Центробанк РФ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов

Отмечается, что всего таких признаков теперь шесть.

Так, переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться.

Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Она может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.

В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций о мошеннической операции.

#IT_News #банки #мошенничество #ЦБ

Подписаться

В Центробанке рассказали, что операции с цифровыми рублями будут осуществляться максимум за 10 секунд

Проект положения, разработанного Центробанком, устанавливает порядок управления рисками и непрерывностью функционирования платформы цифрового рубля.

Так, эта платформа будет считаться функционирующей, если доступ к ней и совершение операций будут круглосуточными и соответствовать регламенту.

Цифровой рубль – уникальный электронный код, в отличие от криптовалюты его эмитирует исключительно ЦБ.

Отмечается, что цифровой рубль обеспечен золотовалютными резервами и привязан к стоимости национальной валюты. Такие рубли будут храниться в цифровых кошельках на платформе регулятора.

Кроме того, указано, что операции должны проходить не более чем за десять секунд, в том числе: перевод цифровых рублей; пополнение счета; вывод средств со счета.

При этом сообщается, что прекращение операций более чем на четыре минуты будет считаться приостановлением работы платформы.

#IT_News #ЦБ #цифровой_рубль

Подписаться