Итак, самую острую необходимость в нелегальном финансовом обслуживании проявила строительная отрасль, которая кстати и занимает лидирующие позиции по "просрочке" и безработице.
Вторым местом может "похвастаться" сфера услуг ( в которую кстати и входят туристические компании из предыдущего поста, продающие наличность).
Замыкает топ-3 Оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами. @ЦБ
@MarketOverview
Вторым местом может "похвастаться" сфера услуг ( в которую кстати и входят туристические компании из предыдущего поста, продающие наличность).
Замыкает топ-3 Оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами. @ЦБ
@MarketOverview
Forwarded from Fun&Profit
Reuters пишет со ссылкой на 9(!) источников, что сделку по покупке катарским фондом 19,5% Роснефти в декабре 2016 года профинансировал ВТБ. Тогда она подавалась как умение Сечина привлечь иностранных инвесторов. Но почти сразу после объявления о сделке пявились слухи о том, что покупателю Россия дала кредит, теперь Reuters это доказал. Размер кредита - $6 млрд. Его следы видны в отчетности ВТБ.
Максимальный прирост по количеству оформленных электронных полисов показал ДМС, где прирост взносов достиг 94%. Худший показатель у электронных полисов ОСАГО, где прирост взносов, несмотря на активную работу СК по внедрению платформ для продажи электронных полисов, составил всего 20%.
Рост количества оформленных полисов автоКАСКО на 41% обусловлен ростом продаж новых автомобилей и, не в последнюю очередь, именно в автокредит (последние данные НБКИ говорят о том, что каждый 2 новый автомобиль приобретен в автокредит), который обязывает приобрести КАСКО в большинстве случаев.
@MarketOverview
Рост количества оформленных полисов автоКАСКО на 41% обусловлен ростом продаж новых автомобилей и, не в последнюю очередь, именно в автокредит (последние данные НБКИ говорят о том, что каждый 2 новый автомобиль приобретен в автокредит), который обязывает приобрести КАСКО в большинстве случаев.
@MarketOverview
Сложно представить, что вы читаете этот канал и не инвестируете, но если вдруг, то сейчас самое время начать.
До конца года Тинькофф Инвестиции сделали для новых клиентов комиссию 0% за все сделки и плату за обслуживание 0 ₽ — то есть торгуете полностью бесплатно: без лимитов, ограничений или чего-то еще.
Счет открывают за 2 дня — нужно просто оставить заявку по ссылке.
https://l.tinkoff.ru/0marketoverview
До конца года Тинькофф Инвестиции сделали для новых клиентов комиссию 0% за все сделки и плату за обслуживание 0 ₽ — то есть торгуете полностью бесплатно: без лимитов, ограничений или чего-то еще.
Счет открывают за 2 дня — нужно просто оставить заявку по ссылке.
https://l.tinkoff.ru/0marketoverview
Тинькофф Банк
Брокерский счет: открыть счет онлайн | Тинькофф Инвестиции
Лучший мобильный банк в мире! По версии Global Finance — Best Digital Bank Award 2018
⚡️Breaking news
В честь своего дня рождения Сбербанк вводит традицию — «Зелёный день»💚, период выгодных предложений для предпринимателей от банка и партнёров. Успейте принять участие с 11 по 17 ноября и получить возможность стать владельцем:
* бизнес-карты с кэшбэком 17,7%;
* повышенной ставки по промодепозиту;
* суперкредита за 1,77% в месяц.
Ещё больше предложений: https://bit.ly/sberbank_greenday
В честь своего дня рождения Сбербанк вводит традицию — «Зелёный день»💚, период выгодных предложений для предпринимателей от банка и партнёров. Успейте принять участие с 11 по 17 ноября и получить возможность стать владельцем:
* бизнес-карты с кэшбэком 17,7%;
* повышенной ставки по промодепозиту;
* суперкредита за 1,77% в месяц.
Ещё больше предложений: https://bit.ly/sberbank_greenday
📢Banking news
🔸ВТБ продает 24,84% Трансконтейнера (крупнейшний контейнерный оператор РФ), который в октябре приобрела в счет урегирования задолженности c арестованным Зиявудина Магомедова. Покупателем по форвардному контракту выступили компании Романа Абрамовича и Александра Абрамова.
