Google создала AI-систему для научного программирования

Google Research и DeepMind представили платформу, способную автоматически писать научное ПО и находить решения, которые превосходят человеческие разработки. В основе — связка LLM и метода Tree Search: модель пишет код, дерево отслеживает варианты и создаёт баланс между исследованием новых идей и развитием лучших. Каждое изменение кода проверяется в песочнице по заданной метрике качества.

Система работает только со scorable tasks — задачами, где результат можно достоверно измерить: например, точность прогноза или ошибка интегрирования. Такой подход ускоряет проверку гипотез и прототипирование.

Система выходит за рамки простого подбора параметров: она умеет извлекать идеи из научной литературы, сочетать существующие методы и создавать новые алгоритмы. В анализе данных секвенирования РНК отдельно взятой клетки это дало прирост точности на 14% относительно лучших опубликованных решений. В области вычислительной математики она успешно справилась с решением интегралов, где традиционные методы не работали. Для эпидемиологии система построила модели прогнозирования госпитализаций по COVID, превзойдя официальный ансамбль Центра по контролю заболеваний США.

В смежных областях — от геоаналитики и анализа активности нейронных сетей до прогнозирования временных рядов — получены результаты уровня state-of-the-art при существенно меньших вычислительных затратах: например, обучение модели для нейронаучного бенчмарка заняло два часа на одной доступной GPU вместо нескольких суток на специализированном оборудовании.

Код некоторых решений опубликован на GitHub, но сама система недоступна для широкой публики. Вероятно, ею смогут пользоваться отдельные исследовательские лаборатории в частном порядке.

#news #AI

https://arxiv.org/abs/2509.06503

‼️ ТРАЕКТОРИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ ПОЛНОСТЬЮ В РУКАХ ПРАВИТЕЛЬСТВА

Суровая выдалась неделя! Кривая ОФЗ (бескупонная) в длинном конце сдвинулась вверх почти что на 50 бп, от августовских минимумов (13.2-13.3% годовых) движение вверх составило уже 110-120 бп. Сейчас длинный конец находится на 14.4%; ОФЗ с погашением 1-3 года: 14.1-14.3%

Крайне необычно, что рост доходностей продолжился на фоне очень неплохой статистики – и инфляционные ожидания, и недельная инфляция дали повод для оптимизма относительно снижения ключевой ставки, но рынок это проигнорировал. Почему? Потому что много чего наговорили.

Во-первых, Алексей Заботкин прямым текстом заявил, что снижения ставки может и не быть

Во-вторых, бесподобно зажёг Сергей Швецов, заявивший, что нам ещё 5-8 лет жить с военным бюджетом, инфляция 7.5% - это очень хорошая работа, а ставки будут 10%+ (и это хорошее время для инвесторов!)

В-третьих, активизировались слухи о повышении НДС с 20 до 22%, а Александр Шохин прямо заявил, что такое повышение приведёт к ускорению инфляцию и росту ключевой ставки (О как! оказывается, для бизнеса есть вещи пострашнее жёсткой ДКП)))

Вчера СМИ цитировали заявление Кирилла Тремасова, что ставка к концу 2026г может быть однозначной. Но, как мы понимаем, это были исключительно теоретические рассуждения (если официальный прогноз среднегодовой ставки на 2026г – 12-13%, на 2027г – 7.5-8.5%, то тут и школьнику понятно, что ставка может быть однозначной в конце 2026г) с оговоркой, что такая траектория далеко не предопределена (по сути, повторение заявления Заботкина), а сам прогноз может быть пересмотрен в октябре, на что сильное влияние может оказать бюджет. Так что это заявление скорее нейтрально, и ни о каком смягчении риторики ЦБ не говорит

Поведение финансовых рынков (помимо ОФЗ падают и акции) – это яркое свидетельство того, что участники рынков, наконец-то, расстались с иллюзией быстрого снижения ставки (ждали ведь чуть ли не 13-14% на конец этого года и 10% уже к середине 2026г). Надо настраиваться на более плавное возвращение к нормальности. На наш взгляд, такой траекторией могло бы быть 16% на конец этого года, 14-15% к середине и 13-14% к концу 2026г. Но это при условии, что мы не получим нового бюджетного шока. А он вполне может случиться.

На что обратить внимание в проекте бюджета-2026-28

• Дефицит этого года просто арифметически не может быть меньше 5.5 трлн. Это цифра в рынке, и она нейтральна. Но если дефицит будет сильно выше, то это будет проинфляционный сигнал. Мы ожидаем, что так и случится

• Ненулевой структурный дефицит в 2026г. Мы думаем, что его не нарисуют (но он будет по факту, что рынок осознает позже). Если же его сразу нарисуют, то это будет сокрушительный удар по рынкам (крах… если повезёт, коллапс); после такого во весь рост встанет вопрос о повышении КС

• Повышение НДС (возможно, и других налогов как на население, так и на бизнес). С помощью повышения НДС и других налогов можно свести бюджет с нулевым структурным дефицитом. Поэтому такой сценарий – это меньшее из зол. Но для бизнеса – это удручающая новость, намного хуже, чем жесткая ДКП. Неслучайно Шохин сразу стал пугать повышением ставки. Его не будет. Но повышенный инфляционный фон это создаст. Поэтому ЦБ практически наверняка поставит цикл смягчения ДКП на паузу. И с текущей ставкой мы будем жить, как минимум, до весны 2026г.

• Снижение цены отсечения в БП. Её, как выяснилось, будут снижать по 1 доллару в год до $55 к 2030г. Так себе новость. Она означает лишь то, что риски, связанные с быстрым исчерпанием ФНБ возросли. И эти риски найдут отражение в стоимости финансовых активов (прежде всего, ОФЗ)

БАНК КИТАЯ: СТАВКА ОЖИДАЕМО НЕИЗМЕННА, НО – ВНОВЬ ДЕФЛЯЦИЯ

Народный Банк Китая (НБК) по итогам заседания года оставил ставку среднесрочного кредитования (1Y Loan Prime Rate) на месте на отметке в 3.0% годовых, рынок прогнозировал аналогичное решение. Пятилетняя ставка также осталась на уровне в 3.5% годовых.

Традиционно, большинство новых и непогашенных кредитов в Китае основаны на годовой LPR, в то время как пятилетняя ставка влияет на ценообразование по ипотеке.

Ставки по займам medium-term lending facility (MLF) сейчас находится на отметке в 2 процента

Августовский CPI – вновь в области дефляции: -0.4% гг vs 0.0% гг и 0.1% гг двумя месяцами ранее.

Принятое в понедельник решение соответствует ожиданиям экономистов, что китайские власти воздержатся от принятия крупных мер стимулирования на фоне недавнего ралли фондового рынка, даже несмотря на то, что ряд экономических данных подчеркнул признаки усталости экономики.

​​💰 GenAI приложения потратили на рекламу $219M во 2К 2025 – Sensor Tower #4.

Продолжаем разбирать отчет Sensor Tower по AI приложениям. На этот раз посмотрим другую сторону – где и как тратят на рекламу приложения.

1/ Общие цифры - $219M digital spend во 2К 2025 (это +121% YoY), который позволил создать 25.3B impressions за тот же период. Данные по США.

2/ Структура:
▪️69% на social
▪️31% - display & video

3/ Топ-5 рекламодателей:
▫️Adobe (внезапно!)
▫️Microsoft
▫️Google
▫️Polybuzz
▫️Meta (признанная экстремистской в РФ и запрещена)
🔹Anthropic и OpenAI тоже в топе есть, просто ниже

4/ Очень любопытный график того, где рекламируются топовые рекламодатели
▪️Лидер наш Adobe очень диверсифицированно идет – Tiktok, десктоп видео, Instagram, Facebook (оба принадлежат запрещенной META), YouTube и так далее
▪️Codespace делает только Mobile App, его же много делает и Google, у которого еще много Linkedin’а и Instagram
▪️Meta, наоборот, много использует YouTube, как и Answer AI и Question AI
▪️Claude делает Linkedin, Facebook, Instagram – классика
▪️OpenAI – Instagram, Facebook и огромная доля приходится на прочее

5/ А еще любопытная информация, какие каналы используются по странам.
▪️Line используется только в Японии и нигде больше (логично)
▪️Linkedin из классических каналов (Facebook, Instagram, Youtube) не используется в Японии, Мексике и Новой Зеландии, Reddit еще и в Южной Корее
▪️X помимо США еще есть в ряде стран, но не во всех – нет в Австралии, Канаде, Франции, Германии, Италии, Мексике, Новой Зеландии и Южной Корее

Вот такой интересный отчет, на этом его разбор закончен, там еще много частей осталось, но вы уже можете прочитать сами.

Подборка предыдущих постов по отчету Sensor Tower:
✔️ Про рынок
✔️ Про то, что пользователи Linkedin, X и криптаны активнее всего пользуются AI apps
✔️ Про то, откуда чаще всего берет информацию ChatGPT

👉 Сам отчет Sensor Tower на 71 страницу можно скачать по ссылке: https://sensortower.com/blog/state-of-ai-apps-report-2025

#ai #research

🇷🇺 Банки выступили против вывода ЦФА на биржу через цифровые свидетельства - РБК Крипто

Крупнейшие банки России выразили несогласие с предложением размещать цифровые финансовые активы (ЦФА) на Мосбирже через так называемые цифровые свидетельства. Идея обсуждалась на совещании в Банке России и вызвала резкую критику со стороны участников рынка, пишет «Коммерсантъ».

Банки настаивают, что Мосбиржа может выступать площадкой для торговли, но не должна быть эмитентом производных инструментов на базе чужих ЦФА. По мнению банкиров, схема с цифровыми свидетельствами делает продукт дороже, усложняет инфраструктуру и лишает эмитентов контроля над активом.

«Биржа станет посредником, который будет брать свою комиссию и уменьшит доходность и так не самых востребованных сегодня ЦФА, а банки-эмитенты полностью потеряют контроль над инструментом, притом что все преимущества ЦФА в виде смарт-контрактов и прочих возможностей цифровых активов у инструмента исчезнут, превратив его в обычную ценную бумагу», — отметил один из собеседников издания.

Банки подчеркивают, что выход на биржу должен усиливать ликвидность ЦФА, а не нивелировать его технологические преимущества. Эксперты предлагают рассмотреть возможность прямого допуска ЦФА к торгам или адаптацию законов для интеграции с существующими биржевыми инструментами.

Российские ЦФА — это токенизированные версии реальных активов, выпускаемые с применением технологии блокчейн. Они не являются криптовалютами или токенами, доступными на криптобиржах. В отличие от активов, которые на крипторынке относят к категории токенизации реальных активов (real world assets, RWA), российские ЦФА создаются в закрытых (частных) блокчейнах под управлением единого оператора и не размещаются в публичных сетях.

@rbccrypto

Никита Чукаловский #PerforumExclusive

Экспорт СПГ из России вырастет на 14.2 миллиона тонн СПГ в год до 2028 года. Ключ - в эффективности продаж на рынки Азии, Африки, Латинской Америки.

- Рынок СПГ в абсолютной мере политизирован, и лидерство в нем принадлежит западным странам ввиду более низкого размера, чем нефтяной рынок, и технологической зависимости участников цепочки поставки СПГ. Помимо России сильнейшее давление идёт на Китай (судостроительные, судоходные и торговые компании).

- Поставки СПГ с Арктик СПГ-2 на терминал Бейхай в Китае являются прецедентом для рынка и позволяют верить в повторение успеха разворота нефтяного и нефтепродуктового экспорта в страны Глобального Юга.

- По оценке Сиала, возможности по дополнительному росту импорта российского СПГ зарубежными странами составит 36.7 млн тонн в год. Их реализация зависит от межправительственных коммуникаций. При этом ожидание снижения импорта российского СПГ по политическим причиным составляет – 22.5 млн тонн в год.

- Остановка поставок российского и затем катарского СПГ будет синхронизировано с графиком ввода новых СПГ мощностей в США с целью избежания ценового шока для ЕС и Великобритании.

- Потенциальный чистый прирост сравним с мощностью 2 построенных линий Арктик СПГ-2 и балтийских среднетоннажных проектов. Коммерческие перспективы новых заводов (Усть-Луга, Мурманск) могут быть обеспечены за счёт рынков Африки и Латинской Америки ввиду удобства маршрута транспортировки.

- Рынок СПГ ожидает переизбыток предложения СПГ в связи с вводом новых мощностей. В 2025 г. будут введены мощности общим объёмом 56 млн тонн в год, в 2026 г. - 58 млн тонн в год. Это может привести к снижению рыночных цен на 15% относительно текущих к 2028 году. Таким образом, обе компоненты совокупной выручки будут находиться под риском.

- Рекордные темпы ввода газовозов (+7.8 млн тонн в 2025 г.) снимают ограничения вывоза СПГ в периоды пикового спроса и решают проблемы с прохождением каналов. Одновременно это снижает долю затрат на фрахт в конечной цене и делает рынок СПГ более глобальным.

📚Книги-призраки сгенерированные ИИ

В американских библиотеках посетители приходят и требуют книги, которых нет — словно потерянные издания с параллельной полки. У читателей на руках — названия, авторы, обложки из сетевых списков «летнего чтения», а в каталогах — пустота.

Источником фантомов оказались не старые легенды, а новые инструменты. ChatGPT и его собратья переписывают реальность: нагенерировали литературный ассортимент, где имена звучат убедительно, аннотации обещают нечто умное, а вот самих книг никто никогда не писал.

