📈 Индексные фонды: простой способ инвестировать в десятки компаний

Жизнь, как говорил Форрест Гамп, похожа на коробку конфет — никогда не знаешь, какая начинка попадётся.

К счастью, с индексными фондами всё устроено иначе: вы всегда знаете, что внутри. Каждый фонд повторяет индекс и открывает доступ сразу к целой корзине акций — остаётся лишь выбрать.

1️⃣ Топ российских акций (SBMX)
Фонд следует за индексом Мосбиржи полной доходности «брутто». Он учитывает дивиденды и отражает движение около 50 крупнейших компаний страны — именно они определяют его динамику.

В составе есть банки, энергетика, металлургия и другие отрасли, но наибольшее влияние на индекс оказывают нефтегазовые компании. Поэтому SBMX подойдёт тем, кто хочет вложиться в весь рынок акций сразу, не выбирая отдельных эмитентов.

2️⃣ Голубые фишки (SBBC)
Фонд следует за индексом Мосбиржи голубых фишек полной доходности «брутто» (MEBCTR). Его состав во многом совпадает с индексом Мосбиржи, но здесь отобраны только самые крупные компании — так называемые голубые фишки.

В отличие от SBMX, SBBC сосредоточен именно на лидерах. Это делает фонд менее волатильным: цены крупнейших компаний обычно устойчивее к падениям, но и потенциал роста у них ниже. Зато голубые фишки регулярно платят дивиденды, тогда как в индексе Мосбиржи дивиденды выплачивают не все компании.

3️⃣ Акции средней и малой капитализации (SBSC)
Фонд следует за индексом Мосбиржи средней и малой капитализации полной доходности (MESMTR). В его составе компании второго эшелона — например HeadHunter, «Аэрофлот», «Ростелеком». Их ещё называют «компании роста».

В отличие от индекса Мосбиржи или индекса голубых фишек, где много «компаний стоимости» с упором на дивиденды, здесь главное — потенциал роста. Во время подъёма рынка акции таких компаний могут расти быстрее и сильнее, но и в периоды снижения падают, как правило, острее. При этом дивиденды у них выплачиваются реже, так как прибыль чаще направляется на развитие бизнеса.

4️⃣ Фонд IPO (SIPO)
Фонд следует за индексом Мосбиржи IPO полной доходности (MIPOTR). В него входят компании, вышедшие на биржу за последние два года — «Совкомбанк», «Европлан», «МТС Банк».

Это тоже компании роста, но совсем новые: они ещё не входят в индекс средней и малой капитализации, но могут показывать быстрый рост в периоды подъёма и сильнее падать в периоды снижения. Фонд позволяет вложиться сразу во все новые компании, не выбирая вручную, и добавить в портфель ростовые истории, которых пока нет в SBSC.

❤️ Ну а наша редакция оставляет заметку на полях: все эти фонды — про высокий риск, но хоть раз в жизни попробовать стоит!

Дисклеймер

🏡 У каждого члена семьи — свой стиль инвестирования

Взрослые выбирают умеренную стратегию, дети хотят драйва, а бабушки ценят спокойствие. В итоге за одним семейным столом можно собрать целый инвестиционный портфель. Рассказываем про каждого!

👶 Дети: первые шаги

Инвестировать для ребёнка можно с самого рождения — взрослые открывают счёт и переводят на него паи, купленные со своего счёта. Такой портфель можно регулярно пополнять, но до 18 лет погашение или обмен паёв возможны только с разрешения органов опеки.

А вот с 14 лет подросток уже может с согласия родителей открыть брокерский счёт и самостоятельно покупать фонды.

Для юных инвесторов могут подойти акции: при долгом горизонте они нередко показывают более высокую доходность. При этом важно, чтобы в портфеле были разные активы — так подросток учится видеть, как каждый из них себя ведёт, и постепенно разбирается в их особенностях.

👨‍👩‍👧 Родители: умеренная стратегия

Родителям ближе умеренный подход — акции дают рост на будущее, а облигации сглаживают колебания. Здесь могут подойти смешанные фонды, например «Фонд смешанный с выплатой дохода», который помогает и копить в долгую, и получать деньги на текущие нужды.

Ещё один важный элемент — вложения в недвижимость через ЗПИФы. Они добавляют диверсификации и делают стратегию более устойчивой. В итоге умеренный подход позволяет совместить рост и защиту, сохраняя баланс между разными целями.

👵 Бабушки и дедушки: спокойные инвестиции

Начать никогда не поздно: кто-то впервые выходит на рынок в 60 и уже через несколько лет собирает портфель, который становится хорошим дополнением к пенсии. Но главное правило в зрелом возрасте одно — минимум риска и максимум надёжности.

Здесь уместна консервативная стратегия, где во главе угла стоит сохранность капитала. Чаще всего это гособлигации и инструменты денежного рынка — самые консервативные и надёжные активы на фондовом рынке. В этом плане полезными могут быть фонды SBMM «Сберегательный» и SBGB «Государственные облигации», которые помогают снизить влияние колебаний и сохранить устойчивость портфеля.

❤️ А мы в редакции сильно верим: у каждой семьи своя стратегия, но лучше всего они работают вместе!

Дисклеймер

🎒С Днём знаний, инвесторы!

Сейчас бы сидеть за партой, делить на перемене сосиску в тесте и слышать, как учительница по математике строго говорит: «двойку пока ставлю карандашом». Мы уже давно выросли, школу закончили, но в памяти всё равно живёт ностальгия по тому времени.

👉 Эту атмосферу мы и решили перенести в наше видео. В эфире школьного телевидения УК «Первой» — инвестиционные советы!

📚Да, с Марией Васильевной, как всегда, не поспоришь: наш фонд «Долгосрочные гособлигации» SBLB сегодня в приоритете. Когда ставки падают, а инфляция замедляется, выигрывает именно «длина». Не случайно за последние два месяца SBLB вырос в четыре раза — до 2 млрд ₽ (хватит на любые шторы)!

Про классный фонд послушали, теперь… давайте выбирать любимую фразу учителей!

❤️ — «Лес рук!»
👍 — «Звонок для учителя!»
🤝 — «Достаём двойные листочки!»

Дисклеймер

🤯 Сегодня утром нам пришло такое голосовое…

Оно посвящено конкретной дате, звучит особенно хорошо рядом с рябинами и как-то связано с календарём.

Отгадаете, кто мог его прислать?

Ответ: аудио прислала нейросеть — кто же ещё!

😁 — если и без спойлера догадались!