блюдечке расписать, а ещё и заплатить. Ехать в другой регион для обыска и допроса, чтобы возбуждать дело о клевете, как это было в случае Тинькова несколько лет назад, бесплатно никто точно не станет. У нас даже есть судьи, кому заносим дела, когда генерим кэш через исполнительные листы, которые сами просят написать за них решения.

Отметим сразу: одно и то же заявление в разных регионах и даже отделах может двигаться по-разному. Один следователь возбудит сразу, второй будет тянуть, третий откажет. Следователь – процессуально-независимое лицо.

Если человек готов платить, заявление рассматривают и оценивают доказательства. Если базы хватает, договариваются и начинают работать. Если ее нет, выкатывают огромный ценник. Например, в Мск сфабриковать дело «с нуля» стоит от 200к долларов. Да, за деньги натянут что угодно, доказательства тоже придумывают сами.

Также ценник зависит и от человека. Его оценивают, смотрят, кто за него может «впрячься», возможность огласки, компромат, вероятные сценарии и т.п. Обычный бизнесмен вряд ли дойдет до генералов или будет делать депутатские запросы и нанимать крутых адвокатов. Чем весомее человек, тем больше денег и связей. Ещё оценивают, понимают, кого надо ставить в курс по этому делу, какую статью приписать, кому занести и т.п. Опять же, для примера, мы знаем случаи, когда заносили и по 2 млн долларов за возбуждение, причем без гарантий доведения дела до конца.

И если мелкому жулику можно подкинуть наркоты, в случае с бизнесменом нужно придумывать что-то «поумнее» и выстраивать позицию с подделкой доказательной базы. Тогда продумывают сценарий, под который и фабрикуют доказательства. Например, что «его» машина ездила по определенным маршрутам под камерами, чтобы в это время у него не было алиби, подтягивают свидетелей. Спецы даже ставят его номера на такое же авто, гримируют другого человека, делают дубль СИМ-карты, создают переписку и звонки.

Чем грамотнее команда ментов, тем меньше шансов разбить дело. Но бывает, работают откровенно «криво». Как пример – дело Голунова. Ничего лучше не придумали, как подкинуть наркоты, допустив при этом кучу процессуальных нарушений. Такое «разбивается» и потом летят головы, тут сняли даже генерала.

И большие деньги берут именно за грамотную схему и ее исполнение.

Сценарии могут быть разные, но их не много. Сфабриковать дело, например, по обналу крайне сложно. Нужно найти лавку, привязать ее к жертве, найти подставного директора, придумать показания, должны быть встречи, записи с камер, переписка и т.п. Поэтому обычно для простоты фабрикуют «наркоту» или кражу. Подбрасывается все легко, а кражу можно «сделать» просто по показаниям подставных свидетелей. Например, сидел в ресторане, где украл кошелек или пакет с деньгами у подставной жертвы. Найти таких актеров не проблема, придумать, откуда деньги – тоже.

@benefitsar

​Будет ли опаснее работать с бумажным НДС?
#ответы

Нам прилетел вопрос по поводу законопроекта о налоговых преступлениях, насколько он опасен для продавцов и покупателей бумажного НДС.

Да, законопроект № 89802-8 есть и находится на предварительном рассмотрении в Госдуме. Скорее всего, в том или ином виде, его примут. Тренды именно такие. Полное одобрение от ФНС получено. Про статью за налоговое мошенничество говорят уже давно.

Законопроект предполагает введение дополнительных статей в уголовное законодательство, которые планируют вменять тем, кто занимается созданием фирм-однодневок.

Сегодня создание технических фирм, если это будет доказано, наказываются штрафом от 100 до 500 тысяч рублей (ст. 173 УК РФ Незаконное использование документов для образования юрлица). На деле, за это никого не подтягивают. Ни регистраторы, ни номиналы реально не несут никакой ответственности, а найти организатора – крайне трудно. Опять же, доказать, что компания была создана именно с целью занижения налоговой базы других компаний проблематично.

Также предлагается уголовная ответственность и за фальсификацию отчетности. Это как раз про площадки и продавцов НДС. Проект предполагает за такие деяния лишать свободы на срок до 7 лет.

Дополнительно в законопроекте есть пункты, касающиеся незаконного возмещения. Кстати, этот момент мы полностью поддерживаем. На практике, таким занимаются исключительно при поддержке налоговиков, Управления или силовых структур.

Что можно сказать? Во-первых, законопроект пока на обсуждении, и какой он в итоге примет вид, сейчас неясно. Во-вторых, ужесточать наказания – это одно, а ловить и судить – совсем другое. Сегодня ни органы, ни налоговая откровенно не умеют заниматься привлечением к ответственности владельцев площадок по зашиву. И вряд ли это изменится с принятием законопроекта. Да и большинство сегодняшних оптимизаторов уже давно не новички в своем деле. Они могут себя качественно обезопасить, защитить и просчитать риски.

Точно будет сложнее регистрировать компании и спрос на это вырастет. Будем следить.

Власти регулярно вводят новые ограничения и законы, которые должны помешать уклонению от уплаты налогов. Как показывает практика, на любые их действия всегда находится ответное решение со стороны бизнеса и оптимизаторов. Когда в 2015 году запустили АСК НДС, тоже казалось, что все кончено. Но нет. Поэтому бояться и паниковать мы не советуем.

На случай же, если все будет крайне серьезно и начнут подтягивать бухгалтеров и директоров за внесение в декларации счетов-фактур от поставщиков бумажного НДС, порекомендуем уже сегодня создать запас НДС на будущее. Напомним, вычеты можно использовать в течение трех лет.

@benefitsar

​Кому платит теневой бизнес в России
#разное

Бизнес можно разделить на две категории: обычный и теневой. Либо вы работаете реально и по белому, либо не совсем законно. Большинство предпринимателей платят, вопрос – кому и сколько. Отличие в том, что незаконный бизнес платит больше за так называемую «крышу» ментам.

Возьмем простой магазин в любом городе или области. Если «белый» и платит большинство налогов, он неинтересен силовым структурам. Да, приходят проверяющие, их нужно «подмазать», но на этом все. Когда же владелец понимает, что «не вывозит» и необходимо оптимизировать, заниматься чем-то нелегальным или подключать схему, чтобы повысить выручку, он переходит в теневой сектор.

Если это налоги, подключаются оптимизаторы и «зашивалы» НДС, при большом объеме – ещё и налоговики. Если нелегальный товар – «помощники» на таможне и в банках. Если откровенно незаконный бизнес, типа казино или проституция, – менты. Тогда владелец договаривается с ними на определенном уровне, и его не тревожат за некую плату в месяц. А, если хорошие отношения, могут даже и конкурентов потревожить при необходимости. Правда, они всегда будут решать, что им интереснее – «тушить» конкурентов или так же с них получать мзду.

Много зависит от объемов, но так работает любой теневой бизнес. Нельзя уйти «в тень» и никому ничего не платить. Например, обычная баня-сауна без допуслуг по умолчанию не принесет столько, сколько могла бы, если бы был нелегальный алкоголь и девочки. Да, можно сделать все максимально завуалировано. Но менты – не дураки. Некоторое время вы поработаете, но они все равно придут, запалят и оправдания уже не спасут. И вот тут уже нужно считать. Если это выгодно, люди уходят «в тень».

Те же самые казино. По закону, в России казино запрещены, только они есть, но об этом мало кто знает. По статистике, каждый четвертый человек зависим от игр. В основном, такие заведения шифруются под компьютерные игры, где стоят специальные автоматы, которые торгуют, например, акциями, где интерфейс как у игрового автомата. Некоторые даже покупают определенные лицензии.

