📢Banking news
#банки
🔸Норматив достаточности капитала Н1.0 у 15 банков опустился ниже 10% при минимально допустимом уровне 8%
Уралтрансбанк (8,06%), Темпбанк (8,39%), Уралсиб (8,55%), банк Легион» (8,63%), Восточный Экспресс Банк (8,66%), банк Первомайский (8,91%), Почта Банк (8,97%), Промтрансбанк (9,2%), Глобэкс (9,43%), банк Новопокровский (9,49%), ББР Банк (9,5%), Башкомснаббанк (9,62%), Кранбанк (9,62%), Уральский Банк Реконструкции и Развития (9,62%), банк Канский» (9,78%)
🔸Минфин США ввел санкции в отношении 7 банков:
Индустриальный Сберегательный банк, банк Рублев, Черноморский банк реконструкции и развития, банк Северный Кредит, банк Таатта, банк Центр международных расчетов, банк ВВБ (бывш. Ярославич)
+ 1 страховая компания Крымская первая страховая компания
🔸RAEX понизило рейтинг Трансстройбанка (Москва) с А(I) до ruB (соответствует В++), прогноз ухудшен со стабильного до негативного
@MarketOverview
#банки
🔸Норматив достаточности капитала Н1.0 у 15 банков опустился ниже 10% при минимально допустимом уровне 8%
Уралтрансбанк (8,06%), Темпбанк (8,39%), Уралсиб (8,55%), банк Легион» (8,63%), Восточный Экспресс Банк (8,66%), банк Первомайский (8,91%), Почта Банк (8,97%), Промтрансбанк (9,2%), Глобэкс (9,43%), банк Новопокровский (9,49%), ББР Банк (9,5%), Башкомснаббанк (9,62%), Кранбанк (9,62%), Уральский Банк Реконструкции и Развития (9,62%), банк Канский» (9,78%)
🔸Минфин США ввел санкции в отношении 7 банков:
Индустриальный Сберегательный банк, банк Рублев, Черноморский банк реконструкции и развития, банк Северный Кредит, банк Таатта, банк Центр международных расчетов, банк ВВБ (бывш. Ярославич)
+ 1 страховая компания Крымская первая страховая компания
причина: деятельность на территории Крыма🔸RAEX понизило рейтинг Трансстройбанка (Москва) с А(I) до ruB (соответствует В++), прогноз ухудшен со стабильного до негативного
причина: концентрация кредитного портфеля на аффилированных заёмщиках, ослабление уровня ликвидности@MarketOverview
Растет портфель займов "до зарплаты", но очень сильно замедлился рост займов на товары. Видимо, сказывается готовность банков кредитовать все сегменты рынка.@ https://bit.ly/2tpO2DQ
@MarketOverview
@MarketOverview
Фин. результат банковского сектора за 5 мес. 2017 и 2016 г.
