19 декабря 2023 года Алмалинский районный суд города Алматы Республики Казахстан вынес первый реальный срок за P2P-сделку.
Двое казахстанцев получили по 6 лет 8 месяцев тюрьмы каждый за то, что проводили Р2Р-сделки за наличные, работая через контрагента. Впоследствии выяснилось, что часть средств поступила от пенсионерок, которые стали жертвами телефонных скамеров.
Приговор ещё ждёт апелляционного обжалования, но уже сейчас можно сказать, что следствие и суд в этом деле совершенно не поняли ни самой сути криптовалют, ни особенностей торговли ими.
Адвокаты подсудимых предоставили всю информацию по каждой сделке продажи криптовалюты: переписки с контрагентами, хеши транзакций в сети Tron, движение средств обменника на централизованные биржи, а также перемещения биткоинов, купленных телефонными мошенниками за счет обманутых потерпевших. Однако все эти аргументы были проигнорированы судом.
Согласно выводам суда первой инстанции, переписка с контрагентами является "доказательством, что обвиняемые были лично знакомы с неустановленными лицами и имели совместный преступный умысел". Одновременно с этим, показания свидетелей о легальности обменных операций расценены как "опровергающие защитную позицию обвиняемых".
Доводы подсудимых о том, что они занимались с криптовалютой, суд посчитал несостоятельными - по мнению суда, они лично знали организаторов преступления и поддерживали с ними связь. Более того, считает суд, неизвестные лица без личного знакомства с подсудимыми никогда не стали бы доверять им значительные суммы денег
Тут стоит напомнить недавние слова управляющего партнёра DRC Group Саркиса Дарбиняна о том, что «если вы решили зайти на рынок Казахстана, то стоит знать, что "дикий запад" в форме кустарных p2p и арбитража без налогов и лицензии тут уже больше не прокатит».
После вступления в апреле 2023 года в действие Закона РК «О цифровых активах» все действия на криптовалютном рынке, включая майнинг, p2p-торговлю и т.д., стали частью легального законодательного поля. И чтобы не допустить при хождении по этому полю фатальных для себя ошибок, подобных вышеуказанному кейсу, вам при работе с криптой нужна помощь профессионалов, компетентных в этом вопросе.
Наша юридическая фирма DRCQ, как лицензированный и ассоциированный участник Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) готова предоставить всем обратившимся к ней клиентам полный пакет юридических и консультационных услуг по работе с криптовалютами любых видов (включая и все торговые операции с ними).
#услуги_DRCQ #новости_от_DRCQ #суд #p2p #криптовалюты #мошенничество
Двое казахстанцев получили по 6 лет 8 месяцев тюрьмы каждый за то, что проводили Р2Р-сделки за наличные, работая через контрагента. Впоследствии выяснилось, что часть средств поступила от пенсионерок, которые стали жертвами телефонных скамеров.
Приговор ещё ждёт апелляционного обжалования, но уже сейчас можно сказать, что следствие и суд в этом деле совершенно не поняли ни самой сути криптовалют, ни особенностей торговли ими.
Адвокаты подсудимых предоставили всю информацию по каждой сделке продажи криптовалюты: переписки с контрагентами, хеши транзакций в сети Tron, движение средств обменника на централизованные биржи, а также перемещения биткоинов, купленных телефонными мошенниками за счет обманутых потерпевших. Однако все эти аргументы были проигнорированы судом.
Согласно выводам суда первой инстанции, переписка с контрагентами является "доказательством, что обвиняемые были лично знакомы с неустановленными лицами и имели совместный преступный умысел". Одновременно с этим, показания свидетелей о легальности обменных операций расценены как "опровергающие защитную позицию обвиняемых".
Доводы подсудимых о том, что они занимались с криптовалютой, суд посчитал несостоятельными - по мнению суда, они лично знали организаторов преступления и поддерживали с ними связь. Более того, считает суд, неизвестные лица без личного знакомства с подсудимыми никогда не стали бы доверять им значительные суммы денег
Тут стоит напомнить недавние слова управляющего партнёра DRC Group Саркиса Дарбиняна о том, что «если вы решили зайти на рынок Казахстана, то стоит знать, что "дикий запад" в форме кустарных p2p и арбитража без налогов и лицензии тут уже больше не прокатит».
После вступления в апреле 2023 года в действие Закона РК «О цифровых активах» все действия на криптовалютном рынке, включая майнинг, p2p-торговлю и т.д., стали частью легального законодательного поля. И чтобы не допустить при хождении по этому полю фатальных для себя ошибок, подобных вышеуказанному кейсу, вам при работе с криптой нужна помощь профессионалов, компетентных в этом вопросе.
Наша юридическая фирма DRCQ, как лицензированный и ассоциированный участник Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) готова предоставить всем обратившимся к ней клиентам полный пакет юридических и консультационных услуг по работе с криптовалютами любых видов (включая и все торговые операции с ними).
#услуги_DRCQ #новости_от_DRCQ #суд #p2p #криптовалюты #мошенничество
DRC Qazaqstan
Photo
МВД Казахстана предложило ряд новых мер по минимизации рисков интернет-мошенничества в Казахстане. Одной из них является биометрическая идентификация зарегистрированных в маркетплейсах предпринимателей.
Дело в том, что, согласно статистике ведомства, наибольшее количество интернет-мошенничеств в сфере онлайн-торговли совершается путем размещения заведомо ложных объявлений: только за два прошедших месяца 2024 года подобным способом совершено 1334 из 3645 полотнах злодеяний.
При этом мошенники используют для авторизации на сайтах объявлений или зарубежные номера, или же казахстанские, однако оформленные на посторонних лиц.
По словам вице-министра, некоторые казахстанцы начали сдавать в аренду свои учетные записи и банковские счета другим лицам - только за текущий 2024 год, опять же, было зарегистрировано без малого 300 подобных случаев.
В дальнейшем же эти самые «щедрые» жители РК зачастую не могут объяснить, кто теперь управляет их аккаунтом, поскольку вся коммуникация с арендаторами происходила исключительно онлайн, а оплата при этом осуществлялась через банковские переводы от третьих лиц.
Для борьбы с подобными махинациями МВД предлагает:
✓ исключить авторизацию на сайте по номеру иностранного оператора, или же информировать интернет-посетителей о размещении объявлений из-за рубежа;
✓ начать применение биометрической идентификации зарегистрированных в маркетплейсах предпринимателей при совершении онлайн-операций (получение, перевод, снятие денег), что позволит гарантировать получение денежных средств за товары и услуги исключительно самими предпринимателями;
✓ обязать владельцев сайтов установить антифрод-системы для выявления IP-адресов, с которых размещены одинаковые подозрительные объявления;
✓ установить ответственность за содействие в выводе похищенных денег, а также за передачу посторонним лицам банковских карт и абонентских номеров;
✓ ввести ответственность предпринимателей за передачу третьим лицам своих личных кабинетов в банковских приложениях;
✓ ввести лицензирование интернет-телефонии.
#Казахстан #МВД_РК #бизнес #маркетплейсы #мошенничество #киберпреступность #новости_от_DRCQ
Дело в том, что, согласно статистике ведомства, наибольшее количество интернет-мошенничеств в сфере онлайн-торговли совершается путем размещения заведомо ложных объявлений: только за два прошедших месяца 2024 года подобным способом совершено 1334 из 3645 полотнах злодеяний.
При этом мошенники используют для авторизации на сайтах объявлений или зарубежные номера, или же казахстанские, однако оформленные на посторонних лиц.
«Данный вопрос необходимо проработать совместно с торговыми онлайн-площадками: "Колеса", "Крыша", "Маркет", ОЛХ, Озон и так далее. Владельцы данных ресурсов принимают меры для выявления ложных объявлений, в том числе на основании поступающих на сайт жалоб. Однако, с момента их размещения, в руки мошенников могут попасть несколько, а то и десятки граждан. Зарегистрированы факты, когда мошенники завладевали персональными данными самих продавцов. В таких случаях заинтересованный покупатель направляет владельцу объявления ссылку якобы для доставки курьером. При переходе по ней необходимо заполнить реквизиты, то есть свои персональные данные, номера счетов», - пояснил замминистра МВД Казахстана Айдос Рысбаев.
По словам вице-министра, некоторые казахстанцы начали сдавать в аренду свои учетные записи и банковские счета другим лицам - только за текущий 2024 год, опять же, было зарегистрировано без малого 300 подобных случаев.
В дальнейшем же эти самые «щедрые» жители РК зачастую не могут объяснить, кто теперь управляет их аккаунтом, поскольку вся коммуникация с арендаторами происходила исключительно онлайн, а оплата при этом осуществлялась через банковские переводы от третьих лиц.
Для борьбы с подобными махинациями МВД предлагает:
✓ исключить авторизацию на сайте по номеру иностранного оператора, или же информировать интернет-посетителей о размещении объявлений из-за рубежа;
✓ начать применение биометрической идентификации зарегистрированных в маркетплейсах предпринимателей при совершении онлайн-операций (получение, перевод, снятие денег), что позволит гарантировать получение денежных средств за товары и услуги исключительно самими предпринимателями;
✓ обязать владельцев сайтов установить антифрод-системы для выявления IP-адресов, с которых размещены одинаковые подозрительные объявления;
✓ установить ответственность за содействие в выводе похищенных денег, а также за передачу посторонним лицам банковских карт и абонентских номеров;
✓ ввести ответственность предпринимателей за передачу третьим лицам своих личных кабинетов в банковских приложениях;
✓ ввести лицензирование интернет-телефонии.
#Казахстан #МВД_РК #бизнес #маркетплейсы #мошенничество #киберпреступность #новости_от_DRCQ
👍1
DRC Qazaqstan
Photo
Благодаря новой системе регистрации мошенничеств, операторами связи с начала 2024 года были заблокированы в общей сложности более 44 миллиона фрод-звонков. Распространенный сейчас способ – это телефонные звонки от имени сотрудников банков, правоохранительных и иных государственных органов.
При этом в основном регистрируются мошенничества, совершенные путем звонков с зарубежных номеров и через WhatsApp. Подобным способом за текущий год была совершена уже почти тысяча преступлений.
Такие данные в ходе пресс-конференции в Службе центральных коммуникаций (СЦК) озвучил начальник Центра по борьбе с киберпреступностью Департамента криминальной полиции МВД РК Жандос Сүйінбай.
Глава казахстанской киберполиции особо отметил, что ни сотрудники банков, ни правоохранители никогда не просят СМС-коды и CVV банковских карт.
По его словам, МВД совместно с банками РК уже принимает дополнительные меры по обеспечению сохранности счетов граждан и пресечению оформления нелегитимных кредитов, в т.ч. по оперативному взаимодействию с полицией.
Кроме того, ведомство заключило меморандумы о противодействии мошенничеству с операторами связи, а также вебсайтами «Колеса» и «Крыша».
Напомним, что согласно принятым не так давно Мажилисом поправкам в действующее законодательство РК, в республике должен появиться новый механизм защиты от интернет-мошенничества — Антифрод-центр, представляющий из себя электронную платформу, к которой подключат все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре будет происходить обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы.
По подозрительным операциям платформа будет автоматически предупреждать службу безопасности участников финансового рынка.
#новости_от_DRCQ #МВД_РК #мошенничество #фрод #антифрод #киберпреступность
При этом в основном регистрируются мошенничества, совершенные путем звонков с зарубежных номеров и через WhatsApp. Подобным способом за текущий год была совершена уже почти тысяча преступлений.
Такие данные в ходе пресс-конференции в Службе центральных коммуникаций (СЦК) озвучил начальник Центра по борьбе с киберпреступностью Департамента криминальной полиции МВД РК Жандос Сүйінбай.