Библиотекари жалуются: приходится объяснять, что книга-призрак — не редкость, а фикция. Коллекции зарастают цифровыми сорняками, семантические поиски путаются в миражах, а ИИ-аннотации только поддерживают неразбериху.

Проблема не в машинах как таковых, а в доверии. Читатели впервые сталкиваются с парадоксальной библиотекой Борхеса* наоборот: она не бесконечна, а полна дыр, и эти дыры упорно выдаются за книги.

* Концепция, описанная аргентинским писателем Хорхе Луисом Борхесом в рассказе «Вавилонская библиотека», которая состоит из огромного, почти бесконечного числа книг, где большая часть книг — бессмысленный набор символов.


#ИИ #библиотеки #книги #технологии #библиофилы

🔥⚠️🇷🇺#геополитика #россия
ПУТИН:

СИТУАЦИЯ В СФЕРЕ СТРАТЕГИЧЕСКОЙ СТАБИЛЬНОСТИ ПРОДОЛЖАЕТ УХУДШАТЬСЯ

РАЗРУШИТЕЛЬНЫЕ ШАГИ ЗАПАДЫ СУЩЕСТВЕННО ПОДОРВАЛИ ОСНОВЫ ДИАЛОГА СТРАН С ЯДЕРНЫМ ОРУЖИЕМ

РОССИЯ ГОТОВА ОТВЕТИТЬ НА ЛЮБЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ УГРОЗЫ, ПРИЧЕМ НЕ НА СЛОВАХ, А ВОЕННО-ТЕХНИЧЕСКИМИ МЕРАМИ

РОССИЯ СВЯЗЫВАЕТ ПРОБЛЕМЫ В СФЕРЕ СТРАТЕГИЧЕСКОЙ СТАБИЛЬНОСТИ С ДЕСТРУКТИВНЫМИ ДЕЙСТВИЯМИ ЗАПАДА

СИСТЕМА СОГЛАШЕНИЙ РФ И США ПО КОНТРОЛЮ НАД РАКЕТНО-ЯДЕРНЫМИ И СТРАТЕГИЧЕСКИМИ ОБОРОНИТЕЛЬНЫМИ ВООРУЖЕНИЯМИ ПОЧТИ ПОЛНОСТЬЮ ДЕМОНТИРОВАНА

РОССИЯ ГОТОВА В ТЕЧЕНИЕ ГОДА ПОСЛЕ ИСТЕЧЕНИЯ В ФЕВРАЛЕ 2026 Г. ДСНВ ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ЕГО ЦЕНТРАЛЬНЫХ ОГРАНИЧЕНИЙ

РФ ГОТОВА ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ДСНВ В ТЕЧЕНИЕ ГОДА ПОСЛЕ ИСТЕЧЕНИЯ ЕГО СРОКА

СОХРАНЕНИЕ РОССИЕЙ ОГРАНИЧЕНИЙ ПО ДСНВ ВОЗМОЖНО ТОЛЬКО В СЛУЧАЕ АНАЛОГИЧНЫХ ШАГОВ США

ПОЛНЫЙ ОТКАЗ ОТ НАСЛЕДИЯ ДСНВ СТАЛ БЫ ОШИБОЧНЫМ
——————————
ПУТИН ПОРУЧИЛ ТЩАТЕЛЬНО СЛЕДИТЬ ЗА НАРАЩИВАНИЕМ КОМПОНЕНТОВ ПРО США, ВКЛЮЧАЯ ПОДГОТОВКУ К РАЗМЕЩЕНИЮ СРЕДСТВ ПЕРЕХВАТА В КОСМОСЕ

Коммерсантъ: В правительстве Албании приступил к работе ИИ-министр

22 сентября в Албании приступило к работе новое правительство во главе с Эди Рамой, который в четвертый раз подряд стал премьером. Парламент страны утвердил состав и программу кабинета всего за 25 минут, хотя обсуждение программы так и не состоялось. Главной сенсацией стало назначение ИИ-бота Diella (Солнце) министром общественных закупок — впервые в мировой практике виртуальный министр получил реальный портфель.

На съезде правящей Соцпартии неделю назад Эди Рама объявил, что Diella будет присутствовать в правительстве виртуально и возглавит одно из самых проблемных министерств страны, где коррупцию неоднократно отмечал ЕС. Премьер подчеркнул, что ИИ-бот будет определять победителей всех тендеров, обеспечивая «100% некоррумпированные» закупки.

Сама Diella в трехминутном видеообращении заявила, что ее назначение соответствует принципам подотчетности, прозрачности и равных условий для всех.

Назначение вызвало бурную реакцию оппозиции: депутаты утверждали, что ИИ-бот не является человеком, к тому же у него нет албанского гражданства и вообще он может привести к еще большей коррупции, поскольку не будет подотчетен никому, разве что разработчикам своей программы.

Несмотря на это, социалисты обошли предусмотренное обсуждение программы и сразу перешли к голосованию, утвердив состав и программу правительства большинством голосов.

После голосования Эди Рама в соцсетях отметил, что победа Соцпартии на выборах обязывает создать «непреодолимый барьер» против оппозиции, использующей физические действия и крики как аргументы.

Главная задача премьера была выполнена: новое правительство, включая первого в истории виртуального министра, приступило к работе с 22 сентября.

Алина Розенцвет #PerforumExclusive

ОБЗОР НРА, Страховой рынок: кто и как охлаждался?Рост рынка сохраняется. На 30.06.2025 активы отрасли составили 6трлн руб. (+0,4трлн руб. или +6,5% к 30.06.2024), капитал сформирован в сумме 1,9трлн руб. (+0,4трлн руб. к 30.06.2024), страховые премии достигли 1,8 трлн руб. (+0,5трлн руб. или +36,6% г./г.), страховые выплаты — 1,2трлнруб. (+0,6трлнруб. или +98,5% г./г.), чистая прибыль составила 288млрд руб. (+77млрд руб. или +36,6%);

Банком России установлены единые правила для «периода охлаждения» — права на безусловный отказ от договора добровольного страхования и возврат премии;

Определены основные сроки возвратов: стандартный срок для большинства видов страхования — 14 дней; для страховок, связанных с кредитами/займами, а также для ИСЖ/НСЖ (разовый взнос) — 30 дней; до 3-го взноса (не менее 4 недель) — для ИСЖ/НСЖ с регулярными платежами при сумме вложений до 1,5 млн руб. Некоторые страховые компании по собственной инициативе устанавливают иболее долгий срок возврата;

Распространяется на следующие основные добровольные виды страхования: страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование, страхование транспортных средств (ТС), страхование имущества граждан, страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам, страхование финансовых рисков. С 1 сентября 2020 года «период охлаждения» распространяется на случаи присоединения заемщика к договору коллективного страхования;

По итогам 1 полугодия 2025года возврат страховых премий в случае отказа страхователя от договора в «период охлаждения» составил 13млрдруб. (-3млрдруб. или -20,1% от показателей аналогичного периода прошлого года). За период апрель – июнь 2025 года возвраты зафиксированы по 130285договорам на общую сумму 6,9млрд руб. По оценкам НРА, при сохранении текущего тренда возврат страховых премий в случае отказа страхователя от договора в «период охлаждения» по итогам 2025года составит не более 30млрдруб., что ниже уровней 2023-2024гг.;

Лидер по видам – добровольное страхование жизни. Объем возвращенных премий по страхованию жизни снизился на 11,3% (–1,3 млрд руб.). Средний размер возврата уменьшился на 123 тыс. руб. и составил 3 тыс. руб. на договор. Наибольший средний возврат зафиксирован в сегменте инвестиционного страхования жизни (срок от 1 года) — 5 781 тыс. руб. При этом основной объём возвратов (79% или 8,3 млрд руб.) пришёлся на накопительное страхование жизни со сроком договора 1–3 года. Количество договоров с возвратами возросло в 37 раз — до 3,5 млн, что свидетельствует о массовом характере явления, особенно в кредитном страховании жизни (срок 1–3 года), где часто отмечается принудительное подключение к страховым продуктам;

Полученные по результатам анализа результаты демонстрируют, насколько декларируемая клиентоцентричность подтверждается реальными действиями и финансовыми результатами: продолжается цикл снижения объемов возвратов при все же сохранении недобросовестных практик продаж страховых продуктов. Значительную роль в этом снижении сыграла также сфокусированность Банка России на борьбе с ключевыми проблемами рынка: навязыванием платных услуг, недобросовестными продажами и мисселингом. Внедрение новых законодательных норм и активный надзор за их исполнением позволили минимизировать число наиболее токсичных практик.

Подробнее читайте в аналитическом обзоре НРА «Страховой рынок: кто и как охлаждался?» и публикации «

🔌 Друзья, мы знаем, что вас интересуют вилки зарплат
Чтобы получить корректный срез по рынку, пожалуйста, пройдите наш анонимный опрос. От вашего участия и честных ответов зависит качество и полнота картины.

⏩Пройти опрос и запросить отчет
(Время прохождения 3 минуты)