Итоги 4 лет инвестиций. Часть 2: Российские акции
Для тех, кто следит за всеми постами здесь, результат инвестиций в российские акции за полные 4 года с момента открытия брокерского счета не станет неожиданностью. Мне удалось показать завидные темпы отрицательного роста!
▪️ На данный момент доля российских акций составляет 24% от всех акций или 16,7% от всех сбережений;
▪️ Доля российских акций (среди всех акций) выросла за год с 15% до 24% - это результат того, что с февраля я почти только их и покупаю;
▪️ Результат за 4 года инвестиций составляет -22,6% от того, что вложил;
▪️ Рынок акций РФ за последние 12 месяцев рухнул на 52%, мой портфель двигался синхронно и уполовинился;
▪️ Мне по-прежнему, вот уже на протяжении 4 лет, удается то, что считалось ранее невозможным: результат ручного сбора индекса Мосбиржи за полные 4 года сравним с результатом самого индекса с реинвестицией дивидендов (MCFTRR);
▪️ Полученный ранее обгон индекса на пару процентов нивелировался из-за моего сознательного отказа продавать акции Газпрома в середине июня, когда его вес значительно снизился;
▪️ Ковид выглядит очень мемно на фоне падения 2022 года;
▪️ Положительный результат есть только по трем бумагам: Фосагро (+50%), Магнит (+20%), Озон (+8%);
▪️ Остальные компании в минусах, самые крупные из которых: VK (-71%), Полиметалл (-69%), Аэрофлот (-66%) и ВТБ (-64%). Не зря вес Аэрофлота и ВТБ мной занижен вручную;
▪️ С начала года добавил в портфель +1,3 млн ₽, а он остался там же, где и был;
▪️ Несмотря на многочисленные отмены дивидендов, в 2022 году я уже точно получу больше, чем в 2021, а дивиденды в октябре почти покроют наши семейные расходы. Впрочем, это не так важно, т.к. их я реинвестирую.
Все подробности в посте на Пикабу: https://pikabu.ru/story/pensionnyie_sberezheniya_40letnego_pensionera_itogi_4_let_ch2_rossiyskie_aktsii_9523807
VC: https://vc.ru/finance/514222-itogi-4-let-investiciy-chast-2-rossiyskie-akcii
Для тех, кто следит за всеми постами здесь, результат инвестиций в российские акции за полные 4 года с момента открытия брокерского счета не станет неожиданностью. Мне удалось показать завидные темпы отрицательного роста!
▪️ На данный момент доля российских акций составляет 24% от всех акций или 16,7% от всех сбережений;
▪️ Доля российских акций (среди всех акций) выросла за год с 15% до 24% - это результат того, что с февраля я почти только их и покупаю;
▪️ Результат за 4 года инвестиций составляет -22,6% от того, что вложил;
▪️ Рынок акций РФ за последние 12 месяцев рухнул на 52%, мой портфель двигался синхронно и уполовинился;
▪️ Мне по-прежнему, вот уже на протяжении 4 лет, удается то, что считалось ранее невозможным: результат ручного сбора индекса Мосбиржи за полные 4 года сравним с результатом самого индекса с реинвестицией дивидендов (MCFTRR);
▪️ Полученный ранее обгон индекса на пару процентов нивелировался из-за моего сознательного отказа продавать акции Газпрома в середине июня, когда его вес значительно снизился;
▪️ Ковид выглядит очень мемно на фоне падения 2022 года;
▪️ Положительный результат есть только по трем бумагам: Фосагро (+50%), Магнит (+20%), Озон (+8%);
▪️ Остальные компании в минусах, самые крупные из которых: VK (-71%), Полиметалл (-69%), Аэрофлот (-66%) и ВТБ (-64%). Не зря вес Аэрофлота и ВТБ мной занижен вручную;
▪️ С начала года добавил в портфель +1,3 млн ₽, а он остался там же, где и был;
▪️ Несмотря на многочисленные отмены дивидендов, в 2022 году я уже точно получу больше, чем в 2021, а дивиденды в октябре почти покроют наши семейные расходы. Впрочем, это не так важно, т.к. их я реинвестирую.
Все подробности в посте на Пикабу: https://pikabu.ru/story/pensionnyie_sberezheniya_40letnego_pensionera_itogi_4_let_ch2_rossiyskie_aktsii_9523807
VC: https://vc.ru/finance/514222-itogi-4-let-investiciy-chast-2-rossiyskie-akcii
Пикабу
Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.2: Российские акции
Я уже четвертый год в режиме полной открытости рассказываю на Пикабу о том, как я формирую свой "личный пенсионный мини-фонд". Продолжаю серию постов с отчетом по результатам четвертого года Автор: sngisback
Сегодня сразу две новости, касаемые заблокированных активов:
1. РБК пишет: "ЕС подтвердил способ разморозить зависшие из-за санкций активы россиян"
Важно несильно обнадеживаться перспективами быстрого положительного решения. Насколько я понял, Еврокомиссия документально и с некоторыми дополнительными деталями подтвердила свою устно заявленную позицию 2-месячной давности. Решения по разблокировкам - в частном порядке или по определенному алгоритму - отданы на откуп Бельгийскому (Euroclear, ино-акции) и Люксембургскому (Clearstream, евробонды) регуляторам. Именно они могут принимать решения, не согласовывая с вышестоящим европейским регулятором, исходя из принципов соблюдения санкционного режима.
"Европейская комиссия подчеркивает, что предоставление средств и активов возможно, только если целью служит завершение операций, контрактов и других соглашений, заключенных с НРД до 3 июня текущего года (в тот день в отношении НРД были введены санкции ЕС). Провести все операции с российским депозитарием иностранным контрагентам необходимо до 7 января 2023 года".
Я не юрист, и у меня на этом моменте возник один вопрос: дает ли это возможность перечислить в НРД дивиденды, поступившие на счета Euroclear в период с 24.02.2022 по 03.06.2022? 🤔
2. Тинькофф сегодня в 16:30 по Москве откроет внебиржевые торги десятью ценными бумагами, которые ранее также торговались на внебиржевой секции СПБ Биржи, а с начала марта торги по ним не проводились. Среди этих бумаг 5 ETF (VOO, KWEB, QQQ, SQQQ, CQQQ) и 5 акций (Airbus, Samsung, Tilray, Virgin Orbit, SmileDirectClub). Это событие примечательно тем, что торги этими бумагами будут проходить только внутри России, покупателями и продавцами будут такие же забаненные внутри периметра НРД участники. Если говорить о том, что рынок эффективен, и вся инсайдерская информация есть у разных участников торгов, то такие торги - очень полезная штука. Мы узнаем, какой дисконт закладывается в стоимость активов, и этот дисконт нам расскажет о том, какие шансы на разблокировку активов в обозримом будущем имеются. Обязательно буду следить за тем, с каким дисконтом эти торги откроются, и как он будет меняться с течением времени.
Кстати, комиссия за продажу таких бумаг составит аж 3%. А комиссия за покупку - 0%. Таким образом, Тинькофф как бы стимулирует "покупать", но не "продавать". А будут ли покупатели?.. 🤔
@finindie
1. РБК пишет: "ЕС подтвердил способ разморозить зависшие из-за санкций активы россиян"
Важно несильно обнадеживаться перспективами быстрого положительного решения. Насколько я понял, Еврокомиссия документально и с некоторыми дополнительными деталями подтвердила свою устно заявленную позицию 2-месячной давности. Решения по разблокировкам - в частном порядке или по определенному алгоритму - отданы на откуп Бельгийскому (Euroclear, ино-акции) и Люксембургскому (Clearstream, евробонды) регуляторам. Именно они могут принимать решения, не согласовывая с вышестоящим европейским регулятором, исходя из принципов соблюдения санкционного режима.
"Европейская комиссия подчеркивает, что предоставление средств и активов возможно, только если целью служит завершение операций, контрактов и других соглашений, заключенных с НРД до 3 июня текущего года (в тот день в отношении НРД были введены санкции ЕС). Провести все операции с российским депозитарием иностранным контрагентам необходимо до 7 января 2023 года".