«Для обеспечения сохранности денег граждан убеждают перевести деньги со счета либо депозита на так называемый безопасный «страховой» счет, который в последующем используется для дальнейших переводов либо обналичивания похищенных денег. Также граждане под убеждением мошенников либо добровольно сами оформляли на себя кредиты, либо под их диктовку устанавливали на свои телефоны приложения для удаленного доступа и сообщали поступающие из банков коды СМС-уведомлений. Таким образом, сами граждане обходят все меры безопасности, используемые банками», - сказал представитель ведомства.
Глава казахстанской киберполиции особо отметил, что ни сотрудники банков, ни правоохранители никогда не просят СМС-коды и CVV банковских карт.
По его словам, МВД совместно с банками РК уже принимает дополнительные меры по обеспечению сохранности счетов граждан и пресечению оформления нелегитимных кредитов, в т.ч. по оперативному взаимодействию с полицией.
Кроме того, ведомство заключило меморандумы о противодействии мошенничеству с операторами связи, а также вебсайтами «Колеса» и «Крыша».
Напомним, что согласно принятым не так давно Мажилисом поправкам в действующее законодательство РК, в республике должен появиться новый механизм защиты от интернет-мошенничества — Антифрод-центр, представляющий из себя электронную платформу, к которой подключат все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре будет происходить обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы.
По подозрительным операциям платформа будет автоматически предупреждать службу безопасности участников финансового рынка.
#новости_от_DRCQ #МВД_РК #мошенничество #фрод #антифрод #киберпреступность
Комитет Международного финансового центра "Астана" по регулированию финансовых услуг (AFSA) предупреждает граждан Казахстана о мошеннической компании Astana Exchange, которая выдает себя за обменник криптовалют, при этом используя поддельную лицензию.
Проведенная AFSA проверка показала, что Astana Exchange не зарегистрирована в МФЦА и не имеет действительной лицензии на предоставление финансовых услуг. Следовательно, их деятельность является незаконной и может нанести ущерб.
Напоминаем: чтобы защитить себя, всегда проверяйте компании в публичном реестре AFSA, чтобы убедиться, что они лицензированы.
Не используйте услуги компаний, которые не прошли эту проверку, иначе говоря:
⛔️ НЕ отвечайте на сообщения от подобных организаций!
⛔️ НЕ вступайте с ними в коммерческие отношения!
⛔️ И главное, НЕ переводите им никакие денежные средства — ни фиата, ни крипты!
DRCQ является зарегистрированной и аккредитованной в МФЦА юридической фирмой.
Наш филиал в Астане имеет право консультировать резидентов МФЦА и оказывать юридические услуги в рамках юрисдикции Центра.
Мы помогаем в получении необходимых для криптопроектов лицензий, регистрируем все виды компаний в МФЦА и оказываем все виды консультационных услуг в МФЦА, в том числе - и для «криптанов» Казахстана и Центральной Азии.
#новости_от_DRCQ #AFSA #мошенничество #МФЦА #криптомошенники #warning
Проведенная AFSA проверка показала, что Astana Exchange не зарегистрирована в МФЦА и не имеет действительной лицензии на предоставление финансовых услуг. Следовательно, их деятельность является незаконной и может нанести ущерб.
Напоминаем: чтобы защитить себя, всегда проверяйте компании в публичном реестре AFSA, чтобы убедиться, что они лицензированы.
Не используйте услуги компаний, которые не прошли эту проверку, иначе говоря:
⛔️ НЕ отвечайте на сообщения от подобных организаций!
⛔️ НЕ вступайте с ними в коммерческие отношения!
⛔️ И главное, НЕ переводите им никакие денежные средства — ни фиата, ни крипты!
DRCQ является зарегистрированной и аккредитованной в МФЦА юридической фирмой.
Наш филиал в Астане имеет право консультировать резидентов МФЦА и оказывать юридические услуги в рамках юрисдикции Центра.
Мы помогаем в получении необходимых для криптопроектов лицензий, регистрируем все виды компаний в МФЦА и оказываем все виды консультационных услуг в МФЦА, в том числе - и для «криптанов» Казахстана и Центральной Азии.
#новости_от_DRCQ #AFSA #мошенничество #МФЦА #криптомошенники #warning
С начала года в Казахстане раскрыли всего 20% фактов интернет-мошенничества. Об этом сообщил замглавы МВД Сакен Сарсенов на заседании в Сенате.
Он отметил, что в основном мошеннические звонки и сообщения поступают из других стран. Есть специализированные колл-центры, которые направлены исключительно на Казахстан.
Всего с начала года в стране зарегистрировали 15 905 уголовных дел по интернет-мошенничеству, из них раскрыто только 3 286. Потерпевшим вернули 1 млрд 400 млн тенге.
Напомним, не так давно Генпрокуратура РК сообщила, что в 2023 году 44 тысячи казахстанцев потеряли от действий мошенников в общей сложности 140 миллиардов тенге. При этом все чаще преступники используют интернет-технологии и цифровизацию (фишинг, брашинг, дипфейки, социальная инженерия, телефонное мошенничество и т.п.).
Для борьбы с подобными махинациями МВД Казахстана, в частности, предлагает принять следующие меры:
✓ исключить авторизацию на сайте по номеру иностранного оператора, или же информировать интернет-посетителей о размещении объявлений из-за рубежа;
✓ начать применение биометрической идентификации зарегистрированных в маркетплейсах предпринимателей при совершении онлайн-операций (получение, перевод, снятие денег), что позволит гарантировать получение денежных средств за товары и услуги исключительно самими предпринимателями;
✓ обязать владельцев сайтов установить антифрод-системы для выявления IP-адресов, с которых размещены одинаковые подозрительные объявления;
✓ установить ответственность за содействие в выводе похищенных денег, а также за передачу посторонним лицам банковских карт и абонентских номеров;
✓ ввести ответственность предпринимателей за передачу третьим лицам своих личных кабинетов в банковских приложениях;
✓ ввести лицензирование интернет-телефонии.
Юридическая фирма DRCQ предоставляет инновационные услуги в области исследования цифрового следа украденных криптоактивов. В условиях стремительного развития криптовалютных технологий и повышенного интереса криптоактивов, мы специализируемся на раскрытии цифровых следов для установления фактов поступления похищенных криптовалютных средств на адреса криптовалютных бирж.
💻 Что включает в себя наше исследование:
Анализ Транзакций: Мы проводим тщательный анализ транзакций для установления фактов поступления похищенных криптовалютных средств на адреса криптовалютных бирж, а также связи адресов мошенника с криптовалютными биржами в части пополнения «газом» (BNB).
Идентификация Адресов: Наша команда экспертов работает на идентификацией адресов, связанных с потенциальными финансовыми махинациями.
Сотрудничество с Биржами: Мы взаимодействуем с криптовалютными биржами для получения необходимой информации и содействия в расследовании.
#Казахстан #МВД #кибербезопасность #мошенничество #новости_от_DRCQ
Он отметил, что в основном мошеннические звонки и сообщения поступают из других стран. Есть специализированные колл-центры, которые направлены исключительно на Казахстан.
«Интернет-мошенничество составляет 47% от всех видов мошенничества. Совместно с Нацбанком и БВУ создан антифрод-центр в финансовой сфере, благодаря которому моментально блокируют подозрительные операции в банках второго уровня. С начала года мы заблокировали 5 000 инцидентов, в чёрный список внесли 835 дропперов. У них на счетах заблокировали больше 300 млн тенге», – рассказал заместитель министра.
Всего с начала года в стране зарегистрировали 15 905 уголовных дел по интернет-мошенничеству, из них раскрыто только 3 286. Потерпевшим вернули 1 млрд 400 млн тенге.
Напомним, не так давно Генпрокуратура РК сообщила, что в 2023 году 44 тысячи казахстанцев потеряли от действий мошенников в общей сложности 140 миллиардов тенге. При этом все чаще преступники используют интернет-технологии и цифровизацию (фишинг, брашинг, дипфейки, социальная инженерия, телефонное мошенничество и т.п.).
Для борьбы с подобными махинациями МВД Казахстана, в частности, предлагает принять следующие меры:
✓ исключить авторизацию на сайте по номеру иностранного оператора, или же информировать интернет-посетителей о размещении объявлений из-за рубежа;
✓ начать применение биометрической идентификации зарегистрированных в маркетплейсах предпринимателей при совершении онлайн-операций (получение, перевод, снятие денег), что позволит гарантировать получение денежных средств за товары и услуги исключительно самими предпринимателями;
✓ обязать владельцев сайтов установить антифрод-системы для выявления IP-адресов, с которых размещены одинаковые подозрительные объявления;
✓ установить ответственность за содействие в выводе похищенных денег, а также за передачу посторонним лицам банковских карт и абонентских номеров;
✓ ввести ответственность предпринимателей за передачу третьим лицам своих личных кабинетов в банковских приложениях;
✓ ввести лицензирование интернет-телефонии.
Юридическая фирма DRCQ предоставляет инновационные услуги в области исследования цифрового следа украденных криптоактивов. В условиях стремительного развития криптовалютных технологий и повышенного интереса криптоактивов, мы специализируемся на раскрытии цифровых следов для установления фактов поступления похищенных криптовалютных средств на адреса криптовалютных бирж.
💻 Что включает в себя наше исследование:
Анализ Транзакций: Мы проводим тщательный анализ транзакций для установления фактов поступления похищенных криптовалютных средств на адреса криптовалютных бирж, а также связи адресов мошенника с криптовалютными биржами в части пополнения «газом» (BNB).
Идентификация Адресов: Наша команда экспертов работает на идентификацией адресов, связанных с потенциальными финансовыми махинациями.
Сотрудничество с Биржами: Мы взаимодействуем с криптовалютными биржами для получения необходимой информации и содействия в расследовании.
#Казахстан #МВД #кибербезопасность #мошенничество #новости_от_DRCQ
В ответе на депутатский запрос глава Национального банка Тимур Сулейменов рассказал о планах по расширению списка оснований для списания кредитов, полученных мошенническим путём.
По его словам, для повышения ответственности банков и микрофинансовых организаций Агентство по регулированию и развитию финансового рынка планирует законодательно расширить перечень оснований для списания мошеннических кредитов.
В частности, будут списываться кредиты, выданные без соблюдения следующих требований:
📌получение согласия отдельных категорий заёмщиков на получение онлайн-кредита;
📌применение «периода охлаждения»;
📌проведение биометрической идентификации клиента;
📌обеспечение информационной и кибербезопасности финансовых организаций при оформлении онлайн-кредита.
В настоящее время кредитор обязан списывать кредиты, выданные при наличии добровольного отказа или по решению суда, если будет установлено, что кредит был оформлен мошенническим путём без участия клиента.
Тимур Сулейменов считает, что введение обязательного или вмененного страхования от мошенничества требует тщательного изучения с учётом анализа статистики по мошенническим операциям и определения размера потенциальных убытков для расчёта адекватной стоимости страхования без ущерба для потребителей.
Кроме того, введение обязательного страхования кредитов для физических лиц от мошенничества приведёт к дополнительным расходам при оформлении кредита и, как следствие, к его удорожанию.
#Нацбанк #кредиты #АРРФР #новости_от_DRCQ #мошенничество #кредиты
По его словам, для повышения ответственности банков и микрофинансовых организаций Агентство по регулированию и развитию финансового рынка планирует законодательно расширить перечень оснований для списания мошеннических кредитов.
В частности, будут списываться кредиты, выданные без соблюдения следующих требований:
📌получение согласия отдельных категорий заёмщиков на получение онлайн-кредита;
📌применение «периода охлаждения»;
📌проведение биометрической идентификации клиента;
📌обеспечение информационной и кибербезопасности финансовых организаций при оформлении онлайн-кредита.
В настоящее время кредитор обязан списывать кредиты, выданные при наличии добровольного отказа или по решению суда, если будет установлено, что кредит был оформлен мошенническим путём без участия клиента.
Тимур Сулейменов считает, что введение обязательного или вмененного страхования от мошенничества требует тщательного изучения с учётом анализа статистики по мошенническим операциям и определения размера потенциальных убытков для расчёта адекватной стоимости страхования без ущерба для потребителей.
Кроме того, введение обязательного страхования кредитов для физических лиц от мошенничества приведёт к дополнительным расходам при оформлении кредита и, как следствие, к его удорожанию.
#Нацбанк #кредиты #АРРФР #новости_от_DRCQ #мошенничество #кредиты
Понятие «дроппера» хотят официально ввести в Казахстане, сообщили в пресс-службе Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
АРРФР уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества. Документ сейчас находится на стадии публичного обсуждения, которое продлится до 26 ноября текущего года.
Среди предложенных нововведений:
Дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Поправки же предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР
АРРФР уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества. Документ сейчас находится на стадии публичного обсуждения, которое продлится до 26 ноября текущего года.
Среди предложенных нововведений:
• функция антифрод-подразделения, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка; • введение двухфакторной проверки идентичности заемщика: биометрия и отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке; • введение возможности жалобы на мошенничество через мобильное приложение банков второго уровня (БВУ); • введение понятия «дроппера» и др.; • также предлагается создать электронную базу подозрительных операций и мошенничества.Дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Поправки же предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР
Карабалыкский районный суд Костанайской области рассмотрел два иска о взыскании необоснованного обогащения к двум 19-летним студентам, решивших "подработать" дропперами. С каждого из них истец просила взыскать более 9 млн тенге.
Суд пришел к выводу, что в действиях ответчиков имело место неосновательное обогащение за счет истца, удовлетворив оба иска. Решения в законную силу не вступили.
Аналогичное решение принял суд в Кызылорде, взыскав с дроппера 2 млн тенге. Помогавшая мошенникам женщина согласилась на предложение в Telegram о возможном заработке, для чего открыла банковский счет, куда поступили деньги, перечисленные ею, по указанию мошенников, третьим лицам. За каждую транзакцию она при этом получала по 5 тысяч тенге «комиссии».
Напомним, что дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества.
Поправки предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
Среди предложенных АРРФР нововведений:
• функция антифрод-подразделения, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка;
• введение двухфакторной проверки идентичности заемщика: биометрия и отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке;
• введение возможности жалобы на мошенничество через мобильное приложение банков;
• введение понятия «дроппера», его определение и др.;
• также предлагается создать электронную базу подозрительных операций и мошенничества.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР #суды #Верховный_суд
"Один из ответчиков отрицал неосновательное обогащение, так как полученные деньги перевел на указанные мошенником счета. Второй отметил, что о банковских операциях по его счетам не знал, поступившие деньги другим не переводил, счет в банке не открывал. Тем временем выяснилось, что мобильное приложение банка зарегистрировано его биометрической верификацией с вводом отправленных на его номер кодов безопасности", - сообщили в Telegram-канале Верховного суда.
Суд пришел к выводу, что в действиях ответчиков имело место неосновательное обогащение за счет истца, удовлетворив оба иска. Решения в законную силу не вступили.
Аналогичное решение принял суд в Кызылорде, взыскав с дроппера 2 млн тенге. Помогавшая мошенникам женщина согласилась на предложение в Telegram о возможном заработке, для чего открыла банковский счет, куда поступили деньги, перечисленные ею, по указанию мошенников, третьим лицам. За каждую транзакцию она при этом получала по 5 тысяч тенге «комиссии».
Напомним, что дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества.
Поправки предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
Среди предложенных АРРФР нововведений:
• функция антифрод-подразделения, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка;
• введение двухфакторной проверки идентичности заемщика: биометрия и отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке;
• введение возможности жалобы на мошенничество через мобильное приложение банков;
• введение понятия «дроппера», его определение и др.;
• также предлагается создать электронную базу подозрительных операций и мошенничества.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР #суды #Верховный_суд