А сокращение темпа прироста вкладов физических лиц в январе 2020 абсолютно аналогично ситуации в январе 2019 года. Причины тоже не отличаются:
1) Снятие вкладов на новогодние расходы
2) Снятие пенсий, начисленных за 2 месяца

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ снова наказал за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банк ФК Открытие - 4 административных штрафа, размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 127, Тинькофф банк - 27, банк Уралсиб - 26, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 4, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 3, банк Зенит - 1
🔸Банк Нейва (Екатеринбург) выставил на продажу здание центрального офиса в Екатеринбурге на ул. Чапаева, 3а, за здание площадью 5 тыс. кв. м банк просит 413 млн руб. По итогам 2019 года ЦБ выразил несогласие с оценкой недвижимости банка от Ernst & Young, поэтому Нейва переделала оценку по нормативам ЦБ, что существенно снизило стоимость здания, поэтому на балансе банка отразился убыток. Вероятно банк Нейва хочет сейчас доказать реальную стоимость здания центрального офиса.
После продажи банк переедет в другой офис в Екатеринбурге или останется работать на прежнем месте и будет платить аренду
🔸Промсвязьбанк планирует прекратить переводить деньги без открытия счета по платежной системе присоединяемого Связь-банка Blizko с 22 апреля. ПСБ считает нецелесообразным развитие системы переводов.
После передачи Связь-Банка к ПСБ платежную систему пытались продать за 200 млн руб, но на рынке на нее никто не обращал внимания.
🔹Эксперт РА повысил рейтинг Синко-Банка (Москва) с ruB- до ruB, прогноз изменен с позитивного на стабильный.
причина: в 2019 году просроченная задолженность юр. лиц и ИП снизилась с 14,9% до 0%, портфель банковских гарантий увеличился в 12 раз
Агентство отмечает риски кредитного портфеля физ. лиц, в котором не менее 51% или 193 млн руб выдано в иностранной валюте, хотя заемщики получают доходы в рублях. В прошлом году доля таких кредитов составляла 44% или 159 млн руб
🔹Банк ВТБ планирует потратить 6 млрд руб в течение 3 лет на развитие трех онлайн-сервисов: мобильного банка для физ. лиц, личного кабинета заёмщика, мобильного банка для бизнеса 3.0.
В начале года в тендере фигурировала другая сумма - 15 млрд руб. Напомню, в 2019 году в системах ВТБ произошло более 20 технических сбоев.

@MarketOverview

📉Суммарно долг регионов в 2019 году снизился на 93,3 миллиарда рублей. Это даже несколько ниже докризисного 2014 года!
Наглядно виден результат действий правительства по замещению дорогих банковских кредитов, которые регионы получали в "сложные" времена, недорогими бюджетными⚖️
На картинке те 12 регионов, которым не удалось не только оставить долг без изменений, но и пришлось нарастить его.

@MarketOverview

Регионы и объемы денежных средств, которые были переведены без согласия клиента - физического лица. Общей тенденцией стал рост (до 2/3 от всего количества) использования социальной инженерии в мошеннических схемах.
Касается это и операций в ДБО, и банкоматах и транзакциях в сети.

@MarketOverview

Среднедневная ликвидность Bitcoin увеличилась с 6 млрд. долларов до 16,7 млрд. долларов за 2019 год.
Для наглядности на картинке сравнение с немецкими облигациями (19 млрд. долларов), весь Dow Jones (23 млрд. долларов) и облигации Великобритании (32 млрд. долларов).
Ну и конечно просто посмотрите на американские казначейские облигации😳

@MarketOverview

💸за 4 квартал было обнаружено 12 462 поддельных денежных знаков! Основную массу, традиционно, составляют 5-ти тысячные купюры (8 802 шт.) и купюры номиналом 1000 р. (2 565 шт.)
Максимальное количество обнаружено в ЦФО (7 306 единиц), а самым "судным" на подделки стал ДВФО (всего 94 единицы).
Как всегда интерсно, что за чудаки подделали 3 штуки 10-ти рублевок😏

@MarketOverview

📢Banking news

🔻Это становится какой-то нормой. Вероятно ранее банки безнаказанно пользовались запросами в БКИ или регулятор не обращал внимания. ЦБ снова наказал за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Тинькофф банк - 3 административных штрафа, банк ФК Открытие - 1, Альфа-Банк - 1; размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 128, Тинькофф банк - 30, банк Уралсиб - 26, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 4, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 4, банк Зенит - 1
🔸Банк ВТБ объявил о продаже 10% доли в дочернем VTB Аfrica (Ангола), доля российского банка будет уменьшена с 50,1% до 40%. Ожидается, что и второй ключевой акционер - бывший президент ангольской алмазодобывающей компании Endiama Антонио Карлос Сумбула снизит свою долю с 49,87% до 40%. Покупателем пакета может выступить топ-менеджмент банка. Движения в структуре владельцев ангольского банка необходимы, чтобы вывести его из под секторальных санкций США.
🔸Объвивший на прошлой неделе о намерении объявить банкротство АО Открытие Холдинг (ОХ) задолжал 13,1 млрд руб по дисконтным векселям банку ВТБ. В заявлении о банкротстве упоминается поручительство кипрской компании Kisentia Investments Ltd (аффилирована с бывшим собственником Открытия Вадимом Беляевым) по кредиту VTB Capital кипрской Wardbase Trading Plc. Wardbase Trading (ОХ) - размер поручительства 24 млрд руб.
На фоне уже переданных активов от ОХ банку Траст и размера долга перед самым крупным кредитором банком Траст (~450 млрд), вероятно, ВТБ не сможет получить назад свой долг и банку снова придется дорезервировать обесцененные бумаги на балансе.
🔸Росбанк ушел из Магаданской области, закрыв с сегодняшнего дня единственное отделение на ул. Болдырева, 6 в Магадане. Отделения Росбанка представлены в 10 регионах России.

@MarketOverview

⚡️В мобильном приложении банка ВТБ очередной технический сбой. При попытке входа на экране появляется сообщение "Система временно недоступна".
По данным Downdetector первые сбои зарегистрированны в 11:47 (мск). Это третий сбой в работе систем ВТБ с начала года.

В этом году ВТБ заявил о планах потратить 6 млрд руб в течение 3 лет на развитие трех онлайн-сервисов: мобильного банка для физ. лиц, личного кабинета заёмщика, мобильного банка для бизнеса 3.0.
В начале года в тендере фигурировала другая сумма - 15 млрд руб. Напомню, в 2019 году в системах ВТБ произошло более 20 технических сбоев.

@MarketOverview

Ожидаемая инфляция для опрошенных ИНФОМом респондентов со сбережениями на новом историческом минимуме - 6,9%👍🏻
Причем наблюдаемая инфляция этой категории населения осталась без изменений на уровне 8%.
Обратная картина в группе респондентов без сбережений - и ожидания и наблюдения за инфляцией снижения не показали.
Посмотрим как скажется на этой характеристике экономике развивающийся негатив от эпидемии🤔 На последнем аукционе МинФин уже не смог распродать планируемый объем бумаг😔

@MarketOverview

По поводу вчерашнего сбоя, ВТБ признал и извинился

ВТБ нашел способ извиниться перед клиентами за вчерашний сбой в мобильном приложении. Банк сделает все транзакции в «ВТБ Онлайн» за 28 февраля бесплатными: комиссии будут компенсированы клиентам в марте.

Такое решение принято в связи с возникшими вчера перебоями в работе онлайн-сервисов банка: «Сбой в работе был вызван масштабной перестройкой ИT-инфраструктуры банка, цель которой создание наиболее безопасных и удобных для клиентов сервисов». #втб

​​⚠️Налоговая служба США vs Олег Тиньков

28 февраля стало известно об участии Олега Тинькова в судебном разбирателестве по иску Налоговой службы США. Американское правительство очень сильно помешано на учете и сборе налогов со своих граждан и налоговых резидентов (яркий пример - FATCA - иностранные финансовые организации отчитываются перед Налоговой службой США). Олег Тиньков до 2013 года имел американский паспорт, отсюда и возникли вопросы к налоговой декларации. Слушания будут проходить в феврале-марте в Лондоне.
По информации Daily Express (это пока единственный источник) Олег Тиньков заплатил 20 млн британских фунтов стерлингов (~1,7 млрд руб) залога, чтобы избежать экстрадицию в США, до следующего судебного заседания ему запрещено покидать лондонскую квартиру с 19:00 до 7:00. Тиньков сдал все паспорта и должен трижды в неделю отмечаться в полиции.

Информацию о судебных разбирательствах в пятницу опубликовал TCS Group Holding PLC, так как обязана сообщать о существенных фактах. Новость мгновенно отразилась на рынке: акции TCS Group Holding PLC (TCSq) на Лондонской бирже упали на 11,44% с $23,6 до $20,9
Информация о залоге и ограничениях в передвижении появилась только вчера в воскресенье - думаю, мы еще увидим сильный удар по капитализации Группы Тинькофф, которая уже снизилась до $4,64 млрд.. И хотя Олег Тиньков участвует в судебных слушаниях как частное лицо, а не как представитель своей компании, в которой есть и другие владельцы, все происходящие события вокруг его персоны несут в себе большие репутационные риски для всего бизнеса группы.

Создается впечатление, что американское правительство может создать проблемы практически любому человеку, который ранее жил, работал или вёл бизнес в американской налоговой юрисдикции, с помощью запросов по налоговым делам. Странно, что Тиньков сдал паспорт в 2013, об этом стало известно в 2017, а вопросы появились лишь в 2020.

На фото динамика депозитарных расписок TCS Group Holding PLC на Московской Бирже - по сути повторяют динамику лондонских акций.

@MarketOverview

⚡️ Тинькофф банк: сбой в работе мобильного приложения.

Клиенты Тинькофф банка испытывают технические сложности с доступом в мобильное приложение: не могут войти, не удается перевести деньги, не работают все сервисы. Операции за последние три месяца в выписке задвоились и ожидают подтверждения, проведенные операции в рублях отображаются в валюте. В чате поддержки банка подтвердили факт сбоя.
UPD: ответ банка
"Плановые работы затянулись из-за неудачного обновления программного обеспечения, все отправленные переводы по завершению работ пройдут успешно и будут зачислены на счета. Также могла некорректно отображаться информация в финансовом профиле Ситуацию исправили. Сейчас все работает корректно, извините за неудобства."

В конце прошлой недели появилась информация о запросе на арест основателя банка Олега Тинькова по запросу Налоговой службы США, которая подозревает его в неуплате налогов.

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ снова наказал за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банк Уралсиб и банк ФК Открытие; размер штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 129, Тинькофф банк - 30, банк Уралсиб - 27, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 4, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 4, банк Зенит - 1
🔻Клиенты крупнейшего брокера Сбербанк Инвестор в пятницу испытывали трудности в работе приложения. Клиенты могли зайти в профиль. смотреть за котировками, однако при совершении сделок смс для подтверждения не приходили или приходили слишком поздно. В этот день торги открылись резким падением до 7,5%, клиенты Сбербанк Инвестор не смогли вовремя отреагировать
После 15:00 Сбербанк устранил проблему.
🔸Владельцы банка Восточный Артем Аветисян и Шерзод Юсупов довели долю в Модульбанке до 99,9%. Аветисян увеличил долю с 68,3% до 90,8%, выкупив пакет 22,5% у трех основателей банка Олега Лагуты, Андрея Петрова и Якова Новикова. Юсупов увеличил долю с 7,6% до 9,17%, выкупив пакет 1,57% у Михаил Соколова.
Сделка состоялась в декабре 2019, основатели банка давно хотели выйти. Капитализация банка составляла 7-10 млрд руб (7 прибылей), за банк давали $200 млн, но владельцев не устроила цена.
Возможно Аветисян не выкупал акции, а вернул их обратно, так как Лагута, Петров и Новиков в 2016 году получили пакеты без оплаты, таким образом официально это можно признать безденежной сделкой, а реально очередным схематозом Аветисяна.

@MarketOverview

📢Banking news

🔸Альфа-Банк ввёл комиссию за переводы через Систему Быстрых Платежей (СБП) на сумму свыше 20 тыс. руб - 1,5%, до этой суммы - бесплатно. Это решение очень показательно, так как с 1 апреля ЦБ отменяет комиссии за переводы по СБП. Альфа-Банк решил подзаработать на своих клиентах, получая бесплатную платформу от регулятора.
🔸Корпоративный конфликт вокруг банка Восточный между совладельцами Baring Vostok и Артемом Аветисяном был завершен в России, Аветисян захватил контрольный пакет через суды. Однако споры продолжились заграницей: по заявлению кипрской компании Evision (принадлежит Baring Vostok) итальянский суд арестовал акции компании Immobiliare Roma (принадлежит Артему и его сестре Анне Аветисян). Через итальянскую компанию Аветисян владеют имуществом в Тоскане на €19,5 млн. Пока Аветисян старается занизить стоимость своих зарубежных активов и вывести их на родственников, но как мы видим суды откатывают сделки7
🔹В Правительстве обсуждают план докапитализации банка РНКБ (Крым) на 5 млрд руб. В прошлом году РНКБ присоединил к себе краснодарский Крайинвестбанк, в январе стал санатором Севастопольского Морского Банка. Похоже появляется очередной банк-монстр при поддержке государства.

@MarketOverview

📉Внеплановое снижение ставки ФРС США

В связи с распространением коронавируса и падением рынков ФРС США внепланово снизила ставку сразу на 50 б.п.п. с 1,5-1,75% до 1-1,25%, а также снизила ставки обратного РЕПО до 1%. Самое удивительное, что примеру ФРС могут последовать другие центральные банки. Заседание американского регулятора было заплпанировано на 17-18 марта, заседание Банка России - на 20 марта. Мы все наблюдали последствия волатильности мировых рынков на курсе рубля за последний месяц - рост с 63 до 67,21 руб/долл (+6,6%).
Если быть точнее, связь следующая - коронавирус снизил объёмы производства - снизился спрос на нефть - нефть упала с 58-59 до отметки ниже 50 долларов за баррель - рубль рухнул

Сейчас у Банка России есть целых две недели в запасе, чтобы принять решение о снижении ключевой ставки (то есть смягчении ДКП и поддержки экономики в ущерб курсу рубля) или повышении/сохранении её на прежнем уровне (ужесточение ДКП, сохранение текущего уровня курса на уровне 65 руб за доллар)

Чтобы понять, насколько коронавирус ключевое событие в мировой экономике, посмотрите аналогичные события, при которых ФРС США экстренно снижала ставку:
- октябрь 2008 на 50 б.п.п. после краха банка Lehman Brothers;
- январь 2008 на 75 б.п.п. после падения фондовых рынков и сигналов о предстоящей рецессии в США;
- август 2007 на 50 б.п.п. на фоне начавшегося кризиса на рынке субстандартной ипотеки;
- сентябрь 2001 на 50 б.п.п. после терактов в Нью-Йорке;
- апрель 2001 на 50 б.п.п. на фоне увеличившейся вероятности рецессии в экономике США;
- январь 2001 на 50 б.п.п. после краха доткомов;
- октябрь 1998 на 50 б.п.п. после финансового кризиса в России и краха хедж-фонда Long Term Capital Management, погоревшего на вложениях в российские ГКО.

@MarketOverview

​​🏬Торговые центры как индикатор благополучия

В 2020 году ввод объектов коммерческой недвижимости в регионах может вырасти больше чем на 20%, причем за весь год суммарно по России может произойти двухкратный рост (870 тыс. кв м в 2019 при прогнозе 2,08 млн кв м в 2020). Рост торговых площадей в Москве и Санкт-Петербурге происходит за счет переориентации размеров с крупных ТЦ (~40 тыс кв м) на средние (~18 тыс кв м) и их локального размещения в районах.
Причины роста объёма сдачи новых торговых площадей (Knight Frank) в регионах следующие:
- бОльшая часть может придтись на Дальний Восток из-за низкой насыщенности региона торговыми площадями;
- в городах Дальнего Востока во Владивостоке, Хабаровске, Уссурийске и Южно-Сахалинске высокое благосостояние граждан и низкий уровень онлайн-торговли;
- в некоторых городах Приволжья в Перми, Нижнекамске и Кирове нет качественных торговых центров (ТЦ), в Казани средний возраст ТЦ - 12 лет;
- низкий уровень обеспеченности торговыми площадями;
- низкая конкуренция и достаточные доходы населения.

Позитивные ожидание от строителей торговых площадей подогреваются ростом реальных располагаемых доходов на 0,8%, однако два фактора, которые могут искажать мысль "всё становится хорошо" - это рост кредитования на фоне снижения ставок и снижение инфляции. В экстренном случае они могут перевернуть динамику всех показателей.

@MarketOverview

📢Banking news

🔸Начавшаяся интеграция дочерних банков группы Зенит закончится досрочно в мае. В сентябре-октябре Липецккомбанк и банк Девон-Кредит присоединились к банку Зенит, оставшиеся банк Зенит-Сочи и Спиритбанк присоединятся в мае. После первой волны интеграции топ-менеджмент отчитался об улучшении показателей (объединенная база выросла до 450 тыс. клиентов физ. лиц и 19 тыс. корпоративных клиентов, капитал до 37,5 млрд руб, активы до 251 млрд руб), однако советую наблюдать за рейтингами банка, которые будут выданы после объединения.
На сегодняшний день банк Зенит имеет рейтинги от Fitch BB, Moodys Ba3 и Эксперт РА ruA-, по все рейтингам прогноз стабильный. Возможно в краткосрочном периоде после мая агентства поместят рейтинги под наблюдение
🔸С начала года проходит идут суды по банкротству владельца нефтегазовой компании Новый Поток Дмитрия Мазурова, который был арестован в июле 2019 по иску Сбербанка. Сбербанк считает, что Мазуров похитил 1,8 млрд руб, не возвратив полученный ранее кредит. Иск выглядит очень странным, при банкротстве Сбербанк предъявил требования к должнику на 56 млрд руб, на этой неделе стало известно о новых кредиторах и их требования: Абсолют Банк - 3,3 млрд руб, Кредит Европа Банк - 854 млн руб. На фоне общей суммы задолженности размер похищенной суммы выглядит неубедительно.
Мазуров на момент задержания был совладельцем Интерпромбанка, тогда же в июле стало известно о продаже его доли другому акционеру Валерию Пономареву.
Главным активом Нового Потока является Антипинский НПЗ, именно его хочет заполучить Сбербанк. Также главный кредитор может запросить суд признать сделку по продаже доли в Интерпромбанке незаконной
🔹Акционеры банка Спутник (Самара) решили оказать финансовую помощь в виде денежного вклада в имущество. Последние два года в банке активно менялись акционеры и руководство, последнее знаковое событие - председатель совета директоров Павел Никитин увеличил свою долю с 9,7232% до 47,2592%, выкупив пакеты у четырех акционеров. Банк Спутник прославился тем, что в его топ-менеджменте работали сотрудники с "подмоченной" деловой репутацией подробнее).

@MarketOverview

​​⚠️Апдейт ситуации по Олегу Тинькову

- основная претензии Налоговой службы США (IRS) - после отказа от американского паспорта Тиньков "нечестно и намереваясь тем самым получить выгоду для себя или другого лица" подал "поддельную налоговую декларацию" и подтверждающие документы, которые "занизили его доход и состояние в 2013 году" перед IRS;
- британская полиция забрала у Тинькова ID-карту гражданина Кипра после выхода под залог £20 млн, суд изъял карту резидента Италии, российский паспорт должен быть сдан до 16:00 2 марта;
- Тиньков не должен подавать заявления на международные проездные документы;
- Тиньков должен отмечаться в полицейском участке каждый пн, ср и пт с 14:00 до 17:00;
- с 19:00 до 7:00 запрещено покидать лондонскую квартиру, в это время на лодыжке должен быть установлен электронный браслет;
- следующее заседание пройдет в 10:00 27 апреля 2020 в Лондоне;

География резиденства совладельца Тинькофф банка Олега Тинькова удивляет: паспорт гражданина США до 2013, паспорта гражданина России и Кипра по настоящее время, карта резидента Италии. Законы Великобритании позволяют отправить подозреваемого в мошенничестве в страну второй категории (США) в случае, если лицо совершило преступление на территории страны второй категории и в Великобритании наказание за это преступление - заключение на срок от 12 мес. В случае экстрадиции Тинькова в США, учитывая его неучастие в операционной деятельности Тинькофф банк, репутационные риски могут оказать сильное влияние на настроения вкладчиков. Если Тиньков уладит налоговые вопросы - мы увидим невероятный рост капитализации TCS Group Holding. Пока цена депозитарных расписок группы на Московской бирже "замерла" - на фото.

@MarketOverview

​​⏰Первому игроку приготовиться: Хакасия

На закрепленной ниже картинке - рейтинг худших регионов Росcии по уровню долговой нагрузки, смотреть таблицу с конца. Первый столбец "Отношение госдолга субъекта РФ к налоговым и неналоговым доходам бюджета" показывает уровень самостоятельности региона обслуживать свой долг - Мордовия абсолютный чемпион по закредитованности. Полный рейтинг - PDF

Но всё началось со второй строчки антирейтинга - Республика Хакасия:
Президиум Верховного Совета Хакасии (региональное заксобрание) обратилось к Председателю ГосДумы России Вячеславу Володину с просьбой оказания финансовой помощи Республике Хакасии "в связи с хронической проблемой несбалансированности бюджета". Обращение было отправлено в Правительство РФ и на Президента РФ.

🤯По итогам 2019 года кредиторская задолженность Хакасии составляла 5 млрд руб, просрочка 3,58 млрд руб, общий долг - 20,734 млрд руб, поэтому в республики не оплачиваются счета за коммунальные услуги, электроэнергию, питание, связь. Под угрозой оказались объекты социального значения (больницы, школы, детские сады). В марте-апреле могут начаться задержки в выплате зарплат.

На данный момент на рынке размещены три выпуска облигаций Республики Хакасии:

 Хакас2013 с погашением 27.10.2020 на 600 млн руб, купон 8,4%, доходность к погашению 6,62%,  цена 101,22%;
- Хакас2015 с погашением 11.10.2020 на 400 млн руб, купон 12,26%, доходность к погашению 6,35%,  цена 112,03%;
- Хакас2016 с погашением 2.11.2023 на 5 млрд руб, купон 11,7%, доходность к погашению 7,01%,  цена 103,55%

Все выпуски торгуются выше 100% от номинала, держатели облигаций похоже не беспокоятся за свои деньги, а стоило бы..

@MarketOverview

⚠️Апдейт ситуации по Олегу Тинькову - 2

Министерство Юстиции опубликовало суть обвинения против основателя и совладельца Тинькофф Банка Олега Тинькова (как частного лица):

- Тиньков был гражданином США с 10 сентября 1996 по 28 октября 2013, при отказе от американского гражданства взымается специальный налог на эмиграцию (Expatriation tax) по ставке до 23,8%;
- Expatriation tax взымается, если состояние оценивается свыше $2 млн.
- в 2013 году состоялось IPO TCS Group Holding, после которого состояние Тинькова на 2013 год превысило $1 млрд;
- налоговая база для расчета эмиграционного налога рассчитывается как разница стоимости имущества на момент отказа от гражданства и на момент его получения (то есть на сколько увеличилось состояние, пока имелся паспорт гражданина США), а также за минусом $700 тыс. (налоговый вычет);

👉по мнению Минюста Тиньков заведомо ложно указал, что:
- на момент выхода из гражданства его имущество оценивается в $300 тыс.;
- годовой доход составлял $205 317;
- в налоговой декларации не были указаны ни прибыль, ни доходы от продажи имущества в связи с выходом из гражданства

По мнению Минюста США Олег Тиньков нарушил два пункта налогового законодательства (искажение доходов и оценки стоимости имущества), по данным нарушениям суммарный срок заключения составляет 6 лет и суммарный штраф $500 тыс. В прошлом году в США было выявлено 10 случаев налогового мошенничества на общую сумму $83 млн. Всего было возбуждено 163 уголовных дела и наказано 140 человек, максимальный срок заключения составлял не более двух лет. Обычно обвиняемые договаривались со следствием и выплачивали большие штрафы в пользу США. Очевидно случай с Олегом Тиньковым может быть самым крупным за последнее время

Оригинал обвинительного акта - PDF

- часть первая Налоговая служба США vs Олег Тиньков;
- часть вторая Апдейт ситуации по Олегу Тинькову

@MarketOverview