Я не юрист, и у меня на этом моменте возник один вопрос: дает ли это возможность перечислить в НРД дивиденды, поступившие на счета Euroclear в период с 24.02.2022 по 03.06.2022? 🤔
2. Тинькофф сегодня в 16:30 по Москве откроет внебиржевые торги десятью ценными бумагами, которые ранее также торговались на внебиржевой секции СПБ Биржи, а с начала марта торги по ним не проводились. Среди этих бумаг 5 ETF (VOO, KWEB, QQQ, SQQQ, CQQQ) и 5 акций (Airbus, Samsung, Tilray, Virgin Orbit, SmileDirectClub). Это событие примечательно тем, что торги этими бумагами будут проходить только внутри России, покупателями и продавцами будут такие же забаненные внутри периметра НРД участники. Если говорить о том, что рынок эффективен, и вся инсайдерская информация есть у разных участников торгов, то такие торги - очень полезная штука. Мы узнаем, какой дисконт закладывается в стоимость активов, и этот дисконт нам расскажет о том, какие шансы на разблокировку активов в обозримом будущем имеются. Обязательно буду следить за тем, с каким дисконтом эти торги откроются, и как он будет меняться с течением времени.
Кстати, комиссия за продажу таких бумаг составит аж 3%. А комиссия за покупку - 0%. Таким образом, Тинькофф как бы стимулирует "покупать", но не "продавать". А будут ли покупатели?.. 🤔
@finindie
Внебиржевые торги запертыми в НРД активами стартовали.
▪️ VOO - крупнейший ETF на индекс S&P500, покупают по $260, дисконт к рыночной цене в США составляет 22%.
▪️ QQQ - крупнейший ETF на индекс NASDAQ 100, покупают по $200, дисконт к рыночной цене в США составляет 26.5%.
▪️ KWEB - популярный ETF на интернет-компании Китая, покупают по $18,20, дисконт к рыночной цене в США составляет 27%.
Откровенно говоря, ожидал бóльшие дисконты. Всем хорошей пятницы и хороших выходных!
@finindie
▪️ VOO - крупнейший ETF на индекс S&P500, покупают по $260, дисконт к рыночной цене в США составляет 22%.
▪️ QQQ - крупнейший ETF на индекс NASDAQ 100, покупают по $200, дисконт к рыночной цене в США составляет 26.5%.
▪️ KWEB - популярный ETF на интернет-компании Китая, покупают по $18,20, дисконт к рыночной цене в США составляет 27%.
Откровенно говоря, ожидал бóльшие дисконты. Всем хорошей пятницы и хороших выходных!
@finindie
Результаты 4 лет инвестиций. Совокупный итог
Основная моя идея заключается в следующем: взяв за основу сбережений акции самых разных крупнейших компаний, я смогу на длительной дистанции иметь результат на несколько процентов выше инфляции. Это позволит мне сохранить ценность денег сквозь годы. В общем-то, до февраля 2022 года план выглядел крепким, результаты были даже выше ожиданий. Сейчас такой план выглядит хрупким, но я продолжаю его придерживаться, несмотря ни на что.
▪️ Аллокация активов сегодня: 76% в акциях, 18% в деньгах и на вкладах, 3,5% в "подушке" (по сути, то же самое что и деньги, можно считать вместе), 2,5% в облигациях.
▪️ Внутри акций распределение сейчас такое: 73% акции США, 21% акции РФ, 6% - акции остального мира.
▪️ Большая позиция в деньгах + облигациях (свыше 20%) значительно отличается от целевого значения. Целевое распределение по-прежнему видится как 90/10. Я буду к этому стремиться, но не сразу. Здесь очень много психологии, не так уж и просто оказалось закидывать в акции огромные котлеты денег на падающем рынке.
▪️ Сейчас накоплено 100 ежемесячных расходов. Напомню, что цель - 300 ежемесячных расходов (почему 300 - ответ здесь).
▪️70% сбережений сейчас в валюте и 30% в рублях.
▪️ Валютная переоценка долларовых активов жесточайшим образом действует на общий результат. Укрепление рубля с 75₽ за доллар до 62₽ за доллар принесло мне минус 2 миллиона ₽.
▪️Общий результат по акциям демонстрирует "отрицательный рост": -3% годовых в $$$. С учетом результатов денежных вкладов и облигаций я примерно в нуле.
▪️Общий результат по акциям в рублях: -10% годовых. С учетом результатов денежных вкладов и облигаций это примерно -7% годовых. В рублях я в минусе, в первую очередь из-за аномального укрепления рубля.
Развернутый пост здесь: https://pikabu.ru/story/pensionnyie_sberezheniya_40letnego_pensionera_itogi_4_let_ch3_sovokupnyiy_itog_9539984
@finindie
———
Основная моя идея заключается в следующем: взяв за основу сбережений акции самых разных крупнейших компаний, я смогу на длительной дистанции иметь результат на несколько процентов выше инфляции. Это позволит мне сохранить ценность денег сквозь годы. В общем-то, до февраля 2022 года план выглядел крепким, результаты были даже выше ожиданий. Сейчас такой план выглядит хрупким, но я продолжаю его придерживаться, несмотря ни на что.
▪️ Аллокация активов сегодня: 76% в акциях, 18% в деньгах и на вкладах, 3,5% в "подушке" (по сути, то же самое что и деньги, можно считать вместе), 2,5% в облигациях.
▪️ Внутри акций распределение сейчас такое: 73% акции США, 21% акции РФ, 6% - акции остального мира.
▪️ Большая позиция в деньгах + облигациях (свыше 20%) значительно отличается от целевого значения. Целевое распределение по-прежнему видится как 90/10. Я буду к этому стремиться, но не сразу. Здесь очень много психологии, не так уж и просто оказалось закидывать в акции огромные котлеты денег на падающем рынке.
▪️ Сейчас накоплено 100 ежемесячных расходов. Напомню, что цель - 300 ежемесячных расходов (почему 300 - ответ здесь).
▪️70% сбережений сейчас в валюте и 30% в рублях.
▪️ Валютная переоценка долларовых активов жесточайшим образом действует на общий результат. Укрепление рубля с 75₽ за доллар до 62₽ за доллар принесло мне минус 2 миллиона ₽.
▪️Общий результат по акциям демонстрирует "отрицательный рост": -3% годовых в $$$. С учетом результатов денежных вкладов и облигаций я примерно в нуле.
▪️Общий результат по акциям в рублях: -10% годовых. С учетом результатов денежных вкладов и облигаций это примерно -7% годовых. В рублях я в минусе, в первую очередь из-за аномального укрепления рубля.
Развернутый пост здесь: https://pikabu.ru/story/pensionnyie_sberezheniya_40letnego_pensionera_itogi_4_let_ch3_sovokupnyiy_itog_9539984
@finindie
———
Пикабу
Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.3: Совокупный итог
Автор: sngisback
Компании с малой капитализацией (РФ)
На прошлом воскресном прямом эфире я обещал подумать над тем, стоит ли включать компании из индекса средней и малой капитализации в портфель.
Вот несколько мыслей и фактов на этот счет:
▪️ Индекс компаний средней и малой капитализации показывает примерно такую же динамику как и основной Индекс Мосбиржи с начала года (см. график №1): -44% против -46% с учетом дивидендов.
▪️ Летом индекс малых компаний очень хорошо отскочил, разница с крупными компаниями была 10-12%. Но после 21 сентября они приуныли, потеряв все преимущество.
▪️ В индекс компаний средней и малой капитализации входит 36 компаний. Из них 8 компаний присутствуют и в основном индексе Мосбиржи. Правда, здесь они на первых местах с огромным весом, а в основном - они на последних местах с мелким весом (что в общем-то логично).
▪️ Если выделить кусок средств под закупку нового Индекса, можно получить значительное увеличение веса "повторок", что нежелательно. Кстати, результат этих "повторок" очень слабый: POLY -81%, AFLT -62%, VKCO -55% и так далее.
▪️ Совокупный вес 8 "повторок" в индексе компаний средней и малой капитализации составляет 47,5%. Считай, половина.
▪️ Вес Аэрофлота 4%. Перспективы этой компании стали мемом.
▪️ Всего две компании из индекса малой капитализации показали положительный результат в 2022 году: Дальневосточное морское пароходство +29%, Positive Technologies +27% (см. график №2). Все остальные в минусе, но есть десяток показавших несильный минус. Для сравнения, в основном индексе лучшие результаты с начала года у Фосагро (-2%), Русгидро (-1%). Положительных результатов на данный момент в основном Индексе Мосбиржи просто нет.
