💳 Простой способ экономии на налоге с доходов на работе

Налоговые вычеты за лечение, обучение или покупку жилья можно оформить без декларации — на работе. Для этого достаточно оформить справку о праве на вычет в текущем году.

При начислении налога на доходы работодатель учтет вычет — сумма НДФЛ к уплате станет меньше или ее не будет вообще. А зарплата к получению — больше. И не нужно ждать конца года, чтобы подать декларацию.

Например, заплатили за обучение ребенка в вузе или прием стоматолога — сразу оформили справку о праве на социальный вычет и экономите на налоге со следующего месяца.

Вот что стоит знать о таком способе возврата НДФЛ.

✅ Вычет через работодателя можно получить в том году, когда есть такое право. Если год уже закончился — только по декларации.

✅ Уведомление о праве на вычет оформляется работником на сайте ФНС, а приходит оно напрямую работодателю, забирать и передавать не нужно.

✅ Для получения социальных и имущественных вычетов у работодателя нужен трудовой договор. По договору ГПХ такие вычеты не предоставляются — для них нужна декларация.

✅ Если в течение года вы меняете работу, а вычет еще не использован полностью, нужно оформить новое уведомление для другого работодателя.

✅ Не получится получить социальный и имущественный вычет у работодателя, если он применяет автоматизированную упрощенную систему налогообложения (АУСН).

✅ На каждый год нужно оформлять новое уведомление. Например, при переносе остатка имущественного вычета при покупке квартиры.

✅ Вычет можно получать одновременно у нескольких работодателей. Для этого при запросе уведомления нужно указать сумму вычета, которую планируете получить у каждого из них.

🟣 Что изменилось в правилах налоговых вычетов в 2024 году
🟣 Документы для имущественного вычета
🟣 Стоит ли получать налоговый вычет через работодателя

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📝 Экономьте на налогах с помощью стандартного вычета

Если есть дети, можно получить стандартный вычет. Он позволяет уменьшить сумму НДФЛ к уплате.

Вот 3 простых способа сэкономить больше денег.

🔹 Не только для родителей
Стандартный вычет положен не только родителям ребенка, но и их супругам. На одного ребенка вычет может получить мама, ее муж, папа и его жена.

🔹 За прошлые годы
Если не оформляли вычет за 2021, 2022 и 2023 годы, это можно сделать сейчас — по декларации. Ее удобно подавать онлайн через личный кабинет налогоплательщика. Авторизация — через Госуслуги. Переплата по НДФЛ возвращается на счет в банке.

🔹 После 18 лет
Вычет предоставляется на детей до 18 лет, но если ребенок учится очно — до 24 лет. Понадобится справка об обучении.

🎧 Больше информации о стандартном вычете
В подкасте «Доступно о важном». Вышел третий выпуск — послушайте и расскажите другим родителям.
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

📄 Отправьте декларацию — и верните часть налога

Если вы покупали жилье, оплачивали обучение, лечение или фитнес, или у вас есть дети, можно вернуть часть уплаченного НДФЛ по декларации за прошедшие годы. Вот несколько важных моментов.

🔹 Вычет через ФНС можно получить за 3 прошедших года, а за текущий — только у работодателя. В 2024 году можно подать декларацию за 2021, 2022 и 2023 годы.

🔹 За каждый год нужно оформлять отдельную декларацию, все виды вычетов — в одной. Если ранее за этот год уже была декларация, нужно подать уточненную.

🔹 Сведения о доходах и уплаченном НДФЛ за прошлые годы обычно уже есть в личном кабинете налогоплательщика — их подает работодатель. Если данных нет — их можно ввести вручную в полной версии декларации.

🔹 Сведения о расходах на жилье, лечение или обучение нужно ввести вручную и загрузить копии подтверждающих документов.

🔹 Для отправки декларации понадобится электронная подпись. Ее можно выпустить бесплатно в ЛК налогоплательщика: вкладка Профиль → Электронная подпись. Если подпись уже есть, просто введите пароль при отправке декларации.

