Банк, спрятанный в самом видном месте. «Медуза» рассказывает удивительную историю люксембургского филиала Газпромбанка — он до сих пор не попал под санкции, а в 2022-м получил рекордную прибыль

Больше 10 лет в Люксембурге работает филиал Газпромбанка — Bank GPB International. Он пережил санкции за аннексию Крыма, а полномасштабное российское вторжение в Украину и вовсе принесло ему небывалую прибыль (впрочем, спустя год она сократилась в 10 раз).

По словам одного из экспертов, Bank GPB International во многом напоминает переродившийся совзагранбанк (такие банки считались неофицилальной зарубежной кассой Советского Союза) — он точно так же обслуживает внешнюю торговлю и «особые нужды» близких к государству клиентов.

Специальный корреспондент «Медузы» Маргарита Лютова подробно рассказывает о благополучной люксембургской «дочке» Газпромбанка.

———

Открыть материал без VPN.

ЕС 🇪🇺 вводит санкции против Белоруссии.

📌Вводится запрет на поставки товаров и технологий двойного назначения, предметов роскоши, технологий морской навигации.
📌Запрещается импорт золота, бриллиантов, гелия, угля и сырой нефти из Белоруссии
📌 запрет на оказание аудиторских, консалтинговых, архитекторских, инжиниронговых, маркетинговых, рекламных услуг.
📌Расширяется запрет на перевозку грузов прицепами и полуприцепами в отношении белорусских перевозчиков.
📌Европейские экспортеры обязаны вносить в контракты положения, запрещающие дальнейший реэкспорт в Белоруссию чувствительных технологий, оружия и боеприпасов.

Цель ограничений — борьба с обходом санкций со стороны России.

#sanction #compliancepractice #EU #Belarus

Воскресное

К лагерям надо приучать смолоду, подумали они в РФ и отправили детей в лагеря Северной Кореи

Канада 🇨🇦 опубликовала руководство по санкционным рискам

С 19 августа 2024 года канадский Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act
требует сообщать о сделках, предположительно связанных с уклонением от санкций в FINTRAC

FINTRAC выпустил специальный бюллетень, содержащий рекомендации для отчитывающихся организаций о red flags 🚩:

📌маршрутизация покупок через определенные промежуточные юрисдикции, включая ОАЭ, Турцию, Китай, Гонконг и СНГ;

📌использование фирм, базирующихся в оффшорных финансовых центрах, которые исторически специализировались на клиентуре из санкционированных юрисдикций;

📌использование непрозрачных корпоративных структур, вновь созданных или ранее бездействующих компаний, а также слишком общих корпоративных названий;

📌использование банковских услуг нерезидентов, когда организации используют финансовые учреждения в юрисдикциях, отличных от места регистрации компании;

📌использование доверенных лиц, например, передача права собственности на активы членам семьи незадолго до введения санкций; и

📌использование альтернативных финансовых каналов, например виртуальных валют.

#compliancepractice #Canada #export #sanction_violation #sanction #комплаенс

FATF исключила из «серого списка» Турцию и Ямайку и включила Монако и Венесуэлу, сообщает FAFT.

28 июня на заседании FATF Турцию и Ямайку исключили из списка в связи с их достижениями по устранению недостатков в этой сфере.

FATF приветствует значительный прогресс Турции в совершенствовании своих мер ПОД/ФТ. Турция повысила эффективность [этих мер] для выполнения обязательств по своему плану действий в отношении стратегических недостатков, выявленных FATF в октябре 2021 года

#комплаенс #FATF #compliancepractice #AML

📕🧑‍🎓🇬🇧Престижные программы по праву Лондонского университета

С 3 июля 2024 European Center for Legal Studies (ECLS) совместно с University of London производят набор студентов юридических вузов и работающих специалистов на следующие программы:

– Introduction to English legal system ECLS (3 или 5 месяцев)
– Bachelor of Laws (LLB) University of London (3-6 лет)
– Graduate Diploma in Commercial law University of London (1-5 лет)

Обучаясь в дистанционном формате, вы можете получить сертификат о повышении квалификации, Diploma Commercial law UoL и престижную международно признанную степень по праву LLB UoL.