Но это все равно вопрос времени. Реальные казино, как раньше с крупье и рулетками, сегодня тоже есть. Этим занимаются определенные люди, которые зарабатывают большие деньги и имеют свою клиентскую базу. У них давно существуют договоренности с ментами на самых высоких уровнях, типа или замначальника управления на районе, в большинстве случаев это зам генерала. И каждый месяц они платят. Но тоже работают только определенное время, чтобы заработать хорошую прибыль, после чего закрываются и снова открываются в другом месте. По саунам с проститутками то же самое.

То же самое было в локдауны. Большинство владельцев открывали рестораны для постоянных клиентов и работали. А некоторые работали почти открыто, потому что платили за это деньги силовикам. Ментам сидеть без денег неохота и часто они сами предлагают открываться, обещая решить все вопросы.

Правда, это касается определенных бизнесов. Если брать кэш, расследовать могут и менты из других районов. Если засветиться, форс-мажоры возможны. Тогда «твои» менты просто скажут, что это другой отдел и надо заплатить за решение еще и другим парням.

Скажем сразу: при открытии бизнеса не стоит идти и искать, кому платить. Тогда вы будете заносить ни за что. Лучше иметь хороших знакомых и отдать в моменте, когда придется что-то решать или поймают на нарушении закона. Признаваться «в тени» сразу не нужно. Так как, даже если придут, но не увидят ничего незаконного, прессовать не будут. Да, все бизнесы так или иначе кому-то платят, но «крышевание» – необходимо именно при нарушении закона. Если просто так заносить, то будут стричь только больше и ни за что, а аппетиты у всех со временем будут только расти.

Про полностью незаконные бизнесы и бизнесы в сети будем писать в дальнейшем.

@benefitsar

​Чем отличается кэш в Москве от регионов?
#работа

Многие не понимают ценообразования в обнале, хотим раскрыть этот вопрос.

Начнем с того, что ставка в регионах меньше. Как дешевле и все остальное. Любой товар в магазине, аренда, недвижимость и т.п. Но, правда не на много. В целом, если в Мск средняя ставка 13-14%, в регионе – 11-12%. Это мы говорим про стандартные условия и обычную годовалую компанию. На откровенные технички в регионах могут принять и за 8%, в Москве – минимум 10-11%. Сразу повторим, качество лавки не так важно, как закрытие НДС и большой разницы для клиентов нет. Не обязательно прилетит, если техничка и нет гарантий, что не прилетит, если фирма хорошая. Правда, в каждом регионе все по-своему. Есть такие, где ставка не ниже московской. Да и в Мск тоже находятся те, кто демпингует, например, если нет клиентов или временная просадка.

В целом, ставки по стране находятся на своем уровне. Мы помним те времена, когда они были 2-3%. Но это не значит, что люди меньше зарабатывали, просто объемы были больше. Если сегодня по одной схеме через один счет можно сгенерировать 10-20 млн, то раньше – 100-200. Все было проще, лавки жили дольше, на год было достаточно 2-3 штук. Про это расскажем отдельно.

Кэш в регионах дешевле за счет многих факторов, но основной – это аппетиты исполнителей. В Мск привыкли к определенным заработкам, к тому же сама жизнь там дороже. Это видно даже по зарплатам и ценникам в магазинах. Себестоимость генерации тоже отличается, но не сильно.

Поэтому есть люди, кто покупает кэш в регионах и продает в Мск. Обычно это бывшие обнальщики со своей клиентской базой или те, у кого много объема и они отдают часть на аутсорс. Находят кэшевиков в регионах и предлагают принимать по 8%, привозя деньги наперед. Тем это всегда выгодно, так как ни один белый бизнес там столько все равно не даст. Некоторые работают так на постоянке, пересылают заказы от клиентов и регулярно мотаются на машине, возят наличку. Но нужно иметь запас средств. А есть и те, кто выступает как посредник, «прикручивает» свой 1% и отдает кэшевикам в Мск.

От региона зависят и условия. В Мск выдача практикуется на следующий день или через день. Для регионов выдача на 3-4-5 день – это нормально.

Схемы тоже отличаются, при этом в столице они работают хуже. Отделы финмона в московских банках более требовательны и роботы настроены жестче. Иногда можно принять 1 млн в Москве и поймать в блок, а в регионе по той же схеме пройдет и 10.

Правила в отделениях тоже могут отличаться, часто банки имеют даже разные БИКи и корсчета. Например, есть отделения одного и того же банка, где исполняют решения КТС (комиссий по трудовым спорам), а есть – где нет. В целом, схемы проще и работают лучше, но объем меньше и внимания больше. Поэтому нельзя сказать, что в регионах работать легче. Принимают и возбуждают уголовные дела там как раз чаще. Если объем 100 млн в Мск будет особо не заметен, в регионе это космическая сумма, да и сотрудники органов там более голодные. Поэтому работать на больших объемах в регионах не советуем.

За те же самые исполнительные надписи и медиативные соглашения очень много принимают именно в регионах. Как только прошла информация, что это инструмент для обналички, в остальном менты даже не разбираются и сразу заводят уголовное дело. Собрать доказательную базу там тоже проще. Местный нотариус и дроп предоставят всю информацию. В отличие от Москвы, люди там в основном живут по адресу регистрации и ссориться с местными органами и начальниками не хотят.

Также, чем меньше регион, тем меньше людей, кто решает определенные вопросы. Например, в Мск нет такого, что что-то решить может только 1-2 человека, их всегда некое количество. Можно зайти через зама, начальника, Главк, прокуратуру и т.п. В малых регионах бывает трудно обойти начальника ОВД, если он курирует кэш и подмял направление под себя. Он может банально не давать работать. Даже некоторые наши знакомые иногда решают вопросы в регионах через Москву.

@benefitsar

​Оптимизация от налоговой
#налоги

Оптимизация НДС – это бизнес. И на него всегда есть спрос. Как и писали, в любом бизнесе важны три вещи: процесс или схема, инструменты и клиенты. В нашей стране бизнесом занимаются все, даже на государственных должностях. В данной сфере в самой лучшей позиции налоговики. У них есть и схемы, и инструменты, и клиенты. А также – мощный административный рычаг. И им проще всего предложить запуганному пациенту решение его проблемы. Разве кто-то будет спорить с врачом, который назначил определенное лечение?

Да, налоговики продают услуги по оптимизации. Правда, делают это не собственноручно, а через прикормленные площадки, часто из бывших налоговиков. Предложением услуг напрямую тоже не занимаются, боятся провокаций и контрольных закупок, для этого есть т.н. помощники. И если правильно намекнете нужному инспектору, что вам нужна помощь, вам помогут.

Главным отличием услуги является не ее качество, а то, что на вас временно закроют глаза. Качеством там как раз не пахнет. Просто инспектор за компьютером будет знать, что данная «кривая» цепочка заплатила за свою «кривизну» и можно заняться кем-то другим. На комиссии тоже вызывать не будут. Штрафов за то, что он не отработал все 100% разрывов, у инспектора нет. Как в любом ведомстве, по закону, заставить его работать со всей отдачей, невозможно. Да и работы всегда хватает. Если же спустят указание сверху, будет время как-то решить вопрос и «замазать» проблемные места, ну или предупредят клиента.

Несмотря на то, что услуга спорная, цены рыночные. По большому счету, это можно назвать взяткой или крышеванием. Вам дадут какие-то документы и скажут что-то типа: «не парься, все будет по красоте».

Только вот, на практике, по красоте бывает далеко не всегда. Никакой ответственности перед клиентом фискалы нести не будут, об этом даже не будет и речи. Когда начнутся серьезные проблемы, сменится начальник или выпустят новое указание, этот некачественный НДС станет проблемой клиента, а решать вопросы ему никто не станет. Учитывая, что глубина проверок – 3 года, это гигантский риск.

Дополнительный риск в том, что вас знают. Знают и ваши косяки. А значит, могут и шантажировать, выставляя неадекватные требования и условия. Вы можете превратиться в дойную корову и платить до тех пор, пока бизнес не прекратит существование.

