⚡️Breaking news
Банк Таатта (Якутия) ввёл ограничение на выдачу денежных средств физ. и юр. лиц. Клиенты утверждают, что сегодня не смогли попасть в офисы банка, так как двери были закрыты. Те клиенты, которые попали в открытые офисы, утверждают, что снять можно только до 30 тыс. руб при наличие чековой книжки.
По информации Якутия24, утром 3 июля в Whatsapp стала приходить массовая рассылка о том, что в банке произошли массовые сбои и он может быть закрыт в связи с отзывом лицензии. Большинство рабочих мест в кабинетах банка пустует. Все филиалы банка не работают, открыт только головной офис на улице Чепалова.
В феврале RAEX понизил рейтинг банка с ruBB- до ruB и изменил прогноз на негативный из-за возросшего аппетита к риску, размещения значительной суммы на коррсчете и МБК и "измельчения" структуры акционеров на держателей пакетов до 10%
27 апреля ЦБ завершил плановую проверку Красноярского филиала банка
На 1.06.2018 г. отчетность:
- вклады физ. лиц 5,1 млрд руб - отток с начала года на 10%;
- средства юр. лиц 2,1 млрд руб - отток с начала года на 35%;
- высоколиквидные активы 1,1 млрд руб - отток с начала года на 39,6%
@MarketOverview
Банк Таатта (Якутия) ввёл ограничение на выдачу денежных средств физ. и юр. лиц. Клиенты утверждают, что сегодня не смогли попасть в офисы банка, так как двери были закрыты. Те клиенты, которые попали в открытые офисы, утверждают, что снять можно только до 30 тыс. руб при наличие чековой книжки.
По информации Якутия24, утром 3 июля в Whatsapp стала приходить массовая рассылка о том, что в банке произошли массовые сбои и он может быть закрыт в связи с отзывом лицензии. Большинство рабочих мест в кабинетах банка пустует. Все филиалы банка не работают, открыт только головной офис на улице Чепалова.
В феврале RAEX понизил рейтинг банка с ruBB- до ruB и изменил прогноз на негативный из-за возросшего аппетита к риску, размещения значительной суммы на коррсчете и МБК и "измельчения" структуры акционеров на держателей пакетов до 10%
27 апреля ЦБ завершил плановую проверку Красноярского филиала банка
На 1.06.2018 г. отчетность:
- вклады физ. лиц 5,1 млрд руб - отток с начала года на 10%;
- средства юр. лиц 2,1 млрд руб - отток с начала года на 35%;
- высоколиквидные активы 1,1 млрд руб - отток с начала года на 39,6%
@MarketOverview
📢Banking news
🔻ЦБ завершил внеплановую тематическую проверку в ИС Банке (Индустриальный Сберегательный Банк, Москва)
Из отчетности за последние 6 мес. следует обратить внимание на резкий рост по итогам апреля привлеченных срочных средств юр. лиц до 1,6 млрд руб (около +200%) в основном за счет привлечения денег от юр. лиц - нерезидентов, объём наличных денежных средств (без учета корр. счета в ЦБ) вырос на 51,7% до 603 млн руб., при неизмененом кредитном портфеле в 2,3 млрд руб просрочка выросла практически в два раза до 102 млн руб.
🔸Акционеры Транскапиталбанка (ТКБ) ЕБРР, IFC и DEG планируют продать свои пакеты в кредитной организации новому акционеру Татьяне Орловой (дочь основателя банка Возрождение). Орлова "зашла" в капитал ТКБ в январе 2018 г., купив за 180 млн руб пакет 1,8%. Новая покупка (около 45% акций) может обойтись Орловой в 3,5 млрд руб, но скорее всего фонды-держатели продадут с дисконтом за срочность, объём и текущее состояние банка.
🔸Банк ВТБ планирует продать сербскую "дочку" VTB Banka a.d. Beograd, номинальная стоимость банка оценивается в 2,3 млрд руб, однако продавать будут с дисконтом. Ранее мы предполагали, что "дочка" останется в рамках группы ВТБ и перейдет в другую юрисдикцию, например, под контроль VTB Bank (Europe).
@MarketOverview
🔻ЦБ завершил внеплановую тематическую проверку в ИС Банке (Индустриальный Сберегательный Банк, Москва)
Несколько триггеров: банк не работает с вкладами физ. лиц, поэтому не входит в систему страхования вкладов, банк работает на территории Крыма, обладает широкой сетью банкоматов - 5,9 тыс.Из отчетности за последние 6 мес. следует обратить внимание на резкий рост по итогам апреля привлеченных срочных средств юр. лиц до 1,6 млрд руб (около +200%) в основном за счет привлечения денег от юр. лиц - нерезидентов, объём наличных денежных средств (без учета корр. счета в ЦБ) вырос на 51,7% до 603 млн руб., при неизмененом кредитном портфеле в 2,3 млрд руб просрочка выросла практически в два раза до 102 млн руб.
🔸Акционеры Транскапиталбанка (ТКБ) ЕБРР, IFC и DEG планируют продать свои пакеты в кредитной организации новому акционеру Татьяне Орловой (дочь основателя банка Возрождение). Орлова "зашла" в капитал ТКБ в январе 2018 г., купив за 180 млн руб пакет 1,8%. Новая покупка (около 45% акций) может обойтись Орловой в 3,5 млрд руб, но скорее всего фонды-держатели продадут с дисконтом за срочность, объём и текущее состояние банка.
информация на уровне слухов на рынке Ъ🔸Банк ВТБ планирует продать сербскую "дочку" VTB Banka a.d. Beograd, номинальная стоимость банка оценивается в 2,3 млрд руб, однако продавать будут с дисконтом. Ранее мы предполагали, что "дочка" останется в рамках группы ВТБ и перейдет в другую юрисдикцию, например, под контроль VTB Bank (Europe).