🌐Степень LLB является важной академической ступенью дальнейшей профессиональной квалификации в юрисдикциях общего права, международных финансовых и деловых центрах по всему.

Все программы осуществляются в дистанционном формате высококвалифицированными преподавателями из Лондона.

Получить дополнительную информацию и аппликационную форму можно в аккаунте: @ecls_study или по почте [email protected].

ЦБ ОАЭ 🇦🇪 недавно опубликовал Rulebook по регулированию крипты

ЦБ ОАЭ в июне 2024 г. ввел строгие правила использования криптовалют, требуя, чтобы все платежные токены были обеспечены местным дирхамом и не были связаны с другими валютами.

Этот шаг, являющийся частью инициативы «Трансформация финансовой инфраструктуры» (FIT), направлен на защиту финансовой экосистемы и соответствие более широкой цели цифровой трансформации, обеспечивая при этом экономическую безопасность и комплаенсу.

Вопреки опасениям по поводу подавления инноваций, эти меры можно рассматривать как упреждающий подход к управлению рисками, связанными с крайне нестабильным и спекулятивным характером нерегулируемых цифровых активов. Введя обязательную поддержку дирхама, ОАЭ не только укрепляют свою национальную валюту, но и устанавливают стандарты доверия и надежности в цифровых транзакциях. Эта нормативно-правовая база могла бы предотвратить потенциальные финансовые преступления и экономическую нестабильность, связанную с анонимностью и колебаниями необеспеченных криптовалют.

Rulebook очень подробен более 100 стр. и местами похож на Europe’s MiCA.

#AML #crypta #ME_law #compliancepractice #комплаенс

IRS 🇺🇸 вводит новые правила налогообложения криптоактивов

Налоговая службы США разработала правила, согласно которым Криптоплатформы должны будут сообщать о транзакциях в Налоговую службу, начиная с 2026 года.

Однако децентрализованные платформы, которые сами не владеют активами, будут освобождены от уплаты налога.

#комплаенс #crypta #compliancepractice

UniCredit подала в суд ЕС на ЕЦБ, оспаривая предписания ЕЦБ по поводу санкционных ограничений по РФ

Дело UniCredit v ECB Case T-324/24 только в понедельник поступило в суд, поэтому информация на сайте суда пока отсутствует.

UniCredit заявила, что прогресс, достигнутый на данный момент в сокращении ее бизнеса в России, показал, что она "полностью согласна с ЕЦБ в важности сокращения своего присутствия в России".

Однако у банка есть «обеспокоенность по поводу условий, на которых должно произойти это сокращение, как это предусмотрено решением ЕЦБ, которое выходит за рамки нынешних правовых рамок».

#compliancepractice #sanction #banks #EU

Когда среда это немного пятница

How to get away with murder под запретом

Тут можно долго смеяться, но любители мизулина запретили культовый фильм.

Интересно 🧐, тогда надо всю фильмотеку Альмодовара и Озона запрещать, а то если молодёжь посмотрит Все о моей матери либо Время прощания, то все - капец настанет традиционным ценностям (необъяснимым как вся русская душа)

#compliancepractice

OFAC 🇺🇸 опубликовал огромное количество вторичных санкций

Список входят юридические и физические лица и расположено в алфавитном порядке.

Что добавлено?

Следующая формулировка: «Риск вторичных санкций: см. раздел 11 Исполнительного указа 14024» была добавлена ​​к приведенным ниже именам в Списке граждан особых категорий (SDN) и/или Списке идентификации секторальных санкций (SSI).

Теперь для банков, которые хоть как-то будут замечены в посредничестве в транзакциях с этими лицами, грозит попадание во вторичные санкции.

