💬 Прозрачный блокчейн заблокирует вашу крипту?

Систему контроля за крипторынком «Прозрачный блокчейн» начали внедрять как обязательное ПО для российских банков и ряда обменников. Теперь под удар может попасть не только то, что не нравится западным регуляторам, но и то, что вызывает вопросы у российских.

Получается, что 161-й и 115-й работают уже не только на фиат и карты, но и на саму крипту.

О том, что крипту нужно проверять, мы говорили не раз. Сейчас эта необходимость сильно возросла. Избежать блокировок — как от «Прозрачного блокчейна», так и от зарубежных аналитиков — помогает BitOK (бит окей читается 😃). Их система уже сейчас видит рисков в разы больше, чем «Прозрачный блокчейн», и опережает его на многие километры вперёд по качеству.

Как это можно использовать?
Проверьте, есть ли у вас санкционные риски или другие подозрительные связи,
обезопасьте себя от блокировок с помощью наших друзей — BitOK Bot.

Сегодня по многим СМИ разнеслась новость от официальных источников МВД с Ириной Волк, о том, что всё, начали дропов принимать по 187ой статье УК

Посмотрели, послушали формулировки «получить займ, для этого открыть ИП» в контексте дроповодства, улыбнулись и появился ряд вопросов.

Очень интересно, а как это так? Что за счёт ИП, куда деньги мошенникам перевели? Это раз. И два. В тему всех этих поправок, изменений и всей этой ситуации с дропами, с уголовкой, у нас есть вопрос, на который вновь никто не может ответить. А зачем вообще привлекать людей к уголовной ответственности по ст. 187, если по сути там говорится про заведомо неправомерное, а по факту и на деле – преступное деяние? По идее, для этого должна быть предусмотрена ответственность в виде соучастия либо пособничества в другом преступлении: в мошенничестве, в наркоторговле, еще в какой-нибудь шляпе в каждом конкретном случае.

Если вы вменяете человеку 187-ю, по идее, вы так же должны вменять и весь букет статей в рамках следственных действий при наличии того или иного состава преступления, а если вы его вменяете, то вы должны доказать умысел. Но! Если вы не можете вменить 159-ю, например, через соучастие, то, извините за тавтологию, значит вы и 187-ю не можете вменить!

В этом кстати пища для размышлений и несколько «хлебных крошек» для адвокатов по таким делам, как развалить подобные неустойчивые обвинения где нет и не может быть красивых разъяснений, а значит и методологии привлечения к ответственности для МВД.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Новая биржа AEXBIT

Делимся с вами свежей новостью: появился новый игрок — биржа AEXBIT. Которым можно смело доверять!

🔥 AEXBIT — лучшая из новых бирж, предлагающая торговлю по наиболее востребованным парам.

Хотите попробовать? 3 простых шага:

1. Регистрация:
Создайте аккаунт → Подтвердите личность (KYC).
2. Пополнение:
Закиньте USDT или фиат через кассу
3. Старт:
Начинайте торговать и обменивать крипту в стаканах RUB/USDT и USDT/BTC.

➡️Заходите и попробуйте площадку. В текущих условиях стабильная, рабочая биржа, а самое главное — чистый Tether (USDT) — огромный плюс.

Регистрация на AEXBIT

✅ Не забудьте подписаться на Телеграм-канал AEXBIT — чтобы следить за всеми обновлениями платформы

Скажи что знал откуда трафик

Типичная картина регионального раскрытия преступлений: когда следствию лень копать глубже, они берут первого попавшегося дроповода и делают из него "организатора". Как? Очень просто – берут его же дропов, сажают их в кабинете и начинают уговаривать: "Дружок, скажи как надо - и сразу пойдешь домой, ты же тут случайно оказался".

И вот один из таких ребят, поверив обещаниям, ляпает ключевую фразу: "Да, я понимал, что мы занимались преступной деятельностью". Его тут же отпускают "свидетелем", а на этих показаниях закрывают дроповода.