🔹 Возврат НДФЛ возможен только при положительном сальдо на едином налоговом счете. Если есть налоговые долги — деньги поступят за минусом долга.

🔹 Срок проверки декларации — 3 месяца, для перечисления денег — 1 месяц после положительного решения. Обычно быстрее.

🔹 Если в ЛК есть информация о вычетах в упрощенном порядке, декларация и подтверждающие документы не потребуются. Нужно подписать предзаполненное заявление. В 2024 году в таком порядке можно получать имущественные и инвестиционные вычеты, с 2025 года — и социальные.

👉 Заполнить декларацию на сайте ФНС. Авторизация — через Госуслуги

🟣 Вычет без трудового договора
🟣 Новое в правилах вычетов с 2024 года
🟣 Документы для имущественного вычета

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📈 Сумма — в 2 раза, лимит — на 100 тыс. ₽ больше: изменения в правилах стандартного вычета на детей с 2025 года

Стандартный вычет на детей могут получать все родители, которые платят НДФЛ. Вычет уменьшает налогооблагаемую базу — получается экономия на налоге.

С 2025 года вырастет размер вычетов и лимит дохода для их предоставления.

📌 Основание: ст. 2 Федерального закона № 176-ФЗ от 12.07.2024.

🔹 Как вырастут суммы вычетов
За второго ребенка — с 1 400 ₽ до 2 800 ₽, экономия на налоге — 364 ₽ в месяц.

За третьего и последующего — с 3 000 ₽ до 6 000 ₽, экономия — 780 ₽ в месяц.

🔹 Остаются в прежнем размере
Вычет за первого ребенка — 1400 ₽, экономия — 182 ₽ в месяц.

За ребенка с инвалидностью — плюс 12 000 ₽ к базовой сумме вычета для родителей и 6 000 ₽ — для опекунов, экономия 1 560 ₽ и 780 ₽ соответственно.

🔹 Лимит дохода для предоставления вычета
До 2025 — 350 000 ₽, с 2025 — 450 000 ₽.

Предоставление вычета прекращается с того месяца, в котором доход достигнет лимита. С начала следующего года вычеты возобновляются.

🔹 Пример расчета с 2025 года
В семье трое детей. Зарплата отца — 70 тыс. ₽, а мамы — 40 тыс. ₽.

Ежемесячный вычет у каждого родителя с 2025 года: 1 400 + 2 800 + 6 000 = 10 200 ₽, экономия на налоге — 1 326 ₽.

Отец будет получать вычет с января по июнь, а мама — с января по ноябрь.

Общая экономия на семью за год по новым правилам — 22 542 ₽. Это на 12 740 ₽ больше, чем по действующим правилам.

🔹 Заявление для вычета
С 2025 года не потребуется, если у работодателя есть сведения о детях.

Если не получали вычет у работодателя, за 3 прошедших года по-прежнему можно будет вернуть часть НДФЛ через ФНС по декларации.

🔹 Если предоставлены вычеты в большем размере
Разницу нужно будет уплатить в бюджет по уведомлению из ИФНС.

🟣 Что еще нового для семей с детьми

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #льготы

С 2025 года можно получить налоговый вычет за сдачу норм ГТО

«Готов к труду и обороне» или ГТО — это программа, нацеленная на развитие массового спорта и оздоровление нации. Она предусматривает выполнение нормативов, которые зависят от возраста, пола и физических возможностей.

При сдаче ГТО с 2025 года можно получить налоговый вычет: закон уже подписан.

🔹 Кто сможет получить вычет
Кроме общих условий нужно:
✔️ Сдать ГТО и получить знак отличия или подтвердить уже полученный знак.
✔️ В этом же году пройти диспансеризацию.

🔹 Размер вычета
18 000 ₽.

При ставке НДФЛ 13% экономия на налоге составит 2 340 ₽.

Это отдельный стандартный вычет, он не входит в лимит социального вычета на лечение, обучение и фитнес.

Как сдать ГТО
1️⃣ Зарегистрироваться на сайте www.gto.ru.

2️⃣ Выбрать один из центров тестирования и подать заявку.

3️⃣ Получить медицинское заключение.

4️⃣ Выполнить испытания.

5️⃣ Получить знак отличия в зависимости от результатов.

🟣 Как получить уведомление для вычета на работе
🟣 Новое в вычетах с 2024 года

@gosuslugi

#налоговый_вычет #льготы

📝 Ипотека, вычеты и лекарства: что положено каждой многодетной семье

Семьи с тремя и более детьми могут пользоваться разными льготами. Это подборка видов господдержки на федеральном уровне. Регионы могут вводить дополнительные выплаты и льготы.

Больше подробностей для многодетных — в новом выпуске подкаста «Доступно о важном». Там жаркий спор двух коллег — узнайте, кто выиграл!

🎧 Слушайте на всех популярных площадках
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

🔹 Бесплатные лекарства детям до 6 лет
Врач выпишет льготный рецепт. Получить лекарство можно в аптеке поликлиники или в частной аптеке, если она принимает участие в программе.

🔹 Повышенный стандартный вычет
За третьего и последующих детей — на 3 000 ₽ ежемесячно. До тех пор, пока доход родителя не составит 350 000 ₽ в год. Экономия на НДФЛ — 13% от суммы вычета. С 2025 года — больше выгоды.

🔹 Повышенная компенсация родительской платы за детский сад
За третьего и последующих детей — не менее 70%.

🔹 До 450 000 ₽ на погашение ипотеки
Можно использовать по одному уже имеющемуся кредиту при рождении третьего или последующего ребенка с 2019 года. Оформление — на Госуслугах.

🔹 Досрочное назначение страховой пенсии для мамы
При наличии минимального стажа и ИПК:
🔵 если трое детей — в 57 лет,
🔵 если четверо — в 56 лет,
🔵 если пятеро и более — в 50 лет.

🔹 Льготы по имущественным налогам
Дополнительный вычет по налогу на имущество за каждого ребенка и освобождение от налога за 6 соток земли. Есть и другие варианты экономии на налогах.

Многодетные работающие матери имеют право и на другие льготы — слушайте подкаст, чтобы узнать, как перенести отпуск без согласия работодателя.

@gosuslugiforparents

#льготы #многодетные #ипотека #налоги #налоговый_вычет

📄 19 500 ₽ без чеков и декларации: оформите налоговый вычет за лечение детей в 2024 году

Если платили за анализы и приемы врачей для себя или ребенка, верните 13% расходов. Прямо сейчас — с помощью одного документа.

🔹 Кто может получить вычет
Родители, которые платят НДФЛ — с трудовым или гражданско-правовым договором, а также ИП на общей системе. Если у вас из зарплаты удерживают налог — можно его вернуть.

🔹 Что это за вычет
Расходы на лечение входят в социальный налоговый вычет. Это сумма, которая уменьшает налогооблагаемый доход для расчета НДФЛ. Налог уменьшается — получается экономия.

🔹 Сколько можно сэкономить
Вычет равен сумме расходов на лечение в текущем году. В 2024 — максимум 150 000 ₽ для каждого родителя. Экономия на налоге — 13% от расходов, до 19 500 ₽ за год. Для дорогостоящего лечения лимита нет.

🔹 Послушайте и разберитесь
🔵 Какое лечение считается дорогостоящим
🔵 Как вернуть налог за прошлые годы
🔵 Как получить вычет за лекарства

Все это — в новом выпуске подкаста «Доступно о важном»:
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

🔹 Как оформить без декларации
Расходы на лечение в 2024 году можно прямо сейчас использовать для вычета, чтобы уменьшить налог, начисленный с очередной зарплаты.

Инструкция:
1️⃣ Получите справки об оплате медуслуг в 2024 году там, где платили за лечение. Чеки не нужны.