В комментарии оставьте общее количество включенных в список

#compliancepractice #OFAC #SDN

Апелляционный суд Англии и Уэльса 🇬🇧 пересмотрел решение по санкциям


‼️Контекст

В период с 2005 по 2014 год две ирландские компании «Селестиал» и «Конституция» сдавали самолеты в аренду российским авиакомпаниям. Оплата по лизингу была гарантирована Сбербанком. По аккредитивам, выставленным Сбербанком в 2017, 2018 и 2020 годах в пользу немецкого банка UniCredit, в случае неисполнения обязательств лизингодателями лизингополучатели (или бенефициары в терминологии аккредитивов) имели право требовать платежа не от Сбербанка, а от UniCredit, причем последний затем будет возмещен Сбербанком, а Сбербанк, в свою очередь, будет иметь дело с арендодателями, не выполнившими свои обязательства, на местах в России. 

В начале марта 2022 года, ссылаясь на санкции, лизингодатели расторгли договоры лизинга и потребовали выплаты по аккредитивам от лондонского филиала UniCredit.

Однако банк отказался платить на том основании, что платеж нарушает ст. 28(3)(c), а именно, что это будет соглашение, целью или объектом которого будет финансирование экспорта ограниченных товаров, то есть самолетов, в Россию.

Лизингодатели не согласились и возбудили дело в Высоком суде Англии, настаивая на оплате, утверждая, что, поскольку самолеты уже были поставлены в Россию в период с 2005 по 2014 год, где таких запретов не существовало и где эти сделки были совершенно законными, ст. 28(3)( в) не применимо к рассматриваемой ситуации. 

Высокий суд постановил 23 марта 2023 г., что ст. 28(3)(c) не применяется, чем удовлетворил иск.

‼️Ответчики подали апелляцию и теперь Апелляционный суд пересмотрел подход:

📌 Суд решил, что
Regulation 28 of the Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019, SI 2019/855 запрещает платежи по аккредитивам, поскольку платеж был «во исполнение или в связи с» соглашением, запрещенным Великобританией (в данном случае поставка самолетов).

📌Суд подчеркнул широту формулировок ст. 28, отметив, что это положение представляет собой

относительно грубый инструмент, предназначенный для того, чтобы забросить сеть достаточно широко, чтобы гарантировать, что все нежелательные соглашения будут пойманы» и что оно «рискует поймать соглашения, которые не могут быть реализованы». рассматривается как часть общего зла

📌Суд заявил, что решением для смягчения любых непредвиденных негативных последствий правил Великобритании является режим лицензирования.

📌 Суд отверг утверждение UniCredit о статье 44 SAMLA, которая, по ее мнению, не защищает сторону, имеющую разумное (но ошибочное) убеждение в том, что применяются санкции, от применения санкций в отношении интересов и издержек.

📌 Суд обнаружил, что UniCredit не может ссылаться на незаконность в соответствии с законодательством США. Правило Ralli Bros не было применимо, поскольку UniCredit не предприняла разумных шагов для получения лицензии от властей США.

📌Суд отверг любые предложения о том, что платежные обязательства должны выполняться посредством оплаты наличными или альтернативной валютой, чтобы избежать нарушений санкций США.

#compliancepractice #sanction #court #UK #cases

Про жизнь экспатов (тяжела и неказиста жизнь советского туриста)

Интересный индекс опубликовали про то, где экспатам жить хорошо.

Возьмем страны Ближнего Востока.
ОАЭ 🇦🇪 на 10 месте. Все остальные ниже: несмотря на все старания Оман 🇴🇲 Саудовская Аравия 🇸🇦 и Катар 🇶🇦 . Совсем все плохо у Кувейта 🇰🇼 - он на последнем 53 месте (жалуются на бюрократию и сложность получения визы, также работают там по максимуму 47,8 часов в неделю). Разочарование года - маленький Бахрейн 🇧🇭 - там беда с экономикой и трудовые права не охраняются.

Турция 🇹🇷 - страна из категории «обнять и плакать». Эрдоган довел страну и поставил ее на второе место с конца перед Кувейтом. Сложности с коммуникацией, экономика и безмерная бюрократия делают свое дело.