Но история на этом не заканчивается. Проходит пара месяцев – и того самого "свидетеля", который думал, что отделался легким испугом, внезапно тоже сажают в СИЗО. Его показания к этому времени пересмотрели, возможно Прокуратура поинтересовалась – мол, а почему этот не сидит? Раз признался, значит соучастник. Ещё и в СК можно спихнуть, так как один свидетель (он же дроп) – несовершеннолетний, такие случаи их подследственность.

Так что запомните: когда следователь шепчет вам "просто скажи как надо и свободен" – знайте, что свободным после этого вы будете разве что у себя внутри, а физически откажетесь в камере.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Не всё, что работает — легально. Не всё, что легально — работает

Under Finance — канал для тех, кто оперирует в серых зонах платёжного рынка. Мы не рассказываем, «где выгодно». Мы показываем, где возможно.

🔵 Обзор платёжного рынка Бразилии: 76% трафика приходится на Pix, среди СНГ-мерчантов — 1win, Mostbet, Vavada

🔵 Как устроены трансграничные переводы в Восточной Африке

🔵 Рынок Аргентины: мультибанкинг, финтех и возможности для high-risk сегмента

🔵 Лучшие платёжные шлюзы для приёма оплат в Индии

🔵 Криптовалюта под запретом в РФ: с 2026 года вводятся штрафы за платежи цифровыми активами

🔵 Как платежи влияют на конверсию в iGaming

Для тех, кто не ищет простых решений, а требует работающих.
https://t.iss.one/+ZSkAYv4dMyg0ZWIy — подписывайся, пока окно открыто.

На днях с Forklog обсуждали новые поправки в законодательство по нашим профильным темам: https://forklog.com/news/eksperty-otsenili-effektivnost-shtrafov-za-kriptoplatezhi-v-rf

Ниже бубликуем наш полный комментарий 🤝

Российские власти продолжают ужесточать регулирование криптовалютного рынка. Несмотря на то, что с 2024 года цифровые активы разрешено применять в международных расчетах (в том числе в рамках ЭПР), внутри страны их использование в качество оплаты в коммерческих сделках остается под запретом. Новый закон, который вступит в силу с 2026 года, предусматривает административную ответственность за оплату товаров и услуг криптовалютами.

Несмотря на, мягко говоря, скептическое отношение криптовалютного сообщества к Центральному Банку их трудно обвинить в непоследовательном отношении к теме распространения криптоопераций внутри страны. Если коротко – они против, мотивируя необходимостью строгого контроля за денежной эмиссией, непосредственно связанной с инфляционным давлением (по которому с президентом согласованы долговременные целевые показатели).

Должностные лица ЦБ, при этом, поясняют свои позиции иначе – аргументация сводится к не только к защите финансовой стабильности, но и дополнена пространными рассуждениями, мол эти ваши криптовалюты отличаются высокой волатильностью, что делает их ненадежным средством платежа. Кроме того, их анонимный характер создает риски для противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности.

Из важного:

1. Штрафы за то, что нельзя контролировать
Введение штрафов за криптоплатежи выглядит логично только на бумаге. На практике государство физически не может отследить все P2P-переводы или наличные расчеты. Если люди договариваются между собой, что «оплатили наличными», а на самом деле использовали крипту, то закон превращается в фикцию. Это не укрепляет авторитет власти, а наоборот – демонстрирует её бессилие перед реальностью.

2. Конвертация в рубли сводит запрет к нулю
Пока крипту можно свободно конвертировать в рубли (а это легко делается через P2P-платформы или обменники), запрет теряет смысл. Люди просто будут менять биткоин/тезер на наличные и расплачиваться ими. Можно принять хоть миллиард запретов, но если есть лазейка – ничего принципиально не изменится. Вопрос не в запрете, а в реальном контроле над финансовыми потоками.

