240 тысяч в трубу или почему лучший день для начала создания капитала - это сегодня!
На днях вам рассказывал историю про $700 и как я их потерял, доверясь мошенникам. Но это не единственная оплошность, которую я допустил. Самую большую ошибку я совершил гораздо раньше.
Тогда был 2008 год и я прикинул, что для комфортной жизни мне вполне хватит 100 тысяч пассивного дохода. Ну, а чего мелочиться😀
Зарплата у меня тогда была небольшая — 27 тысяч в месяц. По моим расчетам, я мог откладывать в месяц 5 тысяч рублей без ущерба для качества жизни. Осталось только понять, как эти сбережения преумножить, чтобы выйти на пассивный доход.
Единственный способ, который я рассматривал, был банковский депозит. Я рассчитал, что для получения 100 тысяч рублей ежемесячно с процентов от вклада мне необходимо вложить 12 млн рублей.
Ну и тут я понял, сколько же лет мне нужно откладывать по 5 тысяч, чтобы прийти к этой сумме. Десятилетия 🤯 Мотивация у меня тут же пропала, и еще года четыре я не возвращался к этой теме.
Но есть одно большое НО. В своих расчетах я не учел, что жизнь не линейна, и размер моей зарплаты (и, соответственно, суммы, которую я смогу отложить) будет меняться. Я почему-то был уверен, что до пенсии буду получать все те же 27 тысяч рублей.
Эта ошибка стоила мне нескольких лет простоя и 240 000 рублей сбережений (столько бы у меня было в копилке, если бы я 4 года откладывал по 5000 в месяц).
А если бы я откладывал больше? Ведь за это время мои возможности тоже увеличились.
Представляете, чего я лишил себя?
Поэтому главное, что хорошего вы можете сделать для себя в будущем — начать формировать капитал уже сейчас. Даже если ваша зарплата сегодня не превышает 30 или 50 тысяч, то за год вы сможете создать капитал в 100 тысяч рублей и более.
А если втянетесь в этот процесс, то и капитал в 1 млн. рублей с нуля покажется уже не такой большой целью и Вы достигнете его гораздо раньше, чем можете предположить 👍
👍 — если также когда-то считали, сколько миллионов надо положить на банковский вклад, чтобы ни в чем себе не отказывать 😀
На днях вам рассказывал историю про $700 и как я их потерял, доверясь мошенникам. Но это не единственная оплошность, которую я допустил. Самую большую ошибку я совершил гораздо раньше.
Тогда был 2008 год и я прикинул, что для комфортной жизни мне вполне хватит 100 тысяч пассивного дохода. Ну, а чего мелочиться😀
Зарплата у меня тогда была небольшая — 27 тысяч в месяц. По моим расчетам, я мог откладывать в месяц 5 тысяч рублей без ущерба для качества жизни. Осталось только понять, как эти сбережения преумножить, чтобы выйти на пассивный доход.
Единственный способ, который я рассматривал, был банковский депозит. Я рассчитал, что для получения 100 тысяч рублей ежемесячно с процентов от вклада мне необходимо вложить 12 млн рублей.
Ну и тут я понял, сколько же лет мне нужно откладывать по 5 тысяч, чтобы прийти к этой сумме. Десятилетия 🤯 Мотивация у меня тут же пропала, и еще года четыре я не возвращался к этой теме.
Но есть одно большое НО. В своих расчетах я не учел, что жизнь не линейна, и размер моей зарплаты (и, соответственно, суммы, которую я смогу отложить) будет меняться. Я почему-то был уверен, что до пенсии буду получать все те же 27 тысяч рублей.
Эта ошибка стоила мне нескольких лет простоя и 240 000 рублей сбережений (столько бы у меня было в копилке, если бы я 4 года откладывал по 5000 в месяц).
А если бы я откладывал больше? Ведь за это время мои возможности тоже увеличились.
Представляете, чего я лишил себя?
Поэтому главное, что хорошего вы можете сделать для себя в будущем — начать формировать капитал уже сейчас. Даже если ваша зарплата сегодня не превышает 30 или 50 тысяч, то за год вы сможете создать капитал в 100 тысяч рублей и более.
А если втянетесь в этот процесс, то и капитал в 1 млн. рублей с нуля покажется уже не такой большой целью и Вы достигнете его гораздо раньше, чем можете предположить 👍
👍 — если также когда-то считали, сколько миллионов надо положить на банковский вклад, чтобы ни в чем себе не отказывать 😀
🔌 Обзор энергетического сектора на фондовом рынке РФ и его перспективы на 2024 год
В 2023 году рост сектора составил всего 32,9%, что делает электроэнергетику одной из отстающих по динамике отраслей на российском рынке.
Как устроена данная отрасль? Её можно подразделить на 3 основных этапа:
1. Генерация энергии на электростанциях. В РФ наиболее распространены газовые электростанции, также существенная доля приходятся на ГЭС и АЭС. К компаниям данного сегмента можно отнести: Интер РАО, РусГидро, Юнипро, ОГК-2, ТГК-1, Мосэнерго и пр.
2. Доставка энергии по электрическим сетям. Осуществляется чаще всего до распределительных пунктов и сбытовых компаний. В этом сегменте доминирует единственный государственный холдинг – ФСК-Россети. Она, в свою очередь, имеет множество дочерних компаний: Россети Московский Регион, Россети Центр, Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго и пр.
3. Сбыт электроэнергии. Компании скупают электроэнергию оптом и продают конечным потребителям. К этому сегменту относят такие компании, как ТНС Энерго, РАО ЕЭС Востока, Самараэнерго и пр.
Энергетический сектор является сильно зарегулированным, и на каждом этапе функционируют разные компании – ни одна не может совмещать в себе деятельность от генерации электроэнергии до доставки конечным потребителям.
И какой сегмент всё же перспективнее?
Исторически сложилось, что в сегментах генерации и доставки электроэнергии представлены более крупные и устоявшиеся компании. В электросбытовом сегменте есть много маленьких неликвидных компаний.
Что касается перспектив развития и драйверов роста, то на каждом этапе они одинаковые: в первую очередь это индексация тарифов на фоне увеличения инфляции и рост потребления электроэнергии.
И главный вопрос на сегодня — стоит ли инвестировать в энергетический сектор?
Данный сектор принято считать защитным. Компаниям из отрасли свойственны низкие темпы роста и высокие дивиденды – можно сравнить их с государственными облигациями) Для консервативных инвесторов в секторе можно найти интересные компании (о них расскажу в отдельном посте). Для всех остальных сектор может показаться достаточно скучным.
#аналитика
В 2023 году рост сектора составил всего 32,9%, что делает электроэнергетику одной из отстающих по динамике отраслей на российском рынке.
Как устроена данная отрасль? Её можно подразделить на 3 основных этапа:
1. Генерация энергии на электростанциях. В РФ наиболее распространены газовые электростанции, также существенная доля приходятся на ГЭС и АЭС. К компаниям данного сегмента можно отнести: Интер РАО, РусГидро, Юнипро, ОГК-2, ТГК-1, Мосэнерго и пр.
2. Доставка энергии по электрическим сетям. Осуществляется чаще всего до распределительных пунктов и сбытовых компаний. В этом сегменте доминирует единственный государственный холдинг – ФСК-Россети. Она, в свою очередь, имеет множество дочерних компаний: Россети Московский Регион, Россети Центр, Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго и пр.
3. Сбыт электроэнергии. Компании скупают электроэнергию оптом и продают конечным потребителям. К этому сегменту относят такие компании, как ТНС Энерго, РАО ЕЭС Востока, Самараэнерго и пр.
Энергетический сектор является сильно зарегулированным, и на каждом этапе функционируют разные компании – ни одна не может совмещать в себе деятельность от генерации электроэнергии до доставки конечным потребителям.
И какой сегмент всё же перспективнее?
Исторически сложилось, что в сегментах генерации и доставки электроэнергии представлены более крупные и устоявшиеся компании. В электросбытовом сегменте есть много маленьких неликвидных компаний.
Что касается перспектив развития и драйверов роста, то на каждом этапе они одинаковые: в первую очередь это индексация тарифов на фоне увеличения инфляции и рост потребления электроэнергии.
И главный вопрос на сегодня — стоит ли инвестировать в энергетический сектор?
Данный сектор принято считать защитным. Компаниям из отрасли свойственны низкие темпы роста и высокие дивиденды – можно сравнить их с государственными облигациями) Для консервативных инвесторов в секторе можно найти интересные компании (о них расскажу в отдельном посте). Для всех остальных сектор может показаться достаточно скучным.
#аналитика
Разбираю еще один популярный вопрос:
можно ли начать инвестировать самостоятельно?
Абсолютно да.
Не буду говорить, что это сложно или невозможно. Но в нынешнее время, когда у каждого есть доступы к гигабайтам информации по любому вопросу — найти «обучение» не составляет труда.
Я про статьи, видео, посты и прочий материал. Который вряд ли тянет на серьезность, но зато употребляется за один прием пищи 😁
Купить первые акции — это не мост построить, справится даже подросток 14-ти лет. Знаю десятки примеров, когда люди даже без «гугла» просто покупали акции по наитию. То есть, вообще без погружения в финансовой сектор.
❔Даст ли это результат?
Может да. А может и нет. Инвестирование — это не просто покупка акций, которые приносят доход.
Но одно известно точно. Таких результатов в глобальном плане, как у наших учеников, ждать не стоит. Даже если кажется, что вы делаете все тоже самое.
Отсюда негодование и недовольство: почему у них получается столько, а у вас в разы меньше или вообще не получается. Но суть в мелочах.
Это как сравнивать олимпийские игры и школьные соревнования. По факту, участники в обоих местах бегут на лыжах. Но вот техника, атмосфера, результаты и мотивы — совсем иные.
При этом в инвестировании любая мелочь может отдалить вас от результата. Например, возьмем сумму в 1 000 000 руб.
Инвестируете под 15% годовых — через 15 лет получите 9 356 000 руб.
Инвестируете под 20% годовых — через те же 15 лет получите 19 594 000 руб.
Казалось бы – 5%. А разница в 10 миллионов. Я уже не говорю о довложениях в портфель. Если на примере выше вы откладываете всего по 5 тысяч в месяц – сумма увеличится на 5 млн.
можно ли начать инвестировать самостоятельно?
Абсолютно да.
Не буду говорить, что это сложно или невозможно. Но в нынешнее время, когда у каждого есть доступы к гигабайтам информации по любому вопросу — найти «обучение» не составляет труда.
Я про статьи, видео, посты и прочий материал. Который вряд ли тянет на серьезность, но зато употребляется за один прием пищи 😁
Купить первые акции — это не мост построить, справится даже подросток 14-ти лет. Знаю десятки примеров, когда люди даже без «гугла» просто покупали акции по наитию. То есть, вообще без погружения в финансовой сектор.
❔Даст ли это результат?
Может да. А может и нет. Инвестирование — это не просто покупка акций, которые приносят доход.
Но одно известно точно. Таких результатов в глобальном плане, как у наших учеников, ждать не стоит. Даже если кажется, что вы делаете все тоже самое.
Отсюда негодование и недовольство: почему у них получается столько, а у вас в разы меньше или вообще не получается. Но суть в мелочах.
Это как сравнивать олимпийские игры и школьные соревнования. По факту, участники в обоих местах бегут на лыжах. Но вот техника, атмосфера, результаты и мотивы — совсем иные.
При этом в инвестировании любая мелочь может отдалить вас от результата. Например, возьмем сумму в 1 000 000 руб.
Инвестируете под 15% годовых — через 15 лет получите 9 356 000 руб.
Инвестируете под 20% годовых — через те же 15 лет получите 19 594 000 руб.
Казалось бы – 5%. А разница в 10 миллионов. Я уже не говорю о довложениях в портфель. Если на примере выше вы откладываете всего по 5 тысяч в месяц – сумма увеличится на 5 млн.
От теории к реальной практике и результатам — как прийти к внушительному капиталу, не тратя на это 20-40 лет?
Это, пожалуй, будет самый главный вопрос сегодняшнего вечера, который я разберу по шагам на занятии в 20:00 по МСК.
Мне как-то недавно написали в комментариях о том, что довольно непросто доносить идею инвестирования для тех, кто ничего в этом пока не понимает и постоянно сомневается, а стоит ли вообще начинать.
И это действительно непростая задача)
Легко говорить про инвестиции, когда есть многомиллионный капитал или высокая зарплата от 250 тр. , с которой можно откладывать по 10-20% не напрягаясь.
Другая задача — а что делать тем, кто живёт от ЗП до ЗП, есть кредиты и ипотека, и даже лишний раз не хочется думать о своих целях, своём будущем, и о том, что можно жить иначе? Тут денег бы до следующей зарплаты хватило.
В конце первого дня тренинга, я рассказывал как реализую свои цели, но если на пути к ним, я могу помочь вам не потерять деньги в мошеннических схемах, научится грамотно с ними обращаться, вести бюджет, начать инвестировать и достигать своих целей, то почему бы это не делать?
Это, пожалуй, будет самый главный вопрос сегодняшнего вечера, который я разберу по шагам на занятии в 20:00 по МСК.
Мне как-то недавно написали в комментариях о том, что довольно непросто доносить идею инвестирования для тех, кто ничего в этом пока не понимает и постоянно сомневается, а стоит ли вообще начинать.
И это действительно непростая задача)
Легко говорить про инвестиции, когда есть многомиллионный капитал или высокая зарплата от 250 тр. , с которой можно откладывать по 10-20% не напрягаясь.
Другая задача — а что делать тем, кто живёт от ЗП до ЗП, есть кредиты и ипотека, и даже лишний раз не хочется думать о своих целях, своём будущем, и о том, что можно жить иначе? Тут денег бы до следующей зарплаты хватило.
В конце первого дня тренинга, я рассказывал как реализую свои цели, но если на пути к ним, я могу помочь вам не потерять деньги в мошеннических схемах, научится грамотно с ними обращаться, вести бюджет, начать инвестировать и достигать своих целей, то почему бы это не делать?
⚡️Интересные компании для инвестиций из энергетического сектора
🔌 РусГидро (#HYDR). Крупнейшая электроэнергетическая компания России с установленной мощностью 38,5 ГВт. Помимо генерации энергии (также является лидером по производству энергии на базе возобновляемых источников) занимается энерго- и теплоснабжением на Дальнем Востоке.
Основной драйвер роста — программа модернизации. Однако сейчас это выливается в рост долга и капитальных расходов. Долгосрочно РусГидро интересна для покупки в портфель за счет своего положения, диверсифицированного портфеля активов и ожидаемого развития инфраструктуры, но в среднесрочной перспективе потенциал роста ограничен. Формировать полную позицию стоит вблизи уровней 0,7-0,75 рублей за акцию.
🔌 Интер РАО (#IRAO). Крупный энергетический холдинг с суммарной установленной мощностью электростанций 21,5 ГВт. Занимает лидирующие позиции на рынке экспорта электроэнергии.
Компания демонстрирует стабильный рост финансовых показателей из года в год. Несмотря на значительный запас денежных средств компания не выделяется высокой дивдоходностью (находится в активной фазе кап. затрат), но привлекает свое внимание низкой оценкой. Отметки в 3,9 рублей интересны для покупки.
🔌 Юнипро (#UPRO). Генерирующая компания, в ее состав входит 5 ТЭС с общей мощностью 11,3 ГВт. Является одной из наиболее эффективных компаний на рынке.
Главная проблема – сохраняется неопределенность по смене мажоритария, крупнейшего держателя акций (Uniper), что выражается в отсутствии дивидендов. Компания уже накопила значительный объем денежных средств, обладает низкой оценкой и долговой нагрузкой, но этот фактор ограничивает потенциал роста (нет ясности, когда разрешится ситуация). Формировать полную позицию лучше на отметках 2-2.1 рубля за акцию.
🔌 Россети Московский Регион (#MSRS). Дочерняя компания ФСК-Россети, оказывает услуги по передаче электроэнергии на территории Москвы и Московской области.
Выделяется среди других сетевых компаний более высокой потребительской активностью клиентов. Также платит одни из самых высоких дивидендов – по итогам 2023 года можно ожидать доходность около 15% (в 2024 году также следует ждать двузначной доходности). Неплохая консервативная идея в портфель, формировать полную позицию можно на уровнях 1,25-1,3 рублей за акцию.
Что касается головной компании, 🔌 ФСК Россети (#FEES), которая является монополистом в стране, несмотря на ультра-низкую оценку ее сложно рекомендовать к покупке. Из-за низких темпов роста, значительного долга, огромных капитальных затрат и отсутствия дивидендов компания не интересна для инвестиций.
Подведем итог: Компании из энергетического сектора скорее следует рассматривать как защитный, консервативный актив, большая часть из них демонстрирует медленные темпы роста и стабильные дивиденды. Можно выбрать 1-2 компании к себе портфель.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
👍 — если было полезно)
#аналитика
🔌 РусГидро (#HYDR). Крупнейшая электроэнергетическая компания России с установленной мощностью 38,5 ГВт. Помимо генерации энергии (также является лидером по производству энергии на базе возобновляемых источников) занимается энерго- и теплоснабжением на Дальнем Востоке.
Основной драйвер роста — программа модернизации. Однако сейчас это выливается в рост долга и капитальных расходов. Долгосрочно РусГидро интересна для покупки в портфель за счет своего положения, диверсифицированного портфеля активов и ожидаемого развития инфраструктуры, но в среднесрочной перспективе потенциал роста ограничен. Формировать полную позицию стоит вблизи уровней 0,7-0,75 рублей за акцию.
🔌 Интер РАО (#IRAO). Крупный энергетический холдинг с суммарной установленной мощностью электростанций 21,5 ГВт. Занимает лидирующие позиции на рынке экспорта электроэнергии.
Компания демонстрирует стабильный рост финансовых показателей из года в год. Несмотря на значительный запас денежных средств компания не выделяется высокой дивдоходностью (находится в активной фазе кап. затрат), но привлекает свое внимание низкой оценкой. Отметки в 3,9 рублей интересны для покупки.
🔌 Юнипро (#UPRO). Генерирующая компания, в ее состав входит 5 ТЭС с общей мощностью 11,3 ГВт. Является одной из наиболее эффективных компаний на рынке.
Главная проблема – сохраняется неопределенность по смене мажоритария, крупнейшего держателя акций (Uniper), что выражается в отсутствии дивидендов. Компания уже накопила значительный объем денежных средств, обладает низкой оценкой и долговой нагрузкой, но этот фактор ограничивает потенциал роста (нет ясности, когда разрешится ситуация). Формировать полную позицию лучше на отметках 2-2.1 рубля за акцию.
🔌 Россети Московский Регион (#MSRS). Дочерняя компания ФСК-Россети, оказывает услуги по передаче электроэнергии на территории Москвы и Московской области.
Выделяется среди других сетевых компаний более высокой потребительской активностью клиентов. Также платит одни из самых высоких дивидендов – по итогам 2023 года можно ожидать доходность около 15% (в 2024 году также следует ждать двузначной доходности). Неплохая консервативная идея в портфель, формировать полную позицию можно на уровнях 1,25-1,3 рублей за акцию.
Что касается головной компании, 🔌 ФСК Россети (#FEES), которая является монополистом в стране, несмотря на ультра-низкую оценку ее сложно рекомендовать к покупке. Из-за низких темпов роста, значительного долга, огромных капитальных затрат и отсутствия дивидендов компания не интересна для инвестиций.
Подведем итог: Компании из энергетического сектора скорее следует рассматривать как защитный, консервативный актив, большая часть из них демонстрирует медленные темпы роста и стабильные дивиденды. Можно выбрать 1-2 компании к себе портфель.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
👍 — если было полезно)
#аналитика
Однажды меня спросили:"А нужен ли такой большой дом с такими изысками, исходя из трат, анализа и целесообразности в будущем?"
На самом деле, инвестирование и капитал, который мы создаём — это лишь инструменты в достижении наших целей. И да, цели у каждого из нас обязательно будут разными: кто-то хочет жить в квартире, а другой на берегу у моря в уютном домике. Кто-то хочет регулярно летать в отпуск, чтобы полежать на пляже, а другой — чтобы были деньги собрать рюкзак и объездить весь мир.
Но когда-то и у меня была цель — обзавестить собственной квартирой. В тот момент это было что-то на уровне недосягаемости, но спустя время, желание приобрести квартиру превратилась в зеленую галочку в списке моих целей (также как и мечта подарить дом с участком своей маме).
Но когда я выполнил эти цели, у меня появились другие — более вдохновляющие. И дом как раз об этом.
Теперь я хочу жить в тишине подальше от Питера, где только один лес кругом. Хотя, конечно, иногда я негодую от стоимости некоторых работ или материалов 😀 но цель-то хочется выполнить) И осталось уже совсем немного, чтобы доделать всё с головой)
Поэтому инвестиции — это не деньги ради денег. А дом — это мечта, которая не про рациональность, а эмоции и достижение цели.
Воспринимайте инвестирование не как стремление научиться этому ремеслу, а чтобы этот инструмент помог вам в достижении ваших целей 🔥
#личное
💰 Как накопить на будущее детям? Личное мнение
Когда встаёт финансовый вопрос о помощи ребёнку с приближением 18-летия, например, оплатить обучение в вузе, или помочь с недвижимостью, то многие родители понимают, что лишних денег нет, надо как-то выкручиваться. На обучение берут кредиты, а по недвижимости помогают оплатить съём квартиры в первые несколько лет.
Но важно понимать, что в инвестировании очень важную роль играет время и горизонт ваших инвестиций.
Конечно, можно получить что-то за год-два-три, но тогда вам нужно вкладывать много денег, чтобы быстрее нарастить капитал.
А можно начать и с самого рождения ребенка и понемногу, какие у вас есть возможности в данный момент времени, откладывать деньги на отдельный брокерский счет.
За счёт длительного периода, я бы не стал ограничиваться только консервативными инструментами, и обязательно добавлял акции надёжных компаний в портфель — на дистанции и с регулярными покупками результат в деньгах будет положительным. К тому же плюсом будет влияние сложного процента — с каждым годом проценты будут перемножаться на новые проценты и в итоге получится колоссальный рост капитала, чем вы бы просто откладывали деньги.
Но самое классное, что к инвестированию можно подключать и самого ребенка!) Сначала научить его финансовой грамотности, а после показывать, как вы покупаете бумаги в портфель и позволять ребенку самому набираться опыта в этом вопросе.
Поверьте, за годы практики и здоровым отношением к финансам он точно сможет грамотно распорядиться капиталом, который вы ему передадите)) Поэтому и для вас, и для ребенка такой подход только в плюс.
Если нравится такой подход, ставьте 👍 а если у вас другое мнение на этот счёт, то рад буду прочитать его в комментариях)
#польза
Когда встаёт финансовый вопрос о помощи ребёнку с приближением 18-летия, например, оплатить обучение в вузе, или помочь с недвижимостью, то многие родители понимают, что лишних денег нет, надо как-то выкручиваться. На обучение берут кредиты, а по недвижимости помогают оплатить съём квартиры в первые несколько лет.
Но важно понимать, что в инвестировании очень важную роль играет время и горизонт ваших инвестиций.
Конечно, можно получить что-то за год-два-три, но тогда вам нужно вкладывать много денег, чтобы быстрее нарастить капитал.
А можно начать и с самого рождения ребенка и понемногу, какие у вас есть возможности в данный момент времени, откладывать деньги на отдельный брокерский счет.
За счёт длительного периода, я бы не стал ограничиваться только консервативными инструментами, и обязательно добавлял акции надёжных компаний в портфель — на дистанции и с регулярными покупками результат в деньгах будет положительным. К тому же плюсом будет влияние сложного процента — с каждым годом проценты будут перемножаться на новые проценты и в итоге получится колоссальный рост капитала, чем вы бы просто откладывали деньги.
Но самое классное, что к инвестированию можно подключать и самого ребенка!) Сначала научить его финансовой грамотности, а после показывать, как вы покупаете бумаги в портфель и позволять ребенку самому набираться опыта в этом вопросе.
Поверьте, за годы практики и здоровым отношением к финансам он точно сможет грамотно распорядиться капиталом, который вы ему передадите)) Поэтому и для вас, и для ребенка такой подход только в плюс.
Если нравится такой подход, ставьте 👍 а если у вас другое мнение на этот счёт, то рад буду прочитать его в комментариях)
#польза
1 июля 2024 льготная ипотека закончится. Стоит ли брать ипотеку?
Решение о прекращении льготной ипотеки поддержал наш Минфин и 1 июля 2024 года всё-таки планируется завершить эту госпрограмму.
Единственная поправка — можно будет помогать адресно отдельным категориям граждан и отдельным территориям, где нужно стимулировать спрос (пока уточнений по этой идеи нет).
Итак. На данный момент ещё можно взять льготную ипотеку под 8% годовых. Если провести примерный расчет по стоимости недвижимости в 6 млн рублей, первоначальным взносом 15% и сроком ипотеки на 20 лет, то переплата составит около 5,2 млн или в сумме 11,2 млн рублей.
🤔 Много ли это?
Давайте считать, насколько за эти 20 лет обесценятся деньги. В России довольно высокая волатильность (изменчивость) инфляции. Как бы не хотел наш ЦБ приблизиться к показателю 4%, в среднем за последние 10 лет инфляция была около 7%.
Наша квартира стоит 6 млн рублей.
Через год с инфляцией 7% она подорожает на 420 тысяч.
В следующий год ещё на 450 тысяч.
Через 20 лет, по сухим подсчетам, стоимость квартиры поднимется до 23 млн.
23 млн и 11,2 млн — есть ли разница? Думаю, очевидная)
Конечно, при покупке квартиры в ипотеку важно не только всё математически просчитать, но и соотнести свои возможности. Но льготная ипотека точно позволяет зафиксировать цену квартиры. Поэтому пользуйтесь, пока ещё актуально.
Если интересно — ставь 👍
Решение о прекращении льготной ипотеки поддержал наш Минфин и 1 июля 2024 года всё-таки планируется завершить эту госпрограмму.
Единственная поправка — можно будет помогать адресно отдельным категориям граждан и отдельным территориям, где нужно стимулировать спрос (пока уточнений по этой идеи нет).
Итак. На данный момент ещё можно взять льготную ипотеку под 8% годовых. Если провести примерный расчет по стоимости недвижимости в 6 млн рублей, первоначальным взносом 15% и сроком ипотеки на 20 лет, то переплата составит около 5,2 млн или в сумме 11,2 млн рублей.
🤔 Много ли это?
Давайте считать, насколько за эти 20 лет обесценятся деньги. В России довольно высокая волатильность (изменчивость) инфляции. Как бы не хотел наш ЦБ приблизиться к показателю 4%, в среднем за последние 10 лет инфляция была около 7%.
Наша квартира стоит 6 млн рублей.
Через год с инфляцией 7% она подорожает на 420 тысяч.
В следующий год ещё на 450 тысяч.
Через 20 лет, по сухим подсчетам, стоимость квартиры поднимется до 23 млн.
23 млн и 11,2 млн — есть ли разница? Думаю, очевидная)
Конечно, при покупке квартиры в ипотеку важно не только всё математически просчитать, но и соотнести свои возможности. Но льготная ипотека точно позволяет зафиксировать цену квартиры. Поэтому пользуйтесь, пока ещё актуально.
Если интересно — ставь 👍
Как не тратить всю зарплату в первую неделю после получения?
Обычно как мы действуем:
1. Приходит зарплата на карту — радуемся.
2. Сразу оплачиваем обязательные платежи, возможно, часть откладываем в копилку или на инвестиции.
3. После этого у нас остаётся сумма, которую можно тратить целый месяц.
4. Но мы тратим её за несколько дней и ждём новую зарплату + экономим на всём.
Разберёмся как разорвать этот круг👇
Секрет в том, что мы не ограничиваем себя, пока деньги есть. Например, остаток на карте 50 тысяч. Сколько из них уйдет на продукты? Сколько на бензин/проезд? Сколько на детей? А на развлечения?
Мысленно у нас не фиксируются нужные суммы по категориям, мы просто понимаем — деньги есть. А значит их можно тратить. И тут под руку попадаются всякие вкусняшки, вылазки с друзьями, незапланированные покупки… И денег нет снова уже через неделю.
👉 Что с этим делать? Давайте рассмотрим несколько варинатов:
1) Можно снять наличные и распределять их по конвертам (но это физически неудобно).
2) Можно создать несколько накопительных счетов у себя в банке и распределить деньги там, но для этого надо к каждому счету привязывать отдельную карту.
3) Самый лучший варинат — начать вести бюджет в приложении (Coinkeeper, ДзенМани и т.д.) и раскидывать все расходы по категориям затрат. Тут быстро станет понятно что денег может не хватить до конца месяца. А в следующем месяце, на основании бюджета, заплатить с зарплаты сначала себе 10-20% и отправить эти деньги сразу на брокерский счет и дальнейшие инвестиции.
Тогда не будет срывов потратить деньги на фастфуд или спустить треть зарплаты в баре за один вечер. Вы будете знать, что на развлечения у вас выделено, например 8 тысяч рублей. За рамки этой суммы вы не можете выйти. А если выйдете, то придётся компенсировать нехваткой продуктов или другой важной категорией своих расходов.
Как вам такой лайфхак?
🔥 — классный, буду пробовать
👍 — уже так живу
🤔 — сомнительно
Обычно как мы действуем:
1. Приходит зарплата на карту — радуемся.
2. Сразу оплачиваем обязательные платежи, возможно, часть откладываем в копилку или на инвестиции.
3. После этого у нас остаётся сумма, которую можно тратить целый месяц.
4. Но мы тратим её за несколько дней и ждём новую зарплату + экономим на всём.
Разберёмся как разорвать этот круг👇
Секрет в том, что мы не ограничиваем себя, пока деньги есть. Например, остаток на карте 50 тысяч. Сколько из них уйдет на продукты? Сколько на бензин/проезд? Сколько на детей? А на развлечения?
Мысленно у нас не фиксируются нужные суммы по категориям, мы просто понимаем — деньги есть. А значит их можно тратить. И тут под руку попадаются всякие вкусняшки, вылазки с друзьями, незапланированные покупки… И денег нет снова уже через неделю.
👉 Что с этим делать? Давайте рассмотрим несколько варинатов:
1) Можно снять наличные и распределять их по конвертам (но это физически неудобно).
2) Можно создать несколько накопительных счетов у себя в банке и распределить деньги там, но для этого надо к каждому счету привязывать отдельную карту.
3) Самый лучший варинат — начать вести бюджет в приложении (Coinkeeper, ДзенМани и т.д.) и раскидывать все расходы по категориям затрат. Тут быстро станет понятно что денег может не хватить до конца месяца. А в следующем месяце, на основании бюджета, заплатить с зарплаты сначала себе 10-20% и отправить эти деньги сразу на брокерский счет и дальнейшие инвестиции.
Тогда не будет срывов потратить деньги на фастфуд или спустить треть зарплаты в баре за один вечер. Вы будете знать, что на развлечения у вас выделено, например 8 тысяч рублей. За рамки этой суммы вы не можете выйти. А если выйдете, то придётся компенсировать нехваткой продуктов или другой важной категорией своих расходов.
Как вам такой лайфхак?
🔥 — классный, буду пробовать
👍 — уже так живу
🤔 — сомнительно
Ну что, друзья, как вы и просили — разбираем финансовый сектор 😀, а на следующей неделе разберем металлургов.
С начала этого года сектор вырос на 6%, а в прошлом году рост составил 67%.
В чем причины роста данного сектора?
Прежде всего, для банков важен объём ипотечного кредитования и потребительских кредитов. В 2023 году банки ставили рекорды по выдаче ипотеки — за 8 месяцев было выдано 222 тысячи ипотечных кредитов, что больше в 1,5 раза, чем в 2022 году.
В этом году ожидается замедление кредитования в экономике на фоне высокой ключевой ставки ЦБ. Поэтому в этом году мы будем наблюдать замедление темпов роста кредитного портфеля банков.
По прогнозам Банка России, прибыль банковского сектора в 2024 году снизится и составит 2,3-2,8 трлн рублей, против 3,3 трлн. руб. в прошлом году.
Значит ли это, что не стоит инвестировать в финансовый сектор в 2024 году?
Конечно стоит. Кредитование в экономике будет медленно, но расти. Более того, по мере снижения ставки, которое ожидается уже во второй половине года, банки начнут распускать резервы под кредитные убытки, накопленные в 2023 году, что окажет прямое влияние на чистую прибыль банков. Плюс, сегодня фактически продлили льготную ипотеку до 2030 года и это будет поддерживать спрос на ипотечные кредиты.
Наша с вами задача – выделить самые перспективные компании из финансового сектора, у которых есть устойчивая бизнес-модель или они в меньшей степени зависят от динамики процентного дохода. О них мы поговорим в отдельном посте.
Финансовая отрасль делится на две категории:
Первая и наиболее крупная. Это банки - Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Банк Санкт-Петербург, МКБ и другие.
Вторая. Это финансовые организации — Мосбиржа, СПБ Биржа, QIWI, Ренессанс Страхование, ЭсЭфАй, АФК Система и другие.
Ставьте 👍 если было полезно и хотите подробнее узнать о перспективных компаниях из этого сектора.
С начала этого года сектор вырос на 6%, а в прошлом году рост составил 67%.
В чем причины роста данного сектора?
Прежде всего, для банков важен объём ипотечного кредитования и потребительских кредитов. В 2023 году банки ставили рекорды по выдаче ипотеки — за 8 месяцев было выдано 222 тысячи ипотечных кредитов, что больше в 1,5 раза, чем в 2022 году.
В этом году ожидается замедление кредитования в экономике на фоне высокой ключевой ставки ЦБ. Поэтому в этом году мы будем наблюдать замедление темпов роста кредитного портфеля банков.
По прогнозам Банка России, прибыль банковского сектора в 2024 году снизится и составит 2,3-2,8 трлн рублей, против 3,3 трлн. руб. в прошлом году.
Значит ли это, что не стоит инвестировать в финансовый сектор в 2024 году?
Конечно стоит. Кредитование в экономике будет медленно, но расти. Более того, по мере снижения ставки, которое ожидается уже во второй половине года, банки начнут распускать резервы под кредитные убытки, накопленные в 2023 году, что окажет прямое влияние на чистую прибыль банков. Плюс, сегодня фактически продлили льготную ипотеку до 2030 года и это будет поддерживать спрос на ипотечные кредиты.
Наша с вами задача – выделить самые перспективные компании из финансового сектора, у которых есть устойчивая бизнес-модель или они в меньшей степени зависят от динамики процентного дохода. О них мы поговорим в отдельном посте.
Финансовая отрасль делится на две категории:
Первая и наиболее крупная. Это банки - Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Банк Санкт-Петербург, МКБ и другие.
Вторая. Это финансовые организации — Мосбиржа, СПБ Биржа, QIWI, Ренессанс Страхование, ЭсЭфАй, АФК Система и другие.
Ставьте 👍 если было полезно и хотите подробнее узнать о перспективных компаниях из этого сектора.
Рекорд поставлен: 5 марта Bitcoin достиг отметки 69.000$, обновив исторический максимум. И в этой суматохе затерялись 2 куда более важные новости.
1. Минфин поддержал идею международных расчетов криптовалютой – уже весной могут принять такой законопроект. Говорят, что осталось решить пару деталей со стороны правоохранительных органов.
2. В США появился биткоин-ETF. По простому: теперь биткоин «можно купить» на фондовом рынке. А крупнейший банк Morgan Stanley уже анонсировал план огромных инвестиций в ETF.
Эти факты говорят о куда более позитивных трендах, чем можно предположить. Как минимум, что криптовалюта выходит на государственный уровень. И уже давно перестает быть чем-то непонятным, далеким и темным для понимания.
В 2024 году практически исчезли мнения, что криптовалюта — это пирамида или финансовый пузырь. Было бы как минимум странно, если бы мировые элиты допустили распространение сомнительных финансовых систем в таком масштабе.
В первую очередь, это технология. И она используются во всем мире, даже если по началу кто-то выступал против нее. Особенно иронична динамика мнений про биткоин от Goldman Sachs, крупнейшего инвестиционного банка:
2017: «Биткоин – это средство для мошенников и пирамида»
2018: «Биткоин никогда не вернется»
2020: «Биткоин не является реальным активом»
2021: «Биткоин будет предложен клиентам»
2022: «Мы привлекаем $2 млрд для покупки криптоактивов»
2023: «Биткоин – актив года. Думаем, что его цена вырастет до $100 000»
Думаю, это показательный срез мыслей про биткоин не только «элит рынка», но и обычных инвесторов.
Выводами и рекомендациями обязательно поделюсь в следующих постах.
Но скажу сразу – не нужно сломя голову бежать в крипторынок и бездумно пытаться на нем заработать, покупая все подряд. Оставляем критическое мышление, холодные расчеты и не поддаемся всеобщему ажиотажу.
1. Минфин поддержал идею международных расчетов криптовалютой – уже весной могут принять такой законопроект. Говорят, что осталось решить пару деталей со стороны правоохранительных органов.
2. В США появился биткоин-ETF. По простому: теперь биткоин «можно купить» на фондовом рынке. А крупнейший банк Morgan Stanley уже анонсировал план огромных инвестиций в ETF.
Эти факты говорят о куда более позитивных трендах, чем можно предположить. Как минимум, что криптовалюта выходит на государственный уровень. И уже давно перестает быть чем-то непонятным, далеким и темным для понимания.
В 2024 году практически исчезли мнения, что криптовалюта — это пирамида или финансовый пузырь. Было бы как минимум странно, если бы мировые элиты допустили распространение сомнительных финансовых систем в таком масштабе.
В первую очередь, это технология. И она используются во всем мире, даже если по началу кто-то выступал против нее. Особенно иронична динамика мнений про биткоин от Goldman Sachs, крупнейшего инвестиционного банка:
2017: «Биткоин – это средство для мошенников и пирамида»
2018: «Биткоин никогда не вернется»
2020: «Биткоин не является реальным активом»
2021: «Биткоин будет предложен клиентам»
2022: «Мы привлекаем $2 млрд для покупки криптоактивов»
2023: «Биткоин – актив года. Думаем, что его цена вырастет до $100 000»
Думаю, это показательный срез мыслей про биткоин не только «элит рынка», но и обычных инвесторов.
Выводами и рекомендациями обязательно поделюсь в следующих постах.
Но скажу сразу – не нужно сломя голову бежать в крипторынок и бездумно пытаться на нем заработать, покупая все подряд. Оставляем критическое мышление, холодные расчеты и не поддаемся всеобщему ажиотажу.
😢 Вы опоздали: покупать биткоин уже поздно…
Видел много комментариев: «Биткоин на максимуме – опять я все пропустил…». Понимаю вас. Есть даже термин – это чувство называется ФОМО. Он же синдром упущенной выгоды. Но есть важный нюанс, который зарыт в самой формулировке. А точно ли выгода упущена?
Давайте разбираться. Откроем графики и цифры, чтобы опираться на твердые значения, а не на эмоции:
Bitcoin, за 1 год: + 215%
Ethereum, за 1 год: + 156%
Solana, за 1 год: + 704%
BNB, за 1 год: +91%
А теперь посмотрим статистику по тем же монетам за 5 лет…
Bitcoin, за 5 лет: + 1 650%
Ethereum, за 5 лет: + 2 108%
Solana, за 5 лет: + 15 523%
BNB, за 5 лет: +1 610%
Понимаете, про что я?)
📈 График роста криптоинвесторов очень похож на график роста пользователей интернета. Если провести такое сравнение – мы все еще находимся в 1994 году. В самом зарождении новой эпохи цифровых финансов. Те, кто купил биткоин 10 лет назад – уже стали миллиардерами. И есть все факты утверждать тоже самое про следующее десятилетие.
Главное начать – при цене биткоина в 300.000$ будет не так важно, купили вы его по 69 или 55 тысяч. При долгосрочном инвестировании с горизонтом в 3-5 лет, вас больше должна волновать регулярность пополнения криптопортфеля. А отложив старт инвестиций в поисках «идеальной точки входа», вы потеряете в разы больше денег.
💬 «Федор, но биткоин же не вырастет на десятки тысяч %, как раньше?» – спросите вы. Отвечаю: помимо биткоина на рынке есть более 20 тысяч различных криптовалют. Их рост может быть сотни и тысячи процентов на дистанции в 3-5 лет.
Поэтому, если вы хотели купить биткоин по 17.000$ и сделать х3 за год – конечно, заходить уже поздно. Но если вы хотите сделать х5 и больше – сейчас самое время.
Видел много комментариев: «Биткоин на максимуме – опять я все пропустил…». Понимаю вас. Есть даже термин – это чувство называется ФОМО. Он же синдром упущенной выгоды. Но есть важный нюанс, который зарыт в самой формулировке. А точно ли выгода упущена?
Давайте разбираться. Откроем графики и цифры, чтобы опираться на твердые значения, а не на эмоции:
Bitcoin, за 1 год: + 215%
Ethereum, за 1 год: + 156%
Solana, за 1 год: + 704%
BNB, за 1 год: +91%
А теперь посмотрим статистику по тем же монетам за 5 лет…
Ethereum, за 5 лет: + 2 108%
Solana, за 5 лет: + 15 523%
BNB, за 5 лет: +1 610%
Понимаете, про что я?)
📈 График роста криптоинвесторов очень похож на график роста пользователей интернета. Если провести такое сравнение – мы все еще находимся в 1994 году. В самом зарождении новой эпохи цифровых финансов. Те, кто купил биткоин 10 лет назад – уже стали миллиардерами. И есть все факты утверждать тоже самое про следующее десятилетие.
Главное начать – при цене биткоина в 300.000$ будет не так важно, купили вы его по 69 или 55 тысяч. При долгосрочном инвестировании с горизонтом в 3-5 лет, вас больше должна волновать регулярность пополнения криптопортфеля. А отложив старт инвестиций в поисках «идеальной точки входа», вы потеряете в разы больше денег.
💬 «Федор, но биткоин же не вырастет на десятки тысяч %, как раньше?» – спросите вы. Отвечаю: помимо биткоина на рынке есть более 20 тысяч различных криптовалют. Их рост может быть сотни и тысячи процентов на дистанции в 3-5 лет.
Поэтому, если вы хотели купить биткоин по 17.000$ и сделать х3 за год – конечно, заходить уже поздно. Но если вы хотите сделать х5 и больше – сейчас самое время.
Продолжаю разбор отраслей фондового рынка РФ, и сегодня мы начнем разбирать металлургический сектор.
В 2023 году Индекс металлов и добычи продемонстрировал рост на 31%, а с начала текущего года – на 5,3%.
Сектор восстанавливается?
2022 год выдался тяжелым для отрасли – большинство отечественных компаний попало под санкции и потеряло экспортные рынки сбыта, ввиду чего им пришлось переориентироваться на новые направления, наращивая затраты и снижая цены на продукцию.
Однако 2023 год оказался более благоприятным. Сказался как эффект низкой базы прошлого года, так и рост потребления в РФ за счет высокого спроса со стороны строительной отрасли и ВПК.
Также и цены на металлопрокат перешли к росту как на внутреннем рынке, так и на мировых площадках.
В металлургическом секторе выделяют три сегмента по видам производимого и обрабатываемого металла:
1) Черный металлопрокат — арматура, листовой прокат, трубы, балки и прочая продукция, используемая в строительстве и промышленности.
Среди компаний можно выделить: Северсталь, НЛМК, ММК, Северсталь, ТМК и пр.
2) Цветной металлопрокат — алюминий, никель, палладий и т.д.
Компании: Норникель, Русал, En+, ВСМПО-АВИСМА и пр.
3) Драгоценные металлы — золото, серебро, платина и т.д.
Компании: Полюс, ЮГК, Селигдар и пр.
Стоит учитывать, что акции металлургических компаний сильно зависят от фазы экономического цикла и стоимости производимой ими корзины металлов.
Например, во времена экономических кризисов, объемы производства снижаются, что сказывается на спросе на металлы и цены на них снижаются. Однако в периоды экономического роста все происходит ровно наоборот.
Сохраняется ли потенциал у металлургического сектора в 2024 году? — Да.
Отрасль уже восстановилась примерно до уровней 2017-2020 годов, хотя ей еще расти до рекордных значений 2021 года.
Дальнейшему росту сектора будет способствовать продолжающийся рост спроса внутри страны – например, в строительстве, которое обеспечивает ~50% внутреннего спроса, или военно-промышленном комплексе.
Однако стоит отметить, что ухудшение макроэкономических условий в экономике РФ (на фоне повышения ставки ЦБ) может замедлить рост внутреннего спроса.
Несмотря на санкции, значительная часть продукции по-прежнему направляется на экспорт – только теперь преимущественно в дружественные страны. Это тоже значимый драйвер роста для отрасли.
В металлургическом секторе есть ряд интересных компаний, которые можно рассмотреть для покупки.
Если наберем много 🔥, то завтра перейдем к разбору компаний сектора.
В 2023 году Индекс металлов и добычи продемонстрировал рост на 31%, а с начала текущего года – на 5,3%.
Сектор восстанавливается?
2022 год выдался тяжелым для отрасли – большинство отечественных компаний попало под санкции и потеряло экспортные рынки сбыта, ввиду чего им пришлось переориентироваться на новые направления, наращивая затраты и снижая цены на продукцию.
Однако 2023 год оказался более благоприятным. Сказался как эффект низкой базы прошлого года, так и рост потребления в РФ за счет высокого спроса со стороны строительной отрасли и ВПК.
Также и цены на металлопрокат перешли к росту как на внутреннем рынке, так и на мировых площадках.
В металлургическом секторе выделяют три сегмента по видам производимого и обрабатываемого металла:
1) Черный металлопрокат — арматура, листовой прокат, трубы, балки и прочая продукция, используемая в строительстве и промышленности.
Среди компаний можно выделить: Северсталь, НЛМК, ММК, Северсталь, ТМК и пр.
2) Цветной металлопрокат — алюминий, никель, палладий и т.д.
Компании: Норникель, Русал, En+, ВСМПО-АВИСМА и пр.
3) Драгоценные металлы — золото, серебро, платина и т.д.
Компании: Полюс, ЮГК, Селигдар и пр.
Стоит учитывать, что акции металлургических компаний сильно зависят от фазы экономического цикла и стоимости производимой ими корзины металлов.
Например, во времена экономических кризисов, объемы производства снижаются, что сказывается на спросе на металлы и цены на них снижаются. Однако в периоды экономического роста все происходит ровно наоборот.
Сохраняется ли потенциал у металлургического сектора в 2024 году? — Да.
Отрасль уже восстановилась примерно до уровней 2017-2020 годов, хотя ей еще расти до рекордных значений 2021 года.
Дальнейшему росту сектора будет способствовать продолжающийся рост спроса внутри страны – например, в строительстве, которое обеспечивает ~50% внутреннего спроса, или военно-промышленном комплексе.
Однако стоит отметить, что ухудшение макроэкономических условий в экономике РФ (на фоне повышения ставки ЦБ) может замедлить рост внутреннего спроса.
Несмотря на санкции, значительная часть продукции по-прежнему направляется на экспорт – только теперь преимущественно в дружественные страны. Это тоже значимый драйвер роста для отрасли.
В металлургическом секторе есть ряд интересных компаний, которые можно рассмотреть для покупки.
Если наберем много 🔥, то завтра перейдем к разбору компаний сектора.
Продолжаю разбор металлургического сектора и сегодня поговорим о наиболее интересных компаниях черной и цветной металлургии. И спасибо за ваши реакции! 🔥
💿 Северсталь (#CHMF). Один из ведущих производитель металлопродукции в России, занимающий около 17% отечественного рынка. Компания демонстрирует улучшение финансовых показателей и первой из сектора решила вернуться к выплате дивидендов.
Акции уже показали стремительный рост с начала года (на фоне объявления дивидендов), что ограничивает дальнейший потенциал роста в среднесрочной перспективе. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 22 %. Стоимость акции компании на данный момент - 1730 рублей. Оптимальная точка входа лежит на уровне около 1400-1500 рублей за акцию.
💿 НЛМК (#NLMK). Также один из крупнейших производителей стальной продукции и чугуна. Одно из главных преимуществ – компания до сих пор не попала под влияние западных санкций.
Ничто не мешает компании вернуться к выплате дивидендов, как уже сделала Северсталь – это может придать дополнительную силу котировкам. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 15 %. Стоимость акции компании на данный момент - 207 рублей. Формировать позицию в долгосрочном портфеле следует ближе к отметкам 170-180 рублей за акцию.
💿 ММК (#MAGN). Третья из крупнейших «классических» металлургов. Выручка и прибыль растут, однако опасения вызывает резко упавший чистый денежный поток из-за роста запасов и капитальных затрат, что снижает вероятность выплаты дивидендов.
Запасы денежных средств на балансе позволяют провести выплаты, однако все зависит от желания руководства компании. Менее предпочтительная опция в портфель, чем НЛМК. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 11 %. Стоимость акции компании на данный момент - 56 рублей. Оптимальный диапазон входа – 50-55 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
💿 Норникель (#GMKN). Лидер российского рынка добычи никеля и палладия (ведущий мировой производитель палладия), также занимается добычей прочих металлов. Компания проходит через тяжелый период в текущий момент – мировые цены на продукцию снижаются, ввиду чего компания сокращает объемы производства. Также Норникель сталкивается с ростом капитальных затрат.
Все эти факторы снижают привлекательность компании в среднесрочной перспективе, плюс стоит учитывать возможную отмену дивидендов. Однако долгосрочно Норникель остается сильной опцией в портфель. Стоимость акции компании на данный момент - 15150 рублей. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 3,7 %. Формировать позицию следует ближе к уровню 14000 рублей за акцию. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
💿 Русал (#RUAL). Ведущий российский производитель алюминия, третий по величине в мире и первый за пределами Китая. Мировой спрос и цены на аллюминий сильно упали в последнее время, что давит на финансовые показатели компании.
Тем не менее, долгосрочно спрос на алюминий будет расти высокими темпами, что открывает хорошие перспективы для Русала. Нужно лишь дождаться смены экономического цикла. Текущие отметки выглядят интересно для включения компании в долгосрочный портфель (1-3 года) с пониманием, что среднесрочный потенциал роста (несколько месяцев) практически отсутствует. Дивидендов пока не ожидается. Стоимость акции компании на данный момент - 35 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 2-3 компании из металлургического сектора и желательно диверсифицировать их по производимым металлам и продукции. А в одном из следующих постов мы разберем золотодобывающие компании.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
💿 Северсталь (#CHMF). Один из ведущих производитель металлопродукции в России, занимающий около 17% отечественного рынка. Компания демонстрирует улучшение финансовых показателей и первой из сектора решила вернуться к выплате дивидендов.
Акции уже показали стремительный рост с начала года (на фоне объявления дивидендов), что ограничивает дальнейший потенциал роста в среднесрочной перспективе. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 22 %. Стоимость акции компании на данный момент - 1730 рублей. Оптимальная точка входа лежит на уровне около 1400-1500 рублей за акцию.
💿 НЛМК (#NLMK). Также один из крупнейших производителей стальной продукции и чугуна. Одно из главных преимуществ – компания до сих пор не попала под влияние западных санкций.
Ничто не мешает компании вернуться к выплате дивидендов, как уже сделала Северсталь – это может придать дополнительную силу котировкам. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 15 %. Стоимость акции компании на данный момент - 207 рублей. Формировать позицию в долгосрочном портфеле следует ближе к отметкам 170-180 рублей за акцию.
💿 ММК (#MAGN). Третья из крупнейших «классических» металлургов. Выручка и прибыль растут, однако опасения вызывает резко упавший чистый денежный поток из-за роста запасов и капитальных затрат, что снижает вероятность выплаты дивидендов.
Запасы денежных средств на балансе позволяют провести выплаты, однако все зависит от желания руководства компании. Менее предпочтительная опция в портфель, чем НЛМК. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 11 %. Стоимость акции компании на данный момент - 56 рублей. Оптимальный диапазон входа – 50-55 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
💿 Норникель (#GMKN). Лидер российского рынка добычи никеля и палладия (ведущий мировой производитель палладия), также занимается добычей прочих металлов. Компания проходит через тяжелый период в текущий момент – мировые цены на продукцию снижаются, ввиду чего компания сокращает объемы производства. Также Норникель сталкивается с ростом капитальных затрат.
Все эти факторы снижают привлекательность компании в среднесрочной перспективе, плюс стоит учитывать возможную отмену дивидендов. Однако долгосрочно Норникель остается сильной опцией в портфель. Стоимость акции компании на данный момент - 15150 рублей. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 3,7 %. Формировать позицию следует ближе к уровню 14000 рублей за акцию. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
💿 Русал (#RUAL). Ведущий российский производитель алюминия, третий по величине в мире и первый за пределами Китая. Мировой спрос и цены на аллюминий сильно упали в последнее время, что давит на финансовые показатели компании.
Тем не менее, долгосрочно спрос на алюминий будет расти высокими темпами, что открывает хорошие перспективы для Русала. Нужно лишь дождаться смены экономического цикла. Текущие отметки выглядят интересно для включения компании в долгосрочный портфель (1-3 года) с пониманием, что среднесрочный потенциал роста (несколько месяцев) практически отсутствует. Дивидендов пока не ожидается. Стоимость акции компании на данный момент - 35 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 2-3 компании из металлургического сектора и желательно диверсифицировать их по производимым металлам и продукции. А в одном из следующих постов мы разберем золотодобывающие компании.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пузырь, который скоро лопнет… Так говорят про криптовалюты. Миф ли это? Давайте разберемся.
Сам термин «биржевого пузыря» применим только к сильно завышенной стоимости актива по сравнению с его реальной стоимостью. Но так как оценить реальную стоимость Биткойна сложно, то называть его пузырем неверно.
Как правило, говоря про пузырь, люди имеют ввиду, что криптовалюты – пустышка, не имеющая никакой ценности. Начну с примера:
Представьте, что вам срочно нужно перевести деньги друзьям в другую страну…
Вы за пару кликов, прямо в Telegram, покупаете криптовалюту, отправляете ее по реквизитам и все – пара минут и деньги пришли. Без банков и с копеечной комиссией.
Вот и основная ценность Bitcoin - он одновременно выполняет функцию глобальной валюты, инвестиционного актива и высокотехнологичного инструмента.
Но помимо Биткоина на рынке еще более 25 000 других криптовалют, за которыми стоят разные проекты.
Вспомним фондовый рынок. Наша задача, как инвестора: найти неооцененную компанию, купить ее дешево, продать спустя время дороже, либо получать дивиденды.
Финансовые показатели, сфера в которой работает компания кажутся вполне понятными, в отличие от криптовалют. Но в крипте – все то же самое.
Например, на криптовалютном рынке есть биржи, это сайты и сервисы на которых происходит торговля криптовалютой. У этих бирж есть токены (это как акции), эти токены можно купить и если дела у биржи идут хорошо, то стоимость этого токена растет.
Есть криптовалюта USDT - по-русски Тезер, его курс привязан к курсу доллара 1:1 и служит он для переводов между пользователями. для переводов. И подобных примеров масса.
Важно добавить, что есть действительно «бесполезные» криптовалюты. Такие как Shiba, например. Их называют мем-коины, а иногда и shit-коины 🤣
Наша задача проанализировать проект и разобраться, какую задачу он решает. А задач много. Просто пока многие скрыты он нас.
Какие-то технологии нам могут быть не понятны, и это нормально: большинство из нас в 2007 году инвестировали бы скорее в Nokia, чем в Apple.
Вспомните в каком году в вашей квартире появился компьютер? В 2000? В 2005? А интернет появился в 1969 году. Но это не значит, что он был бесполезен все это время.
Но сейчас все события в мире указывают на то, что разобраться в крипте придется. Точно также, как когда-то компьютером, интернетом, затем смартфонами.
При всем этом, поймите: я рекомендую заходить в криптовалюты на 10-15 % от накоплений. Но в криптовалютах именно эти 10-15% могут могут стать локомотивом доходности всего вашего портфеля.
Забавно, что мое первое знакомство с криптовалютами в 2017 году было неудачным. Едва начав, я решил забросить все это дело.
Ставьте 👍 и я расскажу почему
Сам термин «биржевого пузыря» применим только к сильно завышенной стоимости актива по сравнению с его реальной стоимостью. Но так как оценить реальную стоимость Биткойна сложно, то называть его пузырем неверно.
Как правило, говоря про пузырь, люди имеют ввиду, что криптовалюты – пустышка, не имеющая никакой ценности. Начну с примера:
Представьте, что вам срочно нужно перевести деньги друзьям в другую страну…
Вы за пару кликов, прямо в Telegram, покупаете криптовалюту, отправляете ее по реквизитам и все – пара минут и деньги пришли. Без банков и с копеечной комиссией.
Вот и основная ценность Bitcoin - он одновременно выполняет функцию глобальной валюты, инвестиционного актива и высокотехнологичного инструмента.
Но помимо Биткоина на рынке еще более 25 000 других криптовалют, за которыми стоят разные проекты.
Вспомним фондовый рынок. Наша задача, как инвестора: найти неооцененную компанию, купить ее дешево, продать спустя время дороже, либо получать дивиденды.
Финансовые показатели, сфера в которой работает компания кажутся вполне понятными, в отличие от криптовалют. Но в крипте – все то же самое.
Например, на криптовалютном рынке есть биржи, это сайты и сервисы на которых происходит торговля криптовалютой. У этих бирж есть токены (это как акции), эти токены можно купить и если дела у биржи идут хорошо, то стоимость этого токена растет.
Есть криптовалюта USDT - по-русски Тезер, его курс привязан к курсу доллара 1:1 и служит он для переводов между пользователями. для переводов. И подобных примеров масса.
Важно добавить, что есть действительно «бесполезные» криптовалюты. Такие как Shiba, например. Их называют мем-коины, а иногда и shit-коины 🤣
Наша задача проанализировать проект и разобраться, какую задачу он решает. А задач много. Просто пока многие скрыты он нас.
Какие-то технологии нам могут быть не понятны, и это нормально: большинство из нас в 2007 году инвестировали бы скорее в Nokia, чем в Apple.
Вспомните в каком году в вашей квартире появился компьютер? В 2000? В 2005? А интернет появился в 1969 году. Но это не значит, что он был бесполезен все это время.
Но сейчас все события в мире указывают на то, что разобраться в крипте придется. Точно также, как когда-то компьютером, интернетом, затем смартфонами.
При всем этом, поймите: я рекомендую заходить в криптовалюты на 10-15 % от накоплений. Но в криптовалютах именно эти 10-15% могут могут стать локомотивом доходности всего вашего портфеля.
Забавно, что мое первое знакомство с криптовалютами в 2017 году было неудачным. Едва начав, я решил забросить все это дело.
Ставьте 👍 и я расскажу почему
7 акций РФ с потенциалом роста 50% в 2024 году из различных секторов экономики.
Часть 1.
Информационные технологии – Яндекс (#YNDX) 📱.
Крупнейшая российская технологическая компания с диверсифицированной бизнес-моделью (поисковик, онлайн-реклама, онлайн-торговля, такси и пр.), являющаяся лидером во многих сегментах рынка. Яндекс продолжает развиваться динамичными темпами, что видно по сильным результатам за 2023 год.
Компания оценивается очень дешево по мультипликаторам, поскольку до сих пор открыт вопрос с «переездом» Яндекса в РФ и конвертацией акций Yandex N.V., однако этот процесс уже находится на завершающей стадии, и наиболее вероятно, что он разрешится позитивно для миноритариев. Оптимальная точка входа – 3250 рублей, Потенциал роста – 5000 рублей.
Информационные технологии – Астра (#ASTR) . Ведущий поставщик программного обеспечения, занимает долю около 75% на российском рынке операционных систем. Астра растет очень высокими темпами, а также имеет выдающийся уровень рентабельности. Компания в текущий момент находится в активной фазе роста, что связано с масштабной гос. поддержкой отрасли и фокусом на импортозамещении IT-решений в бизнесе и гос. учреждениях.
Несмотря на высокую оценку и рост расходов, что связано с взрывными темпами роста бизнеса, акции Астра имеют все шансы показать стремительный рост. Оптимальная точка входа – 520 рублей, Потенциал роста – 750 рублей.
Онлайн-торговля – Ozon (#OZON) 📦. Один из крупнейших игроков на российском рынке электронной коммерции, второй по величине товарооборота (GMV). Ozon растет значительно быстрее отечественного рынка и каждый год удваивает свой товарооборот.
Ключевая проблема компании – отсутствие чистой прибыли, но это связано с фокусом руководства на росте бизнеса и его рыночной доли. Оптимальная точка входа – 2900 рублей, Потенциал роста – 4500 рублей.
Транспорт – Whoosh (#WUSH) 🛴. Лидер российского рынка кикшеринга (аренды самокатов), также ведет свою деятельность в ряде стран СНГ и Латинской Америки. Компания выделяется эффективной бизнес моделью (быстрая окупаемость самокатов) и динамичными темпами роста.
Несмотря на то, что котировки находятся на историческом максимуме, Whoosh по-прежнему оценивается достаточно дешево. Оптимальная точка входа – 260 рублей, Потенциал роста – 375 рублей.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. И, пожалуйста, также прочитайте примечание под второй частью поста.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если подобные посты полезны и вы хотите их видеть чаще.
Часть 1.
Информационные технологии – Яндекс (#YNDX) 📱.
Крупнейшая российская технологическая компания с диверсифицированной бизнес-моделью (поисковик, онлайн-реклама, онлайн-торговля, такси и пр.), являющаяся лидером во многих сегментах рынка. Яндекс продолжает развиваться динамичными темпами, что видно по сильным результатам за 2023 год.
Компания оценивается очень дешево по мультипликаторам, поскольку до сих пор открыт вопрос с «переездом» Яндекса в РФ и конвертацией акций Yandex N.V., однако этот процесс уже находится на завершающей стадии, и наиболее вероятно, что он разрешится позитивно для миноритариев. Оптимальная точка входа – 3250 рублей, Потенциал роста – 5000 рублей.
Информационные технологии – Астра (#ASTR) . Ведущий поставщик программного обеспечения, занимает долю около 75% на российском рынке операционных систем. Астра растет очень высокими темпами, а также имеет выдающийся уровень рентабельности. Компания в текущий момент находится в активной фазе роста, что связано с масштабной гос. поддержкой отрасли и фокусом на импортозамещении IT-решений в бизнесе и гос. учреждениях.
Несмотря на высокую оценку и рост расходов, что связано с взрывными темпами роста бизнеса, акции Астра имеют все шансы показать стремительный рост. Оптимальная точка входа – 520 рублей, Потенциал роста – 750 рублей.
Онлайн-торговля – Ozon (#OZON) 📦. Один из крупнейших игроков на российском рынке электронной коммерции, второй по величине товарооборота (GMV). Ozon растет значительно быстрее отечественного рынка и каждый год удваивает свой товарооборот.
Ключевая проблема компании – отсутствие чистой прибыли, но это связано с фокусом руководства на росте бизнеса и его рыночной доли. Оптимальная точка входа – 2900 рублей, Потенциал роста – 4500 рублей.
Транспорт – Whoosh (#WUSH) 🛴. Лидер российского рынка кикшеринга (аренды самокатов), также ведет свою деятельность в ряде стран СНГ и Латинской Америки. Компания выделяется эффективной бизнес моделью (быстрая окупаемость самокатов) и динамичными темпами роста.
Несмотря на то, что котировки находятся на историческом максимуме, Whoosh по-прежнему оценивается достаточно дешево. Оптимальная точка входа – 260 рублей, Потенциал роста – 375 рублей.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. И, пожалуйста, также прочитайте примечание под второй частью поста.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если подобные посты полезны и вы хотите их видеть чаще.
7 акций РФ с потенциалом роста 50% в 2024 году из различных секторов экономики.
Часть 2.
Транспорт – Совкомфлот (#FLOT) ⚓️. Крупнейшая судоходная компания России и один из мировых лидеров рынка танкерных перевозок. Переориентация торговли с Запада на Восток и нехватка танкеров привели к сильному росту ставок фрахта (и доходов компании), при этом подобная рыночная конъюнктура может сохраниться еще на горизонте 2-3 лет.
Компания совмещает в себе низкую оценку и высокие дивиденды, а также уверенные темпы роста. Оптимальная точка входа – 125 рублей, Потенциал роста – 180 рублей.
Финансы – Carmoney (#CARM) 🚗. Финтех-сервис по выдаче займов под залог автомобиля, абсолютный лидер в РФ в сегменте обеспеченных займов. Руководство прогнозирует рост прибыли более чем на 50% в год до 2026 года, при этом оценка сохраняется очень низкой, также планируют выплачивать дивиденды.
Компания неудачно вышла на рынок, из-за чего инвесторы потеряли интерес к ней, однако сильные финансовые результаты могут изменить это. Оптимальная точка входа – 2,4 рубля, Потенциал роста – 3,5 рублей.
Пищевая промышленность – Инарктика (#AQUA) 🐟 . Вертикально интегрированный производитель красной рыбы в России, лидер отечественного рынка с долей более 30%. Компания планирует расширить объемы производства в ближайшие годы, а также выигрывает от роста цен на рыбную продукцию в РФ.
При этом оценка компании ниже, чем у других представителей потребительского сектора. Оптимальная точка входа – 875 рублей, Потенциал роста – 1250 рублей.
Очень важно:
Если Вы видите акции с высоким потенциалом роста в дестяки или сотни процентов в наших или любых других подборках, то будьте внимательны и не пытайтесь вложить весь капитал или большую его часть в одну из таких компаний, так как данная стратегия приведет только к большим потерям.
Гораздо правильнее будет сформировать инвестиционный портфель из разных инструментов инвестирования - облигации, золото, биржевые фонды, акции и криптовалюты. Внутри вашего инвестиционного портфеля из акций Вы подбираете 6-8 компаний из разных секторов экономики, проводите свой инвестиционный анализ и уже принимаете решение о добавлении их в свой портфель. Это простое правило сохранит и преумножит ваш капитал)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если было полезно.
Часть 2.
Транспорт – Совкомфлот (#FLOT) ⚓️. Крупнейшая судоходная компания России и один из мировых лидеров рынка танкерных перевозок. Переориентация торговли с Запада на Восток и нехватка танкеров привели к сильному росту ставок фрахта (и доходов компании), при этом подобная рыночная конъюнктура может сохраниться еще на горизонте 2-3 лет.
Компания совмещает в себе низкую оценку и высокие дивиденды, а также уверенные темпы роста. Оптимальная точка входа – 125 рублей, Потенциал роста – 180 рублей.
Финансы – Carmoney (#CARM) 🚗. Финтех-сервис по выдаче займов под залог автомобиля, абсолютный лидер в РФ в сегменте обеспеченных займов. Руководство прогнозирует рост прибыли более чем на 50% в год до 2026 года, при этом оценка сохраняется очень низкой, также планируют выплачивать дивиденды.
Компания неудачно вышла на рынок, из-за чего инвесторы потеряли интерес к ней, однако сильные финансовые результаты могут изменить это. Оптимальная точка входа – 2,4 рубля, Потенциал роста – 3,5 рублей.
Пищевая промышленность – Инарктика (#AQUA) 🐟 . Вертикально интегрированный производитель красной рыбы в России, лидер отечественного рынка с долей более 30%. Компания планирует расширить объемы производства в ближайшие годы, а также выигрывает от роста цен на рыбную продукцию в РФ.
При этом оценка компании ниже, чем у других представителей потребительского сектора. Оптимальная точка входа – 875 рублей, Потенциал роста – 1250 рублей.
Очень важно:
Если Вы видите акции с высоким потенциалом роста в дестяки или сотни процентов в наших или любых других подборках, то будьте внимательны и не пытайтесь вложить весь капитал или большую его часть в одну из таких компаний, так как данная стратегия приведет только к большим потерям.
Гораздо правильнее будет сформировать инвестиционный портфель из разных инструментов инвестирования - облигации, золото, биржевые фонды, акции и криптовалюты. Внутри вашего инвестиционного портфеля из акций Вы подбираете 6-8 компаний из разных секторов экономики, проводите свой инвестиционный анализ и уже принимаете решение о добавлении их в свой портфель. Это простое правило сохранит и преумножит ваш капитал)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если было полезно.
⚡️ Проблема в изучении криптовалют, из-за которой я когда-то бросил в них инвестировать.
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним будут расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому я думаю провести для вас три занятия.
📚 Разобрать основы, где покупать и хранить криптовалюты, рассказать про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостеречь от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Бесплатно и в ближайшее время. Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Если интересно – ставьте 🔥. Будет достаточно реакций – сделаем. 😉
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним будут расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому я думаю провести для вас три занятия.
📚 Разобрать основы, где покупать и хранить криптовалюты, рассказать про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостеречь от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Бесплатно и в ближайшее время. Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Если интересно – ставьте 🔥. Будет достаточно реакций – сделаем. 😉
Продолжаю разбор металлургического сектора и сегодня мы поговорим об интересных компаниях в секторе добычи драгоценных металлов.
Для начала отмечу, что цены на золото в текущий момент находятся на исторических максимумах – 2155 долларов за тройскую унцию (31,1 грамм). Такой рост связан с ожиданием снижения ставки ФРС в текущем году и активным спросом на золото со стороны крупнейших ЦБ мира. И даже если в США или ЕС наступит рецессия, желтый металл продолжит расти, поскольку исторически считается защитным активом в периоды кризисов.
⛏ Полюс (#PLZL). Одна из крупнейших в мире золотодобывающих компаний (4-ая по объему добычи и 2-ая по запасам), работающая с самой низкой себестоимостью производства. Полюс продемонстрировал сильные результаты в 2023 году, однако впереди – рост долга и капитальных затрат на фоне запуска эксплуатации Сухого Лога, ввиду чего дивиденды в ближайшее время могут быть под вопросом. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев – 3,4%. Стоимость акции на текущий момент – 11 700 р.
Тем не менее, акции сохраняют дисконт в оценке, а новый проект является сильным долгосрочным драйвером роста (также помним про самые низкие издержки в отрасли). Ввиду этого компания заслуживает право быть в портфеле, оптимальная точка входа – 10000 рублей за акцию.
⛏ ЮГК (#UGLD). Один из крупнейших золотодобытчиков в РФ, только недавно вышедший на IPO. Ключевое преимущество – компания обладает амбициозными планами развития, а также имеет умеренную долговую нагрузку и низкую оценку.
Все эти факторы делают компанию интересной к покупке в долгосрочный портфель. Однако из-за сильного роста акций за последние месяцы, лучше дождаться годового отчета, перед принятием инвестиционного решения. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют всего 0,4%. Стоимость акции на текущий момент – 0,77 р. На текущий момент справедливые уровни для покупки – 0,65 рублей за акцию.
⛏ Селигдар (#SELG). Компания входит в список крупнейших золотодобытчиков России, а также занимается добычей олова, вольфрама и меди. Как производитель золота Селигдар уступает Полюсу и ЮГК, однако компания представляет интерес за счет ожидаемого развития своего оловянного сегмента. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют около 3%. Стоимость акции на текущий момент – 69 р. Формировать позицию можно при снижении цены до 60 рублей за акцию.
📀Полиметалл (#POLY). Компания договорилась о полной продаже российских активов и стала полностью казахстанским производителем золота. При этом акции на МосБирже торгуются с премией к акциям на AIX, но выплаты дивидендов по ним проводиться не будут. Ввиду этого бумаги Полиметалла не являются инвестиционно привлекательным активом.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 1-2 компании из сектора добычи золота, если есть цель сделать ставку на рост золота или иметь часть защитных акций в портфеле. Также стоит учитывать, что золото торгуется в долларах и поэтому инвестиции в акции данных компаний можно рассматривать как средство защиты от ослабления рубля.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Для начала отмечу, что цены на золото в текущий момент находятся на исторических максимумах – 2155 долларов за тройскую унцию (31,1 грамм). Такой рост связан с ожиданием снижения ставки ФРС в текущем году и активным спросом на золото со стороны крупнейших ЦБ мира. И даже если в США или ЕС наступит рецессия, желтый металл продолжит расти, поскольку исторически считается защитным активом в периоды кризисов.
⛏ Полюс (#PLZL). Одна из крупнейших в мире золотодобывающих компаний (4-ая по объему добычи и 2-ая по запасам), работающая с самой низкой себестоимостью производства. Полюс продемонстрировал сильные результаты в 2023 году, однако впереди – рост долга и капитальных затрат на фоне запуска эксплуатации Сухого Лога, ввиду чего дивиденды в ближайшее время могут быть под вопросом. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев – 3,4%. Стоимость акции на текущий момент – 11 700 р.
Тем не менее, акции сохраняют дисконт в оценке, а новый проект является сильным долгосрочным драйвером роста (также помним про самые низкие издержки в отрасли). Ввиду этого компания заслуживает право быть в портфеле, оптимальная точка входа – 10000 рублей за акцию.
⛏ ЮГК (#UGLD). Один из крупнейших золотодобытчиков в РФ, только недавно вышедший на IPO. Ключевое преимущество – компания обладает амбициозными планами развития, а также имеет умеренную долговую нагрузку и низкую оценку.
Все эти факторы делают компанию интересной к покупке в долгосрочный портфель. Однако из-за сильного роста акций за последние месяцы, лучше дождаться годового отчета, перед принятием инвестиционного решения. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют всего 0,4%. Стоимость акции на текущий момент – 0,77 р. На текущий момент справедливые уровни для покупки – 0,65 рублей за акцию.
⛏ Селигдар (#SELG). Компания входит в список крупнейших золотодобытчиков России, а также занимается добычей олова, вольфрама и меди. Как производитель золота Селигдар уступает Полюсу и ЮГК, однако компания представляет интерес за счет ожидаемого развития своего оловянного сегмента. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют около 3%. Стоимость акции на текущий момент – 69 р. Формировать позицию можно при снижении цены до 60 рублей за акцию.
📀Полиметалл (#POLY). Компания договорилась о полной продаже российских активов и стала полностью казахстанским производителем золота. При этом акции на МосБирже торгуются с премией к акциям на AIX, но выплаты дивидендов по ним проводиться не будут. Ввиду этого бумаги Полиметалла не являются инвестиционно привлекательным активом.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 1-2 компании из сектора добычи золота, если есть цель сделать ставку на рост золота или иметь часть защитных акций в портфеле. Также стоит учитывать, что золото торгуется в долларах и поэтому инвестиции в акции данных компаний можно рассматривать как средство защиты от ослабления рубля.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Подведем итоги недели на российском фондовом рынке
На прошедшей неделе российский рынок вновь продемонстрировал сильную динамику: Индекс МосБиржи #MOEX вырос на 1,8% и закрылся на отметке 3446,8 пунктов.
Рубль перешел к ослаблению. Курс доллара вырос ровно на 1% и в пятницу закрылся на уровне 93,43 рубля. На национальную валюту давит снижение объемов продажи валюты ЦБ одновременно с ростом покупок иностранной валюты и золота со стороны Минфина.
Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #ENPG +12,7%, #RUAL +10,9%, #GMKN +10,0% и #PLZL +8,8%.
На неделе первый зампред правительства Андрей Белоусов заявил, что рост ВВП России по итогам 2024 года может оказаться выше прогнозов и превысить 2,2%.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в свою очередь, вновь заявила, что пик инфляции в РФ уже пройден, однако регулятор, по-видимому, пока не намерен переходить к снижению ключевой ставки.
9 апреля Госдума приняла поправку в налоговый кодекс, которая подразумевает временное повышение НДПИ для золотодобытчиков. Однако негативный эффект от данной меры, как ожидается, будет незначительным: В Тинькофф прогнозируют, что он снизит прибыль Полюса на примерно 1%, ЮГК и Селигдара – в пределах 2%.
На неделе возобновились торги акциями Норникеля после сплита (в данном случае стоимости акции снизилась в 100 раз, а количетво увеличилось в 100 раз). На этом фоне и благодаря наблюдаемому росту цен на медь и никель на мировых рынках акции #GMKN выросли практически на 10%.
В пятницу прошло IPO «Займер». Несмотря на переподписку, компания разместилась по нижней границе диапазона, а акции не продемонстрировали значимого роста на старте торгов. Они закрылись чуть выше цены размещения. Также в пятницу МТС Банк официально объявил о проведении IPO – это уже более интересное размещение из финансового сектора, будем ждать диапазон оценки.
Если Вам интересна тема IPO и результаты за 2023 год, то ставьте 🔥
#обзор_рынка
На прошедшей неделе российский рынок вновь продемонстрировал сильную динамику: Индекс МосБиржи #MOEX вырос на 1,8% и закрылся на отметке 3446,8 пунктов.
Рубль перешел к ослаблению. Курс доллара вырос ровно на 1% и в пятницу закрылся на уровне 93,43 рубля. На национальную валюту давит снижение объемов продажи валюты ЦБ одновременно с ростом покупок иностранной валюты и золота со стороны Минфина.
Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #ENPG +12,7%, #RUAL +10,9%, #GMKN +10,0% и #PLZL +8,8%.
На неделе первый зампред правительства Андрей Белоусов заявил, что рост ВВП России по итогам 2024 года может оказаться выше прогнозов и превысить 2,2%.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в свою очередь, вновь заявила, что пик инфляции в РФ уже пройден, однако регулятор, по-видимому, пока не намерен переходить к снижению ключевой ставки.
9 апреля Госдума приняла поправку в налоговый кодекс, которая подразумевает временное повышение НДПИ для золотодобытчиков. Однако негативный эффект от данной меры, как ожидается, будет незначительным: В Тинькофф прогнозируют, что он снизит прибыль Полюса на примерно 1%, ЮГК и Селигдара – в пределах 2%.
На неделе возобновились торги акциями Норникеля после сплита (в данном случае стоимости акции снизилась в 100 раз, а количетво увеличилось в 100 раз). На этом фоне и благодаря наблюдаемому росту цен на медь и никель на мировых рынках акции #GMKN выросли практически на 10%.
В пятницу прошло IPO «Займер». Несмотря на переподписку, компания разместилась по нижней границе диапазона, а акции не продемонстрировали значимого роста на старте торгов. Они закрылись чуть выше цены размещения. Также в пятницу МТС Банк официально объявил о проведении IPO – это уже более интересное размещение из финансового сектора, будем ждать диапазон оценки.
Если Вам интересна тема IPO и результаты за 2023 год, то ставьте 🔥
#обзор_рынка
Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке? Часть 1.
Что такое IPO? Если упростить, то это процесс первичного появления акций компании на бирже.
Акции всех компаний, которые сейчас есть на бирже, когда-то начинали торговаться, вот первый день выхода на биржу и называется IPO.
Компания, вместе с другими участниками процесса определяет начальную стоимость акции - по этой цене акции могут купить инвесторы, участвующие в IPO через своего брокера. А далее акция начинает торговаться на бирже и ее цена изменяется в зависимости от спроса и предложения в результате биржевых торгов.
Что сейчас происходит со стоимостью акций компаний, которые вышле на IPO в 2023 году?
Генетико (#GECO)
Стоим ость размещения – 17,88 руб.
Текущая стоимость – 50,54 руб.
Рост – 183%
КарМани (#CARM)
Стоимость размещения – 3,16 руб.
Текущая стоимость – 2,6 руб.
Снижение – 21%
Астра (#ASTR)
Стоимость размещения – 333 руб.
Текущая стоимость – 612 руб.
Рост – 84%
Хендерсон (#HNFG)
Стоимость размещения – 675 руб.
Текущая стоимость – 761 руб.
Рост – 13%
ЕвроТранс (#EUTR)
Стоимость размещения – 250 руб.
Текущая стоимость – 246 руб.
Снижение – 2%
Южуралзолото (#UGLD)
Стоимость размещения – 0,6 руб.
Текущая стоимость – 1,09 руб.
Рост – 81%
Совкомбанк (#SVCB)
Стоимость размещения – 11,5 руб.
Текущая стоимость – 19,3 руб.
Рост – 67%
В следующем посте сделаем выводы из результатов этих IPO. А также постараемся понять, стоит ли участовать в следующих IPO или покупать акции уже после их размещения на бирже.
Ставьте 🔥 если это интересно.
Что такое IPO? Если упростить, то это процесс первичного появления акций компании на бирже.
Акции всех компаний, которые сейчас есть на бирже, когда-то начинали торговаться, вот первый день выхода на биржу и называется IPO.
Компания, вместе с другими участниками процесса определяет начальную стоимость акции - по этой цене акции могут купить инвесторы, участвующие в IPO через своего брокера. А далее акция начинает торговаться на бирже и ее цена изменяется в зависимости от спроса и предложения в результате биржевых торгов.
Что сейчас происходит со стоимостью акций компаний, которые вышле на IPO в 2023 году?
Генетико (#GECO)
Стоим ость размещения – 17,88 руб.
Текущая стоимость – 50,54 руб.
Рост – 183%
КарМани (#CARM)
Стоимость размещения – 3,16 руб.
Текущая стоимость – 2,6 руб.
Снижение – 21%
Астра (#ASTR)
Стоимость размещения – 333 руб.
Текущая стоимость – 612 руб.
Рост – 84%
Хендерсон (#HNFG)
Стоимость размещения – 675 руб.
Текущая стоимость – 761 руб.
Рост – 13%
ЕвроТранс (#EUTR)
Стоимость размещения – 250 руб.
Текущая стоимость – 246 руб.
Снижение – 2%
Южуралзолото (#UGLD)
Стоимость размещения – 0,6 руб.
Текущая стоимость – 1,09 руб.
Рост – 81%
Совкомбанк (#SVCB)
Стоимость размещения – 11,5 руб.
Текущая стоимость – 19,3 руб.
Рост – 67%
В следующем посте сделаем выводы из результатов этих IPO. А также постараемся понять, стоит ли участовать в следующих IPO или покупать акции уже после их размещения на бирже.
Ставьте 🔥 если это интересно.