@MarketOverview
MarketOverview
⚡️Breaking news Банк Таатта (Якутия) ввёл ограничение на выдачу денежных средств физ. и юр. лиц. Клиенты утверждают, что сегодня не смогли попасть в офисы банка, так как двери были закрыты. Те клиенты, которые попали в открытые офисы, утверждают, что снять…
Новые данные по банку Таатта, в т.ч. и требующая дополнительной проверки информация:
- руководство банка уволилось и покинуло Якутск;
- часть руководства банка находится в Москве;
- представители банка обзванивали клиентов с просьбой закрыть счета;
- со вчерашнего дня банк работал в консультационном режиме, новые счёт не открывались, операции не проводились;
- на официальном сайте банка нет никакой информации о текущем положении.
@MarketOverview
- руководство банка уволилось и покинуло Якутск;
- часть руководства банка находится в Москве;
- представители банка обзванивали клиентов с просьбой закрыть счета;
- со вчерашнего дня банк работал в консультационном режиме, новые счёт не открывались, операции не проводились;
- на официальном сайте банка нет никакой информации о текущем положении.
@MarketOverview
⚡️Breaking news: банк Советский - без паники
ЦБ отозвал лицензию у банка Советский (Санкт-Петербург). Это первый случай, когда у находящегося на санации ФКБС банка отзывают лицензию. Полномочия прежней временной администрации прекращены, полномочия новой временной администрации возложены на АСВ.
На прошлой неделе было объявлено о планах ЦБ передать активы и вклады (кредиторы первой очереди) в другой банк. С начала 2018 г. банк находился на санации ФКБС, до этого он сменил несколько санаторов: Российский Капитал (ушел в АСВ), Татфондбанк (лицензия отозвана) и ЦБ. Данный прецедент ставит под небольшое сомнение состояние всех крупных банков, которые находятся на санации ФКБС/ЦБ.
Без паники: данный отзыв лицензии согласно плану носит технический характер. Все вкладчики получат гарантированные АСВ суммы до 1,4 млн руб в течение 14 дней. Вкладчики, чьи требования превышают 1,4 млн руб, перейдут на обслуживание в новый банк, который АСВ выберет в течение 14 дней.
Требования вкладчиков второй очереди (выходные пособия, выплаты по трудовому договору) планируется погасить также в полном объёме, однако сроки в пресс-релизе ЦБ не обозначены
@MarketOverview
ЦБ отозвал лицензию у банка Советский (Санкт-Петербург). Это первый случай, когда у находящегося на санации ФКБС банка отзывают лицензию. Полномочия прежней временной администрации прекращены, полномочия новой временной администрации возложены на АСВ.
Причина: снижение всех нормативов достаточности капитала ниже 2%, снижение размера капитала ниже минимального уровня 300 млн руб.На прошлой неделе было объявлено о планах ЦБ передать активы и вклады (кредиторы первой очереди) в другой банк. С начала 2018 г. банк находился на санации ФКБС, до этого он сменил несколько санаторов: Российский Капитал (ушел в АСВ), Татфондбанк (лицензия отозвана) и ЦБ. Данный прецедент ставит под небольшое сомнение состояние всех крупных банков, которые находятся на санации ФКБС/ЦБ.
Без паники: данный отзыв лицензии согласно плану носит технический характер. Все вкладчики получат гарантированные АСВ суммы до 1,4 млн руб в течение 14 дней. Вкладчики, чьи требования превышают 1,4 млн руб, перейдут на обслуживание в новый банк, который АСВ выберет в течение 14 дней.
Требования вкладчиков второй очереди (выходные пособия, выплаты по трудовому договору) планируется погасить также в полном объёме, однако сроки в пресс-релизе ЦБ не обозначены
@MarketOverview
📢Banking news
🔸Один из акционеров Транскапиталбанка (ТКБ) ЕБРР продал свою долю 27,776% группе инвесторов, среди которых и основной (по слухам) - Татьяна Орлова. Напомню, что вчера появилась информация, что Орлова планирует выкупить пакеты акций ТКБ у основных акционеров и консолидировать 47% банка
🔸RAEX понизил рейтинг банка Аверс (Татарстан) с ruA+ до ruA-, прогноз сохранен на уровне стабильный.
Аверс входит в ФПГ ТАИФ и является её расчетным центром. Среди основных владельцев банка - миллиардеры из списка Forbes Радик Шаймиев (сын экс-президента Татарстана Минтимера Шаймиева, состояние $1,2 млрд), Рустем Сультеев (состояние $1,1 млрд) и Альберт Шигабутдинов (состояние $1,1 млрд)
🔸Алма Банк сменил юридическое название на Первый Инвестиционный Банк. Напомню, что Тройка Д Банк в 2017 г. приобрел Алма Банк и стал работать под его брендом. В мае 2018 г. правоохранительные органы провели задержание председателя Совета директоров Тройка Д Банка Жомарта Ертаева, находящегося в международном розыске за преступления совершенные банковской системе Казахстана.
🔸Счетная Палата обвинила Сбербанк в том, что он включал в реестр потенциальных заёмщиков по кредитам с льготными условиями вновь созданные проектные компании, что нарушало требование о том, что в этих компаниях доля выручки от продажи с/х-продукции должна составлять более 70%. На 1 июня Сбербанк выдал таким компаниям 302,15 млн руб субсидий. Сбербанк опроверг нарушения, так как получил разрешение от Минсельхоза кредитовать новые компании.
🔸Банк Траст анонсировал в августе еще 16 офисов в городах России, ранее было анонсировано о закрытии 5 офисов.
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг Норвик Банку (Вятка-Банк, Киров) на уровне ruB+, прогноз негативный.
В начале года основной владелец Григорий Гусельников попал в скандал, связанный с его латвийским банком Norvik Banka с главой ЦБ Латвии.
🔹Москоммерцбанк наконец-то запустил работу онлайн-банка для физ. лиц, который не работал как минимум с 5 апреля. iSimpleBank 2.0 начал работу с 2 июля 2018 г.
@MarketOverview
🔸Один из акционеров Транскапиталбанка (ТКБ) ЕБРР продал свою долю 27,776% группе инвесторов, среди которых и основной (по слухам) - Татьяна Орлова. Напомню, что вчера появилась информация, что Орлова планирует выкупить пакеты акций ТКБ у основных акционеров и консолидировать 47% банка
🔸RAEX понизил рейтинг банка Аверс (Татарстан) с ruA+ до ruA-, прогноз сохранен на уровне стабильный.