3. Пока ОАЭ и другие привлекают капитал, Россия его гонит
В ОАЭ, Сингапуре и других финансовых центрах крипту не запрещают – её интегрируют в экономику. Мы можете купить за биткоины и квартиру, и кофе, и высокотехнологичные услуги. Это привлекает инвестиции, создает рабочие места и развивает сектор. Россия же выбрала путь тотальных запретов, что только убивает перспективные отрасли и толкает бизнес в тень.

4. О противоречиях
Пока депутаты Госдумы запрещают очередную форму оборота криптовалюты для населения, другие госструктуры (например, ЦБ или Минфин) ищут способы легализовать её для международных расчетов. Это абсурд: вместо четких правил – хаос, где одни законы противоречат другим. Пока чиновники спорят, бизнес терпит убытки, а технологическое отставание растет.
Для живого примера сравните эту деятельность с открытием рабочих платежных шлюзов (А7А5) с банками (ПСБ) и будет понятно кто действительно занят чем-то полезным.

Тем не менее, если власти настаивают на том, что рубль должен оставаться единственным законным платежным средством на территории России в данный момент – это требование будет выполняться.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Пару слов про майнинг

В этом году было уже две интересных новости (раз, два) про то, как соло майнеры добыли блоки самостоятельно, вероятность чего составляет миллиардные доли процента! А еще недавно выяснилось, что добыто уже 94.75% процентов всех биткоинов, или 19 898 007 из 21 000 000 монет. Если вы, прочитав эти новости, думаете, что его уже вот-вот намайнят, а после этого все асики превратятся в металлолом, то нет - 99% будет не ранее, чем через 10 лет - в 2035 году или позже. А до майнинга 100% монет нам с вами, кажется, и вовсе не дожить.

Но что майнеры? Перестанут ли они получать вознаграждение, если сейчас их вознаграждение алгоритм платит за каждый добытый блок, то что будет, когда все блоки будут добыты? Нет, не перестанут - они будут получать комиссии, уплачиваемые за транзакции в самой сети. Правда, и комиссии сильно вырастут, и здесь уже можно будет спорить об экономической целесообразности транзакций в сети биткоин. Как и о его курсе, впрочем, ведь актив то лимитированный. Даже золото до сих пор добывают, а биткоин после 21 млн монет уже не смогут. Да и про 1 млн долларов США за 1 биткоин уже слухи ходят. В общем, тема интересная. Если хотите погрузиться в нее и задуматься насчет майнинга, рекомендуем экспертные статьи на РБК-Крипто: [здесь] и [здесь].

Мы, в свою очередь, будем рады вас проконсультировать по вопросам налогообложения, оптимизации расходов и решения проблем (если такие возникнут).

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Quod licet Iovi, non licet bovi

Помните интересную историю про майнинг? Хотим поделиться любопытными деталями. В то время, как обычных участников рынка при случае раздевают до трусов, случаются и обратные истории, где нельзя трогать того, кого трогать нельзя.

Так, в описанной нами истории речь шла про размещение оборудования у крупнейшего оператора майнинговых дата-центров в Росии - компании BitRiver. И история окончена не была, поскольку налогоплательщик активно настаивал на том, что он Битриверу платит не за майнинг, а за некие вычисления, никак с майнингом не связанные. ФНС делали в Битривер запрос с простой формулировкой: а на каком оборудовании вы для вашего клиента эти волшебные вычисления осуществляете? На что Битривер постеснялся написать конкретные марку и модель, а от ответа увернулся, мол, “ой, там оно разное постоянно, честно, сами не знаем”. В договоре между ними, разумеется, тоже про конкретное оборудование речи не шло.

Тогда сотрудники ФНС решили сделать запрос своим коллегам в одну из трех специализированных налоговых инспекций по майнингу (об их создании мы рассказывали еще в декабре 2024 года), чтобы те сказали им, находится ли Битривер в реестре операторов майнинговой инфраструктуры (это нам всем это очевидно, что да, но для материалов дела камеральной проверки нужна бумажка) - ведь рядовые инспекции ФНС России доступа к этому секретному реестру не имеют. И знаете что? Те отказывают своим коллегам в выдаче таких сведений.

