Депутаты и участники финансового рынка озабочены инициативой Центробанка ограничить россиян в покупке зарубежных акций. Речь идет о полном запрете на покупку зарубежных ценных бумаг через индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Некоторые СМИ сообщают, что этот вопрос якобы давно муссируется в кулуарах министерств и рабочих группах Госдумы, хотя Минфин открестился от участия в этой дискуссии. Это выглядит странно, учитывая, что именно это ведомство стало инициатором создания программы ИИС, к которой уже подключились около 750 тысяч россиян. Не секрет, что ведомство Силуанова всеми силами выдавливает накопления россиян из депозитов в другие финансовые инструменты.

В этой связи прямой запрет выглядит радикальной мерой, потому что для граждан это будет означать утрату возможности получить налоговый вычет, помимо потери доступа к зарубежному финансовому рынку. Но логика Центробанка, вероятно, базируется на том, что государство, предоставляя налоговый вычет на такие инвестиции, фактически поддерживает средствами бюджета вливания россиян в зарубежный капитал. Если подумать, то прямой запрет на покупку акций иностранных компаний мог бы не только способствовать развитию отечественного фондового рынка, но и поддерживать российских эмитентов.

Однако стоит вспомнить, что триллионы рублей личных накоплений граждан лежат мертвым грузом на депозитах российских банков, инвестиционные таланты и активность которых оставляют желать лучшего. Учитывая это обстоятельство, вероятность полного запрета приобретать зарубежные ценные бумаги крайне низка. Но текущие законодательные инициативы по разделению инвесторов на категории по факту сильно ограничат россиян в этой возможности. Согласно думскому законопроекту категория особо защищаемых неквалифицированных инвесторов, куда по умолчанию попадет подавляющее большинство российских граждан, не сможет приобретать зарубежные активы без обязательного тестирования и подтверждения компетентности. @banksta

Мошенники начали направлять в адрес налогоплательщиков письма с поддельными требованиями об уплате в бюджет задолженности по налогам и пени. Например, в Екатеринбурге они указывали реквизиты счета открытого в банке ВТБ.

Но счета ФНС для перечисления налогов, пени и штрафов находятся в Управлении Федерального казначейства, а не у банкстеров. @banksta

Сотрудники ФСБ, арестованные по подозрению в разбойном нападении на менялу в банке Металлург, могли быть причастны к пропаже ещё одной крупной суммы у сотрудника ФСО.

Сотрудник управления «К» ФСБ Артур Власов и бойцы спецподразделений «Альфа» и «Вымпел» ранее принимали участие в обысках в доме родителей экс-главы ФГУП ФСО «АТЭКС» Андрея Каминова, которого подозревают в хищении при реконструкцию резиденции президента в Ново-Огарево. Тогда у Каминова из дома пропали 30 тысяч долларов и 500 тысяч рублей. Как сообщают источники «Росбалта», деньги могли быть похищены именно этими силовиками. https://t.iss.one/banksta/5229

Арбитражный суд Москвы удовлетворил ходатайство «ФК Открытие» об аресте имущества на 289 млрд руб. бывших собственников и топ-менеджеров банка - бывшего совладельца банка Вадима Беляев и компании «Открытие Холдинг», экс-президенту Рубену Аганбегяну, бывшему предправления Евгению Данкевичу, экс-членам правления: главе блока «розничный бизнес» Елене Будник и главе корпоративного блока Геннадию Жужлеву.

Поражает цинизм и чувство безнаказанности менеджеров - Аганбегян закрыл свой счёт в банке «Открытие» в день подачи иска против него.
Крупные активы банкстеры вывели. У менеджеров «Открытия» есть незначительные суммы на счетах, ещё у Будник арестовали квартиру мужа на 1-ой Тверской-Ямской улице. У Аганбегяна арестуют 20% зарплаты, которую он получает как советник Внешэкономбанка. Хорошо, если удастся наскрести 1 млрд из 289. @banksta

Почта банк оказывается в когорте тех, у кого трещат нормативы, хотя банк считается государственным.
В июне норматив достаточности базового капитала Н1.1 на дату отчетности банк не нарушал, но значение норматива почти весь месяц - 21 день было меньше 7%. Минимальное значение Н1.1 было равно 6,64%.
Почта банк находится под косвенным контролем государства, почти половина акций банка у ФГУП Почта России, а вторая половина у ВТБ. В Почта-банке проблемы не видят.
При этом, если верить СМИ, то Почта-банке в поисках элитного офиса для руководства. Ждём прибавления просящих денег у государства. https://t.iss.one/banksta/5243

Банк Восточный провел недружественную акцию в отношении клиентов. Уже неделю действует правило по отказу в выплате кэшбэка в случае злоупотреблений категориями. Что под этим подразумевается становится известно после отказа в выплате кэшбэка. @banksta

Крупный ритейл может отказаться от участия в проекте Центробанка – Системе быстрых платежей, которая, в частности, позволит расплачиваться в магазинах с помощью QR-кодов. Бизнес не устраивают названные ЦБ тарифы в 0,2–0,7% от суммы оплаченных покупок и услуг. Об этом говорится в письме ассоциаций компаний розничной (АКОРТ) и интернет-торговли (АКИТ) председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной.
Сейчас за прием карт (эквайринг) торговые точки, по данным АКОРТ, платят банкстерам 1–3% от суммы операций (для отдельных категорий ставка меньше 1%). @banksta

Транскапиталбанк не успокоился на аресте тысяч номеров журнала Эксперт за 2013 год и начал банкротство медиахолдинга "Эксперт" из-за долга 55 миллионов рублей и включил эту сумму в реестр требований кредиторов.
"Экспертом" управляет Татьяна Гурова, жена члена общественной палаты Валерия Фадеева. "Эксперт" просит банк простить часть долга, но банк отказывается.

В конце прошлого года вместо долга банкстеры взыскали с медиахолдинга миллион экземпляров журнала Русский репортер и Эксперт за 2013 год. Решение позволило банкстерам сократить издержки на туалетную бумагу. @banksta

По делу сотрудников ФСБ, похитивших в здании банка «Металлург» 136,5 млн рублей, допрошен Дмитрий Чувилин, бывший совладелец банка «Рублевский» (без лицензии, участник «молдавской схемы»).

Потерпевший в деле безработный москвич Александр Юмаранов сообщил полицейским, что приехал к левому обменнику банка Металлург (где меняли до 10 млн долларов без паспорта) по совету своего знакомого Дмитрия Чувилина, который присутствовал при налете сотрудников ФСБ и скорее всего Чувилин был причастен к преступлению вместе
решалой-менялой Борисом Караматовым (сбежал).

Дмитрий Чувилин это брат знаменитого банкстера Петра Чувилина, который находится в тюрьме по делу о мошенничестве - он обманул участника молдавской схемы Олега Кузьмина из банка Европейский экспресс обещанием за 1,5 млн долларов решить проблемы с ЦБ.

Петр Чувилин проходил свидетелем в деле полковника-миллиардера Дмитрия Захарченко, убийстве чеченского командира Сулима Ямадаева и покушения на совлалельца Конверсбанка Александра Антонова.

Петр Чувилин, вместе с ещё одним свидетелем в деле Захарченко - Германом Горбунцовым, сожгли Инкредбанк, ЗАТО-банк, пилили деньги РЖД в банке СТБ. https://t.iss.one/banksta/2756

Деньги фонда Крым-наш украли банкстеры лишённого лицензии "Северного кредита". Возможно по договоренностью с сотрудниками самого фонда.

Около 20 млн рублей в на банковский счет фонда собирали для установки памятника Потемкину в Крыму. Средства собирали сенаторы и депутаты Госдумы во главе с Геннадием Зюгановым. Они скидывались по 10-20 тысяч рублей. Вложилась в проект и спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко
Сейчас депутатов Госдумы просят скинуться второй раз, но они не верят и просят отчитаться за пропажу денег.
Зюганов обращался к главе ЦБ Эльвире Набиуллиной за помощью, но безуспешно. https://t.iss.one/banksta/3516

У банка Восточный продолжают трещать нормативы, он остаётся некомфортным для хранения средств.
В июне банк норматив достаточности базового капитала Н1.1 не нарушал, но 29 дней его значение было ниже триггера в 5,125% (минимальное значение было 4,665%).
Все эти дни банк также нарушал надбавку к нормативу (+2% с 1 апреля).
Норматив достаточности капитала Н 1.0 на уровне 8,41%. Это близко к минимально допустимому уровню 8%.

Проблемы с нормативами наблюдаются у Восточного с апреля. Чтобы их закрыть банк пытается продать часть кредитного портфеля и компанию IFTG. https://t.iss.one/banksta/5076

После создания партнёрства с Mail у Сбербанка появляется дополнительные конфликты интересов. До создания партнёрства с Mail, Сбербанк был совладельцем Rambler и доли в Яндекс.

Теперь Сбербанк будет конкурировать с Яндексом в проектах такси и еды - Delivery Club и Foodхplex против Яндекс Еды, также война будет в такси Ситимобил против Яндекс.такси.

При этом Сбербанк будет закачивать 38 млрд в партнерство в Mail и ещё средства в Rambler. При этом госбанк сможет тормозить проекты Яндекс за счёт золотой акции.

Ожидается, что Сбербанк купит крупный интернет магазин уровня Ozon, тогда конфликт с Яндексом проявится в партнёрстве со Сбербанком в маркетплейсе Беру и Яндекс.маркет.

Все вместе это может привести к серьезному конфликту между Аркадием Воложем из Яндекса и Грефом. Споры между командами Яндекса и Сбербанка уже вытекали на страницы СМИ. @banksta

Критика в адрес Росстата, шокировавшего экономистов заявлением о рекордном за 5 лет росте российской экономики в прошлом году стоила кресла во Внешэкономбанке Андрею Клепачу - бывшему замминистра экономразвития, который курировал в правительстве вопросы макроанализа и прогнозирования.

Клепач, единственный представитель госаппарата, кто решился публично усомниться в статистике за 2018 год, покинул правление госкорпорации с 22 июля.

В этот день истек срок его полномочий, и ВЭБ, который с мая прошлого года перешел под управления экс-вице премьера Игоря Шувалова, не стал продлевать контракт Клепача.

Он заявлял, что «не склонен доверять» цифре от Росстата за 2018 год и оценивает рост экономики всего в 1,5% вместо 2,3%.

Информагентство ТАСС, опубликовавшее комментарий Клепача 4 февраля, спустя 4 дня объявило, что аннулирует новость «в связи с тем, что она была выпущена ошибочно» и удалило ее с сайта.

В исходном тексте Клепач говорил, что чудесным данным «пока рано радоваться». @banksta

​​Банки наконец поняли, что предприниматели - тоже люди, и начали делать для них человеческие мобильные приложения. Агентство Markswebb опубликовало рейтинг приложений для бизнеса, собранный на основании 450 критериев. Среди крупных банков на первое место вырвался «Альфа-Банк», оставив позади и «Тинькофф», и «Модуль» с «Точкой». Необанки для предпринимателей сдуваются, и не только в России - это международная тенденция, их время прошло; и первенство в рейтинге микронеобанка «Делобанк» - также история преходящая. Примечательно и седьмое место «Сбербанка», до сих пор не очень представляющего себе, что нужно предпринимателям. @banksta

Кошельки Qiwi Сергея Солонина остаются вторым по популярности способом для покупки наркотиков в даркнете и это почти единственный финансовый игрок в этом секторе.
Киви проигрывает лишь биткойнам. С 2016 по 2019 год пользователи внесли через один из крупнейших наркомагазинов 65 млрд рублей или более $1 млрд. @banksta

Оказавшийся не так давно в центре внимания строитель Ильгар Гаджиев оказался лжецом. Кинувшего кредиторов и дольщиков Гаджиева вывел на чистую воду его же бывший партнер по строительству ЖК «Пироговская Ривьера» Исай Захаряев. Он рассказал, как Гаджиев вел бизнес: мошенничество (не только в России, но и в Азербайджане), избиение подрядчиков, присвоение квартир дольщиков, а теперь еще и клевета.
Выяснилось, что Гаджиев, задолжав партнерам свыше миллиарда рублей, задумал стать «жертвой» и вбросил в СМИ дезу о якобы рейдерском захвате его бизнеса. Лучше всего для пиара подошло имя участника списка «Форбс» Года Нисанова. Тему действительно обсасывали в медиа, но как теперь рассказал бывший партнер Гаджиева, Нисанов не только по «Пироговской Ривьере», а вообще в принципе никогда не имел никаких дел с Гаджиевым. И в Швейцарию Гаджиев сбежал не от вымышленных рейдеров, а от долгов и следствия. Страну для бегства видимо выбрал заранее: у Гаджиева там учатся дети и живет семья.
Против Гаджиева возбуждены многочисленные уголовные дела, в том числе о мошенничестве в России и Азербайджане. Там его обвиняют в присвоении 10 млн. долларов. Теперь ему грозит и статья за клевету.
А непосредственно в «Пироговской Ривьере» Гаджиев присвоил почти две с половиной сотни квартир и еще почти полторы сотни оформил на нужных себе людей. Захаряев теперь борется за это имущество, чтобы завершить объект. Он вышел из партнерства с Гадживым, но считает делом чести не обмануть людей и достроить жилье. https://lenta.ru/articles/2019/07/25/zaharyaev/

Сын предправления Сбербанка Олег Греф и сыновья бывшего руководителя Внешэкономбанка Дмитриева продали столичного мусорного оператора МКМ-Логистика.
Помимо них компанией владела семья Александра Чигиринского.

Купили компанию совладельцы столичного мусорного оператора «Эколайн» (топ-4 мусорных операторов рейтинга Trash economy). Эта компания связана с семьёй Аркадия Ротенберга и столичными чиновниками.
Выручка «Эколайна» в 2017 г. – 2,3 млрд руб., «МКМ-Логистики» – 2,4 млрд руб.

«Эколайн» и «МКМ-Логистика» – конкуренты. В 2012-2014 гг. они выиграли конкурс на обслуживание жилого сектора сразу в нескольких округах Москвы. «Эколайн» вывозит мусор из многоквартирных домов в Центральном и Северном округах, «МКМ-Логистика» работает на Западе и Юго-Западе города. @banksta

ЦБ проверяет банк Объединенный капитал Александра Евневича. Он владелец магазинов Максидом и группы Оритрейд (производит чай Принцесса Нури). Раньше этот бизнес принадлежал Дмитрию Варварину и Сергею Крижану. Но обоих жестоко расстреляли бандиты. Их бизнес забрал Евневич.

Он же спонсировал памятник Гоголю в Питере. Существует городская легенда, что памятник установили не столько Гоголю, а криминальному авторитету Владимиру Барсукову-Кумарину, который внешне напоминал писателя. При этом монумент установлен лицом к Казанскому собору, что якобы символизирует «наезд» Кумарина и «тамбовцев» на группировку «казанских» @banksta

Банк России во время выборной компании в регионах зашел для проверки в Сельмашбанк группы "Содружество». Владельцы банка и завода Ростсельмаш Дмитрий Удрас, Юрий Рязанов и Константин Бабкин. В 90-е они были рейдерами и захватили много промышленности в Ростове. Бабкин известен письмами чиновникам со сравнением производства тракторов в России и Канаде. Троица ударилась в политику и создала Партию дела. На днях эту партию сняли с выборов в Севастопольское заксобрание, все 1722 подписи признали недействительными. А тут еще и проверка ЦБ. @banksta

Стоимость данных клиентов на черном рынке выросла в 3–7 раз. В начале года выписку по счету клиента за месяц можно было бы купить за 2000 руб., а сейчас уже за 15 тыс. руб.

Стоимость выросла из-за большого спроса и роста числа мошенников.
Более 90% хищений осуществляется с помощью методов социальной инженерии, где успех очень сильно зависит от наличия персональных данных клиентов. Банкстеры продают даже адреса банкоматов, которыми пользовался клиент банка в течение месяца. Стоимость этой услуги составляет 8–15 тыс. руб.

В ЦБ и правоохранительных органах предлагают версию, что стоимость выросла из-за их непримиримой борьбы с мошенниками, но результата от нее пока не видно.
Просев клиентских баз идет активно - в каждом регионе страны ежедневно происходит по несколько случаев мошенничества. Только полиция регистрирует по 300 преступлений за полгода в небольших регионах уровня Курганской и Смоленской области. @banksta

ЦБ после проверок наконец-то отозвал лицензию у РАМ-банка (ранее БЦК-Москва). Банк нарушал нормативы (достаточности базового капитал Н1.1).
Акционеры банка - казахско-кубанская футбольная команда (десяток неизвестных акционеров, с участием в банке до 10%)
Банк тесно завязан на транзитные платежные операции через Ростовскую область и Краснодарский край в направление Казахстан-Китай.
Значительную часть платежей банк направляет через агропредприятия акционеров-кубанцев. ЦБ ввел несколько мер воздействия на валютный контроль и депозиты. Вкладчики некоторое время жаловались на сложности с пополнением вкладов. Банк ранее признавал наличие предписания на вклады. @banksta