И. о. председателя Агентства РК по финансовому мониторингу приказом от 30 октября 2024 года утвердил Правила осуществления переводов обеспеченных цифровых активов. Соответствующий приказ вступит в действие уже с 15 ноября.

В соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, были установлены нормы, регулирующие операции с цифровыми активами.

Переводить цифровые активы могут только лица, имеющие разрешение от уполномоченного органа, будь то компания или физическое лицо, осуществляющее деятельность, связанную с цифровыми активами.

В соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, были установлены нормы, регулирующие операции с цифровыми активами.

Переводить цифровые активы могут только лица, имеющие разрешение от уполномоченного органа, будь то компания или физическое лицо, осуществляющее деятельность, связанную с цифровыми активами.

Для осуществления перевода необходимо подтвердить права на цифровые активы, что может быть осуществлено посредством продажи, покупки или обмена на другой актив.

При осуществлении перевода необходимо указать отправителя и получателя, а также их банковские реквизиты (при наличии), адреса и номера.

За процессом перевода должен осуществляться контроль со стороны ответственного лица, обладающего надежностью и профессионализмом.

Документы, связанные с переводом, должны быть направлены в соответствующий орган.

Напоминаем всем нашим клиентам, что юридическая фирма DRCQ является аккредитованным и лицензированным участником Международного финансового центра «Астана». Наш филиал в Астане имеет право консультировать резидентов МФЦА и оказывать юридические услуги в рамках юрисдикции Центра.

DRCQ помогает всем нашим клиентам в получении необходимых лицензий для криптопроектов, регистрирует все виды компаний в МФЦА и оказывает все виды консультационных и юридических услуг в МФЦА, в том числе и для майнеров.

#новости_от_DRCQ #Казахстан #цифровые_активы #правила

В Казахстане появился новый тип визы для иностранных граждан, работающих удалённо — Neo Nomad.

Запущенная по инициативе президента страны Касым-Жомарта Токаева, она стала аналогом популярной в Европе визы Digital Nomad, и позволит иностранным "цифровым кочевникам» приезжать в Казахстан на срок до одного года.

Чтобы получить визу Neo Nomad, необходимо:

❇️ подтвердить ежемесячный доход за пределами Казахстана в размере 3000 долларов США или более;
❇️ официально работать за пределами Казахстана;
❇️ иметь медицинскую страховку;
❇️ предоставить документ, подтверждающий отсутствие судимости.

Neo Nomad Visa нацелена на IT-специалистов, предлагая Казахстан в качестве удобного хаба для удаленной работы. Программа привлекает профессионалов, для которых важны доступ к высокоскоростному интернету, передовые цифровые сервисы и простота ведения бизнеса.

Ожидается, что экономический эффект от введения визы составит около 3,6 миллиарда тенге в год, если её получат 500 человек, как сообщает Министерство туризма и спорта Казахстана.

Напомним, что виза цифрового кочевника, также известная как Digital Nomad Visa, доступна в более чем 50 странах мира.

Среди них — многие страны Европы, Латинской Америки, Карибского бассейна, Кыргызстан, Турция, Объединённые Арабские Эмираты, Малайзия, Тайвань, Таиланд, Япония и несколько стран африканского континента.

#визы #Казахстан #новости_от_DRCQ #цифровые_кочевники #neo_nomad_visa #digital_nomads

В ответе на депутатский запрос глава Национального банка Тимур Сулейменов рассказал о планах по расширению списка оснований для списания кредитов, полученных мошенническим путём.

По его словам, для повышения ответственности банков и микрофинансовых организаций Агентство по регулированию и развитию финансового рынка планирует законодательно расширить перечень оснований для списания мошеннических кредитов.

В частности, будут списываться кредиты, выданные без соблюдения следующих требований:

📌получение согласия отдельных категорий заёмщиков на получение онлайн-кредита;
📌применение «периода охлаждения»;
📌проведение биометрической идентификации клиента;
📌обеспечение информационной и кибербезопасности финансовых организаций при оформлении онлайн-кредита.