причина: пересмотр методологии агентства, низкая диверсификация бизнеса по сегментам кредитного риска, высокая концентрация ресурсной базы на связанных сторонахАверс входит в ФПГ ТАИФ и является её расчетным центром. Среди основных владельцев банка - миллиардеры из списка Forbes Радик Шаймиев (сын экс-президента Татарстана Минтимера Шаймиева, состояние $1,2 млрд), Рустем Сультеев (состояние $1,1 млрд) и Альберт Шигабутдинов (состояние $1,1 млрд)
🔸Алма Банк сменил юридическое название на Первый Инвестиционный Банк. Напомню, что Тройка Д Банк в 2017 г. приобрел Алма Банк и стал работать под его брендом. В мае 2018 г. правоохранительные органы провели задержание председателя Совета директоров Тройка Д Банка Жомарта Ертаева, находящегося в международном розыске за преступления совершенные банковской системе Казахстана.
Не спроста брендирование банка меняется так часто - практически каждый год🔸Счетная Палата обвинила Сбербанк в том, что он включал в реестр потенциальных заёмщиков по кредитам с льготными условиями вновь созданные проектные компании, что нарушало требование о том, что в этих компаниях доля выручки от продажи с/х-продукции должна составлять более 70%. На 1 июня Сбербанк выдал таким компаниям 302,15 млн руб субсидий. Сбербанк опроверг нарушения, так как получил разрешение от Минсельхоза кредитовать новые компании.
Небольшие недопонимания гигантов тоже выходят наружу, оказывается наверху идет еще та война бюрократических отчетов и формулировок🔸Банк Траст анонсировал в августе еще 16 офисов в городах России, ранее было анонсировано о закрытии 5 офисов.
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг Норвик Банку (Вятка-Банк, Киров) на уровне ruB+, прогноз негативный.
риски: 66% кредитов и 97% вкладов приходится на Кировскую область, высокая доля наличных в активах, основной источник фондирования пассивов средства физ. лиц и ИП 70,8%В начале года основной владелец Григорий Гусельников попал в скандал, связанный с его латвийским банком Norvik Banka с главой ЦБ Латвии.
🔹Москоммерцбанк наконец-то запустил работу онлайн-банка для физ. лиц, который не работал как минимум с 5 апреля. iSimpleBank 2.0 начал работу с 2 июля 2018 г.
@MarketOverview
🤦♀️В Сбербанке клиентские менеджеры придумали способ вывода денег со счёта клиента, организовали ОПГ и попробовали реализовать.
Все действия проходили в Санкт-Петербургских офисах - с помощью сберегательных сертификатов на предъявителя была выведена сумма 40 млн руб со счета вкладчика и обналичена в нескольких офисах по городу
Все действия проходили в Санкт-Петербургских офисах - с помощью сберегательных сертификатов на предъявителя была выведена сумма 40 млн руб со счета вкладчика и обналичена в нескольких офисах по городу
Forwarded from ОПЕР Слил
О Сбер, ты жизнь! Сытая и жЫрная! ... или еще о клиентоориентированности.
В органы полиции поступила оперативная информация в отношении организованной преступной группы, совершающей хищение денежных средств с банковских счетов VIP-клиентов ПАО <Сбербанк России>.
В результате проведения комплекса широкомасштабных оперативно-розыскных
мероприятий на территории г.Санкт-Петербурга и г.Нижнего Новгорода
сотрудниками полиции задержаны:
- Суконкин А.А., 1980 года рождения;
- Суконкина Н.В., 1981 года рождения;
- Лохматова Н.Н., 1954 года рождения;
- Калашникова К.О., 1989 года рождения;
- Иванова А.А., 1989 года рождения;
- Кардаильская В.О., 1987 года рождения;
- Алексеев Д.В., 1987 года рождения;
- Копитель А.С., 1988 года рождения;
- Кобзев Т.В., 1982 года рождения, которые изобличены в том, что:
11.05.2017 Лохматова Н.Н., представляясь владельцем вклада - Левитиной Ф.Л., обратилась в отделение ДО 9055/0533 ПАО <Сбербанк> (СПб Московский пр. д.189) для перевода с вклада Левитиной Ф.Л. денежных средств в сумме 707 380,68 долларов США и оформления сберегательных сертификатов на общую сумму 40 000 000 рублей с целью обналичивания денежных средств.
Операции по удостоверению личности клиента и выдаче сертификатов осуществила клиентский менеджер ДО ? 9055/0533 Калашникова К.О., дополнительный контроль осуществила менеджер Кардаильская В.О., которые были в сговоре с иными участниками преступления.
17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/0055 по адресу: СПб Невский пр. д.99/101, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкина Н.В.) Операции по выдаче денежных средств совершала клиентский менеджер Иванова А.А., которая была в сговоре с иными участниками преступления.
17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/00678 по адресу: СПб пр.Большевиков д.2, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкин А.А.)
Функции организаторов преступления выполняли Копитель А.С. и Кобзев Т.В., а именно: Копитель А.С., являясь на тот момент сотрудницей ПАО <Сбербанк>, разработала схему совершения преступления, вовлекла в совершение преступления Калашникову К.О., Кардаильскую В.О. и Иванову А.А., которые за денежное вознаграждение согласились оказать содействие в хищении денежных средств Левитиной Ф.Л.
Кобзев Т.В. за денежное вознаграждение привлек к совершению преступления своих знакомых Суконкина А.А., Суконкину Н.В. и Лохматову Н.Н. Алексеев Д.В., являясь менеджером ПАО <Сбербанк> по обслуживанию VIP клиентов, по просьбе Копитель А.С., за денежное вознаграждение предоставил последней сведения по банковскому счету Левитиной Ф.Л., с целью дальнейшего хищения денежных средств.
Возбуждено уголовное дело по ст.159 ч.4 УК РФ.
Не будь VIP, а если хочется... то не в Сбере.