С одной стороны, на компании с малой капитализацией международные санкции действуют в меньшей степени, так что долгосрочный результат может отличаться в лучшую сторону. А может и не отличаться. А может и наоборот.
Если я решу отдать часть портфеля компаниям малой капитализации, мне придется заниматься дополнительной операционкой, связанной с поддержкой франкенштейна: индекса без 8 "повторок". В такой индекс войдет 28 компаний, а результат будет отличаться значительно. В индексе куча новых компаний, 6 из 28 - депозитарные расписки, некоторые из них упали на 70-80%. Со всем этим дерьмом придется разбираться и дополнительно что-то отсеивать (или покупать без разбору, а потом пожинать плоды).
Единственный очевидный плюс: это хорошая инвестиция в контент. Появится ещё одна тема для обсуждения, взгляд на рынок расширится. Инвестиции в "Белугу" могут привлечь любителей "Белуги". Причем, как любителей компании, так и любителей продукции.
Решение не принято, минусы перевешивают плюсы. Буду думать дальше.
@finindie
На прошлом воскресном прямом эфире я обещал подумать над тем, стоит ли включать компании из индекса средней и малой капитализации в портфель.
Вот несколько мыслей и фактов на этот счет:
▪️ Индекс компаний средней и малой капитализации показывает примерно такую же динамику как и основной Индекс Мосбиржи с начала года (см. график №1): -44% против -46% с учетом дивидендов.
▪️ Летом индекс малых компаний очень хорошо отскочил, разница с крупными компаниями была 10-12%. Но после 21 сентября они приуныли, потеряв все преимущество.
▪️ В индекс компаний средней и малой капитализации входит 36 компаний. Из них 8 компаний присутствуют и в основном индексе Мосбиржи. Правда, здесь они на первых местах с огромным весом, а в основном - они на последних местах с мелким весом (что в общем-то логично).
▪️ Если выделить кусок средств под закупку нового Индекса, можно получить значительное увеличение веса "повторок", что нежелательно. Кстати, результат этих "повторок" очень слабый: POLY -81%, AFLT -62%, VKCO -55% и так далее.
▪️ Совокупный вес 8 "повторок" в индексе компаний средней и малой капитализации составляет 47,5%. Считай, половина.
▪️ Вес Аэрофлота 4%. Перспективы этой компании стали мемом.
▪️ Всего две компании из индекса малой капитализации показали положительный результат в 2022 году: Дальневосточное морское пароходство +29%, Positive Technologies +27% (см. график №2). Все остальные в минусе, но есть десяток показавших несильный минус. Для сравнения, в основном индексе лучшие результаты с начала года у Фосагро (-2%), Русгидро (-1%). Положительных результатов на данный момент в основном Индексе Мосбиржи просто нет.
С одной стороны, на компании с малой капитализацией международные санкции действуют в меньшей степени, так что долгосрочный результат может отличаться в лучшую сторону. А может и не отличаться. А может и наоборот.
Если я решу отдать часть портфеля компаниям малой капитализации, мне придется заниматься дополнительной операционкой, связанной с поддержкой франкенштейна: индекса без 8 "повторок". В такой индекс войдет 28 компаний, а результат будет отличаться значительно. В индексе куча новых компаний, 6 из 28 - депозитарные расписки, некоторые из них упали на 70-80%. Со всем этим дерьмом придется разбираться и дополнительно что-то отсеивать (или покупать без разбору, а потом пожинать плоды).
Единственный очевидный плюс: это хорошая инвестиция в контент. Появится ещё одна тема для обсуждения, взгляд на рынок расширится. Инвестиции в "Белугу" могут привлечь любителей "Белуги". Причем, как любителей компании, так и любителей продукции.
Решение не принято, минусы перевешивают плюсы. Буду думать дальше.
@finindie
В последнее время появляется много новостей про заблокированные активы.
Фактура, на которую я обращаю внимание:
1. 6 октября ЕС опубликовал журнал с разъяснениями по санкциям. Среди прочего есть поправки в пункт 6b регламента "Regulation (EU) No 269/2014" (см. страницу 77 первоисточника). Они написаны на юридическом языке, который на человеческий лично я могу перевести с большим трудом. Но как я понял, здесь прописано право клиента-частного лица, имеющего "некоторые замороженные средства" ("certain frozen funds") обратиться с заявлением на разблокировку.
2. НРД на внеочередном заседании "Клуба защиты инвесторов" предложил дождаться какого-либо ответа на запросы к евро-регуляторам до конца октября. Если ответа не будет, с ноября НРД предлагает начать общаться с ними при помощи персональных заявлений.
3. Открытие Брокер (предпоследняя организация, от которой ждешь какой-то активности по этой проблеме) внезапно придумал какую-то "рабочую группу" по разблокировке активов. Среди прочего, одной из целей является "подготовка проекта типового обращения к иностранным регуляторам с целью разблокировки активов".
4. Сначала Тинькофф, а за ним и Финам запускают внебиржевые торги заблокированными активами внутри своей инфраструктуры и между клиентами одного брокера. На самом деле, у этих торгов может быть сразу две цели: 1). дать ликвидность тем, кому нужно прямо сейчас выйти, несмотря на скидку и 2). в случае возможных разблокировок внебиржевые торги могут стать вариантом выхода для тех, кто по тем или иным причинам не сможет получить разрешение стандартным путём. Если бы мы исходили только лишь из причины #1, то ничего не запрещало запустить внебиржевые торги и ранее. Но почему-то это совпадает сейчас по времени со слухами о возможном начале движения зависших активов.
Я думаю, мы все должны быть готовы к сценарию с подачей персональных заявлений в бельгийское финансовое управление в ноябре-декабре. Брокеры станут организаторами сбора таких заявлений от своих клиентов. Посмотрим, что из этого получится.
@finindie
Фактура, на которую я обращаю внимание:
1. 6 октября ЕС опубликовал журнал с разъяснениями по санкциям. Среди прочего есть поправки в пункт 6b регламента "Regulation (EU) No 269/2014" (см. страницу 77 первоисточника). Они написаны на юридическом языке, который на человеческий лично я могу перевести с большим трудом. Но как я понял, здесь прописано право клиента-частного лица, имеющего "некоторые замороженные средства" ("certain frozen funds") обратиться с заявлением на разблокировку.
2. НРД на внеочередном заседании "Клуба защиты инвесторов" предложил дождаться какого-либо ответа на запросы к евро-регуляторам до конца октября. Если ответа не будет, с ноября НРД предлагает начать общаться с ними при помощи персональных заявлений.
3. Открытие Брокер (предпоследняя организация, от которой ждешь какой-то активности по этой проблеме) внезапно придумал какую-то "рабочую группу" по разблокировке активов. Среди прочего, одной из целей является "подготовка проекта типового обращения к иностранным регуляторам с целью разблокировки активов".
4. Сначала Тинькофф, а за ним и Финам запускают внебиржевые торги заблокированными активами внутри своей инфраструктуры и между клиентами одного брокера. На самом деле, у этих торгов может быть сразу две цели: 1). дать ликвидность тем, кому нужно прямо сейчас выйти, несмотря на скидку и 2). в случае возможных разблокировок внебиржевые торги могут стать вариантом выхода для тех, кто по тем или иным причинам не сможет получить разрешение стандартным путём. Если бы мы исходили только лишь из причины #1, то ничего не запрещало запустить внебиржевые торги и ранее. Но почему-то это совпадает сейчас по времени со слухами о возможном начале движения зависших активов.
Я думаю, мы все должны быть готовы к сценарию с подачей персональных заявлений в бельгийское финансовое управление в ноябре-декабре. Брокеры станут организаторами сбора таких заявлений от своих клиентов. Посмотрим, что из этого получится.
@finindie
Итоги конкурса по санкциям
27 сентября я предложил вам угадать те санкции, которые могут быть наложены на Россию в период с конца сентября до середины октября. Под постом собралось более 300 комментариев. Были самые разные предположения - в первую очередь такие, которые озвучивали разного рода политические и экономические эксперты в тот момент. Очень многое не сбылось, но что-то моим подписчикам все-таки удалось угадать.
1). Kot Kot: Вангую от противного: НКЦ НЕ отключат
НКЦ действительно не отключили, несмотря на то, что это считалось основным сценарием.
2). Dim Dimich: Усилят запрет на технологии и технологичное оборудование США/Евросоюза - т.е. расширят список таких технологий и оборудования
В 8 пакете санкций от ЕС введен запрет на поставки в Россию электронных компонентов, которые могут использоваться в российских вооружениях, полупроводниковые приборы (диоды, транзисторы и т.д.), процессоры и контроллеры, запоминающие устройства.
3). Дмитрий Maz: Добавят ещё 10 неизвестных депутатов в список невыездных
США 30 сентября ввели санкции в отношении 109 депутатов Государственной думы и 169 членов Совета Федерации. По-моему, это угадать было проще всего остального.
4). Nikita: Бан на поставку продукции сексшопов в РФ
Звучит может быть и смешно, но... ЕС запрещает экспорт в Россию товаров, «которые могут использоваться для смертной казни, пыток или другого жестокого, бесчеловечного или унижающего достоинство обращения». Некоторые товары действительно могут пропасть из секс-шопов...
5). BB: Санкции по теме выборов на «новые территории». Кто организовывал, спонсировал, участвовал. Мой приз прошу отправить на благотворительность
Евросоюз добавил в санкционный список некоторое количество граждан, причастных к референдумам на территориях Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей.
На этом список победителей закончу. Очень близкими (но на мой взгляд не совсем угадавшими) оказались несколько человек, ожидающих санкции на компанию НЛМК. Дело в том, что прямых санкций на компанию не было, но введен запрет на импорт российских стальных полуфабрикатов в ЕС, что частично касается и НЛМК тоже. Много участников в разном виде говорили о санкциях на IT: от запрета на софт до прямых санкций на Яндекс. Но ЕС ввели санкции на немного другие услуги: компании из ЕС больше не могут оказывать российским заказчикам инженерные, архитектурные, консалтинговые услуги. А вот бан на криптокошельки вообще никто угадать не смог. Это стало полной неожиданностью. Впрочем, как и попадание Эльвиры Набиуллиной в санкционный список США.
@finindie
27 сентября я предложил вам угадать те санкции, которые могут быть наложены на Россию в период с конца сентября до середины октября. Под постом собралось более 300 комментариев. Были самые разные предположения - в первую очередь такие, которые озвучивали разного рода политические и экономические эксперты в тот момент. Очень многое не сбылось, но что-то моим подписчикам все-таки удалось угадать.
1). Kot Kot: Вангую от противного: НКЦ НЕ отключат
НКЦ действительно не отключили, несмотря на то, что это считалось основным сценарием.
2). Dim Dimich: Усилят запрет на технологии и технологичное оборудование США/Евросоюза - т.е. расширят список таких технологий и оборудования
В 8 пакете санкций от ЕС введен запрет на поставки в Россию электронных компонентов, которые могут использоваться в российских вооружениях, полупроводниковые приборы (диоды, транзисторы и т.д.), процессоры и контроллеры, запоминающие устройства.
3). Дмитрий Maz: Добавят ещё 10 неизвестных депутатов в список невыездных
США 30 сентября ввели санкции в отношении 109 депутатов Государственной думы и 169 членов Совета Федерации. По-моему, это угадать было проще всего остального.
4). Nikita: Бан на поставку продукции сексшопов в РФ
Звучит может быть и смешно, но... ЕС запрещает экспорт в Россию товаров, «которые могут использоваться для смертной казни, пыток или другого жестокого, бесчеловечного или унижающего достоинство обращения». Некоторые товары действительно могут пропасть из секс-шопов...
5). BB: Санкции по теме выборов на «новые территории». Кто организовывал, спонсировал, участвовал. Мой приз прошу отправить на благотворительность
Евросоюз добавил в санкционный список некоторое количество граждан, причастных к референдумам на территориях Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей.
На этом список победителей закончу. Очень близкими (но на мой взгляд не совсем угадавшими) оказались несколько человек, ожидающих санкции на компанию НЛМК. Дело в том, что прямых санкций на компанию не было, но введен запрет на импорт российских стальных полуфабрикатов в ЕС, что частично касается и НЛМК тоже. Много участников в разном виде говорили о санкциях на IT: от запрета на софт до прямых санкций на Яндекс. Но ЕС ввели санкции на немного другие услуги: компании из ЕС больше не могут оказывать российским заказчикам инженерные, архитектурные, консалтинговые услуги. А вот бан на криптокошельки вообще никто угадать не смог. Это стало полной неожиданностью. Впрочем, как и попадание Эльвиры Набиуллиной в санкционный список США.
@finindie
Компанию на букву М* внесли в список экстремистских организаций. Что с акциями делать будешь?
Думаю, все поняли, о какой компании идет речь. На данный момент в разблокированном состоянии находится лишь 25% от всей позиции. Результат по ним на данный момент -42%. Я планирую продать то, что можно продать, в тот же момент перекинув деньги в $TSPX, дабы не менять экспозицию на американский рынок. По заблокированным сделать все равно ничего нельзя, так что от меня последующие возможные события, связанные с этими акциями, к сожалению, не зависят. Думаю, в такой же ситуации находится много людей - еще несколько десятков (а то и сотен) тысяч частных инвесторов в стране.
* Признана экстремистской организацией и запрещена в РФ.
Думаю, все поняли, о какой компании идет речь. На данный момент в разблокированном состоянии находится лишь 25% от всей позиции. Результат по ним на данный момент -42%. Я планирую продать то, что можно продать, в тот же момент перекинув деньги в $TSPX, дабы не менять экспозицию на американский рынок. По заблокированным сделать все равно ничего нельзя, так что от меня последующие возможные события, связанные с этими акциями, к сожалению, не зависят. Думаю, в такой же ситуации находится много людей - еще несколько десятков (а то и сотен) тысяч частных инвесторов в стране.
* Признана экстремистской организацией и запрещена в РФ.
Средняя ставка по ипотеке в РФ в сентябре составила 6,68% (данные ЦБ РФ).
Средняя ставка по ипотеке в США по состоянию на середину октября составила 6,92% (данные ФРС, Freddie Mac).
Ипотека в России дешевле ипотеки в США впервые за всю историю существования нашего ипотечного рынка. Удивительное рядом.
@finindie
Средняя ставка по ипотеке в США по состоянию на середину октября составила 6,92% (данные ФРС, Freddie Mac).
Ипотека в России дешевле ипотеки в США впервые за всю историю существования нашего ипотечного рынка. Удивительное рядом.
@finindie
СПБ Биржа разблокирует часть иностранных акций
СПБ Биржа предоставит возможность с 31 октября 2022 года заключать биржевые сделки с частью иностранных ценных бумаг, ранее находившихся на неторговых счетах.
Стоимость ценных бумаг, которые будут переведены на торговые счета, составит $312 млн.
СПБ Биржа достигла договоренностей с иностранным институциональным инвестором. Этот инвестор обменяет свои свободно обращающиеся бумаги на равное количество бумаг тех же эмитентов, которые находятся на неторговых разделах участников торгов и цепочка учета прав по которым включает НРД. При такой процедуре обмена дисконтов не возникает: такие операции являются депозитарными, а не сделками купли-продажи.
СПБ Банк распределит разблокированные бумаги среди брокеров пропорционально количеству ценных бумаг соответствующего наименования, которые находятся у них на неторговых разделах. Каждый брокер будет самостоятельно определять порядок распределения полученных ценных бумаг среди своих клиентов.
Ссылка на новость
———
Новость хорошая, и здесь есть ряд моментов, на которые я обращаю внимание:
1. $312 млн (около 19 млрд ₽) - деньги немалые. Такой объем средств даже для морганов и гольдманов является значительным, что уж говорить об остальных мировых институциональных инвесторах. Благотворительности ради никто такой объем 1:1 без явной выгоды для себя обменивать не будет. Интересно, а что же загадочный "институциональный инвестор" с этого будет иметь?
2. В неофициальных комментариях говорят о том, что эта сумма равна примерно 10% от всех бумаг в блоке на СПБ Бирже. Получается, что всего стоимость заблокированных акций насчитывает около $3 млрд (чуть менее 200 млрд ₽), что на порядок ниже ранее озвучиваемых 6 трлн ₽. Я догадывался, что в оценке 6 триллионов учитывается значительное количество еврооблигаций, принадлежащих в первую очередь нашим банкам, а не физлицам. Догадки подтверждаются: иностранные акции с СПБ Биржи - это небольшая капля в море заблокированных активов.
3. Акции будут разблокированы равномерно среди брокеров. И здесь будет очередной тест на вшивость, коих 2022 год нам подкинул немало. Если ваш брокер справедливо, равномерно (и при этом оперативно) разблокирует часть бумаг - то он прошел тест. Но я уверен, что будет ряд брокеров, которые придумают целую кучу вранья, дабы не разблокировать акции плебеев, а за их счет разблокировать не 10%, а все 100% акций своих особо ценных клиентов. Знайте, что если у вас не будет разблокировано 10% от счета, это будет означать, что причитающаяся вам часть разблокирована у того Васи - друга-брата-свата вашего брокера.
4. Это удивительно, но в списке разблокируемых бумаг нет ни BNY Mellon (партнеры СПБ Биржи), ни Morgan'ов, ни BofA, ни Citi. Единственный фин. гигант, оказавшийся в списке (часть или все акции которого будут разблокированы), - это Goldman Sachs. Никаких закономерностей, простое совпадение!
@finindie
СПБ Биржа предоставит возможность с 31 октября 2022 года заключать биржевые сделки с частью иностранных ценных бумаг, ранее находившихся на неторговых счетах.
Стоимость ценных бумаг, которые будут переведены на торговые счета, составит $312 млн.
СПБ Биржа достигла договоренностей с иностранным институциональным инвестором. Этот инвестор обменяет свои свободно обращающиеся бумаги на равное количество бумаг тех же эмитентов, которые находятся на неторговых разделах участников торгов и цепочка учета прав по которым включает НРД. При такой процедуре обмена дисконтов не возникает: такие операции являются депозитарными, а не сделками купли-продажи.
СПБ Банк распределит разблокированные бумаги среди брокеров пропорционально количеству ценных бумаг соответствующего наименования, которые находятся у них на неторговых разделах. Каждый брокер будет самостоятельно определять порядок распределения полученных ценных бумаг среди своих клиентов.
Ссылка на новость
———
Новость хорошая, и здесь есть ряд моментов, на которые я обращаю внимание:
1. $312 млн (около 19 млрд ₽) - деньги немалые. Такой объем средств даже для морганов и гольдманов является значительным, что уж говорить об остальных мировых институциональных инвесторах. Благотворительности ради никто такой объем 1:1 без явной выгоды для себя обменивать не будет. Интересно, а что же загадочный "институциональный инвестор" с этого будет иметь?
2. В неофициальных комментариях говорят о том, что эта сумма равна примерно 10% от всех бумаг в блоке на СПБ Бирже. Получается, что всего стоимость заблокированных акций насчитывает около $3 млрд (чуть менее 200 млрд ₽), что на порядок ниже ранее озвучиваемых 6 трлн ₽. Я догадывался, что в оценке 6 триллионов учитывается значительное количество еврооблигаций, принадлежащих в первую очередь нашим банкам, а не физлицам. Догадки подтверждаются: иностранные акции с СПБ Биржи - это небольшая капля в море заблокированных активов.
3. Акции будут разблокированы равномерно среди брокеров. И здесь будет очередной тест на вшивость, коих 2022 год нам подкинул немало. Если ваш брокер справедливо, равномерно (и при этом оперативно) разблокирует часть бумаг - то он прошел тест. Но я уверен, что будет ряд брокеров, которые придумают целую кучу вранья, дабы не разблокировать акции плебеев, а за их счет разблокировать не 10%, а все 100% акций своих особо ценных клиентов. Знайте, что если у вас не будет разблокировано 10% от счета, это будет означать, что причитающаяся вам часть разблокирована у того Васи - друга-брата-свата вашего брокера.
4. Это удивительно, но в списке разблокируемых бумаг нет ни BNY Mellon (партнеры СПБ Биржи), ни Morgan'ов, ни BofA, ни Citi. Единственный фин. гигант, оказавшийся в списке (часть или все акции которого будут разблокированы), - это Goldman Sachs. Никаких закономерностей, простое совпадение!
@finindie
Народный портфель СПБ Биржи. Результаты первого года
Год назад СПБ Биржа решила публиковать данные о "народном индексе" - этаком виртуальном портфеле, основанном на данных о ценных бумагах, которые наиболее популярны среди частных инвесторов. Тогда я выразил некоторое сомнение в том, что такому среднестатистическому инвестору удастся показать результат лучше, чем результат индекса S&P500. Это был слишком простой прогноз.
По итогам первого года наблюдений, результат S&P500: -14%, а результат SPB100: -35%.
Проигрыш значительный, и в ближайшие лет 5 такое не отыграть. Кстати, никакие комиссии за сделки в результате не учитываются, ровно как и плечевые убытки. Уверен, с их учетом средний результат еще более плачевный. Но как российскому частному инвестору удалось настолько сильно отстать?
▪️ Огромную популярность среди российских частных инвесторов, решивших пойти по пути выбора отдельных акций, имели хайповые и мемные акции. Большой популярностью также обладают акции, выбранные по принципу "это уже слишком сильно упало, поэтому отрастёт".
▪️ Так, топ-1 по доле в портфелях частных инвесторов - Alibaba Group ($BABA) - так и осталась топ-1. Уверен, год назад она набиралась активно именно по принципу "очень сильно упала". Но вот незадача: за последний год она снизилась ещё на 64%!
▪️ Год назад Топ-2 занимала хайповая "Галя" - Virgin Galactic ($SPCE). Результат удручающий: падение на 77% за последний год. Хайп спадает, надежда на сценарий "пружина сжимается, иксы неизбежны" угасает, так что удельный вес "Гали" в портфелях частных инвесторов снизился почти в два раза.
▪️ По принципу "слишком сильно упало" в портфелях частных инвесторов большие доли занимали другие китайские акции: Baidu, Vipshop, TAL, MOMO и проч. Их результат за последний год варьируется от -27% до -60%.
▪️ Ставка на мемные акции тоже не сработала. Они показывают просто ужасный результат: Clover Health (-79%), Zynerba (-81%), Coinbase (-77%), bluebird bio (-55%), ContextLogic (-86%), Teladoc (-80%). Одной из самых "удачных" мемных акций стал "Перч" - G1 Therapeutics ($GTHX) - он упал всего лишь на 18% за год.
▪️ Совокупный народный портфель упал всего лишь на 35% на фоне таких ужасных результатов некоторых компонентов только благодаря тому, что некоторые люди по-прежнему держат позиции в очень скучных гигантах типа Apple (+3%), Coca Cola (+11%) или Exxon Mobil (+75%).
Фондовый рынок и ранее был для многих аналогом казино - местом, где можно получить острые эмоции, делая ставки и проигрывая деньги. А из-за событий последнего года почти не осталось людей, думающих иначе.
@finindie
Год назад СПБ Биржа решила публиковать данные о "народном индексе" - этаком виртуальном портфеле, основанном на данных о ценных бумагах, которые наиболее популярны среди частных инвесторов. Тогда я выразил некоторое сомнение в том, что такому среднестатистическому инвестору удастся показать результат лучше, чем результат индекса S&P500. Это был слишком простой прогноз.
По итогам первого года наблюдений, результат S&P500: -14%, а результат SPB100: -35%.
Проигрыш значительный, и в ближайшие лет 5 такое не отыграть. Кстати, никакие комиссии за сделки в результате не учитываются, ровно как и плечевые убытки. Уверен, с их учетом средний результат еще более плачевный. Но как российскому частному инвестору удалось настолько сильно отстать?
▪️ Огромную популярность среди российских частных инвесторов, решивших пойти по пути выбора отдельных акций, имели хайповые и мемные акции. Большой популярностью также обладают акции, выбранные по принципу "это уже слишком сильно упало, поэтому отрастёт".
▪️ Так, топ-1 по доле в портфелях частных инвесторов - Alibaba Group ($BABA) - так и осталась топ-1. Уверен, год назад она набиралась активно именно по принципу "очень сильно упала". Но вот незадача: за последний год она снизилась ещё на 64%!
▪️ Год назад Топ-2 занимала хайповая "Галя" - Virgin Galactic ($SPCE). Результат удручающий: падение на 77% за последний год. Хайп спадает, надежда на сценарий "пружина сжимается, иксы неизбежны" угасает, так что удельный вес "Гали" в портфелях частных инвесторов снизился почти в два раза.