На результаты года повлияют банки, у которых отозвали лицензию, но + 418 млрд. руб - это сильно! @ https://bit.ly/2rO22tN
@MarketOverview
На результаты года повлияют банки, у которых отозвали лицензию, но + 418 млрд. руб - это сильно! @ https://bit.ly/2rO22tN
@MarketOverview
❗️#USDRUB > 60
Отличное начало дня, психологический уровень пробит
В ближайшее время увидим снижение доли нерезидентов в ОФЗ, если Россия не "подогреет" рынок новыми выпусками
@MarketOverview
Отличное начало дня, психологический уровень пробит
В ближайшее время увидим снижение доли нерезидентов в ОФЗ, если Россия не "подогреет" рынок новыми выпусками
@MarketOverview
📢Banking news
#банки
🔸Fitch понизил рейтинг Московского Кредитного Банка (Москва) с ВВ до ВВ-, прогноз остался на уровне стабильный
🔸В Объединенном Кредитном Банке (Ярославль) сменилась треть акционеров c начала года. Банк был в списке участников "молдавской" схемы вывода денежных средств из России
🔸ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами ОРГБАНКа (Москва)
🔸Банк ВВБ (бывш. Ярославич) признал проблемы финансовой неустойчивости
🔸Уралтрансбанк (Екатеринбург) признал проблемы в финансовой устойчивости
🔹S&P повысило прогноз по рейтинг Запсибкомбанка (Тюмень) с негативного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне В+ (LT) и В (ST)
@MarketOverview
#банки
🔸Fitch понизил рейтинг Московского Кредитного Банка (Москва) с ВВ до ВВ-, прогноз остался на уровне стабильный
причина: высокий уровень долга перед концерном Россиум, что может негативно повлиять на уровень ликвидности банка при обслуживании, а также агентство заподозрило банк в фидуциарных сделках🔸В Объединенном Кредитном Банке (Ярославль) сменилась треть акционеров c начала года. Банк был в списке участников "молдавской" схемы вывода денежных средств из России
май - Председатель правления Вячеслав Заботин сократил долю с 19,9% до 9,9%, долю ~10% приобрела Любовь Якубович;апрель - Елена Каврыженко продала свою долю 9,99% Диане Лутовиной;март - Владимир Леднев продал свою долю 9,94% Ирине Шахрай🔸ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами ОРГБАНКа (Москва)
внимание: это одна из многих лицензий банка, банк продолжает нормально работать, причина - по заявлению самого банка🔸Банк ВВБ (бывш. Ярославич) признал проблемы финансовой неустойчивости
Повестка дня заседания Совета директоров: 1. Об утверждении Плана восстановления финансовой устойчивости🔸Уралтрансбанк (Екатеринбург) признал проблемы в финансовой устойчивости
Повестка дня заседания Совета директоров: 1. Утверждение Плана мер по финансовому оздоровлению🔹S&P повысило прогноз по рейтинг Запсибкомбанка (Тюмень) с негативного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне В+ (LT) и В (ST)
@MarketOverview
💡Посмотрим на рынок вкладов немного шире - на рисунке. Доля валютных вкладов падает, разочаровавшиеся в доходности евровые вкладчики конвертируются в рубли, долларовые вкладчики ещё держатся. Рублёвые вкладчики ищут "банки-пылесосы", чтобы хотя бы закрепиться на уровне, близком к 10%, потому что Сбербанк даёт 6-7%, ВТБ - 7-7,5%. Ипотечный рынок Москвы и Санкт-Петербурга "зашивается" от наплыва клиентов, рынок регионов по-тихоньку "просыпается", но главная беда на рынке кредитования - низкий уровень дохода, сопряженный с высокой кредитной нагрузкой или подмоченной кредитной историей. Банки не хотят снижать ставки по кредитам (неипотечным) и "смягчать" скоринговый оценку клиента.
Итог для банка: пассивов много - выдавать некому
👩🏻🏫Глава ЦБ Эльвира Набиуллина:
темпы прироста вкладов снижаются, и они могут быть ниже, чем темпы прироста кредитования, скажем так, 2–4%..вряд ли они (банки) будут снижать депозитные ставки таким темпом, что это приведет к снижению депозитной базы. Домашние хозяйства стали несколько меньше сберегать ... Сейчас эта тенденция естественна на фоне восстановительных процессов в экономике.
👨🏫Зам.главы ЦБ Василий Поздышев:
ЦБ прогнозирует рост вкладов на 7–9% в 2017 г.
Аналитик Fitch Александр Данилов: ставки продолжают падать и у населения появляется большая склонность тратить деньги, а не сберегать
📗Сбербанк:
отложенный спрос: люди не покупали новых машин, компьютеров, бытовой техники, теперь начали, это видно, например, по динамике авторынка. Особых последствий у замедления темпов роста вкладов не будет, имеющегося прироста достаточно для кредитования с учетом текущего спроса.
📒Аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай:
Самим банкам сейчас не нужен рост депозитов населения – они не стимулируют их приток привлекательными ставками, это связано с профицитом ликвидности, которую размещать особо некуда – кредитование не растет. Реальные доходы населения падают и у людей сейчас меньше возможностей сберегать средства
@MarketOverview
Итог для банка: пассивов много - выдавать некому
👩🏻🏫Глава ЦБ Эльвира Набиуллина:
темпы прироста вкладов снижаются, и они могут быть ниже, чем темпы прироста кредитования, скажем так, 2–4%..вряд ли они (банки) будут снижать депозитные ставки таким темпом, что это приведет к снижению депозитной базы. Домашние хозяйства стали несколько меньше сберегать ... Сейчас эта тенденция естественна на фоне восстановительных процессов в экономике.
👨🏫Зам.главы ЦБ Василий Поздышев:
ЦБ прогнозирует рост вкладов на 7–9% в 2017 г.
Аналитик Fitch Александр Данилов: ставки продолжают падать и у населения появляется большая склонность тратить деньги, а не сберегать
📗Сбербанк:
отложенный спрос: люди не покупали новых машин, компьютеров, бытовой техники, теперь начали, это видно, например, по динамике авторынка. Особых последствий у замедления темпов роста вкладов не будет, имеющегося прироста достаточно для кредитования с учетом текущего спроса.
📒Аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай:
Самим банкам сейчас не нужен рост депозитов населения – они не стимулируют их приток привлекательными ставками, это связано с профицитом ликвидности, которую размещать особо некуда – кредитование не растет. Реальные доходы населения падают и у людей сейчас меньше возможностей сберегать средства
@MarketOverview
По данным Росстата, в мае промышленность увеличила выпуск на 5,6% в годовом сравнении.
Рывок в мае связывают с холодной погодой и 20-ю рабочими днями.@ https://bit.ly/2sWUiFK
@MarketOverview
Рывок в мае связывают с холодной погодой и 20-ю рабочими днями.@ https://bit.ly/2sWUiFK
@MarketOverview
C2C-переводы между физическими лицами
За I квартал 2017 г. объём c2c-переводов (card2card - с карты на карту) составил:
- Сбербанк 2600 млрд руб (все виды p2p-переводов)
- ВТБ и ВТБ24 37 млрд руб
- Тинькофф 70 млрд руб
Все поступления на счета физ. лиц с коммерческими целью должны облагаться НДФЛ 13%. Но ФНС откомментировали:
Лично сам пользовался, правда иногда просто перевод внутри одного и того же банка (не с2с), когда не было наличных (у меня их никогда не бывает, максимум 300 руб):
- Сбербанк: при оплате в парикмахерской и кафе
- АльфаБанк: при оплате в мелких магазинах в ТЦ
- Тинькофф: при оплате в театре
Все переводы были на счета физ. лиц. небольшими суммами до 5 тыс. руб.
Получатель-предприниматель, который регулярно получает переводы от разных физ. лиц на свой счёт физ. лица, может получить блокировку карты ("за осуществление предпринимательской деятельности со счёта физ.лица").
❗️Но самое главное: в зону риска попадают отправители, если заблокируют "нерадивого" предпринимателя (физ. лица - получателя)
@MarketOverview
За I квартал 2017 г. объём c2c-переводов (card2card - с карты на карту) составил:
- Сбербанк 2600 млрд руб (все виды p2p-переводов)
- ВТБ и ВТБ24 37 млрд руб
- Тинькофф 70 млрд руб
другие банки не раскрывают детальную информациюВсе поступления на счета физ. лиц с коммерческими целью должны облагаться НДФЛ 13%. Но ФНС откомментировали:
сплошная (массовая) проверка всех физических лиц на предмет получения незадекларированных доходов на банковские карты налоговыми органами не проводится...сведения о движении денежных средств по счету налогоплательщика <...> не являются безусловным доказательством получения дохода налогоплательщиком. А выписка банка о движении денежных средств по расчетному счету не может служить достаточным доказательством для установления факта осуществления операций по реализации товаров или услугЛично сам пользовался, правда иногда просто перевод внутри одного и того же банка (не с2с), когда не было наличных (у меня их никогда не бывает, максимум 300 руб):
- Сбербанк: при оплате в парикмахерской и кафе
- АльфаБанк: при оплате в мелких магазинах в ТЦ
- Тинькофф: при оплате в театре
Все переводы были на счета физ. лиц. небольшими суммами до 5 тыс. руб.