В органы полиции поступила оперативная информация в отношении организованной преступной группы, совершающей хищение денежных средств с банковских счетов VIP-клиентов ПАО <Сбербанк России>.
В результате проведения комплекса широкомасштабных оперативно-розыскных
мероприятий на территории г.Санкт-Петербурга и г.Нижнего Новгорода
сотрудниками полиции задержаны:
- Суконкин А.А., 1980 года рождения;
- Суконкина Н.В., 1981 года рождения;
- Лохматова Н.Н., 1954 года рождения;
- Калашникова К.О., 1989 года рождения;
- Иванова А.А., 1989 года рождения;
- Кардаильская В.О., 1987 года рождения;
- Алексеев Д.В., 1987 года рождения;
- Копитель А.С., 1988 года рождения;
- Кобзев Т.В., 1982 года рождения, которые изобличены в том, что:
11.05.2017 Лохматова Н.Н., представляясь владельцем вклада - Левитиной Ф.Л., обратилась в отделение ДО 9055/0533 ПАО <Сбербанк> (СПб Московский пр. д.189) для перевода с вклада Левитиной Ф.Л. денежных средств в сумме 707 380,68 долларов США и оформления сберегательных сертификатов на общую сумму 40 000 000 рублей с целью обналичивания денежных средств.
Операции по удостоверению личности клиента и выдаче сертификатов осуществила клиентский менеджер ДО ? 9055/0533 Калашникова К.О., дополнительный контроль осуществила менеджер Кардаильская В.О., которые были в сговоре с иными участниками преступления.
17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/0055 по адресу: СПб Невский пр. д.99/101, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкина Н.В.) Операции по выдаче денежных средств совершала клиентский менеджер Иванова А.А., которая была в сговоре с иными участниками преступления.
17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/00678 по адресу: СПб пр.Большевиков д.2, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкин А.А.)
Функции организаторов преступления выполняли Копитель А.С. и Кобзев Т.В., а именно: Копитель А.С., являясь на тот момент сотрудницей ПАО <Сбербанк>, разработала схему совершения преступления, вовлекла в совершение преступления Калашникову К.О., Кардаильскую В.О. и Иванову А.А., которые за денежное вознаграждение согласились оказать содействие в хищении денежных средств Левитиной Ф.Л.
Кобзев Т.В. за денежное вознаграждение привлек к совершению преступления своих знакомых Суконкина А.А., Суконкину Н.В. и Лохматову Н.Н. Алексеев Д.В., являясь менеджером ПАО <Сбербанк> по обслуживанию VIP клиентов, по просьбе Копитель А.С., за денежное вознаграждение предоставил последней сведения по банковскому счету Левитиной Ф.Л., с целью дальнейшего хищения денежных средств.
Возбуждено уголовное дело по ст.159 ч.4 УК РФ.
Не будь VIP, а если хочется... то не в Сбере.
👩🏻🏫Банк КОР: предписание ЦБ
Из-за футбольного мундиаля мы совсем пропустили полученное Банком КОР (Волгоград) предписание ЦБ. Владелец Евгений Ищенко является держателем пакета акций 89,93% через 4 юр. лица. Еще 9,99% акций находится в собственности самого банка КОР. Именно на долих этих 4 юр. лиц - ООО Арниг, Сталкер 21, Юстиция и Элида ЛТ - ЦБ наложил ограничения, их право голоса ограничено 10%.
Официальная причина: обнаружение фактов неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Ровно такая же причина ограничила право голоса Дмитрия Ананьева в банке Возрождение и владельцы ОФК Банка
Получается, что право управления банком ограничено 40%, а значит существенных решений бенефициару принять не получится.
Отчетность на 01.06.2018:
- вклады физ. лиц 443 млн руб;
- средства юр. лиц 568 млн руб;
- активы 1866 млн руб
На рисунке схема владения банком - PDF
@MarketOverview
Из-за футбольного мундиаля мы совсем пропустили полученное Банком КОР (Волгоград) предписание ЦБ. Владелец Евгений Ищенко является держателем пакета акций 89,93% через 4 юр. лица. Еще 9,99% акций находится в собственности самого банка КОР. Именно на долих этих 4 юр. лиц - ООО Арниг, Сталкер 21, Юстиция и Элида ЛТ - ЦБ наложил ограничения, их право голоса ограничено 10%.
Официальная причина: обнаружение фактов неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Ровно такая же причина ограничила право голоса Дмитрия Ананьева в банке Возрождение и владельцы ОФК Банка
Получается, что право управления банком ограничено 40%, а значит существенных решений бенефициару принять не получится.
Отчетность на 01.06.2018:
- вклады физ. лиц 443 млн руб;
- средства юр. лиц 568 млн руб;
- активы 1866 млн руб
На рисунке схема владения банком - PDF
@MarketOverview
⚡️Breaking news
Народный Доверительный Банк (Москва) перестал принимать вклады от физ. лиц. Официальный ответ коллцентра банка: обновление ПО.
20 марта в банке завершилась внеплановая тематическая проверка.
📑Из отчетности банка стоит обратить внимание на резкое сокращение активов с начала года в два раза с 3 до 1,4 млрд руб, уровень наличного кэша сократился также в два раза с 276 млн руб до 134 млн руб, при этом перед проверкой ЦБ в феврале объём денежных средств вырос до 433 млн руб. Вообще в январе и феврале 2018 г. юр, лица вывели с депозитов около 318 млн руб и нарастили остатки по текущим счетам с 488 млн руб до 1,4 млрд руб, далее объём вернулся к прежнему значению ~528 млн руб. Что-то неладное происходило в банке в январе и феврале, вероятно внеплановая проверка ЦБ приходило именно по этому поводу. В апреле и мае оборот по статье Денежные средства в кассе и в пути сократился в 5 раз.
👥Работники банка на анонимных форумах про работодателей рассказывают, что в банке используется практика "серых" зарплат, зарплату платят не вовремя или не в полном объеме.
На рисунке - схема владения банком PDF
@MarketOverview
Народный Доверительный Банк (Москва) перестал принимать вклады от физ. лиц. Официальный ответ коллцентра банка: обновление ПО.
20 марта в банке завершилась внеплановая тематическая проверка.
📑Из отчетности банка стоит обратить внимание на резкое сокращение активов с начала года в два раза с 3 до 1,4 млрд руб, уровень наличного кэша сократился также в два раза с 276 млн руб до 134 млн руб, при этом перед проверкой ЦБ в феврале объём денежных средств вырос до 433 млн руб. Вообще в январе и феврале 2018 г. юр, лица вывели с депозитов около 318 млн руб и нарастили остатки по текущим счетам с 488 млн руб до 1,4 млрд руб, далее объём вернулся к прежнему значению ~528 млн руб. Что-то неладное происходило в банке в январе и феврале, вероятно внеплановая проверка ЦБ приходило именно по этому поводу. В апреле и мае оборот по статье Денежные средства в кассе и в пути сократился в 5 раз.
👥Работники банка на анонимных форумах про работодателей рассказывают, что в банке используется практика "серых" зарплат, зарплату платят не вовремя или не в полном объеме.
На рисунке - схема владения банком PDF
@MarketOverview
#реклама
Всем привет! Сегодня мы хотим порекомендовать вам блоги двух топовых трейдоров. Они оба задались целью сделать по 1 000 000$ на крипте❗️
➨Один начал с 2 BTC (на момент покупки 10 000$) и хочет сделать x100 на торговле криптовалютами: @kriptomln
➨А второй использует стартовый капитал в 100 ETH (около $60 000), который он будет вкладывать в перспективные ICO проекты: @ICOrichBoy
Подписывайтесь на каналы @kriptomln и @ICOrichBoy и не упускайте шанс заработать свой собственный миллион! 😉
Всем привет! Сегодня мы хотим порекомендовать вам блоги двух топовых трейдоров. Они оба задались целью сделать по 1 000 000$ на крипте❗️
➨Один начал с 2 BTC (на момент покупки 10 000$) и хочет сделать x100 на торговле криптовалютами: @kriptomln
➨А второй использует стартовый капитал в 100 ETH (около $60 000), который он будет вкладывать в перспективные ICO проекты: @ICOrichBoy
Подписывайтесь на каналы @kriptomln и @ICOrichBoy и не упускайте шанс заработать свой собственный миллион! 😉
📢Banking news
🔻Инициативная группа кредиторов банка Русский Стандарт, которые собрали более 25% евробондов, обвинила банк в ущемление своих прав. По данному выпуску облигаций было заложено 49% акций, банк допустил дефолт, кредиторы отказались от плана реструктуризации долга, поэтому все решения по данному пакету должны приниматься с их разрешения. Банк парирует тем, что трасти уведомил кредиторов за два дня до начала годового собрания акционеров.
Не смотря на отсутствие для голосования акционеров 49% пакета, остального пакета 51% достаточно для признания голосования состоявшимся. Остается вопрос - был ли он
🔸Глава банка ВТБ выдал очередные словесные интервенции по поводу покупки банка Возрождение, из которого стало понятно, что рассматриваются несколько решений покупки контрольного пакета банка в зависимости от решения регулятора.
Походу под Возрождение выбиваются какие-то льготы по нормативам или кредитам ЦБ
🔸Из-за снижения нормативов достаточности капитала Банк Российский Капитал планирует списать субординированные займ, полученный в 2015 г. под 15% годовых от БМ-Банка (бывший Банк Москвы, принадлежит банку ВТБ)
Это еще раз подтверждает, что выдавать субординированные займы банковским структурам, которые попали под санацию, в том числе и государственных структур, небезопасно.
🔸RAEX отозвал рейтинг Данске Банку (Санкт-Петербург) без подтверждения, до отзыва у банка был рейтинг на уровне ruA+, прогноз стабильный.
🔸Перешедший ранее на санацию Новикомбанка к Роскосмосу Фондсервисбанк планирует вернуть клиентов из ракетно-космической отрасли и изменить название, одно из которых банк Космический. Аналитики утверждают, что рыночными способами сделать это будет сложно, поэтому вероятно потребуется дополнительная поддержка санатора.
🔹RAEX присвоил рейтинг МТИ-Банку (Москва) на уровне ruB, прогноз стабильный. До этого рейтинг был отозван в 2014 г.
риски: 2/3 активов размещены на низкодоходных депозитах в ЦБ, доля средств одного вкладчика составляет 24,2% пассивов, высокая доля кэша в активав 6,5%
@MarketOverview
🔻Инициативная группа кредиторов банка Русский Стандарт, которые собрали более 25% евробондов, обвинила банк в ущемление своих прав. По данному выпуску облигаций было заложено 49% акций, банк допустил дефолт, кредиторы отказались от плана реструктуризации долга, поэтому все решения по данному пакету должны приниматься с их разрешения. Банк парирует тем, что трасти уведомил кредиторов за два дня до начала годового собрания акционеров.
Не смотря на отсутствие для голосования акционеров 49% пакета, остального пакета 51% достаточно для признания голосования состоявшимся. Остается вопрос - был ли он
🔸Глава банка ВТБ выдал очередные словесные интервенции по поводу покупки банка Возрождение, из которого стало понятно, что рассматриваются несколько решений покупки контрольного пакета банка в зависимости от решения регулятора.
Походу под Возрождение выбиваются какие-то льготы по нормативам или кредитам ЦБ
🔸Из-за снижения нормативов достаточности капитала Банк Российский Капитал планирует списать субординированные займ, полученный в 2015 г. под 15% годовых от БМ-Банка (бывший Банк Москвы, принадлежит банку ВТБ)
Это еще раз подтверждает, что выдавать субординированные займы банковским структурам, которые попали под санацию, в том числе и государственных структур, небезопасно.
🔸RAEX отозвал рейтинг Данске Банку (Санкт-Петербург) без подтверждения, до отзыва у банка был рейтинг на уровне ruA+, прогноз стабильный.
причина: отсутствие информации для продленияДанске Банк является российской дочкой крупнейшего коммерческого банка Дании Danske Bank, в России банк не занимается привлечением средств физ. лиц. Другие рейтинговые агентства сохраняют рейтинг банка на высоких уровнях, благодаря потенциальной поддержке материнской компании🔸Перешедший ранее на санацию Новикомбанка к Роскосмосу Фондсервисбанк планирует вернуть клиентов из ракетно-космической отрасли и изменить название, одно из которых банк Космический. Аналитики утверждают, что рыночными способами сделать это будет сложно, поэтому вероятно потребуется дополнительная поддержка санатора.
🔹RAEX присвоил рейтинг МТИ-Банку (Москва) на уровне ruB, прогноз стабильный. До этого рейтинг был отозван в 2014 г.
риски: 2/3 активов размещены на низкодоходных депозитах в ЦБ, доля средств одного вкладчика составляет 24,2% пассивов, высокая доля кэша в активав 6,5%
@MarketOverview
👩🏻🏫Ставропольпромстройбанк: предписание ЦБ
Один из акционеров Ставропольпромстройбанка (Ставрополь, 242-е мест по активам) АО Экспо-Центр получил предписание ЦБ за факт обнаружения неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Какой именно факт не уточняется, информацию в открытых источниках найти не удалось. Компанией АО Экспо-Центр владееет Алим Сокуров. Право голоса Экспо-Центра в банке будет ограничено с 14% до менее 10%. Самый простой способ снять предписание - продать долю, превышающую 10%. Алим Сокуров ранее возглавлял ИК Синдика и Синдика-Консалтинг, который входят в холдинг Арсена Канокова (ранее мы писали про него и про его банки: Межрегиональный Клиринговый банк - лицензия отозвана, Банк Центрокредит - работает). Другие юр. лица в структуре банка тоже связывают с Каноковым - Альтера и МВК-Групп (статья Ъ от 2013 г.). На рисунке актуальная структура владельцев банка - PDF
В конце прошлого года в Ставропольпромстройбанке прошли некоторые перестановки в структуре владельцев. В октябре ООО Альтера (принадлежит Фирову Альберту) уменьшила долю с 13,52% до 9,02%, покупатель пакета в 4,5% тогда остался неизвестен. Но вероятнее всего этим покупателем оказалась ранее не упоминавшаяся в отчетах Таисия Пелих, потому что уже в декабре появляется информация о покупке у ООО Альтера 3,48% пакета акций банка. В итоге доля Альтеры снизилась с 9,02% до 5,55%, доля Пелих выросла с 4,5% до 7,98%.
В марте 2018 г. RAEX подтвердил рейтинг банка на уровне ruB+, прогноз стабильный, при этом отметил, что в банке умеренно высокая доля наличных и интенсивный наличный денежный оборот из-за специализации на расчетно-кассовом обслуживании и наличия своей службы инкассации, а также умеренно высокая доля ссуд III-IV категории качества.
@MarketOverview
Один из акционеров Ставропольпромстройбанка (Ставрополь, 242-е мест по активам) АО Экспо-Центр получил предписание ЦБ за факт обнаружения неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Какой именно факт не уточняется, информацию в открытых источниках найти не удалось. Компанией АО Экспо-Центр владееет Алим Сокуров. Право голоса Экспо-Центра в банке будет ограничено с 14% до менее 10%. Самый простой способ снять предписание - продать долю, превышающую 10%. Алим Сокуров ранее возглавлял ИК Синдика и Синдика-Консалтинг, который входят в холдинг Арсена Канокова (ранее мы писали про него и про его банки: Межрегиональный Клиринговый банк - лицензия отозвана, Банк Центрокредит - работает). Другие юр. лица в структуре банка тоже связывают с Каноковым - Альтера и МВК-Групп (статья Ъ от 2013 г.). На рисунке актуальная структура владельцев банка - PDF
В конце прошлого года в Ставропольпромстройбанке прошли некоторые перестановки в структуре владельцев. В октябре ООО Альтера (принадлежит Фирову Альберту) уменьшила долю с 13,52% до 9,02%, покупатель пакета в 4,5% тогда остался неизвестен. Но вероятнее всего этим покупателем оказалась ранее не упоминавшаяся в отчетах Таисия Пелих, потому что уже в декабре появляется информация о покупке у ООО Альтера 3,48% пакета акций банка. В итоге доля Альтеры снизилась с 9,02% до 5,55%, доля Пелих выросла с 4,5% до 7,98%.
В марте 2018 г. RAEX подтвердил рейтинг банка на уровне ruB+, прогноз стабильный, при этом отметил, что в банке умеренно высокая доля наличных и интенсивный наличный денежный оборот из-за специализации на расчетно-кассовом обслуживании и наличия своей службы инкассации, а также умеренно высокая доля ссуд III-IV категории качества.
@MarketOverview
🤷♀️Еще одно предписание ЦБ - Акибанк
За последние две недели ЦБ расщедрился на вынесение предписаний владельцам банков: вот истории с Жилстройбанком, банком КОР и Ставропольпромстройбанком
Вчера ЦБ выдал еще одно предписание акционеру татарстанского Акибанка (Набережные Челны) - TOPPIGS LIMITED (Кипр), которая является владельцем ООО Камский Бекон (Наб. Челны), которому в свою очередь принадлежит 29,89% Акибанка. Владельцем TOPPIGS LIMITED указан гражданин Кипра Giorgos Dimitriou, скорее всего обычный номинал, потому что до 2014 г. 90% Камского Бекона принадлежало главному владельцу банка Ильдару Галяутдинову, далее были формальные продажи долей и вывод в кипрский оффшор.
Если интересно, то можете почитать тут историю как три Камских Бекона Галяутдинова с разными прописками принимали участие в получении земель от муниципалитетов.
Если разобраться в тексте сообщения ЦБ, то можно предположить, что в компании TOPPIGS LIMITED сменился номинальный владелец без предварительного согласия регулятора, поэтому право голоса Камского Бекона ограничено 10%.
Полная схема владения банком - PDF
@MarketOverview
За последние две недели ЦБ расщедрился на вынесение предписаний владельцам банков: вот истории с Жилстройбанком, банком КОР и Ставропольпромстройбанком
Вчера ЦБ выдал еще одно предписание акционеру татарстанского Акибанка (Набережные Челны) - TOPPIGS LIMITED (Кипр), которая является владельцем ООО Камский Бекон (Наб. Челны), которому в свою очередь принадлежит 29,89% Акибанка. Владельцем TOPPIGS LIMITED указан гражданин Кипра Giorgos Dimitriou, скорее всего обычный номинал, потому что до 2014 г. 90% Камского Бекона принадлежало главному владельцу банка Ильдару Галяутдинову, далее были формальные продажи долей и вывод в кипрский оффшор.
Стоит обратить внимание на то, что в структуре владельцев банка две одноименные компании ООО Камский Бекон: одна в Набережных Челнах (про нее идет речь), другая зарегистрирована в Тукаевском районеЕсли интересно, то можете почитать тут историю как три Камских Бекона Галяутдинова с разными прописками принимали участие в получении земель от муниципалитетов.
Если разобраться в тексте сообщения ЦБ, то можно предположить, что в компании TOPPIGS LIMITED сменился номинальный владелец без предварительного согласия регулятора, поэтому право голоса Камского Бекона ограничено 10%.
Полная схема владения банком - PDF
@MarketOverview
📢Banking news
🔻ЦБ завершил 5 июля внеплановую тематическую проверку банка ССтБ (Современные Стандарты Бизнеса, Москва)
В феврале банк закончил присоединение к себе Финтрансбанка, в связи с этим существенно изменилась структура владельцев объединенного банка - PDF на 19.04.2018 г. Председатель Совета директоров Евгений Предеин "засветился" в собственниках Первого Депозитного Банка, у которого в 2014 г. ЦБ отозвал лицензию
🔻ЦБ завершил 6 июля внеплановую тематическую проверку банка Кузнецкий (Пенза)
В марте предправления Михаил Дралин незначительно уменьшил свою долю в банке на 0,03%. В конце мая RAEX отмечало ряд рисковых факторов: низкая устойчивость капитала к обсеценению активов, 93% ссудной задолженности и 99% привлеченных средств приходится на Пензенскую область.
🔸RAEX изменил прогноз по рейтингу Связь-Банка со стабильного на развивающийся, установил статус под наблюдением, рейтинг подтвержден на уровне ruA.
🔻ЦБ завершил 5 июля внеплановую тематическую проверку банка ССтБ (Современные Стандарты Бизнеса, Москва)
В феврале банк закончил присоединение к себе Финтрансбанка, в связи с этим существенно изменилась структура владельцев объединенного банка - PDF на 19.04.2018 г. Председатель Совета директоров Евгений Предеин "засветился" в собственниках Первого Депозитного Банка, у которого в 2014 г. ЦБ отозвал лицензию
🔻ЦБ завершил 6 июля внеплановую тематическую проверку банка Кузнецкий (Пенза)
В марте предправления Михаил Дралин незначительно уменьшил свою долю в банке на 0,03%. В конце мая RAEX отмечало ряд рисковых факторов: низкая устойчивость капитала к обсеценению активов, 93% ссудной задолженности и 99% привлеченных средств приходится на Пензенскую область.
🔸RAEX изменил прогноз по рейтингу Связь-Банка со стабильного на развивающийся, установил статус под наблюдением, рейтинг подтвержден на уровне ruA.
причина: ожидаемое присоединение Глобэкс Банка во втором полугодии
🔸RAEX присвоил рейтинг банку Александровский (Санкт-Петербург) на уровне ruB, прогноз стабильный. До отзыва в августе 2017 г. рейтинг был подтвержден на ступень выше ruB+, прогноз стабильный, по сути рейтинг был понижен.риски: высокий объём краткосрочных средств, привлеченных под залог ценных бумаг, норматив достаточности капитала выдерживает обесценение 5,4% активов, волатильность средств юр. лиц (в феврале 2018 г. отток 18%, в марте 11%)
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг СаровБизнесБанку (Нижегородская обл.) на уровне ruBBB, прогноз стабильный.риски: узкая география
@MarketOverview📢Banking news
🔸АКРА впервые присвоила рейтинг банку Реалист (Москва) на уровне B(RU), прогноз стабильный.
Ранее кредитная оранизация называлась Московско-Парижский Банк, но в начале 2018 г. сменила название. В июле 2017 г. банк был приобретен ООО Бюрократ, учредителями которого являются Олег Карчев, Владислав Мангутов и Алексей Абрамов. ООО Бюрократ контролирует 28% БайкалИнвестБанка (Иркутск), который планируется присоединить к банку Реалист в течение 6 месяцев.
Карчев - бывший совладелец банковской группы Рост, в которую входило 7 банков: Рост банк, СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, Кедр, Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Все банки, кроме последнего, находятся с 2014 г. под санацией. Агентство имеет отрицательное мнение о деловой репутации Карчева.
🔹RAEX присвоил рейтинг банку Кетовский (Курган) на уровне ruB-, прогноз стабильный. До этого рейтинг на уровне А был отозван в 2013 г.
@MarketOverview
🔸АКРА впервые присвоила рейтинг банку Реалист (Москва) на уровне B(RU), прогноз стабильный.
Ранее кредитная оранизация называлась Московско-Парижский Банк, но в начале 2018 г. сменила название. В июле 2017 г. банк был приобретен ООО Бюрократ, учредителями которого являются Олег Карчев, Владислав Мангутов и Алексей Абрамов. ООО Бюрократ контролирует 28% БайкалИнвестБанка (Иркутск), который планируется присоединить к банку Реалист в течение 6 месяцев.
Карчев - бывший совладелец банковской группы Рост, в которую входило 7 банков: Рост банк, СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, Кедр, Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Все банки, кроме последнего, находятся с 2014 г. под санацией. Агентство имеет отрицательное мнение о деловой репутации Карчева.
🔹RAEX присвоил рейтинг банку Кетовский (Курган) на уровне ruB-, прогноз стабильный. До этого рейтинг на уровне А был отозван в 2013 г.
риски: узкая география - 90% привлеченных средств и 82% кредитов приходится на Курганскую область, на три крупнейших отрасли приходится 77% ссудного портфеля юр. лиц и ИП, на крупнейшую отрасль приходится 30% кредитного портфеля юр. лиц и ИП@MarketOverview
👩🏻🏫Банк Заречье: предписание ЦБ
В отношении одного из акционеров банка Заречье (Татарстан) - компании ООО Оверсис - ЦБ вынес предписание в связи с выявлением факта неудовлетворительного финансового положения и факта неудовлетворительной деловой репутации.
У компании два варианта: исправить нарушения или уменьшить долю в банке до 10%.
Вообще схема владения банком Заречье выглядит впечатляюще - на рисунке PDF. ООО Оверсис принадлежит ООО ТФК, которая в свою очередь принадлежит ООО Лизинг-Инвест, которая контролируется Натальей Девятых - с помощью такой группы лиц Девятых управляет 29,95% банка. Но это еще не всё, родственники Девятых: дочь Бутова Мария, зять Бутов Артем, отец зята Бутов Сергей - контролируют еще 19,52% пакета банка с помощью группы юр. лиц. Есть вероятность, что требования ЦБ может распространятся и на конечного владельца ООО Оверсис - Наталью Девятых, и обычно ЦБ строго обязует избавится от существенной доли в банке (до менее 10%).
Среди акционеров банка следует обратить внимание на Казанский Вертолетный завод 16,45% (структура Ростеха) и БМ-Банк 7,81% (структура банка ВТБ). В 2017 г. RAEX отозвал рейтинг банка в связи с пересмотром поддержки со стороны Вертолетного завода, тогда агентство отмечало сокращение на треть кредитного портфеля за год на 1 февраля 2017 г., с тех пор кредитный портфель находился примерно на одной отметке.
Отчетность на 1 июня 2018 г.:
- вклады физ. лиц 1,5 млрд руб;
- средства юр. лиц 295 млн руб;
- активы 3,2 млрд руб
@MarketOverview
В отношении одного из акционеров банка Заречье (Татарстан) - компании ООО Оверсис - ЦБ вынес предписание в связи с выявлением факта неудовлетворительного финансового положения и факта неудовлетворительной деловой репутации.
У компании два варианта: исправить нарушения или уменьшить долю в банке до 10%.
Вообще схема владения банком Заречье выглядит впечатляюще - на рисунке PDF. ООО Оверсис принадлежит ООО ТФК, которая в свою очередь принадлежит ООО Лизинг-Инвест, которая контролируется Натальей Девятых - с помощью такой группы лиц Девятых управляет 29,95% банка. Но это еще не всё, родственники Девятых: дочь Бутова Мария, зять Бутов Артем, отец зята Бутов Сергей - контролируют еще 19,52% пакета банка с помощью группы юр. лиц. Есть вероятность, что требования ЦБ может распространятся и на конечного владельца ООО Оверсис - Наталью Девятых, и обычно ЦБ строго обязует избавится от существенной доли в банке (до менее 10%).
Среди акционеров банка следует обратить внимание на Казанский Вертолетный завод 16,45% (структура Ростеха) и БМ-Банк 7,81% (структура банка ВТБ). В 2017 г. RAEX отозвал рейтинг банка в связи с пересмотром поддержки со стороны Вертолетного завода, тогда агентство отмечало сокращение на треть кредитного портфеля за год на 1 февраля 2017 г., с тех пор кредитный портфель находился примерно на одной отметке.
Отчетность на 1 июня 2018 г.:
- вклады физ. лиц 1,5 млрд руб;
- средства юр. лиц 295 млн руб;
- активы 3,2 млрд руб
@MarketOverview
⚡️ Московский Кредитный Банк выиграл конкурс на передачу имущества и обязательства банка Советский (Санкт-Петербург)
Главное, что переходит с 17 июля 2018 г. на прежних условиях:
- вкладчики физ.лица с любыми остатками, включая суммы более 1,4 млн руб;
- индивидуальные предприниматели на сумму не более 1,4 млн руб
- расчеты с остальными кредиторами будут проходить по стандартному остаточному принципу в порядке очереди.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=10072018_123940ik2018-07-10T12_38_06.htm
@MarketOverview
Главное, что переходит с 17 июля 2018 г. на прежних условиях:
- вкладчики физ.лица с любыми остатками, включая суммы более 1,4 млн руб;
- индивидуальные предприниматели на сумму не более 1,4 млн руб
- расчеты с остальными кредиторами будут проходить по стандартному остаточному принципу в порядке очереди.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=10072018_123940ik2018-07-10T12_38_06.htm
@MarketOverview
⚡️Breaking news: в банке ВТБ технические проблемы в работе мобильного приложения и интернет банка: после входа не отображаются вклады, счета, карты
UPD 15:36: работоспособность систем восстановлена
@MarketOverview
Выходит ошибка: Система временно недоступнаUPD 15:36: работоспособность систем восстановлена
@MarketOverview
Финансовый Караульный - жесткий экономический агрегатор российского телеграма, собирает всю информацию, инсайды и разоблачения в одном канале - https://t.iss.one/karaulny_accountant.
Хотите знать, какой банк потеряет лицензию, а кого спасут за государственный счет? Кому Эльвира Набиуллина отдает приказы на уничтожение финансовых организаций? Кто собирается приобрести "Русал" и какие российские компании попадут под санкции?
Самые последние сделки M&A, войны финансово-политических кланов - Финансовый караульный @karaulny_accountant в курсе последних перестановок.
Не надо читать 100 каналов - подпишись на Финансовый караульный
Хотите знать, какой банк потеряет лицензию, а кого спасут за государственный счет? Кому Эльвира Набиуллина отдает приказы на уничтожение финансовых организаций? Кто собирается приобрести "Русал" и какие российские компании попадут под санкции?
Самые последние сделки M&A, войны финансово-политических кланов - Финансовый караульный @karaulny_accountant в курсе последних перестановок.
Не надо читать 100 каналов - подпишись на Финансовый караульный
Telegram
Финансовый караульный
Главный по экономической повестке в Телеграме. Формируем финансовую картину мира. Для связи – @finkaraulny