🤑Россияне задолжали по кредиткам почти 5 трлн рублей

Долги граждан по кредитным картам подскочили почти в 1,5 раза за год – до рекордных 4,8 трлн рублей, сообщили в БКИ. При этом количество новых карт выросло всего на 16% – до 82 млн.

Одновременно увеличилась просрочка по «пластику» – объем необслуживаемых долгов от 90 дней и более по итогам июля вырос почти на треть – до 579 млрд, в то время как ставки после окончания грейс-периода составили 25-40%.

Эксперты называют несколько причин такой тенденции:
🤨Рост потребительского спроса
🤨Высокие инфляционные ожидания населения
🤨И (самая излюбленная) увеличение зарплат – клиентам кажется, что они легко смогут закрыть задолженность со своим уровнем дохода.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤨Выдачи кредитных карт упали

В августе банки выдали физлицам 2,196 млн кредитных карт на 288,2 млрд рублей – на 5% меньше (по двум показателям) по сравнению с июлем, сообщили в ОКБ. Этот месяц стал первым с 2020 года, когда сегмент сократился и количественно, и в рублевом выражении. При этом обычно рост числа выданных кредиток в этот периоды составлял 6-15%, а рост средств – 5-25%.

Падение сразу двух показателей в конце текущего лета говорит о том, что на рынок начали оказывать влияние ограничения ЦБ.

При этом россияне задолжали по кредиткам почти 5 трлн рублей.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤔Количество выданных кредитных карт упало на 7%

В августе россияне получили 2,03 млн новых кредитных карт, рассказали #Банкирос в НБКИ. При этом объем лимитов по кредиткам также сократился – на 8,7%, до 214,3 млрд рублей.

Выдачи микрозаймов в августе сократились на 0,7%, а объемы выданных автокредитов – на 8,6%.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🧐Россияне стали активнее пользоваться кредитками

В августе уровень утилизации кредиток (доля используемого лимита по карте) выросла на 1,9 п.п., до 33,9%. Это максимум с начала 2022 года, отметили в "Скоринг Бюро".

Граждане стали активнее использовать кредитные карты из-за роста цен, больших трат на отпуска, а также для повседневных трат, откладывая перевод накоплений с вкладов и накопительных счетов.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤑Средний размер лимитов по кредиткам сократился на 2 тысячи рублей

В августе средний лимит по кредитным картам составил 105,6 тысячи рублей, рассказали #Банкирос в НБКИ. При этом количество выданных кредитных карт упало на 7%.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤨Выдачи кредиток резко упали в начале осени

В сентябре банки выдали 1,75 млн новых кредитных карт. Это минимум с начала года, рассказали #Банкирос в НБКИ. При этом объем лимитов по кредитным картам, выданным в сентябре, также сократился по сравнению с августом – на 16,6%, до184,3 млрд рублей.

Выдачи потребкредитов в первый осенний месяц тоже заметно сократились – почти на 27%.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤨Лимит по кредиткам продолжает сокращаться второй месяц подряд

В сентябре средний размер лимитов по кредитным картам сократился на 0,3% по сравнению с августом, до 105,3 тысячи рублей. Это происходит на фоне сокращения выдачи новых кредитных карт, рассказали #Банкирос в НБКИ.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

😵Выдачи кредитных карт установили антирекорд

По данным ОКБ, за январь-октябрь россияне набрали 22,3 млн новых кредиток на 2,7 трлн рублей. Это самая скромная динамика за последние пять лет. В прошлом месяце было открыто 1,7 млн кредитных карт с общим лимитом 224 млрд рублей, что меньше на 31% и 19% соответственно по сравнению с октябрем 2023.

Выдача кредиток упала на 21,9% – до минимума с начала года, рассказали #Банкирос в НБКИ. В октябре банки выдали 1,58 млн новых кредитных карт. Также сократился и объем лимитов – на 11,3% до 174,1 млрд рублей.

Снижение объема выдач фиксируется в сегментах кредитов наличными и автокредитов.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤨Банки без согласия клиентов стали резать лимиты по кредиткам

Клиенты нескольких банков пожаловались на резкое сокращение лимитов по кредитным картам в одностороннем порядке и без предупреждений. В частности, клиентам ВТБ урезали лимиты вдвое, а иногда в 20 раз. О проблемах сообщали клиенты «Альфы». Как рассказал подписчик #Банкирос нашему боту @KontentBankiros_bot, в кредитной организации вообще убрали лимит и оставили только возможность погасить задолженность. В Сбере аннулировали кредитные лимиты, которыми долгое время не пользовались.

Банки не только урезают лимиты по кредитным картам, но и сокращают грейс-периоды, снижают лимиты по кешбэку, повышают комиссии за снятие наличных и переводы. Такую тенденцию эксперты объясняют тем, что кредитным организациям стало невыгодно иметь клиентов с высокой долговой нагрузкой из-за макропруденциальных лимитов и с большим беспроцентным периодом в то время, как ставки по потребкредитам превышают 30%. А еще банки готовятся к новому повышению ставки ЦБ.

