Альтернативные инвестиции.
Одними из самых привычных и классических вариантов вложений денег считаются акции, облигации, золото, недвижимость. Однако существуют и альтернативные инвестиции, которые могут обеспечить дополнительную защиту капитала и разнообразить портфель инвестора.
Согласно данным швейцарского банка UBS, около 40% портфелей инвесторов за рубежом составляют именно альтернативные вложения.
Официальной статистики по России на данный момент нет. Эксперты считают, что этот показатель значительно ниже, так как россияне привыкли больше доверять традиционным инвестициям.
Однако стоит отметить, что в нашей стране есть немало коллекционеров старинных автомобилей, антиквариата, драгоценных камней и других объектов роскоши.
Давайте разберемся, что такое альтернативные активы и чем они отличаются от классических.
Трактовок у этого понятия много, но, говоря простыми словами, это нефинансовые материальные активы. Их еще принято называть инвестициями для души, объектами роскоши и эстетики. Это раритетные авто, антиквариат, произведения искусства, драгоценные металлы, алкоголь и другие предметы коллекционирования.
К неклассическим вложениям инвесторы прибегают в основном для того, чтобы разнообразить портфель и защитить часть капитала. Дело в том, что на альтернативные инвестиции не влияют процессы, происходящие на фондовым рынке.
Например, курс акций может меняться в зависимости от процессов на бирже — прыгать то вверх, то вниз. Стоимость антиквариата только возрастает со временем. Это значит, что владелец не только не потеряет деньги, но и получит неплохой доход с продажи.
Такую доходность еще называют пассивной, потому что нетрадиционные активы приобретают не ради потенциальной прибыли, а по причине личного интереса к объекту.
К примеру, человек собирает большую коллекцию старинных часов потому, что он любитель антиквариата. Однако при желании он может участвовать в аукционах и продать экспонаты по высокой цене.
Инвесторы вкладываются в альтернативные активы для диверсификации портфеля. Но есть ряд других мотивов:
- скачки стоимости активов во время кризисов и других экономических потрясений;
- снижение уровня доверия к традиционным способам вложений;
- интерес к объекту покупки;
- желание показать достаток и другие субъективные причины.
Рассмотрим наиболее выгодные и распространенные виды альтернативных инвестиций.
🌇 Предметы искусства могут стать не только украшением вашей квартиры, но и крайне выгодным вложением средств. Однако к этому необходимо подходить очень разборчиво.
Важно хотя бы немного разбираться в изобразительном искусстве, чтобы оценить, насколько привлекательно то или иное произведение в качестве инвестиции.
Шедевры мирового искусства всегда высоко оцениваются на аукционах. Со временем цена на них только возрастает. Так, например, за 45 лет стоимость картины Энди Уорхола «Лимонная Мэрилин» увеличилась с 250 долларов до 28 миллионов.
Насколько успешно будет продан тот или иной предмет, зависит от некоторых факторов:
- кому принадлежит авторство;
сколько лет предмету;
-какова стартовая цена на торгах;
- найдутся ли желающие приобрести это.
Стоимость на произведения искусства высока еще и потому, что с каждым годом в мире становится все меньше уникальных экземпляров авторства великих творцов – их помещают в музеи/галереи, либо покупают коллекционеры на аукционах. Получается, что спрос на рынке преобладает над предложением.
💰 Монеты.
Инвестиционными называют монеты, которые изготовлены из драгоценных металлов высокой пробы.
Вложение капитала в драгоценные металлы считается надежным и перспективным. Такие активы защищены от инфляционных и девальвационных рисков, а их стоимость имеет тенденцию к росту – каждый год увеличивается примерно на 16-20%.
Монеты безопаснее всего приобретать и хранить в банке. Там вы точно не наткнетесь на подделку. Не следует покупать монеты у частных лиц: мошенники могут обмануть вас и продать не подлинные экспонаты.
Одними из самых привычных и классических вариантов вложений денег считаются акции, облигации, золото, недвижимость. Однако существуют и альтернативные инвестиции, которые могут обеспечить дополнительную защиту капитала и разнообразить портфель инвестора.
Согласно данным швейцарского банка UBS, около 40% портфелей инвесторов за рубежом составляют именно альтернативные вложения.
Официальной статистики по России на данный момент нет. Эксперты считают, что этот показатель значительно ниже, так как россияне привыкли больше доверять традиционным инвестициям.
Однако стоит отметить, что в нашей стране есть немало коллекционеров старинных автомобилей, антиквариата, драгоценных камней и других объектов роскоши.
Давайте разберемся, что такое альтернативные активы и чем они отличаются от классических.
Трактовок у этого понятия много, но, говоря простыми словами, это нефинансовые материальные активы. Их еще принято называть инвестициями для души, объектами роскоши и эстетики. Это раритетные авто, антиквариат, произведения искусства, драгоценные металлы, алкоголь и другие предметы коллекционирования.
К неклассическим вложениям инвесторы прибегают в основном для того, чтобы разнообразить портфель и защитить часть капитала. Дело в том, что на альтернативные инвестиции не влияют процессы, происходящие на фондовым рынке.
Например, курс акций может меняться в зависимости от процессов на бирже — прыгать то вверх, то вниз. Стоимость антиквариата только возрастает со временем. Это значит, что владелец не только не потеряет деньги, но и получит неплохой доход с продажи.
Такую доходность еще называют пассивной, потому что нетрадиционные активы приобретают не ради потенциальной прибыли, а по причине личного интереса к объекту.
К примеру, человек собирает большую коллекцию старинных часов потому, что он любитель антиквариата. Однако при желании он может участвовать в аукционах и продать экспонаты по высокой цене.
Инвесторы вкладываются в альтернативные активы для диверсификации портфеля. Но есть ряд других мотивов:
- скачки стоимости активов во время кризисов и других экономических потрясений;
- снижение уровня доверия к традиционным способам вложений;
- интерес к объекту покупки;
- желание показать достаток и другие субъективные причины.
Рассмотрим наиболее выгодные и распространенные виды альтернативных инвестиций.
🌇 Предметы искусства могут стать не только украшением вашей квартиры, но и крайне выгодным вложением средств. Однако к этому необходимо подходить очень разборчиво.
Важно хотя бы немного разбираться в изобразительном искусстве, чтобы оценить, насколько привлекательно то или иное произведение в качестве инвестиции.
Шедевры мирового искусства всегда высоко оцениваются на аукционах. Со временем цена на них только возрастает. Так, например, за 45 лет стоимость картины Энди Уорхола «Лимонная Мэрилин» увеличилась с 250 долларов до 28 миллионов.
Насколько успешно будет продан тот или иной предмет, зависит от некоторых факторов:
- кому принадлежит авторство;
сколько лет предмету;
-какова стартовая цена на торгах;
- найдутся ли желающие приобрести это.
Стоимость на произведения искусства высока еще и потому, что с каждым годом в мире становится все меньше уникальных экземпляров авторства великих творцов – их помещают в музеи/галереи, либо покупают коллекционеры на аукционах. Получается, что спрос на рынке преобладает над предложением.
💰 Монеты.
Инвестиционными называют монеты, которые изготовлены из драгоценных металлов высокой пробы.
Вложение капитала в драгоценные металлы считается надежным и перспективным. Такие активы защищены от инфляционных и девальвационных рисков, а их стоимость имеет тенденцию к росту – каждый год увеличивается примерно на 16-20%.
Монеты безопаснее всего приобретать и хранить в банке. Там вы точно не наткнетесь на подделку. Не следует покупать монеты у частных лиц: мошенники могут обмануть вас и продать не подлинные экспонаты.
🥃 Алкоголь.
Алкоголь считается одним из самых доходных активов. Коллекционеры изысканного алкоголя получают стабильную прибыль. Так, средний показатель доходности с продажи элитного вина составляет около 10% годовых.
Однако стоит рассчитывать на увеличение капитала только в долгосрочной перспективе. Купив дорогую бутылку сейчас, прибыль вы получите лет через 5-10. Чем алкоголь старше, тем больший интерес он вызывает среди коллекционеров.
Одним из самых привлекательных активов в 2018 году был виски. За год интерес возрос на 40%.
Другие варианты необычных инвестиций
В качестве альтернативной инвестиции может выступать любой предмет коллекционирования:
🕰 часы;
✉︎ марки;
🗝 предметы антиквариата;
🧸 игрушки (например, коллекционные куклы)
и многое другое.
Такие инвестиции обычно привлекательны для самих коллекционеров. Ценник на объект сделки может быть огромным, и только настоящий ценитель искусства будет заинтересован в покупке. По этой причине неклассические вложения еще называют инвестициями для души.
Алкоголь считается одним из самых доходных активов. Коллекционеры изысканного алкоголя получают стабильную прибыль. Так, средний показатель доходности с продажи элитного вина составляет около 10% годовых.
Однако стоит рассчитывать на увеличение капитала только в долгосрочной перспективе. Купив дорогую бутылку сейчас, прибыль вы получите лет через 5-10. Чем алкоголь старше, тем больший интерес он вызывает среди коллекционеров.
Одним из самых привлекательных активов в 2018 году был виски. За год интерес возрос на 40%.
Другие варианты необычных инвестиций
В качестве альтернативной инвестиции может выступать любой предмет коллекционирования:
🕰 часы;
✉︎ марки;
🗝 предметы антиквариата;
🧸 игрушки (например, коллекционные куклы)
и многое другое.
Такие инвестиции обычно привлекательны для самих коллекционеров. Ценник на объект сделки может быть огромным, и только настоящий ценитель искусства будет заинтересован в покупке. По этой причине неклассические вложения еще называют инвестициями для души.