▪️ По принципу "слишком сильно упало" в портфелях частных инвесторов большие доли занимали другие китайские акции: Baidu, Vipshop, TAL, MOMO и проч. Их результат за последний год варьируется от -27% до -60%.
▪️ Ставка на мемные акции тоже не сработала. Они показывают просто ужасный результат: Clover Health (-79%), Zynerba (-81%), Coinbase (-77%), bluebird bio (-55%), ContextLogic (-86%), Teladoc (-80%). Одной из самых "удачных" мемных акций стал "Перч" - G1 Therapeutics ($GTHX) - он упал всего лишь на 18% за год.
▪️ Совокупный народный портфель упал всего лишь на 35% на фоне таких ужасных результатов некоторых компонентов только благодаря тому, что некоторые люди по-прежнему держат позиции в очень скучных гигантах типа Apple (+3%), Coca Cola (+11%) или Exxon Mobil (+75%).
Фондовый рынок и ранее был для многих аналогом казино - местом, где можно получить острые эмоции, делая ставки и проигрывая деньги. А из-за событий последнего года почти не осталось людей, думающих иначе.
@finindie
Дивиденды Газпрома
Дивиденды поступили на все счета, на которых был куплен Газпром. В сумме на 1600 акций получил 81'648₽, за вычетом налога чистыми получилось чуть более 71000₽. Это рекордная разовая дивидендная выплата от одного эмитента за все 4 года с момента начала моих инвестиций в фондовый рынок. Оно и понятно: количество акций с каждым месяцем увеличивается.
С учетом других поступлений (Фосагро, Татнефть, Новатэк) общая сумма в октябре приближается к 100 тысячам рублей. Что автоматически делает октябрь 2022 года рекордным за эти 4 года.
Всю сумму я планирую в ближайшие пару дней реинвестировать в российские акции. Отступлений от изначальной стратегии здесь не предполагается. Правильное ли это решение? Время покажет.
@finindie
Дивиденды поступили на все счета, на которых был куплен Газпром. В сумме на 1600 акций получил 81'648₽, за вычетом налога чистыми получилось чуть более 71000₽. Это рекордная разовая дивидендная выплата от одного эмитента за все 4 года с момента начала моих инвестиций в фондовый рынок. Оно и понятно: количество акций с каждым месяцем увеличивается.
С учетом других поступлений (Фосагро, Татнефть, Новатэк) общая сумма в октябре приближается к 100 тысячам рублей. Что автоматически делает октябрь 2022 года рекордным за эти 4 года.
Всю сумму я планирую в ближайшие пару дней реинвестировать в российские акции. Отступлений от изначальной стратегии здесь не предполагается. Правильное ли это решение? Время покажет.
@finindie
Инвестиционная палата прислала письмо с просьбой заполнить заявление, позволяющее передавать данные о том, что я являюсь конечным собственником заблокированных ценных бумаг и не являюсь при этом подсанкционным лицом. Сегодня заполнил и отправил им подписанные заявления. Если вы являетесь клиентом брокера "Инвестиционная палата", то проверьте свою почту и следуйте инструкции в письме. Заявление необходимо отправить до 5 ноября. Не уверен, что это приведет к 100% разблокировке в самом ближайшем будущем, но активная работа в этом направлении - это наверняка лучше, нежели бездействие.
Насколько мне видится со стороны, план такой: собрать данные о согласившихся клиентах и передать их в Министерство финансов Бельгии с просьбой разрешить разблокировку активов "чистых" клиентов по списку.
Напомню, что ранее Тинькофф Инвестиции сообщали о том, что они ведут аналогичную работу. Правда, для них никаких заявлений подписывать не требуется. Если у вас есть официальная информация от других брокеров (может, тоже уже нужно какие-то заявления писать), то оставьте эту информацию в комментариях к посту.
@finindie
Насколько мне видится со стороны, план такой: собрать данные о согласившихся клиентах и передать их в Министерство финансов Бельгии с просьбой разрешить разблокировку активов "чистых" клиентов по списку.
Напомню, что ранее Тинькофф Инвестиции сообщали о том, что они ведут аналогичную работу. Правда, для них никаких заявлений подписывать не требуется. Если у вас есть официальная информация от других брокеров (может, тоже уже нужно какие-то заявления писать), то оставьте эту информацию в комментариях к посту.
@finindie
В октябре отправил в российские акции 120'000₽. Вновь хотел и мог заметно больше, но что-то постоянно мешало. Все сведения о портфеле российских акций публичны.
Разница между непотраченным и отправленным в инвестиции ушла на накопительные счета, ставки по которым уже выглядят скромно (7% в Тиньке), а в некоторых случаях - нелепо (3,5% в Открытии). Надо как-то себя заставлять инвестировать больше, а то становлюсь совсем не трушным Неукоснительным Степаном.
Одна из вещей, которая мне кажется странной и постоянно вызывает желание притормозить - это необходимость совершать существенные ежемесячные покупки акций Сбербанка. По моей стратегии, его вес в портфеле должен не отставать от веса в Индексе Мосбиржи (13,5% на данный момент). Сейчас у меня в портфеле уже 2650 акций Сбербанка, их количество с начала 2022 года удвоилось. Почему же меня это смущает? Потому что никто не знает, все ли в порядке с нашим главным банком страны или же там всё очень плохо. Отчетность не публикуется с марта ни в каком виде. Я вынужден покупать в больших объемах кота в мешке.
Настоящий пассивный инвестор в такие времена должен быть безумцем.
@finindie
Разница между непотраченным и отправленным в инвестиции ушла на накопительные счета, ставки по которым уже выглядят скромно (7% в Тиньке), а в некоторых случаях - нелепо (3,5% в Открытии). Надо как-то себя заставлять инвестировать больше, а то становлюсь совсем не трушным Неукоснительным Степаном.
Одна из вещей, которая мне кажется странной и постоянно вызывает желание притормозить - это необходимость совершать существенные ежемесячные покупки акций Сбербанка. По моей стратегии, его вес в портфеле должен не отставать от веса в Индексе Мосбиржи (13,5% на данный момент). Сейчас у меня в портфеле уже 2650 акций Сбербанка, их количество с начала 2022 года удвоилось. Почему же меня это смущает? Потому что никто не знает, все ли в порядке с нашим главным банком страны или же там всё очень плохо. Отчетность не публикуется с марта ни в каком виде. Я вынужден покупать в больших объемах кота в мешке.
Настоящий пассивный инвестор в такие времена должен быть безумцем.
@finindie
Twitter
У меня на канале тема покупки Twitter Илоном Маском не освещалась, т.к. экспертов по данному вопросу вокруг много. Но вот что важно знать нам, практикам: 27 октября торги уже прекращены. Акции должны быть погашены по $54,20 (4:20, ну вы поняли). Но есть важный нюанс.
Несмотря на неоднократные обещания, денежные транзакции для клиентов СПБ Биржи (дивиденды, например) даже по незаблокированным бумагам по-прежнему не совершаются. Так что и в случае с погашением акций Twitter будут проблемы с начислением средств. Когда они будут начислены - непонятно, кто и где ими будет пользоваться - неизвестно. Я буду очень рад ошибиться, так что если получите средства при погашении - напишите в комментариях к любому посту.
Всем тем, у кого акции $TWTR заблокированы, выражаю свои соболезнования. Не то чтобы вы распрощаетесь с деньгами - вовсе нет. Но деньги при погашении упадут не вам, а на общий счет НРД в Euroclear, после чего Euroclear будет их дико крутить на депозитах, получая процентный доход. Вчера как раз забавная новость на этот счет вышла: более трети доходов Euroclear в 2022 году (241 млн евро) - это процентный доход со средств заблокированных российских клиентов. Так что к лежащим в блоке деньгам добавится еще несколько миллионов $$, которые Илон Маск отправит в пользу погашения акций $TWTR, принадлежащих российским частным инвесторам.
@finindie
У меня на канале тема покупки Twitter Илоном Маском не освещалась, т.к. экспертов по данному вопросу вокруг много. Но вот что важно знать нам, практикам: 27 октября торги уже прекращены. Акции должны быть погашены по $54,20 (4:20, ну вы поняли). Но есть важный нюанс.
Несмотря на неоднократные обещания, денежные транзакции для клиентов СПБ Биржи (дивиденды, например) даже по незаблокированным бумагам по-прежнему не совершаются. Так что и в случае с погашением акций Twitter будут проблемы с начислением средств. Когда они будут начислены - непонятно, кто и где ими будет пользоваться - неизвестно. Я буду очень рад ошибиться, так что если получите средства при погашении - напишите в комментариях к любому посту.
Всем тем, у кого акции $TWTR заблокированы, выражаю свои соболезнования. Не то чтобы вы распрощаетесь с деньгами - вовсе нет. Но деньги при погашении упадут не вам, а на общий счет НРД в Euroclear, после чего Euroclear будет их дико крутить на депозитах, получая процентный доход. Вчера как раз забавная новость на этот счет вышла: более трети доходов Euroclear в 2022 году (241 млн евро) - это процентный доход со средств заблокированных российских клиентов. Так что к лежащим в блоке деньгам добавится еще несколько миллионов $$, которые Илон Маск отправит в пользу погашения акций $TWTR, принадлежащих российским частным инвесторам.
@finindie
Расходы в октябре-2022: 101'267₽
В октябре потрачено 101'267₽ - заметно меньше, чем в предыдущие месяцы. Я много работал (заработав при этом меньше обычного) и мало тратил. Норма сбережений составила 69,6%.
Подробный отчет в разрезе категорий: https://telegra.ph/Rashody-v-oktyabre-2022-101267-11-01
Коротко по категориям:
1). Продукты и бытовая химия - 34585₽;
2). Здоровье и медицина - 18929₽;
3). Автомобиль - 9066₽;
4). Алкоголь - 6497₽;
5). Услуги - 6200₽;
6). Коммунальные услуги - 5869₽;
7). Кафе и рестораны - 5737₽;
8). Дети - 5722₽;
9). Путешествия - 3609₽;
10). Одежда - 2997₽;
11). Транспорт - 1660₽;
12). Прочие расходы - 252₽;
13). Домашние животные - 144₽.
———
Публичная история расходов:
Декабрь-2021: 136'319₽;
Январь-2022: 132'980₽;
Февраль-2022: 112'319₽;
Март-2022: 211'271₽;
Апрель-2022: 159'152₽;
Май-2022: 127'486₽;
Июнь-2022: 117'774₽;
Июль-2022: 144'224₽;
Август-2022: 137'293₽;
Сентябрь-2022: 117'501₽;
Октябрь-2022: 101'267₽.
Средняя по году: 136'000₽, FIRE Number = 40,8 млн ₽, достижение цели 36% 🤦♂️🤦♂️🤦♂️ (в конце 2021 было 50%)
———
В октябре потрачено 101'267₽ - заметно меньше, чем в предыдущие месяцы. Я много работал (заработав при этом меньше обычного) и мало тратил. Норма сбережений составила 69,6%.
Подробный отчет в разрезе категорий: https://telegra.ph/Rashody-v-oktyabre-2022-101267-11-01
Коротко по категориям:
1). Продукты и бытовая химия - 34585₽;
2). Здоровье и медицина - 18929₽;
3). Автомобиль - 9066₽;
4). Алкоголь - 6497₽;
5). Услуги - 6200₽;
6). Коммунальные услуги - 5869₽;
7). Кафе и рестораны - 5737₽;
8). Дети - 5722₽;
9). Путешествия - 3609₽;
10). Одежда - 2997₽;
11). Транспорт - 1660₽;
12). Прочие расходы - 252₽;
13). Домашние животные - 144₽.
———
Публичная история расходов:
Декабрь-2021: 136'319₽;
Январь-2022: 132'980₽;
Февраль-2022: 112'319₽;
Март-2022: 211'271₽;
Апрель-2022: 159'152₽;
Май-2022: 127'486₽;
Июнь-2022: 117'774₽;
Июль-2022: 144'224₽;
Август-2022: 137'293₽;
Сентябрь-2022: 117'501₽;
Октябрь-2022: 101'267₽.
Средняя по году: 136'000₽, FIRE Number = 40,8 млн ₽, достижение цели 36% 🤦♂️🤦♂️🤦♂️ (в конце 2021 было 50%)
———
Telegraph
Расходы в октябре 2022: 101'267₽
В октябре потрачено 101'267₽ - заметно меньше, чем в предыдущие месяцы. Я много работал (заработав при этом меньше обычного) и мало тратил. Норма сбережений составила 69,6%.
❗️ Разблокировали акции
Есть информация по разблокировкам по 3 счетам из 4.
1. Инвестпалата, крупнейший мой счет.
Разблокировано $13500, в блоке остается $75500. Разблокировано 15%.
2. Фридом Финанс - мигрировавший с ВТБ брокерский счет.
Разблокировано $5100, в блоке остается $15400. Разблокировано 25%. Немного активов было здесь же на ИИС, разблокировок нет, если брать совокупность по ФФ, то там около 22-23% разблокировано.
3. ИИС Открытие. Насколько я понял, в Палату в марте это так и не было перенесено.
Разблокировано $2590, в блоке остается $5850. Разблокировано 30%.
На Тинькофф были небольшие июньские блокировки, инфы по ним с утра нет, уточняю. В целом, выглядит неплохо - лично у меня больше ожидаемых 10%. Проверяйте почту, брокерские приложения. Делитесь результатами в комментариях.
@finindie
Есть информация по разблокировкам по 3 счетам из 4.
1. Инвестпалата, крупнейший мой счет.
Разблокировано $13500, в блоке остается $75500. Разблокировано 15%.
2. Фридом Финанс - мигрировавший с ВТБ брокерский счет.
Разблокировано $5100, в блоке остается $15400. Разблокировано 25%. Немного активов было здесь же на ИИС, разблокировок нет, если брать совокупность по ФФ, то там около 22-23% разблокировано.
3. ИИС Открытие. Насколько я понял, в Палату в марте это так и не было перенесено.
Разблокировано $2590, в блоке остается $5850. Разблокировано 30%.
На Тинькофф были небольшие июньские блокировки, инфы по ним с утра нет, уточняю. В целом, выглядит неплохо - лично у меня больше ожидаемых 10%. Проверяйте почту, брокерские приложения. Делитесь результатами в комментариях.
@finindie
Яндекс отчитался за 3 квартал
Отчет вышел в четверг 3 ноября - прямо перед длинными выходными. Судя по реакции рынка, все уже отдыхали. Яндекс - единственная компания, за которой я продолжаю следить на постоянной основе. Вы можете прочитать анализ отчета в очень длинном посте, ну или только ключевые мысли и выводы ниже:
▪️Выручка Яндекса за 9 месяцев 2022 уже превысила выручку за весь 2021 год, увеличившись на 45% к предыдущему году;
▪️ Уход большого количества международных рекламодателей с лихвой компенсирован уходом основных международных конкурентов. Несмотря на кризис, рекламный бизнес стал только сильнее;
▪️ Количество сотрудников впервые приблизилось к 20 тысячам. То ли бегство прекратилось, и найм возобновился с новой силой, то ли это результат приобретения Delivery Club;
▪️ Такси по-прежнему растет хорошими темпами. Миграция молодого активного населения в страны ближнего зарубежья должна была привести к снижению клиентской базы и к торможению темпов роста. Но привычки уехавших людей сохраняются, а Яндекс GO работает там, куда уезжают люди. Темпы роста сохранились, а доля поездок вне России выросла;
▪️ Сегмент Развлечений (Плюс, Музыка, Кинопоиск) имеет все шансы выйти в плюс в ближайшем будущем. Маржинальность улучшилась (было -42%, стало -19%), а с ноября стоимость подписки вырастает, что может вывести экономику сервиса в плюс;
▪️ Я.Маркет растет слабее конкурентов: +73% г/г по объему проданных товаров (+95% у WB, +92% у OZON). Я.Маркет не успел вырасти до значительных размеров (в 6 раз меньше WB и в 3 раза меньше OZON), но капзатраты на его развитие уже начали урезаться. Это может оказаться критической ошибкой в развитии этого огромного сегмента;
▪️ Мы пока не знаем, как сильно скажется обмен прибыльных Новостей на убыточный Delivery Club. Возможно, это окажет значительное влияние на общие показатели;
▪️ Компания растет темпами 45% г/г и стоит менее 1,5 годовой выручки (P/S ~ 1.38). Для примера, у российского Positive Tech P/S = 7.5, а у американского Google P/S = 4. Растет завидными для многих Growth темпами, оценивается рынком словно Value.
У меня на данный момент 96 акций Яндекса со средней ценой 2856₽. Стоимость акций сейчас 2150₽. Я продолжаю активно покупать акции Яндекса, сохраняя для него мультипликатор 1,25х относительно веса в Индексе Мосбиржи. Что из этого выйдет? Время покажет.
@finindie
———
Отчет вышел в четверг 3 ноября - прямо перед длинными выходными. Судя по реакции рынка, все уже отдыхали. Яндекс - единственная компания, за которой я продолжаю следить на постоянной основе. Вы можете прочитать анализ отчета в очень длинном посте, ну или только ключевые мысли и выводы ниже:
▪️Выручка Яндекса за 9 месяцев 2022 уже превысила выручку за весь 2021 год, увеличившись на 45% к предыдущему году;
▪️ Уход большого количества международных рекламодателей с лихвой компенсирован уходом основных международных конкурентов. Несмотря на кризис, рекламный бизнес стал только сильнее;
▪️ Количество сотрудников впервые приблизилось к 20 тысячам. То ли бегство прекратилось, и найм возобновился с новой силой, то ли это результат приобретения Delivery Club;
▪️ Такси по-прежнему растет хорошими темпами. Миграция молодого активного населения в страны ближнего зарубежья должна была привести к снижению клиентской базы и к торможению темпов роста. Но привычки уехавших людей сохраняются, а Яндекс GO работает там, куда уезжают люди. Темпы роста сохранились, а доля поездок вне России выросла;
▪️ Сегмент Развлечений (Плюс, Музыка, Кинопоиск) имеет все шансы выйти в плюс в ближайшем будущем. Маржинальность улучшилась (было -42%, стало -19%), а с ноября стоимость подписки вырастает, что может вывести экономику сервиса в плюс;
▪️ Я.Маркет растет слабее конкурентов: +73% г/г по объему проданных товаров (+95% у WB, +92% у OZON). Я.Маркет не успел вырасти до значительных размеров (в 6 раз меньше WB и в 3 раза меньше OZON), но капзатраты на его развитие уже начали урезаться. Это может оказаться критической ошибкой в развитии этого огромного сегмента;
▪️ Мы пока не знаем, как сильно скажется обмен прибыльных Новостей на убыточный Delivery Club. Возможно, это окажет значительное влияние на общие показатели;
▪️ Компания растет темпами 45% г/г и стоит менее 1,5 годовой выручки (P/S ~ 1.38). Для примера, у российского Positive Tech P/S = 7.5, а у американского Google P/S = 4. Растет завидными для многих Growth темпами, оценивается рынком словно Value.
У меня на данный момент 96 акций Яндекса со средней ценой 2856₽. Стоимость акций сейчас 2150₽. Я продолжаю активно покупать акции Яндекса, сохраняя для него мультипликатор 1,25х относительно веса в Индексе Мосбиржи. Что из этого выйдет? Время покажет.
@finindie
———
Telegraph
Яндекс - 3 квартал 2022
Яндекс - единственная компания, которая по-прежнему мне интересна с точки зрения ежеквартальной отчетности. Не нарушая традицию, представляю вам свой взгляд на отчет и презентацию за период с 1 июля по 30 сентября 2022. Общие показатели Яндекс делит свой…
Ровно полгода прошло с предыдущего массового забоя крипто-хомяков, и сегодня мне снова есть что вам рассказать!
Краткое содержание новой серии:
Один знаменитый криптан-миллиардер коварно уделал своего друга - ещё одного знаменитого криптана-миллиардера. Теперь он планирует забрать его криптобиржу с потрохами со скидкой 80%.
Тем временем, народ массово решил забрать свои кровные с топ-3 криптобиржи мира. Очередь на вывод средств достигла $6 млрд, вывод средств приостановлен. Люди не могут вывести средства и неизвестно, смогут ли в конечном счёте это сделать когда-либо.
Полную историю с мемами, шутками и прибаутками написал для вас самым понятным языком из возможных на Пикабу:
https://pikabu.ru/story/ocherednaya_drama_v_mire_kriptovalyut_nikogda_takogo_ne_byilo_i_vot_opyat_9628862?utm_source=linkshare&utm_medium=sharing
Можете почитать, плюсики поставить
———
Краткое содержание новой серии:
Один знаменитый криптан-миллиардер коварно уделал своего друга - ещё одного знаменитого криптана-миллиардера. Теперь он планирует забрать его криптобиржу с потрохами со скидкой 80%.
Тем временем, народ массово решил забрать свои кровные с топ-3 криптобиржи мира. Очередь на вывод средств достигла $6 млрд, вывод средств приостановлен. Люди не могут вывести средства и неизвестно, смогут ли в конечном счёте это сделать когда-либо.
Полную историю с мемами, шутками и прибаутками написал для вас самым понятным языком из возможных на Пикабу:
https://pikabu.ru/story/ocherednaya_drama_v_mire_kriptovalyut_nikogda_takogo_ne_byilo_i_vot_opyat_9628862?utm_source=linkshare&utm_medium=sharing
Можете почитать, плюсики поставить
———
Пикабу
Очередная драма в мире криптовалют. Никогда такого не было, и вот опять!
Автор: sngisback
Сегодня произошло событие, которое могло бы стать важнейшей вехой для моей долгосрочной инвестиционной стратегии. Если бы не окружающая обстановка.
СПБ Биржа запустила торги сразу 115 американскими ETF фондами. Торги уже ведутся, это свершилось.
Что нужно знать и что актуально даже сейчас:
▪️ На все инструменты, получившие листинг на российских биржах, автоматически распространяется действие льготы долгосрочного владения. Покупка таких ETF предполагает теперь возможность легально не платить налог с прибыли после 3 лет владения. Даже если оно у вас где-то на иностранном брокере и даже если куплено до даты листинга в России.
▪️ Теперь у российского частного инвестора есть возможность внутри домашнего периметра выбрать подходящий инструмент из целой кучи вариантов, сделать какую угодно удобную аллокацию активов по типам, странам, рынкам, факторам. Правда, с недавних пор это остаётся доступным только для квалифицированных инвесторов с легкой руки Банка России.
▪️ По-прежнему не решены ключевые проблемы, связанные с блокировками инструментов, привязанных к СПБ Бирже: а) активы в большей степени заблокированы (да, неплохой такой кусок удалось разморозить - за что отдельный респект, но это малая часть); и б) до сих пор никаких дивидендов с марта (исключение - редчайшие единичные случаи) на счета российских инвесторов в иностранные акции не поступало. Пока эти проблемы не решатся, эти 115 ETF остаются декоративной штуковиной, которую купит самый искушенный.
Когда (и если) проблемы будут решены, я буду реализовывать глобальную перестройку своей иностранной части портфеля, переходя с отдельных акций на ETF, как и обещал. В ближайшее время ждите интересный разбор новых инструментов.
@finindie
СПБ Биржа запустила торги сразу 115 американскими ETF фондами. Торги уже ведутся, это свершилось.
Что нужно знать и что актуально даже сейчас:
▪️ На все инструменты, получившие листинг на российских биржах, автоматически распространяется действие льготы долгосрочного владения. Покупка таких ETF предполагает теперь возможность легально не платить налог с прибыли после 3 лет владения. Даже если оно у вас где-то на иностранном брокере и даже если куплено до даты листинга в России.
▪️ Теперь у российского частного инвестора есть возможность внутри домашнего периметра выбрать подходящий инструмент из целой кучи вариантов, сделать какую угодно удобную аллокацию активов по типам, странам, рынкам, факторам. Правда, с недавних пор это остаётся доступным только для квалифицированных инвесторов с легкой руки Банка России.
▪️ По-прежнему не решены ключевые проблемы, связанные с блокировками инструментов, привязанных к СПБ Бирже: а) активы в большей степени заблокированы (да, неплохой такой кусок удалось разморозить - за что отдельный респект, но это малая часть); и б) до сих пор никаких дивидендов с марта (исключение - редчайшие единичные случаи) на счета российских инвесторов в иностранные акции не поступало. Пока эти проблемы не решатся, эти 115 ETF остаются декоративной штуковиной, которую купит самый искушенный.
Когда (и если) проблемы будут решены, я буду реализовывать глобальную перестройку своей иностранной части портфеля, переходя с отдельных акций на ETF, как и обещал. В ближайшее время ждите интересный разбор новых инструментов.
@finindie