Если у вас тоже возникли похожие проблемы, пишите нашему боту @KontentBankiros_bot.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

😦Выдачи кредитных карт обновили минимум с начала года

В ноябре банки выдали россиянам 1,42 млн новых кредиток, что на 16% меньше, чем в октябре, и на 30% меньше, чем в январе, рассказали #Банкирос в НБКИ.

Падение выдач потребкредитов и автокредитов оказалось еще заметнее.

В свою очередь объем лимитов по кредитным картам, выданным в ноябре, снизился на 20% за месяц, до 146 млрд рублей. Это подтверждает урезание и обнуление лимитов, на которые все чаще жалуются граждане, в том числе в наш бот @KontentBankiros_bot.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

😨В ноябре средний размер лимитов по кредитным картам упал на 5%

Как рассказали Банкирос в НБКИ, он составил в среднем 102,5 тысячи рублей, хотя месяц назад превышал 107 тысяч. После размеренного роста лимитов с начала года показатель резко перешел к снижению. Более того, число новых выданных кредиток тоже сократилось. Это лишний раз доказывает о новой тенденции банков – сокращение и обнуление лимитов, о которых не раз рассказывали читатели #Банкирос нашему боту @KontentBankiros_bot.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤓Просрочка по кредитным картам достигла почти 500 млрд рублей. Это максимум за последние годы

Просроченная задолженность в ноябре выросла на 2%. Число "плохих" карт (просрочка свыше 90 дней) достигло 7,65 млн из общего числа в 96 млн, рассказали в "Скоринг бюро".

Такой рост закредитованности населения заставляет банки урезать и даже обнулять лимиты по кредиткам своих клиентов, на что неоднократно жаловались россияне, в том числе и нашему @KontentBankiros_bot.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

😦Количество выданных кредиток рухнуло на 40% с начала года

В декабре 2024 года россияне оформили 1,23 млн новых кредитных карт, что на 16,7% меньше, чем в ноябре, и на 39,7% меньше, чем в январе, рассказали #Банкирос в НБКИ.

Одновременно сократился и объем лимитов по кредитным картам, до 121,1 млрд рублей (на что повлияла стратегия банков по урезанию и обнулению лимитов), – на 18,5% за месяц и 30,3% за год.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

😬Стоимость кредиток достигла почти 40% в конце 2024 года

Это рекорд как минимум за четыре года, отметили в «Скоринг Бюро». В общем за прошлый год полная стоимость кредитных карт увеличилась на 9,7%. ПСК в сегменте потребкредитов поднялась на 8,8% (37,5%), автокредитов – на 5,2% (24,1%), ипотеки – на 7,1% (17,8% с учетом льготных ставок).

Похожими данными поделилось с #Банкирос ОКБ. ПСК по кредитам наличными варьировалась в зависимости от индивидуального кредитного рейтинга заемщиков: для ИКР ниже 200 баллов – 36-37%, для ИКР 200-500 баллов – 34-35%, для ИКР выше 500 баллов – не больше 33%.

В текущем году ставки по кредитам могут взлететь до 50%, по прогнозам экспертов. Но уже сейчас во многих банках ПСК превышает 40%, убедился Банкирос.

#кредиты #кредитная_карта #ипотека
😃Будь в курсе с Банкирос

🧐Россияне значительно сократили оформление кредиток

В четвертом квартале 2024 года количество выданных новых кредитных карт сократилось на 28,6% до 4,44 млн, рассказали #Банкирос в НБКИ. Это стало минимальным значением за год. Одновременно снизился и объем лимитов по выданным новым кредитным картам – на 29,8%, до 453,9 млрд.

Пик спроса на кредитные карты был зафиксирован во втором квартале 2024 года, еще до ужесточения условий кредитования и урезания банками лимитов на фоне высокой закредитованности граждан.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос

🤨Банки делают кредитные карты невыгодными для россиян

Кредитные организации продолжают ужесточать условия по кредиткам на фоне роста стоимости фондирования – привлечение денег на депозиты теперь обходится дороже, поэтому доходы по кредитному портфелю постепенно уменьшаются, пояснили эксперты. При этом просрочка по кредитам выросла до рекордных значений.

😮Газпромбанк сокращает лимиты вслед за ВТБ, "Альфой", "Уралсибом".
😮Совкомбанк с 12 января ввел комиссию за снятие или перевод заемных средств в 399 рублей для всех клиентов.
😮МТС Банк с 1 февраля сократит льготный период по картам «МТС Cashback» со 111 до 51 дня. Изменения затронут даже старые карты, выпущенные до 7 сентября 2021 года, а также с 5 декабря 2021 года до 22 марта 2022.

Видны уже первые результаты ужесточения условий – количество новые кредитных карт сократилось под конец прошлого года.

#кредитная_карта
😃Будь в курсе с Банкирос