Таким образом получается парадоксальная ситуация, где у одних лазят с тепловизорами по гаражам и за тепловое излучение натягивают на коммерческие майнинговые тарифы, а другие платят в адрес крупнейшего майнингового дата-центра, списывают это в расходы, а региональная ФНС не может с этим ничего сделать. Интересно, хватит ли одних скринов с сайта Битривер?

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Высказались о новом американском законодательстве (Clarity, Genius и Anti-CBDC Act) для Cointelegraph: https://ru.cointelegraph.com/news/clarity-genius-i-anti-cbdc-kak-novoe-regulirovanie-v-ssa-povliaet-na-kriptoindustriu

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Проблемы с банковскими картами постепенно касаются и массового потребителя

Скоро ситуация будет ещё сложнее, в новой редакции «антифрод-поправок» законодательно ограничат максимальное количество выпускаемого пластика – будет лимит в максимум 10 карт в любых банках на одного человека.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Выиграли один непростой судебный спор с ВТБ, как получим решение расскажем подробнее 👍

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Что сегодня по конверсии? — медиа о платёжном high-risk бизнесе глазами людей, которые не первый день крутятся в большом процессинге.

📂Как технически устроен платёжный софт;

🪙С чего начать при построении платёжного департамента у операторов;

👤Как открыть свою платёжку и к каким ошибкам может привести неправильно выбранная стратегия;

🎭Сколько нервов нужно потратить оператору, чтобы получить нормальные условия;

💡Почему конверсии 100% не бывает.

Ответы на эти и ещё многие вопросы вы найдете в канале.

ЧСПК — Только платёжки. Только хардкор!

Перед вами фрагмент ДБО «Модуль-банка»,
в случае непредоставления поясняющих документов при блокировке по 115/161 ФЗ или в случае, если их представленные документы не устроят – банк забирает 15% от суммы на счетах (но не менее 75 тысяч рублей).

👍 если всё нормально
👎 если это бред полный

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Первый оправдательный приговор за p2p отменён

Вы помните, наверное, как мы рассказывали о победе наших коллег, в Ульяновске тогда впервые оправдали P2P-трейдеров, которых обвиняли в соучастии мошенничества из-за сделок на Garantex. Суд не нашёл доказательств связи с преступниками, а адвокаты смогли доказать, что торговля криптой ≠ преступление. Но не тут-то было!

Люда, у нас отмена!
Следите за руками:

[один] – первое рассмотрение в суде 1 инстанции, оправдательный приговор

[два] – отмена оправдательного приговора и передача на новое судебное разбирательство в суде 2 инстанции

[три] – второе рассмотрение судом первой инстанции = приговор, реальное лишение свободы

[четыре] – второе рассмотрение судом 2 инстанции (апелляция на обвинительный приговор), оставлено без изменений, человек остался под замком

Мотивировка?

Да вот, на картинке к посту вся суть. Карту передал? Ну всё, вот тебе и предоставление средств преступления, значит пособничество и всё, заверьте. Пистон, сделай музыку погромче!

Выводы

Понятно, что всё это, максимально лояльно выражаясь – беспредел. Понятно, что шансы на отмену велики если досудятся до Верховного Суда, но человек уже получил 2 года и год точно по тюрьмам посидит.

Так что, ребят, не думайте что все так легко и просто, нужно понимать, что если на горизонте замаячило хотя бы даже намёком на допрос – реально пора включаться и бороться. Потому что иначе шансы остаться с «чёрной меткой» на всю жизнь в виде судимости и пыль глотать по апелляциям и кассациям – неиллюзорно высоки.

О бюджетах подобных мероприятий длиной в годы и говорить не будем, не доводите до подобных исходов.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал