Как сообщила недавно Генеральная прокуратура Казахстана, за минувший год 44 тысячи казахстанцев потеряли от рук интернет-мошенников в общей сложности 140 миллиардов тенге.
При этом все чаще преступники используют интернет-технологии и цифровизацию.
Представители ведомства рассказали, что наиболее часто кибермошенники прибегают к следующим способам:
▪️ Телефонное мошенничество: злоумышленники используют IP-телефонию для подмены абонентского номера и обмана граждан.
▪️ Фишинг: мошенники отправляют фальшивые рассылки, призывая получателей перейти на фейковые сайты и раскрыть личные данные.
▪️ Брашинг: мошенники обманывают покупателей на маркетплейсах и интернет-аукционах, продают несуществующий товар или его подделку.
▪️ Дипфейки: мошенники используют социальную инженерию и искусственный интеллект для получения доступа к банковским счетам и выдачи кредитов.
▪️ Финансовые пирамиды и инвестпроекты: мошенники привлекают клиентов обещаниями быстрого и высокого дохода.
Напомним, что согласно подписанным не так давно президентом страны поправкам в действующее законодательство РК, в республике должен появиться новый механизм защиты от интернет-мошенничества — Антифрод-центр, представляющий из себя электронную платформу, к которой подключат все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре будет происходить обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы.
#кибермошенники #генпрокуратура #фишинг #Казахстан #киберпреступность #новости_от_DRCQ #антифрод #телефонное_мошенничество
При этом все чаще преступники используют интернет-технологии и цифровизацию.
Представители ведомства рассказали, что наиболее часто кибермошенники прибегают к следующим способам:
▪️ Телефонное мошенничество: злоумышленники используют IP-телефонию для подмены абонентского номера и обмана граждан.
▪️ Фишинг: мошенники отправляют фальшивые рассылки, призывая получателей перейти на фейковые сайты и раскрыть личные данные.
▪️ Брашинг: мошенники обманывают покупателей на маркетплейсах и интернет-аукционах, продают несуществующий товар или его подделку.
▪️ Дипфейки: мошенники используют социальную инженерию и искусственный интеллект для получения доступа к банковским счетам и выдачи кредитов.
▪️ Финансовые пирамиды и инвестпроекты: мошенники привлекают клиентов обещаниями быстрого и высокого дохода.
Напомним, что согласно подписанным не так давно президентом страны поправкам в действующее законодательство РК, в республике должен появиться новый механизм защиты от интернет-мошенничества — Антифрод-центр, представляющий из себя электронную платформу, к которой подключат все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре будет происходить обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы.
#кибермошенники #генпрокуратура #фишинг #Казахстан #киберпреступность #новости_от_DRCQ #антифрод #телефонное_мошенничество
Правление Национального Банка Республики Казахстан утвердило Требования к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (Антифрод-центра), а также взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности.
Документ введен в действие с 22 июля 2024 года.
В соответствии с частью второй пункта 3 статьи 25-1 Закона о платежах и платежных системах участниками антифрод-центра являются:
1) финансовые организации;
2) платежные организации;
3) операторы сотовой связи;
4) органы уголовного преследования;
5) Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк);
6) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Оператор антифрод-центра:
✔️осуществляет сбор, консолидацию и хранение сведений о событиях и попытках по платежным транзакциям с признаками мошенничества, в том числе по иным подозрительным и (или) противоправным операциям, поступивших от организаций, операторов сотовой связи и органов уголовного преследования;
✔️обрабатывает и анализирует данные по платежам и (или) переводам денег, отнесенным в соответствии с установленными критериями к платежным транзакциям с признаками мошенничества, необходимые организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования;
✔️предоставляет информацию, необходимую для предотвращения платежных транзакций с признаками мошенничества, организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования, в том числе, информацию об угрозах, уязвимостях, предпосылках возникновения событий, а также методах их предупреждения и ликвидации последствий;
✔️обеспечивает соответствующий режим хранения, защиты и сохранность полученных в процессе своей деятельности информации, сведений и документов, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну;
✔️осуществляет сбор, обработку и хранение персональных данных в обезличенном виде
Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное от организации и органа уголовного преследования посредством информационной системы оператора антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара (получателя денег) в базу данных о событиях осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о событиях) и (или) о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о попытках), обновляется незамедлительно после получения оператором антифрод-центра и становится доступным для всех участников антифрод-центра.
Информационная система оператора антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в антифрод-центр;
2) получение антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора антифрод-центра.
В свою очередь, оператор антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
#антифрод #киберпреступность #мошенники #Казахстан #Нацбанк #новости_от_DRCQ
Документ введен в действие с 22 июля 2024 года.
В соответствии с частью второй пункта 3 статьи 25-1 Закона о платежах и платежных системах участниками антифрод-центра являются:
1) финансовые организации;
2) платежные организации;
3) операторы сотовой связи;
4) органы уголовного преследования;
5) Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк);
6) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Оператор антифрод-центра:
✔️осуществляет сбор, консолидацию и хранение сведений о событиях и попытках по платежным транзакциям с признаками мошенничества, в том числе по иным подозрительным и (или) противоправным операциям, поступивших от организаций, операторов сотовой связи и органов уголовного преследования;
✔️обрабатывает и анализирует данные по платежам и (или) переводам денег, отнесенным в соответствии с установленными критериями к платежным транзакциям с признаками мошенничества, необходимые организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования;
✔️предоставляет информацию, необходимую для предотвращения платежных транзакций с признаками мошенничества, организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования, в том числе, информацию об угрозах, уязвимостях, предпосылках возникновения событий, а также методах их предупреждения и ликвидации последствий;
✔️обеспечивает соответствующий режим хранения, защиты и сохранность полученных в процессе своей деятельности информации, сведений и документов, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну;
✔️осуществляет сбор, обработку и хранение персональных данных в обезличенном виде
Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное от организации и органа уголовного преследования посредством информационной системы оператора антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара (получателя денег) в базу данных о событиях осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о событиях) и (или) о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о попытках), обновляется незамедлительно после получения оператором антифрод-центра и становится доступным для всех участников антифрод-центра.
Информационная система оператора антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в антифрод-центр;
2) получение антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора антифрод-центра.
В свою очередь, оператор антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
#антифрод #киберпреступность #мошенники #Казахстан #Нацбанк #новости_от_DRCQ
Понятие «дроппера» хотят официально ввести в Казахстане, сообщили в пресс-службе Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
АРРФР уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества. Документ сейчас находится на стадии публичного обсуждения, которое продлится до 26 ноября текущего года.
Среди предложенных нововведений:
Дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Поправки же предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР
АРРФР уже разработало проект постановления для усиления защиты прав потребителей финансовых услуг в части управления рисками мошенничества. Документ сейчас находится на стадии публичного обсуждения, которое продлится до 26 ноября текущего года.
Среди предложенных нововведений:
• функция антифрод-подразделения, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка; • введение двухфакторной проверки идентичности заемщика: биометрия и отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке; • введение возможности жалобы на мошенничество через мобильное приложение банков второго уровня (БВУ); • введение понятия «дроппера» и др.; • также предлагается создать электронную базу подозрительных операций и мошенничества.Дропперы – это физические или юридические лица, пособники мошенников, которые создают условия для вывода денежных средств, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дропперы предоставляют мошенникам свои персональные данные и информацию и выводят украденные деньги за вознаграждение.
Обычно дропперы являются "перевалочным пунктом", через который переводятся деньги от жертвы к мошеннику. Именно из-за них полиция зачастую не может найти настоящих преступников.
Поправки же предусматривают возможность приостановления дистанционного оказания услуг банка дропперами. Соучастникам мошеннических действий будут блокировать доступ к мобильному и интернет-банкингу минимум на год.
#киберпреступность #Казахстан #дропперы #новости_от_DRCQ #мошенничество #АРРФР
За шесть месяцев работы Антифрод-центра, который был запущен Национальным банком в июле 2024 года для борьбы с мошенничеством, удалось предотвратить подозрительные переводы на общую сумму 967 миллионов тенге, сообщает Finprom со ссылкой на ответ Национального банка Республики Казахстан.
Из этой суммы большая часть — 760,9 миллиона тенге, или 78,7%, были обнаружены на стороне банка-отправителя. Банки-получатели отказали в выплате 260,1 миллиона тенге.
По информации директора департамента информации и коммуникации Нацбанка РК Асана Ахметжана, на 6 декабря в рамках работы Антифрод-центра было зарегистрировано 11 700 мошеннических операций. Из них 7 700 (65,5%) были установлены благодаря данным, предоставленным правоохранительными органами. Остальные подозрительные переводы были обнаружены благодаря информации, полученной от банков, сотовых операторов и платёжных организаций.
Согласно данным Нацбанка, среди зарегистрированных случаев мошенничества наиболее часто встречались случаи, связанные с телефонными разговорами (25,5%), схемами лжеинвестирования (18,9%) и использованием социальных сетей и мессенджеров (17,6%). Реже встречались случаи мошенничества, связанные с фиктивными продажами в интернете, использованием дропперов или через фейковые сайты.
Напомним, что Антифрод-центр представляет из себя электронную платформу, к которой подключены все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре происходит обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы. Основная цель работы центра — предотвратить перевод денег злоумышленнику. В противном случае будет сложнее найти его и компенсировать ущерб.
Информационная система оператора Антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в Антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в Антифрод-центр;
2) получение Антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников Антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками Антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных Антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора Антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора Антифрод-центра.
В свою очередь, оператор Антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
Напомним, что в период с января по декабрь 2024 года Генеральная прокуратура Казахстана зарегистрировала 22 900 уголовных дел, связанных с мошенничеством в интернете. В 81,8% случаев сроки досудебного расследования были прерваны из-за того, что не удалось установить личность преступника.
Сумма ущерба от действий мошенников составила 11,4 миллиарда тенге, что в 2,8 раза больше, чем в 2023 году. Из этой суммы более 7 миллиардов тенге, к сожалению, так и не удалось вернуть пострадавшим.
#антифрод #киберпреступность #мошенники #Казахстан #Нацбанк #новости_от_DRCQ
Из этой суммы большая часть — 760,9 миллиона тенге, или 78,7%, были обнаружены на стороне банка-отправителя. Банки-получатели отказали в выплате 260,1 миллиона тенге.
По информации директора департамента информации и коммуникации Нацбанка РК Асана Ахметжана, на 6 декабря в рамках работы Антифрод-центра было зарегистрировано 11 700 мошеннических операций. Из них 7 700 (65,5%) были установлены благодаря данным, предоставленным правоохранительными органами. Остальные подозрительные переводы были обнаружены благодаря информации, полученной от банков, сотовых операторов и платёжных организаций.
Согласно данным Нацбанка, среди зарегистрированных случаев мошенничества наиболее часто встречались случаи, связанные с телефонными разговорами (25,5%), схемами лжеинвестирования (18,9%) и использованием социальных сетей и мессенджеров (17,6%). Реже встречались случаи мошенничества, связанные с фиктивными продажами в интернете, использованием дропперов или через фейковые сайты.
Напомним, что Антифрод-центр представляет из себя электронную платформу, к которой подключены все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре происходит обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы. Основная цель работы центра — предотвратить перевод денег злоумышленнику. В противном случае будет сложнее найти его и компенсировать ущерб.
Информационная система оператора Антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в Антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в Антифрод-центр;
2) получение Антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников Антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками Антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных Антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора Антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора Антифрод-центра.
В свою очередь, оператор Антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
Напомним, что в период с января по декабрь 2024 года Генеральная прокуратура Казахстана зарегистрировала 22 900 уголовных дел, связанных с мошенничеством в интернете. В 81,8% случаев сроки досудебного расследования были прерваны из-за того, что не удалось установить личность преступника.
Сумма ущерба от действий мошенников составила 11,4 миллиарда тенге, что в 2,8 раза больше, чем в 2023 году. Из этой суммы более 7 миллиардов тенге, к сожалению, так и не удалось вернуть пострадавшим.
#антифрод #киберпреступность #мошенники #Казахстан #Нацбанк #новости_от_DRCQ