Я силился увидеть в списке Израиль 🇮🇱, но, видимо, те кто делали исследование посчитали, что экспатам вообще нечего там делать 😀.

Chevron case и OFAC

Сейчас все пишут про то, что ВС США 🇺🇸 сломал прецедент, который продержался 40 лет (дело Chevron v. Natural Resources Defence Council) относительно широкого усмотрения органов исполнительной власти, поскольку они обладают широкой экспертизой в своей области надзора.

Теперь новый кейс LOPER BRIGHT ENTERPRISES ET AL. v. RAIMONDO,
SECRETARY OF COMMERCE, ET AL устанавливает новые требования в интерпретации Administrative Procedure Act в рамках которого действует и санкционный OFAC.

Однако я бы не стал преждевременно радоваться. Учитывая широкие полномочия по санкциям, предоставленные Президенту в соответствии с IEEPA, суды по надзору могут решить многие вопросы в пользу OFAC, даже не принимая во внимание двусмысленность в отношении законов. Даже после прекращения действия кейса Chevron суды по надзору, вероятно, по-прежнему будут придавать большое значение технической экспертизе OFAC при проведении любых законодательных толкований в условиях двусмысленности.

Конечно, в местах законодательных исключений (statutory exemptions) теперь у OFAC широкая дискреция может быть пересмотрена в сторону уменьшения параметров для дискреции, но я не думаю, что это произойдёт в самом ближайшем будущем.

#cases #sanction #OFAC #court

Новые санкции Швейцарии 🇨🇭

Швейцарский EAER вводит санкции в отношении росийских 69 физлиц и 86 юриков

Список таких лиц пока не опубликован.

#sanction #compliancepractice #Swiss

Швейцария 🇨🇭 опубликовала список российских санкционных лиц

Швейцария как и ЕС 🇪🇺 пишет обоснования перед каждым лицом.

#compliancepractice #sanction #Swiss

Простите, а что они там курят постоянно?

Новость дня.

Железнодорожники требуют снижения экологических стандартов, чтобы справиться с санкциями.

Также в статье приводится интересный факт, что на уровне ТПП есть центр по обходу санкций. Может все-таки не обход, а экспертиза, хотя сейчас рамки этого в России сместились.

#sanction #compliancepractice

Я долго смеялся: право персональных санкций.

Предлагаю следующую тему для 44 тома глосс - кадастр и право персональных санкций

Судья подсудимому: «Вы имеете право на персональные санкции».

Подсудимый: «Спасибо, я как-нибудь без них».

Мовчан-Бовчан объясняет что такое комплаенс и какие банки ужасные с ним.

Про AML и европейские антиотмывочные стандарты автор, судя по всему, не в курсе. Он лишь считает деньги. И пишет, как всегда, простыню уборного текста (не могут люди лапидарно выражаться).

#AML #compliancepractice

17.07.2024 в 14:00 в МТПП пройдет презентация исследования «Экономические преступления в РФ».

Исследование проводилось компанией Технологии Доверия в 2024 году среди компаний крупного, среднего и малого бизнеса.

Цель мероприятия:

• Ознакомиться с наиболее распространенными видами экономических преступлений в российских компаниях и бизнес-процессах, подверженных риску;

• Узнать о тенденциях в области экономических преступлениях;

• Сравнить свою компанию с другими игроками рынка с точки зрения подверженности риску и существующих методов противодействия;

• Определить потенциальные пробелы контрольной среды, которые делают компанию уязвимой;

• Оценить, какие передовые, автоматизированные методы противодействия экономическим преступлениям существуют и насколько они используются российскими компаниями.

Мероприятие бесплатное, регистрация обязательна. Возможен очный и онлайн формат участия.

https://mostpp.ru/events/vebinary/ekonomicheskie-prestupleniya-obzor-rezultatov-issledovaniya-provedennogo-kompaniey-tekhnologii-dover/