2️⃣ Сфотографируйте эту справку на телефон. Если их несколько из разных медорганизаций — нужны все.

3️⃣ Заходите в ЛК налогоплательщика.

4️⃣ Каталог обращений → Запросить справку (документы) → Заявление о подтверждении права на получение социальных налоговых вычетов

5️⃣ Приложите копии справок об оплате медуслуг, свидетельства о браке, рождении.

6️⃣ Дождитесь, когда справка поступит работодателю. ФНС направит ее после проверки заявления.

7️⃣ Напишите заявление о предоставлении вычета на работе.

✅ Получите сэкономленный налог со следующей зарплатой.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

📝 Не только за лекарства и зубы: когда еще можно получить вычет за лечение

Оформить вычет можно за платные приемы, обследования, анализы и покупку лекарств. Вот еще несколько ситуаций, о которых вы могли не знать.

🔹 Платные роды
Вычет можно оформить в пределах лимита. Если стоимость родов выше, супруги в официальном браке могут разделить расходы между собой. Например, при оплате 300 тысяч рублей каждый вернет по 19 500 рублей налога.

🔹 Пластическая операция
Даже если она из эстетических соображений, а не по медпоказаниям. Ринопластика, маммопластика, липосакция — все подойдет. В некоторых случаях такие медуслуги считаются дорогостоящим лечением, а вычет предоставляется на всю сумму расходов.

🔹 Прививки за свой счет
Для себя и детей. Например, вакцинация от гриппа, клещевого энцефалита, менингококковых инфекций и других заболеваний. Осмотр врача перед прививкой также можно включить в расходы для вычета.

🔹 Инсулиновая помпа
Помпу получают по ОМС, но обычно нужно ждать несколько месяцев. При желании можно купить ее за свой счет и оформить вычет.

🔹 Платный дневной стационар
Приемы у врача, диагностика, лекарства и медицинские процедуры. Даже если вы по своему желанию захотели пройти лечение — такие расходы дают право на вычет.

🔹 Лечение в санатории
Оформить вычет в пределах лимита можно на медицинские процедуры, которые входят в путевку или приобретались дополнительно за свой счет. На проживание и питание — нет.

🔹 Медуслуги для родителей
Справка об оплате медицинских услуг должна быть оформлена на того, кто будет получать вычет: сына или дочь. Работают родители или на пенсии — не имеет значения.

🔹 Полис ДМС
Если полис оплачивали самостоятельно, а не работодатель. Вычет возможен и при оплате полиса за мужа, детей или родителей.

Оформить вычет можно двумя способами:
🔵 За текущий год — через работодателя
🔵 За прошлые годы — по декларации

@gosuslugi

#налоговый_вычет #медицина

📄 И маме, и папе одновременно

Сертификат на маткапитал обычно получает мама, а единовременное пособие при рождении — один из родителей. Но есть права, которыми могут пользоваться одновременно и мама, и папа. Вот такие примеры.

🔹 Стандартный вычет по НДФЛ
Он положен каждому, у кого есть дети. И мама, и папа могут сэкономить на налоге, если работают официально и платят НДФЛ. Если родители в разводе, право на вычет все равно есть у обоих. С 2025 года — новые лимиты и больше экономии. Один из родителей может отказаться от вычета в пользу другого.

🔹 Вычет на лечение детей
Расходы на лечение детей можно распределить между родителями — каждый оформит часть вычета в пределах своего лимита. Так можно вернуть больше налога, если расходы выше максимальной суммы или зарплаты одного родителя не хватает для использования всего вычета.

🔹 Больничные и отпуск по уходу за ребенком
Если одновременно болеют два и более ребенка, оба родителя могут оформить больничные листы на разных детей. То же самое с отпуском по уходу за ребенком до 1,5 лет, если родилась двойня — оба родителя могут оформить отпуск и получать пособие.

🔹 Отпуск в удобное время
Мама и папа могут брать отпуск вне графика, если есть трое несовершеннолетних детей, младшему из которых не исполнилось 14 лет.

🔹 Отказ от работы сверхурочно, по ночам, выходным и командировок
Только с письменного согласия и с заключением о том, что нет противопоказаний — для любого родителя, если есть:
🔵 ребенок с инвалидностью
🔵 3 несовершеннолетних ребенка и младшему нет 14 лет

🔹 Вычеты по налогу на имущество и землю
Каждый родитель трех и более несовершеннолетних детей имеет право на вычет для уменьшения налогооблагаемой площади в размере:
🔵 6 соток земли для одного участка
🔵 5 кв.м для квартиры или 7 кв.м для дома на каждого ребенка

🟣 Трудовые права отцов
🟣 Кому положены выплаты к школе
🟣 Новая выплата семьям с детьми
🟣 Льготы для многодетных

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #льготы #права

📝 За зубы, без лимита и обоим супругам: что нужно знать о вычете за дорогостоящее лечение

Обычный лимит расходов для социального налогового вычета с 2024 года — 150 тыс. ₽ в год. Но если лечение дорогостоящее, можно вернуть НДФЛ со всей суммы, даже если она превышает это ограничение.

🔹 Какое лечение считается дорогостоящим
Перечень дорогостоящих видов лечения указан в Постановлении Правительства № 458 от 08.04.2020.

Например:
🔵 ортопедическое лечение дефектов зубов
🔵 лечение бесплодия
🔵 паллиативная помощь

🔹 Чье лечение подходит для вычета
🔵 для себя
🔵 супруга
🔵 родителей
🔵 детей до 18 лет, или до 24 лет при очном обучении

🔹 Кто определяет вид лечения
Медицинская организация указывает код вида лечения в справке об оплате медуслуг:
1 — обычное, с учетом лимита на год
2 — дорогостоящее, все расходы без ограничения суммы

🔹 Сколько налога можно вернуть
13% от стоимости дорогостоящего лечения, но не более уплаченного НДФЛ за тот год, когда были оплачены медуслуги.

Если расходы больше зарплаты и весь налог за один год вернуть не получится, перенести неиспользованный остаток на следующий год нельзя. Но можно разделить расходы с супругом. Тогда каждый заявит к вычету часть дорогостоящего лечения.

Например, ЭКО обошлось семье в 500 тыс. ₽. Годовой заработок жены — 400 тыс. ₽. Она может оформить вычет на эту сумму и вернут весь уплаченный за год налог. Остаток в размере 100 тыс. ₽ использует муж. В общей сложности супруги вернут 65 тыс. ₽.

❗️ Вычет не предоставляется, если лечение оплачено за счет средств с индивидуального инвестиционного счета, открытого после 01.01.2024.

Как получить вычет
🔵 За прошлые годы — по декларации
🔵 За текущий год — через работодателя

🟣 8 ситуаций для вычета за лечение
🟣 Вычет за обучение супруга
🟣 Вычет за лечение детей

@gosuslugi

#налоговый_вычет #медицина

📄 Одно заявление для ежемесячной экономии

Если у вас есть официальный доход и дети, используйте стандартный налоговый вычет для экономии на НДФЛ. Он положен всем родителям без учета расходов и семейного положения.
Как проверить предоставление вычета

🔹 Как получать стандартный вычет в 2024 году
1️⃣ Напишите заявление: если есть трудовой договор — работодателю, если гражданско-правовой — заказчику.
На основании пп. 4 п. 1 ст. 218 НК РФ прошу предоставить мне стандартный налоговый вычет на детей: ФИО, год рождения.

2️⃣ Приложите подтверждающие документы: свидетельства о рождении и браке, справки об инвалидности и очном обучении, подтверждение уплаты алиментов при разводе и раздельном проживании.

✅ Получайте налоговый вычет и экономьте на налоге с доходов ежемесячно. Работодатель сам все посчитает с учетом количества детей.
Сколько можно сэкономить в 2024
Какие документы нужны

❗️ Стандартный вычет предоставляется, пока доход с начала года не превысит 350 000 ₽. С 2025 года — 450 000 ₽.

🔹 С какого месяца предоставляется вычет, если написать заявление в конце 2024 года
С января, с месяца рождения ребенка или месяца трудоустройства — по наиболее позднему событию.

🔹 В 2025 году
Повторно заявление писать НЕ нужно. Оно понадобится только при рождении последующих детей или изменении обстоятельств.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

📝 Верните до 14 300 ₽ прямо сейчас: инструкция для вычета за обучение детей

Если платили за учебу детей в 2024 году и платите НДФЛ, вот что вам нужно сделать:

1️⃣ Запросите в образовательной организации справку об оплате услуг. Скажите «надо для вычета» — они разберутся.

2️⃣ Найдите платежные документы и договор для подтверждения расходов.

3️⃣ Сфотографируйте на телефон свидетельство о рождении ребенка и эти документы.

4️⃣ Зайдите в личный кабинет налогоплательщика. Авторизация — через Госуслуги.

5️⃣ Откройте там «Каталог обращений» → «Запросить справку (документы)» → «Заявление о подтверждении права на получение социальных налоговых вычетов»
Или сразу переходите по ссылке на форму

6️⃣ Выберите внизу формы вариант «Добавить сведения вручную». Прикрепите справки и следуйте подсказкам.

7️⃣ Отправьте заявление с данными о расходах для вычета.

8️⃣ Дождитесь проверки. Справка о праве на вычет будет направлена напрямую работодателю.

✅ Получите вычет и сэкономьте на НДФЛ с ближайшей зарплаты. Работодатель сам все учтет и удержит меньше налога. Зарплата получится больше обычного.

Все условия вычета за обучения, размер экономии, другие способы оформления и нюансы — в подкасте «Доступно о важном».

Послушайте на прогулке, по пути на работу или во время домашних дел. Всего 15 минут — и разберетесь в важной теме.
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

А в описании подкасту — подборка полезных ссылок.

Забирайте свои деньги из бюджета. Экономьте на налогах. И рассказывайте другим родителям о таких возможностях.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

🇷🇺 33 800 ₽ за год: нюансы социального вычета за обучение членов семьи

Социальный налоговый вычет за обучение можно получить не только за себя, но и за членов семьи — если оплачено их образование.

🔹 Чье обучение подходит для вычета
Расходы в общем лимите — 150 000 в год
🔵 за себя на любой форме (очная, заочная, вечерняя)
🔵 за супруга при очном обучении (только для расходов с 2024 года)
🔵 за брата и сестру до 24 лет при очном обучении (даже с одним общим родителем)

В этот же лимит входят расходы на лечение, страхование и спорт.

Расходы в отдельном лимите — 110 000 ₽ в год на каждого ребенка
🔵 за детей до 18 лет
🔵 за детей до 24 лет при очном обучении

🔹 Пример расчета лимитов и налога к возврату
В 2024 году Иван заплатил:
🔵 за обучение жены в автошколе — 40 000 ₽
🔵 за курсы английского для сестры — 60 000 ₽
🔵 за лечение своей мамы — 50 000 ₽
🔵 за фитнес-клуб для себя — 30 000 ₽
🔵 секцию для сына — 10 000 ₽

Общая сумма расходов — 190 000 ₽, к вычету Иван примет сумму в пределах годового лимита — 150 000 ₽. НДФЛ к возврату за 2024 год — 19 500 ₽.

Также Иван заплатил:
🔵 за платный вуз для дочери — 120 000 ₽

Вычет за обучение ребенка — максимум 110 000 ₽, налог к возврату — 14 300 ₽.

Общая сумма НДФЛ, который Иван вернет с помощью налогового вычета за 2024 год — 33 800 ₽.

В подкасте «Доступно о важном» есть выпуски про вычет за лечение и обучение детей. Послушайте и разберитесь:
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

Оформить вычеты по расходам за 2024 год можно прямо сейчас — без декларации.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет