Pravda Invest объединяет нескольких профессионалов по инвестициям – аналитиков, управляющих, консультантов, которые имеют многолетний опыт работы в крупнейших инвестиционных домах, имеют аттестаты специалистов по финансовым рынкам.
Среди нас:
▪️Управляющие портфелями, которые много лет показывают доходность 1,5-2х депозита
▪️Аналитики, чья точность прогнозов в 2018 году была отмечена РБК на уровне 80% и вошла в топ-5 среди всех Инвестдомов
▪️Преподаватели ВУЗов и кандидат экономических наук
Мы прошли через кризис 2008, девальвацию 2014, перепробовали множество стратегий на рынке, пока не нашли правильные подходы, которые позволяют зарабатывать нам и нашим клиентам.
Мы все практики и работаем в индустрии инвестиций. Мы точно знаем, как она работает и хотим рассказать об этом.
@PravdaInvest🅿️
Среди нас:
▪️Управляющие портфелями, которые много лет показывают доходность 1,5-2х депозита
▪️Аналитики, чья точность прогнозов в 2018 году была отмечена РБК на уровне 80% и вошла в топ-5 среди всех Инвестдомов
▪️Преподаватели ВУЗов и кандидат экономических наук
Мы прошли через кризис 2008, девальвацию 2014, перепробовали множество стратегий на рынке, пока не нашли правильные подходы, которые позволяют зарабатывать нам и нашим клиентам.
Мы все практики и работаем в индустрии инвестиций. Мы точно знаем, как она работает и хотим рассказать об этом.
@PravdaInvest🅿️
Вся правда о ценах на бензин
«Почему в России растут постоянно цены на бензин?» - таким вопросом задаётся каждый третий россиянин в стране. Мы решили разобраться в данном вопросе и раскрыть всю правду.
Считается, что в России мировые цены на нефть не являются главным фактором удорожания бензина, поэтому, когда они падают, бензин в России и не дешевеет. В США и странах Европы бензин в основном коррелирует с ценами на нефть. Но в нашей стране специфическая структура стоимости топлива, в которой доля самой нефти крайне мала и составляет до 10%.
А вот львиная доля – около 71% – в конечной цене каждого проданного литра моторного топлива, по данным ФАС, приходится на налоги (НДПИ, НДС, налог на прибыль, акциз).
В связи с постоянным повышением акцизов, которые приносят бюджету до нескольких сотен миллиардов рублей дополнительных доходов, и растут цены на бензин независимо от нефтяных котировок.
P.S.: подробный обзор смотрите в нашей группе в VK.
@PravdaInvest🅿️
«Почему в России растут постоянно цены на бензин?» - таким вопросом задаётся каждый третий россиянин в стране. Мы решили разобраться в данном вопросе и раскрыть всю правду.
Считается, что в России мировые цены на нефть не являются главным фактором удорожания бензина, поэтому, когда они падают, бензин в России и не дешевеет. В США и странах Европы бензин в основном коррелирует с ценами на нефть. Но в нашей стране специфическая структура стоимости топлива, в которой доля самой нефти крайне мала и составляет до 10%.
А вот львиная доля – около 71% – в конечной цене каждого проданного литра моторного топлива, по данным ФАС, приходится на налоги (НДПИ, НДС, налог на прибыль, акциз).
В связи с постоянным повышением акцизов, которые приносят бюджету до нескольких сотен миллиардов рублей дополнительных доходов, и растут цены на бензин независимо от нефтяных котировок.
P.S.: подробный обзор смотрите в нашей группе в VK.
@PravdaInvest🅿️
Vk
Вся правда о ценах на бензин
«Почему в России растут постоянно цены на бензин?» - таким вопросом задаётся каждый третий россиянин в стране. Мы решили разобраться в данном вопросе и раскрыть всю правду.
В долгах как в шелках: ситуация в мире
Поговорим о долгах на государственном уровне и в мировом масштабе.
Мировой долг находится на историческом максимуме и оценивался в $184 трлн в 2017 году, согласно данным Мирового Валютного Фонда (МВФ).
Любопытно, что самые «закредитованные» страны — самые богатые экономики.
Главные должники в мире: США, Китай и Япония. На их долю приходится более половины мирового долга.
По сравнению с коллегами, долговая нагрузка России выглядит более чем скромно. По данным ЦБ РФ, совокупный внешний долг России на 1 апреля 2019 года составил $467.8 млрд., находясь вблизи минимальных значений за последние 10 лет.
Ниже приведен график, отражающий ТОП 20 стран с самой низкой долговой нагрузкой в 2018 году. Для сравнения использован показатель соотношения долга к ВВП в %. И тут немного другой расклад.
@PravdaInvest🅿️
Поговорим о долгах на государственном уровне и в мировом масштабе.
Мировой долг находится на историческом максимуме и оценивался в $184 трлн в 2017 году, согласно данным Мирового Валютного Фонда (МВФ).
Любопытно, что самые «закредитованные» страны — самые богатые экономики.
Главные должники в мире: США, Китай и Япония. На их долю приходится более половины мирового долга.
По сравнению с коллегами, долговая нагрузка России выглядит более чем скромно. По данным ЦБ РФ, совокупный внешний долг России на 1 апреля 2019 года составил $467.8 млрд., находясь вблизи минимальных значений за последние 10 лет.
Ниже приведен график, отражающий ТОП 20 стран с самой низкой долговой нагрузкой в 2018 году. Для сравнения использован показатель соотношения долга к ВВП в %. И тут немного другой расклад.
@PravdaInvest🅿️
#Газпром – мечты сбываются!
Котировки компании взлетели на 15% на корпоративных новостях.
Сегодня правление Газпрома неожиданно для всех предложило совету директоров увеличить размер дивидендов до 16,61 руб. за акцию. Таким образом выплаты на дивиденды составят 27% от чистой прибыли за 2018 г. по МСФО. Текущая ожидаемая дивидендная доходность составляет 9,2%.
@PravdaInvest🅿️
Котировки компании взлетели на 15% на корпоративных новостях.
Сегодня правление Газпрома неожиданно для всех предложило совету директоров увеличить размер дивидендов до 16,61 руб. за акцию. Таким образом выплаты на дивиденды составят 27% от чистой прибыли за 2018 г. по МСФО. Текущая ожидаемая дивидендная доходность составляет 9,2%.
@PravdaInvest🅿️
Банковский депозит уже не тот, альтернативы?
Сегодня в сообществе Pravda Invest обсудим, в чем хранят россияне свои накопления. И что делать, если доходность банковского депозита больше не привлекает, а опыта и знаний не хватает для выбора более сложных финансовых инструментов?
Ключевое отличие – консервативный подход к инвестированию. Богатые россияне не готовы рисковать своей пусть и немаленькой подушкой безопасности. Главная цель сохранить, желание приумножить вторично. Как результат, выбор инвестиционных продуктов следующий: облигации (доля в их портфелях – 27%), инструменты денежного рынка (26%) и недвижимость (20%). С незначительным отрывом лидируют облигации. И их доля в инвестиционном портфеле выросла в среднем на 20% за последний год. Наша практика также подтверждает тренд на рост интереса к облигациям для всех категорий клиентов в условиях снижения ставок на рынке.
Сколько сейчас приносит депозит в рублях?
Обратимся к индикатору банковского рынка, отражающего общую динамику доходности вкладов. Среднее арифметическое максимальных ставок топ-10 банков, расчет показателя осуществляет ЦБ РФ, сейчас оценивается на уровне 7,53%. На практике процент выходит еще ниже: 5,5-6,5%. Не ведитесь на чрезмерно «вкусные» предложения банков, как правило, такие уловки от банковских маркетологов содержат повышенные риски для клиента или скрытые комиссии, которые уменьшают ваш итоговый результат.
Денежно-кредитные условия на рынке РФ таковы, что приходится искать замену традиционному банковскому депозиту. Основная причина – смена настроений в ЦБ. Локальный пик ставок пройден. Данные уже зафиксировали этот тренд: объем средств физлиц во вклады в I кв. 2019 г. практически перестал расти (+0,8%).
Планы регулятора вернуться к снижению ключевой ставки подталкивают вкладчиков покинуть свою зону комфорта и отправиться на поиск новых возможностей. И в этом вопросе важно не наломать дров.
Куда бежать? Время инвестировать в себя, в свои знания и в биржевые облигации. Именно с этого инвестиционного инструмента Pravda Invest рекомендует начать знакомство.
@PravdaInvest🅿️
Сегодня в сообществе Pravda Invest обсудим, в чем хранят россияне свои накопления. И что делать, если доходность банковского депозита больше не привлекает, а опыта и знаний не хватает для выбора более сложных финансовых инструментов?
Ключевое отличие – консервативный подход к инвестированию. Богатые россияне не готовы рисковать своей пусть и немаленькой подушкой безопасности. Главная цель сохранить, желание приумножить вторично. Как результат, выбор инвестиционных продуктов следующий: облигации (доля в их портфелях – 27%), инструменты денежного рынка (26%) и недвижимость (20%). С незначительным отрывом лидируют облигации. И их доля в инвестиционном портфеле выросла в среднем на 20% за последний год. Наша практика также подтверждает тренд на рост интереса к облигациям для всех категорий клиентов в условиях снижения ставок на рынке.
Сколько сейчас приносит депозит в рублях?
Обратимся к индикатору банковского рынка, отражающего общую динамику доходности вкладов. Среднее арифметическое максимальных ставок топ-10 банков, расчет показателя осуществляет ЦБ РФ, сейчас оценивается на уровне 7,53%. На практике процент выходит еще ниже: 5,5-6,5%. Не ведитесь на чрезмерно «вкусные» предложения банков, как правило, такие уловки от банковских маркетологов содержат повышенные риски для клиента или скрытые комиссии, которые уменьшают ваш итоговый результат.
Денежно-кредитные условия на рынке РФ таковы, что приходится искать замену традиционному банковскому депозиту. Основная причина – смена настроений в ЦБ. Локальный пик ставок пройден. Данные уже зафиксировали этот тренд: объем средств физлиц во вклады в I кв. 2019 г. практически перестал расти (+0,8%).
Планы регулятора вернуться к снижению ключевой ставки подталкивают вкладчиков покинуть свою зону комфорта и отправиться на поиск новых возможностей. И в этом вопросе важно не наломать дров.
Куда бежать? Время инвестировать в себя, в свои знания и в биржевые облигации. Именно с этого инвестиционного инструмента Pravda Invest рекомендует начать знакомство.
@PravdaInvest🅿️
Облигации «на пальцах»
Облигация (Bond) — это долговая расписка, выпускаемая эмитентом (компания или государство), которому нужны денежные средства. Приобретая облигацию, вы даете деньги взаймы эмитенту и выступаете в роли кредитора, взамен, рассчитываете получить определенный доход.
В свою очередь, заемщик обязуется вернуть вам в оговоренный срок установленную стоимость облигации (номинал) и регулярно (ежегодно, раз в квартал или полугодие) выплачивать фиксированный - Fixed Rate - или плавающий процент - Floating Rate.
Таким образом, для вас, т.е. для инвестора, покупка облигации по своей сути является аналогом депозита, а для заемщика, т.е. эмитента – аналогом банковского кредита. Инвестору это позволяет рассчитывать на ставку доходности большую, чем на депозите, а заемщику иногда позволяет сэкономить на стоимости обслуживания долга.
Главный риск для инвестора – банкротство компании-эмитента. В этом случае он может потерять вложенные деньги. Помните, что инвестирование — всегда риск. Вложения в облигации, как и другие инвестиции на фондовом рынке, не застрахованы. Поэтому покупки облигаций целесообразны, когда их доходность (очищенная от комиссий и налогов) выше доходности депозита.
Пример: Предположим, у вас взяли в долг 100 тыс. руб. на 5 лет, но сказали, что ежегодно будут выплачивать по 8 тыс. руб., а по окончанию срока вернут ваши деньги. Таким образом, вы получаете годовую ставку 8% - доходность и денежные средства по окончанию срока.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Облигация (Bond) — это долговая расписка, выпускаемая эмитентом (компания или государство), которому нужны денежные средства. Приобретая облигацию, вы даете деньги взаймы эмитенту и выступаете в роли кредитора, взамен, рассчитываете получить определенный доход.
В свою очередь, заемщик обязуется вернуть вам в оговоренный срок установленную стоимость облигации (номинал) и регулярно (ежегодно, раз в квартал или полугодие) выплачивать фиксированный - Fixed Rate - или плавающий процент - Floating Rate.
Таким образом, для вас, т.е. для инвестора, покупка облигации по своей сути является аналогом депозита, а для заемщика, т.е. эмитента – аналогом банковского кредита. Инвестору это позволяет рассчитывать на ставку доходности большую, чем на депозите, а заемщику иногда позволяет сэкономить на стоимости обслуживания долга.
Главный риск для инвестора – банкротство компании-эмитента. В этом случае он может потерять вложенные деньги. Помните, что инвестирование — всегда риск. Вложения в облигации, как и другие инвестиции на фондовом рынке, не застрахованы. Поэтому покупки облигаций целесообразны, когда их доходность (очищенная от комиссий и налогов) выше доходности депозита.
Пример: Предположим, у вас взяли в долг 100 тыс. руб. на 5 лет, но сказали, что ежегодно будут выплачивать по 8 тыс. руб., а по окончанию срока вернут ваши деньги. Таким образом, вы получаете годовую ставку 8% - доходность и денежные средства по окончанию срока.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Вечные облигации
Бессрочная облигация (perpetuity annuity) – это облигация, по которой не предусмотрено определенного срока погашения. Владение такими бумагами предоставляет право на получение купонного дохода по определенным фиксированным датам и может продолжаться до бесконечности.
Да-да, компания может привлечь деньги навсегда – то есть инвестор, покупая такую ценную бумагу, не должен рассчитывать на то, что эмитент заплатит по ней номинал в определённый срок, так как фиксированного срока погашения не существует.
В основном «бессрочные» облигации выпускаются банки, причем не столько для финансирования основной деятельности, сколько для целей пополнения капитала и соответствия нормативным требованиям регулирующих органов. Как правило, это самый дорогой долг для банков. Первые вечные обязательства с купонным доходом 2,5% были выпушены Банком Англии еще в 1753 г. и обращаются до сих пор. С тех пор многие государства, банки и компании в период снижения процентных ставок выпускали подобные облигации, среди них Китай, Филиппины, Мексика, железнодорожные компании США и Германии.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Бессрочная облигация (perpetuity annuity) – это облигация, по которой не предусмотрено определенного срока погашения. Владение такими бумагами предоставляет право на получение купонного дохода по определенным фиксированным датам и может продолжаться до бесконечности.
Да-да, компания может привлечь деньги навсегда – то есть инвестор, покупая такую ценную бумагу, не должен рассчитывать на то, что эмитент заплатит по ней номинал в определённый срок, так как фиксированного срока погашения не существует.
В основном «бессрочные» облигации выпускаются банки, причем не столько для финансирования основной деятельности, сколько для целей пополнения капитала и соответствия нормативным требованиям регулирующих органов. Как правило, это самый дорогой долг для банков. Первые вечные обязательства с купонным доходом 2,5% были выпушены Банком Англии еще в 1753 г. и обращаются до сих пор. С тех пор многие государства, банки и компании в период снижения процентных ставок выпускали подобные облигации, среди них Китай, Филиппины, Мексика, железнодорожные компании США и Германии.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Vk
Вечные облигации
«Вечные» облигации, да вам не показалось, есть и такие. По-другому их называют «Бессрочные» облигации.
Как сделать государство своим должником?
Самый надежный инструмент на российском долговом рынке – облигации федерального займа (ОФЗ).
ОФЗ (облигации федерального займа) — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ.
Характеристики ОФЗ:
▪️ОФЗ – это долговая ценная бумага, номиналом в 1000 руб.
▪️Данные облигации - купонные, то есть предусмотрены процентные выплаты по купонам.
▪️Купон может быть фиксированным или переменным, выплачивается, как правило, раз в полугодие или раз в квартал.
▪️По срокам обращения ОФЗ могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными.
▪️Место торговли (кроме ОФЗ-н) — Московская Биржп. Для покупки потребуется открытие брокерского счета.
Включая ОФЗ в свой инвестиционный портфель, вы фактически делаете государство своим должником, а оно, в свою очередь, выступает гарантом возврата долга.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Самый надежный инструмент на российском долговом рынке – облигации федерального займа (ОФЗ).
ОФЗ (облигации федерального займа) — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ.
Характеристики ОФЗ:
▪️ОФЗ – это долговая ценная бумага, номиналом в 1000 руб.
▪️Данные облигации - купонные, то есть предусмотрены процентные выплаты по купонам.
▪️Купон может быть фиксированным или переменным, выплачивается, как правило, раз в полугодие или раз в квартал.
▪️По срокам обращения ОФЗ могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными.
▪️Место торговли (кроме ОФЗ-н) — Московская Биржп. Для покупки потребуется открытие брокерского счета.
Включая ОФЗ в свой инвестиционный портфель, вы фактически делаете государство своим должником, а оно, в свою очередь, выступает гарантом возврата долга.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Vk
Как сделать государство своим должником?
Самый надежный инструмент на российском долговом рынке – облигации федерального займа (ОФЗ).
Корпоративные облигации. Для кого этот инструмент?
В зависимости от эмитента, облигации делят на 3 вида:
Государственные — выпускаются правительством. В России государственные облигации называются ОФЗ (облигации федерального займа) и выпускаются Министерством финансов. Подробнее про то, как сделать государство своим должником читайте в нашей статье.
Муниципальные (субфедеральные) — выпускаются субъектами РФ. Пример: облигации Санкт-Петербурга, Московской области.
Корпоративные — выпускаются компаниями, например облигации Лукойла, АФК Система и др. О них и поговорим в этой статье.
Что такое корпоративные облигации?
Корпоративные облигации — это долговые ценные бумаги. Выпускает такие бумаги НЕ государство, а корпорации. Соответственно, корпоративные бумаги более рискованные, но и доходность по ним выше.
Преимущества корпоративных облигаций:
✅ Облигации – доступный финансовый инструмент для инвесторов. Как правило, номинал облигации равен 1000 руб.
✅ По сравнению с биржевыми акциями, облигации – более надежный инструмент и подходит для «консервативных» инвесторов.
✅ Доходность облигации может быть выше банковского депозита.
✅ В случае внепланового закрытия позиции и вывода денег с биржи вы получите весь накопленный доход от облигаций. По условиям депозита при досрочном расторжении вкладчик может потерять часть процентов.
✅ Присутствует дополнительная возможность заработать на росте цен облигаций. В случае снижения доходностей растёт цена облигации, тем самым, позволяя инвестору получить дополнительный доход.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
В зависимости от эмитента, облигации делят на 3 вида:
Государственные — выпускаются правительством. В России государственные облигации называются ОФЗ (облигации федерального займа) и выпускаются Министерством финансов. Подробнее про то, как сделать государство своим должником читайте в нашей статье.
Муниципальные (субфедеральные) — выпускаются субъектами РФ. Пример: облигации Санкт-Петербурга, Московской области.
Корпоративные — выпускаются компаниями, например облигации Лукойла, АФК Система и др. О них и поговорим в этой статье.
Что такое корпоративные облигации?
Корпоративные облигации — это долговые ценные бумаги. Выпускает такие бумаги НЕ государство, а корпорации. Соответственно, корпоративные бумаги более рискованные, но и доходность по ним выше.
Преимущества корпоративных облигаций:
✅ Облигации – доступный финансовый инструмент для инвесторов. Как правило, номинал облигации равен 1000 руб.
✅ По сравнению с биржевыми акциями, облигации – более надежный инструмент и подходит для «консервативных» инвесторов.
✅ Доходность облигации может быть выше банковского депозита.
✅ В случае внепланового закрытия позиции и вывода денег с биржи вы получите весь накопленный доход от облигаций. По условиям депозита при досрочном расторжении вкладчик может потерять часть процентов.
✅ Присутствует дополнительная возможность заработать на росте цен облигаций. В случае снижения доходностей растёт цена облигации, тем самым, позволяя инвестору получить дополнительный доход.
#облигации
@PravdaInvest🅿️
Vk
Корпоративные облигации. Для кого этот инструмент?
В посте «Облигации на пальцах» мы разобрали суть долговых бумаг, а также их ключевые параметры. Сегодня продолжим знакомство с рынком российских бондов.
Доллар или Рубль - в чём выгоднее сберегать?
Мы провели мысленный эксперимент, предположив, что в январе 2008 года мы положили 100 000 в рублях и эквивалент в долларах (4 090 долларов по курсу на тот момент) в банк на депозит по ставке, соответствующей средней годовой ставке, актуальной на тот момент. ЦБ РФ публикует исторические значения ставок банковских вкладов, что позволило нам отследить динамику и рублевого, и долларового вкладов при предположении о том, что каждый год мы продлеваем вклады по средней, а проценты реинвестируем.
Что получилось через 10 лет инвестиций?
С учётом курсовой переоценки и начисленных процентов, к концу 2018 года долларовый вклад оценивался бы в 364 161 руб. против 210 061 руб. обычного вклада, что в 1,7 раза больше. Интересно, что до 2014 года вклады шли почти вровень, но резкая девальвация увеличила отрыв.
Самую высокую доходность в пересчете на рубли дал долларовый вклад несмотря на то, что ставки в рублях выше, чем в долларах. А рублевый вклад даже не компенсировал негативное влияние инфляции, т.е. держать деньги на рублевом вкладе в течение 10 лет означало, что деньги мы постепенно теряем.
Безусловно, нет универсального ответа на вопрос «В чём лучше хранить?». Сейчас ставка по рублям в 2,5-3 раза выше, чем в долларах, да и волна девальвации была недавно. Для рядового инвестора с консервативным стилем сбережений лучшим вариантом будет диверсификация по валютам – 50% в рублях, где можно получить достаточно высокий процент по вкладу и 50% в долларах, чтобы компенсировать возможный рост доллара и рост расходов на импортные товары в своей потребительской корзине.
#валюта
@PravdaInvest🅿️
Мы провели мысленный эксперимент, предположив, что в январе 2008 года мы положили 100 000 в рублях и эквивалент в долларах (4 090 долларов по курсу на тот момент) в банк на депозит по ставке, соответствующей средней годовой ставке, актуальной на тот момент. ЦБ РФ публикует исторические значения ставок банковских вкладов, что позволило нам отследить динамику и рублевого, и долларового вкладов при предположении о том, что каждый год мы продлеваем вклады по средней, а проценты реинвестируем.
Что получилось через 10 лет инвестиций?
С учётом курсовой переоценки и начисленных процентов, к концу 2018 года долларовый вклад оценивался бы в 364 161 руб. против 210 061 руб. обычного вклада, что в 1,7 раза больше. Интересно, что до 2014 года вклады шли почти вровень, но резкая девальвация увеличила отрыв.
Самую высокую доходность в пересчете на рубли дал долларовый вклад несмотря на то, что ставки в рублях выше, чем в долларах. А рублевый вклад даже не компенсировал негативное влияние инфляции, т.е. держать деньги на рублевом вкладе в течение 10 лет означало, что деньги мы постепенно теряем.
Безусловно, нет универсального ответа на вопрос «В чём лучше хранить?». Сейчас ставка по рублям в 2,5-3 раза выше, чем в долларах, да и волна девальвации была недавно. Для рядового инвестора с консервативным стилем сбережений лучшим вариантом будет диверсификация по валютам – 50% в рублях, где можно получить достаточно высокий процент по вкладу и 50% в долларах, чтобы компенсировать возможный рост доллара и рост расходов на импортные товары в своей потребительской корзине.
#валюта
@PravdaInvest🅿️
Когда и как покупать валюту в отпуск?
Анализ валютного рынка и лайвхаки для путешественников.
Основной инструмент валютного рынка в России – USDRUB. Он самый ликвидный и популярный среди трейдеров, банков и простых граждан.
После волны девальвации 2014 года и колебаний в широком диапазоне 55-80 рублей, в 2019 году, благодаря высоким ценам на нефть и стабильной макроситуации USDRUB стал более стабильным инструментом. Основной риск роста доллара сосредоточен в потенциальной коррекции цен на нефть и ужесточении санкций. На текущий момент, большинство аналитиков склоняются к тому, что доллар будет колебаться до конца года в дипазоне 62-67 рублей.
Для тех, кто собирается в отпуск, лучше всего начать покупать доллар от 63 рублей и подождать с покупками при цене выше 66 рублей. В остальном можно покупать валюту накануне поездки и не париться с предварительной покупкой.
Как и где лучше покупать валюту?
Покупать небольшие объёмы валюты прямиком на бирже – занятие муторное и невыгодное из-за комиссий, перевода денег и прочего. Лучшее решение – купить накануне поездки небольшой объём наличных средств и конвертировать рубли в валюту на дебетовой мультивалютной карте. Сейчас большинство банков позволяют иметь счета в нескольких валютах при привядке к одной карте. Это Тинькофф, БКС, ВТБ и другие. Курс конвертации будет приближен к биржевому, если вы покупаете валюту во время торгов на Московской Бирже – с 10:00 до 18:40. В выходные валюту лучше не конвертировать.
Многие думают, что могут оплачитвать за рубежом рублёвой картой, и конвертация произойдёт автоматически. Да, это так, но курс этой конвертации будет на 0,3-1% хуже, чем биржевой курс, а на выходных возможно еще хуже.
#валюта
@PravdaInvest🅿️
Анализ валютного рынка и лайвхаки для путешественников.
Основной инструмент валютного рынка в России – USDRUB. Он самый ликвидный и популярный среди трейдеров, банков и простых граждан.
После волны девальвации 2014 года и колебаний в широком диапазоне 55-80 рублей, в 2019 году, благодаря высоким ценам на нефть и стабильной макроситуации USDRUB стал более стабильным инструментом. Основной риск роста доллара сосредоточен в потенциальной коррекции цен на нефть и ужесточении санкций. На текущий момент, большинство аналитиков склоняются к тому, что доллар будет колебаться до конца года в дипазоне 62-67 рублей.
Для тех, кто собирается в отпуск, лучше всего начать покупать доллар от 63 рублей и подождать с покупками при цене выше 66 рублей. В остальном можно покупать валюту накануне поездки и не париться с предварительной покупкой.
Как и где лучше покупать валюту?
Покупать небольшие объёмы валюты прямиком на бирже – занятие муторное и невыгодное из-за комиссий, перевода денег и прочего. Лучшее решение – купить накануне поездки небольшой объём наличных средств и конвертировать рубли в валюту на дебетовой мультивалютной карте. Сейчас большинство банков позволяют иметь счета в нескольких валютах при привядке к одной карте. Это Тинькофф, БКС, ВТБ и другие. Курс конвертации будет приближен к биржевому, если вы покупаете валюту во время торгов на Московской Бирже – с 10:00 до 18:40. В выходные валюту лучше не конвертировать.
Многие думают, что могут оплачитвать за рубежом рублёвой картой, и конвертация произойдёт автоматически. Да, это так, но курс этой конвертации будет на 0,3-1% хуже, чем биржевой курс, а на выходных возможно еще хуже.
#валюта
@PravdaInvest🅿️
Рынок облигаций. Основы.
Рынок облигаций можно разделить на 3 крупных сегмента:
▪️государственные облигации
▪️региональные облигации
▪️корпоративные облигации
Такая структура разделения присутствует почти по всему миру, но возможны вариации с учетом особенностей конкретной страны. Суть облигаций от этого не меняется. В России основное деление облигаций соответствует именно такому виду.
Государственные облигации – это ОФЗ (=облигации федерального займа), выпускаемые Министерством финансов РФ, так называемый суверенный долг страны.
Размер рынка ОФЗ оценивается почти в $150 млрд (≈10 трлн руб.), что составляет 42-45% всего долгового рынка. Доходности ОФЗ на текущий момент лежат в пределах 7,4-8,0% годовых, в зависимости от срока и специфики конкретного выпуска.
Региональные облигации (еще их называют субфедеральные/муниципальные) – облигации, выпускаемые российскими регионами или муниципалитетами. Например, Санкт-Петербург может выпустить свои облигации или Ленинградская область.
Сегмент региональных облигаций в России незначительный, его доля составляет 2,5-3%. Размер рынка оценивается примерно в $10 млрд (≈650 млрд руб.). Доходности региональных облигаций по большинству бумаг составляют 8,0 - 9,0% годовых. Купонный доход не облагается по закону 13%-ным налогом, как и в случае с ОФЗ.
Корпоративные облигации – облигации, выпускаемые компаниями (бизнесом) зарегистрированными в России.
Данный сегмент рынка - самый крупный в РФ, оценивается в 50-52% от общего объема. В номинальном выражении размер рынка составляет примерно $180 млрд (≈11,7 трлн руб.). Эмитентами выступают огромное количество компаний от всем известных Газпрома или Сбербанка до неизвестных большинству малых предприятий.
Конечно, каждый из рассмотренных нами сегментов рынка имеет более глубокую структуру и делится еще на различные типы облигаций. Данный вопрос требует более подробного погружения в специфику рынка облигаций, и постепенно мы это обязательно сделаем! #облигации
@PravdaInvest🅿️
Рынок облигаций можно разделить на 3 крупных сегмента:
▪️государственные облигации
▪️региональные облигации
▪️корпоративные облигации
Такая структура разделения присутствует почти по всему миру, но возможны вариации с учетом особенностей конкретной страны. Суть облигаций от этого не меняется. В России основное деление облигаций соответствует именно такому виду.
Государственные облигации – это ОФЗ (=облигации федерального займа), выпускаемые Министерством финансов РФ, так называемый суверенный долг страны.
Размер рынка ОФЗ оценивается почти в $150 млрд (≈10 трлн руб.), что составляет 42-45% всего долгового рынка. Доходности ОФЗ на текущий момент лежат в пределах 7,4-8,0% годовых, в зависимости от срока и специфики конкретного выпуска.
Региональные облигации (еще их называют субфедеральные/муниципальные) – облигации, выпускаемые российскими регионами или муниципалитетами. Например, Санкт-Петербург может выпустить свои облигации или Ленинградская область.
Сегмент региональных облигаций в России незначительный, его доля составляет 2,5-3%. Размер рынка оценивается примерно в $10 млрд (≈650 млрд руб.). Доходности региональных облигаций по большинству бумаг составляют 8,0 - 9,0% годовых. Купонный доход не облагается по закону 13%-ным налогом, как и в случае с ОФЗ.
Корпоративные облигации – облигации, выпускаемые компаниями (бизнесом) зарегистрированными в России.
Данный сегмент рынка - самый крупный в РФ, оценивается в 50-52% от общего объема. В номинальном выражении размер рынка составляет примерно $180 млрд (≈11,7 трлн руб.). Эмитентами выступают огромное количество компаний от всем известных Газпрома или Сбербанка до неизвестных большинству малых предприятий.
Конечно, каждый из рассмотренных нами сегментов рынка имеет более глубокую структуру и делится еще на различные типы облигаций. Данный вопрос требует более подробного погружения в специфику рынка облигаций, и постепенно мы это обязательно сделаем! #облигации
@PravdaInvest🅿️
74 года потребуется китайским компаниям, обращающимся на бирже, для выплаты своих долгов за счет свободного денежного потока.
У Аргентины и Германии на это уйдет 57 и 52 года соответственно.
России потребуется всего лишь 12 лет!
@PravdaInvest🅿️
У Аргентины и Германии на это уйдет 57 и 52 года соответственно.
России потребуется всего лишь 12 лет!
@PravdaInvest🅿️
💰3 причины почему ставка по валютным депозитам будет снижаться.
👉🏻Банк России ужесточает требования к валютным вкладам. С 1 июля регулятор повышает ставку отчислений в фонд обязательных резервов (ФОР) за валютные вклады физлиц с 7 до 8%, говорится на сайте ЦБ. Дополнительные отчисления снизят % маржу для банков.
👉🏻Оценка вероятности снижения ставки ФРС в июле согласно консенсусу Bloomberg взлетела до 58%. Уже скоро американский регулятор приступит к снижению ставки. Вполне вероятно, что снижение будет неоднократным на горизонте 2х лет.
👉🏻Бюджетное правило и резервы. Курс рубля стал более устойчивым: даже падение нефти на 11% за неделю не привело к его сильному росту. Население будет больше сберегать в рублях, которые дают больший % по депозиту.
#валюта #ставка #депозиты
@PravdaInvest🅿️
👉🏻Банк России ужесточает требования к валютным вкладам. С 1 июля регулятор повышает ставку отчислений в фонд обязательных резервов (ФОР) за валютные вклады физлиц с 7 до 8%, говорится на сайте ЦБ. Дополнительные отчисления снизят % маржу для банков.
👉🏻Оценка вероятности снижения ставки ФРС в июле согласно консенсусу Bloomberg взлетела до 58%. Уже скоро американский регулятор приступит к снижению ставки. Вполне вероятно, что снижение будет неоднократным на горизонте 2х лет.
👉🏻Бюджетное правило и резервы. Курс рубля стал более устойчивым: даже падение нефти на 11% за неделю не привело к его сильному росту. Население будет больше сберегать в рублях, которые дают больший % по депозиту.
#валюта #ставка #депозиты
@PravdaInvest🅿️
За последние две недели цены на нефть снизились более чем на 15% на фоне опасений за перспективы мировой экономики. Рублёвые цены на нефть упали аналогично, почти на 16%. Это грозит показателям российского бюджета, но для этого нефтяным котировкам нужно задержаться на текущих уровнях на длительное время. В бюджет заложена цена нефти в рублях на уровне 4100 руб. за баррель, в данный момент цена достигала 4000 руб. за баррель. Столь сильного падения не наблюдалось с ноября 2018 г., когда цены упали на 16,5% - до 3900 руб. за баррель. #нефть
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvest🅿️
📈ТОП-3 дивидендных акций, которые должны быть у тебя в портфеле в 2019 г.
1. МТС
21 марта МТС приняла новую дивполитику на 2019-2021 г., планирует выплачивать не менее 28 руб. на акцию в год. Новая дивидендная политика, как и прежде, предусматривает выплату дивидендов двумя частями в течение календарного года: выплаты по результатам предыдущего года и выплаты промежуточных дивидендов за I полугодие текущего года.
За ближайшие 13-15 месяцев по акциям МТС будет начислено почти 48 руб. дивидендов (до налога). Суммарная дивидендная доходность составит 18,5%.
2. Сбербанк
На собрании акционеров Сбербанка, Герман Греф сообщил: «Сбербанк сохраняет план роста дивидендов до 50% чистой прибыли к 2020 г., пока все идет по плану»
При этом глава банка не стал комментировать, на какой уровень дивидендов акционеры могут рассчитывать начиная с 2021 г. «У нас будет новая стратегия с 2021 г., будет принята другая дивидендная политика», - сказал Греф.
Также при подготовке новой дивидендной политики, Сбербанк подумает о выплате промежуточных дивидендов.
Учитывая рост прибыли и перспективы увеличения дивидендах выплат Сбербанка, можно рассчитывать в будущем на дивидендную доходность около 8-10%.
3. Московская биржа
Более 300 тыс. новых инвесторов – физических лиц пришло на российский биржевой рынок с начала года. Всего в прошлом году на российский фондовый рынок пришло 700 тыс. новых участников торгов.
Количество открытых счетов составило 3,6 млн, а количество активных клиентов достигло 214 тыс. – это рекордные показатели Московской биржи.
Мосбиржа — главный бенефициар российского фондового рынка. На фоне роста клиентских счетов финансовые показатели продолжат положительную динамику, в связи с чем, можно рассчитывать не только на дивидендную доходность в районе 9-10%, но и на рост котировок.
@PravdaInvest🅿️
1. МТС
21 марта МТС приняла новую дивполитику на 2019-2021 г., планирует выплачивать не менее 28 руб. на акцию в год. Новая дивидендная политика, как и прежде, предусматривает выплату дивидендов двумя частями в течение календарного года: выплаты по результатам предыдущего года и выплаты промежуточных дивидендов за I полугодие текущего года.
За ближайшие 13-15 месяцев по акциям МТС будет начислено почти 48 руб. дивидендов (до налога). Суммарная дивидендная доходность составит 18,5%.
2. Сбербанк
На собрании акционеров Сбербанка, Герман Греф сообщил: «Сбербанк сохраняет план роста дивидендов до 50% чистой прибыли к 2020 г., пока все идет по плану»
При этом глава банка не стал комментировать, на какой уровень дивидендов акционеры могут рассчитывать начиная с 2021 г. «У нас будет новая стратегия с 2021 г., будет принята другая дивидендная политика», - сказал Греф.
Также при подготовке новой дивидендной политики, Сбербанк подумает о выплате промежуточных дивидендов.
Учитывая рост прибыли и перспективы увеличения дивидендах выплат Сбербанка, можно рассчитывать в будущем на дивидендную доходность около 8-10%.
3. Московская биржа
Более 300 тыс. новых инвесторов – физических лиц пришло на российский биржевой рынок с начала года. Всего в прошлом году на российский фондовый рынок пришло 700 тыс. новых участников торгов.
Количество открытых счетов составило 3,6 млн, а количество активных клиентов достигло 214 тыс. – это рекордные показатели Московской биржи.
Мосбиржа — главный бенефициар российского фондового рынка. На фоне роста клиентских счетов финансовые показатели продолжат положительную динамику, в связи с чем, можно рассчитывать не только на дивидендную доходность в районе 9-10%, но и на рост котировок.
@PravdaInvest🅿️
Акции Энел Россия растут в ожидании спецдивидендов после продажи Рефтинской ГРЭС.
Вчера стало известно, что Энел Россия договорилась о продажи угольной электростанции Рефтинской ГРЭС. Цена сделки составит не менее 21 млрд руб. (за вычетом НДС).
Соответствующее соглашение о купле-продаже будет подписано Энел Россией, как продавцом и Кузбассэнерго, как покупателем. Станция может быть передана покупателю в течение 18 месяцев после подписания договора купли-продажи. Сделка подлежит согласованию с Федеральной антимонопольной службой.
Также сделку должны одобрить акционеры на внеочередном собрании акционеров, которое будет проведено в заочной форме. Дата окончания приема бюллетеней для голосования - 22 июля 2019 г. #акции #ENRU
@PravdaInvest🅿️
Вчера стало известно, что Энел Россия договорилась о продажи угольной электростанции Рефтинской ГРЭС. Цена сделки составит не менее 21 млрд руб. (за вычетом НДС).
Соответствующее соглашение о купле-продаже будет подписано Энел Россией, как продавцом и Кузбассэнерго, как покупателем. Станция может быть передана покупателю в течение 18 месяцев после подписания договора купли-продажи. Сделка подлежит согласованию с Федеральной антимонопольной службой.
Также сделку должны одобрить акционеры на внеочередном собрании акционеров, которое будет проведено в заочной форме. Дата окончания приема бюллетеней для голосования - 22 июля 2019 г. #акции #ENRU
@PravdaInvest🅿️
Дивиденды «на пальцах»
Дивиденды – это часть прибыли, которую компания распределяет между акционерами в виде дивидендов.
Чтобы выплатить дивиденды, компания должна получить чистую прибыль, которую распределит среди акционеров. Распределит ли и в каком размере, решает руководство компании и акционеры. Когда решение принято, компания выпускает пресс-релиз. В нем указывают сумму и дату закрытия реестра — «дату отсечки».
Если компания получила убыток, то рассчитывать на дивиденды не стоит. Но бывают и исключения: иногда топ-менеджмент компании может принять решение о выплате дивидендов из нераспределённой прибыли прошлых лет или даже занять, чтобы порадовать своих акционеров.
К тому же, компания может выплачивать дивиденды не только с чистой прибыли, но и с показателя EBITDA или свободного денежного потока, в зависимости от дивидендной политики.
Дивидендная политика — политика акционерного общества в области распределения прибыли компании, то есть распределения дивидендов между держателями акций. Дивидендная политика формируется советом директоров. В зависимости от целей компании и текущей/прогнозируемой ситуации, прибыль компании может быть реинвестирована, списана на нераспределенную прибыль или выплачена в виде дивидендов.
Как узнать размер дивидендов?
Совет директоров, в зависимости от дивидендной политики компании, один или несколько раз в год, дает свои рекомендации по размеру дивидендов. Кроме того, он определяет дату закрытия реестра (так называемую дивидендную отсечку) — дату, на которую надо владеть акциями, чтобы получить дивиденды.
Далее размер дивидендов и решение об их выплате утверждается собранием акционеров. Такие собрания бывают годовыми (годовое общее собрание акционеров — ГОСА) и внеочередными (внеочередное общее собрание акционеров — ВОСА).
Кукую доходность я получу?
Дивидендная доходность акций – отношение размера дивидендов за год на одну акцию к рыночной цене акции, выражается в процентах.
Что нужно сделать, чтобы получить дивиденды?
Купить акции, по которым принято решение о выплате дивидендов, нужно держать эти акции в день закрытия реестра. Для этого достаточно продержать акции даже один день. После этого через некоторое время дивиденды поступят на брокерский счет.
Нужно учесть, что торги акциями на бирже проходят в режиме «Т+2». Это значит, что после покупки запись об этом попадет в реестр лишь через 2 рабочих дня. Поэтому чтобы попасть в реестр акционеров, нужно покупать акции за 2 дня до даты отсечки.
Пример:
Отсечка по акциям Детского мира – 27 мая 2019 г., соответственно купить акции нужно за 2 рабочих дня до этого — в четверг, 23 мая 2019 г., или раньше.
Обычно после даты отсечки акции дешевеют на размер выплачиваемого дивиденда на акцию.
@PravdaInvest🅿️
Дивиденды – это часть прибыли, которую компания распределяет между акционерами в виде дивидендов.
Чтобы выплатить дивиденды, компания должна получить чистую прибыль, которую распределит среди акционеров. Распределит ли и в каком размере, решает руководство компании и акционеры. Когда решение принято, компания выпускает пресс-релиз. В нем указывают сумму и дату закрытия реестра — «дату отсечки».
Если компания получила убыток, то рассчитывать на дивиденды не стоит. Но бывают и исключения: иногда топ-менеджмент компании может принять решение о выплате дивидендов из нераспределённой прибыли прошлых лет или даже занять, чтобы порадовать своих акционеров.
К тому же, компания может выплачивать дивиденды не только с чистой прибыли, но и с показателя EBITDA или свободного денежного потока, в зависимости от дивидендной политики.
Дивидендная политика — политика акционерного общества в области распределения прибыли компании, то есть распределения дивидендов между держателями акций. Дивидендная политика формируется советом директоров. В зависимости от целей компании и текущей/прогнозируемой ситуации, прибыль компании может быть реинвестирована, списана на нераспределенную прибыль или выплачена в виде дивидендов.
Как узнать размер дивидендов?
Совет директоров, в зависимости от дивидендной политики компании, один или несколько раз в год, дает свои рекомендации по размеру дивидендов. Кроме того, он определяет дату закрытия реестра (так называемую дивидендную отсечку) — дату, на которую надо владеть акциями, чтобы получить дивиденды.
Далее размер дивидендов и решение об их выплате утверждается собранием акционеров. Такие собрания бывают годовыми (годовое общее собрание акционеров — ГОСА) и внеочередными (внеочередное общее собрание акционеров — ВОСА).
Кукую доходность я получу?
Дивидендная доходность акций – отношение размера дивидендов за год на одну акцию к рыночной цене акции, выражается в процентах.
Что нужно сделать, чтобы получить дивиденды?
Купить акции, по которым принято решение о выплате дивидендов, нужно держать эти акции в день закрытия реестра. Для этого достаточно продержать акции даже один день. После этого через некоторое время дивиденды поступят на брокерский счет.
Нужно учесть, что торги акциями на бирже проходят в режиме «Т+2». Это значит, что после покупки запись об этом попадет в реестр лишь через 2 рабочих дня. Поэтому чтобы попасть в реестр акционеров, нужно покупать акции за 2 дня до даты отсечки.
Пример:
Отсечка по акциям Детского мира – 27 мая 2019 г., соответственно купить акции нужно за 2 рабочих дня до этого — в четверг, 23 мая 2019 г., или раньше.
Обычно после даты отсечки акции дешевеют на размер выплачиваемого дивиденда на акцию.
@PravdaInvest🅿️
О чем шумели на ГОСА ВТБ и что ждать от банка в будущем?
5 июня банк собрал акционеров на ежегодное общее собрание (ГОСА). Мы в стороне от деловой жизни не остались.
Заглянули в БКЗ Октябрьский, чтобы узнать, о чем шумели на ГОСА ВТБ и что ждать от банка в следующем году.
Рыночная конъюнктура…
▪️Менеджмент ВТБ ожидает от ЦБ РФ снижения ключевой ставки в ближайшее время. Следствием этого станет увеличение спроса на кредиты.
▪️Привлечение иностранного капитала усложняется из-за американских санкций. Санкции надолго, поэтому надо понять-простить-терпеть.
Про акции…
▪️Рассматривается сценарий увеличения номинальной стоимости акций банка без увеличения капитала. Возможно, котировка акций скоро будет не 0,04223 руб., а 42 руб.
▪️ВТБ не планирует выкупать префы или конвертировать их в обыкновенные акции.
▪️Для выкупа сейчас недостаточно капитала, конвертация же увеличит долю государства в капитале банка, что нежелательно.
▪️Доля государства в капитале ВТБ составляет 60%. Крупнейшими акционерами банка являются Агентство по страхованию вкладов (АСВ), Росимущество и Минфин.
Про финансовые показатели и дивиденды…смотрите в обзоре.
@PravdaInvest🅿️
5 июня банк собрал акционеров на ежегодное общее собрание (ГОСА). Мы в стороне от деловой жизни не остались.
Заглянули в БКЗ Октябрьский, чтобы узнать, о чем шумели на ГОСА ВТБ и что ждать от банка в следующем году.
Рыночная конъюнктура…
▪️Менеджмент ВТБ ожидает от ЦБ РФ снижения ключевой ставки в ближайшее время. Следствием этого станет увеличение спроса на кредиты.
▪️Привлечение иностранного капитала усложняется из-за американских санкций. Санкции надолго, поэтому надо понять-простить-терпеть.
Про акции…
▪️Рассматривается сценарий увеличения номинальной стоимости акций банка без увеличения капитала. Возможно, котировка акций скоро будет не 0,04223 руб., а 42 руб.
▪️ВТБ не планирует выкупать префы или конвертировать их в обыкновенные акции.
▪️Для выкупа сейчас недостаточно капитала, конвертация же увеличит долю государства в капитале банка, что нежелательно.
▪️Доля государства в капитале ВТБ составляет 60%. Крупнейшими акционерами банка являются Агентство по страхованию вкладов (АСВ), Росимущество и Минфин.
Про финансовые показатели и дивиденды…смотрите в обзоре.
@PravdaInvest🅿️
Биржевые акции «на пальцах»
Акции – один из самых прибыльных видов инвестиций. По сути приобретение акций означает вложения в реальный бизнес, покупку доли в компании. При этом нет необходимости иметь значительную денежную сумму, чтобы стать акционером.
Акция – ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на часть имущества компании, участие в управлении этой компании и на получение определённой̆ доли прибыли.
Приведем пример из жизни: Анна читала-читала паблик Pravda Invest и решила купить с очередной зарплаты не туфли, а акции алмазной компании АЛРОСА.
Что это значит? Теперь у Анны – доля в компании. Анна – акционер АЛРОСы. Имеет право на участие в общих собраниях компании и на часть ее дохода (=дивиденд).
Дивиденд – часть доходов компании, распределяемая среди акционеров пропорционально числу акции в их собственности.
Когда Анне надоест владеть долей в алмазной компании, она может продать эти акции и купить бумаги другой корпорации, главное сделать это по подходящей цене. Тогда Анна заработает, в противном случае - получит убыток.
Большинство российских акций торгуются на Московской бирже и бывают 2-х типов: обыкновенные и привилегированные. Они различаются между собой правами, которыми наделяют владельца. #акции
@PravdaInvest🅿️
Акции – один из самых прибыльных видов инвестиций. По сути приобретение акций означает вложения в реальный бизнес, покупку доли в компании. При этом нет необходимости иметь значительную денежную сумму, чтобы стать акционером.
Акция – ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на часть имущества компании, участие в управлении этой компании и на получение определённой̆ доли прибыли.
Приведем пример из жизни: Анна читала-читала паблик Pravda Invest и решила купить с очередной зарплаты не туфли, а акции алмазной компании АЛРОСА.
Что это значит? Теперь у Анны – доля в компании. Анна – акционер АЛРОСы. Имеет право на участие в общих собраниях компании и на часть ее дохода (=дивиденд).
Дивиденд – часть доходов компании, распределяемая среди акционеров пропорционально числу акции в их собственности.
Когда Анне надоест владеть долей в алмазной компании, она может продать эти акции и купить бумаги другой корпорации, главное сделать это по подходящей цене. Тогда Анна заработает, в противном случае - получит убыток.
Большинство российских акций торгуются на Московской бирже и бывают 2-х типов: обыкновенные и привилегированные. Они различаются между собой правами, которыми наделяют владельца. #акции
@PravdaInvest🅿️