Поэтому мы советуем не обращаться к налоговикам за подобными услугами. Компетентный исполнитель дорожит своими клиентами, там на них плевать. Задача тех, кто продает НДС в налоговой – срубить сегодня, так как завтра может быть все, что угодно. И это оправдано. Последнее время инспекторы все чаще мелькают в сводках криминальных новостей за свой «бизнес».

Мы всем клиентам максимально раскрываем свою и их зону ответственности, описываем, как все будет происходить в дальнейшем, обозначаем риски. Объясняем, что сделать, как правильно себя вести, помогаем с переводом из одной налоговой в другую. Крупным клиентам для большей гарантии предлагаем ставить свою фирму-прокладку и помогаем с этим. Убираем негатив от клиента, по максимуму закрываем иногда себе в минус, рассказываем, как действовать, входим в ситуацию. Каждому говорим все честно и никогда никого не бросаем. Репутация нам важнее прибыли.

Помните: факторов и неопределенности много. Важнее, как это будет решаться.

Наше предложение, как всегда, в закрепе.

@benefitsar

​Как защищаться от незаконных действий мошенников?
#безопасность

После наших постов о том, что мошенники могут сделать дубликат паспорта и попытаться украсть компанию или имущество, пришло несколько логичных вопросов: как защитить паспорт, как сделать так, чтобы ничего не зарегистрировали (симку, машину, недвижимость, кредит/ипотеку и т.п.) и можно ли прописать какой-то запрет на оформление доверенности и на действия по ней.

Скажем сразу: по тем схемам, которые мы расписывали, путей противоборства мало. Нельзя куда-то прийти, что-то написать, чтобы никто ничего не мог сделать.

Та же самая форма Р38001, которая как многие думают, защищает от смены директора, так не работает. Это не запрет на регдействия, а «возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ». Возражения пишутся именно на существующее заявление. Тогда предстоящие изменения будут отменены. Писать его заранее смысла нет.

Что касается компаний, мы советовали мониторить возможные заявления на изменения каждый день на сайте ФНС, это занимает пару минут в день. Если изменения подали, это отразится, и тогда уже нужно подавать форму Р38001. При больших суммах мы иногда оформляем постановление об ограничении на регдействия от своих приставов, но это доступно не всем.

По поводу заявлений о запрете действий по доверенности, тут у всех свои правила. У Росреестра существует форма запрета регдействий без согласия. Если ее оформить, можно не бояться, что мошенники перепишут вашу недвижимость без вас. У некоторых сотовых операторов тоже можно сделать такой запрет. Про банки говорить не будем, там всегда нужно личное присутствие, что для физлиц, что для юрлиц.

Да, мошенники могут сделать дубликат паспорта, тогда риски возрастают. Понять, что паспорт поддельный, проблематично. А если ещё подкуплен сотрудник, такое, скорее всего, прокатит. Но повторим, доступ к таким возможностям в России имеют единицы. И те, кто этим занимается, делать дубли всем подряд не будут, слишком сложно и затратно. На такое идут в крайне редких случаях, очень крупные мошенники, либо силовики и только по конкретной задаче. Если вы простой человек, можно этого не бояться.

Как и не бояться, что квартиру перепишут, если вы в ней живете и платите налоги. В этих случаях мошенники не занимаются простыми гражданами. Стоит переживать тогда, когда недвижимости много, а сами живете за границей и ее сдаете. Тогда могут попытаться сделать дубликат паспорта или продать ее по доверке. И если по паспорту могут увидеть другое лицо на фото и завернуть, то по доверенности могут пропустить. Так как тогда проверяют только доверенность. Но мы знаем случаи, когда пропускали в обоих вариантах.

Чтобы сделать доверенность у нотариуса, опять же нужно прийти лично. Подкупить нотариуса, как уже писали, почти невозможно. Поэтому тут снова понадобится дубликат паспорта и дроп. Это возможно, и мы в определенных нестандартных ситуациях так помогали людям. Например, когда человек реально живет не в РФ, а хочет продать свою недвижимость.

Можно ли отменить доверенность? Да, но нужно знать ее номер. Если номера нет, это маловероятно. Пробивать все базы, на наличие ваших доверок нотариус не будет. Каждый день ходить и спрашивать не оформлял ли кто доверенность, тоже не получится. База доверок есть, но поиск идет по номеру.

В большинстве случаев данные вашего паспорта у всех уже есть: в Росреестре, в банке, у оператора. Поэтому, даже если делать дубликат, вероятность что без вас что-то переоформят, мала. Правда, зная, как работает наша система, все возможно. Повторим: вы должны представлять очень большой интерес. Простыми людьми и рядовыми суммами никто заниматься не станет.

Если у вас какой-то уникальный случай, крупные суммы и не понимаете, как себя обезопасить, обращайтесь в личку. Писать только по серьезным вопросам.

@benefitsar

​Как достают невостребованные суммы со счетов в банках
#схемыхаки

Недавно нас спросили: «есть ли люди, которые делают вклады на подставных лиц в банках в целях не светиться, чтобы те отлежались, а потом их разными методами достают?»

Физически это возможно, но не применяется, так как нет смысла. Зачем делать вклад на непонятного человека, когда можно сделать на понятного? У всех есть свои люди, родственники, одноклассники и т.п., к которым есть доверие.

Касаемо таких счетов, если средства давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится объектом для мошенников.

Раньше на черном рынке часто предлагали информацию о деньгах, которые лежат на чьем-то счете и типа никому не нужны. Мол, если человека нет, а деньги должны уйти государству, то это и не воровство. Сейчас такое почти не встречается, объясним почему.

Во-первых, если человек по базам умер, то во все банки сразу попадает информация. Тогда банк сразу блокирует средства, и их уже не списать даже по официальным исполнительным документам. Банк ждет официального вступления определенного человека в наследство. Кредиторам тоже придется ждать, пока появится наследник. Узнают о смерти достаточно быстро.

Во-вторых, сегодня стало очень тяжело пробивать счета. Раньше базы продавали направо и налево. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы.

Но сегодня во многих банках, после ситуации со Сбером, когда слили базы, за работниками сильно следят. Когда сотрудник банка под своим логином пробивает какой-то счет, СБ может у него за это спросить. Если не было повода и человек в банк не приходил, минимально будет увольнение, максимально – уголовное дело по статье 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). Штрафы по ней большие 500-1 млн или срок до 7 лет.

И если хотите узнать, сколько денег у вашего должника-физика, в большинстве случаев информацию либо не пробьют, либо будет стоить очень дорого, либо просто обманут. Скорее всего, возьмут вперед и нарисуют выписки. Если есть реально крупная сумма долгое время без движения, самим сотрудникам не интересно светиться и продавать этот счет налево. Выгоднее отработать его с определенными людьми и забрать все деньги.

Схемы, как это делают до сих пор, три.

1. Приход в банк с поддельным паспортом. Это опасно. У банка есть всё досье на клиента, увидят чужое лицо и откажут в операциях, либо вызовут полицию. Да, можно найти профессионального гримера и сделать человека один в один, но в банках сегодня стоят хорошие приборы для распознания документов. Поэтому схему используют редко.

2. По доверенности. Как писали в прошлых постах, также делается паспорт, нотариус выдает доверку, выжидается какое-то время, минимум месяц. Если она оформлена условно вчера, у банка возникнет вопрос. Для надежности делают в другом городе, чтобы показать, что человек живет там давно и по определенным причинам послал доверенное лицо. Но банк будет в любом случае звонить. Если не ответят, может прокатить.

3. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает. Но «помурыжить» и здесь могут. Работает только, если владелец пропал без вести. Если умер, то нет.

Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.

П.с. Не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету, особенно, если там крупные суммы.

@benefitsar