Получатель-предприниматель, который регулярно получает переводы от разных физ. лиц на свой счёт физ. лица, может получить блокировку карты ("за осуществление предпринимательской деятельности со счёта физ.лица").
❗️Но самое главное: в зону риска попадают отправители, если заблокируют "нерадивого" предпринимателя (физ. лица - получателя)
будьте внимательны - отдавайте предпочтение оплате картой через терминал@MarketOverview
📢Banking news
#банки
🔻ЦБ в связи с нарушением отчетности по Легализации наложил административный штраф на председателя Энерготрансбанка (Калининград)
🔸ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Социнвестбанка (Уфа)
🔸RAEX понизило рейтинг АКТИВ Банка (Мордовия) с А(I) до ruBBB- (соответствует А(II)), прогноз остался на уровне стабильный
@MarketOverview
#банки
🔻ЦБ в связи с нарушением отчетности по Легализации наложил административный штраф на председателя Энерготрансбанка (Калининград)
это повторное нарушение, до этого также накладывался штраф в конце мая🔸ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Социнвестбанка (Уфа)
причина: неосуществление деятельности более 18 месяцев, это одна из многих лицензий, банк работает🔸RAEX понизило рейтинг АКТИВ Банка (Мордовия) с А(I) до ruBBB- (соответствует А(II)), прогноз остался на уровне стабильный
причина: избыточная ликвидность, сокращение кредитного портфеля за год на 32,2%, высокая зависимость от средств физ.лиц и ИП, сконцентрированных на территории Мордовии 97%@MarketOverview
Июнь. Максимальные ставки по депозитам от $1000 и €1000 в 15 крупнейших банках.
Бинбанк решил немножко "пропылесосить" - поднял ставки по рублям и валюте.
Ждём роста ставок ФРС и ЕЦБ
@MarketOverview
Бинбанк решил немножко "пропылесосить" - поднял ставки по рублям и валюте.
Ждём роста ставок ФРС и ЕЦБ
@MarketOverview
"Чёрная метка" обнальщика
Как бы ЦБ не снимал с себя ответственности, взгляд банка при оценке клиента всегда "черно-белый", тем более на рекомендации регулятора, которые воспринимаются, как приказ.
⛔️
ЦБ заявляет, что система призвана дать банкам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц.
Крупные банки автоматизируют эту систему и начнётся тотальный отказ по ФЗ-115 - "чёрная метка" на всю жизнь
👥Неблагонадежные клиенты (в основном юр.лица) могут уйти из банковской системы.
@MarketOverview
Как бы ЦБ не снимал с себя ответственности, взгляд банка при оценке клиента всегда "черно-белый", тем более на рекомендации регулятора, которые воспринимаются, как приказ.
⛔️
ЦБ подготовил систему обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах, которая будет запущена на следующей неделеЦБ заявляет, что система призвана дать банкам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц.
Крупные банки автоматизируют эту систему и начнётся тотальный отказ по ФЗ-115 - "чёрная метка" на всю жизнь
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"👥Неблагонадежные клиенты (в основном юр.лица) могут уйти из банковской системы.
@MarketOverview
На этой неделе Россия списала еще $240 млн долга Киргизии.
Общим итогом за последние 10 лет Россия простила странам-должникам более $70 млрд @ CurrentTimeTv
@MarketOverview
Общим итогом за последние 10 лет Россия простила странам-должникам более $70 млрд @ CurrentTimeTv
@MarketOverview
💵💴💶💷 Все деньги мира составляют $84 триллиона, из них бумажные кэш, монеты, банковские депозиты всего $31 трлн https://bit.ly/2tWxnXQ
@MarketOverview
@MarketOverview
🏦Банк "Полибиус" — проект создания платежного учреждения, запущенный эстонской командой HashCoins, которая работает на рынке блокчейн-технологий с 2013 года. "Полибиус" должен стать первым полностью цифровым банком, специализирующимся на финансовых услугах для криптостартапов и блокчейн-проектов по всему миру.
"Полибиус" будет предоставлять традиционные финансовые услуги (платежи, кредитование, управление активами, выпуск банковских карт), а так же возможность управления персональной информацией через технологию DigitalPass.
Храниться информация будет в блокчейне, а доступ к ней будет предоставлен только пользователю, который сам будет решать, какую часть информации делать открытой и для кого.
💵 Деньги на реализацию проекта собираются с помощью ICO-кампании — своего рода краудфандинга, в котором могут принять участие как крупные инвесторы, так и частные лица. ICO было запущено 31 мая, конец компании по сбору средств назначен на 5 июля. Количество собранных денег напрямую влияет на то, какие аспекты проекта будут реализованы. В течение первой недели ICO-кампании "Полибиус" собрал более 10 млн долларов, что сделало возможным создание как полноценного коммерческого банка, соответствующего всем строгим требованиям европейского законодательства, так и упомянутого выше DigitalPass.
🏁До конца сбора средств осталось чуть больше недели, и на данный момент в ICO проекта приняли участие 20247 человек, с чьей помощью было собрано более $23 млн.
🛰Всего один шаг отделяет команду от финальной вехи — с $25 млн собранных инвестиций станет возможным создание на базе "Полибиуса" финансового маркетплейса для малого и среднего бизнеса.
Официальный сайт https://polybius.io
Чат в телеграме @polybius_rus
"Полибиус" будет предоставлять традиционные финансовые услуги (платежи, кредитование, управление активами, выпуск банковских карт), а так же возможность управления персональной информацией через технологию DigitalPass.
DigitalPass - это прорывная технология, которая объединяет механизмы авторизации с системами биометрической аутентификации и при этом дает пользователям полный контроль над своими данными. С помощью этой технологии можно будет хранить и получать доступ как к информации об истории транзакций через банк или сопутствующей статистике, так и, например, к данным о кредитовании, стаховке и здоровье.
Храниться информация будет в блокчейне, а доступ к ней будет предоставлен только пользователю, который сам будет решать, какую часть информации делать открытой и для кого.
Роль "Полибиуса" — выступать доверенным агентом, проверяя и верифицируя вносимые пользователем данные. Заверенная банком информация будет валидна для всех кредитных, финансовых и многих государственных и частных организаций по всему миру.
💵 Деньги на реализацию проекта собираются с помощью ICO-кампании — своего рода краудфандинга, в котором могут принять участие как крупные инвесторы, так и частные лица. ICO было запущено 31 мая, конец компании по сбору средств назначен на 5 июля. Количество собранных денег напрямую влияет на то, какие аспекты проекта будут реализованы. В течение первой недели ICO-кампании "Полибиус" собрал более 10 млн долларов, что сделало возможным создание как полноценного коммерческого банка, соответствующего всем строгим требованиям европейского законодательства, так и упомянутого выше DigitalPass.
🏁До конца сбора средств осталось чуть больше недели, и на данный момент в ICO проекта приняли участие 20247 человек, с чьей помощью было собрано более $23 млн.
🛰Всего один шаг отделяет команду от финальной вехи — с $25 млн собранных инвестиций станет возможным создание на базе "Полибиуса" финансового маркетплейса для малого и среднего бизнеса.
Официальный сайт https://polybius.io
Чат в телеграме @polybius_rus
📢Banking news
#банки
🔸Комитет по строительству Санкт-Петербурга подал два иска к АктивКапитал Банку на общую сумму 67,28 млн руб , параллельно в суде идут слушания о взыскании с банка 158,7 млн руб.
🔸RAEX понизило рейтинг БайкалИнвестБанка (Иркутск) с В++ до ruB- (соответствует В+), прогноз остался на уровне стабильный
🔸В банке Югра планируется смена акционеров: пакет 52,5% Radamant Financial AG (Швейцария) может перейти АО Прямые инвестиции, созданная путём внесения в уставный капитал акций банка: 60% Radamant Financial AG и остальное другие физ.лица (видимо действующие владельцы: схема раскрытия). В итоге АО Прямые инвестиции должны получить пакет 86,83% акций банка Югра
🔹Компания Radamant Financial Алексея Хотина, владеющая 52,5% пакетом акций банка Югра, безвозмездно предоставила банку Югра еще 5,1 млрд руб для пополнения капитала
🔹Владельцем Банка Пересвет (банк РПЦ) стал Всероссийский Банк Реконструкции Регионов (ВБРР - подконтрольный Роснефти), который выкупил по закрытой подписке 99,999989% обыкновенных акций, выпущенных по допэмиссии. Стоимость покупки составила менее 10 млн руб. ВБРР получит дополнительно 66,7 млрд руб от ЦБ на санацию Пересвета.
❗️Полномочия главы ЦБ России Эльвиры Набиуллиной с 24 июня продлены еще на 5 лет (до 2022 года). Набиуллина возглавляет ЦБ с 24 июня 2013 г.
Голосуем за 👍 или против 👎 назначения Эльвиры Сахипзадовны
@MarketOverview
#банки
🔸Комитет по строительству Санкт-Петербурга подал два иска к АктивКапитал Банку на общую сумму 67,28 млн руб , параллельно в суде идут слушания о взыскании с банка 158,7 млн руб.
причина: разбирательства по гарантиям вокруг строительства стадиона Зенит-Арена на Крестовском острове🔸RAEX понизило рейтинг БайкалИнвестБанка (Иркутск) с В++ до ruB- (соответствует В+), прогноз остался на уровне стабильный
причина: рост доли кредитов III категории качества с 18% до 39% за год, недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам, высокий темп роста кредитного портфеля и портфеля гарантий🔸В банке Югра планируется смена акционеров: пакет 52,5% Radamant Financial AG (Швейцария) может перейти АО Прямые инвестиции, созданная путём внесения в уставный капитал акций банка: 60% Radamant Financial AG и остальное другие физ.лица (видимо действующие владельцы: схема раскрытия). В итоге АО Прямые инвестиции должны получить пакет 86,83% акций банка Югра
осторожно: среди авторов статьи в Ведомостях информационный киллер российских банков" Дарья Борисяк🔹Компания Radamant Financial Алексея Хотина, владеющая 52,5% пакетом акций банка Югра, безвозмездно предоставила банку Югра еще 5,1 млрд руб для пополнения капитала
🔹Владельцем Банка Пересвет (банк РПЦ) стал Всероссийский Банк Реконструкции Регионов (ВБРР - подконтрольный Роснефти), который выкупил по закрытой подписке 99,999989% обыкновенных акций, выпущенных по допэмиссии. Стоимость покупки составила менее 10 млн руб. ВБРР получит дополнительно 66,7 млрд руб от ЦБ на санацию Пересвета.
❗️Полномочия главы ЦБ России Эльвиры Набиуллиной с 24 июня продлены еще на 5 лет (до 2022 года). Набиуллина возглавляет ЦБ с 24 июня 2013 г.
Голосуем за 👍 или против 👎 назначения Эльвиры Сахипзадовны
@MarketOverview
Когда говорят, что "Банк надёжный, среди его владельцев большие корпорации, если что, его поддержат", показывайте эту картинку
С начала года отозвано 37 лицензий кредитных организаций
@MarketOverview
С начала года отозвано 37 лицензий кредитных организаций
@MarketOverview
К концу года будет известно решение США по санкциям в отношении российских ОФЗ, никто не отрицает "бегство" нерезидентов из ОФЗ, вопрос в том, как сильно это повлияет на курс #USDRUB
@MarketOverview
@MarketOverview
Снижение стоимости энергии солнца🌤 и ветра🌬 "убьет" угольную и газовую отрасли гораздо быстрей, чем мы ожидали.@ https://bloom.bg/2s7WRDL
@MarketOverview
@MarketOverview