🔸Появилась информация, что на следующей неделе зампредправления Сбербанка Александр Торбахов может покинуть свой пост. Торбахов работает в банке с 2010 г. и возглавляет розничный бизнес. Часть полномочий была уже передана Олегу Ганееву.
Неужели опять проделки банка ФК Открытие или Альфа-Банка?!
🔸Байкалинвестбанк начал процедуру реорганизации путем присоединения к банку Реалист. В акционеров обоих банков есть Олег Карчев. Карчев - бывший совладелец банковской группы Рост, в которую входило 7 банков: Рост банк, СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, Кедр, Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Все банки, кроме последнего, находятся с 2014 г. под санацией. Агентство имеет отрицательное мнение о деловой репутации Карчева.
🔸Донхлеббанк планирует закрыть допофис "Андреевский" в Санкт-Петербурге, с начала года уже был закрыт один из офисов в СПб, на сегодняшний день работает 6 офисов. Напомню, что недавно в банке сменился акционер с контрольным пакетом, третий месяц подряд норматив Н1.1 ниже уровня 5,125%, из банка ушли старые акционеры, произошла смена топ-менеджмента (служба внутреннего аудита и бухгалтерия). Банк аффилирован со строительным бизнесом собственником ГК Normann, которая переживает не лучшие времена.
@MarketOverview
🔸ВТБ продает 24,84% Трансконтейнера (крупнейшний контейнерный оператор РФ), который в октябре приобрела в счет урегирования задолженности c арестованным Зиявудина Магомедова. Покупателем по форвардному контракту выступили компании Романа Абрамовича и Александра Абрамова.
🔸Появилась информация, что на следующей неделе зампредправления Сбербанка Александр Торбахов может покинуть свой пост. Торбахов работает в банке с 2010 г. и возглавляет розничный бизнес. Часть полномочий была уже передана Олегу Ганееву.
Неужели опять проделки банка ФК Открытие или Альфа-Банка?!
🔸Байкалинвестбанк начал процедуру реорганизации путем присоединения к банку Реалист. В акционеров обоих банков есть Олег Карчев. Карчев - бывший совладелец банковской группы Рост, в которую входило 7 банков: Рост банк, СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, Кедр, Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Все банки, кроме последнего, находятся с 2014 г. под санацией. Агентство имеет отрицательное мнение о деловой репутации Карчева.
🔸Донхлеббанк планирует закрыть допофис "Андреевский" в Санкт-Петербурге, с начала года уже был закрыт один из офисов в СПб, на сегодняшний день работает 6 офисов. Напомню, что недавно в банке сменился акционер с контрольным пакетом, третий месяц подряд норматив Н1.1 ниже уровня 5,125%, из банка ушли старые акционеры, произошла смена топ-менеджмента (служба внутреннего аудита и бухгалтерия). Банк аффилирован со строительным бизнесом собственником ГК Normann, которая переживает не лучшие времена.
@MarketOverview
Отношение количества безработных к общему количеству работоспособных граждан обновила очередной минимум и составляет 4,7%. Причем количество официально зарегистрированных безработных составило 48 человек на 100 вакансий, что говорит о возврате этого показателя к докризисному (точнее сказать стагнационному) первому полугодию 2014 года.
@MarketOverview
@MarketOverview
На фоне легкой паники по поводу рекордных 11,6 млн. бар. добычи в США, Саудовская Аравия активно продвигает ограничения на добычу в 2019 году, стараясь обязать в том числе и страны вне ОПЕК "сбавить" темпы. Интересно, что собственная добыча бьет рекорды🤔 https://bloom.bg/2jhHgLi
@MarketOverview
@MarketOverview
🔥 Всем поклонникам Срочного рынка FORTS!
@stock_talk - канал, посвященный срочному рынку FORTS Московской биржи. На канале публикуется технический анализ и спекулятивные рекомендации по фьючерсным контрактам:
1️⃣ RI (на индекс РТС)
2️⃣ SI (на доллар/рубль)
3️⃣ BR (на нефть марки Brent)
Также обсуждаем психологию трейдинга и применение методов технического анализа на практике.