В настоящее время кредитор обязан списывать кредиты, выданные при наличии добровольного отказа или по решению суда, если будет установлено, что кредит был оформлен мошенническим путём без участия клиента.

Тимур Сулейменов считает, что введение обязательного или вмененного страхования от мошенничества требует тщательного изучения с учётом анализа статистики по мошенническим операциям и определения размера потенциальных убытков для расчёта адекватной стоимости страхования без ущерба для потребителей.

Кроме того, введение обязательного страхования кредитов для физических лиц от мошенничества приведёт к дополнительным расходам при оформлении кредита и, как следствие, к его удорожанию.

#Нацбанк #кредиты #АРРФР #новости_от_DRCQ #мошенничество #кредиты

Рады сообщить о том, что Compliance Hub и Digital Rights Center Kazakhstan заключили Меморандум о сотрудничестве и взаимодействии в целях реализации совместных инициатив в области комплаенс и защиты персональных данных, в том числе, в образовательной сфере.

#compliance #dataprotection

Понятие «дроппера» хотят официально ввести в Казахстане, сообщили в пресс-службе Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

АРРФР уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества. Документ сейчас находится на стадии публичного обсуждения, которое продлится до 26 ноября текущего года.

Среди предложенных нововведений:

• функция антифрод-подразделения, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка;
• введение двухфакторной проверки идентичности заемщика: биометрия и отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке;
• введение возможности жалобы на мошенничество через мобильное приложение банков второго уровня (БВУ);
• введение понятия «дроппера» и др.;
• также предлагается создать электронную базу подозрительных операций и мошенничества.

Дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.

Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.

Поправки же предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.

#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР

В Правила по ОПВ и Правила по ОПВР внесены дополнения, определяющие, что агентом по уплате ОПВ и ОПВР за индивидуальных предпринимателей, применяющих специальный налоговый режим с использованием специального мобильного приложения (ИП на СНР СМП) рассматривается оператор интернет-платформы, при этом ИП на СНР СМП является исполнителем.

Для операторов интернет-платформы, осуществляющих уплату ОПВ и ОПВ за ИП на СНР с использованием специального мобильного приложения:

• объектом исчисления ОПВ является полученный исполнителями доход или доход, принимаемый для исчисления ОПВ, в порядке, определенном подпунктом 2) пункта 1 статьи 249 Социального кодекса. 

Под доходом, принимаемым для исчисления ОПВ, понимается доход, получаемый ИП, определяемый им самостоятельно для уплаты социальных отчислений, за исключением доходов, с которых не уплачиваются ОПВ, но не более дохода, определяемого для целей налогообложения в соответствии с Налоговым кодексом;

• объектом исчисления ОПВР является полученный исполнителями доход.
•
Под доходом, принимаемым для исчисления ОПВР, понимается доход, полученный исполнителями, являющимися ИП, применяющими СНР с использованием специального мобильного приложения, за оказанные услуги или выполненные работы. 

Объектом для исчисления ОПВ и ОПВР является полученный ИП на СНР СМП доход, который не должен превышать в месяц 50-кратный размер МЗП (4 250 000 тенге в 2024 году).

Удержанные (начисленные) оператором ОПВ и ОПВР за исполнителей, являющихся ИП на СНР СМП, перечисляются в Госкорпорацию не позднее 25 числа месяца, следующего за месяцем выплаты доходов.

Также установлено, что ставка ОПВ, подлежащих уплате оператором за исполнителей, являющихся ИП на СНР СМП, определяется по выбору самого исполнителя в размере 1% или 10% от дохода, принимаемого для исчисления ОПВ.

Напомним, что 1 июля 2024 года главой государства был подписан Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам науки и технологической политики, платформенной занятости и государственного контроля».

Согласно ему, теперь в качестве налоговых агентов и плательщиков социальных отчислений признаются и операторы интернет-платформ, которые удерживают обязательные пенсионные взносы (ОПВ), социальные отчисления (СО), взносы на обязательное медицинское страхование (ВОСМС) и индивидуальный подоходный налог (ИПН).

При этом среднемесячный размер дохода для расчета социальных выплат ИП, использующим интернет-платформы и уплачивающим 1% на социальные отчисления, будет рассчитываться от ставки 3,5%.

#Казахстан #соцплатежи #новости_от_DRCQ #онлайн_платформы #доход

В Алматы пресечена деятельность, связанная с использованием оборудования для интернет мошенничества
 
Сегодня при координации прокуратуры города Алматы сотрудниками  «Cyberpol» Управления криминальной полиции ДП города Алматы задержан гражданин «Р», подозреваемый в использовании оборудования «SIM box» для организации мошеннических схем.
 
Оперативно-розыскные мероприятия проведены в рамках сотрудничества с АО «Казахтелеком» и АО «Кселл».
 
В ходе осмотра арендованной квартиры обнаружено оборудование «SIM box» с 32 слотами для SIM-карт, а также 285 SIM-карт, принадлежащих сотовому оператору.
 
Устройство использовалось для активации интернет-сервисов и мессенджеров таких как «WhatsАpp» и «Telegram», что позволяло мошенникам регистрировать анонимные аккаунты и обзванивать граждан Казахстана, находясь за пределами страны.
 
Со слов задержанного, предложение о работе он получил через «Telegram», где ему поручили настроить и обслуживать оборудование, а также регулярно менять SIM-карты. За выполнение этих задач обещали высокую оплату.
 
Также, в своем сообщении прокуратура города Алматы обратила внимание граждан на риски участия в сомнительных схемах с обещанием легкого дохода.
 
Если вам стало известно о подобных фактах или вы получили подозрительное предложение, просим незамедлительно обращаться в правоохранительные органы.

Согласно приказу исполняющего обязанности министра цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности от 22 октября 2024 года, были утверждены правила предоставления государственной услуги «Выдача разрешения виртуальному оператору сотовой связи».

Приказ вступает в силу с 30 декабря 2024 года.

Виртуальный оператор — это оператор связи, который использует инфраструктуру одного или нескольких операторов сотовой связи для предоставления услуг мобильной связи.

Государственная услуга предоставляется Комитетом телекоммуникаций МЦРИАП РК бесплатно. Срок предоставления услуги — семь рабочих дней.

Для получения государственной услуги физические и юридические лица должны подать заявление через веб-портал электронного правительства egov.kz или elicense.kz.

Регистрация и учёт выданных разрешений осуществляются автоматически в государственной информационной системе разрешений и уведомлений.

Квалификационные требования включают в себя наличие договора с оператором сотовой связи, который должен содержать следующую информацию:
📍соглашение об использовании инфраструктуры сетей связи;
📍использование (на праве собственности или на иных законных основаниях) аппаратно-программных и технических средств для обеспечения проведения оперативно-розыскных и контрразведывательных мероприятий, сбора и хранения в течение двух лет служебной информации об абонентах всех сетей связи;
📍систему учёта трафика, которая должна иметь систему измерения длительности соединений и систему измерения передачи данных оператора связи, внесённую в реестр государственной системы обеспечения единства измерений РК, а также действующий сертификат о поверке;
📍схему взаимодействия между виртуальным оператором и базовым оператором.

#новости_от_DRCQ #Казахстан #связь #Минцифры #МЦРИАП

❇️ Web 3.0: юридические знания для новой эры

Мир Web 3.0 уже давно здесь, и он открывает перед бизнесом и юристами новые вызовы! Искусственный интеллект, цифровые валюты, новые модели взаимодействия — всё это требует не только технического понимания, но и юридической экспертизы.

Хотите разобраться, как регулировать и сопровождать инновационные проекты, соблюдая требования национального и международного права? Присоединяйтесь к нашей киберправовой школе CyberLaw School!

📩 Оставьте заявку на обучение через форму на сайте и станьте экспертом по юридическим аспектам технологий Web 3.0

🟢 Школа киберправа CyberLaw School