Присоединяйтесь: https://t.iss.one/stock_talk
#реклама
@stock_talk - канал, посвященный срочному рынку FORTS Московской биржи. На канале публикуется технический анализ и спекулятивные рекомендации по фьючерсным контрактам:
1️⃣ RI (на индекс РТС)
2️⃣ SI (на доллар/рубль)
3️⃣ BR (на нефть марки Brent)
Также обсуждаем психологию трейдинга и применение методов технического анализа на практике.
Присоединяйтесь: https://t.iss.one/stock_talk
#реклама
Telegram
STOCK_TALK
Инвестиции и трейдинг на Московской бирже.
Вся информация, публикуемая на канале носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомедацией
Вся информация, публикуемая на канале носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомедацией
📢Banking news
🔸 S&P отозвал рейтинг РосЕвроБанка из-за его объединения с Совкомбанком, до отзыва у банка действовал рейтинг на уровне ВВ-/В, прогноз стабильный. Сегодня помимо присоединения РЕБа, было объявлено об интеграции банка СКИБ.
🔸Fitch в отчете за 9 месяцев по банковской системе РФ отмечает, что МИнБ, УБРиР и СКБ-Банк имели показатели капитала выше минимального, но не выполняли регулятивных требований по надбавкам.
Акционеры СКБ-Банка планируют докапитализировать организацию на 11,5 млрд руб. Банк Восточный выполнял требования к капитала, в том числе и по надбавкам, однако им необходимо увеличить капитал 1 уровня и общий капитал для выполнения надбавок в 2019 г.
@MarketOverview
🔸 S&P отозвал рейтинг РосЕвроБанка из-за его объединения с Совкомбанком, до отзыва у банка действовал рейтинг на уровне ВВ-/В, прогноз стабильный. Сегодня помимо присоединения РЕБа, было объявлено об интеграции банка СКИБ.
🔸Fitch в отчете за 9 месяцев по банковской системе РФ отмечает, что МИнБ, УБРиР и СКБ-Банк имели показатели капитала выше минимального, но не выполняли регулятивных требований по надбавкам.
Акционеры СКБ-Банка планируют докапитализировать организацию на 11,5 млрд руб. Банк Восточный выполнял требования к капитала, в том числе и по надбавкам, однако им необходимо увеличить капитал 1 уровня и общий капитал для выполнения надбавок в 2019 г.
@MarketOverview
Рейтинг закредитованности (отношение размера платежей по кредитам к доходу) по различным отраслям занятости.
Измений в топ2(и в минимумах и в максимумах) нет и службы охраны и транспортная отрасль остаются самыми закредитованными, а ИТ и телекоммуникации наименее закредитованными. На 3 месте год назад была туристическая и гостиничная отрасль, а теперь ее место заняла сфера образования📚 bit.ly/2Pl518O
@MarketOverview
Измений в топ2(и в минимумах и в максимумах) нет и службы охраны и транспортная отрасль остаются самыми закредитованными, а ИТ и телекоммуникации наименее закредитованными. На 3 месте год назад была туристическая и гостиничная отрасль, а теперь ее место заняла сфера образования📚 bit.ly/2Pl518O
@MarketOverview
💣Первоуральскбанк: предписание акционеру
Как-то мы пропустили предписание, которое ЦБ направил в адрес председатель совета директоров, акционера Первоуральскбанка (Свердловская обл.) Вячеслава Яненко (владеет 18,19% банка) перед ноябрьскими праздниками. ЦБ информирует, что ограничил право голоса Яненко 10%, так как он проводил операции с долями банка без разрешения регулятора. Что конкретно случилось с долей Яненко - неизвестно. Схема владельцев банка на фото - PDF
В марте RAEX понизил прогноз по рейтингу со стабильного до негативного из-за отсутствия намерений банка по увеличению капитала на факторинговом рынке, которое ограничивает дальнейший рост и высокого уровня концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска.
За последние 6 месяцев резко вырос кредитный портфель: по юр. лицам с 282 до 553 млн руб, по физ. лицам и ИП с 98,5 до 294 млн руб.
@MarketOverview
Как-то мы пропустили предписание, которое ЦБ направил в адрес председатель совета директоров, акционера Первоуральскбанка (Свердловская обл.) Вячеслава Яненко (владеет 18,19% банка) перед ноябрьскими праздниками. ЦБ информирует, что ограничил право голоса Яненко 10%, так как он проводил операции с долями банка без разрешения регулятора. Что конкретно случилось с долей Яненко - неизвестно. Схема владельцев банка на фото - PDF
В марте RAEX понизил прогноз по рейтингу со стабильного до негативного из-за отсутствия намерений банка по увеличению капитала на факторинговом рынке, которое ограничивает дальнейший рост и высокого уровня концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска.
За последние 6 месяцев резко вырос кредитный портфель: по юр. лицам с 282 до 553 млн руб, по физ. лицам и ИП с 98,5 до 294 млн руб.
@MarketOverview
⚡️Заубер Банк (Санкт-Петербург) приостановил выдачу и прием денежных средств и обмен валюты в связи с проведением плановых кассовых работ. Странно, что о плановых работах сообщается день в день, а не заранее, и странно, что плановые работы не имеют точного срока завершения.
В конце августа ЦБ проводил внеплановую тематическую проверку. Банк планирует увеличить капитал до 1,1 млрд руб, вероятно для получения универсальной лицензии, по слухам потенциальным инвестором может оказаться миллиардер Валентин Степанов, который в марте вошёл в состав Совета директоров банка.
@MarketOverview
В конце августа ЦБ проводил внеплановую тематическую проверку. Банк планирует увеличить капитал до 1,1 млрд руб, вероятно для получения универсальной лицензии, по слухам потенциальным инвестором может оказаться миллиардер Валентин Степанов, который в марте вошёл в состав Совета директоров банка.
@MarketOverview
ТОП20 наиболее крупных плательщиков дивидендов в России состоит на 55% (11 компаний) из компаний нефтегазового сектора, который, в свою очередь, на 55% состоит из дочерних Роснефти компаний (и самой Роснефти). Причем некоторые "дочки" Роснефти (АО «Верхнечонскнефтегаз») выплатили дивиденды на сумму большую, чем прибыль самой Роснефти в 2017 году😏 @РБК
@MarketOverview
@MarketOverview
Стартап из Кремниевой Долины BUTTON Wallet - мульти кошелек в Телеграме делает анонс и раздаёт 10000$: каждому 1$ в крипте за регистрацию. @buttonwalletbot - не является централизованным решением - все приватные ключи зашифрованы в QR коде клиента.
В команде 10 классных ребят, которым ещё нет и 21 года. Они победили в 9 хакатонах, прошли акселерацию в MIT Play Lab, Eth Classic в Кремниевой Долине!
Они ведут свой канал о развитии проекта - приоткрой завесу тайны и узнай, кто стоит за ботом... @buttonteamrus
Inc Russia о BUTTON https://incrussia.ru/news/button-zashel-v-play-labs/
В команде 10 классных ребят, которым ещё нет и 21 года. Они победили в 9 хакатонах, прошли акселерацию в MIT Play Lab, Eth Classic в Кремниевой Долине!
Они ведут свой канал о развитии проекта - приоткрой завесу тайны и узнай, кто стоит за ботом... @buttonteamrus
Inc Russia о BUTTON https://incrussia.ru/news/button-zashel-v-play-labs/
Inc. Russia
Выпускники МГУ, создавшие криптокошелек в Telegram, вошли в акселератор от MIT и раннего инвестора Facebook
Финтех-платформа Button Blockchain Technologies, разрабатывающая мультивалютный криптокошелек и биржу на базе мессенджера Telegram, вошла во второй набор бостонского акселератора Play Labs. Об этом Inc. сообщил представитель проекта.
Forwarded from Дайджест
❗️Отозвана лицензия у ПАО РАКБ «Москва» (г. Москва).
⚡️Breaking news
ЦБ отозвал лицензию у УМ-Банка (Москва, 293-е место по активам) и ввёл временную администрацию.
Причины: 70% кредитного портфеля - сомнительная и безнадежная ссудная задолженность, систематическое занижение величины кредитного риска, неоднократные требования ЦБ на доформирование резервов, схемные сделки, за последний год ЦБ 5 раз применял меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на приём вкладов, отчуждение активов в обход запрета ЦБ.
Как мы и писали, репутационные риски вокруг владельца банка Агросоюз и УМ-Банка Андрея Шляхового значительно выросли после попадания первого банка под американские санкции в августе 2018 г. и отзыва у него лицензии неделю назад. Мы предупреждали о возможной смене владельцев в УМ-Банке, однако ЦБ опередил и отозвал лицензию, предварительно наложив предписание на право голоса Андрея Шляхового в оставшемся банке, он должен был продать долю. В общем два момента, которые настораживают в действиях ЦБ:
- в течение года 5 раз ЦБ предупреждал Ум-Банк, дважды вводил ограничения на прием вкладов;
- пресс-служба Агросоюза сообщала, что Шляховой не принимал участие в операциях банка, большинство последних документов были явно по доверенности.
Что за невероятная исключительная терпимость к отдельно взятой кредитной организации?
Очевидно, что Андрей Шляховой поступил неграмотно, засветившись в собственниках банка, не продав свою долю 11 акционерам пакетами менее 10%, просто "сдал в аренду" недобросовестным лицам, безусловно осозновая возможные последствия (если он действительно отошел от бизнеса в России).
Кстати, этот репутационный собственник Андрей Шляховой с кучей внеплановых проверок Агросоюза и Ум-Банка с начала года уже в июле покупает у банка ВТБ его сербскую дочку VTB Banka a.d. Beograd, который позже был переименован в API Bank.
@MarketOverview
ЦБ отозвал лицензию у УМ-Банка (Москва, 293-е место по активам) и ввёл временную администрацию.
Причины: 70% кредитного портфеля - сомнительная и безнадежная ссудная задолженность, систематическое занижение величины кредитного риска, неоднократные требования ЦБ на доформирование резервов, схемные сделки, за последний год ЦБ 5 раз применял меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на приём вкладов, отчуждение активов в обход запрета ЦБ.
Как мы и писали, репутационные риски вокруг владельца банка Агросоюз и УМ-Банка Андрея Шляхового значительно выросли после попадания первого банка под американские санкции в августе 2018 г. и отзыва у него лицензии неделю назад. Мы предупреждали о возможной смене владельцев в УМ-Банке, однако ЦБ опередил и отозвал лицензию, предварительно наложив предписание на право голоса Андрея Шляхового в оставшемся банке, он должен был продать долю. В общем два момента, которые настораживают в действиях ЦБ:
- в течение года 5 раз ЦБ предупреждал Ум-Банк, дважды вводил ограничения на прием вкладов;
- пресс-служба Агросоюза сообщала, что Шляховой не принимал участие в операциях банка, большинство последних документов были явно по доверенности.
Что за невероятная исключительная терпимость к отдельно взятой кредитной организации?
Очевидно, что Андрей Шляховой поступил неграмотно, засветившись в собственниках банка, не продав свою долю 11 акционерам пакетами менее 10%, просто "сдал в аренду" недобросовестным лицам, безусловно осозновая возможные последствия (если он действительно отошел от бизнеса в России).
Кстати, этот репутационный собственник Андрей Шляховой с кучей внеплановых проверок Агросоюза и Ум-Банка с начала года уже в июле покупает у банка ВТБ его сербскую дочку VTB Banka a.d. Beograd, который позже был переименован в API Bank.
@MarketOverview
📢Banking news
🔻ЦБ завершил 12 ноября внеплановую специализированную проверку банка МБА-Москва (принадлежит Международному Банку Азербайджана).
В мае по иску Сбербанка было арестовано 41,6% акций банка МБА-Москва из-за риска невозврата долга по кредиту на сумму $21,27 млн, выданного материнскому Международному Банку Азербайджана. После дефолта материнской компании банк потихоньку "сдувается": два года назад до дефолта кредитный портфель юр. лиц составлял 9,2 млрд руб и активы 24 млрд руб, сейчас весь портфель переуступлен, остался 51 млн руб, все активы 7,2 млрд руб представлены кредитами в банке-нерезиденте (вероятно это "мама") и наличными в кассе. Сбербанк понял, что цена арестованного залога теряет рыночную стоимость, в августе снова подал иск и заменил обеспечительные меры на арест 26,53% акций МБА-Москва и арест здания центрального офиса в Москве, расположенного по адресу ул. Рочдельская, д. 14, стр. 1 (оценивается в 682 млн руб) - решение суда PDF.
🔸Сразу после официального завершения процесса присоединения РосЕвроБанка (РЕБ) к Совкомбанку клиенты РЕБ начали жаловаться на технические проблемы: не работает мобильный банк, нет доступа к счету, не отправляются переводы, Совкомбанк отказывает в переводе, не приходят СМС, не дозвониться до службы поддержки, не работает накопительная карта. Некоторые клиенты не смогли расплатиться картой РЕБа: в интернете отказ из-за якобы подозрительного сайта, в магазине отказ из-за недостатка средств, хотя на балансе был необходимый остаток. Совкомбанк признает наличие технических проблем с процессингом, однако уверяет, что с ними столкнулись менее 0,5% клиентов.
🔹Остановивший вчера приём/выдачу наличных и обмен валют Заубер Банк (Санкт-Петербург) из-за плановых работ вчера же восстановил работу всех офисов в штатном режиме. Вероятно волна новостей о приостановке выдаче денег подстегнуло руководство срочно завершить технические работы.
@MarketOverview
🔻ЦБ завершил 12 ноября внеплановую специализированную проверку банка МБА-Москва (принадлежит Международному Банку Азербайджана).
В мае по иску Сбербанка было арестовано 41,6% акций банка МБА-Москва из-за риска невозврата долга по кредиту на сумму $21,27 млн, выданного материнскому Международному Банку Азербайджана. После дефолта материнской компании банк потихоньку "сдувается": два года назад до дефолта кредитный портфель юр. лиц составлял 9,2 млрд руб и активы 24 млрд руб, сейчас весь портфель переуступлен, остался 51 млн руб, все активы 7,2 млрд руб представлены кредитами в банке-нерезиденте (вероятно это "мама") и наличными в кассе. Сбербанк понял, что цена арестованного залога теряет рыночную стоимость, в августе снова подал иск и заменил обеспечительные меры на арест 26,53% акций МБА-Москва и арест здания центрального офиса в Москве, расположенного по адресу ул. Рочдельская, д. 14, стр. 1 (оценивается в 682 млн руб) - решение суда PDF.
🔸Сразу после официального завершения процесса присоединения РосЕвроБанка (РЕБ) к Совкомбанку клиенты РЕБ начали жаловаться на технические проблемы: не работает мобильный банк, нет доступа к счету, не отправляются переводы, Совкомбанк отказывает в переводе, не приходят СМС, не дозвониться до службы поддержки, не работает накопительная карта. Некоторые клиенты не смогли расплатиться картой РЕБа: в интернете отказ из-за якобы подозрительного сайта, в магазине отказ из-за недостатка средств, хотя на балансе был необходимый остаток. Совкомбанк признает наличие технических проблем с процессингом, однако уверяет, что с ними столкнулись менее 0,5% клиентов.
🔹Остановивший вчера приём/выдачу наличных и обмен валют Заубер Банк (Санкт-Петербург) из-за плановых работ вчера же восстановил работу всех офисов в штатном режиме. Вероятно волна новостей о приостановке выдаче денег подстегнуло руководство срочно завершить технические работы.
@MarketOverview
Финтех продолжает стабильно привлекать инвестиции, заняв 3 место в 2017 году по объему привлеченных средств (30,8 млн. дол.), что составило 15% от общего объема.
Отличные показатели, которые говорят и об интересе инвесторов к этому сектору и о смещающемся в сторону технологичной направленности векторе в развитии финансовых технологий. @PWC
@MarketOverview
Отличные показатели, которые говорят и об интересе инвесторов к этому сектору и о смещающемся в сторону технологичной направленности векторе в развитии финансовых технологий. @PWC
@MarketOverview
Так выглядит стуктура рынка страхования жизни за 9 месяцев 2018 года. Ожидаемо максимум рынка занимает ИСЖ с 60% ( в денежном эквиваленте это 206,5 млрд. руб.). Причем в ИСЖ наблюдается огромная концентрация по сборам в ТОП-10 страховщиков - 93% и доля лидера (Сбербанк страхование жизни) - 39% в этом количестве https://bit.ly/2FlaqbB
@MarketOverview
@MarketOverview